Документы для открытия счета ооо: что нужно для открытия счёта, комплект документов для регистрации — «Альфа-Банк»

Содержание

Документы

С 01.06.2020 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 2 октября 2007 года N229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее — Федеральный Закон N229-ФЗ), в соответствии с которыми на лиц, выплачивающих гражданину заработную плату и (или) иные доходы, возлагается обязанность указывать в расчетном документе Код вида дохода и сумму, взысканную по исполнительному документу.

Порядок указания кодов вида дохода установлен Банком России Указанием от 14.10.2019 N5286-У «О порядке указания кода вида дохода в распоряжениях о переводе денежных средств», которое вступает в силу с 01.06.2020.

В каких случаях коды дохода указываются?
При выплате гражданину заработной платы и (или) иных доходов, в отношении которых статьей 99 Федерального закона №229-ФЗ установлены ограничения и (или) на которые в соответствии со статьей 101 Федерального закона №229-ФЗ не может быть обращено взыскание в распоряжениях о переводе денежных средств указываются следующие коды вида дохода:


«1» — при переводе денежных средств, являющихся заработной платой и (или) иными доходами, в отношении которых статьей 99 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ установлены ограничения размеров удержания;
«2» — при переводе денежных средств, являющихся доходами, на которые в соответствии со статьей 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ не может быть обращено взыскание, за исключением доходов, к которым в соответствии с частью 2 статьи 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ ограничения по обращению взыскания не применяются;
«3» — при переводе денежных средств, являющихся доходами, к которым в соответствии с частью 2 статьи 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ ограничения по обращению взыскания не применяются.

Код вида дохода не указывается при переводе денежных средств, не являющихся доходами, в отношении которых статьей 99 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ установлены ограничения и (или) на которые в соответствии со статьей 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ не может быть обращено взыскание.

Где необходимо указывать Код вида дохода и информацию о взысканной сумме?
Код вида дохода отражается в реквизите 20 «Наз. пл.» платежного поручения

, перечень реквизитов и форма которого установлены Положением ЦБ РФ от 19.06.2012 N383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
В соответствии с рекомендациями Банка России (Информационное письмо Банка России от 27.02.2020 NИН-05-45/10 «Об указании в расчетном документе взысканной суммы») информация о взысканной сумме указывается следующая информация.

1. В расчетном документе в реквизите «Назначение платежа» (реквизит 24 платежного поручения) в следующей последовательности: символ «//», «ВЗС» (взысканная сумма), символ «//», сумма цифрами, символ «//».
Например: //ВЗС//1000-00//
При указании суммы цифрами рубли отделяются от копеек знаком минус «-»; если взысканная сумма выражена в целых рублях, то после знака «-» указывается «00».

2. В Реестре на зачисление денежных средств к расчетному документу на общую сумму взысканная сумма указывается в столбце Реестра «Сумма взыскания при выплате доходов» в соответствующем формате, при этом информация о взысканной сумме не указывается в реквизите «Назначение платежа» расчетного документа. Реестр формируется по одному Коду вида дохода, таким образом перечисление в пользу физических лиц в рамках одного Реестра не может осуществляться с использованием разных Кодов вида дохода.

Что изменится при выплате заработной платы сотрудникам?
В рамках предоставления услуги «Зарплатный проект» при выплате заработной платы и (или) иных доходов, с 01.06.2020 необходимо будет к каждому отправляемому в Банк расчетному документу предоставлять отдельный Реестр на зачисление денежных средств (код вида дохода, указанный в Реестре на зачисление средств, должен соответствовать указанному Коду вида дохода в расчетном документе).

Реестр на зачисление денежных средств изменит свой внешний вид.

Форма Реестра на зачисление денежных средств в электронном виде (формат excel), который направляется в Банк по системе Интернет-банк в виде сообщения свободного формата будет иметь следующий внешний вид:

Имя Описание Обязательное поле

NOMER

Порядковый номер

Обязательное поле

ACCOUNT

Лицевой счет работника (20 знаков)

Обязательное поле

NAME

ФИО (указывается полностью)

Обязательное поле

SUM_PAY

Сумма выплаты

Обязательное поле

KVD

Код вида дохода

Обязательное поле

RECOVERY

Сумма взыскания при выплате доходов

Обязательное поле

При указании суммы цифрами в Реестре на зачисление денежных средств в электронном виде (формат excel) рубли отделяются от копеек знаком точка «.»; если взысканная сумма выражена в целых рублях, то после знака «.» указывается «00».

С 01.06.2020 при создании платежей с использованием шаблонов обратите внимание на заполнение поля 20 «Наз.пл.».


Малому бизнесу — Тарифы и документы

А Армавир Амурск Ангарск

Б Бикин Благовещенск

Белогорск Биробиджан

В Владивосток Ванино Вяземский Волгоград Волжский Вологда

Воронеж

Д Де-Кастри

Е Екатеринбург

И Иркутск

К

Казань Краснодар Красноярск Комсомольск-на-Амуре Калининград Киров

М Москва

Н

Нефтекамск Новороссийск Находка Николаевск-на-Амуре Нижний Новгород Новосибирск Нижний Тагил

О Октябрьский Омск

П Петрозаводск Переяславка Пермь

Р Ростов-на-Дону Рязань

С Санкт-Петербург Стерлитамак Сегежа Сыктывкар Сочи Ставрополь Советская Гавань Солнечный Соловьевск Самара Саратов

Т Туймазы Тында Томск Тюмень

У Уфа Ухта Уссурийск

Х Хабаровск Хор

Ч Чегдомын Челябинск Чита

Ю Южно-Сахалинск

Расчетно-кассовое обслуживание

Акция «Стабильность»!

Банк вводит акцию «Стабильность» с льготными условиями открытия счета Клиентам юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся в соответствии с законодательством РФ порядке частной практикой.

Если Вы являетесь юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся в соответствии с законодательством РФ порядке частной практикой и Вы имеете открытые расчетные счета в сторонних кредитных организациях лицензия которых отозвана или Ваш обсуживающий региональный операционный или иной офис кредитной организации находиться в стадии закрытия, то Вам к нам!

Предъявите в дополнение к полному пакету документов, копию договора банковского счета из банка, у которого отозвана лицензия, или предъявите в дополнение к полному пакету документов, копию договора банковского счета из обслуживающего банка И сообщение кредитной организации о планируемом закрытии регионального офиса.

Получайте бонус в виде отсутствия комиссии за открытие банковского счета и получения системы Клиент-Банк.

Внимание! С 1 августа 2013 года в Банке введена новая услуга «Инкассация ПАО АКБ «Металлинвестбанк».

Уважаемые клиенты!

Обращаем Ваше внимание, что с 04.02.2019  года начинают функционировать новые банковские счета, открытые территориальным органам Федерального казначейства (далее – ТОФК) в подразделениях Банка России.

Нерасчетные дни в иностранной валюте в 2021 году

  • Операционный день в валюте РФ и иностранных валютах: с 9-00 (время по Москве) — начало операционного дня
Наименование валюты Время окончания операционного дня (время по Москве)
Рубли РФ 18.00
Доллары США 18.00
Евро 17.00
Английские фунты 17.00
Швейцарские франки 13.00
Датские кроны, Шведские кроны, Норвежские кроны, Чешские кроны*, Австралийские доллары, Новозеландские доллары*, Японские иены* 17.00
Польские злотые 12.00
Турецкая лира 12.30
Канадские доллары 17.00
Украинская гривна 14.00
Белорусские рубли 12.00
Китайские юани 13.00
Казахские тенге 11.00

* Распоряжения принимаются до указанного времени накануне даты валютирования, заявленной в распоряжении.

Документы для открытия расчетного счета в банке для ООО

Без открытия расчетного счета ни одному юридическому лицу в России вести бизнес не удастся. Обусловлено это тем, что уплата налогов в ФНС и страховых взносов в ПФР и ФСС должна осуществляться только безналичным путем. В письме Минфина от 24.10.13 №03-02-07/1/44732 данный вопрос получил однозначную оценку: «законодательством о налогах и сборах, а также банковским законодательством РФ не предусмотрена уплата организациями налогов, пеней и штрафов в наличной форме». Значит, открывать р/с все равно придется. Лучше озаботиться этой проблемой пораньше, подыскивая подходящий банк еще на этапе регистрации фирмы.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета ООО

Рассмотрим, какие документы нужны для открытия счета. Порядок открытия расчетного счета регулируется Инструкцией ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И, в которой перечислены необходимые для открытия документы:

Это — документация, которую потребуют обязательно. Но банки имеют право потребовать и дополнительные «бумаги». Часто просят выписку из ЕГРЮЛ, справку об отсутствии задолженностей перед бюджетом или налоговую декларацию.

Например, Альфа-банк (Москва) просит представить еще сведения о деловой репутации в виде отзыва кредитной организации или контрагента. Эти требования не являются произволом со стороны банка, указать на незаконность его требований не выйдет. На финансовые учреждения государством возложены и функции по противодействию мошенническим схемам, и, естественно, лишиться лицензии из-за нечистоплотных клиентов никто не хочет.

Собрать все документы для открытия расчетного счета можно только после регистрации ООО, однако, многие банки предлагают услугу бронирования (резервирования) счета. Вам выделяется счет со своим номером, но работает он только на прием денежных средств.

После окончания процедуры открытия, когда все ваши документы будут предъявлены в банке, зарезервированный счет становится полноценным, и вы можете осуществлять любые транзакции.

☑ Ранее об открытии расчетного счета в банке требовалось оповещать налоговую и страховые фонды. Сейчас эта обязанность возложена на сам банк.

Выбор банка для компании, безусловно, ответственная и важная для будущей деятельности задача, поскольку счета в банке для ООО являются его визитной карточкой (как уровня платежеспособности, так и «чистоты» перед налоговыми и другими контролирующими органами). Но банковское обслуживание стоит денег и, бывает, немалых. Поэтому наряду с показателями надежности и солидности банка обязательно принимается во внимание гибкость в отношении тарифных планов, предлагаемых для открытия расчетного счета юридическому лицу.

Не упускайте возможность сравнить тарифы нескольких банков на расчетно-кассовое обслуживание. Только проанализировав несколько предложений, можно выбрать действительно выгодный для своего бизнеса тарифный план.

Обратите внимания на наличие и качество интернет-банкинга. Эта услуга полезна, экономит массу времени и пользуется заслуженной популярностью. Замечательно, если банк ведет специальные зарплатные проекты, этим вы серьезно разгрузите свою бухгалтерию. Нередко практикуется бесплатное открытие счета, но в этом случае могут быть повышены ставки на сами банковские услуги. Подумайте, как будете снимать деньги ООО.

▼Попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:
Передвигайте «ползунки», раскройте и выберите «Дополнительные условия», чтобы Калькулятор подобрал для Вас оптимальное предложение по открытию расчетного счета. Оставьте заявку и Вам перезвонит менеджер банка.▼

Мы поставили себе цель: регулярно сравнивать предложения банков и находить самые интересные и редкие акции. В этом месяце мы отметили спецпредложение Альфа-Банка, надежности и качеству обслуживания которого доверяют. В Альфе сейчас можно открыть р/с бесплатно на тарифе «На старт» и получить другие полезные бонусы. Это уникальная акция, для участия в ней нужно отправить заявку с сайта или из бесплатного сервиса 1С-Старт, партнера Альфы по регистрации бизнеса.

Какой в итоге выбрать банк — решать вам. Сегодня банки весьма заинтересованы в клиентах-юрлицах. Практически беспрерывно проходят акции по привлечению клиентов, для открытия расчетного счета юридическому лицу достаточно сделать один звонок и затем один раз приехать в банк.

Если банк не принял документы и отказал в открытии р/с

Чаще всего для такого решения есть два повода:

  • Проблемы с поданными документами.
  • Сомнение службы безопасности банка в вашей репутации.
☑ Не будем подробно останавливаться на признаках фирм-однодневок и прочих теневых схем, если вы — честный предприниматель, вероятность войти в число «подозрительных» у вас невысока. И знайте — банк имеет право отказать в обслуживании без указания причин.

Итак, для открытия счета в банке для руководителя ООО нужно пройти следующую цепочку:

  1. Сравнить условия для юрлиц и выбрать банк.
  2. Позвонить в банк и уточнить, что входит в комплект документов.
  3. Собрать документы, назначить время встречи, можно зарезервировать счет.
  4. Оформить в банке заявление, заполнить банковскую карточку, сдать копии документов.
  5. После одобрения банка взять справку об открытии расчетного счета.

Стать владельцем р/с, вообще говоря, не сложно. Если же вы все-таки получили отказ, не тратьте время на долгое (тем более — судебное) разбирательство. Просто обратитесь в другой банк.

Как открыть счет в бизнес-банке для вашего ООО

Одна из самых важных вещей, которые нужно сделать после создания своего ООО, — это открыть счет в бизнес-банке. Ваш бизнес-банковский счет позволяет вам отслеживать деловые расходы, упростить налоговую отчетность, вносить платежи от имени вашей компании и настроить прием платежей по кредитным картам.

Хотя в этом нет технической необходимости, настоятельно рекомендуется открыть отдельный банковский счет для своей компании. Следуйте нашим инструкциям ниже, чтобы создать свой банковский счет для бизнеса.

3 шага, чтобы открыть свой банковский счет для бизнеса

1. Выберите банк, который соответствует потребностям вашего бизнеса

Не все банки созданы равными. Существует огромное количество вариантов банков, и вам нужно будет провести некоторое исследование, чтобы выбрать, какой аккаунт лучше всего подходит для ваших нужд.

Выбирая банк для своего бизнеса, примите во внимание следующие факторы:

  • Существующие банковские отношения — банковские отношения чрезвычайно важны при ведении бизнеса.Использование большего количества продуктов и услуг в одном банке поможет снизить некоторые расходы, а также позволит вам получить более высокие ставки и упростить согласование линий и кредитов.
  • Затраты — примите во внимание доступность затрат, которые могут вам потребоваться, таких как ежемесячная плата за обслуживание, комиссия за депозит и комиссия за банкомат. Если вы ведете бизнес с наличными деньгами, проверьте, не взимается ли комиссия за внесение депозита наличными. Если вы часто переводите средства, проверьте наличие бесплатных включенных переводов или более низкие комиссии за перевод.
  • Удобство — убедитесь, что местоположение, а также количество банкоматов и отделений соответствуют вашим потребностям.
  • Поддержка будущих потребностей — Если вы ожидаете, что вам понадобится нечто большее, чем просто банковские счета, убедитесь, что ваш банк предлагает ссуды для малого бизнеса, кредитные линии и кредитные карты; кредитная карта для малого бизнеса позволяет вам покрывать деловые расходы и часто предлагает вознаграждения.

Мы рекомендуем вам задать следующие вопросы о вашем банковском счете:

  • Какие документы необходимы для открытия счета?
  • Каковы требования к минимальному ежемесячному остатку?
  • Какова ежемесячная плата, если таковая имеется?
  • Сколько нужно для первоначального депозита?

2.Необходимая документация для бизнес-банка

При открытии бизнес-счета банк запросит у вас определенные документы.

Что я должен предоставить, чтобы открыть банковский счет для моей компании?

Как правило, большинство банков для открытия нового счета запрашивают следующее:

  1. Поданная копия свидетельства о создании вашего ООО, чтобы гарантировать, что ваш бизнес юридически зарегистрирован в государстве.
  2. Копия операционного соглашения с ООО. Обычно это требуется для того, чтобы убедиться, что вы имеете право открывать банковские счета от имени компании.
  3. Федеральный налоговый идентификационный номер (EIN).
  4. Юридический адрес, по которому расположен ваш офис. Это должен быть физический служебный адрес в США и может быть либо жилым, либо коммерческим адресом, но не почтовым ящиком. Банки могут потребовать от вас предоставить подтверждение адреса, чтобы убедиться, что вы действительно занимаетесь или владеете местом.
  5. Почтовый адрес, по которому будут отправляться все ваши документы, выписки и уведомления. Это может быть любой адрес.
  6. Действительный идентификатор владельцев или участников компании.

Некоторые из этих документов могут отличаться в зависимости от штата, в котором вы живете (или штата, в котором вы открыли свой бизнес). Федеральные банковские правила требуют наличия реального физического адреса для открытия и обслуживания коммерческого банковского счета в США. Адреса почтовых ящиков и абонентские ящики не допускаются. Банки закроют или приостановят вашу учетную запись, если они запросят подтверждение физического адреса, а вы не сможете указать правильный физический адрес.

Какие документы необходимы для подачи заявления на открытие коммерческого банковского счета?

Вам понадобятся следующие предметы, чтобы открыть банковский счет вашего ООО.

Устав организации — Каждому банку / кредитному союзу потребуется утвержденный государством Устав организации (также известный как «Сертификат организации» или «Свидетельство о создании»), в котором банку / кредитному союзу обычно указывается название и адрес ООО. , характер деятельности ООО и зарегистрированный агент ООО. Устав организации должен быть одобрен штатом перед подачей заявки на открытие банковского счета, так как это единственный способ, которым банк / кредитный союз узнает, что LLC имеет законное право вести бизнес в вашем штате.

Идентификационный номер работодателя (EIN) — Перед тем, как отправиться в банк, убедитесь, что вы получили свой EIN от IRS. Вам нужно будет показать им копию вашего EIN, чтобы открыть свой счет, потому что LLC является юридическим лицом, подлежащим федеральному налогообложению, все банки и кредитные союзы требуют номер EIN для открытия счета.

Персональные удостоверения личности. Вам нужно будет предъявить два удостоверения личности. Каждый банк / кредитный союз потребует хотя бы одну форму удостоверения личности государственного образца, например, водительские права или паспорт.Дважды проверьте в банке, прежде чем отправиться в путь.

Дополнительные документы, которые могут потребоваться для вашего банковского счета в бизнес-банке

Операционное соглашение — Операционное соглашение LLC определяет право собственности, обязанности участников и рабочие процедуры в LLC. В нем также указывается, кто будет иметь право управлять ООО и открывать банковские счета.

Хотя наличие письменного операционного соглашения не обязательно во всех штатах, настоятельно рекомендуется иметь его, поскольку некоторые банки требуют этого.Соглашение также принесет вам пользу, если у вас есть несколько участников в LLC, если у вас есть менеджер, управляющий вашей LLC, или если вы хотите уменьшить личную ответственность.

Список документов, необходимых для открытия коммерческого банковского счета, можно скачать здесь.

3. Откройте свой банковский счет

Теперь, когда вы выбрали правильный банк и собрали всю необходимую документацию, отправляйтесь в банк и откройте свой банковский счет! Вероятно, это самый простой шаг.Ожидайте, что открытие счета займет около часа.

Определите, понадобится ли вам банкоматная карта и нужны ли чеки. Заказ чеков может стоить вам дополнительных затрат, если только ваш банковский счет не предлагает это в качестве бесплатной выгоды. Дебетовая карта банкомата будет полезна, если вам нужно совершать покупки в Интернете, и вы не подавали отдельную заявку на получение бизнес-кредитной карты.

Наконец, убедитесь, что используете свой банковский счет для всех своих деловых операций. Это помогает хранить все ваши финансовые данные в одном месте, чтобы вы могли легко подавать налоговую декларацию в конце года.

Как открыть коммерческий банковский счет для нерезидентов США

Теперь нерезиденты США могут открыть коммерческий банковский счет LLC в сети с помощью Mercury.

Только в этом году открытие коммерческого банковского счета для вашего ООО было чрезвычайно трудным для нерезидентов. Вам нужно было приехать в штат, где вы создали свою LLC, и лично открыть банковский счет.

Чтобы открыть счет, вам потребуется:

  1. Документация — Необходимая документация будет зависеть от штата, в котором вы создаете свое ООО.Наиболее распространенными формами будут любой из следующих Уставов организации, Сертификат организации, Сертификат об образовании. Вам также необходимо будет отправить заверенную копию документов вашего LLC с печатью.
  2. Идентификация — Mercury принимает паспорт только для нерезидентов США. Кроме того, они попросят ваш номер телефона и другую личную контактную информацию.
  3. Адрес. Вам необходимо будет предоставить компании Mercury юридический адрес вашего ООО. Это может быть офис.Однако отсутствие постоянного адреса в США — самая большая проблема, с которой вы столкнетесь при открытии коммерческого банковского счета в США. Ваш адрес, подтверждающий адрес, не может быть почтовым ящиком. Банки потребуют подтверждение адреса или места жительства.
  4. Идентификационный номер работодателя (EIN) — вам нужно будет предъявить подтверждение вашего EIN-номера LLC. Mercury примет только два официальных письма от IRS. Вы можете отправить письмо с подтверждением EIN (CP575) или письмо с подтверждением EIN (147C).

Страны с ограниченным доступом OFAC

Из-за U.S. санкции, вы не сможете открыть банковский счет, если проживаете в некоторых странах. Для получения списка вы можете проверить программы санкций и информацию о стране, выпущенную Министерством финансов США.

Вы можете увидеть все комиссии Mercury здесь: Цены Mercury

Здесь вы можете увидеть часто задаваемые вопросы: Часто задаваемые вопросы Mercury

Если вы не являетесь резидентом / гражданином США и планируете открыть свой банковский счет в США в человека, вам нужно будет узнать в банке, поддерживают ли они международный бизнес и какие документы требуются для открытия счета в США.S. Международные банки обычно более дружелюбны к международному бизнесу.

Заключение

Наличие коммерческого банковского счета — отличный и рекомендуемый способ разделить бизнес и личные финансы. Процесс открытия банковского счета довольно прост. Большая часть работы заключается в сборе всех необходимых документов, необходимых для открытия счета. Но это того стоит, особенно если вы стремитесь к успеху в своем бизнесе!

Вам нужен реальный физический адрес для вашего банковского счета?

VirtualPostMail теперь предлагает вам простой способ получить настоящий физический адрес вместе с вспомогательными услугами, чтобы гарантировать его соответствие банковским правилам из года в год.Узнайте больше о нашей службе подтверждения адреса для ведения и открытия коммерческого банковского счета.

Что мне нужно, чтобы открыть банковский счет для бизнеса?

Банки обычно требуют, чтобы все эти документы были оригиналами или заверенными копиями. Если вы открываете счет в банковском учреждении, должны присутствовать все владельцы, партнеры и ключевые руководители. Если вы открываете счет, вы должны быть владельцем бизнеса.

Идентификационный номер работодателя или номер социального страхования

У большинства предприятий должен быть идентификационный номер работодателя (EIN), а у LLC и корпораций он должен быть.Вы можете получить EIN напрямую в IRS, или Incfile может получить EIN от вашего имени. Вам нужно будет указать EIN как часть создания вашей учетной записи. Некоторые предприятия, например индивидуальные предприниматели, могут вместо этого использовать номер социального страхования владельца.

Идентификация личности, подтверждающая вашу личность

Банкам потребуются как бизнес-документы, так и документы, удостоверяющие личность. Они должны быть выданы официальным органом правительства штата или федерального правительства, поэтому такие документы, как паспорт или водительские права, соответствуют требованиям.Некоторые банки также запрашивают вторую форму идентификации. Вы можете связаться с вашим банком, чтобы узнать, какой документ является второстепенным.

Бизнес-лицензия на ведение бизнеса

Многие штаты и местные муниципалитеты требуют, чтобы у вас была лицензия на ведение бизнеса в вашем районе. В этом случае банки захотят знать, что у вас есть соответствующие разрешения. Если вы не знаете, какие бизнес-лицензии вам нужны, Incfile может вам помочь. Мы предлагаем полный пакет исследования бизнес-лицензий, который точно расскажет вам, какие разрешения и лицензии требуются для ведения вашего бизнеса.

Эти лицензии и разрешения, возможно, потребуется продлевать ежегодно.

Сертификат «Ведение бизнеса от имени», предполагаемое имя или фирменное наименование

Вы можете выбрать для ведения бизнеса другое имя, нежели юридическое название вашей компании. Например, ваш бизнес может называться «Lightfoot Mercantile Holdings LLC», но вы работаете под брендом «Alphaplus Wholesale and Distribution». В таких случаях вам необходимо обратиться в государственные органы, чтобы сообщить им имя, которое вы используете.

Эти документы известны под разными названиями, вымышленными именами, вымышленными именами или именами ведения бизнеса (DBA). Обычно вы подаете вымышленное имя своему государственному секретарю, хотя правила в разных штатах различаются. Если вам нужно указать вымышленное имя для вашего бизнеса, Incfile может сделать это от вашего имени. Если вы работаете под именем, отличным от названия вашей компании, вам необходимо предоставить в банк соответствующий документ.

Операционное соглашение или корпоративный устав

Каждый официальный бизнес, такой как LLC или корпорация, должен иметь правила, регулирующие порядок ведения бизнеса.В ООО это известно как «Операционное соглашение», а корпорация называет его «уставом».

Операционные соглашения

LLC охватывают такие области, как разделение бизнеса между владельцами, лица, принимающие решения, как будет делиться прибыль и что произойдет, если участник или менеджер присоединится к бизнесу или покинет его. Корпоративные подзаконные акты выполняют аналогичную функцию.

Банки захотят ознакомиться с этими документами, поскольку они демонстрируют, что у вас есть надлежащее управление для ведения бизнеса. У нас есть много информации об операционных соглашениях и корпоративных правилах.

Incfile может помочь вам создать операционное соглашение, адаптированное к вашему бизнесу, и эта услуга включена в наши пакеты создания бизнеса Gold и Platinum.

Учредительный договор

И, наконец, вам потребуются официальные документы, которые вы получите после создания своей компании. В рамках создания вашего бизнеса вы будете предоставлять информацию своему государственному секретарю или другому организационному органу. Как только заявка будет обработана, они отправят вам ваш учредительный договор (LLC) или учредительный договор (корпорация).Этот документ доказывает банку, что ваш бизнес официально и юридически признан вашим государством.

Вам нужно создать LLC, S Corporation, C Corporation или некоммерческую организацию? Мы можем помочь.

Документы, необходимые для открытия коммерческого счета

Документы, необходимые для открытия бизнес-счета

При открытии счета все банки должны получить информацию, подтверждающую бизнес, а также лиц, связанных с бизнесом. Чтобы открыть свой бизнес-счет в Union Bank ® , необходима следующая информация:
  • Налоговый идентификационный номер (ИНН) предприятия или его эквивалент
  • Идентификационная информация для всех владельцев, включая бенефициарных владельцев ### ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: 2_0 Бенефициарный владелец ###, одна контролирующая сторона ### ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: 2_0 Контролирующая сторона ### и соответствующих контрактников, связанных с бизнесом; а также все авторизованные подписанты, связанные с учетной записью:
    • Личная идентификационная информация (имя, дата рождения, физический личный адрес, номер социального страхования)
    • Документы, удостоверяющие личность, выданные государственным учреждением (т.е. водительское удостоверение или паспорт)
  • Документы, которые обычно требуются для открытия вашего бизнес-счета в Union Bank, перечислены в таблицах ниже по типу собственности и по штату.
Пожалуйста, возьмите с собой соответствующие документы при посещении офиса Union Bank для открытия нового счета.

Примечание. Требования к документам могут измениться, и / или может потребоваться дополнительная информация в зависимости от определенных обстоятельств.

Необходимые документы для Калифорнии
Необходимые документы штата Орегон
Вашингтон Необходимые документы


Калифорния

Тип владения бизнесом Необходимые дополнительные документы
Индивидуальный предприниматель или полное товарищество
  • Если применимо:
  • Заявление о фиктивном названии компании со штампом
  • Договор франчайзинга
Товарищество с ограниченной ответственностью
  • Свидетельство об ограниченном партнерстве с печатью Государственного секретаря
  • Свидетельство государственного секретаря об активном статусе (веб-распечатка)
  • Если применимо:
  • Любая форма Свидетельства о внесении поправок с печатью файла
  • Заявление о фиктивном названии компании
  • Договор франчайзинга
Товарищество с ограниченной ответственностью
  • Регистрационное дело товарищества с ограниченной ответственностью с печатью Государственного секретаря
  • Если применимо:
  • Любые формы поправок ТОО с файловой печатью
  • Заявление о фиктивном названии компании
  • Договор франчайзинга
Общество с Ограниченной Ответственностью
  • Свидетельство об активном статусе от государственного секретаря (веб-распечатка) ИЛИ копия Устава с печатью в файле
  • Файл с изложением информации с печатью Государственного секретаря ИЛИ копия Операционного соглашения (титульный лист, руководство, страница с подписью и любые другие соответствующие экспонаты / разделы)
  • Если применимо:
  • Заявление о фиктивном названии компании
  • Договор франчайзинга
Корпорация
  • Свидетельство об активном статусе от государственного секретаря (веб-распечатка) ИЛИ копия Устава с печатью в файле
  • Если применимо:
  • Заявление о фиктивном названии компании
  • Договор франчайзинга
Вернуться к началу


Орегон

Тип владения бизнесом Необходимые дополнительные документы
Индивидуальный предприниматель или полное товарищество
  • Если применимо:
  • Предполагаемая регистрация названия компании
  • Договор франчайзинга
Товарищество с ограниченной ответственностью
  • Свидетельство об ограниченном партнерстве с печатью Государственного секретаря
  • Свидетельство государственного секретаря об активном статусе (веб-распечатка)
  • Если применимо:
  • Любые формы LP с поправками / пересмотрами / аннулированием с отметкой в ​​файле
  • Предполагаемая регистрация названия компании
  • Договор франчайзинга
Товарищество с ограниченной ответственностью
  • Свидетельство об активном статусе от государственного секретаря (веб-распечатка) ИЛИ копия заявления на регистрацию с печатью файла — Товарищество с ограниченной ответственностью
  • Если применимо:
  • Любая поправка / аннулирование с печатью файла — формы LLP
  • Предполагаемая регистрация названия компании
  • Договор франчайзинга
Общество с Ограниченной Ответственностью
  • Свидетельство об активном статусе от государственного секретаря (веб-распечатка) ИЛИ заверенная печатью копия формы свидетельства о существовании
  • Если применимо:
  • Копия титульного листа, руководства, страницы с подписью и любых соответствующих экспонатов / разделов из Операционного соглашения
  • Предполагаемая регистрация названия компании
  • Договор франчайзинга
Корпорация
  • Свидетельство об активном статусе от государственного секретаря (веб-распечатка) ИЛИ копия Устава с печатью в файле
  • Если применимо:
  • Предполагаемая регистрация названия компании
  • Договор франчайзинга
Вернуться к началу


Вашингтон

Тип владения бизнесом Необходимые дополнительные документы
Индивидуальный предприниматель или полное товарищество
  • Если применимо:
  • Регистрация торговой марки
  • Договор франчайзинга
Товарищество с ограниченной ответственностью
  • Свидетельство об ограниченном партнерстве с печатью Государственного секретаря
  • Свидетельство государственного секретаря об активном статусе (веб-распечатка)
  • Если применимо:
  • Любой измененный сертификат (-а) форм LP с печатью файла
  • Регистрация торговой марки
  • Договор франчайзинга
Товарищество с ограниченной ответственностью
  • Свидетельство об активном статусе от государственного секретаря (веб-распечатка) ИЛИ копия формы регистрации товарищества с ограниченной ответственностью
  • с печатью файла
  • Если применимо:
  • Любые формы поправок ТОО с файловой печатью
  • Регистрация торговой марки
  • Договор франчайзинга
Общество с Ограниченной Ответственностью
  • Свидетельство об активном статусе от государственного секретаря (веб-распечатка) ИЛИ заверенная печатью копия формы Свидетельства о регистрации ООО
  • Копия титульного листа, руководства, страницы с подписью и любых соответствующих экспонатов / разделов из Операционного соглашения
  • Если применимо:
  • Регистрация торговой марки
  • Договор франчайзинга
Корпорация
  • Свидетельство об активном статусе от государственного секретаря (веб-распечатка) ИЛИ копия Устава с печатью в файле
  • Если применимо:
  • Регистрация торговой марки
  • Договор франчайзинга
Вернуться к началу

Открыть счет для ООО | Business Banking CT

Лично

  • LLC, управляемая участником, — все участники
  • LLC, управляемая менеджером, — все менеджеры
  • Если один из менеджеров или участников LLC является другим предприятием, уполномоченный представитель этого предприятия также должен присутствовать
  • Все уполномоченные лица должны присутствовать при открытии счета

Личное удостоверение

  • Требуется одна форма удостоверения личности государственного образца с фотографией — водительские права CT, удостоверение личности с фотографией CT или U.С. Паспорт.
  • Для лиц, не имеющих удостоверения личности с фотографией государственного образца или удостоверения личности с фотографией другого штата, необходимо предъявить два или более удостоверяющих личность документа. Комбинация документов должна содержать фотографию и подтверждение места жительства.

Требуется идентификационный номер работодателя (EIN)

  • Индивидуальные LLC могут использовать свой номер социального страхования (SSN), если нет EIN

Деловая документация

  • Заверенная копия Устава Коннектикута
  • Копия подписанной операционной Соглашение (если применимо)
  • Сертификат фирменного наименования — требуется, если ваша компания работает как администратор базы данных (ведет бизнес как).Пример: Jones Paint Supply LLC DBA Ace Professional Painting

Также может быть запрошена следующая документация

Дополнительная документация, в которой перечислены действующие члены LLC (один из следующих):

  • Документы о поправках
  • Годовой отчет или информационное сообщение
  • Если ООО было создано за пределами штата, заверенная копия Сертификата полномочий (Заявление на регистрацию)

Все владельцы / участники с 25% или более долей собственности и одно физическое лицо со значительным контролем

  • Юридические имя и фамилия
  • Адрес проживания
  • Процент владения
  • Копия государственного удостоверения личности
  • Дата рождения
  • Номер социального страхования

Дополнительная информация, которая будет запрошена при открытии счета

  • Рабочий адрес
  • Номер телефона
  • Типы транзакций и ожидаемые объемы для обработки
  • Назначение счета
  • В зависимости от характера бизнеса может потребоваться дополнительная информация и документация.

Наша цель — упростить процесс открытия счета.Если у вас есть какие-либо вопросы, свяжитесь с нами по телефону 203.729.4442, бесплатному телефону 877.729.4442 или [email protected]

Документы, необходимые для открытия коммерческого банковского счета — Учредители

Один из наиболее частых вопросов, которые мы получаем от владельцев недавно созданных юридических лиц, — как мне открыть банковский счет для своего бизнеса? Что мне нужно?

The Incorporators не открывают банковские счета от имени других организаций, но мы можем предоставить вам несколько документов, которые вам понадобятся для открытия местного или онлайн-коммерческого банковского счета.

Следует отметить, что штат Делавэр не требует, чтобы субъекты делавэра имели банковский счет, расположенный в Делавэре. Мы рекомендуем вам открыть свой коммерческий банковский счет в наиболее удобном для вас банке.

Каждый банк может потребовать разные или дополнительные документы, но наиболее распространенными документами, необходимыми для открытия коммерческого банковского счета, являются:

Документ, подтверждающий существование вашей компании

У этого документа есть множество названий в зависимости от состояния, в котором была создана организация.Банки могут запросить у вас свидетельство о формировании, учредительный договор, свидетельство об организации, учредительный договор или документы о создании вашей компании.

В Делавэре этот документ называется Уставом (для корпорации) или Уставом (для ООО).

Когда вы создаете корпорацию или LLC вместе с The Incorporators, мы отправляем вам этот документ вместе с вашим пакетом.

Если вы выберете один из наших электронных наборов, вы получите этот документ по электронной почте.Если вы выберете один из наших базовых комплектов, комплектов с защелками или комплектов для руководителей, вы получите его от нас через UPS вместе с вашими корпоративными расходными материалами (в зависимости от упаковки).

На этом документе есть печать штата Делавэр, подтверждающая существование вашей компании.

Опять же, эти термины взаимозаменяемы. Банк может запросить у вас свидетельство об организации, и вы представите его вместе со своим учредительным документом. Условия относятся к одному и тому же документу.

Идентификационный номер налогоплательщика и / или номер социального страхования

Скорее всего, вас попросят указать идентификационный номер налогоплательщика вашей компании, который является вашим EIN.Ваш EIN — это ваш идентификационный номер работодателя, который вам выдает IRS.

Когда вы создаете юридическое лицо с The Incorporators, мы включаем инструкции для формы SS-4 IRS о том, как подать заявку на EIN. Вы также можете подать заявку на получение EIN здесь.

Действительная идентификация

От вас потребуется предоставить удостоверение личности, например удостоверение личности государственного образца или паспорт.

Дополнительные требования к финансированию

Если вы ищете финансирование, например ссуду для малого бизнеса или кредитную карту для бизнеса, вас попросят предоставить дополнительные документы и подробную информацию о вашей компании.

Они будут зависеть от типа финансирования, которое вы ищете, и от вашего опыта работы в банке. Если у вас большой опыт работы в банке, который вы используете, вам может быть проще получить финансирование или вам будет больше гибкости в отношении условий.

Тем не менее, вам потребуется предоставить дополнительную документацию. Чаще всего банки запрашивают справку о хорошей репутации.

Свидетельство о хорошей репутации

Свидетельство о хорошей репутации, также обычно именуемое «Свидетельство о существовании» или «Свидетельство о статусе», — это документ, выданный Государственным секретарем, который подтверждает, что ваша организация уполномочена вести бизнес и выполнила следующие :

  • Уплаченные ежегодные налоги на франшизу
  • Подал годовой отчет (только для корпораций)

По сути, это означает, что ваш бизнес соответствует всем государственным требованиям.Вы можете заказать свидетельство о хорошей репутации своего бизнеса через Интернет за считанные минуты, и учредители, как правило, могут отправить вам документ в тот же рабочий день, если он будет заказан в рабочее время.

Если вам понадобятся документы из штата Делавэр в процессе открытия банковского счета для вашего бизнеса, свяжитесь с нами или позвоните по телефону 800-223-3928. Мы рады помочь.


ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: The Incorporators LTD. только компания, оказывающая услуги по открытию бизнеса.
Все содержимое этого сайта предназначено только для информационных целей и не должно толковаться как юридические, налоговые или финансовые консультации или услуги.

Реквизиты для открытия корпоративного банковского счета — ICICI Bank USA

Вы можете написать нам по адресу [email protected] для получения полного списка документов в соответствии с типом организации и применимым графиком платежей. Следующие три документа являются стандартными требованиями для всех типов организаций. Кроме того, пожалуйста, перейдите по ссылке ниже, чтобы узнать о конкретных требованиях:

  1. Форма открытия счета
  2. W9 Форма
  3. Постановление Правления, разрешающее вести дела с ICICI Bank, на фирменном бланке коммерческой фирмы.

    1. ИП

      • Свидетельство о регистрации / Свидетельство о текущей налоговой регистрации / Свидетельство о хорошей репутации
      • Удостоверение личности с фотографией индивидуального предпринимателя, выданное государственным органом — (ксерокопии лицевой и оборотной сторон, чтобы четко идентифицировать все элементы документа). Чтобы просмотреть список допустимых удостоверений личности, нажмите здесь
      • Каждому авторизованному физическому лицу, ведущему учетную запись, необходимо предоставить государственное удостоверение личности с фотографией.Чтобы просмотреть список допустимых идентификаторов, нажмите здесь

      2. Товарищество

      • Свидетельство о регистрации / Свидетельство о текущей налоговой регистрации / Свидетельство о хорошей репутации / Соглашение о партнерстве
      • Удостоверение личности партнера с фотографией, выданное государственным органом. Чтобы просмотреть список приемлемых удостоверений личности, нажмите здесь
      • Каждому авторизованному физическому лицу, ведущему учетную запись, необходимо предоставить удостоверение личности государственного образца с фотографией. Чтобы просмотреть список допустимых идентификаторов, нажмите здесь

      3.Зарегистрированные компании / ООО

      • Свидетельство о регистрации / Свидетельство о текущей налоговой регистрации / Свидетельство о хорошей репутации
      • Деловое решение или юридический документ, подтверждающий структуру владения акциями вашей компании, на фирменном бланке компании, подписанный всеми директорами
      • Удостоверение личности директора с фотографией, выданное государственным органом. Чтобы просмотреть список допустимых удостоверений личности, нажмите здесь
      • Каждому авторизованному физическому лицу, ведущему учетную запись, необходимо предоставить удостоверение личности государственного образца с фотографией.Чтобы просмотреть список допустимых идентификаторов, нажмите здесь
      • Сертификат DBA (Doing Business as), если применимо

      4. Государственные учреждения, аффилированные с ними или связанные небанковские компании

      • Любые официальные документы
      • Каждому авторизованному физическому лицу, ведущему учетную запись, необходимо предоставить удостоверение личности государственного образца с фотографией. Чтобы просмотреть список допустимых идентификаторов, нажмите здесь

      Допустимые идентификаторы

      Все идентификаторы должны быть действительными.Пожалуйста, предоставьте копии лицевой и оборотной сторон, чтобы четко идентифицировать вашу подпись.

      • Паспорт
      • Водительское удостоверение
      • Индийский PAN
      • Любой государственный документ, удостоверяющий личность, с четкой фотографией и подписью

      Что требуется для открытия коммерческого счета?

      Это стандарт для бизнеса — иметь текущий счет. В конце концов, бизнесу необходимо иметь дело с наличными деньгами и оплачивать счета. Если вы только начинаете бизнес или даже переводите свой банковский счет в новое учреждение, вам нужно будет показать несколько документов.Итак, что требуется, чтобы открыть текущий счет для бизнеса? Ответ на этот вопрос очень похож в разных банках.

      Что вам понадобится для открытия расчетного счета предприятия

      Документы, удостоверяющие личность

      Подтверждение личности необходимо для открытия расчетного счета. Принесите с собой удостоверение личности с фотографией (например, водительские права, паспорт), чтобы подтвердить вашу личность зарегистрированной информацией вашей компании.

      Бизнес-лицензии

      Независимо от того, являетесь ли вы ООО или частным предпринимателем, должностным лицам банка, как правило, требуется ваша текущая бизнес-лицензия.

      Юридические учредительные документы

      Согласно Business News Daily, необходимо иметь при себе зарегистрированные государством учредительные документы, чтобы открыть текущий счет для бизнеса. Если у бизнеса много владельцев или он работает на основе совета директоров, банку потребуется документация, дающая лицу, открывающему счет, право доступа к средствам и транзакциям.

      Регистрация имени в DBA

      Если вы администратор базы данных и ведете бизнес под вымышленным именем, закон требует, чтобы вы зарегистрировали это имя в государстве.Сделайте ксерокопию и сохраните эту регистрацию для своих записей, так как она понадобится вам для начала работы с бизнес-банкингом.

      ИНН

      Идентификационный номер вашей компании, также известный как идентификационный номер налогоплательщика, является ключевым инструментом для налогового управления и оплаты труда сотрудников. Обязательно принесите это на встречу с банковским бизнесом. Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, вы можете использовать свой собственный номер социального страхования для целей налогообложения бизнеса.

      Это документы, которые обычно требуются для открытия расчетного счета для бизнеса, хотя требования могут варьироваться в зависимости от штата.Однако, обратившись в свой банк, вы можете легко определить, что вам нужно иметь под рукой, чтобы открыть текущий счет вашей компании.

      Откройте свой банковский счет для бизнеса в First Bank

      Если вы решите открыть расчетный счет для бизнеса в First Bank *, вы будете вознаграждены рядом функций и льгот, в том числе:

      Чтобы открыть текущий счет для бизнеса, принесите необходимые документы в местное отделение First Bank или свяжитесь с нами сегодня.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *