Инвестиции как бизнес: Прямые инвестиции в бизнес: пять шагов для сближения инвестора и предпринимателя

Содержание

Предложения инвесторов

Предложения инвесторов

Поиск по параметрам скрыть поиск Показать

Сортировать: по дате публикациипо сумме инвестиций по убываниюпо возрастанию 153060 Найдено: 0

Россия

Все отрасли

70 000 000 000

Россия

Есть ограничения по отраслям

20 000 000 000

Международный проект

Все отрасли

1 000 000 000

Международный проект

Есть ограничения по отраслям

1 800 000 000

Международный проект

Есть ограничения по отраслям

300 000 001

Россия

Все отрасли

1 500 000 001

Россия, все

Есть ограничения по отраслям

100 000 001

Международный проект

Все отрасли

170 000 001

Россия

Все отрасли

300 000 001

Россия

Все отрасли

5 000 000 001

Россия

Все отрасли

70 000 001

Россия

Все отрасли

36 000 000

Россия

Есть ограничения по отраслям

990 001

Россия

Есть ограничения по отраслям

300 001

Россия

Все отрасли

150 000 001

ЗБД — 104
ВЗБД — 1,5620 s
ВР php — -1,1835 s
ВГС — 0,3785 s
ИС — cache
ID — 20
PID — 0

Проекты

Отрасли

Автомобили Архитектура Безопасность Биоресурсы Биотехнологии Вендинг Гостиничный бизнес Деревообработка Дизайн Для дома и офиса Животные / Товары для животных Издательство / полиграфия Инвестиции / финансы Индустриальные парки Инженерия Информационные технологии Исследование Консалтинг Лотерейная деятельность Маркетинг Машиностроение Медицина / фармацевтика Металлообработка Мода и красота Музыка / искусство / шоу-бизнес Наука Недвижимость Нефтепереработка / нефтехимия Ноу-хау Образование Общественное питание Отдых Перевозки / транспорт / логистика Переработка отходов Переработка полимеров Проектирование Проекты для детей Промышленность Промышленность добывающая Промышленность легкая Промышленность пищевая Промышленность химическая Развлечения / ТВ / Медиа Растениеводство Реклама Робототехника Связь и коммуникации Сельское хозяйство Спорт Строительство Торговля Туризм Услуги Энергетика

Страна

Международный проект Россия Абхазия Австралия Австрия Азербайджан Албания Алжир Ангола Андорра Антигуа и Барбуда Аргентина Армения Афганистан Багамские Острова Бангладеш Барбадос Бахрейн Белиз Белоруссия Бельгия Бенин Болгария Боливия Босния и Герцеговина Ботсвана Бразилия Бруней Буркина-Фасо Бурунди Бутан Вануату Ватикан Великобритания Венгрия Венесуэла Восточный Тимор Вьетнам Габон Гаити Гайана Гамбия Гана Гватемала Гвинея Гвинея-Бисау Германия Гондурас Государство Палестина Гренада Греция Грузия Дания Джибути Доминика Доминиканская Республика ДР Конго Египет Замбия Зимбабве Израиль Индия Индонезия Иордания Ирак Иран Ирландия Исландия Испания Италия Йемен Кабо-Верде Казахстан Камбоджа Камерун Канада Катар Кения Кипр Киргизия Кирибати Китай КНДР Колумбия Коморские Острова Коста-Рика Кот-дИвуар Куба Кувейт Лаос Латвия Лесото Либерия Ливан Ливия Литва Лихтенштейн Люксембург Маврикий Мавритания Мадагаскар Македония Малави Малайзия Мали Мальдивские Острова Мальта Марокко Маршалловы Острова Мексика Мозамбик Молдавия Монако Монголия Мьянма Намибия Науру Непал Нигер Нигерия Нидерланды Никарагуа Новая Зеландия Норвегия ОАЭ Оман Пакистан Палау Панама Папуа — Новая Гвинея Парагвай Перу Польша Португалия Республика Конго Республика Корея Руанда Румыния Сальвадор Самоа Сан-Марино Сан-Томе и Принсипи Саудовская Аравия Свазиленд Сейшельские Острова Сенегал Сент-Винсент и Гренадины Сент-Китс и Невис Сент-Люсия Сербия Сингапур Сирия Словакия Словения Соломоновы Острова Сомали Судан Суринам США Сьерра-Леоне Таджикистан Таиланд Танзания Того Тонга Тринидад и Тобаго Тувалу Тунис Туркмения Турция Уганда Узбекистан Украина Уругвай Федеративные Штаты Микронезии Фиджи Филиппины Финляндия Франция Хорватия ЦАР Чад Черногория Чехия Чили Швейцария Швеция Шри-Ланка Эквадор Экваториальная Гвинея Эритрея Эстония Эфиопия ЮАР Южная Осетия Южный Судан Ямайка Япония

Регион

Республика Татарстан Акмолинская область Актюбинская область Алтайский край Амурская область Архангельская область Астраханская область Белгородская область Брянская область Владимирская область Волгоградская область Витебская область Вологодская область Воронежская область Забайкальский край Западная Сибирь Запорожская область Ивановская область Ингушетия Республика Иркутская область Калининградская область Калужская область Карагандинская область Карачаево-Черкесия Киевская область Кировская область Кемеровская область Костромская область Коломенский район Краснодарский край Красноярский край Крым Крымский полуостров Курганская область Курская область Ленинградская область Липецкая область Магаданская область Московская область Минская область Могилёвский район Мурманская область Нижегородская область Николаевская область Новгородская область Новосибирская область Омская область Оренбургская область Орловская область Пензенская область Пермский край Приволжский Федеральный Округ Приморский край Псковская область Республика Алтай Республика Адыгея Республика Башкортостан Республика Бурятия Республика Дагестан Республика Кабардино-Балкария Республика Карелия Республика Коми Республика Крым Республика Марий Эл Республика Мордовия Республика Саха (Якутия) Республика Северная Осетия Республика Тыва Республика Удмуртия Республика Хакасия Республика Чувашия Ростовская область Рязанская область Самарская область Саратовская область Сахалинская область Свердловская область Сибирский Федеральный Округ Смоленская область Ставропольский край Тамбовская область Ташкентская область Тверская область Томская область Тульская область Тюменская область Ульяновская область Уральский федеральный округ Хабаровский край Ханты-Мансийский автономный округ Хэйлунцзян Челябинская область Чеченская Республика Чуйская область Южно-Казахстанская область Ямало-Ненецкий автономный округ Ярославская область Еврейская автономная область Провинция Хэбэй

Город

Москва Санкт-Петербург Казань Нижний Новгород Абакан Абинск Агрыз Аксай Алейск Алматы Алушта Анапа Ангарск Архангельск Астана Астрахань Байкальск Байкальский прибой Балахна Балашиха Балхаш Барнаул Барсуковская Белгород Березники Борисоглебск Боровно Борода Брест Брянск Варна Варшава Виледь Владимир Владивосток Владикавказ Великий Устюг Волгоград Волгодонск Вологда Вольск Воля Воронеж Воскресенск Воткинск Вязьма Гороховец Губастово Дмитров Домодедово Елабуга Елец Екатеринбург Ессентуки Железноводск Жуковский Иваново Ижевск Иркутск Исса Калининград Калининск Калуга Капланбек Каргали Кемерово Керчь Киров Кисловодск Краснодар Красноярск Красногорск Красноуфимск Ковров Костомукша Кострома Котел Кудымкар Курган Курск Курчатов Кшкар Кыштым Лениногорск Лесосибирск Лиственичный Лосиное Лысьва Люберцы Магнитогорск Мартук Махачкала Миасс Минск Можга Монаково Муратова Мурманск Муром Мытищи Набережные Челны Нальчик Наушки Несвиж Нефтекамск Нижнекамск Новокузнецк Новороссийск Новосибирск Новосокольники Новошахтинск Нягань Николаев Омск Орел Оренбург Орехово-Зуево Пенза Пермь Петрозаводск Петропавловка Подстепки Полис Прокопьевск Радужный Раменское Ростов-на-До Ругозеро Рязань Рясное Саки Самара Свободный Севастополь Снежинск Сыктывкар Стерлитамак Сочи Смоленск Североуральск Ставрополь Столбище Сургут Сухум Таганрог Талон Таскала Татищево Ташкент Тобольск Тольятти Томск Тула Тульский Тюмень Улан-Удэ Хабаровск Хадыженск Ханты-Мансийск Хасавюрт Химки Холмск Чебоксары Челябинск Череповец Чистополь Чита Шахты Шелехов Шуанъяшань Энгельс Ялта Якутск Янтарное Ярославль Кохма Сергиев Посад Саяногорск Искитим Нерюнгри кстово Георгиевск Красный Чикой Кижинга Дзержинск Лабинск Красновишерск Арзамас Кишинев единцы Апатиты Феодосия Подольск Северск Слюдянка Нэшвил Шибылги Рыбинск Торопец Одинцово тайна Великий Новгород Тамбов Большое Голоустное Нефтино Ширяево Электросталь Нижний Тагил Слободской Думиничи Берлин Славянск-на-Кубани Бийск Ипатово Псков Новасибирск Благовещенск Сокол Карталы Геленджик Киржач ростов на дону Боровск Аланья Киров Сходня Любим Бердск Ростов Все города Гатчина Обнинск Кировск Камышин Магистральный Симферополь Чагода Озёрск Южно-Сахалинск Алабуга Новокуйбышевск Таштагол Суворов Озерск Гурьевск Чапаевск Селижарово Белорецк Харовск Кореновский район Сахалин Саратов Солнечногорск Усть-Катав Остров Нижневартовск Стризнево Переславль-Залесский Славгород Волжский Сатка Озерный Армавир Ржев Верхняя Салда Луховицы Невская дубровка Чебаркуль Староминская Шымкент Ирбит Белокуриха Минеральные Воды Уфа Фролово Кондрово Уссурийск Крымский район Кореновск Устюжна Рославль Югорск Бугульма Ульяновск Гродно Запорожье Йошкар-Ола Протвино Темрюк Семикаракорск Державинск Димитровград Луга Вышний Волочёк п.Горный Коломна д.Карцово Соликамск Дербент Ростов Великий Партизанский район Сеймчан Ленино Лабытнанги Петушки Старая Майна Хийтола Толочин Белореченск Cаратов Бабушкин Каргополь Орёл Лысково Фокино Жигулёвск лангепас Сочи/Адлер Новый Уренгой Апрелевка Кинешма Светлогорск Тверь Биробиджан Старая Бинарадка Озёры chulim Краснотурьинск Судак Зеленоборский Крымск Кондопожский район Северо-Енисейский Майкоп Егорьевск Касли Вахтан Лахденпохья Ишимбай Щелково Людиново Котельнич Углегорск Оленино Алексин Братск Великие Луки Пятигорск Адыгейск Зубцов красные баки Нерехта Истра Норильск Могилёв Стамбул Рига Бирск София Павловск Карабулак Камбарка Азнакаево Саранск Бегомль Углич Поворино агадир Володарск Горно-Алтайск Грозный Сызрань Россошь Соликамск Тбилиси пгт. Яблоновский Тамбовка Гомель Энгельсский р-он Мензелинск Кимовск Кызыл Ленск Фритаун Карачаевск Межгорье Турочак Хотьково Октябрьский Мостовской Зерноград Зеленоградск Питкяранта Балаково Михайловск Кузнецк с. Бекетовка Белово Катав-Ивановск Пекин Михайловка Бобруйск Нокузнецкий район Шацк Балашов Ступино Шарыпово Зеленогорск Могойтуй Шелаболихинский район с.Кучук Майкор Горячий Ключ Тихорецк Всеволожск Верхние Серги Беломорск Ачинск Лунинский район Лыткарино Пугачев Сочи пос. Якорная Щель Тетиев Черкесск Бавлы Сигири Ейск Юсьва Кореновск Мо Курганинск Руза Салехард МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ Сергач Сусуман Истринский район Орск Кустанай Гданьск карагуш Соль-Илецк Буй Холм-Жирковский Туймазы Волосово Шумиха Череповец Ленинск-Кузнецкий

Объем инвестиций

Стадия реализации проекта

Идея Проект на стадии разработки Готовый проект Развитие действующего бизнеса

Патент

Показать

Сбросить

Инвестиции в бизнес с нуля | Готовый, малый, средний бизнес | Привлечь частные инвестиции в бизнес

Содержание статьи:
  1. Что такое инвестиции в бизнес?
  2. Существующие риски
  3. Инвестиции в бизнес с нуля
  4. Преимущества/недостатки
  5. Отличительные признаки
  6. Инвестиции в малый бизнес
  7. Инвестиции в готовый бизнес
Лучший инвестиционный брокер в мире! 
Советник по сбору инвестиционного портфеля! 
Индивидуальный инвестиционный счет!
Мгновенный вывод средств на карту!
Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Бизнес — особенно стартапы — не может развиваться без инвестиций. Грамотная стратегия финансовых вливаний может принести неплохие дивиденды, а выйти на окупаемость проекта предприниматель может за более короткие сроки.

Инвестиции в бизнес это финансирование коммерческой деятельности напрямую, без участия посредников, без использования сложного инструментария.

Инвестиции в бизнес это вложение материальных и нематериальных средств в производство товара, оказание услуги.

Инвестирование в бизнес подразумевает создание и ведение коммерческой деятельности.

Это формирование штата работников(наём рабочей силы и предоставление им всех необходимых условий труда), организация трудового и производственного процесса путем приобретения или аренды необходимого оборудования, производственных и административных площадей, сырья и материалов, инструментов и всего, что необходимо для изготовления готовой продукции/услуги.

Успешность и востребованность вложений в бизнес обуславливается тем фактом, что на финансовом и инвестиционном рынке присутствует большое число инвесторов, ищущих подходящий им инвестиционный проект для извлечения прибыли с одной стороны, а также множество авторов идей и проектов, ищущих средства для их воплощения с другой. Инвестиции в бизнес способны связать обоих этих участников инвестиционного процесса и обеспечить их потребности.
Однако каждому инвестору, заинтересованному в подобном виде инвестиций необходимо четко понимать, что бизнес инвестиции имеют множество нюансов и особенностей, что обуславливает некоторые инвестиционные риски.

В первую очередь инвестору необходимо хорошо разбираться в той отрасли или сфере экономики, к которой относится объект его вложений. Нужно понимать всю подноготную и разбираться в юридических тонкостях заключения и оформления инвестиционной сделки.

Если же необходимых знаний и опыта инвестор не имеет, а желание инвестировать именно в этот объект присутствует, рационально прибегнуть к консультациям и информационной поддержке квалифицированных специалистов и компетентных в этих вопросах юристов.

Следующий риск или подводный камень вложений в бизнес заключен в том факте, что инвестируя в оригинальную идею, инвестор не всегда может правильно оценить размер будущей прибыли от её реализации, а также степень востребованности идеи на рынке со стороны потенциальных клиентов.

В результате инвестор может потерять вложенные средства, однако если идея окажется удачной размер полученной прибыли может превышать её запланированные значения в несколько раз.

Золотое правило инвестирования — чем выше процент возможного дохода, тем выше риски его получения. Именно от данного утверждения необходимо отталкиваться всем начинающим инвесторам.

 

В бизнес с нуля

Возможными объектами для вложения могут выступать не только оригинальные идеи, но и уже функционирующие, доказавшие свою состоятельность.

Здесь инвестору необходимо выяснить первопричину того, почему собственник привлекает средства в уже запущенный проект.

Вполне возможно, что проект не настолько успешен насколько о нем говорят. Однако, зачастую, причины совсем в другом. К примеру, собственник решил отойти от дел, или ему понадобились свободные деньги, или же он планирует открыть другой бизнес.

Самый простой способ финансирования — инвестировать в стартап собственные средства. Однако такой вариант очень редкий. Как правило, деньги есть у одних, а бизнес-идеи — у других людей. Поэтому второй способ — найти инвесторов, которые смогут профинансировать проект. Таких людей еще называют бизнес-ангелами.

Ищут вкладчиков на специальных площадках, инвестиционных форумах. Иногда случаются и уникальные ситуации, когда заинтересованных партнеров сводят жизненные ситуации.

Однако найти инвестора — большая удача. Чаще всего стартаперы прибегают к кредитам или программам государственного финансирования малого и среднего бизнеса.

В готовый бизнес

Инвестиции в готовый бизнес предлагают инвестору множество преимуществ:
  • возможность получения уникального и эксклюзивного опыта и знаний по ведению бизнеса
  • отсутствие стресса от запуска новой никем не опробованной идеи
  • существенная экономия времени и средств.

В готовый бизнес вкладывать средства инвесторов проще: уже есть отчетность, оборотные ведомости, можно заложить оборудование, недвижимость, сам бизнес, взяв кредит на его развитие. Банки охотнее кредитуют тех, с кого есть, что взять, в случае фиаско.

Некоторые виды бизнеса кредитуются на льготных условиях. Происходит это в том случае, если государство или власти региона заинтересованы в развитии данного направления предпринимательской деятельности. Организаторам бизнеса предоставляются не только кредиты со сниженной процентной ставкой, но выгодные условия деятельности, льготы по налогам, субсидии.

Недостатки вложений в готовые бизнес-проекты:
  • в случае долевого участия возможны разногласия с партнёрами
  • высоко рисковый актив
  • законодательные и бюрократические барьеры
  • необходимость наличия профильных знаний, навыков и опыта предпринимательской деятельности
  • ситуативность и сезонность многих видов предпринимательской деятельности, что ведёт к неопределенности.

В малый бизнес

На рынке малого бизнеса сложилась такая ситуация, что начинающим бизнесменам сегодня очень сложно найти ресурсы для запуска их проектов. Банки кредитует крайне не охотно, да и условия на которых предоставляются займы не самые выгодные.

Именно поэтому бизнесмены обращаются за помощью к частным инвесторам. Для тех инвестиции в малый бизнес очень интересны хоть и несут не мало рисков и проблем.

Инвестиции в малый бизнес это финансирование инвестором не крупной фирмы, имеющей четкий план по созданию и реализации товара или услуги.

Рынок мелкого предпринимательства в нашей стране ещё недостаточно развит, поэтому при ведении переговоров частным инвесторам необходимо быть крайне внимательными.

Необходимо тщательным образом изучить всю представленную документацию, включающую в себя подробный бизнес-план и другие документы.

Предлагаемая инвесторам идея должна быть прописана от и до. От того в чём её суть и ценность, до пошагового плана по воплощению её в жизнь и получению прибыли.

Должна быть расписана расходная и доходная часть, на что будут идти траты и из чего извлекаться доход.

Нельзя обходить вниманием и сам договор об инвестировании, особенно пункты прав и обязанностей сторон, а также распределения доходов.

Основные способы инвестирования в малый бизнес:
  • покупка бизнеса на этапе банкротства (возвращение бизнес-проекта к жизни и стабильному функционированию сулит инвестору ощутимый доход по причине того, что проекты на этапе банкротства продаются по очень низкой и выгодной цене)
  • покупка доли в бизнесе (инвестор получает право на распределение дохода плюс становится его совладельцем)
  • предоставление займа на развитие бизнеса (дивиденды по результатам деятельности)

Привлечение средств на средний и крупный бизнес требует более жесткого и рационального подхода. Необходимо продумать стратегию инвестирования, пошаговую реализацию бизнес-плана. Важно продумать варианты, что нужно будет делать, если случится форс-мажор или бизнес не принесет ожидаемой прибыли. Разумнее всего прибегнуть к услугам страховщиков, которые смогут застраховать бизнес-риски.

Классификация бизнес инвестиций

Вложения в предпринимательскую деятельность (бизнес) можно классифицировать на основании следующей группы признаков:

  • этап или фаза инвестирования (инвесторы вкладывают собственные активы либо на этапе запуска (начальном), либо на этапе функционирования проекта. Различия в том, что на этапе запуска значительная доля вкладываемых ресурсов уходит на рекламу и раскрутку идеи. При инвестициях в готовый бизнес-проект такого рода расходы в несколько раз меньше, либо совсем отсутствуют.)
  • размер инвестиций (выделяют полное либо частичное инвестирование. Полное инвестирование осуществляется в проект с понятным бизнес планом и стратегией его развития. Другими словами в проект в котором инвестор уверен, либо в собственный бизнес)
  • форма вложений (инвесторы вкладывают в производственные активы (технологические линии, сырье, материалы, инструменты и другое, что необходимо для производства), либо в ценные бумаги компании)
  • принадлежность бизнес идеи (финансирование собственных либо сторонних идей)
  • вид заработка (возможны два варианта, заработок может быть либо активным, либо пассивным. Активным его будут называть, когда инвестор принимает непосредственное участие в развитии и управлении проектом. Пассивным, когда инвестор лишь получает дивиденды от функционирования проекта.)

Бизнес или инвестиции — Это Финляндия

Хотите заниматься бизнесом или инвестировать в Финляндию? Предлагаем самые полезные для начала ссылки.

Каждый год больше 20 000 человек – предприниматели, инвесторы, руководители предприятий и представители СМИ – толпами направляются на Slush, мероприятие для стартапов в Хельсинки. Оно бурно растёт с первого мероприятия в 2008, которое посетило всего 400 человек.

Фото: Микаэль Алфорс / Keksi

Business Finland соединяет международных покупателей с правильными контактами и помогает инвесторам и компаниям с инвестиционными возможностями. От чистой пищи и природы до передовых технологий, Финляндия – источник непрекращающихся инноваций с глобальным эффектом.

Invest in Finland – официальное агентство по продвижению инвестиции в Финляндии. Оно соединяет международных предпринимателей по всему миру с возможностями в Финляндии, а также помогает им преуспевать. На сайте агентства вы найдете информацию о Финляндии как месте ведения бизнеса: их практические услуги исчерпывающие, конфиденциальные и бесплатны.

 

Читать далее на сайте «Это Финляндия»

Медицинскому миру нужные качественные данные, и в Финляндии они есть

Медицинскому миру нужные качественные данные, и в Финляндии они есть

Финляндия имеет обширную сеть биобанков и научно-исследовательских центров.

Взглянем на будущее Финляндии

Взглянем на будущее Финляндии

Мы повстречались с несколькими финскими предпринимателями, которые формируют будущее. Они решают, как люди будут одеваться, работать и общаться друг с другом.

Slush: Глупо *не* приехать в Хельсинки в начале зимы

Slush: Глупо *не* приехать в Хельсинки в начале зимы

На десятом ежегодном Slush Helsinki соберутся стартап-предприниматели, инвесторы, технические специалисты, с докладом выступят ведущие эксперты.

Полезная информация для бизнесменов

Полезная информация для бизнесменов

Хотите открыть свой бизнес в Финляндии? Это вполне возможно. Мы подобрали для вас необходимую информацию и полезные ссылки.

Похожие статьи

Будущее Финляндии – за стартапами Slush

Будущее Финляндии – за стартапами Slush

Slush cегодня уже не отдельное мероприятие, а целое движение: менее чем за десятилетие количество участников Slush в Хельсинки возросло с 300 до 16 000.

Финляндия на «Астана ЭКСПО-2017»

Финляндия на «Астана ЭКСПО-2017»

Финляндия – единственная из Северных стран, у которой в этом году будет свой павильон на всемирной выставке «Астана ЭКСПО-2017». Тема финского павильона: «Финляндия – чистая энергия».

Финляндия к углеродной нейтральности по дорожным картам и «углеродным отпечаткам» к 2035 году

Финляндия к углеродной нейтральности по дорожным картам и «углеродным отпечаткам» к 2035 году

Финляндия поставила целью стать к 2035 году углероднонейтральной страной. И это, несомненно, одна из самых амбициозных целей, которая может стоять перед любой из промышленно развитых стран мира. Возможна ли реализация этой цели, и как финское правительство планирует это сделать? И что такое «углеродный отпечаток руки»?

MyData: ваши персональные данные могут быть только вашими

MyData: ваши персональные данные могут быть только вашими

Финляндия является идеальной базой для развития движения MyData, цель которого дать людям возможность контролировать использование своих персональных цифровых данных.

На свой риск: чем опасны инвестиции в собственный бизнес

На заре своей карьеры я услышал фразу одного из лидеров нынешнего списка Forbes: есть бизнес, а есть личные активы, и эти понятия нужно разделять. Эта мысль мне кажется очень верной. Благополучные периоды не длятся вечно, и можно проснуться в какой-то момент с осознанием, что все средства были вложены в один объект и… сгорели. Жаль, многие даже не задумываются об этом.

Ключевой аспект, который люди часто недооценивают в бизнесе и переоценивают в портфельных инвестициях, — риск. Обсуждая с потенциальным клиентом целесообразность формирования личного инвестиционного портфеля, финансовые консультанты нередко сталкиваются с возражением: зачем мне это? Зачем инвестировать куда-то, если есть свой бизнес, который приносит реальный доход? Зачем рассматривать консервативные инвестиционные инструменты с ожидаемой доходностью 5% в долларах, если бизнес приносит в разы больше?

Посмотрим на статистику. Согласно единому государственному реестру юридических лиц (ЕГРЮЛ), уже два года подряд коммерческих компаний создается примерно в полтора раза меньше, чем прекращает свою деятельность (430 000 против 699 000 в 2016 году, 390 000 против 592 000 в 2017-м). По оценкам Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования, число банкротств в декабре 2017 года достигло максимального значения за восемь лет. Печальнее всего ситуация в строительной отрасли и торговле, но и в других непромышленных отраслях интенсивность банкротств растет. При этом крупных разорившихся компаний становится все больше.

Реклама на Forbes

К сожалению, людям свойственно переоценивать свои возможности. Кредитные риски, рыночные, контрагентские, операционные, технологические, валютные, страновые, регуляторные, а также риски наступления форс-мажорных обстоятельств и противоправных действий — все это может создать условия, при которых существование бизнеса станет невозможным, и, как следствие, привести к потере активов. Это реальность. Избежать риска не сможет ни бизнесмен, ни инвестор, однако у них есть возможность его хеджировать.

По моим наблюдениям, успешные компании часто развиваются исключительно за счет капитала владельцев. При этом многие имеют возможность привлечь долговое финансирование, заместив им собственные средства. Зачем брать взаймы, если есть свои активы? На мой взгляд, для этого есть три основные причины.

Во-первых, вы страхуетесь от полной потери своих активов. В случае неудачи у вас будет шанс «перезапустить» бизнес и позаботиться о близких.

Во-вторых, наличие заемных средств увеличивает возврат на вложенный капитал. При этом бизнес, который приносит стабильный доход, покроет проценты на обслуживание долга.

А в ряде ситуаций с помощью заемного капитала вы можете защитить свою компанию: правильное соотношение собственного капитала и долговой нагрузки может сделать бизнес непривлекательным для третьих лиц, а значит, снизить риск «недружественных действий».

Конечно, долг — это тоже риск. Но это не безусловное зло даже в ситуации, когда необходимости в его привлечении нет. Заемные средства — это банковский кредит либо корпоративный долг. В России объем кредитов, выданных банками нефинансовым организациям, в три раза больше выпущенных корпоративных облигаций. При этом за прошлый год объем корпоративных бондов в обращении вырос на 36%.

На это есть несколько причин. Во-первых, снижение инфляции и ключевой ставки ЦБ позволяет заемщикам привлекать средства под более низкий процент. Во-вторых, на руку желающим привлечь средства на фондовом рынке играет то, что банки — крупные институциональные инвесторы — испытывают профицит рублевой ликвидности и нехватку качественных эмитентов. В-третьих, у граждан появились серьезные льготы, которые подстегивают спрос на долг и увеличивают объем самого рынка: с начала 2018 года купонный доход по облигациям (выпущенным с 1 января 2017 года) не облагается налогом, так же как и по депозитам.

Не стоит думать, что фондовый рынок доступен и полезен только для крупного бизнеса. И хотя пока основными заемщиками выступают именно большие компании с высоким кредитным рейтингом (около 70% всех новых размещений в прошлом году пришлось на них), уверен, что ситуация будет меняться.

Другой вопрос: что делать с собственными активами, которые отложены в сторону? Универсальных рекомендаций нет: инструменты и способы инвестирования подбираются в зависимости от целей и того, когда вы собираетесь начать тратить свои накопления. Большинство состоятельных людей хотят сохранить средства и уберечь их от инфляции — основную часть портфеля они вкладывают в долговой рынок и инвестиционные фонды. Есть те, кто готов рисковать, — они увеличивают долю акций или высокодоходных облигаций, отыгрывают отдельные рыночные ситуации. Я вижу много портфелей состоятельных клиентов — и среди них нет одинаковых.

По моей оценке, более 55% активов богатые клиенты вкладывают в долговые инструменты, 30% — в акции, остальное — в валюту и альтернативные инвестиции. Люди начинают лучше разбираться в финансовых инструментах, поэтому готовы рассматривать хедж-фонды, private equity, венчурные фонды и отдельные проекты.

У состоятельных людей меняется взгляд на инвестиции. Если пять лет назад почти 100% средств наших клиентов было вложено в ценные бумаги, имеющие российский риск, то сегодня — уже меньше 50%. Десятая часть общего портфеля вложена в бумаги развивающихся рынков, четверть — в американский, остальное — в активы европейских, азиатских, арабских стран. Сегодня люди разумно полагают, что если они берут на себя риски ведения бизнеса в одной стране, то их накопления должны быть максимально распределены.

Правильный результат управления личными деньгами — это ситуация, при которой к моменту окончания вашей трудовой деятельности инвестиции генерируют денежный поток, которого достаточно для всех ваших нужд. Это программа минимум, и она достижима. Насколько эффективными могут быть инвестиции, можно судить и по этому рейтингу Forbes: многие лидеры списка — это владельцы публичных компаний, бумаги которых растут и приносят инвесторам выдающийся доход.

специфика, риски и советы инвесторам

Самая распространенная форма инвестиций, это инвестиции в бизнес. Это потому, что без инвестиций он не может существовать и развиваться. Под бизнесом, в широком смысле, понимается любая деятельность приносящая доход. К нему относится и торговля ценными бумагами, и биржевая спекуляция, и производственная деятельность, и многое другое.

Инвестирование в бизнес предполагает вложения средств инвестора в производственный капитал и сопутствующие его функционированию области, такие как социальная сфера, торговля, транспорт, реклама, строительство, интернет технологии. В большинстве своем, инвестирование в бизнес не предполагает быстрое получение прибыли или возврата капитала. Тем не менее, этот вид инвестирования привлекает очень многих инвесторов.

Инвестирование в бизнес может осуществляться в двух основных формах:

  • кредитное инвестирование,
  • прямое инвестирование.

При кредитном инвестировании инвестор привлекает кредиты банков или финансовых компаний для инвестирования. Для этого инвестор должен иметь залоговый инструмент для банка и подтверждение эффективности инвестиций в виде детального бизнес-плана. Финансовый институт, согласившийся выдать инвестору кредит, возвращает вложенные средства и банковскую маржу по выданному кредиту.

Условия инвестирования в бизнес при прямом методе связаны с участием финансирующей стороны в самом производстве непосредственно. Эти инвестиции также могут осуществлять финансовые институты (кроме банков) или инвестиционные фонды, но в этом случае они становятся совладельцами предприятия вместе с владельцами инвестиционного проекта. Очень многие бизнес — проекты финансируются частными инвесторами. Это касается небольших инвестиционных проектов или стартапов. Как правило, они не могут поддерживаться залоговыми инструментами, и не всегда экономически обоснованы. Инвесторы в бизнес такого рода вкладывают свои средства на условиях получения контрольного пакета компании, либо полностью берут компанию под свое управление.

 Для таких проектов создаются венчурные фонды, которые сами ищут их и просеивают через собственное сито критериев эффективности. Венчурные фонды очень редко доводят инвестиционные проекты до стадии реализации. Как только появляются объективные признаки эффективности предприятия, и определяется возможность производства продукции, инвестиционный проект продается стратегическим инвесторам, которые реализуют его и организуют производство.

Практически, когда нужны инвестиции в бизнес, особенно в малый бизнес, они осуществляются через прямое инвестирование.

Содержание статьи

Как уменьшить риски инвестирования

В процессе инвестирование всегда имеются две стороны – инвестор и владелец бизнеса.

У инвестора стоит задача, в какой бизнес вложить деньги, да так чтобы их не потерять и получить доход от вложений, т.е. в первую очередь его интересуют риск инвестирования, а лишь потом доходность инвестиций.

У владельца бизнеса другая задача – как инвестиции в бизнес привлечь и не потерять его. Этот риск также является главенствующим при поиске инвестора.

В любом случае, задача снижения рисков для обоих участников инвестиционного процесса является актуальной.

Основные риски инвесторов

Условно риски инвесторов можно классифицировать:

  • юридические,
  • экономические,
  • финансовые,
  • организационные.

Инвестиции в бизнес должны быть закреплены инвестиционным договором. Можно найти множество шаблонов таких договоров в интернете, но жизнь гораздо разнообразней всех шаблонов. Поэтому лучше прибегнуть к помощи юристов, особенно, в прямых договорах инвестирования. Тогда, в случае неудачи инвестиционного проекта, у вас будет шанс вернуть часть своих вложений в проект, а в случае успеха, получать полностью причитающуюся вам прибыль.

Вкладывая деньги, инвестор обязан просчитать сам, или привлечь специалистов, экономическую эффективность инвестируемого проекта. Очень важно проверить исходные данные расчета и условия функционирования проекта, вероятность успешности проекта и оценить срок его окупаемости.

Если владелец предприятия предоставит вам бизнес-план проекта, тщательно проанализируйте все его разделы. Если бизнес-план демонстрирует очень высокую доходность, надо проявить максимум осторожности. Расчеты могут быть ошибочны или даже фальсифицированы.

Инвестиции в проект состоят из средств инвестора и владельца предприятия. Следует уточнить достаточно ли финансов для реализации проекта. Если бизнес-план требует финансового участия владельца бизнеса, то необходимо выяснить есть ли у него эти средства или источник их получения. Это предохранит инвестора от дополнительных финансовых вливаний.

Прежде чем делать инвестиции в бизнес — проекты, изучите область деятельности инвестируемого бизнеса. Если вы не имеете представления об этой теме или у вас нет специалиста в команде по инвестируемой теме, лучше не инвестировать. Наилучший вариант стать инвестором для бизнеса, который вы знаете, или который ясен для вашего понимания. Большинству владельцев с различным уровнем организации производства и прибыльности нужны инвестиции в бизнес, но инвестору важно вложить средства в хорошо организованное предприятие, иначе средства поглотит хаос инвестируемого предприятия. Рекомендуется посетить офис и производственные подразделения компании, в которую вы хотите вложить деньги. Иногда даже внешней оценки офиса, сотрудников и рабочей организации производства достаточно для принятия решения об инвестициях в этот бизнес.

Особенности инвестиционной политики и инвестиции в альтернативную энергетику.

Как обстоят дела в России с данным видом инвестирования и что следует учесть при инвестиции в АПК.

Основные преимущества и недостатки инвестиций в строительство жилья.

Формы и цели инвестиций в инновации и популярные направления.

«Инвестиции и бизнес. Как стать миллионером?»

Опубликовано: 11.04.2019

В рамках Международной научно-практической конференции «Развитие системы непрерывного образования в условиях Индустрии 4.0» кафедрой финансов, денежного обращения и кредита УрГЭУ была проведена Проектная лаборатория «Инвестиции и бизнес. Как стать миллионером?»

Послушать ознакомительную лекцию и принять участие в деловой игре в Уральский государственный экономический университет пришли учащиеся Верхнепышминского механико-технологического техникума «Юность».

В ходе занятия студенты узнали, что такое инвестиции и кто такие инвесторы; получили представление о том, какие цели преследуют инвесторы, какие инвестиционные инструменты следует использовать и как зарабатывать на инвестиционном рынке. Модератор мероприятия, канд. экон. наук, доцент кафедры финансов, денежного обращения и кредита УрГЭУ Юлия Куваева представила учащимся техникума классификацию инвестиций, подчеркнув, что они различаются между собой по следующим признакам: в зависимости от объектов вложений, риска, сроков, а также характера участия инвестора в инвестиционном процессе (прямые, косвенные). 

В рамках работы Проектной лаборатории ребята приняли участие в деловой игре. На практике в игровой форме они познакомились с возможным набором инвестиционных инструментов, доступном как на зарубежном, так и на российском рынках инвестиций. Студенты техникума разделились на группы, каждая из которых в соответствии с интересами стратегического, портфельного и венчурного инвесторов распределяла объекты для инвестирования.

В завершение игры команды обсудили ситуационные задачи и обосновали свое решение при выборе актива с целью вложения в него временно свободных денежных средств.

Олег Кирпичников, студент Верхнепышминского механико-технологического техникума «Юность» (специальность «Техническое обслуживание и ремонт автомобильного транспорта»): «Сегодня я узнал, как начать свой бизнес, как правильно совершать инвестиции, а также с какими рисками связана инвестиционная деятельность. По окончании техникума планирую получить высшее образование в УрГЭУ. Думаю, что буду поступать в Институт финансов и права».

В рамках Международной научно-практической конференции «Развитие системы непрерывного образования в условиях Индустрии 4.0» кафедрой финансов, денежного обращения и кредита УрГЭУ была проведена Проектная лаборатория «Инвестиции и бизнес. Как стать миллионером?»

Фотогалерея:

Пресс-служба УрГЭУ


Просмотров: 1191

Поделиться:

Что говорится в налоговом кодексе

Некоторые люди тратят достаточно времени на свои портфели, чтобы, по их мнению, инвестирование превратилось в рабочие места или бизнес.

Существуют налоговые преимущества в торговле или бизнесе инвестирования, поэтому налоговый кодекс ограничивает квалификацию.

Пенсионеры часто получают большую часть своего дохода от своих инвестиций. Проценты, дивиденды и прирост капитала покрывают основную часть их расходов. Некоторые пенсионеры уделяют своим портфелям достаточно времени и внимания, так что, по их мнению, инвестирование превратилось в рабочие места или бизнес.В целях налогообложения они спрашивают, может ли пенсионер заниматься инвестиционным бизнесом?

Существуют налоговые льготы при инвестировании в вашу торговлю или бизнес, что IRS называет трейдером. Все ваши инвестиционные расходы вычитаются непосредственно из инвестиционного дохода в Графике C. Вы даже можете вычесть расходы на домашний офис, компьютеры и канцелярские принадлежности. В отличие от большинства налогоплательщиков по Списку C, чистый доход от торговли не облагается налогом на самозанятость. Но трейдер не может вычесть взносы в пенсионный план Кио.

Трейдер также может выбрать рыночную оценку всех инвестиционных позиций в конце каждого года. Это означает, что вы сообщаете о прибылях и убытках, как если бы вы продали каждую позицию в последний день года, хотя вы этого не делали. Если у вас есть чистый убыток на бумаге в конце года, у вас есть чистый убыток для налоговых целей, хотя вы не продали свои позиции, и сегодняшние бумажные убытки могут превратиться в прибыль в следующем году. В соответствии с этим выбором вы также можете вычесть чистые убытки из других доходов, не подпадая под годовой лимит в размере 3000 долларов, с которым сталкиваются другие налогоплательщики на вычеты на капитальные убытки.Недостаток трейдера в том, что вы не получаете льготную ставку долгосрочного прироста капитала. Все чистые прибыли и убытки являются обычными доходами или убытками.

Эти налоговые правила применяются только в том случае, если вы являетесь трейдером по налоговому кодексу. Если вы не трейдер, значит, вы инвестор и не пользуетесь каким-либо особым налоговым режимом.

Поскольку налоговые преимущества в торговле или инвестиционном бизнесе могут быть значительными, IRS и суды жестко ограничивают тех, кто квалифицируется как трейдер.

Независимо от того, являетесь ли вы инвестором или трейдером, зависит от вашей временной перспективы, ваших целей, типа дохода, который вы зарабатываете, и количества транзакций, в которых вы участвуете.

Чтобы стать трейдером, ваша инвестиционная деятельность должна быть значительной и осуществляться регулярно и непрерывно. Вы также должны стремиться получать прибыль в первую очередь от ежедневных (или более частых) движений рынка, а не в первую очередь от процентов, дивидендов или долгосрочного прироста капитала. IRS проверит количество времени, которое вы посвящаете инвестированию, и будете ли вы заниматься этой деятельностью для получения средств к существованию. Но ключевыми факторами являются частота и сумма ваших сделок в течение года, а также типичный период удержания ценной бумаги.

Вы должны пройти все тесты, чтобы считаться трейдером. Были судебные дела, в которых налогоплательщики совершали более 200 сделок в год, но не считались трейдерами либо потому, что их торговля не считалась регулярной или непрерывной, либо потому, что они не пытались получить прибыль от ежедневных движений рынка.

Некоторые люди тратят достаточно времени на свои портфели, чтобы, по их мнению, инвестирование превратилось в рабочие места или бизнес.

В типичном случае налогоплательщик совершил 204 сделки в один год, 303 — в следующий и 1543 — в третий год.Налоговый суд постановил, что объем торгов в первый год был незначительным, но в следующие два года он был значительным. На этом дело не закончилось. Налогоплательщик также должен был показать, что его торговля была регулярной и непрерывной.

Стратегия налогоплательщика заключалась в том, чтобы покупать акции, а затем продавать на них опционы колл. Цель заключалась в том, чтобы получить премии по мере истечения срока действия опционов, при этом покупатели не использовали свои права на покупку акций у налогоплательщика. Опционы налогоплательщика обычно имеют срок от одного до пяти месяцев, и он не торгует ими ежедневно.Налогоплательщик совершал сделки в течение 77 дней в первый год и 99 и 112 дней в последующие два года. Суд постановил, что торговля не была частой, непрерывной или регулярной ни в один из лет.

Суд признал, что налогоплательщик не торговец. ( Эндикотт против комиссара , меморандум T.C. 2013-199)

Не существует точной формулы, которая гарантировала бы, что вы будете считаться трейдером для целей налогообложения, но есть некоторые общие правила, которые можно разработать на основе конкретных случаев.

Чтобы стать трейдером, вам, вероятно, необходимо совершать сделки не менее 300 дней в году и выполнять более одной сделки в течение многих дней. Вам также необходимо торговать для получения краткосрочной прибыли, поэтому важны ваша стратегия и цели. Ваш средний период владения должен измеряться часами, днями или, возможно, неделями, а не месяцами или годами. Вас с большей вероятностью сочтут трейдером, если вы торгуете опционами или фьючерсными контрактами, а не акциями, облигациями, ETF или паевыми фондами.

Кроме того, вы можете быть инвестором для одних активов и трейдером для других.Если вы пытаетесь квалифицировать только часть своей деятельности как торговлю, вам следует использовать отдельный брокерский счет для этих транзакций.

Чтобы получить квалификацию трейдера, вам придется проводить большую часть своих дней, наблюдая за рынками и совершая сделки, но вы можете найти налоговые льготы достаточно привлекательными, чтобы тратить свое время таким образом.

Как инвестировать в бизнес: разные виды инвестиций и как их учитывать

Если вы планируете зарабатывать деньги, вы, вероятно, планируете инвестировать в возможности для бизнеса.Есть много разных типов инвестиций и много способов их учитывать. Узнав больше о типах инвестиционных счетов, вы сможете сделать осознанный выбор в отношении наилучшего типа инвестиций, чтобы укрепить свой бизнес и максимизировать прибыль.

Определение инвестиций: Объяснение бухгалтерского учета инвестиций в бизнес

Прежде чем кто-либо примет решение об инвестировании в бизнес, он должен быть в состоянии ответить на вопрос: «Что значит инвестировать?» Инвестиции — это активы или предметы, которые приобретаются с целью увеличения дохода или повышения стоимости.Это покупка, сделанная не для настоящего, а для того, чтобы пригодиться в будущем. Инвестиции всегда покупаются в надежде, что их будущая окупаемость превысит их первоначальную стоимость.

Бизнес-инвестиции, в частности, относятся к бухгалтерским активам, которые покупаются в надежде заработать самостоятельно, в отличие от чего-то вроде машины для доставки в ресторан. Разница в том, что развозная машина поможет сделать бизнес более прибыльным, а вот за сам автомобиль ресторатору вряд ли вернут деньги.

Какие типы корпоративных инвестиций?

В бухгалтерском учете существует три основных типа инвестиций.

  1. Инвестиции в собственность: В отношении таких вещей, как акции, недвижимость, драгоценные предметы и бизнес-инвестиции, инвестиции в собственность относятся к инвестициям, в которых покупатель фактически владеет активом. Это наиболее распространенный вид инвестиций. Специалисты по бухгалтерскому учету могут помочь убедиться, что эти вложения по-прежнему приносят доход или повышаются.
  2. Ссудные инвестиции: Как ссудный инвестор, вы выступаете в роли банкира. По сути, вы покупаете долг в надежде и ожидании, что этот долг будет погашен. Облигации, сберегательные счета и ценные бумаги с защитой от инфляции (или TIPS) казначейства — все это ссудные инвестиции.
  3. Эквиваленты денежных средств: Эти вложения «так же хороши, как и наличные». Их очень просто ликвидировать или, при необходимости, обменять на наличные. Фонды денежного рынка являются эквивалентами денежных средств.

Хороший портфель должен включать несколько из всех трех типов инвестиций. Создавая портфель, инвестор может также услышать о паевых инвестиционных фондах , которые объединяют деньги от нескольких инвесторов вместе, чтобы делать более крупные инвестиции. Биржевой фонд , или ETF, похож на эту концепцию, но торгуется как акции.

Какие бизнес-инвестиции лучше всего?

В целом лучшие вложения обладают такими качествами:

  • Компании с высокой рентабельностью капитала
  • Долговечные конкурентные преимущества
  • Отличная масштабируемость
  • Активы, доступные по хорошей цене, с большой долей вероятности приносящей доход

Консультанты и бухгалтеры Ignite Spot могут помочь вам диверсифицировать ваш инвестиционный портфель, помочь вам начать инвестировать или научат инвестировать в малый бизнес.

Как бухгалтеры учитывают инвестиции?

Специалисты по бухгалтерскому учету в Ignite Spot работают с тремя типами инвестиционных счетов, и балансы учитываются по-разному в зависимости от того, какой тип бизнес-инвестиционного счета вы использовали.

  1. Удерживается до погашения: Часто это ссудные инвестиции с обеспечением до определенной даты в будущем.
  2. Предоставлено для торговли: Этот тип инвестиций удерживается в надежде на получение прибыли в будущем при перепродаже в течение определенного периода времени.
  3. Доступно для продажи: Это инвестиции, которые не могут быть удержаны для продажи или погашения.

Для тех, у кого есть надежный портфель, полный множества различных инвестиций, найм бухгалтерской фирмы онлайн или аутсорсинга может быть лучшим выбором. Мы можем посоветовать вам, есть ли у вас уже разнообразное портфолио или вы только начинаете и хотите узнать о лучших небольших инвестициях. Владельцы бизнеса могут рассчитывать на наши надежные онлайн-бухгалтерские и бухгалтерские услуги: Ignite Spot может помочь малому бизнесу вести учет инвестиций.Свяжитесь с нами сегодня или загрузите нашу бесплатную форму оценки.

Подробнее о похожих темах бухгалтерского учета

Написано Эдди Худом

Создание ООО для инвестирования

Вы когда-нибудь хотели инвестировать с партнером или с инвестиционным клубом? Или, может быть, у вас есть группа членов семьи, которые хотят объединить свои деньги для инвестирования. Один из лучших способов сделать это — создать ООО для инвестирования.

ООО — это общество с ограниченной ответственностью, и оно может быть средством для множества целей.Одно из наиболее интересных применений LLC — позволить группам людей объединить свои деньги для инвестирования. Его также можно использовать для инвестирования в другие вещи, например, в недвижимость.

С недавним принятием налогового плана Трампа многие люди были воодушевлены идеей создания ООО, чтобы потенциально сэкономить деньги на налогах. Но ты можешь? Мы обсудим налоговые последствия ниже.

Вот почему и как вы можете рассмотреть возможность создания LLC для инвестирования.

Зачем создавать ООО для инвестирования

Сила использования ООО для инвестирования исходит из операционного соглашения с ООО.Операционное соглашение LLC описывает, что можно, а что нельзя делать в LLC. Таким образом, он очень хорошо подходит для создания инвестиционного механизма для нескольких людей или сторон.

Например, обычным положением в операционном соглашении LLC является то, как физические лица могут продавать свои доли в компании. Обычно, когда вы настраиваете LLC для инвестирования, вы запрещаете другим участникам продавать свои доли в LLC без разрешения другого участника. Это предотвратит изменения в структуре собственности без согласия всех участников.Поскольку многие ООО созданы для семей, это сохраняет право собственности на ООО в семье.

Еще одно распространенное положение — определение того, как деньги в ООО будут инвестированы. Подобно проспекту паевого инвестиционного фонда или проспекту ETF, вы можете определить, как LLC будет инвестировать в операционное соглашение — возможно, потребуется не менее 60% средств, вложенных в акции. Наличие твердого плана и структуры упрощает достижение консенсуса между всеми сторонами.

Наконец, некоторые операционные соглашения могут требовать от участников делать регулярные взносы в LLC.Если вы создаете LLC для инвестиционного клуба, вы можете потребовать, чтобы каждый член вносил в LLC 50 долларов в месяц. Это сохраняет права всех членов клуба на клуб и LLC.

Знаменитые семейные ООО для инвестирования

Вы можете этого не осознавать, но многие состоятельные люди используют ООО для инвестирования. Например, крупнейшим акционером Wal-Mart является Walton Enterprises LLC. Это ООО, созданное семьей Уолтонов для управления собственностью Wal-Mart. Walton Enterprises LLC насчитывает 6 известных членов, наследников империи Сэма Уолтона.Суммарное состояние семьи Уолтонов составляет почти 150 миллиардов долларов. Однако большая часть этого богатства связана с ООО. В свою очередь LLC владеет такими активами, как Wal-Mart и несколько других более мелких компаний.

Билл Гейтс — еще один известный человек, который владеет большей частью своего состояния в ООО. Ему принадлежит Cascade Investment LLC, которая контролирует его оставшиеся доли в Microsoft и другие инвестиции, которые он делает.

Где установить и инвестировать с LLC

Любой может легко создать LLC для инвестирования.Ключевым моментом является обеспечение того, чтобы все участники LLC согласились с операционным соглашением, которое является условиями, на которых LLC будет работать.

Есть два подхода к этому — в зависимости от того, инвестируете ли вы вместе с другими или инвестируете для выхода на пенсию.

Инвестирование с другими

Если вы хотите создать ООО для инвестирования, я рекомендую Nolo . Это компания, которую я использовал для создания своего ООО, и я был очень доволен ими. У них разумные цены, и их поддержка велика.Настройка вашего ООО для инвестирования с Nolo займет около часа. Затем Ноло отправит ваши документы в ваш штат, и вы должны будете стать официальными через несколько недель (или месяцев в зависимости от вашего штата).

Примечание: В некоторых штатах есть сборы, связанные с LLC. Например, в Калифорнии вы должны платить не менее 800 долларов в год, чтобы поддерживать свою LLC. Прежде чем приступить к работе, убедитесь, что вы знаете о своих государственных требованиях.

После того, как у вас есть документы LLC, вам необходимо открыть брокерский счет на имя LLC.

Для этого рекомендую использовать TD Ameritrade . Это брокерская фирма с полным спектром услуг, у которой есть надежные онлайн-возможности и легко получить помощь!

Откройте счет в TD Ameritrade здесь.

Чтобы начать работу в TD Ameritrade, вы просто выбираете «Другой тип счета» и «Общество с ограниченной ответственностью». Затем они попросят вас предоставить информацию из вашего операционного соглашения LLC, и им также потребуется его копия, когда вы закончите подавать заявку.

Это также учетная запись, которую вы обычно не можете просто открыть онлайн, но вы можете очень быстро открыть инвестиционный счет, отправив свое операционное соглашение LLC. Я предполагаю, что ты сможешь пойти примерно через неделю. Когда я открыл наш счет, на оформление документов ушло около 2 часов, и к концу недели счет был открыт. Мы также смогли получить бонус за регистрацию на наш первоначальный депозит, когда открыли счет.

Хотите другие варианты для компаний, чтобы открыть ООО для инвестирования? Ознакомьтесь со списком лучших предложений по открытию брокерского счета: Best Online Stock Brokers.

Инвестиции на пенсию

Если вы хотите инвестировать в нетрадиционные активы (например, недвижимость, криптовалюту и т. Д.) И у вас есть пенсионный счет, вы все равно можете это сделать, но вы просто делаете это через LLC .

Это особенно полезно для людей с одиночным 401k или большим IRA.

В этом случае вам следует изучить поставщиков 401k или IRA, которые предлагают контроль над вашими инвестициями с помощью чековой книжки — это означает, что они создадут LLC, которая принадлежит вашей IRA или 401k.

Один из вариантов, который мы выбрали для этого — RocketDollar. Они настроят все необходимое для вашего ООО, чтобы инвестировать в пенсионный счет. Ознакомьтесь с RocketDollar здесь >>

Вы также можете ознакомиться с нашим полным списком самостоятельных провайдеров IRA здесь.

Использование ООО для инвестиций в недвижимость

Одной из наиболее распространенных причин использования ООО для инвестирования является инвестирование в недвижимость. ООО защитит вас от потенциальных обязательств, которые могут возникнуть, а также предоставит основу для разделения инвестиционной собственности на недвижимость.

Это может сработать очень хорошо, если вы планируете владеть несколькими объектами недвижимости или если у вас есть несколько инвесторов в одном объекте.

Один из моих любимых способов начать работу с арендуемой недвижимостью — это краудфандинг. Как и в LendingClub, вы можете начать инвестировать в недвижимость всего за 5000 долларов на таких платформах, как RealtyMogul . Хотите сделать это в группе? Что ж, тогда каждый может инвестировать — лишний раз избавляя себя от головной боли DIY.

Еще одна похожая платформа — FundRise .У них есть минимум 500 долларов, чтобы начать работу, и они предлагают множество вариантов, которые нам тоже нравятся! FundRise за последний год действительно оказался отличным вложением в пассивный доход!

Обе эти платформы позволяют использовать LLC для инвестирования, но для начала вам придется поговорить с их группами обслуживания клиентов.

Налоговые последствия использования LLC для инвестиций

Несмотря на все разговоры о снижении налоговых ставок Трампа, вступившем в силу в 2018 году, многие люди начали задаваться вопросом, может ли использование LLC потенциально помочь им с налогами? Я имею в виду, кто не хочет экономить на налогах?!?

Важное примечание: Я не бухгалтер или налоговый специалист, и я определенно не ваш бухгалтер или налоговый специалист.Вам следует обратиться за советом к налоговому профессионалу, если у вас есть какие-либо вопросы, касающиеся налоговых последствий ваших инвестиций, структуры бизнеса и т. Д.

Хорошо, с учетом сказанного, каковы налоговые последствия использования ООО для инвестиций?

IRS не признает LLC как организацию — это сквозной. Это означает, что каждый участник сообщает свою долю «чего бы то ни было» в своих налогах, как будто LLC не существует. Итак, если у вас 2 человека и ваше операционное соглашение предусматривает разделение 50/50, то каждый человек сообщает о своих доходах, убытках, дивидендах и т. Д., 50/50.

Итак, большинство LLC, используемых для инвестирования, будут иметь прирост капитала, убытки и дивиденды. Затем каждый будет распределен между участниками в соответствии с операционным соглашением. Члены, в свою очередь, сообщали бы о сумме своих налогов, как если бы они сами их получили. Таким образом, налоговые последствия для каждого члена будут разными.

А как насчет 20% снижения налогов для ООО? Это распространенное заблуждение. Вычет из сквозного дохода в размере 20% предназначен для владельцев бизнеса, которые владеют своим бизнесом в сквозной организации.Итак, если у вас нет бизнеса, вы не получаете никаких вычетов. Просто , владеющие инвестициями в ООО, не владеют бизнесом .

Итак, если вы просто инвестируете в ООО, вы не получаете никаких особых налоговых режимов. IRS в основном рассматривает все так, как будто LLC не существует.

Альтернативы использованию LLC

Итак, если у вас нет специального налогового режима для использования LLC, зачем вам использовать его для инвестирования?

Ну, все сводится к инвестированию с другими людьми.Если вы собираетесь объединить свои деньги с другими людьми, вам нужна определенная организация и согласие в отношении того, как дела обстоят.

Итак, типичные сценарии использования LLC:

  • Инвестиционный клуб
  • Недвижимость
  • Семейный бизнес / деньги

Давайте поговорим о каждом из них и некоторых альтернативах для каждого:

Инвестиционные клубы

Инвестиционные клубы, в которых вы фактически объединяете свои деньги, умирают. Причина? В наши дни инвестирование так дешево! Нет причин объединять свои деньги.

Раньше совместная работа при инвестировании давала огромную экономию средств. Допустим, у вас было 20 членов инвестиционного клуба, и все вы согласились купить определенную акцию. Если вы не объедините свои деньги, каждый участник должен будет заплатить комиссию — 9,99 доллара за сделку. Таким образом, инвестиционный клуб как группа потеряет почти 200 долларов на гонорарах. Если вы объедините свои деньги, будет всего одна сделка стоимостью 9,99 доллара. Это сэкономит коллективной группе 190 долларов.

Теперь, с такими сервисами, как M1 Finance , которые позволяют инвестировать бесплатно, нет причин объединять свои деньги.Клуб может создавать портфолио, и каждый член клуба может вносить изменения БЕСПЛАТНО!

Ознакомьтесь с другими приложениями для бесплатных инвестиций здесь.

Недвижимость

Недвижимость — все еще отличный сценарий для использования LLC, особенно если вы собираетесь распределять доходы и расходы иначе, чем владение.

Однако есть альтернативы тому, как вы владеете недвижимостью (хотя и не так хорошо). В частности, вы можете владеть недвижимостью напрямую как совместные арендаторы.Это позаботится о собственности, но не поможет с доходами и расходами.

Если вы просто товарищество, вы можете его разделить. Но если у вас больше двух человек, вы, вероятно, захотите ООО. Кроме того, LLC отлично подходит для целей ответственности.

Семейные деньги

Как и у Уолтона, если есть значительное количество активов, включая бизнес, и многие члены семьи, которые «владеют» им, может иметь большой смысл вложить их в ООО с четко определенный операционный договор и менеджер.

Это дорого, поэтому обычно используется для больших поместий. Если у вас просто есть немного денег для инвестирования, действительно не имеет смысла преодолевать трудности LLC.

Используете ли вы ООО для инвестирования? Вы думали об открытии учетной записи с друзьями или семьей?

Как начать инвестировать как бизнес

Когда вы инвестируете как бизнес, вы, по сути, делаете различие между инвестором и трейдером.Если вы инвестор, значит, вы инвестируете, но если вы трейдер, вы инвестируете в бизнес. Что касается IRS, разница заключается в интенсивности, а не в форме.

Как трейдер, ваши вложения должны быть крупными, регулярными и непрерывными. Ваша прибыль будет зависеть от ежедневных или частых рыночных движений. Для сравнения: деятельность инвестора необязательно должна быть существенной, регулярной или непрерывной. Ваша прибыль будет в первую очередь основана на приросте капитала в долгосрочной перспективе, дивидендах или прибыли.

Предполагая, что вы любите инвестировать, что вы являетесь Уорреном Баффетом, какие вещи были бы хорошей инвестицией для вашего бизнеса?

Рассмотрите возможность инвестирования в золото, акции или товары. Вам нужно будет выбрать один, потому что для каждого из них потребуется значительный опыт, если вы планируете делать на этом бизнес.

Инвестиции в золото

Когда вы инвестируете в золото, вы инвестируете в золотые слитки. Это физическое золото — слитки и монеты.Торговец золотом — это не то же самое, что тот, кто инвестирует в ценные бумаги золотодобывающей компании, такой как Франко-Невадская корпорация (FNV).

Как торговец золотом, вы будете покупать и продавать золото и должны иметь глубокое понимание того, как цена на золото изменяется в зависимости от спроса и предложения.

Вы можете купить золотые слитки или золотые монеты. Если вы сосредотачиваетесь на золотых слитках, вам придется распределить свои покупки на многие месяцы и найти безопасное место для хранения вашего золота. Вообще говоря, с золотыми монетами легче работать, так как они часто популярны в нумизматике, а хранение намного проще.Например, золотая инвестиционная монета «Американский орел» — произведение превосходного дизайна, она компактна и удобна для хранения, и люди, которые хотят пополнить свой портфель IRA, любят ее покупать.

Золото

— хороший актив для инвестиций по трем причинам: во-первых, цена на золото будет расти, когда падают бумажные вложения; во-вторых, золото — это защита от инфляции и потери стоимости денег после девальвации валюты; и, в-третьих, вам не нужно будет платить налог на прирост капитала с вашего золота, пока вы его не продадите.

Инвестиции в фондовый рынок

Как трейдер, вы должны хорошо разбираться в выборе акций, понимая разницу между акциями роста, акциями стоимости, акциями доходов, акциями голубых фишек и акциями пенни. Вы также должны понимать движения рынка и понимать механизмы фондовых рынков, чтобы иметь возможность грамотно размещать заказы на покупку и продажу.

Помимо острого интереса и знания финансовых рынков, вам также потребуются различные отточенные навыки и способности.Вам потребуются навыки счета, устного и письменного общения, а также навыки межличностного общения. Вам также понадобятся умение работать в команде и способность противостоять физическому, психологическому и эмоциональному давлению. И, конечно же, будет полезно, если вы мыслите независимо, а также будете внимательны, наблюдательны и решительны.

Инвестиции в товарный рынок

Многие из характеристик, которые делают вас хорошим торговцем акциями, — знание рынка и тонко настроенные навыки и способности — также отлично работают на товарном рынке.Но есть одно большое различие — это рычаги воздействия.

На фондовом рынке вы должны вложить не менее 50 процентов от общей стоимости акции. На товарном рынке всего 3-15% достаточно, чтобы контролировать общую стоимость товара.

Хотя кредитное плечо обычно считается преимуществом, оно может так же легко работать против вас. Это проблема слишком большой мощности. Если, например, у вас есть счет на 10 000 долларов, это как если бы ваша покупательная способность составляла 100 000 долларов.Итак, если вы купите десять фьючерсных контрактов на сою по 1000 долларов каждый, вы будете контролировать этот товар на 100000 долларов. Если цена на сою вырастет, вы легко сможете удвоить свои вложения. К сожалению, рынок также может упасть, и вы легко можете быть уничтожены.

Итак, дополнительный навык, который вам понадобится, чтобы преуспеть на товарном рынке, — это умение проявлять осторожность и умеренность. Вы должны научиться дисциплинировать себя, чтобы покупать меньше контрактов, чем разрешено маржинальными требованиями.В принципе, это может показаться простым, но когда вы сталкиваетесь с возможностью разбогатеть почти в мгновение ока, трудно играть по мелочам. Избегайте больших ошибок. Придерживайтесь плана торговли товарами.

В заключение, если вы инвестируете как бизнес, вы должны действовать как трейдер. Вы не можете просто зарегистрировать бизнес и работать инвестором, потому что вы надеетесь на какое-то налоговое преимущество или другие льготы. IRS захочет узнать, сколько времени вы тратите на инвестирование и как часто вы инвестируете. Они также захотят знать сумму вашего торгового доллара и среднее время, в течение которого вы держите ценную бумагу.

Определение инвестиций

Что такое инвестиции?

Инвестиция — это актив или предмет, приобретенный с целью получения дохода или повышения стоимости. Под оценкой понимается увеличение стоимости актива с течением времени. Когда человек покупает товар в качестве инвестиции, цель состоит не в том, чтобы потреблять этот товар, а в том, чтобы использовать его в будущем для создания богатства.

Инвестиции всегда связаны с затратами некоторого капитала сегодня — времени, усилий, денег или актива — в надежде на большую отдачу в будущем, чем то, что было вложено изначально.

Например, инвестор может купить денежный актив сейчас с мыслью, что актив будет приносить доход в будущем или позже будет продан по более высокой цене с целью получения прибыли.

Ключевые выводы

  • Инвестиция подразумевает использование капитала сегодня для увеличения его стоимости с течением времени.
  • Инвестиции требуют использования капитала в форме времени, денег, усилий и т. Д. В надежде на более высокую отдачу в будущем, чем то, что было вложено изначально.
  • Инвестиции могут относиться к любому средству или механизму, используемому для получения будущего дохода, включая облигации, акции, недвижимость или бизнес, среди других примеров.

Как работают инвестиции

Инвестирование направлено на получение дохода и увеличение стоимости с течением времени. Инвестиции могут относиться к любому механизму, используемому для получения будущего дохода. Это включает, среди прочего, покупку облигаций, акций или недвижимого имущества.Кроме того, покупка недвижимости, которая может использоваться для производства товаров, может рассматриваться как инвестиция.

Как правило, любые действия, предпринимаемые в надежде на получение дохода в будущем, также можно рассматривать как инвестиции. Например, при выборе дополнительного образования цель часто состоит в том, чтобы расширить знания и улучшить навыки (в надежде на получение в конечном итоге большего дохода).

Поскольку инвестирование ориентировано на потенциал будущего роста или дохода, всегда существует определенный уровень риска, связанного с вложением.Инвестиции могут не приносить никакого дохода или могут фактически потерять ценность со временем. Например, вы также можете инвестировать в компанию, которая в конечном итоге обанкротится, или в проект, который не может быть реализован. Это основной способ, которым сбережения можно отличить от инвестирования: сбережения — это накопление денег для будущего использования и не влечет за собой никаких рисков, тогда как инвестиции — это акт привлечения денег для потенциальной будущей выгоды, и это влечет за собой определенный риск.

Виды инвестиций

Экономические инвестиции

Внутри страны или нации экономический рост связан с инвестициями.Когда компании и другие субъекты применяют разумные методы ведения бизнеса и инвестирования, это обычно приводит к экономическому росту.

Например, если организация занимается производством товаров, она может изготовить или приобрести новое оборудование, которое позволит ей производить больше товаров за более короткий период времени. Это повысит общий объем производства товаров для бизнеса. В сочетании с деятельностью многих других организаций это увеличение производства может привести к росту валового внутреннего продукта (ВВП) страны.

Инвестиционные механизмы

Инвестиционный банк предоставляет ряд услуг физическим и юридическим лицам, в том числе множество услуг, предназначенных для помощи частным лицам и предприятиям в процессе увеличения их благосостояния.

Инвестиционный банкинг может также относиться к определенному подразделению банковского дела, связанному с созданием капитала для других компаний, правительств и других организаций. Инвестиционные банки гарантируют новые долговые и долевые ценные бумаги для всех типов корпораций, помогают в продаже ценных бумаг и помогают облегчить слияния и поглощения, реорганизации и брокерские сделки как для учреждений, так и для частных инвесторов.Инвестиционные банки могут также дать рекомендации компаниям, которые впервые рассматривают возможность публичного выпуска акций, например, путем первичного публичного размещения акций (IPO).

Инвестиции против спекуляций

Спекуляция — это деятельность, отличная от инвестирования. Инвестирование предполагает покупку активов с намерением удерживать их в течение длительного времени, в то время как спекуляция предполагает попытку извлечь выгоду из рыночной неэффективности для получения краткосрочной прибыли. Владение, как правило, не является целью спекулянтов, в то время как инвесторы часто стремятся со временем увеличить количество активов в своих портфелях.

Хотя спекулянты часто принимают обоснованные решения, спекуляции обычно нельзя отнести к категории традиционных инвестиций. Спекуляция обычно считается деятельностью с более высоким риском, чем традиционное инвестирование (хотя это может варьироваться в зависимости от типа инвестиций). Некоторые эксперты сравнивают спекуляцию с азартными играми, но достоверность этой аналогии может быть вопросом личного мнения.

Чем вложение отличается от ставки или азартной игры?

При инвестировании вы предоставляете физическому или юридическому лицу средства, которые можно использовать для развития бизнеса, запуска новых проектов или поддержания повседневного получения доходов.Инвестиции, хотя они могут быть рискованными, имеют положительную ожидаемую доходность. С другой стороны, азартные игры основаны на шансе, а не на том, чтобы деньги работали. Азартные игры очень рискованны и в большинстве случаев также имеют отрицательную ожидаемую доходность (например, в казино).

Инвестиции — это то же самое, что спекуляция?

Не совсем. Инвестиции, как правило, представляют собой долгосрочное обязательство, окупаемость которого от использования этих денег может занять несколько лет. Инвестиции обычно производятся только после проведения комплексной проверки и надлежащего анализа для понимания возможных рисков и выгод.С другой стороны, спекуляция — это чисто направленная ставка на цену чего-либо, и часто на краткосрочную перспективу.

Какие типы инвестиций я могу сделать?

Большинство обычных людей могут легко инвестировать в акции, облигации и компакт-диски. В случае с акциями вы инвестируете в собственный капитал компании, что означает, что вы инвестируете в некоторую остаточную претензию к будущим потокам прибыли компании и часто получаете право голоса (в зависимости от количества принадлежащих акций), чтобы дать свой голос руководству компании. Компания.Облигации и CD — это долговые инвестиции, когда заемщик использует эти деньги для целей, которые, как ожидается, принесут денежные потоки, превышающие проценты, причитающиеся инвесторам.

Зачем инвестировать, если можно сэкономить деньги с нулевым риском?

Как уже упоминалось, инвестирование — это заставить деньги работать, чтобы их приумножить. Когда вы инвестируете в акции или облигации, вы используете этот капитал под наблюдением фирмы и ее управленческой команды. Хотя существует некоторый риск, этот риск вознаграждается положительной ожидаемой доходностью в виде прироста капитала и / или дивидендов и процентных потоков.С другой стороны, наличные деньги не будут расти и со временем могут потерять покупательную способность из-за инфляции. Проще говоря, без инвестиций компании не смогли бы привлечь капитал, необходимый для роста экономики.

Как я отношусь к своему инвестированию как к бизнесу

Одна из самых больших ошибок, которую я совершил, когда впервые начал инвестировать, заключалась в том, что я не относился к своему инвестированию как к бизнесу. Вместо этого я в основном следовал советам своего брокера, друзей или статьям, которые читал в денежных журналах.Я действительно понятия не имел, что такое инвестирование. Но по прошествии многих лет я либо потерял деньги, либо заработал очень мало, и я понял, что должен стать серьезным. Я решил относиться к своему инвестированию как к бизнесу.

Вот как я начал отказываться от своего инвестирования. Я понял, что для того, чтобы быть стабильно успешным, мне нужно было совершенно по-другому подходить к моему инвестированию. Первым делом я прекратил торговать. Сразу ничего не продал, больше ничего не купил.Я не отвечал на звонки брокера. Вместо этого я прочитал несколько книг о различных компаниях и причинах их успеха; такие компании, как Wal-mart и Coca Cola. Затем я провел 6 месяцев в местном колледже, пройдя курс по управлению бизнесом. Я узнал сотни вещей и за следующий год реализовал вот что.

Запуск моего бизнеса:

Должна быть прибыль:

Для того, чтобы мой бизнес был жизнеспособным, должна быть прибыль. Это означает, что я больше не мог терпеть убытки.Это означало, что когда мой брокер сказал мне, что все теряют деньги, это было оправданием, а не причиной убыточности. Я понял, что, хотя мои инвестиции могут быть убыточными, брокеру все еще платят.

Мой сотрудник:

Если мой бизнес нерентабелен, я не могу позволить себе нанять сотрудника. Я узнал, что сотрудники получают доход, потому что мой бизнес растет, и они вносят свой вклад в рост моего бизнеса. Это означало, что моему брокеру платили независимо от того, сколько я терял.Я объяснил своему брокеру, что как моему сотруднику важно, чтобы он увеличивал прибыль моего бизнеса. Он выглядел весьма шокированным этим и сказал мне, что мое отношение было очень негативным.
Я уволил своего брокера. Мне просто повезло, что выходного пособия не требовалось.

Моя зарплата:

Я обнаружил, что важно, чтобы у меня была зарплата. Теперь я был генеральным директором, финансовым директором и всем остальным. Но без прибыли мне не могли заплатить. Все снова вернулось к прибыли.

Мои продукты:

Затем мне нужно было решить, поскольку я занимался бизнесом, какие продукты я буду продавать.Вот тут-то и появились акции и облигации. Важно, чтобы у меня была прибыль. Это означало, что акции и облигации, в которые я инвестировал, были продуктами моего бизнеса. Поэтому мне нужно было решить, какие продукты я буду использовать в своем бизнесе. Так как я хотел, чтобы мой бизнес просуществовал по крайней мере несколько десятилетий, я решил, что это устранило бы акции с высокими оборотами и копейки.

Такие акции иногда могли принести мне много денег в одночасье, и они могли так же быстро потерять все.Поскольку теперь я занимался бизнесом, мне были нужны продукты, которые я мог «продавать» в долгосрочной перспективе и на которые можно было положиться для получения стабильного дохода. Я начал осматриваться и нашел такие акции, как Johnson and Johnson, Coca Cola, Royal Bank Of Canada и десятки других.

Устойчивый денежный поток:

Я узнал, что бизнесу нужен стабильный денежный поток. Денежный поток важен, потому что он позволяет прогнозировать доход. Я узнал, что бизнес оставляет определенную сумму наличными на случай непредвиденных обстоятельств, а остальная часть откладывается на заработную плату и льготы, счета и затем реинвестирование обратно в бизнес.Я решил разделить свой капитал на наличные, облигации и акции.

Они все выплатили дивиденды:

Я продал все акции, по которым не выплачивались дивиденды. Я даже не смотрел на цену. Были большие потери и очень мало прибыли. Все акции, которые я оставил, приносили дивиденды. Это означало, что сразу же, когда я инвестировал в свой «продукт (акции)», мне что-то вернули — прибыль. Мне никогда ничего не платили за копейки или акции с высокими доходами. Поистине, это было настоящим откровением, потому что с моим бывшим сотрудником (то есть с моим брокером) он что-то порекомендовал, и я бы это купил.Он никогда не звонил и не говорил мне, когда продавать после хорошего роста запасов. Я просто всегда что-то покупал. Думаю, он считал, что когда-нибудь все будет стоить миллионы долларов. Невероятно, но из-за того, что я продался, когда я это сделал, я пропустил очень много компаний, обанкротившихся в 1970-х. Более трех четвертей компаний, которыми я владел в начале 1970-х, к концу десятилетия исчезли, поэтому, хотя у меня были довольно большие убытки, когда я продался, у меня все еще был некоторый капитал, которого не было бы, если бы я продержался еще несколько лет.

Потребность в облигациях:

Поскольку мои акции приносили дивиденды, я мог ежегодно планировать, когда дивиденды будут выплачиваться моему бизнесу. Затем я обратился к облигациям. Я взял 30% своего капитала, который составлял 10 000 долларов, и распределил его на облигации от 1 до 10 лет по цене 1 000 долларов каждая. По каждой облигации выплачивалась разная процентная ставка. Эта лестница облигаций будет обновляться каждый год, когда наступит срок погашения, и я выйду еще на 10 лет. Внезапно я получил регулярный платеж обратно в мой бизнес. Облигации стали основным продуктом моего бизнеса, поскольку я точно знал, когда будут выплачены проценты.

Поддержание уровня запасов:

Установив свои облигации для ежегодного продления и распределив выплаты дивидендов в течение года, я мог заранее спланировать, когда у меня будет достаточно дохода, чтобы пополнить свои запасы — другими словами, добавить больше акций или облигаций. Поэтому я потратил время на изучение различных компаний и заранее решил, что буду покупать в следующий раз, когда у меня будет достаточно капитала для реинвестирования.

Изучение инвентаря:

После того, как я установил свой постоянный доход, я нашел время, чтобы проанализировать свои запасы.В бизнесе инвентаризация может сделать или разрушить ваш бизнес. Если у меня будет слишком много запасов или неправильный инвентарь, например продукты, которые никому не нужны, то пострадает мой бизнес. Мне нужен был инвентарь, который мог бы работать. Это означало, что мне нужно было внимательно посмотреть на акции, которые я покупал. Им приходилось выплачивать увеличивающиеся дивиденды, чтобы каждый год я знал, что мои доходы будут расти. Для паевых инвестиционных фондов они должны были иметь очень низкие комиссии за управление, чего не было у большинства. Я также отсеял те акции, которые приносили низкие дивиденды или не увеличивали свои дивиденды.Я снизился с 50 акций и паевых инвестиционных фондов, рекомендованных моим бывшим сотрудником (то есть брокером), до 12.

Бизнес-план — Цели и задачи:

Следующим важным шагом была разработка бизнес-плана, в котором были цели и задачи моего бизнеса, а также то, как я планировал достичь этих целей. Я составил список. Такие вещи, как выход на пенсию в 60 лет, отвести детей в мир Диснея, иметь деньги на новую детскую одежду три раза в год, вовремя оплачивать счета, избавиться от долгов по кредитной карте и т. Д.Именно тогда я понял, что главной целью было инвестировать 5% всего, что я заработал, и получать как минимум 10% в год от всех моих инвестиций, и ежегодно увеличивать эту прибыль, поскольку моя электронная таблица сообщила мне, что в течение следующих 35 лет это будет значит, я мог бы выйти на пенсию к 60, если:

1) Я не потерял никакого капитала
2) Я стабильно зарабатывал 10% годовых.
3) Реинвестировал заработанный капитал

Я помню, как думал о том, как, черт возьми, я собирался достичь этих целей. На тот момент у меня была ипотека на мой дом, автокредит, студенческий кредит, задолженность по кредитной карте и два малыша, которых нужно было поднять.Цели казались недостижимыми.

Консультант:

Как и любой другой бизнес, мне нужно было больше, чем просто мое собственное. Мой бизнес никак не мог достичь моих высоких целей с помощью тех знаний, которыми обладал только я. В колледже профессор обсуждал консультантов. Я понял, что мой бизнес был немного другим, но решил найти консультанта. Это было намного проще, чем я думал. Я нашел своего консультанта, поговорив с рядом местных инвестиционных клубов.

Консультант просмотрел мой бизнес-план и сказал, что это более чем выполнимо.Он представил мне свои верительные грамоты. Он был бывшим брокером, который покинул свою фирму и полностью посвятил себя инвестициям за счет собственного капитала. Раньше он консультировался только дважды. Я был несколько удивлен, но он казался очень уверенным и сказал мне, что потребуется пара лет, чтобы научиться этому в одиночку. Он дал мне свою оценку консультанта, я согласился, и обучение началось.

Бухгалтер:

Следующим моим сотрудником был бухгалтер. Я провел много времени, встречаясь с бухгалтерами и обсуждая свои потребности.Мы потратили довольно много времени на изучение моего бизнес-плана, и он обсудил со мной различные налоговые преимущества таких вещей, как RRSP (например, IRA в США), маржинальный счет, доход от дивидендов и облигаций и т. Д. Он показал мне, как лучше всего справиться с приростом капитала и как он применит все мои капитальные убытки в следующие пять лет. Затем он обсудил важность кредитора и то, как я должен поговорить с моим консультантом о марже. Он стал очень важной частью моего бизнеса и несколько раз встречался с моим консультантом.Мы все стали хорошими друзьями.

Кредитор:

С бизнес-планом я пошел в 4 разных банка. В Канаде есть лишь несколько банков, в которых можно брать ссуды. В первом банке, в который я пошел, была моя ипотека. Мне отказали и не предложили ни советов, ни поддержки. Второй банк был не намного лучше, но третий и четвертый были заинтересованы в разговоре со мной. Оба сказали мне, что были впечатлены разработанным мной бизнес-планом, и сказали, что никогда не видели ничего подобного, когда дело касалось инвестиций.Оба предложили забрать мою ипотеку и реструктурировать ее так, чтобы часть процентов могла вычитаться из суммы моего инвестиционного «делового» дохода. Тем не менее, это был четвертый банк, который предложил мне ссуду по основной ставке и предложил настроить нагрузку таким образом, чтобы каждый платеж, который я делал по ипотеке, увеличивал сумму, доступную для ссуды для инвестирования. Они сказали мне, что я могу платить все, что захочу, в любое время, ежедневно, ежемесячно или когда угодно. Бухгалтер и я придумали, как я могу применить выплаты дивидендов и процент по облигациям к ипотеке, чтобы уничтожить ее быстрее и увеличить объем займов для моего «бизнеса».

Акционеров:

К этому моменту мы с консультантом потратили почти год на торговлю бумагами. Я многое узнал об инвестировании и был готов начать использовать реальный капитал. У меня был кредитор, у меня был небольшой доход от моих облигаций, несколько акций, выплачивающих дивиденды, и два сотрудника; консультант, который поможет мне, и бухгалтер, чтобы ответить на налоговые вопросы и уплатить налоги.

Именно в этот момент мы с консультантом решили, что пора привлечь новых акционеров в мой бизнес.Одна из причин, по которой покупка и удержание была когда-то такой успешной стратегией, заключалась в том, что, хотя некоторые инвесторы действительно получали от нее выгоду (в зависимости от того, какие акции они покупали), она была фантастической для бизнеса, поскольку они могли привлекать капитал и увеличивать свой бизнес путем выпуска акции, которые будут приобретены на рынке нетерпеливыми инвесторами, которые быстро расстались со своими деньгами, надеясь, что эти акции будут расти в цене по мере роста основного бизнеса. Поскольку так много инвесторов было продано по стратегии «покупай и держи», это означало, что компании, которые выпустили акции, имели базовую поддержку своих акций со стороны всех тех, кто покупал и держал инвесторов.Многие держались, несмотря на «медвежьи» рынки, нефтяной кризис, безудержную инфляцию, новые «медвежьи» рынки, кредитный кризис и стихийные бедствия. В основном «покупай и держи» очень хорошо для компаний и фондовых рынков, но, возможно, не так хорошо для реальных инвесторов, в зависимости от того, какие акции они купили и держали.

В моем маленьком бизнесе я не мог выпускать акции, но мне определенно нужны были деньги другого инвестора, чтобы помочь мне приобрести больше акций в некоторых великих компаниях. Для этого мне нужно было заинтересовать «акционеров» расстаться со своими деньгами.Для этого мне пришлось что-то дать взамен. Вот где в игру вступили голые путы и закрытые коллы. Проще говоря, продавая голые путы, я говорил инвесторам, что если они дадут мне свои деньги, я буду готов покупать у них акции компаний по заранее установленным ценам.

Та же стратегия для акций, которые я держал, когда продавал покрытые коллы. Мой консультант показал мне, что, хотя я могу получать дивиденды, удерживая акции, он объяснил, как другие инвесторы будут готовы платить мне за право выкупить мои акции по заранее определенной цене и в определенное время, если я захочу сделай это.Он объяснил, как при покрытых коллах это заставит меня продать мои акции, зафиксировать прибыль, а затем переоценить позицию по акциям и определить ее жизнеспособность для следующего повторного исполнения.

Каждая диаграмма, которую он держал, показывала, как компании растут в цене. Для одних потребовались месяцы, для других — годы, но я был удивлен тем, сколько акций действительно не выросли в цене в долгосрочной перспективе. Посредством многократных продаж и определения времени продажи через пару месяцев после выплаты дивидендов я мог гарантировать себе некоторый дополнительный доход и дивиденды, которые можно было бы снова вложить в мой «бизнес».

Голый дело было еще лучше. Он показал мне, как инвесторы будут отдавать мне свои деньги в обмен на гарантию того, что, если акции упадут до заранее определенной стоимости, я буду готов их купить. В основном они помогали мне владеть акциями. Затем он объяснил, что ничего не было высечено на камне, что я могу выкупить любую позицию, откатить любую позицию или принять позицию такой, какой она была. Тем временем другие люди будут отдавать мне свой капитал в обмен на «возможность» назначения.

У меня внезапно появились акционеры, которые вкладывали деньги в мой маленький бизнес каждый месяц в году. С их помощью мой бизнес рос намного быстрее, поскольку они предоставили готовый источник капитала, который помог мне оплатить акции, которыми я хотел владеть.

Продолжающийся бизнес обучения:

Как и любой другой бизнес, я могу опережать «конкурентов», только обучаясь самому. Это означает, что я должен читать годовые отчеты, изучать основы бизнеса и убедиться, что у меня на полках есть нужный инвентарь.Если я нахожу товар, который не работает и больше не соответствует моим критериям, я должен сделать покупки и найти другие продукты, чтобы заменить их. Я также люблю держать несколько продуктов в моем списке ожидания и наблюдать за ними и бумажной торговлей, чтобы увидеть, могут ли они стать хорошей заменой или дополнением к моему инвентарю. Для этого я хожу на конференции, выставки, читаю много материалов. Интернет сильно повлиял на количество доступных материалов.

Мой бизнес 5 десятилетий спустя:

Сегодня, более чем 46 лет спустя, мой бизнес значительно вырос.Я плачу себе хорошую небольшую зарплату, и мне действительно не нужно выходить на пенсию. Мой консультант давно ушел на пенсию, и за эти годы мы поделились множеством стратегий. Мой бухгалтер тоже ушел на пенсию, но я использую его сына, который все еще верит в мой бизнес. Мой банк больше не нужен, но они выручили обоих моих детей.

Сегодня у меня намного больше акционеров, чем раньше. Они по-прежнему, кажется, вполне счастливы вкладывать деньги в мой маленький бизнес, и я рад, что они пришли, чтобы помочь мне построить мой бизнес.

КОММЕНТАРИЙ ЧИТАТЕЛЯ ПОДЕЛИТЬСЯ

Недавно я получил комментарий от давнего читателя, у которого были некоторые интересные наблюдения, которые можно добавить к моей статье. Ниже приведены его комментарии:

Я считаю, что, как и в бизнесе, нужно развивать способность переходить от стратегического мышления к тактическому мышлению реализации. Стратегическое мышление — это способность понимать различные возможные рыночные «условия» (волатильность, тенденции и т. Д.) И понимать, как различные опционные стратегии являются инструментами, которые лучше подходят для определенных «сезонов» на рынке.(Я предполагаю, что здесь кто-то хочет выйти за рамки обеспеченных наличными путов и покрытых коллов и исследует другие стратегии, не обязательно становясь «дневным трейдером».)

Мне также интересно отметить, что, как и в бизнесе, хорошая система отслеживания эффективности, в которой вы отслеживаете все транзакции, их прибыль и убытки, выявляете тенденции, видите, что работает, а что нет, выявляете отклонения от плана и применяете необходимые корректирующие действия — это все, что я считаю «передовой деловой практикой», которая применима к инвестициям так же, как они применяются при управлении бизнесом с целью повышения производительности.

Имея непредвзятость, готовность учиться, так что вы развиваете свои технические навыки и постоянно генерируете поток новых идей, идей, которые вы можете быстро протестировать с помощью бумажной торговли (эквивалент бизнес-фокус-группы или пробных клиентов), прежде чем они будут реализованы и «Запуск продукта» или совершение реальных транзакций. Вкратце, имейте постоянную работу по разработке продуктов и исследованиям и разработкам. Опять же, это если кто-то хочет изучить новые методы, но вместо исследований и разработок можно также обойтись, придерживаясь в долгосрочной перспективе ограниченного набора стратегий и добившись высоких результатов в этих стратегиях.Как и в бизнесе, вы определяете, в какой степени вы хотите быть новатором по сравнению с традиционной, эффективной, высокопроизводительной компанией, которая сосредоточена не на инновациях, а на твердом выполнении простых, но эффективных стратегий. Комментарий от P.J. Montreal Canada

Два типа инвестиций в малый бизнес

Малый бизнес называют основой американской экономики. Таким образом, они нуждаются в любой помощи, которую они могут получить. Инвестирование в малый бизнес — это способ, с помощью которого инвесторы могут не только увеличить свой портфель, но и помочь местным владельцам бизнеса на их пути к финансовой независимости.Это способ создать, взрастить и приумножить актив, который может принести инвестору больше, чем капитал.

Вместо того, чтобы искать методы финансирования, включающие инвесторов, многие владельцы предпочитают вкладывать все в свой ресторан или химчистку. Инвесторы предлагают владельцам малого бизнеса различные методы финансирования, которые могут снизить нагрузку на их личные активы. В то же время инвестирование в малый бизнес дает им шанс на рост, который может создать у местных жителей добрую волю, рабочие места и, надеюсь, долголетие.

Инвестиции в малый бизнес

В прошлые годы единоличное владение или полное товарищество были более популярными, даже несмотря на то, что они не обеспечивали защиты личных активов владельцев, потому что владельцы все вовлечены. Многие даже не знают о различных доступных методах финансирования, помимо бизнес-кредитов.

Сегодня инвестиции в малый бизнес часто структурированы либо как компания с ограниченной ответственностью, либо как партнерство с ограниченной ответственностью, причем первое является наиболее популярной структурой, поскольку сочетает в себе многие из лучших атрибутов корпораций и партнерств.Эти структуры также защищают личные активы.

Независимо от того, планируете ли вы инвестировать в малый бизнес, основав его с нуля или сделав покупку в существующей небольшой компании, вы можете занять, как правило, только два типа позиций — акции (обмен денег на собственность и прибыль) или заемные средства (ссуды). Хотя может быть бесчисленное количество вариантов, все типы инвестиций ведут к этим двум основам.

Инвестиции в акционерный капитал малых предприятий

Когда вы вкладываете капитал в малый бизнес, вы покупаете долю собственности или «кусок пирога».»Инвесторы в акции предоставляют капитал, почти всегда в форме наличных денег, в обмен на процент от прибыли (или убытков).

Бизнес может использовать эти инвестированные денежные средства для различных действий — капитальных затрат, необходимых для расширения, денежных средств для выполнения повседневных операций, сокращения долга или найма новых сотрудников.

В некоторых случаях процент от бизнеса, который получает инвестор, пропорционален общему капиталу, который они предоставляют. Например, если вы инвестируете 100 000 долларов наличными, а другие инвесторы вкладывают 900 000 долларов, вы можете ожидать 10% любой прибыли или убытков, потому что вы предоставили 1/10 капитала.

В остальных случаях процент владения и дивидендов может отличаться. Рассмотрим инвестиционные партнерства, которые Уоррен Баффет установил в свои 20-30 лет.

У него были партнеры с ограниченной ответственностью, которые вносили почти весь капитал в его товарищества, но прибыль была разделена между партнерами с ограниченной ответственностью 75/25 (он получил 25%) пропорционально их общей доле в капитале, несмотря на то, что вложил очень мало из своих собственных. Деньги. Партнеров с ограниченной ответственностью это устраивало, потому что Баффет предоставлял свои услуги.

Вложение в акционерный капитал малого бизнеса может принести наибольшую прибыль, но сопряжено с наибольшим риском.

Если расходы превышают объем продаж, часть убытков перекладывается на инвесторов. Если это превратится в плохой квартал или год, компания может разориться или обанкротиться. Однако, если дела пойдут хорошо, отдача может быть большой.

Долговые инвестиции в малый бизнес

Когда вы делаете долговые инвестиции в малый бизнес, вы ссужаете ему деньги в обмен на обещание процентного дохода и возможного погашения основной суммы долга.

Заемный капитал чаще всего предоставляется либо в форме прямых займов с регулярной амортизацией (сначала снижение процентов, затем основной суммы), либо путем покупки облигаций, выпущенных предприятием, которые предусматривают полугодовые процентные платежи, отправляемые держателю облигации.

Самым большим преимуществом долга является то, что он занимает привилегированное место в структуре капитализации. Это означает, что в случае банкротства компании долг имеет приоритет перед акционерами (инвесторами в акции). Вообще говоря, самый высокий уровень долга — это первая обеспеченная ипотекой облигация, которая имеет право удержания в залоге на определенную часть ценной собственности или актива, например завод или фабрику.

Для первой облигации с ипотечным покрытием требуется имущество, например недвижимость, в качестве залога.

Например, если вы ссужаете деньги магазину мороженого и получаете залоговое право на недвижимость и здание, вы можете лишить их права выкупа в случае банкротства компании. Это может потребовать времени, усилий и денег, но вы должны иметь возможность вернуть любую чистую выручку, которую вы можете получить от продажи основного имущества, которое вы конфисковали.

Самый низкий уровень долга известен как долговое обязательство, которое представляет собой долг, обеспеченный не каким-либо конкретным активом, а, скорее, добрым именем и кредитом компании.Как правило, это облигация, выпущенная в виде займа без обеспечения с фиксированными выплатами и процентами.

Что лучше: вложение в акционерный капитал или вложение в долг?

Как и во многих случаях в жизни и бизнесе, на этот вопрос нет однозначного ответа. Если бы вы были одним из первых инвесторов McDonald’s и приобрели акции, вы были бы богаты. Если бы вы купили облигации (вложение в долг), вы бы заработали приличную прибыль на свои деньги. С другой стороны, если вы покупаете бизнес, который терпит неудачу, ваш лучший шанс остаться невредимым — это владеть долгом, а не акциями.

Все это еще больше усложняется наблюдением, которое знаменитый инвестор стоимости Бенджамин Грэм сделал в своей основополагающей работе «Анализ безопасности». А именно, этот капитал в бизнесе, не имеющий долга, не может представлять большего риска, чем долговые вложения в ту же фирму, потому что в обоих случаях это лицо будет первым в структуре капитализации.

Проблема гибрида привилегированного капитала и долга

Иногда инвестиции в малый бизнес колеблются между инвестициями в акционерный капитал и долговыми инвестициями, моделируя привилегированные акции.Отнюдь не предлагая лучшее из обоих миров, привилегированные акции (приоритетные акции, первые в очереди на фиксированные дивиденды по сравнению с обыкновенными акциями), похоже, сочетают в себе худшие характеристики как собственного капитала, так и долга, а именно ограниченный потенциал роста долга с более низкой капитализацией. ранг собственного капитала.

В конце концов, тип инвестиций, который вы должны выбрать, зависит от вашего уровня комфорта с рисками долга или капитала и вашей инвестиционной философии.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Как вложить деньги в малый бизнес?

Чтобы найти малый бизнес, вам нужно искать возможности в своей личной сети.Вы также можете пообщаться с другими инвесторами, проверить торговые публикации на предмет новостей о новых стартапах и позвонить в местную торговую палату. Как только вы найдете некоторые возможности, найдите время, чтобы побеседовать с предпринимателями и решить, какие инвестиции могут быть для вас разумными.

Должен ли я инвестировать в малый бизнес или в акции?

Выбор между инвестированием в малый бизнес или акции сводится к вашим собственным финансовым целям, желаемому портфелю и толерантности к риску. Фондовый рынок предоставляет множество различных возможностей для инвестирования, поэтому каждый может найти свой ассортимент.Малый бизнес может быть более интересным и может дать шанс поддержать стартап близкого друга. У каждого есть свои риски, и лучший сценарий — инвестировать в различные возможности.

Сколько вам нужно инвестировать в малый бизнес?

Нет минимальной суммы, необходимой для инвестирования в малый бизнес. Это зависит от размера стартапа, типа компании и потребностей владельца в капитале. Можно инвестировать в малый бизнес всего несколько сотен долларов, но вы также можете вложить десятки или сотни тысяч.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *