Как подавать декларацию в налоговую ип: Страница не найдена (404 Not Found)

Содержание

Когда ИП на патенте обязан подать декларацию

С приходом нового года многие ИП в качестве альтернативы ушедшему в небытие ЕНВД выбрали патент. Правда, благодаря изменениям в патентной системе, предпринимателей стали удивлять крупные суммы к уплате, особенный сюрприз ждал тех, кто приобрел патент сразу на продолжительный срок — от полугода. И тем не менее эта система остается наравне с УСН самой популярной, в первую очередь потому, что не нужно сдавать декларации. Но и тут ИП не повезло — от них стали требовать 3-НДФЛ.

С вопросом «А что, действительно надо сдавать?!» к нам обратился уже не один предприниматель и мы решили разобраться в ситуации подробно.

Сразу успокоим — сдавать декларацию придется не всем.

Согласно пункта 1 статьи 346.43 НК РФ патентная система налогообложения (ПСН) применяется предпринимателями наряду с другими режимами (например, с УСН). При этом ПСН распространяется только на определенные виды деятельности, во многом они перекликаются с теми, что подпадали под вмененку:

  • розничная торговля;
  • ремонт авто;
  • транспортные услуги;
  • общественное питание и т.
    д.

Патент освобождает ИП от уплаты НДФЛ, так сказано в пп.1 пункта 10 статьи 346.43 НК РФ. Согласно кодексу, если налогоплательщик освобожден от уплаты каких-либо налогов, то не обязан предоставлять в инспекцию декларации по ним.

Отсюда вывод — ИП не должен сдавать даже нулевую декларацию 3-НДФЛ, если применяет патент. Но это действует только в отношении доходов от деятельности, подпадающей под ПСН. И тут кроется подвох.

Если предприниматель фактически осуществлял деятельность, не подпадающую под патент или деятельность под патент попадает, но он не стал его получать, то выходит, что он все-таки должен подать декларацию.

Набор отчетности зависит от того — находится ИП на общей или упрощенной системе. Придется либо сдавать 3-НДФЛ (и вероятно НДС), либо декларацию по УСН.

Аналогичный подход применялся и в отношении ЕНВД.

Многие предприниматели даже не представляют на какой системе налогообложения находятся. Чтобы это узнать, можно зайти в личный кабинет (ЛК) на сайте ФНС. Попасть в него можно с помощью электронной подписи или подтвержденной записи на портале Госуслуг. Правда во втором случае функционал кабинета будет для вас ограничен.

Но, даже если вы не обязаны подавать декларацию 3-НДФЛ, возможно все равно придется что-то сдавать. И для этого есть 3 причины.

Причина первая — работники

Если уж приняли сотрудников на работу (а патентная система не запрещает этого), то будьте добры и отчет сдать, и не один:

  • РСВ — расчет по страховым взносам, сдается каждый квартал;
  • 6-НДФЛ — расчет с данными о доходах физлиц и НДФЛ, тоже ежеквартальный;
  • 4-ФСС — ежеквартальный отчет в соцстрах по взносам от несчастных случаев;
  • СЗВ-М — ежемесячный, хотя и не большой отчет в Пенсионный фонд;
  • СЗВ-ТД — форма, которая сообщает о кадровых событиях — приеме и увольнении, переходе на другую должность и т.п.;

Кроме того, за год придется сдать отчет по стажу — СЗВ-СТАЖ, а еще, если ваши сотрудники не роботы и болеют, то еще отправлять в ФСС реестры с данными по больничным, заявления на расчет пособия и прочие радости работодателя.

Причем, если вы наняли работника временно, по договору подряда — починить электрику в кабинете или почистить компьютер от вирусов, то все равно сдавать отчеты придется. Физлица, нанятые по договорам ГПХ, являются застрахованными и выплаты им облагаются взносами, не говоря уже о том, что как налоговый агент вы обязаны удержать и перечислить в бюджет НДФЛ.

Сдавать отчеты не нужно, если вы пользуетесь услугами самозанятых или ИП. Эти категории физлиц сами платят за себя налоги.

Рекомендуем сдавать отчеты в электронном виде. Во-первых, так труднее допустить ошибку, например, сервис Астрал Отчет 5.0 перед отправкой проверит отчет и подскажет, где и что не так. Во-вторых, не пропустите сроки — можно настроить напоминание по смс. В-третьих, вопреки расхожему мифу, — ИП с работниками выгодно сдавать электронную отчетность, ведь всегда можно подобрать подходящий тариф и не тратить время на езду по инспекциям и фондам.

Вторая причина — вы утратили право на патент

Есть несколько причин, почему так могло произойти:

  • превысили допустимый предел выручки;
  • нарушили требования к численности работников;
  • реализовали товары, которые не подпадают под розничную торговлю;
  • фактически стали осуществлять деятельность не подпадающую под патент (например, вместо розничной торговли осуществлять оптовую).

При утрате права на применение патента все доходы, полученные за период него действия (налоговый период) придется обложить другим налогом — единым (на УСН) или НДФЛ (и не забываем про НДС).

Для тех, кто в прошлом году применял ЕНВД, в этом перешел на патент, но не подстраховался упрощенкой, а потом провалил миссию, есть шанс на спасение.

Правительство решило продлить сроки подачи заявлений на УСН — до 31 марта 2021 года. Обратите внимание! Это право бывших вмененщиков, на других налогоплательщиков оно не распространяется.

Если подадите заявление сейчас, то УСН сможете применять с начала года. Взамен утраченного патента будете платить 6% от доходов или 15% с разницы между доходами и расходами. В некоторых регионах ставки снижены, в некоторых случаях до нуля.

Третья причина — начали вести иную деятельность

Торговали себе китайскими игрушками в магазине, а потом вдруг решили — хочу строить многоэтажки. Или — была не была, буду продавать КамАЗы промышленникам. В любом случае — решили изменить или начать еще одну деятельность, которая под патент не попадает.

Возвращаясь в начало — патент применяется в отношении отдельных видов деятельности, по остальным налогоплательщик обязан вести учет, платить налоги в соответствии с законодательством РФ. Значит опять — УСН, ОСНО или может ЕСХН (единый сельхозналог).

Перед тем, как давать амбициям волю — проверьте точно ли вы переходили на УСН, как вам кажется. Общая система для подавляющего большинства ИП — невыгодна.

Напомним, что до 1 июля 2021 года ИП, которые оказывают услуги, выполняют работы или продают товары собственного производства и работают на спецрежимах, могут не применять онлайн-кассу, если не имеют сотрудников. Если ваша новая деятельность требует наличия работников, то придется покупать кассу, не важно, что сотрудники будут заняты на другом направлении.

Внимание! Есть исключения — ряд видов деятельности на ПСН позволяет работать без онлайн-кассы независимо от наличия сотрудников и без привязки к дате (см. пункт 2.1 статьи 2 закона 54-ФЗ).

Еще один важный момент — под патент не попадает торговля отдельными товарами 

— например, лекарствами, меховыми изделиями и обувью. Т.е. если вы торгуете сейчас канцелярией, а решите открыть аптеку, то не сможете на нее распространить патент.

Нужно еще помнить о специфике деятельности. Для продавцов мяса, морепродуктов, сыров и ряда других продуктов действует система Меркурий, куда надо направлять информацию о покупке и продаже продукции, т.к. ее передвижение отслеживается.

Какой можно сделать вывод? ИП на патенте застрахован от подачи деклараций только если:

  • он работает один;
  • занимается строго определенными видами деятельности;
  • избирательно подошел к выбору ассортимента товаров.

Большинство таких ИП уже сменили лагерь и переметнулись в самозанятые — налоги ниже и никаких заморочек с отчетами. Остальные должны быть готовы к тому, что в любой момент им может понадобиться сдать отчетность.

К выбору оператора для сдачи электронной отчетности следует подойти вдумчиво. Обратите внимание на несколько важных моментов:

1.Оператор должен входить в список на сайте ФНС;

2.Лучше (и дешевле) получить услуги в комплексе, поэтому сразу поинтересуйтесь — нет ли каких-то акций, особенно для новых клиентов;

Например, если хотите сэкономить — воспользуйтесь акцией Фортуна:

  • Обратитесь к представителю АО «Калуга Астрал» в своем регионе;
  • Предоставьте счет от другого оператора;
  • Оплатите счет со скидкой 50% за использование Астрал Отчет 5.0.
  • Получите промокод и зарегистрируйтесь в сервисе.

3.Поинтересуйтесь дополнительными услугами

 — проверкой контрагентов, ЭДО, бухгалтерской программой, кто знает что вам понадобится в будущем, а так новые опции подключить и интегрировать будет проще;

4.Не стесняйтесь почитать отзывы в сети, опросить коллег-бизнесменов, какими сервисами для подготовки и отправки отчетности они пользуются и насколько положительное впечатление у них сложилось;

5. Выбирайте онлайн-сервисы, они доступны в виде мобильных приложений и не привязаны к конкретному компьютеру;

6.Внешний вид и функциональность тоже имеют значение — недаром про хороший интерфейс говорят «интуитивно понятный», это значит, что даже если вы впервые его видите, вам понятно куда нажать и зачем. Оценить интерфейс можно с помощью демо-периодов или пробных версий.

Попробовать Астрал Отчет 5.0 бесплатно

 

Декларацию 3‑НДФЛ можно подать, не посещая налоговую инспекцию

Декларацию 3-НДФЛ можно подать, не посещая налоговую инспекцию


Декларацию 3-НДФЛ можно подать, не посещая налоговую инспекцию.

Сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» на сайте ФНС России www.nalog.ru позволяет не только заполнить декларацию  по форме 3-НДФЛ в режиме онлайн и отслеживать статус ее камеральной проверки, но и направить ее в налоговую инспекцию в электронном виде, подписав усиленной неквалифицированной электронной подписью. Получить сертификат ключа проверки электронной подписи можно бесплатно в Личном кабинете в разделе «Профиль»/Получение сертификата ключа проверки электронной подписи».

УФНС России по Московской области напоминает, что подать декларацию по налогу на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ можно также через Портал государственных и муниципальных услуг. Эта функция доступна в отдельной вкладке портала только для зарегистрированных пользователей.

Для регистрации на сайте госуслуг www.gosuslugi.ru нужны данные электронной почты, паспорта гражданина РФ и СНИЛСа – страхового свидетельства государственного пенсионного страхования.

С помощью логина и пароля от портала госуслуг можно получить доступ к личному кабинету

«>»> «>»> «>»>

Пользователи сайта www.gosuslugi.ru могут получить доступ к «Личному кабинету налогоплательщика для физических лиц» по логину и паролю Портала государственных услуг.

Раньше получить доступ к личному кабинету можно было, только лично посетив налоговую инспекцию. При обращении в инспекцию по месту жительства при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность, при обращении в иные инспекции — документ, удостоверяющий личность, и свидетельство о постановке на учет физического лица. После подачи заявления и предъявления документов налогоплательщик получал логин и пароль для входа в личный кабинет налогоплательщика.

Теперь же, если у гражданина есть учетная запись на портале госуслуг, полученная после подтверждения личности в центре обслуживания, посещать налоговую инспекцию, чтобы получить данные для входа в личный кабинет налогоплательщика, вовсе не обязательно. Достаточно просто ввести на сайте ФНС России те же логин и пароль, что и на портале госуслуг.

В «Личном кабинете налогоплательщика для физических лиц» можно увидеть налоговые начисления, заполнить и подать налоговую декларацию через интернет, проверить информацию о своих объектах налогообложения и отследить, одобрен ли налоговый вычет.

Однако если код подтверждения для портала госуслуг получен по почте, войти в личный кабинет с его помощью на сайте ФНС России нельзя, поскольку личность пользователя, получающего доступ к конфиденциальной информации, должна быть подтверждена им лично. Чтобы получить доступ одновременно к госуслугам и личному кабинету налогоплательщика, зарегистрируйтесь на портале www.gosuslugi.ru и подтвердите личность в центре обслуживания.

Услугами ФНС России можно воспользоваться на портале госуслуг

Государственными услугами, которые предоставляет ФНС России, можно воспользоваться на Портале государственных услуг gosuslugi.ru.

Через портал госуслуг пользователи могут зайти в личный кабинет налогоплательщика, подать налоговую декларацию 3-НДФЛ, получить сведения из ЕГРЮЛ, зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, узнать свой ИНН и т.д.

Чтобы получать электронные услуги ФНС в полном объёме, нужно либо получить доступ к «Личному кабинету налогоплательщика» на сайте ФНС России, либо пройти регистрацию и авторизацию на Портале государственных услуг.

Так, например, подать декларацию в налоговую инспекцию в электронном виде можно через сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» на сайте ФНС России, подписав ее усиленной неквалифицированной электронной подписью. Получить сертификат ключа проверки электронной подписи можно бесплатно в Личном кабинете в разделе «Профиль»/Получение сертификата ключа проверки электронной подписи».

Авторизованные пользователи Единого портала госуслуг также могут направить налоговую декларацию в электронном виде в разделе «Прием налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц», имея квалифицированную электронную подпись, которую можно получить в аккредитованных при Минкомсвязи России удостоверяющих центрах. Для ее получения необходимо личное присутствие, паспорт гражданина РФ, а также страховое свидетельство государственного пенсионного страхования заявителя (СНИЛС).

«>»>»>»>

Как подготовить налоговую декларацию ИП на УСН и рассчитать налоги онлайн в КУБе

Каждый год до 30 апреля индивидуальный предприниматель должен отчитаться о своей деятельности в налоговой.
И каждый ИП желает свести своё общение с налоговой к минимуму и подать декларацию как можно быстрее.

В случае неподачи декларации в установленный срок вам будет грозить:

  • блокировка расчетного счета через 10 дней после крайнего срока подачи декларации (для ИП 4 мая)
  • штраф в размере 5% от суммы налога за каждый месяц или неполный месяц просрочки и до 30% от суммы налога, если вы просрочили подачу декларации больше чем на полгода

3 варианта для ИП, как подготовить документы для налоговой

  1. Заплатить частному бухгалтеру, чтобы он всё сделал за вас
  2. Плюсы:

    1) Вам не нужно делать самому, за вас делает бухгалтер

    2) Вы получите бухгалтерскую консультацию

    Минусы:

    1) Временные затраты на поиск компетентного бухгалтера
    2) Отсутствие контроля за бухгалтером
    3) Самый дорогой способ

  3. Найти, скачать пустой бланк декларации и заполнить его самостоятельно
  4. Плюсы:

    1) Бесплатно

    Минусы:

    1) Нужно разбираться в бухгалтерии
    2) Долго – вам нужно потратить время на изучение вопроса

    3) Повышенный риск совершить ошибку
    4) Придется нести декларацию в налоговую либо отправлять по почте

  5. Воспользоваться онлайн программой, которая автоматически сделает все необходимые расчеты и подготовит декларацию по вашим данным.
  6. Плюсы:

    1) Недорого, по сравнению с частным бухгалтером
    2) Гарантия от ошибок, так как вводимые вам реквизиты сверяются с БД налоговой
    3) Быстро, подготовка декларации и расчет налогов буквально 10 минут, так как программа все сделает за вас, достаточно заполнить реквизиты и подгрузить банковскую выписку
    4) Не обязательно разбираться в бухгалтерии
    Так как расчет налогов и подготовка декларации автоматизированы

    Минусы:

    1) Время на поиск подходящей программы

Как сделать декларацию ИП УСН 6% в КУБе?

В КУБе мы постарались сделать максимально простой и удобный способ для подготовки декларации и расчета налогов
для индивидуальных предпринимателей на упрощённой системе налогооблажения. В разработке мы опирались на опыт существующих
программ и фидбэки наших клиентов.

Чтобы сделать декларацию в КУБе, необходимо:

  1. Заполнить реквизиты вашего ИП
  2. Начните вводить ИНН или вашу фамилию, остальные данные подтянутся автоматически. Также введите БИК банка и расчетный счет.

  3. Подтвердить параметры ИП
  4. Проверьте, правильно ли указаны параметры для вашего ИП. После сверки параметров нажмите кнопку “Подтвердить”

  5. Ввести доходы за год
  6. На этом шаге нужно загрузить банковскую выписку за прошлый год либо добавить доходы вручную.

  7. Рассчитать налог
  8. Проверьте, все ли платежи, на которые можно уменьшить налог, попали в расчёт.
    Ниже вы можете добавить неучтённые платежи, чтобы уменьшить сумму налога.

  9. Заплатить налог
  10. На этом этапе будет создано платёжное поручение для оплаты налога.
    Если ваш банк интегрирован с КУБом, то платежное поручение по умолчанию появится в вашем банк-клиенте.
    Если нет, то вы сможете скачать файл и загрузить платёжку в ваш клиент-банк вручную. Нажмите кнопку “Далее”, чтобы перейти к налоговой декларации.

  11. Налоговая декларация
  12. Ваша налоговая декларация готова. Вы можете скачать её в формате PDF или специальном формате для ИФНС.
    Здесь же вы сможете скачать КУДИР, а также узнать про способы подачи декларации, которые были описаны выше.

    Подготовьте бухгалтерскую отчетность для вашего ИП на УСН уже сегодня!

    Пользуйтесь КУБом и развивайте свой бизнес вместе с нами.

    КУБ24 — ПОРЯДОК в ФИНАНСАХ

    ФинДиректор – сервис по контролю и планированию
    денег бизнеса. Помогает наводить порядок в финансах
    и находить ТОЧКИ РОСТА

    Попробовать бесплатно

    Еще больше полезного почитать

Декларация о доходах ИП. Правила подачи и налоговые вычеты

Граждане, зарегистрированные в установленном порядке как индивидуальные предприниматели (ИП), находящиеся на общей системе налогообложения (ОСНО), ежегодно отчитываются обо всех полученных ими в течение года доходах, путем подачи декларации о доходах ИП по установленной форме. В нынешнем, 2019 году, такая декларация подается в налоговую службу за прошедший 2018 год, по форме 3-НДФЛ, установленной Приказом ФНС России от 03.10.2018 № ММВ-7-11/569.

Кто подает декларацию о доходах?

Данная обязанность вменяется ст.227.5 Налогового кодекса (НК РФ) не только ИП на ОСНО. Но в отношении предпринимателей, работающих на общей системе, такая норма действует без исключений и касается всех, кто применяет данную налоговую систему, вне зависимости от того, велась ли коммерческая деятельность в отчетном (налоговом) году, а также имелись ли доходы. Такая обязанность связана, прежде всего, с тем, что предприниматели на ОСНО платят налог на доходы физических лиц, предусмотренный ст. 227.1 НК РФ, базой для начисления которого как раз является доход, полученный от предпринимательской деятельности за определенный период. Кроме того, пункт 2 вышеуказанной статьи вменяет в обязанность исчислять и уплачивать НДФЛ для адвокатов, нотариусов и других лиц, имеющих частную практику, и соответственно, они тоже должны подавать декларацию.

Что касается ИП, которые находятся на упрощенной системе налогообложения (УСН), в соответствии со ст. 346.11.3 кодекса, у них нет обязанности уплачивать НФДЛ, а значит, налоговую отчетность по нему сдавать не должны. То же самое касается предпринимателей, находящихся на:

  • едином налоге на вмененный доход (ЕНВД), согласно ст. 346.26.4;
  • патентной системе налогообложения (ПСН), согласно ст. 346.43.10.1;
  • а также на едином сельскохозяйственном налоге (ЕСХН), согласно ст.346.1.3.

Следует заметить, что в отношении предпринимателей на УСН есть исключения, которые обязывают их представлять декларацию о доходах, в том числе полученных в качестве ИП, если такие доходы упомянуты в статье 346.11.3. Речь в данной статье идет о доходах, полученных в связи с выигрышем в лотерею или иную игру, доходах от дивидендов, а также по вкладам в банковских учреждениях и других, которые перечислены в статье 224.2-224.5 НК РФ.

Относительно ситуации с обязанностью декларировать 3-НДФЛ для предпринимателя, находящегося на разных системах налогообложения, важно заметить следующее. Если такой ИП получает доходы только от видов деятельности, которые облагались единым налогом, то налоговую отчетность по НДФЛ подавать не обязательно. Такая позиция подтверждается несколькими письмами Министерства финансов, например, от 22.12.09 года N 03-11-09/441, а также от 17.01.11 года N 03-02-07/1-8 и другими.

Обязанность представлять декларацию о доходах установлена и для физических лиц, если они получили доходы, предусмотренные ст.208 НК РФ, даже если это лицо — индивидуальный предприниматель, причем независимо от его налогового режима. Список доходов, с которых уплачивается НДФЛ, а также подается декларация, довольно большой — например, доход от сдачи в аренду собственной недвижимости, получение подарка, страховой выплаты и другие.

Мнение эксперта

Мария Богданова

Стаж более 6 лет. Специализация: договорное право, трудовое право, право социального обеспечения, право интеллектуальной собственности, гражданский процесс, защита прав несовершеннолетних, юридическая психология

Налоговая декларация для ИП существует нескольких видов:

  • полная — подразумевает учёт всех доходов, которые предприниматель получил в ходе ведения бизнеса. Отображает расчёт всех видов налогов, вменённых ИП;
  • уточнённая – предназначена для корректирования данных, зафиксированных декларацией полного вида. Может быть затребована фискальными органами при выявлении неточностей. Инициировать подачу может и предприниматель, если самостоятельно обнаружил ошибочные сведения;
  • нулевая – приостановление деятельности не является основанием прекращения предоставления отчётности;
  • финальная – декларация о доходах ИП подобного вида подаётся при прекращении деятельности, независимо от сроков подачи, регламентированных для конкретной формы налогообложения. Необходима при подаче заявления о завершении деятельности.

Как подать налоговую декларацию о доходах?

Срок подачи данной декларации является одинаковым для всех категорий плательщиков и установлен до 30 апреля года, который следует за предыдущим налоговым периодом. Физические лица подают декларацию, как правило, в налоговый орган по месту жительства, а индивидуальные предприниматели — по месту ведения учета.

Заполнить декларацию можно вручную, просто распечатав на принтере и ознакомившись предварительно с инструкцией, или же можно воспользоваться специальным сервисом с сайта ФНС РФ, размещенном здесь — http://www.nalog.ru/rn77/program/fiz/decl/ . После скачивания и установки на компьютере специальной программы, она позволяет сформировать декларацию нужной формы, а также проверить заполненный образец декларации на наличие ошибок. Таким образом, можно подать декларацию электронным способом, или заполнить вручную. Если выбран второй вариант, то следует писать все данные согласно инструкции, при этом заполняя документ четко и разборчивым почерком. В тех полях, в которые нет показателей для внесения, нужно ставить просто прочерки.

Мнение эксперта

Мария Богданова

Стаж более 6 лет. Специализация: договорное право, трудовое право, право социального обеспечения, право интеллектуальной собственности, гражданский процесс, защита прав несовершеннолетних, юридическая психология

Также на сайте Федеральной налоговой службы можно заполнить налоговую декларацию о доходах ИП онлайн через личный кабинет индивидуального предпринимателя. Для того, чтобы получить доступ в личный кабинет ИП и воспользоваться сервисом, потребуется предварительная регистрация.

Кроме личного визита, а также отправки по интернет, декларацию можно отправить почтовым способом, отправив ценное письмо с уведомлением о вручении, желательно с описью вложения — чтобы в будущем избежать придирок от фискальных органов.

Как оформить декларацию на получение налоговых вычетов?

Вычет представляет собой уменьшение суммы, налога, взимаемого с дохода в случаях, при которых плательщик НДФЛ понес определенные расходы. Какие именно налоговые вычеты могут применяться, предусмотрено статями 220-221 НК РФ, среди которых есть имущественные, социальные и другие. Общая ставка для НДФЛ составляет 13% и поэтому именно на доходы, которые облагались по ставке 13%, применяются налоговые вычеты. Плательщик НДФЛ, подав соответствующие документы, может вернуть часть своих денег, потраченных на обучение, покупку квартиры, благотворительные пожертвования, лечение и другие траты, при соблюдении всех нижеследующих условий:

  • за вычетом обращается плательщик налога или его законный представитель;
  • вычет оформляется на налог, который взимался с официального дохода;
  • вычет оформляется на налог, который взимался по ставке 13%;
  • имеются документы, которые доказывают наличие права на вычет.

Для оформления вычета, нужно подать в налоговый орган декларацию 3-НДФЛ, заполнив листы, которые содержат расчет на вычет (Д1, Д2, Е1, Е2, Ж — в зависимости от вида вычета) с обязательным прикладыванием документов, которые дают основания на вычет — например, договор на покупку квартиры.

Как упоминалось выше, вычеты на налоги, могут применяться только в отношении доходов, которые облагались по ставке 13%. Соответственно, например, ИП на ЕНВД или же ИП на УСН со ставкой 6% претендовать на вычет не могут. Выходом в такой ситуации может стать оформление вычета на другого супруга, если с её или же его зарплаты удерживался НДФЛ. Такая позиция подтверждается Письмом Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Министерства финансов от 22.05.07 года N 03-11-05/111, где указано, что для предпринимателей, доходы которых не облагались 13% ставкой НДФЛ, вычеты не применяются. Исключением могут быть те предприниматели, которые получали доходы от иных видов деятельности, если таковые облагались налогом по указанной ставке. Что касается ИП на ОСНО, то имея доходы, которые облагались по ставке 13%, он тоже имеет право на вычеты.

Оцените статью: Поделитесь с друзьями!

О Free File Alliance

Free File Alliance — это группа ведущих компаний, занимающихся подготовкой налоговых деклараций в частном секторе, которые предоставляют бесплатную налоговую подготовку и подачу налоговых деклараций онлайн только через сайт IRS.gov. IRS Free File — это государственно-частное партнерство (PPP) между IRS и Free File Alliance. Это ГЧП требует совместной ответственности и сотрудничества между федеральным правительством и частным сектором для достижения успеха.

Каковы цели Соглашения о бесплатном использовании файлов?

  • Обеспечьте более широкий доступ к бесплатной онлайн-регистрации налоговых деклараций с доверенными партнерами только через IRS.gov
  • Упростить подготовку и регистрацию федеральных налогов и снизить нагрузку на индивидуальных налогоплательщиков, а также
  • Продолжать ориентироваться на бесплатные государственные услуги для лиц, наименее способных платить за налоговые услуги

Почему был образован Free File Alliance?

В ноябре 2001 года целевая группа по Quicksilver при Управлении по управлению и бюджету (OMB) учредила 24 инициативы электронного правительства, которые были частью повестки дня президента в области управления. Эти инициативы были разработаны для улучшения электронных возможностей правительства для правительства, правительства для бизнеса и правительства для граждан.

Одна инициатива, IRS Free File, поручила IRS предоставить налогоплательщикам бесплатные и безопасные услуги по подготовке и подаче налоговых деклараций онлайн. В соответствии с этой директивой OMB, IRS в сотрудничестве с отраслью налогового программного обеспечения разработало решение. Результатом стало образование Free File Alliance, LLC.

Почему IRS работает в партнерстве с частным сектором, а не предоставляет общественности бесплатное программное обеспечение?

Частный сектор, обладающий обширными знаниями и опытом в области электронного составления налоговых деклараций, имеет подтвержденную репутацию в предоставлении лучших технологий и услуг.Использование ГЧП дает правительственным заказчикам лучшие отраслевые ресурсы.

Некоторые фирмы частного сектора предлагают бесплатную электронную регистрацию для выбора групп налогоплательщиков в течение нескольких лет; чем отличается этот подход?

Программа IRS Free File — это многолетнее соглашение между IRS и Free File Alliance о предоставлении бесплатных услуг большему количеству налогоплательщиков. Чтобы быть истинным «IRS Free File», услуги должны быть доступны через IRS.gov.

Благодаря бесплатному файлу IRS налогоплательщики имеют легкий доступ к IRS.gov / freefile, который предлагает список участвующих бесплатных предложений на одной веб-странице. По нашему соглашению, компании Free File Alliance предлагают как бесплатную подготовку, так и бесплатные услуги электронной подачи документов. Плата за подачу федеральной налоговой декларации для соответствующих налогоплательщиков не взимается.

Примечание: IRS не поддерживает деятельность какой-либо отдельной компании Free File Alliance. Хотя IRS управляет содержанием страниц Free File IRS, доступных на IRS.gov/freefile, IRS не сохраняет никакой информации о налогоплательщиках, введенной на сайте Free File.

Соглашения

Меморандумы о взаимопонимании

Что делать для беспрепятственной подачи федеральной заявки

Мори Бэкман, Пестрый дурак Опубликовано в 7:01 по восточноевропейскому времени 6 мая 2021 г.

ЗАКРЫТЬ

Если ваш доход упал в прошлом году, вы можете иметь право на еще один раунд стимулирующих проверок после подачи налоговой декларации за 2020 год. США СЕГОДНЯ

Налоги почти подлежат оплате. Вот несколько советов, которые помогут вам пережить текущий сезон.

Когда IRS отодвинуло крайний срок подачи налоговой декларации с 15 апреля на 17 мая, у прокрастинаторов повсюду были причины для празднования. Но сейчас мы находимся в мае, и крайний срок уплаты налогов будет здесь, прежде чем мы его узнаем. Имея это в виду, вот несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы процесс подачи документов прошел гладко.

1. Уплачивайте налоги в электронном виде

Если вы привыкли подавать декларацию в бумажном виде, вы, возможно, захотите пойти по этому пути еще раз. Но на самом деле это не тот год, чтобы платить налоги на бумаге.Примерно неделю назад IRS держало 29 миллионов бумажных налоговых деклараций, которые нужно было обрабатывать вручную. Поскольку агентство сильно растянуто, рассмотрение бумажных деклараций занимает больше времени, чем обычно, а это означает, что налогоплательщики, которым полагается возврат, могут столкнуться с серьезными задержками в получении своих денег, если они не подадут электронную декларацию.

Когда начнутся выплаты налоговых льгот на детей ?: Чеки начнутся в июле, сообщает IRS

Социальное обеспечение: Вот 37 штатов, которые не облагают налогом пособия социального обеспечения

Помните также, что даже в обычный год IRS занимает в два раза больше времени, чтобы вернуть деньги за бумажные документы, чем за электронные.Кроме того, еще одним преимуществом подачи налоговой декларации в электронном виде является то, что вы с меньшей вероятностью совершите ошибку, которая может еще больше задержать возврат.

2. Не ждите до последней минуты

На этом этапе вы можете подумать, что у вас еще достаточно времени, чтобы уплатить налоги за 2020 год. Но последнее, что вы хотите сделать, — это ускорить процесс и допустить ошибку или потерять в процессе ценные налоговые льготы.

Помните, если ваш доход снизился в 2020 году, что имело место у многих людей, вы можете иметь право на получение кредитов, на которые вы никогда не имели права в предыдущие налоговые годы.Кроме того, в этом году есть новые нюансы, в которых нужно ориентироваться, например, тот факт, что до 10 200 долларов США дохода по безработице с 2020 года могут быть вашими без налогов. Поэтому не забудьте дать себе достаточно времени, чтобы заняться своим возвращением.

(Фото: Getty Images)

3. Не гадайте на вычеты

Угадывание налоговых вычетов — отличный способ проверить вашу налоговую декларацию. Нет абсолютно ничего плохого в том, чтобы требовать налоговых льгот, на которые вы имеете право, но вам понадобятся квитанции, чтобы подтвердить эти цифры, на случай, если IRS попросит.И если вы оцените свои выводы и предоставите серию чистых круглых чисел, IRS может заподозрить подозрение.

4. Подавайте налоговую декларацию, даже если обычно вы этого не делаете.

Некоторые люди с низкими доходами не обязаны подавать налоговую декларацию. Но, тем не менее, это может окупиться за подачу одного на 2020 год. Если вы не получили стимулирующий чек в прошлом году, единственный способ получить эти деньги на данный момент — это запросить возвратный кредит на восстановление при возврате в 2020 году, и это может положить хорошую сумму денег в ваш карман.Кроме того, если вы не подадите налоговую декларацию за 2020 год, IRS может не осознавать, что вы имеете право на одну из стимулирующих проверок на сумму 1400 долларов, которые все еще проводятся сегодня.

Подача налоговой декларации не должна быть сложной процедурой. Следуйте этим советам, чтобы легко и без стресса вернуться, и приготовьтесь вздохнуть с облегчением, когда ваши налоги будут уплачены.

У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

The Motley Fool — контент-партнер USA TODAY, предлагающий финансовые новости, аналитику и комментарии, призванные помочь людям контролировать свою финансовую жизнь.Его контент создается независимо от США СЕГОДНЯ.

Предложение от Motley Fool: 10 акций, которые нам нравятся больше, чем Walmart

Когда у гениев-инвесторов Дэвида и Тома Гарднеров есть совет по инвестированию, стоит их выслушать. В конце концов, информационный бюллетень, который они выпускают более десяти лет, Motley Fool Stock Advisor , утроил рынок *.

Дэвид и Том только что раскрыли то, что, по их мнению, является десятью лучшими акциями , которые инвесторы могут купить прямо сейчас… и Walmart не был одним из них! Правильно — они думают, что эти 10 акций — еще лучшая покупка.

Посмотрите 10 акций

Доходность от Stock Advisor на 01.02.20

Прочтите или поделитесь этой историей: https://www.usatoday.com/story/money/taxes/2021/05/06/ tax-deadline-smooth-return / 115956576/

У большинства американцев осталось всего несколько дней, чтобы подать налоговую декларацию за 2020 год

bymuratdeniz | iStock | Getty Images

Если вы еще не подали налоговую декларацию за 2020 год, время идет.

Крайний срок для возврата в 2020 году — понедельник, 17 мая. В марте IRS отодвинуло дату для индивидуальных возвратов из-за пандемии коронавируса, предоставив большинству американцев дополнительный месяц для подачи документов.

Даже несмотря на дополнительное время, многие американцы откладывают подготовку и подачу документов, что часто сбивает с толку, что усложняется кризисом в области здравоохранения и законодательством, принятым в середине сезона подачи документов в этом году.

«Всегда важно подавать налоговую декларацию, это ваша обязанность», — сказала Эллисон Кестер, бывший бухгалтер и доцент Школы бизнеса Макдоно Джорджтаунского университета.

Больше от Инвестируйте в себя:
Вы все еще можете использовать бесплатные деньги для учебы в колледже — вот как предложение
Байдена сделает бесплатный школьный обед доступным для 29 миллионов детей каждое лето
Программа защиты зарплаты исчерпала деньги для большинства заемщики. Что вам нужно знать

Причитающиеся деньги

Одна из наиболее важных причин для подачи налоговой декларации — это требование возмещения налоговых поступлений от IRS. К 30 апреля IRS получило более 121 миллиона индивидуальных налоговых деклараций и обработало более 110 миллионов.На данный момент агентство отправило американцам более 81 миллиона возвратов налогов со средним чеком на 2 865 долларов.

Это возмещение часто является самым большим непредвиденным доходом, получаемым семьями в течение всего года, и может быть полезно для выплаты долга, увеличения сбережений и многого другого. Особенно в этом году, после воздействия пандемии коронавируса, американцы должны требовать любые деньги, которые им причитаются.

Важно помнить, что возмещение — это не бесплатные деньги, по словам Ребекки Томпсон, директора некоммерческой организации «Сеть возможностей налогоплательщиков».Это деньги, которые вы переплатили правительству США, по сути, беспроцентная ссуда. Вы имеете право получить его обратно и должны это сделать.

Хотя 17 мая является крайним сроком для уплаты налогов в этом году, это также дата, к которой вы должны требовать возмещения с 2017 года. У налогоплательщиков есть три года, чтобы потребовать возмещения от IRS. В апреле IRS сообщило, что у них еще есть невостребованные возмещения на сумму 1,3 миллиарда долларов с 2017 года.

«Если они не [подадут], эти деньги будут потеряны, и они станут пожертвованием в казну», — сказал Томпсон.

Требуйте эти и другие кредиты

В этом году есть и другие причины, по которым предоставление информации в IRS важно, даже для тех, кто традиционно не подает.

С одной стороны, подача декларации и требование возврата скидки — это единственный способ получить какой-либо платеж, влияющий на экономику, который может быть вам причитается, или получить дополнительную сумму, если ваши обстоятельства изменились — например, если у вас родился ребенок в 2020 год, который имел право на проверку стимулов.

Американский план спасения также внес некоторые налоговые изменения.Для миллионов американцев, потерявших работу из-за Covid, первые 10 200 долларов США пособия по безработице теперь освобождены от федеральных налогов для тех, кто имеет доход менее 150 000 долларов. Освобождение от налогов составляет 20 400 долларов для пары с одинаковым доходом.

Родители также должны подать налоговую декларацию за 2020 год, чтобы убедиться, что у IRS есть точная информация для них, чтобы подать заявку на расширенный налоговый кредит на детей, ежемесячные выплаты по которому запланированы на июль.

Штрафы и продления

Если вы не подадите заявку, вы можете пропустить возврат денег и, возможно, получить штрафы и проценты, если вы задолжали IRS.

«Всем, кто думает, что они будут обязаны, необходимо удостовериться, что они получили эту налоговую декларацию или что они подали заявление о продлении, и это было принято IRS, и что они сделали это к крайнему сроку подачи», — сказал Томпсон. «В противном случае они будут подвергнуты штрафам за неуплату документов и неуплату».

Конечно, даже если вы подадите заявление о продлении срока, вам все равно могут грозить штрафы за неуплату налогов, сказала она. Крайний срок оплаты — 17 мая, независимо от того, подаете ли вы продление или нет.

Тем не менее, подача заявления о продлении срока может быть полезна для некоторых, и штраф за уплату просроченной задолженности обычно невелик.

«Нет ничего постыдного в том, чтобы подать заявление о продлении», — сказал Кестер. Чтобы получить продление, вы должны отправить форму 4868 в IRS. Затем вы должны подать заявление до 15 октября.

Просто сделайте это

В некотором смысле никогда не было так просто подавать налоговую декларацию благодаря нескольким онлайн-программам, которые помогают людям подготовить и подать налоговую декларацию.

«У вас еще есть время, чтобы собрать свои документы и подать до установленного срока», — сказала Лиза Грин-Льюис, эксперт по налогам и сборам TurboTax.

Нет ничего постыдного в подаче продления

Эллисон Кестер

доцент Школы бизнеса Макдоно Джорджтаунского университета

Должен ли я подавать налоги или налоговую декларацию за 2020 год? Да и нет.

Здесь вы найдете ответ о том, нужно ли вам подавать налоговую декларацию за 2020 год в 2021 году. Самый простой и общий ответ таков: если вы являетесь холостым или состоящим в браке лицом, подающим отдельную декларацию, если ваш доход в 2020 году не был равен или не превышал стандартный лимит вычета в размере 12 400 долларов США, и вы не должны платить никаких специальных налогов или имеете какие-либо особые налоговые ситуации требовать, чтобы вы подали, вам не нужно подавать.Для регистрации главы домохозяйства предел дохода будет составлять 18 650 долларов или выше, а для совместной регистрации в браке и соответствующей требованиям вдовы (вдовы) — 24 800 долларов.

Подавать или не подавать?

Однако есть много других факторов, которые либо могут потребовать от вас подачи, либо для вас это может быть полезно. См. Пример «Причины подачи декларации» и более подробные требования к подаче декларации о минимальном подоходном налоге ниже. Например, чтобы воспользоваться правом на получение налоговых льгот, вам нужно будет подать налоговую декларацию; воспользуйтесь любым из этих бесплатных инструментов и калькуляторов, чтобы узнать, соответствуете ли вы требованиям.

Инструмент FILEucator , представленный ниже, даст вам личный ответ о том, нужно ли вам подавать электронную или налоговую декларацию быстро и точно.

Опять же, даже если вы не обязаны подавать, найдите ниже причины, по которым вы все еще можете подавать. Ваши требования к подаче и подаче в электронном виде федеральной налоговой декларации за 2020 год до 15 апреля 2021 года зависят от следующих факторов: статуса подачи, налогооблагаемого дохода и вашего статуса иждивенца.

Причины подачи декларации

Сколько денег я должен зарабатывать, чтобы подавать налоговую декларацию?

Допустим, одинокий человек без квалифицированного ребенка (детей) имел в общей сложности облагаемый налогом доход в размере 7900 долларов в 2020 году и родился в 1995 году или ранее.Поскольку стандартный вычет для одного человека в 2020 году составляет 12400 долларов, легко предположить, что не нужно подавать налоговую декларацию, поскольку это приведет к нулевому возмещению налогов и нулевой задолженности по налогам. Не так! Налоговое приложение eFile.com будет автоматически применять налоговый кредит на заработанный доход — EITC для всех подходящих возрастов от 25 до 65 лет, который может стоить 538 долларов.

Кроме того, рассматриваемый налогоплательщик может иметь одного или нескольких квалифицированных иждивенцев или детей, независимо от возраста. С этим зачетом налоговая декларация приведет к возмещению налога в размере 3 584 долларов США, поскольку любой, кто родился в 1995 году или ранее, имеет право на EITC при определенных уровнях дохода.Чтобы узнать, соответствуете ли вы критериям EITC, воспользуйтесь этим бесплатным EITCucator. Кроме того, соответствующие возмещаемые налоговые кредиты могут уменьшить налоговые обязательства и / или увеличить размер возврата налога.

Более 65 лет с доходом по социальному обеспечению? Найдите налоговые льготы и информацию в вашем социальном обеспечении.

Не уверены, нужно ли вам, как студенту, подавать декларацию? Если вы работаете во время учебы и получаете доход, даже если он небольшой, может быть полезно, если вы подадите декларацию и сообщите о своем доходе. Сообщите информацию из формы W-2, полученной при работе с частичной занятостью, или из формы 1099, если вы работали не по найму или работали по контракту.Кроме того, вы можете претендовать на налоговый кредит на образование, который может быть зачислен только при подаче заявления.

Вы можете найти причину для подачи налоговой декларации, даже если ваш заработок меньше стандартного вычета — узнайте ниже.

Налоговый совет: Подайте налоговую декларацию или продление налога вовремя, если у вас есть задолженность по налогам, даже если вы не можете вовремя заплатить налоги. Имейте в виду, что штраф за позднюю подачу значительно выше, чем штраф за несвоевременную уплату налогов.

Мы избавляем вас от времени и усилий, чтобы выяснить, нужно ли вам подавать налоговую декларацию или нет; просто воспользуйтесь бесплатным и простым FILEucator , указанным ниже, чтобы узнать, нужно ли вам подавать декларацию или нет. Просто нажмите и ответьте на несколько вопросов, и вы все узнаете. Даже если вам не требуется для подачи декларации за 2020 год, есть причины, по которым может захотеть, чтобы подал электронную налоговую декларацию, как указано выше.

Если вы хотите узнать об этом больше, просмотрите разделы ниже, чтобы узнать, нужно ли вам подавать налоговую декларацию за 2020 год в 2021 году:

  • Требования к подаче минимальной налоговой декларации
  • Другие причины подачи декларации
  • Требования к подаче налоговой декларации для иждивенцев
  • Причины, по которым вы можете захотеть подать налоговую декларацию
  • Налогооблагаемый доход в сравнении с необлагаемым налогом

Начните получать бесплатную налоговую декларацию за 2020 год и налоговую декларацию штата
Уже есть электронный файл.com аккаунт? Войти

Критерии подачи налоговой декларации о доходах

Минимальный доход, необходимый для электронной подачи или подачи налоговой декларации за налоговый год 2020, зависит от вашего налогооблагаемого дохода, возраста и статуса подачи в течение налогового года. Минимальные уровни дохода для различных статусов подачи заявок указаны на нашей стандартной странице вычетов. Если вы производите вычет, превышающий стандартный для вашего возраста и статуса подачи, вам необходимо подать налоговую декларацию.

Если вы заработали ниже минимального дохода для вашего регистрационного статуса, вам может не потребоваться подавать федеральную налоговую декларацию.Однако есть причины, по которым вы все равно можете подать заявку. См. Подробный список ниже.

Доход: W-2 заработная плата, оклад

Как правило, если ваш доход ниже текущих стандартных вычетов, вам не нужно подавать декларацию. Тем не менее, вам все равно может быть полезно подать заявку, как указано в приведенном выше примере. Просмотрите доход W-2.

Доход: пособие по безработице

Информация о доходах по безработице будет сообщена вам и IRS в форме 1099-G. Посетите страницу штатов, чтобы найти информацию о государственных пособиях по безработице.В большинстве случаев налоги удерживаются из выплат по безработице. Если вы получали пособие по безработице в течение 2020 года, вам нужно будет сообщить о нем по возвращении.

Иждивенец

Если кто-то будет утверждать, что вы являетесь иждивенцем по их возвращению, используйте FILEucator выше и посетите эту страницу: Иждивенцы и налоги.

Налоги на домашнюю занятость

Если вы нанимаете какое-либо лицо (а) для работы у себя дома или в другом месте проживания, то вы являетесь домашним работодателем и должны будете платить налоги на домашнюю занятость.К ним относятся наем горничной, садовника, няни или другого человека, который выполняет работу в вашем частном доме или рядом с ним. Сюда не входят независимые подрядчики, такие как сантехники или ремонтники.

Альтернативный минимальный налог

Вы можете иметь задолженность по Альтернативному минимальному налогу, если ваша AMT превышает ваше стандартное налоговое обязательство. Приложение eFile определит, к чему вы будете относиться.

Социальное обеспечение, налоги на медицинское обслуживание

Вы можете задолжать налог на социальное обеспечение, если у вас есть другие источники дохода — подробности см. На странице.Налоги на Medicare также могут облагаться налогом. Это касается незарегистрированных чаевых; сообщайте о любых доходах на чаевые своему работодателю, чтобы он мог удерживать средства социального обеспечения, пенсионного обеспечения, Medicare и т. д.

Доход, связанный с церковью

Если вы заработали 108,28 долларов или более дохода от освобожденной от налогов церкви или контролируемой церковью организации, к этому доходу применяются налоги. Вычеты на торговые или коммерческие расходы из этого дохода от самозанятости не допускаются.

Налоговый кредит на премию

Вы получили предоплату по налоговому кредиту на премию.Этот кредит подлежит возврату и должен быть заявлен в налоговой декларации.

Образовательных кредитов

Если вы планируете требовать кредиты на образование, вы должны подать заявление на возврат средств American Opportunity Credit. См. Страницу о дополнительной экономии для студентов и налогов.

Налоговая скидка на усыновление

Если вы усыновили подходящего ребенка, вы должны подать заявление на получение налоговой скидки на усыновление. Хотя этот кредит не подлежит возврату, он может снизить ваши налоги. См. Страницу, чтобы узнать, как получить его.

Дополнительные ресурсы

Используйте эти бесплатные калькуляторы, любезно предоставленные eFile.com, чтобы определить вашу ситуацию с подачей вашего Возврата 2020 года.

Узнайте, требуется ли вам подавать декларацию за предыдущий налоговый год.

Узнайте о налоговой истории и о том, как технологии позволили электронной регистрации стать самой популярной формой регистрации.

Зачем готовить налоги с eFile.com?

TurboTax ® является зарегистрированным товарным знаком Intuit, Inc.
H&R Block ® является зарегистрированным товарным знаком HRB Innovations, Inc.

Пришло время подать налоговое продление, если вы не успеваете к 17 мая крайнему сроку IRS

Если вы планируете запросить продление, вам следует знать кое-что.

Сара Тью / CNET

17 мая — последний день подачи налоговой декларации. IRS задерживается из-за платежей по стимулирующим чекам в этом году и в 2020 году. Если вы еще не подготовили документы для отправки налоговой декларации, возможно, вы захотите подать заявку на продление.

Почему в этом году нужно подать заявление о продлении налогового режима? Потому что независимо от того, ожидаете ли вы возмещения налогов, единственный способ потребовать недостающие деньги на стимулирование от последних трех проверок стимулов — это подать налоговую декларацию за 2020 год.Почему подача продления также важна для новых дополнительных платежей с третьим стимулирующим чеком? Мы объясним больше ниже, но вы также можете рассчитать, сколько денег вам должны здесь.

После того, как вы подадите заявку, вы можете столкнуться с задержками в получении налогового возмещения, но может помочь отслеживание вашего комбинированного возмещения и стимулирующего платежа. Мы также можем сообщить вам о новых выплатах налоговых льгот на детей, в том числе о том, сколько вы можете получить, а также о том, какие семьи имеют на это право (включая иждивенцев). Вы также можете прочитать о том, что может быть на горизонте после четвертой проверки стимулов.Эта история обновлена.

Что нужно знать в первую очередь о подаче налоговой декларации

Если вы подадите заявку на продление в IRS, это изменит срок подачи налоговой декларации на 15 октября. Если вы решите продлить подачу налоговой декларации на более поздний срок , вам нужно будет подать заявление о продлении не позднее 17 мая — крайнего срока уплаты налогов. Обратите внимание, что вам все равно придется заплатить предполагаемую сумму налогов до установленной даты. В противном случае вы начисляете проценты на свою задолженность, которые вам в конечном итоге придется заплатить — плюс другие возможные штрафы — сверх вашего подоходного налога.

Если вы ожидаете дополнительного платежа, подача заявления о продлении налога может задержать его

Если вы получили третий стимулирующий платеж на основе ваших налогов за 2019 год, но вы можете претендовать на получение большего размера на основе налогов 2020 года, вы можете ждать прибытия плюсового платежа. Однако до тех пор, пока вы не подадите налоговую декларацию, у IRS не будет информации о вашем новом доходе или иждивении. Если вы подадите налоговое продление, это еще больше задержит получение вами полной оплаты.

Можете ли вы потребовать недостающие деньги из первых двух стимулирующих выплат, если вы запросите продление?

Да.Но вы должны знать, что единственный способ получить недостающие стимулирующие деньги — это запросить возвратный кредит на восстановление в своей налоговой форме (даже если от вас обычно не требуется подавать налоги). Таким образом, чем дольше вы ждете подачи заявления, тем больше времени потребуется для получения возмещения налога, включая недостающий стимулирующий платеж.

Время идет, чтобы подать налоговую декларацию или запросить продление.

Сара Тью / CNET

Будет ли задержка возврата налогов, если вы подадите продление?

Сроки получения вашего налогового возмещения — или вашего возмещения плюс невыплаченные стимулирующие деньги — зависят от того, когда вы подаете заявление.Хотя у вас есть срок до 15 октября, чтобы отправить отчет, если вы подали расширение, это не означает, что вам нужно ждать так долго, чтобы подать заявку.

Например, если вы подадите заявку до 17 мая, вы можете получить свои деньги уже 24 мая. Однако, если вы подождете до 15 октября, вы получите деньги обратно не раньше 22 октября.

См. В приведенной ниже таблице представлена ​​более подробная информация о том, когда вы можете ожидать возврата налога, в который будет включен пропущенный стимулирующий платеж.

Когда ожидать возврата налога

Если вы подадите заявку в этот день Это самое ближайшее время Это последний
17 мая (последний день подачи документов) 24 мая 7 июня
Октябрь15 (последний день с продлением) Октябрь22 Ноябрь5

Подача налогового продления в 2021 году: 3 способа сделать это


Есть три способа, которыми IRS утверждает, что вы можете подать заявление о продлении налога:

Вариант 1: Оплатите всю или часть вашего предполагаемого подоходного налога и обратите внимание на оплата производится за продление с помощью Direct Pay, электронной системы федеральных налоговых платежей или кредитной или дебетовой карты.

Вариант 2: Подайте форму 4868 (PDF) в электронном виде, обратившись к электронному файлу IRS с помощью налогового программного обеспечения или обратившись к налоговому специалисту, который использует электронный файл . Убедитесь, что у вас есть копия налоговой декларации за 2019 год.

Если вам нужно найти налоговую программу для использования, и вы зарабатываете 72 000 долларов или меньше, вы можете использовать инструмент IRS Free File Online, чтобы найти лучшую бесплатную систему подачи документов. Вам нужно будет собрать следующую информацию: отчеты о доходах (W2s или 1099s), любые корректировки вашего дохода, ваш текущий статус регистрации (холост, женат, подача совместно) и информацию о иждивении.Если вы зарабатываете более 72000 долларов, вы можете использовать бесплатную заполняемую форму.

После того, как вы введете всю свою информацию, IRS поможет определить, какой вариант лучше для вас — например, это может быть программа IRS Free File Program от TurboTax или TaxSlayer.

Вариант 3: Заполните бумажную форму 4868 и приложите к ней оплату вашей сметы причитающегося налога. Убедитесь, что он проштампован не позднее 17 мая.

Для получения дополнительной налоговой информации мы разъясняем разницу между налоговым возвратом и налоговой декларацией, чем отличается налоговый сезон в 2021 году и три причины, чтобы подписаться на прямой депозит при подаче ваши налоги.

9 крайних сроков уплаты налогов на 17 мая (это не просто срок подачи вашей налоговой декларации)

Срок истекает, если вы еще не подали федеральную налоговую декларацию за 2020 год. Хотя в этом году «День налогов» был перенесен с 15 апреля на 17 мая, чтобы дать людям больше времени для подачи формы 1040, день расплаты уже почти наступил. Но подача федеральной налоговой декларации — не единственное, о чем вам следует подумать 17 мая — это важная дата в налоговом календаре этого года по множеству других причин.

Возможно, вам придется принять меры к 17 мая, если вы откладываете деньги на пенсию или учебу, имеете сберегательный счет для здоровья или нанимаете няню. Есть и другие причины, по которым у вас может быть крайний срок, связанный с уплатой налогов, в этот день. И, конечно же, игнорирование срока может стоить вам денег — либо в виде дополнительных налогов, штрафов или процентов. Напоминаем, что на 17 мая у вас 9 крайних налоговых сроков, которые вы не хотите пропустить. Проверьте их, чтобы увидеть, не применимо ли к вам что-то неожиданное.

1 из 9

Налоговые декларации по федеральному подоходному налогу

Конечно, самый большой срок уплаты в налоговом календаре каждого года — это дата подачи вашей федеральной налоговой декларации. Как и большинство сроков в нашем списке, он обычно приходится на 15 апреля, но был перенесен на 17 мая 2021 года из-за опасений по поводу COVID-19. (В прошлом году срок платежа был перенесен на 15 июля по той же причине.) В этом году вы должны подать декларацию за 2020 налоговый год — другими словами, на доход, полученный с 1 января по 31 декабря 2020 года. (если вы не подаете заявление на финансовый год, что бывает редко).

Используйте форму 1040 и соответствующие графики, чтобы сообщить о своем доходе, корректировках и кредитах за 2020 год. Мы рекомендуем подавать ваш возврат в электронном виде, а не использовать бумажный бланк и отправлять его по почте, потому что возврат будет обработан намного быстрее. Это особенно верно в этом году, поскольку IRS имеет дело с большим отставанием по возврату. Если вы получаете возврат налога, вы также получите свои деньги намного быстрее, если подадите декларацию по электронной почте. Выбор прямого депозита вместо бумажного чека также ускорит ваш возврат.

Для тех, кто самостоятельно ищет налоговую онлайн-программу, которая дает вам много денег, ознакомьтесь с лучшими ценностями Kiplinger в налоговом программном обеспечении на 2021 год, чтобы узнать, какие продукты предлагают лучшую общую ценность. Если вы ищете профессионала для обработки вашего возврата, ознакомьтесь с нашими 5 советами по поиску налогового специалиста.

2 из 9

Запросы на продление

Если вы не можете подать налоговую декларацию вовремя, вы можете получить продление до 15 октября. Однако, чтобы получить продление, вы должны запросить его до 17 мая.Чтобы сделать запрос, либо заполните форму 4868, либо произведите электронный налоговый платеж.

Просто помните, что расширение для подачи декларации не продлевает время до уплаты вашего налога. Вам все равно необходимо оценить сумму налога, которую вы должны, и оплатить свой налоговый счет к 17 мая. Если вы этого не сделаете, IRS будет взимать с вас проценты с неоплаченного остатка и дополнительно взимать штрафы за просрочку платежа.

Для получения дополнительной информации, включая дополнительные сведения для американцев, проживающих за границей, и людей, проходящих службу в зоне боевых действий, см. Как получить больше времени для подачи налоговой декларации.

3 из 9

Взносы IRA на 2020 год

Если вы хотите вложить больше денег в IRA и засчитать их в счет взносов 2020 года, у вас есть время до 17 мая, чтобы сделать этот шаг. (Обычно у вас есть до крайнего срока подачи налоговой декларации за год — обычно 15 апреля — для внесения взносов за любой год.) На 2020 год вы можете отложить до 6000 долларов в IRA — 7000 долларов, если вам 50 или старшая.

Если вы еще не исчерпали свои взносы в IRA на 2020 год, сделать это до крайнего срока 17 мая может быть разумным шагом.Во-первых, взносы в традиционный IRA часто не облагаются налогом, в то время как снятие средств с IRA Рота не облагается налогом. Итак, вне зависимости от того, вносите ли вы свой вклад в традиционную ИРА Рота или в Рот, вы можете сократить свои налоговые счета сейчас или в будущем.

Люди с низким и средним доходом, которые вносят вклад в IRA, также могут претендовать на получение кредита вкладчика, который может составлять до 1000 долларов (2000 долларов для совместных заявителей).

Если вы внесете взнос в IRA на 2020 год до крайнего срока 17 мая, вы можете потребовать вычет IRA и / или сберегательный кредит в своей налоговой декларации за 2020 год.Это означает, что вы можете получить налоговые льготы немедленно, вместо того, чтобы ждать до следующего года, если бы вы внесли ту же сумму 18 мая или позже.

Также обратите внимание, что у вас есть до 17 мая, чтобы отозвать любые лишние взносы 2020 года в ваши IRA (если вы не запрашивали продление срока подачи заявок). Итак, если вы вложили больше, чем лимит в 6000 долларов (7000 долларов, если вам 50 лет и старше), снимите его сейчас, чтобы избежать суровых штрафов.

4 из 9

Взносы Solo 401 (k) и SEP на 2020 год

Самостоятельно занятые люди, откладывающие на пенсию, должны до 17 мая вложить деньги в план Solo 401 (k) или упрощенную пенсию сотрудника (SEP) IRA на 2020 год.Если они запрашивают продление подачи налоговой декларации, крайний срок смещается на 15 октября.

На 2020 год самозанятый человек может внести до 57 000 долларов в Solo 401 (k) — 63 500 долларов, если ему или ей 50 лет и старше. (Эти суммы увеличиваются до 58 000 и 64 500 долларов соответственно на 2021 год.) Эти суммы настолько высоки, потому что вы можете делать взносы как наемный работник, так и как работодатель, хотя крайний срок 17 мая относится только к «взносам работодателя».

Предел взноса SEP IRA на 2020 год составляет 57 000 долларов США (58 000 долларов США на 2021 год).Только работодатель может вносить вклад в SEP IRA, и какой бы процент компенсации работодатели не выделяли в плане для себя, это тот же процент заработной платы, который они должны вносить для каждого правомочного сотрудника.

Взносы как в Solo 401 (k) s, так и в индивидуальные пенсионные фонды SEP вычитаются — по крайней мере, до определенного балла. Взносы, сделанные Solo 401 (k) в качестве работодателя, являются вычитаемыми коммерческими расходами. Однако вычет не может превышать 25% от суммы компенсации, выплаченной (или накопленной) в течение года правомочным сотрудникам, участвующим в плане.Если вы работаете не по найму, вы должны уменьшить этот лимит для взносов, которые вы делаете для своей учетной записи.

Для SEP IRA максимум, который вы можете вычесть из дохода за 2020 год для взносов на ваш счет или счет вашего сотрудника, — это меньшая из (1) ваших взносов или (2) 25% компенсации (ограниченная до 285000 долларов США на участника) выплачивается участникам в течение года бизнесом, имеющим план, но не более 57 000 долларов на участника. (В 2021 году эти суммы увеличатся до 290 000 и 58 000 долларов соответственно.) Если вы делаете взносы в свой собственный SEP-IRA, вы должны произвести специальный расчет, чтобы рассчитать ваш максимальный вычет для взносов.

5 из 9

Взносы в HSA и Archer MSA на 2020 год

Если у вас есть сберегательный медицинский счет (HSA) или медицинский сберегательный счет Archer (MSA) как часть вашего плана медицинского страхования, у вас есть до 17 мая, чтобы внести HSA или MSA на 2020 год. Как и в случае взносов в IRA, крайний срок в этом году был первоначально установлен на 15 апреля, но он был перенесен на 17 мая в рамках реакции IRS на пандемию COVID-19.

На 2020 год вы можете внести до 3550 долларов в HSA, если у вас есть страховое покрытие только для себя, или до 7 100 долларов на семейное страхование. (Цифры на 2021 год и другие ограничения на 2020 год см. В разделе «Лимиты взносов в HSA и другие требования».) В случае участия в программе Archer MSA вы или ваш работодатель можете внести до 75% годовой франшизы вашего плана медицинского страхования с высокой франшизой (65%, если у вас есть план только для себя), хотя вы не можете вносить больше, чем вы заработали за год от работодателя, через которого у вас есть HDHP.

Вы можете иметь право на вычет из своей налоговой декларации за 2020 год для взносов в HSA или Archer MSA. Если это так, возможно, имеет смысл внести больше денег на счет на 2020 год до крайнего срока 17 мая, если вы еще не достигли предела взноса. Это особенно верно, если вы все равно планируете сделать взнос в ближайшее время. Таким образом, вы получите дополнительный вычет за 2020 год. и сэкономят больше места для взносов в 2021 году. Это победа, победа!

6 из 9

Взносы Coverdell ESA на 2020 год

Люди, откладывающие на пенсию или медицинские расходы, должны делать взносы на счета 2020 года до 17 мая. А как насчет людей, откладывающих на колледж? Если вы используете накопительный счет для образовательных учреждений Coverdell (ESA), чтобы сэкономить деньги на колледж, то у вас также есть до 17 мая, чтобы положить на счет больше денег на 2020 год.

С Coverdell ESA вы не можете внести более 2000 долларов на каждого конкретного ребенка. Кроме того, если ваш измененный AGI составляет от 95 000 до 110 000 долларов (от 190 000 до 220 000 долларов для совместных заявителей), лимит в 2 000 долларов для каждого ребенка постепенно снижается до нуля.

Взносы в фонд Coverdell ESA не вычитаются. Тем не менее, деньги, депонированные в Coverdell ESA, не облагаются налогом, и нет налога на распределения, используемые для покрытия расходов на обучение в колледже. Таким образом, чем раньше вы зачисляете деньги на счет, тем больше у них времени, чтобы вырасти, прежде чем ребенок пойдет в институт.

7 из 9

Налоги на заработную плату для домашних работников

Если вы нанимаете няню, няню, горничную, садовника или другого домашнего работника, но вы не подаете федеральную налоговую декларацию (Форма 1040), у вас есть до мая 17, чтобы подать Приложение H и заплатить налоги на занятость в 2020 году для ваших домашних работников. Если вы подаете налоговую декларацию, включите в нее Таблицу H и укажите задолженность по налогу в Приложении 2 (Форма 1040), строка 7a.

И вы, и ваш сотрудник можете платить налоги на социальное обеспечение и Medicare.Вы несете ответственность за уплату налоговой доли работника, а также своей собственной. Вы можете удерживать долю своего работника из его заработной платы или выплачивать ее из собственного кармана.

Ваша доля составляет 7,65% от заработной платы сотрудника (6,2% по налогу на социальное обеспечение и 1,45% по налогу на медицинское страхование). Ваш сотрудник должен такую ​​же сумму. Лимит заработной платы, облагаемой налогом на социальное обеспечение, составлял 137 700 долларов на 2020 год (142 800 долларов на 2021 год), но нет ограничений на заработную плату, облагаемую налогом на Medicare. Домашние работники также должны 0.9% дополнительного налога Medicare на заработную плату, превышающую 200 000 долларов в год. Дополнительный налог взимается только с работника, но вы должны удержать его из его или ее заработной платы и уплатить в IRS. (Примечание : Домашние работодатели, которые подают Приложение H, могут отложить выплату своей доли налога на социальное обеспечение, взимаемого с выплачиваемой заработной платы с 27 марта по 31 декабря 2020 г. .) подробности о том, как выполняется работа. Однако работники, которых вы получаете от агентства, не являются вашими сотрудниками, если агентство несет ответственность за то, кто выполняет работу и как она выполняется.Точно так же самозанятые работники не являются вашими сотрудниками. Работник считается самозанятым, если только он или она может контролировать выполнение работы.

8 из 9

Требование о возмещении за 2017 год

По данным IRS, около 1,3 миллиона американцев не подавали налоговую декларацию за 2017 год, но могли получить возврат налога с указанием своего имени. Если часть невостребованных возмещений за 2017 год на сумму 1,3 миллиарда долларов США принадлежит вам, у вас есть право потребовать ее только до 17 мая.

Чтобы получить возмещение, вам необходимо подать налоговую декларацию за 2017 год в IRS.Если у вас нет / вы не можете получить W-2, 1099 или другие формы, необходимые для заполнения декларации за 2017 год, вы можете получить «расшифровку» заработной платы и дохода от IRS, которая включает необходимые данные из информационных деклараций, полученных IRS. Эту информацию можно использовать для подачи налоговой декларации за 2017 год.

Однако есть вероятность, что вы не получите все деньги, на которые рассчитываете. Например, IRS может забрать ваш возврат за 2017 год для уплаты налогов, которые вы задолжали за другие годы, или для погашения некоторых других долгов.Для получения дополнительной информации о том, как потребовать возмещение за 2017 год, см. «Ожидает ли вас невостребованный возврат налога?»

9 из 9

Государственные налоговые декларации

17 мая вам также может понадобиться больше поводов для беспокойства, чем федеральных налогов . Если вы не живете в штате, где нет подоходного налога, вам, вероятно, также придется подать налоговую декларацию штата до 17 мая. (Возможно, также и местная налоговая декларация.)

В большинстве штатов крайний срок подачи налоговой декларации был перенесен в соответствии с федеральной датой платежа.Однако есть несколько штатов, которые установили разные сроки выполнения. Крайний срок — до 17 мая в некоторых штатах и ​​после 17 мая в некоторых других.

Информацию о крайних сроках уплаты налогов штата — включая запросы на продление, расчетные платежи и декларации по другим видам налогов — уточняйте в налоговом агентстве штата по месту жительства.

Три простых способа подать налоговую декларацию

Вы должны подавать налоговую декларацию каждый год, но какой способ лучше для вас? Во-первых, важно понять, что влечет за собой каждый метод:

Электронный файл: безбумажный

По данным IRS, за 2017 год в электронном виде было подано около 126 миллионов налоговых деклараций.Электронная подача документов дает много преимуществ. Электронная регистрация позволяет ускорить возврат средств, а приложения для электронной регистрации помогают обеспечить точность, автоматически проверяя наличие ошибок или отсутствующей информации. 2

Составители налоговой декларации: профи

Учитывая сложный федеральный налоговый кодекс, содержащий более 74000 страниц, неудивительно, что более половины налогоплательщиков США нанимают профессионалов для помощи. Если вы пойдете по этому пути, убедитесь, что у вашего составителя есть идентификационный номер налогоплательщика IRS (PTIN), и заранее узнайте его плату за услуги. 3 Также имейте в виду, что если ваш налоговый составитель подает 10 или более деклараций в год, IRS требует, чтобы ваша налоговая декларация была подана в электронном виде. 3

Возврат бумаги: традиционный подход

Подача бумажной декларации может занять от шести до восьми недель, но в некоторых случаях вы должны отправить ее по почте:

  • Вы проживаете в муниципальной собственности и состоите в браке, но подаете отдельную декларацию.
  • Заявление на иждивенца, на которого уже претендовал кто-то другой.
  • Отправка налоговой формы, которую невозможно подать в электронном виде (например, соглашение о множественной поддержке).
  • Хранение до или после окна электронного файла.

Организация документооборота

Независимо от того, подаете ли вы документы в электронном или бумажном виде, не дожидайтесь конца года, чтобы отслеживать свою налоговую информацию. В течение года храните налоговую информацию в трех папках:

  • Доход (зарплата, дивиденды, проценты, прибыль, распределения, 1099 и W-2).
  • Расходы (благотворительные пожертвования, выписки по ипотеке, медицинские счета, расходы по уходу за детьми, счета за коммунальные услуги и невозмещаемые расходы, связанные с трудоустройством).
  • Инвестиции (отчеты, покупки, продажи, прибыли, убытки, проценты, дивиденды, базы затрат, ежегодные взносы в пенсионный план, формы 1099s и K-1). 4

Тогда вы сможете легко получить его, и подготовка к файлу не будет таким кошмаром. И как только вы будете готовы подать заявление — в электронном или бумажном виде — всегда не забудьте подписать свой отчет.

Когда начнется налоговый сезон, запомните этот контрольный список, чтобы быть готовым:

Сбор личной информации

Убедитесь, что у вас есть основная информация, включая номера социального страхования и информацию о работодателе, для каждого человека, о котором вы вернулись. Создайте на своем персональном компьютере папку с такой информацией, чтобы вы всегда знали, где ее найти.

Сбор данных о доходах

Сбор налоговых форм для вас и вашего супруга — хороший первый шаг, но помните, что у вас может быть доход, который не включен в ваш W-2.Не забудьте заявить о любом доходе, который вы получили в течение года, в том числе:

  • Деньги от вложений
  • Алименты
  • Аренда недвижимости
  • Домашний бизнес
  • Выигрыши в лотереях или казино

Запишите детализированные вычеты и кредиты

Налоговые вычеты уменьшают вашу общую сумму налогооблагаемого дохода. Поэтому важно отслеживать все, что вы можете вычесть. Несколько стандартных вычетов включают:

  • Расходы по уходу за ребенком
  • Стоимость обучения
  • Выплата процентов по ипотеке
  • Благотворительные пожертвования

Для большинства вычетов требуются квитанции и другая документация, поэтому проконсультируйтесь со своим налоговым консультантом, чтобы убедиться, что у вас есть необходимые документы.

Документально подтвердить уже уплаченные налоги

Большинство работодателей взимают федеральные налоги, налоги штата и другие налоги с каждой зарплаты. Эти вычеты будут подробно описаны в вашей форме W-2. Если вы работаете по контракту или владеете бизнесом, вам придется вести налоговый учет самостоятельно.

Обратите внимание на изменение срока службы за последний год

Важные жизненные события могут повлиять на вашу налоговую декларацию. Вы можете иметь право требовать дополнительных вычетов, если у вас было жизненное событие, признанное IRS, например:

  • Вышла замуж
  • В разводе
  • Родил ребенка
  • Переведено в новое состояние

Узнать о предстоящих налоговых изменениях

Федеральный налоговый кодекс постоянно меняется.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *