Финансовые консалтинговые услуги: Финансовый консалтинг

Содержание

Финансовый консалтинг

Услуги направления


Эксперты SRG предоставляют широкий спектр услуг, связанных с финансовой деятельностью компании.

Мы принимаем участие в создании эффективной системы управления финансами, повышаем эффективность предприятия и помогаем оптимизировать расходы.

На сегодняшний день Группа компаний SRG входит в ТОП-15 крупнейших консалтинговых групп и занимает первое место среди российских оценочных групп по версии ведущих рейтинговых агентств (RAEX, РА «Эксперт Бизнес-Решения»)

КОМАНДА

В нашей команде – эксперты, обладающие большим опытом сопровождения масштабных инвестиционных проектов, разработки финансовых моделей, оценки бизнеса и последующей защиты своих результатов в различных инстанциях.

ОБЩЕСТВЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Уже много лет представители SRG принимают активное участие в общественной деятельности, лоббируя и продвигая интересы профессионального сообщества.

Представители SRG входят в состав Совета по оценочной деятельности при Минэкономразвития, в состав экспертных советов и совещательных органов общественных организаций, в том числе и крупнейших саморегулируемых организаций оценщиков.

Проведение собственных конференций, а также участие экспертов компании в значимых сторонних публичных мероприятиях позволяет SRG вносить вклад в развитие финансового консалтинга и оценочной деятельности в РФ.

ОПЫТ

Системная работа с ключевыми кредитными организациями, а также аккредитации в качестве финансовых консультантов и оценщиков при крупных институтах развития, таких как Внешэкономбанк, Фонд развития моногородов, Фонд развития промышленности и другие позволяет получать уникальный опыт в сфере финансового консалтинга.

Более 10 лет SRG ведет активную работу с Правительством Москвы и выполняет разработку финансовых моделей, технико-экономических обоснований и бизнес-планов для предприятий г. Москвы. В настоящий момент SRG является уполномоченным консультантом Департамента Городского Имущества по экспертизе технико-экономических обоснований для акционерных обществ, принадлежащих г. Москве.

Консультирование по финансовой реструктуризации

Процесс финансовой реструктуризации является очень важным элементом финансовой устойчивости любой компании.

Мы помогаем компаниям в проработке и финансовом моделировании приоритетных и альтернативных сценариев реструктуризации, пересмотре ковенант, смене путем переуступки долга, привлечением нового фондирования, продаже непрофильных активов. Мы просчитываем риски каждого из вариантов, участвуем в переговорах и защите плана реструктуризации перед кредиторами.

Комплексный анализ деятельности должника

Услуга, направленная на защиту интересов кредиторов. Мы проводим комплексный анализ заемщика на этапе появления первых неплатежей или оснований полагать, что в отношении заемщика или связанной группы заемщиков имеется риск дефолта. Эксперты проводят комплексный Due Diligence, технический аудит производства, инвентаризацию запасов, выявляют юридические риски утраты или вывода основных активов, отложенные налоговые риски, факты манипулирования данными бухгалтерской отчетности, формируют скорректированную управленческую отчетность и разрабатывают сценарный анализ дальнейшей работы с заемщиком. На основании результатов нашей экспертизы, заручившись объективными показателями, кредитор принимает взвешенные решения относительно стратегии работы с долгом.

Финансовый консалтинг / Консалтинговые услуги / Услуги

Финансовый консалтинг

 – это профессиональная квалифицированная помощь руководству компании в повышении финансовой эффективности деятельности организации. В зависимости от потребностей конкретной компании цель финансового консалтинга может варьироваться от предоставления разовых консультаций по вопросам методологии бухгалтерского учета до разработки полномасштабной долгосрочной стратегии предприятия. Объектом финансового консалтинга может быть как текущее положение дел и оптимизация имеющихся ресурсов, так и перспективы развития предприятия, возможности расширения бизнеса и максимизация прибыли.


Финансовый консалтинг по своей сути можно разделить на несколько дополняющих друг друга направлений:

  • Построение системы бухгалтерского и управленческого учета.
  • Анализ текущей финансовой деятельности предприятия.
  • Управление структурой капитала. Это направление финансового консалтинга предлагает анализ динамики соотношения собственных и заемных средств предприятия, оценку перспектив получения заемного капитала, сравнительную оценку стоимости, доступности и эффективности разных источников финансирования.
  • Оценка инновационных инициатив и инвестиционных проектов. Финансовый консалтинг этого направления предполагает разработку технико-экономических обоснований проектов, проведение профессиональной экспертизы различных вариантов развития бизнеса, выработку рекомендаций по выбору оптимального варианта и внедрению выбранного проекта.

Команда профессионалов VSK GROUP, имея богатый опыт в области проведения финансового консалтинга, готова оказать клиентам следующие услуги:

  • Комплексный финансово-экономический анализ;
  • Стратегическое финансовое консультирование;
  • Постановка системы управленческого учета и бюджетирования;
  • Бизнес-планирование и инвестиционный анализ.

Финансовый консалтинг, услуги финансового консалтинга в Киеве

Любая компания, которая стремится развивать свой бизнес и увеличивать доход, рано или поздно сталкивается с целым рядом проблем: появление активных конкурентов, колебание цен на рынке, спад спроса на предоставляемые товары или услуги, напряженные отношения с поставщиками и так далее. Чтобы быстро и грамотно решить эти проблемы, прибегают к профессиональной помощи со стороны – консалтингу.

Во многих случаях финансовый консалтинг – это единственная возможность остаться на плаву, разобраться в изменениях на рынке и среагировать правильно, с максимальной эффективностью.

Что такое финансовый консалтинг и в каких случаях он нужен

По сути, это предоставление комплексной консультации по решению конкретных задач, с которыми столкнулась компания. К примеру, вы, как директор крупного предприятия, решили расширить свой бизнес, создать новые подразделения. Но целесообразно ли это в текущих экономических условиях? Сможет ли фирма успешно конкурировать в новой сфере? Какая прибыль или растраты на первом этапе ожидается? А в среднесрочной перспективе?

Специалисты консалтинговой компании, то есть услуги финансового консалтинга, помогут быстро и с максимальной точностью ответить на все эти вопросы.

Финансовый консалтинг – это комплекс услуг, связанных с эффективным управлением денежными средствами, другими активами фирмы, грамотное распределение бюджета и внешние вложения с целью получения прибыли.

Этапы финансового консалтинга

Берясь за работу, специалист консалтинговой фирмы предоставляет следующие услуги:

  • Аналитика – работа с информацией, статистическими данными, изучение бухгалтерской документации, анализ финансовой деятельности предприятия и целей компании.
  • Проектирование – формирование эффективного плана для решения имеющихся проблем и достижения поставленных клиентом целей.
  • Консультация – обсуждение проекта, составление рекомендаций по внедрению изменений.
  • Реализация идей – внедрение созданного плана на практике, коррекция малоэффективных методов.

Для чего нужно привлекать специалистов со стороны

Консалтинговые услуги имеют множество преимуществ. Привлекая специалистов в фирму, компания может рассчитывать на решение ряда проблем:

  • независимый анализ и оценка финансовой стороны бизнеса;
  • выявление имеющихся проблем;
  • составление эффективных методов управления финансовыми ресурсами;
  • создание оптимальной финансовой политики;
  • постановка правильных краткосрочных и долгосрочных целей в сфере финансов;
  • оценка имеющихся инвестиционных проектов;
  • оценка финансовых перспектив компании в целом.

Главная цель финансового консалтинга – улучшить показатели компании, что в свою очередь приведёт к развитию бизнеса и увеличению прибыли. Специалист разработает экономически эффективные стратегии развития бизнеса и планы по их осуществлению.

Часто руководство компаний пытается решить все эти вопросы самостоятельно, своими силами, переживая, что на финансовый консалтинг цены могут быть значительны, однако решение экономической проблемы предприятия стоит любых затрат!

У независимых финансовых консультантов нет заинтересованности в искажении показателей работы компании или других данных, что позволяет получить максимально объективную оценку ситуации. А потому, если вы действительно нацелены на результат, закажите услуги финансового консалтинга в «Камала Софт»!

Финансовый консалтинг в Киеве – это выгодное и правильное решение. Так вы найдёте сильные и слабые места своего предприятия, наметите перспективы развития и решения даже самых сложных финансовых вопросов!

услуги финансового консультанта — GL Group Consulting

Санкт-Петербурге

RU,Leningradskaya Oblast;RU,Sankt-Peterburg

Москве

RU,Moskva,Moscow

Адыгеи

RU,Adygeya,Maykop

Горно-Алтайске

RU,Altay,Gorno-Altaysk

Барнауле

RU,Altayskiy Kray,Barnaul

Благовещенске

RU,Amurskaya Oblast,Blagoveshchensk

Архангельске

RU,Arkhangel,Arkhangelsk

Астрахани

RU,Astrakhanskaya Oblast,Astrakhan

Уфе

RU,Bashkortostan,Ufa

Белгороде

RU,Belgorodskaya Oblast,Belgorod

Брянске

RU,Bryanskaya Oblast,Bryansk

Улан-Удэ

RU,Buryatiya,Ulan-Ude

Владимире

RU,Vladimirskaya Oblast,Vladimir

Волгограде

RU,Volgogradskaya Oblast,Volgograd

Вологде

RU,Vologodskaya Oblast,Vologda

Воронеже

RU,Voronezhskaya Oblast,Voronezh

Махачкале

RU,Dagestan,Makhachkala

Биробиджане

RU,Yevreyskaya Avtonomnaya Oblast,Birobidzhan

Чите

RU,Zabaykal,Chita

Иваново

RU,Ivanovskaya Oblast,Ivanovo

Назрань

RU,Ingushetiya,Nazran

Иркутске

RU,Irkutskaya Oblast,Irkutsk

Нальчике

RU,Kabardino-Balkaria,Nalchik

Калининграде

RU,Kaliningradskaya Oblast,Kaliningrad

Элиста

RU,Kalmykiya,Elista

Калуге

RU,Kaluzhskaya Oblast,Kaluga

Петропавловск-Камчатском

RU,Kamtchatski Kray,Petropavlovsk-Kamchatskiy

Черкесске

RU,Karachayevo-Cherkesiya,Cherkessk

Сортавала

RU,Kareliya,Sortavala

Кемерово

RU,Kemerovskaya Oblast,Kemerovo

Кирове

RU,Kirovskaya Oblast,Kirov

Сыктывкаре

RU,Komi,Syktyvkar

Костроме

RU,Kostromskaya Oblast,Kostroma

Краснодаре

RU,Krasnodarskiy Kray,Krasnodar

Красноярске

RU,Krasnoyarskiy Kray,Krasnoyarsk

Кургане

RU,Kurganskaya Oblast,Kurgan

Курске

RU,Kurskaya Oblast,Kursk

Липецке

RU,Lipetskaya Oblast,Lipetsk

Магадане

RU,Magadanskaya Oblast,Magadan

Йошкар-Оле

RU,Mariy-El,Yoshkar-Ola

Саранске

RU,Mordoviya,Saransk

Мурманске

RU,Murmanskaya Oblast,Murmansk

Нарьян-Мар

RU,Nenetskiy Avtonomnyy Okrug,Naryan-Mar

Нижнем Новгороде

RU,Nizhegorodskaya Oblast,Nizhniy Novgorod

Великом Новгороде

RU,Novgorodskaya Oblast,Velikiy Novgorod

Новосибирске

RU,Novosibirskaya Oblast,Novosibirsk

Омске

RU,Omskaya Oblast,Omsk

Оренбурге

RU,Orenburgskaya Oblast,Orenburg

Орле

RU,Orlovskaya Oblast,Orel

Пензе

RU,Penzenskaya Oblast,Penza

Перми

RU,Perm Krai,Perm

Владивостоке

RU,Primorskiy Kray,Vladivostok

Пскове

RU,Pskovskaya Oblast,Pskov

Ростове-на-Дону

RU,Rostovskaya Oblast,Rostov-na-Donu

Рязани

RU,Ryazanskaya Oblast,Ryazan

Самаре

RU,Samarskaya Oblast,Samara

Саратове

RU,Saratovskaya Oblast,Saratov

Якутске

RU,Sakha (Yakutiya),Yakutsk

Южно-Сахалинске

RU,Sakhalinskaya Oblast,Yuzhno-Sakhalinsk

Екатеринбурге

RU,Sverdlovskaya Oblast,Yekaterinburg

Владикавказе

RU,North Ossetia,Vladikavkaz

Смоленске

RU,Smolenskaya Oblast,Smolensk

Пятигорске

RU,Stavropol

Тамбове

RU,Tambovskaya Oblast,Tambov

Казани

RU,Tatarstan,Kazan

Твери

RU,Tverskaya Oblast,Tver

Томске

RU,Tomskaya Oblast,Tomsk;RU,Tverskaya Oblast

Тюмени

RU,Tyumenskaya Oblast,Tyumen

Ижевске

RU,Udmurtia,Izhevsk

Ульяновске

RU,Ulyanovsk Oblast,Ulyanovsk

Хабаровске

RU,Khabarovskiy Kray,Khabarovsk

Абакане

RU,Khakasiya,Abakan

Ханты-Мансийске

RU,Khanty-Mansiyskiy Avtonomnyy Okrug — Yugra,Khanty-Mansiysk

Челябинске

RU,Chelyabinskaya Oblast,Chelyabinsk

Грозном

RU,Chechnya,Groznyy

Чебоксарах

RU,Chuvashia,Cheboksary

Анадырь

RU,Chukotskiy Avtonomnyy Okrug,Anadyr

Салехарде

RU,Yamalo-Nenetskiy Avtonomnyy Okrug,Salekhard

Ярославле

RU,Yaroslavskaya Oblast,Yaroslavl

Финансовый консалтинг // Бизнес-словарь

Финансовый консалтинг — это комбинация услуг, направленных на улучшение финансовых показателей предприятия. Специалисты анализируют текущее положение дел в компании и предлагают готовый пакет рекомендаций по решению существующих проблем и утверждению дальнейшего развития.

Основные этапы финансового консалтинга

Финансовым консалтингом занимаются специальные фирмы, имеющие в штате финансовых консультантов. Для получения результата необходимо пройти несколько этапов в любой компании:

  1. Сбор аналитической информации. Консультант проводит финансово-экономический анализ бизнеса, используя для этого данные бухгалтерского и управленческого учета. Выясняет суть запроса собственника, его видение результатов сотрудничества.
  2. Планирование. Имея на руках данные анализа, специалист консалтинговой компании переходит к составлению проектов решения текущих проблем и стратегическому планированию для достижения финансовых целей.
  3. Консультационный этап. Составив план действий, консультант демонстрирует его заказчику. Представляет свое видение ситуации и дает рекомендации. Как распоряжаться полученной информацией — теперь зависит только от собственника бизнеса.
  4. Осуществление проектов. На этом этапе руководство фирмы получает варианты исполнения рекомендаций и консультации по организационным моментам.

На крупных предприятиях каждый этап занимает много времени, так как подразумевает колоссальный труд финансового консультанта, работу с большими  объемами данных и точно выверенные советы и рекомендации на выходе.

Когда нужно приглашать консультанта

Анализ текущего состояния бизнеса и взгляд со стороны уместны на любом этапе существования компании. Но есть ситуации, когда привлечение финансового консультанта можно считать необходимым:

  1. Перед планируемым расширением или выходом на международные рынки. Следует оптимально просчитать все риски, так как такие шаги требуют крупных капиталовложений.
  2. В преддверии крупных налоговых проверок. Это возможность для руководителя убедиться, что все дела ведутся качественно. Либо шанс успеть исправить ошибки.
  3. Для получения информации об адекватной рыночной стоимости компании. Актуально перед продажей активов либо сменой деятельности собственника.
  4. Если на горизонте маячит банкротство. В этом случае своевременные и взвешенные советы по выходу из финансового кризиса могут помочь избежать ликвидации предприятия.

Сложно переоценить пользу от финансового консалтинга. Он помогает найти эффективные методы управления денежными ресурсами, сделать компанию более управляемой, точнее прогнозировать результаты деятельности и трезво оценивать перспективы развития.

Финансовый консалтинг — услуги от Первый Эксперт

Финансовый консалтинг – это комплекс услуг, которые направлены на оптимизацию процесса управления финансами, выявление дополнительных финансовых ресурсов и повышение прибыльности компании.

Финансовый консалтинг включает в себя исследование рынка, составление прогнозов экономической ситуации, выполнение оценки и анализа финансовой политики предприятия.

Цели управления финансами

Основной целью управления финансами является максимальное увеличение экономического благополучия собственника бизнеса. Цели финансового управления находятся в тесной взаимосвязи с общей экономической стратегией компании.

К основным целям процесса управления финансовыми ресурсами относятся:

  • максимальное повышение показателя рентабельности бизнеса;
  • повышение доходов собственника бизнеса, менеджеров высшего звена и каждого сотрудника компании;
  • способствование мотивированности персонала в улучшении основных показателей деятельности;
  • оптимизация расходов компании;
  • оптимизация ресурсных потоков и улучшение структуры управления капиталом;
  • сохранение и повышение имеющихся позиций компании в борьбе с конкурирующими сторонами;
  • обеспечение необходимыми финансовыми ресурсами выхода на новые рыночные секторы и развитие новых направлений деятельности.

В зависимости от политических и экономических условий, в которых функционирует компания, цели управления ее финансовыми ресурсами могут быть различными. При этом основные цели подразделяются на тактические и стратегические.

К тактическим целям финансового управления компании относятся: оптимизация денежных потоков по доходной и расходной части, максимизация прибыли, снижение рисков при сохранении уровня прибыльности, обеспечение рентабельности деятельности компании.

К стратегическим целям в свою очередь относятся: оптимизация процесса принятия решений в сфере финансовой деятельности, обеспечение стабильности функционирования в условиях конкурентной борьбы, исключение крупных финансовых потерь и банкротства, обеспечение постоянного баланса финансовых ресурсов компании в процессе ее развития.

Задачи финансового консалтинга

В современных условиях ведения бизнес-деятельности финансовый консалтинг занимается решением следующего перечня задач:

  • формирование необходимого резерва финансовых ресурсов для осуществления текущей деятельности компании, а также для возможности дальнейшего развития;
  • использование имеющихся финансовых ресурсов с максимальной эффективностью;
  • оптимальное распределение денежных доходов и расходной части ресурсов;
  • ликвидация участков деятельности, которые показывают наиболее низкие показатели;
  • увеличение показателя прибыльности компании;
  • сведение к минимуму всех возможных рисков, затрагивающих финансовую сторону деятельности;
  • эффективная деятельность по управлению ресурсами;
  • обеспечение стабильного темпа роста экономического потенциала компании;
  • проведение оценки имеющихся и потенциальных финансовых возможностей компании на перспективу;
  • анализирование принимаемых финансовых решений по показателю их эффективности;
  • результативная деятельность в направлении устранения рисков банкротства;
  • обеспечение стабильной финансовой деятельности в текущем периоде.

Все основные задачи, которые возникают в процессе управления финансами, можно объединить в следующие группы:

  1. Задачи, связанные с обеспечением финансовыми источниками как кратко-, так и долгосрочной деятельности компании, поиском внутренних и внешних ресурсов, выбором наиболее оптимальной комбинации источников финансирования;
  1. Задачи, связанные с результативным использованием имеющихся финансов для достижения тактических и стратегических целей бизнеса.

Проблемы управления финансами

Учитывая влияние внешних факторов, нестабильность экономической и рыночной ситуации, специфику отрасли, в которой осуществляет свою деятельность та или иная компания, а также внутренние организационные особенности деятельности, в процессе управления финансами наблюдается возникновение различных проблем.

Для определения основных проблем управления финансовыми ресурсами используется следующая классификация по их характерным признакам:

  • по степени распространения: локальные и общие;
  • по временному показателю: кратко- и долгосрочные;
  • в зависимости от целей, в процессе достижения которых возникают проблемы: тактические и стратегические;
  • по сфере возникновения: внутренние и внешние;
  • по характеру проявления: принципиально новые и модифицированные;
  • по степени влияния: допустимые, критические и кризисные;
  • в зависимости от проявления: явные и скрытые;
  • по степени предсказуемости: закономерные и случайные.

Ключевой проблематикой, затрагивающей сферу управления финансами в современных компаниях, является:

  • дефицит финансовых ресурсов;
  • низкое качество планирования и управления ресурсными потоками;
  • отсутствие детализированного финансово-экономического плана компании;
  • отсутствие организованной системы управления в кризисный период;
  • непрофессиональный подход к управлению затратами и отсутствие системности в организации данного процесса.

Также, к основным проблемам финансового управления относится отсутствие согласованного подхода в научной деятельности и экономических теориях, затрагивающих вопросы эффективности воплощения финансовых стратегий современного бизнеса.

Актуальным становится усовершенствование методик формирования по-настоящему действенных финансовых стратегий. Условиями для этого являются:

  1. Повышение влияния мировых экономических проблем на бизнес;
  2. Отсутствие систематизированных методов принятия решений в сфере финансового управления;
  3. Отсутствие детальной проработки инструментов управления финансами в долгосрочной перспективе;
  4. Низкая адаптация используемого управленческого инструментария в повседневной деятельности компаний;
  5. Необходимость в выявлении наиболее важных показателей оценивания стоимости бизнеса;
  6. Недостаточное количество исследований проблематики финансового управления в отечественном бизнесе;
  7. Необходимость выявления всех факторов, оказывающих влияние на стоимость бизнеса;
  8. Недостаточная проработка методов мониторинга процесса управления финансовыми ресурсами;
  9. Необходимость в разработке комплексной и детализированной модели финансового управления;
  10. Необходимость в определении алгоритма управления финансовыми ресурсами компании в условиях кризиса.

Услуги финансового консалтинга

Услуги финансового консалтинга ориентированы на решение различных вопросов сферы управления финансами компании. Мы предлагаем индивидуальный подход в работе с каждым клиентом, что позволяет более детально изучить финансово-хозяйственную деятельность компании и предложить оптимальные решения всех выявленных проблем.

Закажите у нас услугу финансового консалтинга и мы поможем вашему бизнесу упорядочить ресурсы и найти новые финансовые возможности дальнейшего развития.

Финансовый консалтинг (Financial Consulting): анализ проектов и бизнес-модели

Инвестирование, анализ финансового состояния компании или получение кредитов — повседневная жизнь современного бизнеса, поэтому финансовый консалтинг пользуется высоким спросом.

Знания и многолетний опыт экспертов помогают выбирать наиболее выгодные финансовые решения, чтобы реализовать крупный инвестиционный проект и ускорить развитие компании.

Финансовый консалтинг является дорогостоящей услугой по сравнению с другими видами консультирования.

За эти деньги бизнес получает высококвалифицированную команду из нескольких узкопрофильных финансовых специалистов, которые не подчиняются компании и гарантируют объективный беспристрастный анализ имеющихся проблем.

ESFC предоставляет услуги в области финансового консалтинга и финансирование крупных проектов в сфере энергетики, транспорта, нефти и газа, добычи и переработки полезных ископаемых, защиты окружающей среды, химической промышленности и других отраслях.

В частности, мы привлекаем проектное финансирование с взносом инициатора на уровне 10% от запланированной стоимости проекта.

Финансовый консалтинг — что это и зачем?

Финансовые консультации — это услуга, предлагаемая специалистами, которые прекрасно знают финансовый рынок и имеют опыт в инвестировании, выборе оптимальных вариантов финансирования проектов, оптимизации налогообложения и смежных вопросах.

Финансовый консультант может планировать финансы и правильно анализировать финансовое состояние компании.

Такой специалист имеет соответствующее образование, опыт и знание финансовых рынков. Благодаря этому он может найти лучшие решения для бизнес-клиента или целого направления в зависимости от текущей ситуации.

Данная услуга может предоставляться малым, средним и крупным предприятиям, работающим в различных отраслях. Консультант находится в распоряжении клиента в любой ситуации, когда необходимо указать наиболее выгодные с финансовой точки зрения решения для компании.

Благодаря этому предприниматель может воспользоваться комплексной профессиональной помощью 24/7.

Основные задачи финансового консультанта

Спектр услуг финансового консультанта очень широк.

Это связано с разными потребностями бизнеса. Если вы решили сотрудничать с компанией ESFC, то вы можете рассчитывать на множество персонализированных решений, нацеленных на развитие вашего бизнеса.

Наиболее востребованные услуги финансового консультанта включают:

Создание и корректировка финансового плана, который адаптирован к потребностям и возможностям конкретной компании. Финансовый консультант выполняет подробный анализ и выбирает решения, способствующие развитию бизнеса.

Проведение исследований, позволяющих точно определить финансовое состояние компании и найти оптимальные решения для улучшения этого состояния.

Поиск лучших вариантов финансирования, доступных для компании, в том числе банковских кредитов. Финансовый консультант поможет компании в переговорах по условиям финансирования и позаботится о формальных вопросах, избавляя предпринимателя от трудоемких и утомительных обязанностей.

Помощь в инвестировании. Профессиональная финансовая консультация позволит бизнесу вкладывать средства так, чтобы капитал приносил наибольшую прибыль.

Советы и пояснения по текущим финансовым вопросам. Финансовый консультант к вашим услугам на каждом этапе сотрудничества и всегда сможет дать вам ответы на спорные вопросы, связанные с финансами компании.

Методы работы финансовых консультантов

В зависимости от способа взаимодействия консалтинговой компании и клиента, методы финансового консультирования можно классифицировать на экспертное, проектное либо обучающее консультирование (сотрудничество).

Наиболее полный спектр услуг предполагается оказывать в последнем случае.

Экспертное консультирование включает разработку профессионального плана финансовых мероприятий для решения конкретных проблем, заявленных клиентом. При этом контроль и реализация предложенных мер осуществляется сотрудниками фирмы-заказчика.

Проектный финансовый консалтинг начинается с определения проблемы клиента и заканчивается составлением пакета рекомендаций по их решению.

Ответственность за внедрение рекомендованных изменений в данном случае также несет заказчик.

Модели Экспертный консалтинг Проектный консалтинг Обучающий консалтинг
Этапы Клиент Консультант Клиент Консультант Команда клиента с консалтинговой компании
Определение проблемы клиента + - - + +
Разработка рекомендаций - + - + +
Организация и внедрение рекомендаций + - + - +

У каждого предпринимателя разные цели и потребности, поэтому бизнес прибегает к помощи финансового консультанта в различных ситуациях.

Многие владельцы бизнеса связывают его с профессиональной помощью в самые сложные моменты, когда компания находится на грани банкротства и нужно искать большие средства. Однако практика показывает, что финансовый консультант — чрезвычайно полезный специалист и для развития предприятия и приумножения капитала.


Преимущества финансового консалтинга для крупных проектов

Компании, у которых нет опытного персонала или знаний для всестороннего анализа инвестиционных проектов, часто прибегают к услугам финансовых консультантов.

Привлечение внешних консультантов дает бизнесу возможность получить свежие идеи и посмотреть на ведение финансовых операций под другим углом.

Особенности финансового консалтинга для крупных проектов:

• Сложность данного вида консультирования, которое требует детального анализа нескольких комплексных бизнес-процессов с подробным обоснованием каждого рекомендованного мероприятия и серьезной подготовительной работой.

• Обеспечение доступа финансовых специалистов к отчетам и другой ключевой информации, которая составляет коммерческую тайну компании. Это потребует высокого доверия к консалтинговой компании со стороны заказчика.

• Потребность в четкой постановке задач, определении обязанностей консультантов и ответственности за их ненадлежащее выполнение в процессе предоставления услуг.

Преимущества найма внешнего финансового консультанта для крупных проектов многочисленны.

Прежде всего, это четкая научная база и системный подход к анализу финансового здоровья компании. Опытный финансист может быстро выявить существенные проблемы клиента, которые замедляют развитие бизнеса и ставят под удар любые проекты.

Важно, что внешний консультант не зависит от менеджмента компании-заказчика и подчиняется только своему руководителю.

Объективная оценка финансовой ситуации — это именно то, чего зачастую не хватает внутренним аналитическим отделам крупных фирм.

Наконец, значительный опыт, накопленный при реализации других проектов, будет способствовать эффективной работе внешнего консультанта. На основании обширного опыта профессионал может сформулировать четкие и выполнимые мероприятия для вашей фирмы.

Этот вид услуг охватывает не только финансовые вопросы.

С более широкой точки зрения, финансовый консалтинг помогает принимать правильные решения и управлять бизнесом:

• Клиент получает возможность правильно распределить свои активы и принять правильные решения, например, в отношении инвестиций в новые проекты.
• Клиент получает больше возможностей для развития бизнеса, полагаясь на эффективные долгосрочные стратегии.
• Клиент может воспользоваться результатами финансового анализа и планами, направленными на развитие компании с учетом тех или иных условий.
• Клиент получает профессиональную поддержку в получении лучших источников финансирования своих проектов, а также в выборе наиболее подходящего банка.
• Клиент получает доступ к обширным знаниям финансовых рынков.

Стоит ли нанимать финансового консультанта для своего проекта?

Каждый менеджер или владелец бизнеса должен ответить на этот вопрос самостоятельно, но нет сомнений в том, что эта услуга чрезвычайно полезна в условиях нынешней неопределенности.

Сколько стоят услуги финансовых консультантов?

На этот вопрос сложно ответить однозначно, потому что каждая финансовая консалтинговая компания проводит свою политику, по-разному оценивает услуги и применяет разные модели расчетов.

Конечно, самые популярные расчеты включают отдельную оценку финансового анализа и других услуг, а также комиссию, например, при получении кредита.

В зависимости от потребностей предприятия и того, каким количеством услуг заказчик желает воспользоваться, он будет платить разную сумму. Это важно выяснять заранее у специалиста, услугами которого вы собираетесь воспользоваться.

Поскольку этот сегмент рынка в большинстве стран не регулируется, стоимость финансовых консультаций не ограничена.

Обычно клиент, пользующийся услугами конкретной компании, может понести два типа затрат. Это плата за проведение финансового анализа, а также комиссия, которую он платит при подписании договора о покупке конкретного решения (страхование, кредит или привлечение другого финансирования).

В зависимости от вида услуг и сложности разрабатываемых финансовых решений, финансовые консалтинговые фирмы могут получать от нескольких тысяч евро до нескольких сотен тысяч евро за свои услуги. Однако компании обычно, как элемент поощрения клиентов к сотрудничеству, предлагают провести финансовый анализ бесплатно.

Ценовая политика связана с изменением баланса сил в отрасли.

Чем успешнее работает финансовая консалтинговая компания, тем дороже услуги.

Однако на практике это означает преимущество для клиентов, например, из-за более выгодных условий получении кредита.

Вопрос в другом.

Является ли проведение бесплатного финансового анализа, побуждающего клиента к принятию серьезных решений, хорошей сделкой? Важно обращаться в правильное место, не рассматривая стоимость консалтинговых услуг как решающий фактор.

Стоит также учитывать человеческий фактор.

Если вы имеете дело с грамотным консультантом, который помнит о благе клиента, то проведение глубокого анализа, безусловно, имеет смысл. И не важно, бесплатно это или нет.


Наши услуги в сфере финансового консалтинга

Финансово-инжиниринговая компания ESFC со своими партнерами участвовала в реализации десятков крупных инвестиционных проектов во многих странах мира.

В нашей команде одни из лучших финансовых консультантов Испании, знания и опыт которых гарантируют успех вашего проекта.

Основными принципами оказания консультационных услуг специалистами ESFC являются:

Экспертность: глубокое знание вопроса, по которому предоставляется консультация.

Интересы заказчика: соблюдение интересов клиента, которые для нашей команды являются первостепенными и ценятся выше собственных интересов консультанта.

Индивидуальный подход: выполнение финансового анализа и разработка рекомендаций осуществляется исключительно индивидуально для каждого конкретного клиента или инвестиционного проекта.

Информативность: мы всегда объясняем клиентам суть инструментов и методов, которые были использованы при разработке рекомендаций, с целью максимальной возможности их воплощения в последующей бизнес-деятельности.

Конфиденциальность: мы гарантируем неразглашение ни при каких обстоятельствах полученной от клиента информации без его согласия.

Соблюдение этических норм не только облегчает полную разработку и анализ фактов для решения проблемы заказчиков, но и стимулирует компании искать необходимую помощь у консультантов для решения деликатных проблем.

Этот аспект отношений между клиентом и консалтинговой компанией оформляется договором о конфиденциальности.

Мы следуем ведущим международным стандартам и принципам, которые действуют в области финансового консультирования.

Вы можете присоединиться к длинному списку довольных клиентов со всего мира, которые успели убедиться в высочайшем профессионализме и надежности компании ESFC.

Наша компания не рекламирует свои услуги способом, который ставит под сомнение репутацию клиента. Клиент должен получить максимально объективную и точную информацию о возможностях фирмы, сути услуг и выгодах, которые он получит от сотрудничества с нашей командой.

Мы ставим на первое месте интересы клиентов и обслуживаем их честно, компетентно, с уважением к их решениям. Консалтинговая команда в любой ситуации занимает независимую позицию и делает все, чтобы советы ее экспертов основывались на основании беспристрастного учета всех фактов, касающихся дела.

Наши специалисты охраняют любую информацию, касающуюся дел клиента и собранную во время выполнения профессиональных обязанностей.

Все данные клиента являются для нас секретными и не используются в личных, финансовых либо других интересах. Компания не позволяет посторонним лицам пользоваться этими материалами или информацией.

Предварительное исследование проводится конфиденциально при обстоятельствах и условиях, оговоренных представителем нашей компании и потенциальным клиентом.

Наши консультанты не могут оказывать услуги двум или более конкурирующим клиентам или же тем клиентам, между которыми существуют противоречивые отношения. Мы непременно информируем клиентов о любых связях, обстоятельствах или же интересах, которые могут повлиять на заключение экспертов или качество услуг.

ESFC готова предоставить в ваше распоряжение квалифицированных специалистов, которые в состоянии успешно решить практически любую сложную задачу.

Наши услуги:

• Подготовка ТЭО проекта.
• Создание и управление SPV.
• Финансирование проектов / инвестиционное кредитование.
• Финансовый консалтинг / моделирование.
• Кредитные гарантии.
• Привлечение финансирования.
• Инженерное проектирование.
• Промышленный инжиниринг.
• Энергетический инжиниринг.
• Cтроительство и модернизация.
• Эксплуатация и безопасность объектов.

Что такое финансовый консультант?

Финансовый консультант — это финансовый консультант. Финансовый консультант проведет аудит вашего текущего финансового положения и разработает план, который поможет вам достичь ваших будущих целей.

Определение финансового консультанта

Финансовые консультанты работают со своими клиентами, чтобы лучше понять их активы и то, что они хотят, чтобы эти активы приносили им пользу в будущем. Например, если клиент хочет накопить для выхода на пенсию, но не знает, как это сделать, финансовый консультант может порекомендовать тип пенсионного счета, который следует использовать, предложить конкретные инвестиции и ответить на вопросы о том, сколько сэкономить.

В зависимости от их обучения, опыта и уровня сертификации финансовые консультанты могут помочь клиентам с более специализированными потребностями, такими как подготовка налогов и страхование.

«Чтобы было ясно, не все профессионалы, называющие себя финансовыми консультантами, имеют ChFC».

Термины «финансовый консультант» и «финансовый консультант» часто используются как синонимы, но некоторые финансовые консультанты имеют статус дипломированных финансовых консультантов или ChFC. ChFC могут предложить более специализированное финансовое планирование, чем другие финансовые консультанты, например, планирование бизнеса или разводов.Для ясности: не все профессионалы, называющие себя финансовыми консультантами, имеют ЧФК. Всегда спрашивайте любого потенциального финансового консультанта о конкретных сертификатах, которыми они владеют.

Чем занимается финансовый консультант?

Финансовые консультанты рассматривают полную картину финансовой жизни клиента, включая долги, активы, расходы и доходы, чтобы помочь клиентам определить, какими должны быть эти цели. Финансовые консультанты, имеющие соответствующие лицензии, также могут управлять инвестициями своих клиентов.

Виды услуг, которые вы получите от финансового консультанта, также будут зависеть от типа консультанта, с которым вы работаете. Есть три основных варианта для людей, которые ищут финансового консультанта или финансового консультанта:

1. Робо-консультанты обеспечивают недорогое управление портфелем. Если вы заинтересованы в инвестировании, но не хотите самостоятельно управлять своим инвестиционным портфелем, робот-консультант сделает это за вас. Некоторые робо-консультанты также предлагают услуги и инструменты финансового планирования.

2. Услуги онлайн-финансового планирования предлагают как управление инвестициями, так и другие формы финансовых консультаций. Если вам нужно более комплексное финансовое планирование, чем просто управление инвестициями, услуга онлайн-финансового планирования дешевле, чем личный советник.

3. Личные финансовые консультанты или советники, как правило, являются самыми дорогими, но развитие отношений с одним и тем же консультантом на протяжении многих лет может быть полезным. Личный консультант может узнать вашу личность, вашу семью и ваше сообщество, что может быть источником комфорта, когда вы покупаете дом, откладываете деньги на пенсию или выясняете, как оплачивать обучение вашего ребенка в колледже.Вот 10 вопросов, которые следует задать финансовому консультанту.

В чем разница между финансовым консультантом и финансовым консультантом?

Часто нет разницы между финансовым консультантом и финансовым консультантом. Многие инвестиционные фирмы используют эти термины как синонимы.

Как финансовые консультанты, так и финансовые консультанты могут иметь различные лицензии или назначения. Многие имеют лицензии FINRA, например, серии 7 и 66, которые позволяют им продавать инвестиции.(FINRA — это организация, регулирующая деятельность брокеров-дилеров.) Другие могут быть ChFC или иметь другую специализированную сертификацию, например, сертифицированного специалиста по финансовому планированию или CFP.

Поскольку правила, регулирующие то, что профессионалы в области финансов называют себя, практически не регулируются, на потребителе лежит обязанность проявлять особую прилежность при работе с ними. Один из лучших способов убедиться, что вы можете доверять своему финансовому консультанту, — это найти доверенного лица, оплачивающего только оплату. Финансовые консультанты или советники, являющиеся доверенными лицами, не принимают комиссионных за инвестиции, которые они продают, и обязаны работать в интересах своих клиентов.

Нужен ли мне финансовый консультант?

Нужен ли вам финансовый консультант, зависит от ваших обстоятельств. Если у вас довольно простой инвестиционный портфель, вы можете использовать робо-консультанта как недорогой способ управлять этими инвестициями, если вам неудобно делать это самостоятельно.

Если ваши инвестиции несколько сложны или вам нужна помощь по темам, отличным от управления инвестициями — например, планирование недвижимости, налоговая помощь или выплата долга — возможно, стоит поработать с финансовым консультантом или обратиться к услугам онлайн-финансового планирования.

Если вы столкнетесь с серьезными изменениями или событиями в жизни, возможно, стоит получить совет от финансового консультанта. Вступление в брак, рождение ребенка или смена работы могут иметь серьезные последствия для ваших финансов. Поговорите со специалистом, чтобы сориентироваться в этих изменениях и внести коррективы в ваш общий финансовый план.

Что такое финансовый консультант?

Финансовый консультант — это, по сути, то же самое, что и финансовый консультант.Они часто предлагают ряд услуг, причем их финансовые консультации основываются на конкретных потребностях и целях клиента. В некоторых случаях финансовый консультант может иметь больший опыт финансового планирования, чем типичный финансовый консультант. Однако финансовые консультанты обычно также предоставляют инвестиционные услуги. Чтобы найти финансового консультанта или консультанта в вашем районе, попробуйте бесплатный инструмент сопоставления SmartAsset.

Что такое финансовый консультант?

«Финансовый консультант» — это несколько устаревший термин, который в значительной степени заменен термином «финансовый консультант».«Финансовые консультанты могут работать на фирму или в качестве индивидуального подрядчика, а их клиентами могут быть компании или частные лица.

Короче говоря, финансовые консультанты предлагают индивидуальные советы, чтобы помочь инвесторам увеличить благосостояние. Они могут предлагать финансовое планирование, определять наиболее подходящие инвестиции и принимать решения по страхованию. Они часто управляют покупкой и продажей инвестиций, таких как акции и облигации, от имени своих клиентов. Некоторые могут также продавать финансовые продукты.

Финансовый консультант обычно встречается с клиентами, чтобы оценить их финансовое положение, прежде чем они дадут какие-либо рекомендации.Каждый раз, когда клиент переживает серьезное изменение в жизни (брак, смена работы, выход на пенсию), он, скорее всего, попросит о новой встрече.

Консультанты также тратят время на маркетинг своего бизнеса. Они часто путешествуют и работают в нерабочее время, чтобы приспособиться к расписанию своих клиентов.

Чем занимаются финансовые консультанты и финансовые консультанты?

Финансовые консультанты или консультанты предлагают клиентам полный анализ их финансов. Они разбивают различные аспекты финансовой жизни клиента, включая активы, расходы и доходы, и помогают им составить финансовый план для достижения различных типов целей.Эти цели могут быть сосредоточены на конкретных этапах, таких как покупка дома, переезд в другой город, выход на пенсию и оплата образования внука.

Также следует отметить, что финансовые консультанты или консультанты предлагают клиентам различные виды услуг в зависимости от их специализации. Например, сертифицированный специалист по финансовому планированию помогает клиентам во многих областях финансового планирования, включая налоги, пенсионное обеспечение, имущественное планирование и страхование. Но дипломированный финансовый аналитик специализируется на управлении портфелем и финансовом анализе.

В дополнение к личным финансовым консультантам или советникам, робо-консультанты являются недорогой альтернативой управлению портфелем для клиентов, которые пытаются создать свой портфель. Как правило, финансовые консультанты или советники взимают более высокие проценты комиссионных, когда у клиентов меньше активов под управлением.

Но, если вам нужен более подробный совет по финансовому планированию, работа с консультантом или советником в Интернете может быть промежуточным вариантом. Обычно они дороже, чем роботы-консультанты, но более доступны, чем личные консультации.И они предлагают широкий спектр услуг, включая управление инвестициями и финансовое планирование, для разных специальностей.

При приеме на работу финансового консультанта или советника вы должны работать с консультантом, который платит только за вознаграждение, что означает, что клиенты платят им напрямую, а не зарабатывают деньги на комиссионных. Если ваш консультант или советник получает деньги от комиссионных, спросите их об их фидуциарных обязательствах.

Финансовые консультанты и финансовые консультанты

Термины «финансовый консультант» и «финансовый консультант» почти синонимы.Фактически, многие финансовые консультанты называют себя консультантами.

Как финансовые консультанты, так и финансовые консультанты помогают другим принимать обоснованные финансовые решения, особенно инвестиционные. Многие из них являются экспертами в области комплексного финансового планирования. Скорее всего, вам нужно будет изучить образование, опыт и сертификаты финансовых консультантов, чтобы определить, какой из них вам подходит.

Как консультанты, так и консультанты могли изучать экономику, бухгалтерский учет или финансы в колледже.Для них не редкость получить степень MBA, и многие из них имеют сертификаты углубленного уровня. Одним из наиболее уважаемых сертификатов является статус сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP), но есть и другие ценные сертификаты.

Например, статус сертифицированного финансового консультанта (ChFC) был введен в 1982 году в качестве альтернативы CFP. Институт финансовых консультантов выдает статус ChFC после того, как кандидат завершил пять онлайн-модулей, прошел 20 часов непрерывного образования и прошел онлайн-тест.

Основная учебная программа для обозначений CFP и ChFC одинакова, но для сертификации ChFC требуется несколько дополнительных факультативных курсов по финансовому планированию. Назначение консультанта не требует всестороннего экзамена совета директоров, в отличие от статуса CFP. И CFP, и ChFC могут проанализировать ваше финансовое положение и дать совет.

Краткая история условий использования финансового консультанта

Первоначально человека, выполнявшего описанную выше работу, называли биржевым маклером или просто брокером.В некоторых фирмах их называли менеджерами по работе с клиентами или зарегистрированными представителями. Даже розничные банкиры, страховые агенты и бухгалтеры предлагали финансовые продукты и консультации.

Инвестиционная отрасль претерпела ребрендинг в 1980-х годах. Многие финансовые специалисты сменили звание с биржевого маклера или управляющего счетом на финансового консультанта. Они надеялись, что это сместит их имидж с продавцов, ориентированных на транзакции, на высококвалифицированных финансовых профессионалов, обладающих ценными инвестиционными навыками и советами.

Но звание «финансовый консультант» закрепилось недолго. К 1990-м годам люди стали называть себя финансовым консультантом. Поскольку консультационные навыки консультанта были в первую очередь важны, это кажется естественным прогрессом.

В конце концов, эти профессионалы стали вынуждать соблюдать фидуциарные стандарты. Раньше между профессионалами не было особой координации или регулирования. Таким образом, они заработали репутацию тех, кто дает предвзятые советы продавать больше товаров, даже если они не соответствуют потребностям или обстоятельствам потребителя.

Когда вам нужен финансовый консультант или финансовый консультант?

В зависимости от ваших потребностей и целей, вы можете захотеть работать с определенным финансовым консультантом или советником, который поможет вам достичь различных вех в вашей финансовой жизни. Вы должны иметь в виду, что наиболее практичным временем для найма финансового консультанта или советника будет время, когда у вас накопится достаточно денег, чтобы инвестировать в эти этапы.

Один из примеров, когда может быть полезен финансовый консультант или советник, — это когда вам нужно управлять несколькими пенсионными счетами.Финансовый совет может не понадобиться, когда вы впервые открываете 401 (k). Но по мере того, как вы переходите через разные должности, вам приходится манипулировать несколькими учетными записями, и могут возникнуть дополнительные финансовые проблемы, помимо выхода на пенсию. Консультант или советник может помочь пролонгировать ваши счета, чтобы создать финансовый план, оптимизирующий различные инвестиционные и налоговые стратегии.

Если вы начинаете формировать портфель, консультант или советник может помочь вам управлять им и анализировать его, чтобы идти в ногу с выходом на пенсию и другими финансовыми потребностями и целями.И если вам случится потерять деньги на своих инвестициях, консультант или советник также может помочь вам переоценить ваш портфель и диверсифицировать его, чтобы со временем увеличить вашу чистую стоимость.

Финансовые консультанты или консультанты могут помочь вам создать план недвижимости и управлять им, чтобы передать активы близким или благотворительным организациям с минимальным налоговым бременем. План недвижимости не только защищает унаследованные активы, но также может реализовывать стратегию, которая помогает им расти с течением времени и гарантировать, что ваше наследие может сохраняться для будущих поколений.

Как найти финансового консультанта или финансового консультанта

У каждого свое финансовое положение. Некоторые финансовые консультанты и советники имеют специальность или работают только с определенным уровнем инвесторов. Вам нужно будет найти финансового консультанта, который будет работать на вас. Вы можете использовать инструменты онлайн-поиска или попросить рекомендации у друзей и семьи.

Когда у вас будет несколько вариантов, поищите их в Интернете и получите представление об их услугах и опыте.Затем подготовьте список вопросов об их структуре комиссионных, минимальном количестве счетов, опыте и сертификации, а также философии инвестирования. Прежде чем принять решение, вам нужно лично обсудить несколько вариантов.

Итог

Хотя термины «финансовый консультант» и «финансовый консультант» в основном означают одно и то же, различие между ними важно понимать. Получение обширных знаний об индустрии финансовых консультантов сделает ваш окончательный выбор гораздо более безопасным.Чтобы выяснить, какие специализации могут быть у советника, обратите особое внимание на их обозначения.

Советы финансового консультанта
  • При поиске финансового консультанта, с которым можно работать, постарайтесь выбрать консультантов, связанных фидуциарными обязанностями. Когда советник является доверенным лицом, он по закону должен всегда действовать в интересах своих клиентов. Чтобы найти фидуциарного финансового консультанта в вашем районе, попробуйте бесплатный инструмент сопоставления SmartAsset. Вы будете в паре с тремя местными консультантами, и окончательный выбор, с кем работать, будет зависеть от вас.Начать сейчас.
  • Вы всегда должны смотреть на форму ADV фирмы, которая представляет собой документы SEC, которые должны заполнять все RIA. В этом отчете, состоящем из двух частей, вы можете узнать все: от того, как компания распределяет ваши инвестиционные активы, до того, есть ли у нее собственный эксперт по пенсионному планированию.

Фото: © iStock.com / kate_sept2004, © iStock.com / billnoll, © iStock.com / seb_ra

Финансовый консалтинг | Loop Capital

Обзор

Loop Capital Financial Consulting Services (LCFCS) обеспечивает оценку, финансовую экспертизу, судебные разбирательства, реструктуризацию и другие ключевые услуги государственным и частным компаниям, советам директоров, юридическим фирмам, частным инвестиционным компаниям, клиентам из муниципального сектора и частным лицам.

Последние действия

Оценка

Исчерпывающее понимание оценки дает представление о переговорах по сделкам, соблюдении требований к финансовой и налоговой отчетности, поддержке судебных стратегий, реструктуризации инвестиций и т. Д. LCFCS обладает обширным опытом для решения сложных вопросов оценки в большинстве секторов промышленности.

Основные услуги включают :

  • Заключения о справедливости и платежеспособности — Операции со связанными сторонами, рекапитализация с использованием заемных средств, продажа с обратной арендой, тендерные предложения, ESOP, отчуждение активов, мошеннические передачи
  • Оценочные споры — консультационные и экспертные услуги
  • Финансовая отчетность — Распределение закупочной цены, тестирование на предмет обесценения, компенсация на основе акций, условное вознаграждение
  • Налоговое планирование и соблюдение требований — реструктуризация, отчуждение активов, списание долга, обесценение акций, наследство и дарение, 409A, трансфертное ценообразование
  • Ценообразование и переговоры по сделке
  • Планы владения акциями сотрудников (ESOP) — оценки, заключения по сделкам, рекомендации Совета директоров
  • Доли в портфеле прямых инвестиций
  • Альтернативные вложения пенсионного фонда
  • Сложные структуры капитала и производные инструменты — конвертируемые ценные бумаги, привилегированные акции, опционы, варранты, доходы, ценные бумаги с ограничением использования
  • Финансовое моделирование — операционная оценка, поддержка приобретения, составление бюджета капиталовложений,
  • Интеллектуальная собственность — товарные знаки, патенты, авторские права
  • Материальные активы — инвентарь, машины и оборудование, недвижимость
  • Анализ политики и процедур оценки

Комплексная проверка

Мы работаем как с покупателями, так и с продавцами в связи с их слияниями, поглощениями, отделениями и другими стратегическими сделками, чтобы предоставить услуги объективной финансовой проверки.Наши специалисты по сделкам много лет работали с частными инвестиционными компаниями и стратегическими покупателями и продавцами в самых разных отраслях и структурах сделок.

Основные услуги включают:

  • Анализ качества прибыли — Включая продажи и валовую прибыль, операционные расходы, а также структуру постоянных и переменных затрат
  • Анализ чистого оборотного капитала и влияние сезонности
  • Оценка прогнозов и лежащих в основе предположений в свете результатов и показателей за прошлые периоды
  • Выделение и обособленные оценки для операций по продаже
  • Анализ баланса , включая выявление долга и статей, подобных долгу
  • Оценка ключевой учетной политики и внутреннего контроля, включая качество персонала и процедуры закрытия

Судебные разбирательства

Как в период экономического роста, так и в тяжелые для экономики времена количество неудач в бизнесе, мошенничества и финансовых нарушений значительно увеличило потребность в судебных услугах.Наши опытные специалисты предлагают решения для решения сложных вопросов.

Основные услуги включают :

  • Корпоративные споры — нарушение договора, деликт, халатность,
  • Семейное право — финансовый эксперт и финансовые нейтральные услуги при разводе, алименты на ребенка
  • Споры между акционерами — компании с закрытым участием, права на оценку, изъятия, вопросы сотрудников, коллективные иски
  • Муниципальные споры — выдающийся домен, право пользования, регулирующие органы
  • Разрешение споров после приобретения — оборотный капитал, цена покупки, введение в заблуждение
  • Заключение эксперта — упущенная выгода, экономический ущерб, уменьшение стоимости
  • Регуляторные расследования — финансовые консультации и экспертные услуги
  • Идентификация и возврат активов

Реструктуризация

Мы тесно сотрудничаем с руководителями высшего звена, попечителями и юристами, чтобы обеспечить эффективный аналитический и прозрачный процесс.

Основные услуги включают :

  • Заключение эксперта — Анализ платежеспособности и заключения
  • Анализ предпочтений и мошеннических переводов
  • Готовый план реорганизации
  • Получение чрезвычайной ликвидности и долгосрочного капитала
  • Реструктуризация существующего долга и капитала
  • Продажа непрофильных предприятий
  • Структурирование и согласование планов реорганизации

Оценка недвижимости и оборудования

У нас есть специализированная команда по оценке материальных активов

  • Оценка по налогу на имущество
  • Кредит / обеспечение
  • ТЭО новых проектов
  • Требования к финансовой отчетности и соблюдению налогового законодательства
  • Ликвидационная оценка
  • Заключение эксперта

Специальности

Недвижимость : В дополнение к общей коммерческой деятельности, включая гостиничный бизнес, розничную торговлю, многоквартирные дома и промышленные объекты: комплексные объекты недвижимости, включая нефть / газ, производство и передачу электроэнергии, трубопроводы, железные дороги, аэропорты, этанол, химическую промышленность, подразделения и горнодобывающую промышленность.

Материальные активы : Помимо производственных машин и оборудования / мебели и приспособлений: Морские активы, включая океанские суда, самолеты, фармацевтические препараты, каннабис, винодельни, пивоварни, медицинское оборудование и нефтеперерабатывающие заводы.

Контакт

[email protected]

[email protected]

[email protected]

Наверх »

Финансовый консалтинг | Консультации.us

Финансовые консультанты, уделяющие особое внимание профессионализму, нанимаются для консультирования по широкому кругу вопросов и проблем, которые обычно курирует главный финансовый директор (CFO) клиента. Консультанты в сегменте финансовых консультаций не являются финансовыми аналитиками. Клиенты не нанимают финансовых консультантов для изучения макро- и микроэкономических тенденций. Вместо этого от них рассчитывают предоставить экспертные консультации, адаптированные к внутреннему финансовому отделу клиента.

От консультантов в сфере финансовых консультаций ожидаются глубокие отраслевые знания в области управления рисками, налогообложения, недвижимости, транзакционных услуг, соблюдения нормативных требований, судебных разбирательств и других областях, которыми управляет финансовый директор клиента.Финансовое консультирование резко отличается от управленческого, стратегического и операционного консультирования тем, что требует проницательной финансовой и бухгалтерской ловкости, а не стратегического видения или решения проблем и навыков работы с людьми.

Чем занимается финансовый консультант?

Обладание определенной финансовой компетенцией отличает экспертов по финансовым консультациям от других консультантов. Внутри сегмента также наблюдается крайняя дифференциация: консультанты по корпоративным финансам, эксперты по рискам и консультанты по слияниям и поглощениям предлагают клиентам совершенно разные услуги.В зависимости от области знаний финансовый консультант может быть нанят финансовым директором для заключения сделки слияния и поглощения, разработки пакета медицинских услуг для сотрудников или повышения эффективности капиталовложений.

Несмотря на то, что компания является специализированной отраслью консалтинговой индустрии, финансовые консультационные услуги часто пересекаются с другими консалтинговыми сегментами. Финансовые консультанты будут тесно сотрудничать со своими коллегами из отдела кадров или ИТ при разработке пакетов вознаграждений и льгот или использования технологий для оптимизации услуг судебной экспертизы.Консультанты в этом сегменте также будут взаимодействовать со специализированными инвестиционными банкирами, юристами и бухгалтерами, которые управляют уникальными аспектами комплаенс, слияний и поглощений и проектов, основанных на оценке риска.

Финансовые консультационные услуги

Финансовые консультационные услуги — это еще одна сфера консалтинга, где, как в стратегии, так и в операциях, консультанты часто работают в специализированных областях. В какой из восьми дисциплин преуспевает финансовый консультант, во многом зависит от их глубоких знаний, которые редко можно передать другим людям.

Восемь основных дисциплин финансовых консультационных услуг: транзакционные услуги, корпоративные финансы, кризис и восстановление, управление рисками, бухгалтерское консультирование, налоговое консультирование, консультации по недвижимости, а также судебная экспертиза и судебные разбирательства.

Операционные услуги — Диапазон консультационных услуг по вопросам, связанным с приобретениями, слияниями и продажами. Консультанты участвуют в комплексной проверке, проверке целей, оценке, поддержке после слияния и других услугах.Пример: проведение комплексной проверки объекта приобретения.

Корпоративные финансы — Важнейший вклад во внутренние финансовые структуры клиентов. Консультации по реструктуризации, управлению капиталом, IPO и другим ключевым обязанностям под надзором финансового директора. Пример: Консультации по альтернативным инвестициям.

Кризис и восстановление — Помогите клиентам уменьшить ущерб во время кризиса, разобраться в ситуации и разработать жизнеспособный план восстановления. Важнейшее значение имеет опыт управления долгом, банкротства, администрирования и реструктуризации.Пример: разработка долгосрочного плана ремонта.

Управление рисками — Оценка соответствующих финансовых рисков и создание процессов и структуры управления для их контроля и снижения. Охватывает соответствие нормативным требованиям, ИТ-риски и разработку точных систем предупреждения. Пример: пуленепробиваемая защита внутренних финансовых процессов от угроз кибербезопасности.

Налоговое консультирование — Помогите клиентам соблюдать налоговые требования. Включает консультации по корпоративной налоговой стратегии и включению налоговых сборов в структуру цепочки поставок.Пример: консультирование по налоговым требованиям в конкретном месте цепочки поставок.

Консультации по бухгалтерскому учету — Повышение эффективности бухгалтерских процессов, соблюдение нормативных требований, оптимизация потока финансовой отчетности и повышение ее качества. Пример: обеспечение соответствия международным стандартам финансовой отчетности.

Недвижимость — Поддержка клиентов с финансовой заинтересованностью в недвижимости и управлении недвижимостью. Спектр услуг включает в себя оценку недвижимости, оптимизацию портфелей активов и консультации по местоположению.Пример: консультирование жилищных корпораций по вопросам рискованных активов.

Судебная экспертиза и судебные разбирательства — Диапазон услуг, включая судебно-медицинский учет, аудит, консультации по вопросам антимонопольного законодательства и отмывания денег, чтобы помочь клиентам выиграть споры и судебные разбирательства. Пример: расследование предполагаемой кражи цифровых данных перед судебным разбирательством.

Рынок финансовых консультаций

Обладая большей степенью автономии и дифференциации от других сегментов консалтинговой индустрии, оценка стоимости мирового рынка финансовых консультационных услуг падает примерно до отметки в 70 миллиардов долларов.Это ставит финансовые консультации примерно в один ряд с операционным консалтингом, каждый из которых имеет долю рынка примерно 30%. Поскольку операционная деятельность относится к более широкому кругу вопросов управленческого консалтинга, это делает финансовое консультирование крупнейшим автономным сегментом рынка.

Сравнение не ограничивается размером. Подобно операционному консалтингу, финансовые консультационные услуги стабильно работают даже (возможно, особенно) во время экономического спада. Услуги антикризисного управления, реструктуризации, консультирования по вопросам долга и администрирования были неоценимы во время рецессии.В благоприятные для экономики времена здоровая активность в сфере слияний и поглощений стимулирует спрос на услуги по транзакциям и консультантов по корпоративным финансам, что компенсирует более низкий спрос на специалистов по кризисам и восстановлению.

Финансовые консультационные фирмы

В то время как в мире управленческого, стратегического и операционного консалтинга в значительной степени доминируют «Большая тройка» и другие крупные компании, более специализированный сегмент финансового консультирования — это одна из областей, в которой бухгалтерские фирмы «большой четверки» пользуются престижем.Тем не менее, ключевые игроки в сфере финансового консультирования значительно меняются в зависимости от дисциплины — будь то недвижимость, корпоративные финансы или кризис и восстановление.

В рамках каждой дисциплины финансового консультирования есть широкий спектр консультационных услуг в области ИТ и стратегии; фирмы, консультирующие клиентов из государственного сектора; технологи; и системные эксперты. Каждый может отдавать приоритет другим консалтинговым услугам, будь то HR или цифровые, но при этом оставаться в финансовом ландшафте, чтобы повысить ценность своих предложений для клиентов.Тем не менее, есть фирмы, не входящие в «большую четверку», которые специализируются на финансовых консультациях, например Grant Thornton LLP и FTI Consulting.

Бизнес-финансовый консультант | Bridgepoint Consulting

Расширьте свои финансовые операции с помощью нашего опыта

На сегодняшнем конкурентном и постоянно меняющемся рынке вам часто требуются первоклассные специалисты на временной или проектной основе для выполнения важных внутренних инициатив, оптимизации финансовых операций и сохранения вашего стратегического преимущества.Bridgepoint Consulting предоставляет экспертные знания в области финансового консалтинга в различных ролях и функциях на каждом уровне для поддержки организаций в периоды перехода, транзакции и трансформации. Наши консультанты — это первоклассные профессионалы со средним опытом работы от семи и более лет, разбирающиеся в отрасли и подходят к каждому проекту, хорошо разбираясь в проблемах, с которыми вы сталкиваетесь.

Артикул: Подтверждено: новые правила признания доходов, влияющие на бизнес

Как и предсказывали бухгалтеры, новые стандарты признания выручки вынудили многие компании изменить методы ведения бизнеса.Поскольку публичные компании были… Подробнее


Ознакомьтесь с нашими услугами по финансовому консультированию

Ключевые контакты для финансового консультирования

Информация по теме

В центре внимания оценка признания доходов
Подробнее
Почему отставание от нового стандарта rev rec — идеальный шторм
Подробнее
Как обуздать свой план счетов
Подробнее

Что такое финансовый консультант? | Финансовые консультанты

В индустрии финансовых услуг работает множество профессионалов, таких как финансовые консультанты и финансовые консультанты, которые взаимозаменяемо используют названия, чтобы направлять людей о том, как инвестировать свои деньги для выхода на пенсию.Эти титулы могут сбивать с толку инвесторов, когда они нанимают кого-то для управления своими активами.

СВЯЗАННЫЙ СОДЕРЖАНИЕ

«Индустрия финансовых услуг имеет долгую историю использования семантики с названиями для финансовых профессионалов», — говорит Дарен Блонски, управляющий директор Sonoma Wealth Advisors в Калифорнии.

Отраслевые регулирующие органы, профессиональные ассоциации и группы потребителей спорили о том, как финансовым профессионалам следует разрешить называть себя. Индустрия финансовых услуг уже давно использует названия как способ формирования восприятия потребителей.«Заглядывать за рамки названия критически важно для понимания структуры ваших отношений с советником или финансовым консультантом», — говорит он.

Блонски добавляет: «Если они не желают служить вам в качестве доверенного лица, то то, что они называют собой, бессмысленно, и вам следует уйти».

Что такое финансовый консультант?

Финансовые консультанты обычно помогают клиентам увидеть их слепые пятна, например понять последствия снятия денег с индивидуального пенсионного счета до достижения 59-летнего возраста.«Пять лет или последствия принятия эмоциональных решений», — говорит Шехара Вутен, сертифицированный специалист по финансовому планированию и основатель компании Your Story Financial из Далласа. «Мы помогаем людям избавиться от того, что блокирует их обзор», — говорит она.

Некоторые люди нанимают финансового консультанта для решения неотложных финансовых проблем, например, когда они унаследовали деньги от члена семьи.

«Нет официального определения того, что может предоставить финансовый консультант или советник», — говорит Салли Брэндон, старший вице-президент по обслуживанию клиентов Rebalance IRA в Пало-Альто, Калифорния.

Поскольку в отрасли нет официального определения, более важно нанять кого-то, кто является доверенным лицом, что означает, что они действуют исключительно в ваших интересах, — говорит Брэндон. Работа с сертифицированным специалистом по финансовому планированию, или CFP, является хорошей идеей, потому что этот человек прошел через дополнительные этапы получения сертификата, и это «говорит об их знаниях, опыте и приверженности», — говорит она.

Финансовый консультант против финансового консультанта

Ключ к определению того, является ли финансовый консультант тем же, что и финансовый советник, — это посмотреть на их полномочия и на то, имеют ли они статус CFP или дипломированного финансового аналитика (CFA), — говорит Чарльз Сайзмор. , главный инвестиционный директор компании Sizemore Capital Management, зарегистрированного инвестиционного консультанта из Далласа.Роль консультанта может быть разной, и этот человек может давать советы по планированию, служить чем-то вроде финансового «коуча по жизни», активно управлять инвестиционным портфелем или любой комбинацией этих ролей, говорит Сайзмор.

Брокеры и страховые агенты в прошлом называли себя консультантами, но они не могут взимать комиссионные и должны получать компенсацию только в виде комиссионных, говорит Билл ДеШурко, президент 401 Advisor, зарегистрированного инвестиционного консультанта в Сентервилле, штат Огайо.

Недавний U.S. Требование Комиссии по ценным бумагам и биржам под названием «Лучшее регулирование» гласит, что по состоянию на 30 июня 2020 года консультант и советник — это не одно и то же. Брокер или представитель, работающий только с комиссией, больше не может использовать термин «советник» или «советник». Единственные люди, которые могут использовать этот термин, — это те, кто зарегистрирован в SEC или государстве в качестве зарегистрированного инвестиционного консультанта, известного как RIA. Остерегайтесь экспертов, которые предлагают «бесплатное» финансовое планирование, — говорит ДеШурко. Планы, разработанные ими, «искажены, чтобы показать потребности в страховании или преувеличить налоговые преимущества аннуитетов, поскольку это, как правило, высокооплачиваемые продукты для оплаты их« бесплатных »консультаций.«

Как определить, когда обращаться за финансовой консультацией

Некоторые люди ищут финансового профессионала, когда у них есть долгосрочные цели, такие как покупка дома или сбережения на обучение в колледже, — говорит Зера Кандлер, исполнительный менеджер по управлению активами Genesis. Управление благосостоянием в Тампе, Флорида. Лица, у которых нет большого количества активов или которые не хотят платить за постоянные консультации, могут обратиться к сертифицированным специалистам по финансовому планированию, где они могут заплатить единовременную плату, чтобы получить план и рекомендации.

Время, когда нанять финансового консультанта или советника, зависит от того, сколько денег вы готовы инвестировать. По словам Брэндона, люди, которые моложе и только начинают вкладывать деньги в план 401 (k), могут обнаружить, что наем консультанта неоправданно дорого обходится. Люди могут обнаружить, что наем финансового консультанта выгоден, если они работают на своей второй или третьей работе, имеют предыдущие балансы 401 (k) или счета IRA и имеют другие цели, такие как забота о стареющих родителях, или другие финансовые проблемы, помимо выхода на пенсию. , она говорит.

Лицам, которые хотят провести некоторое исследование инвестиционных и налоговых концепций и имеют довольно простую финансовую ситуацию, могут не понадобиться консультанты, говорит Сайзмор.

Наличие хорошего консультанта может «сыграть важную роль в успешном старте вашего пенсионного планирования, даже если у вас есть минимальные активы для инвестирования», — говорит он. «Чем больше у вас гнездовое яйцо, тем важнее хороший совет, потому что любые ошибки обходятся намного дороже».

Люди, которые только начинают вкладывать средства на пенсию, обнаружат, что для начала работы нет недостатка в онлайн-инструментах и ​​приложениях.«Консультант может помочь инвесторам управлять портфелем или просматривать текущие активы», — говорит Кейт Хубер, управляющий директор по розничным продажам брокерской компании E-Trade в Арлингтоне, штат Вирджиния.

«Роль, которую может играть финансовый консультант, особенно важна в такие времена, когда инвесторы могут принимать эмоциональные решения», — говорит он. «Финансовые консультанты могут помочь вам спланировать свои инвестиции, чтобы выдержать шторм и не сбиться с курса в тяжелые времена».

Ожидайте выплаты комиссионных

В то время как некоторым консультантам по инвестициям выплачиваются комиссионные за продажу продуктов, другим выплачиваются в процентах от общих активов.По словам Брэндона, наем специалиста по финансовому планированию может оказаться полезным, потому что он может разработать финансовую дорожную карту, чтобы помочь людям в начале карьеры. «Вы можете вернуться к этому, когда выйдете замуж, родите детей, купите дом или продвинетесь по карьерной лестнице», — говорит она. «Специалисты по финансовому планированию обычно получают почасовую оплату. Мы рекомендуем вам держаться подальше от тех, кто получает комиссию за рекомендацию определенного паевого инвестиционного фонда или акций, поскольку вы не знаете, что они действуют в ваших интересах».

Один из основных способов узнать, есть ли у вас брокер или консультант, — это определить, как им платят, — говорит Рон Маккой, генеральный директор Freedom Capital Advisors в Клермонте, Флорида.Брокеры зарабатывают деньги, взимая комиссию или наценку, которые могут быть скрыты от ничего не подозревающих клиентов. «Бесплатных не бывает», — говорит он. «Вы собираетесь платить где-то по ходу дела, и вам нужно знать разницу».

Финансовый консультант, который является доверенным лицом, обязан ставить ваши интересы на первое место, и ему выплачивается гонорар консультанта, обычно в зависимости от стоимости счета. «Это позволяет консультанту внимательно следить за интересами клиента, а клиенты могут видеть авансовые платежи, и ничего не скрывается», — говорит он.

Некоторым консультантам оплачивается почасовая оплата, аналогичная оплате услуг адвоката или дипломированного бухгалтера, или же они могут получать фиксированное вознаграждение, говорит Сайзмор.

Это уместно, если роль консультанта заключается в выполнении функций финансового планировщика. Если консультант осуществляет текущее управление портфелем, ему, как правило, будет выплачиваться процент от управляемых активов, который часто составляет около 1% в год. В традиционной брокерской модели консультанту могут выплачиваться комиссия за продажу паевого инвестиционного фонда или аннуитета, хотя эта модель сокращается.

Почему стоит платить за финансовые консультации

В то время как большинство инвестиционных решений можно свести к довольно простым практическим правилам, таким как снижение вашей зависимости от акций по мере того, как вы становитесь старше, иногда людям просто нужна дека. «Вы можете провести исследование и поверить, что вы на правильном пути, но опытный профессионал может помочь вам найти любые потенциальные наземные мины и, как правило, уберечь вас от неприятностей», — говорит Сайзмор.

Исследования показали, что люди часто недооценивают свою способность противостоять взлетам и падениям на рынке и переоценивают свою терпимость к риску, говорит Брэндон.Или они недооценивают это и надолго остаются в невыгодных инвестициях. «Хороший финансовый совет помогает клиентам понять, кто они такие, как долго им нужно инвестировать и какой набор инвестиций приведет их к их долгосрочным целям при минимальном приемлемом уровне риска», — говорит она. «Компания Vanguard показала, что наличие советника фактически увеличивает доходность ваших инвестиций именно за счет того, что отговаривает вас от упора, когда рынки становятся неустойчивыми. Vanguard оценивает это число примерно в 3%».

Неустойчивость рынка может насторожить инвесторов, но хороший советник может помочь вам противостоять ей, говорит Хале Моддассер, партнер Stearns Financial Group в Чапел-Хилл, Северная Каролина.«Поведенческие финансы — одна из основных причин финансовых неудач», — говорит она. «Это когда люди паникуют и продают дешево или становятся жадными и покупают дорого. Это помогает, когда кто-то отговаривает вас от упора».

Многие люди не тратят достаточно времени на возможные ошибки, которые могут подорвать их финансовую жизнь, такие как покупка дома для отдыха, которую они действительно не могут себе позволить, слишком ранний выход на пенсию или согласие на финансовое урегулирование в связи с разводом, не понимая и не учитывая длительные — временные последствия, — говорит Моддассер.

«Эти проблемы часто затмевают безупречную инвестиционную стратегию», — говорит она.

Финансовое планирование и консультационные услуги с учетом ваших потребностей

Вдумчивые ответы на ваши уникальные вопросы.


Что такое индивидуальные финансовые консультационные услуги?

Многие люди думают о финансовых консультантах как о лицах, которых бизнес нанял бы для разработки индивидуальных стратегий повышения эффективности использования капитала.В PFA мы предоставляем услуги финансового консультирования отдельным лицам и семьям в Нью-Йорке и по всей стране. Услуги индивидуального финансового консультирования — это когда финансовый консультант узнает всю вашу финансовую картину и составляет дорожную карту для достижения ваших будущих финансовых целей. Это часто происходит в ходе нескольких консультаций и в некоторых случаях приводит к услугам по управлению активами.

Какие финансовые консалтинговые услуги предлагает PFA:

Каждый человек и семья имеют уникальные потребности, поэтому каждая консультация уникальна для клиента.Наши консультанты сядут рядом с вами, чтобы понять ваши обстоятельства и цели, чтобы дать финансовый совет, который вам подходит. Услуги финансового консультирования включают, но не ограничиваются:

  • Личное финансовое планирование : Изучив семейные записи, составление бюджета, информацию о имуществе и финансовые цели, вы получите надежный личный финансовый план.
  • Обзоры портфолио : Каждый человек индивидуален. Анализ текущих инвестиционных стратегий и целей клиента может привести к рекомендациям по изменению существующего портфеля.
  • Обзоры страхования : Мы проверяем существующие полисы, чтобы обеспечить надлежащее покрытие для жизни и длительного ухода. Мы также проверяем аннуитеты, чтобы убедиться, что они соответствуют потребностям клиента.
  • Создание пенсионного плана : Пенсионное планирование — одна из самых важных услуг, которые мы предлагаем.Мы анализируем цели клиента, временные горизонты, текущие стратегии и инвестиционные планы, чтобы помочь клиенту достичь своих пенсионных целей. Мы также предлагаем стратегии выхода на пенсию, основанные на ожидаемом качестве жизни клиента на пенсии.

Обзоры смерти и потери трудоспособности : Мы проверяем потребности клиента в денежных средствах на момент смерти, потребности в доходах выживших иждивенцев, имущественное планирование и доход по инвалидности.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *