Как самостоятельно рассчитать налог на квартиру: Как правильно рассчитать налог на имущество: инструкция

Содержание

На сайте ГНС можно самостоятельно рассчитать сумму налога на транспорт и жилье

Государственная налоговая служба Кыргызской Республики напоминает владельцам автотранспортных средств и недвижимого имущества, что у них есть возможность самостоятельно рассчитать сумму налога, воспользовавшись электронным калькулятором на сайте ведомства.

Для этого необходимо зайти на сайт ГНС www.sti.gov.kg и найти вкладку «Электронные сервисы», внутри которой расположен раздел «Электронные помощники и калькуляторы». Внутри этого раздела имеются ссылки «Расчет на объекты недвижимости» и «Расчет налога на движимое имущество».

Необходимо открыть нужную ссылку и в поля внести соответствующие данные по движимому имуществу и объектам недвижимого имущества, затем нажать на кнопку «рассчитать налог». Программа автоматически выдаст сумму налогов, подлежащих к уплате.

Отметим, что до 2019 года владельцы движимого и недвижимого имущества обязаны были заполнять и сдавать в налоговые органы информационные расчеты на имущество, где и высчитывалась сумма налога, подлежащая уплате. Теперь эта необходимость отпала.

Если у налогоплательщика возникнут затруднения при самостоятельном расчете суммы налога, подлежащей уплате, он может также обратиться в местный налоговый орган, где ему обязаны дать подробную информацию.

Напомним, что до 1 сентября текущего года необходимо уплатить налог на транспортное средство, до 2 сентября – налог на жилые дома, квартиры (не используемые для предпринимательской деятельности) и земельный налог (за придомовые, приусадебные и садово-огородные земельные участки).

За несвоевременную уплату налога физическим лицам предусмотрен административный штраф в сумме 1000 сомов, юридическим лицам – 5 тысяч сомов.

Подробную информацию можно получить в местных налоговых органах, а также в Call-центре ГНС по номеру 1240 или на сайте www.sti.gov.kg.

Пресс-служба ГНС

Как будет рассчитываться по-новому налог на имущество? | ВОПРОС-ОТВЕТ

Начиная с 2018 года налог на имущество физических лиц будет рассчитываться (за 2017 год) по новым правилам в соответствии с главой 32 Налогового кодекса РФ «Налог на имущество физических лиц». Срок уплаты – 1 декабря. Рассылка сводных налоговых уведомлений начнется в августе. Граждане, имеющие доступ к интернет-сервису «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц», получат налоговые уведомления на уплату имущественных налогов в электронной форме.

Налог рассчитывается в отношении каждого объекта налогообложения как его кадастровая стоимость, указанная в государственном кадастре недвижимости по состоянию на 1 января года, являющегося налоговым периодом.

Самостоятельно рассчитать налог на имущество физических лиц возможно на сайте ФНС России www.nalog.ru с помощью электронного сервиса «Калькулятор земельного налога и налога на имущество физических лиц». Для этого достаточно ввести сведения о кадастровом номере и сумме налога от инвентаризационной стоимости по Вашему объекту, рассчитанной

по «старым» правилам.

Информацию о кадастровой стоимости своего имущества можно узнать на официальном сайте Росреестра www.rosreestr.ru с использованием сервиса «Справочная информация по объектам недвижимости в режиме.

Если отсутствует возможность воспользоваться интернет-сервисом для того, чтобы узнать новый кадастровый номер своего объекта и его кадастровую стоимость или по каким-либо причинам не удалось получить необходимые сведения на портале Росреестра, то можно запросить кадастровую справку о кадастровой стоимости из Государственного кадастра недвижимости (ГКН). Для этого надо обратиться в филиал Федеральной кадастровой палаты Росреестра или многофункциональный центр (лично либо направить запрос по почте). Кадастровая справка будет предоставлена бесплатно не позднее чем через 5 рабочих дней со дня получения запроса.

На сайте ФНС России www.nalog.ru создан раздел «Налогообложение недвижимости по кадастровой стоимости». В данном разделе можно найти ответы на актуальные вопросы, которые возникают в связи с введением нового порядка налогообложения имущества.

Смотрите также:

Налог на имущество физических лиц в 2021: расчет и уменьшение

Налог на имущество физлиц — это особый вид фискальных обязательств, нормы применения которого устанавливаются на муниципальном уровне. В статье расскажем, что это за налоговый платеж, определим основные принципы налогообложения в 2020 году. Не забудьте оплатить сбор до 2 декабря 2020 года.

В главе 32 НК РФ определены общие условия применения налога; в соответствии с ней налог на имущество физических лиц в 2020 (НИФЛ) — это прямой местный налог. Напомним, что прямыми признаются те сборы и взносы, которые взимаются непосредственно с доходов налогоплательщика либо с его имущественных активов. НИФЛ исчисляется в прямом отношении к стоимости налогооблагаемого объекта.

Местными сборами называют те обязательства, нормы обложения, которые устанавливают органы исполнительной власти муниципального значения. Например, администрации муниципальных образований, сельских поселений или городов федерального значения (Москва, Санкт-Петербург, Севастополь).

Кто обязан платить

Согласно НК РФ, налогоплательщиками НИФЛ признаются все физические лица, в собственности которых числятся имущественные активы, признаваемые налогооблагаемыми объектами. Состав налогооблагаемых объектов в отношении НИФЛ:

  1. Квартиры, комнаты либо доли в них.
  2. Жилые дома, части (доли) от жилых домов.
  3. Гаражи (капитальные и временные), машино-место.
  4. Единые недвижимые комплексы.
  5. Объекты незавершенного строительства.
  6. Иные помещения, здания, строения и сооружения.

Стоит отметить, что статьей 401 НК РФ дома, расположенные на земельных участках и предназначенные для ведения подсобного, дачного, садового или огороднического хозяйства, признаются жилыми домами.

А вот общее имущество многоквартирного дома (лифты, подъезды, эвакуационные выходы, подвалы, лестницы) к объектам налогообложения не относится.

Ключевой момент для исчисления и оплаты налога на имущество физических лиц: наличие официального права собственности на конкретный объект. Причем факт использования имущественного актива не имеет значения. Например, если квартира или гараж временно не используются, НИФЛ платить все равно придется.

Кроме того, чиновники определили, что при нахождении объекта в общей долевой собственности налогоплательщиками признаются все собственники. Но правообладатели вправе самостоятельно определить одного плательщика, который обязан оплатить налог на имущество физических лиц в бюджет.

Аналогичные условия утверждены и для наследников имущественных активов. Так, обязанность по уплате возникает с момента открытия наследства. Обязательства исчисляются в полном объеме, независимо от факта использования.

Как рассчитывается налог на имущество физических лиц

НИФЛ рассчитывается так же, как и все прямые налоговые обязательства, действующие на территории РФ. В первую очередь определяется налоговая база, к учету применяются вычеты и льготы, если налогоплательщик имеет на них право. К исчисленной налогооблагаемой базе применяется ставка налога, которая действует в конкретном муниципальном образовании.

Расчет налога на имущество физических лиц производится исходя из кадастровой стоимости имущественного объекта. Но в 2020 году есть исключения. В отношении субъектов РФ, которые не приняли соответствующих решений, расчет может производиться по инвентаризационной стоимости с учетом специальных коэффициентов-дефляторов. (Минфин РФ в своем Письме от 22.08.2019 N 03-05-06-01/64176 определил, что практика исчисления налога исходя из инвентаризационной стоимости заканчивается в 2020 году, а с 2020 года вся страна повсеместно переходит на вычисление с использованием кадастровой стоимости).

Переход на исчисление НИФЛ по кадастровой стоимости обязателен для всех регионов России. Он завершится в 2020 году. То есть с 01.01.2019 рассчитать налог на имущество физических лиц по инвентаризационной стоимости будет нельзя.

Для каждого муниципального образования действуют собственные ставки налога. Порядок исчисления НИФЛ может отличаться от общеустановленных норм. Уточняйте, как считается налог на имущество физических лиц в вашем муниципалитете, на официальном сайте ФНС.

Право на льготы

Федеральное законодательство устанавливает широкий перечень льгот и вычетов по налогу на имущество физлиц. А местные власти, принимая собственные муниципальные законы, вправе расширять список.

Итак, существенное уменьшение налога на имущество физических лиц получают:

  1. Герои РФ и СССР, граждане, награжденные орденом Славы всех степеней.
  2. Инвалиды (1 или 2 группы, дети-инвалиды и инвалиды с детства).
  3. Участники ВОВ, защитники СССР — ветераны боевых действий.
  4. Чернобыльцы, граждане, участвующие в ликвидации атомных катастроф.
  5. Отдельные категории военнослужащих, уволенных с военной службы, члены их семей.
  6. Лица, получившие облучение при участии в ядерных испытаниях, учениях.
  7. Пенсионеры по старости, граждане, достигшие возраста 60 и 65 лет для женщин и мужчин.
  8. Физические лица, имеющие в собственности здания, сооружения, площадь которых не превышает 50 м², и которые находятся на земельных участках, используемых для ведения подсобного, дачного, огородного и(или) садового хозяйства.

Льгота предоставляется в сумме исчисленного налогового обязательства к конкретному виду имущественного актива. Отметим, что данное имущество нельзя использовать в предпринимательской деятельности. В противном случае снижение налога на имущество физических лиц не предоставляется.

Льгота предоставляется в отношении одного имущественного объекта каждого вида по самостоятельному решению налогоплательщика. Например, в собственности льготника числятся две квартиры, жилой дом и гараж. Уплатить налог на имущество физических лиц (НК РФ) он обязан только за одну квартиру. Причем гражданин вправе выбрать, какой объект признать налогооблагаемым.

Как получить льготу

Допустим, гражданин получил право на льготу впервые. Причем нет никакой разницы, какими нормативными актами утверждено послабление: федеральными, региональными или местными. Чтобы уменьшить налоговый платеж, необходимо подать соответствующее заявление в ФНС.

Стоит отметить, что подать заявление, как уменьшить налог на имущество физических лиц, придется и в том случае, если в уведомлении от ФНС льгота, предоставлявшаяся ранее, не была учтена.

Для заполнения используйте унифицированный бланк.

Составляйте документ от руки или при помощи компьютера. Подавайте заявление лично в ИФНС либо через интернет, используя единый портал «Госуслуги» или личный кабинет налогоплательщика. Также допустимо обратиться в МФЦ или отправить документы через почтовое отделение.

Особенности расчета и уплаты

Если имущество было оформлено в собственность граждан в течение налогового периода, то сумма НИФЛ исчисляется с учетом времени фактического пребывания в собственности. Причем если объект поступил в собственность с 1 по 15 число месяца, то этот месяц учитывается полностью. Если поступление оформлено после 15 числа, то этот месяц в расчете не учитывается.

При выбытии объекта наблюдается противоположная закономерность. Если объект выбыл до 15-го числа, то месяц не засчитывается, если после 15-го, то за этот календарный месяц НИФЛ начислят в полном объеме.

Срок уплаты устанавливает Налоговый кодекс, налог на имущество физических лиц необходимо перечислить в бюджет не позднее 1 декабря года, следующего за отчетным. Однако в 2020 году 1 декабря выпадает на воскресенье, а значит, оплатите сбор за 2018 год до 01.12.2019.


Скачать бланк заявления

Правовые документы

Как рассчитать прибыль в 2021 году при продаже арендуемой недвижимости

Если ваша цель вложения в арендуемую недвижимость — получение большой прибыли от продажи, то понимание ваших потенциальных налоговых авансовых платежей имеет решающее значение. Просто зная, что вы заплатите налог с любой заработанной прибыли и общей налоговой ставки, недостаточно для подготовки.

Вам нужно посмотреть на прирост капитала, возврат амортизационных отчислений, налог на чистый инвестиционный доход, а также краткосрочные и долгосрочные ставки налога на прибыль, чтобы получить реальную чистую прибыль.Подробности можно найти в Публикации 550 Налоговой службы США (IRS), Раздел 4.

Для начала — если вы продаете недвижимость в течение одного года с момента покупки, прибыль облагается налогом как обычный доход. По той же ставке, которую вы платите по своей заработной плате или чистому доходу от самозанятости.

Получите сегодняшние ставки по ипотеке

Расчет вашей базы

Продажа недвижимости после того, как вы владели ею в течение одного года, дает право на долгосрочный прирост капитала с налоговыми ставками от 0 до 20 процентов в зависимости от вашей налоговой категории.Но вы начинаете с расчета базовой стоимости собственности — и это, вероятно, больше, чем покупная цена.

Налоговая служба (IRS) позволяет вам добавлять определенные затраты на закрытие к покупной цене арендуемой собственности, как это происходит с вашим местом жительства. Некоторые из них включают налог с продаж, комиссию за условное депонирование, страхование титула и регистрацию, но не включены расходы, связанные с ипотекой.

Вы также можете добавить любые улучшения, которые вы делаете в собственности, если они имеют срок полезного использования более одного года и увеличивают стоимость собственности.Если вы замените крышу, систему отопления или переделаете ванную комнату, например, стоимость прибавится к базовой стоимости недвижимости.

IRS называет это скорректированной базой, которая может измениться со временем, если вы сделаете дополнительные улучшения в собственности. Если вы приобрели арендуемую недвижимость другим способом, помимо покупки ее самостоятельно, например, в качестве подарка или наследства, существуют определенные правила IRS для определения основы.

Вы произведете аналогичный расчет корректировки при продаже собственности.Вычтите из продажной цены определенные расходы на продажу, такие как комиссионные на недвижимость, и добавьте все, что вы получите от продажи.

Вот пример, чтобы понять, как работают эти вычисления. Вы приобрели дом для сдачи в аренду четыре года назад за 775 000 долларов. Вычитаемые затраты на закрытие составили 4500 долларов, вы заменили крышу и отремонтировали две ванные комнаты, в общей сложности на улучшение было потрачено 38000 долларов. Ваша скорректированная базовая стоимость составляет 817 500 долларов США.

Получите индивидуальное предложение по ипотечной ставке

Стоимость амортизации

Пока вы владели арендуемой недвижимостью, вы имели право амортизировать здание и любые улучшения в течение 27 ½ лет или сорока лет в зависимости от используемого вами графика.Амортизация — это вычет, который владельцы арендуемой собственности используют для возмещения своих затрат.

Исходя из улучшенной стоимости собственности, чистой стоимости земли в 125 000 долларов (которая не подлежит амортизации в соответствии с директивами IRS) и графика на 27,5 лет, вы потребовали 100 063 доллара на амортизацию в течение четырех лет. Вычитая это из скорректированной базы в 817 500 долларов, получаем чистую сумму в 717 437 долларов.

Когда вы продаете недвижимость за 997 000 долларов, вычтите 5,5% комиссионных, которые вы платите, или 54 835 долларов.Кроме того, покупатель оплачивает вашу часть текущего счета по налогу на недвижимость в размере 5140 долларов США при закрытии сделки. Таким образом, скорректированная продажная цена составляет 947 305 долларов США и используется для расчета вашей прибыли от продажи.

Ваша налогооблагаемая прибыль от этого составляет 229 868 долларов или разницу между скорректированной базой затрат за вычетом расходов на амортизацию и чистой продажной ценой. Если ваша ставка налога на прирост капитала составляет 15%, стоимость составит 34 480 долларов. Но подождите — это еще не все!

Вы также заплатите налог на возврат амортизации с 25% -ной ставки в размере 100 063 долл. США — дополнительные 25 016 долл. США.Общий налоговый счет сейчас составляет 59 496 долларов. И если ваш модифицированный скорректированный валовой доход превышает 200 000 долларов США (налогоплательщик единого налога) или 250 000 долларов США (совместная регистрация в браке), вам придется заплатить налог на чистый инвестиционный доход (раздел 1411 Налогового кодекса) в размере 3,8%.

Получите предварительное одобрение на покупку инвестиционной собственности

Вы можете избежать уплаты всех этих налогов, используя аналогичный обмен, известный как обмен 1031. Если вы обмениваете инвестиционную собственность на другую подобную недвижимость, вы откладываете налоги на любую прибыль до тех пор, пока не продадите заменяющую собственность, если вы выполняете следующие шесть условий:

  1. Недвижимость, которую вы продаете, и недвижимость, которую вы получаете, должны быть инвестиционной недвижимостью.
  2. Недвижимость не подлежит продаже покупателю (однако ее можно сдавать в аренду).
  3. Имущество не является акциями, облигациями или инвестируемыми ценными бумагами
  4. Должна быть торговля подобным имуществом — недвижимость на недвижимость
  5. Недвижимость на замену должна быть определена в течение 45 дней с момента продажи вашей собственности.
  6. Имущество на замену должно быть приобретено в течение 180 дней с момента продажи вашего имущества.

IRS устанавливает строгие правила для квалификации и выполнения обмена 1031, и несоблюдение их в точности приведет к выплате потенциально отложенных налогов.

Чтобы точно оценить ваш потенциальный прирост капитала, возврат амортизационных отчислений и налог на чистый инвестиционный доход, используйте CPA. Сравните свои варианты краткосрочного и долгосрочного налога на прирост капитала или использования биржи 1031 для отсрочки уплаты налогов на прибыль от инвестиций в недвижимость.

Доходы и расходы от аренды — Советы по налогу на недвижимость

Обычно вы должны включать в свой валовой доход все суммы, которые вы получаете в качестве арендной платы. Доход от аренды — это любой платеж, который вы получаете за использование или владение недвижимостью.

Расходы на аренду недвижимости могут быть вычтены из вашего валового дохода от аренды. Как правило, вы вычитаете свои расходы на аренду в том году, в котором вы их оплачиваете. Публикация 527 включает информацию о расходах, которые вы можете вычесть, если вы арендуете кондоминиум или кооперативную квартиру, если вы арендуете часть своей собственности или если вы меняете свою собственность на аренду.

Когда отражать прибыль

Укажите доход от аренды в своей налоговой декларации за год, когда вы его фактически или конструктивно получили, если вы платите кассовый налог.Вы являетесь налогоплательщиком по кассовому методу, если вы указываете доход в том году, в котором вы его получили, независимо от того, когда он был получен. Вы конструктивно получаете доход, когда он предоставляется вам, например, за счет зачисления на ваш банковский счет.

Подробнее о том, когда вы получаете доход конструктивно, см. Публикацию 538.

Предварительная аренда

Авансовая арендная плата — это любая сумма, которую вы получаете до периода, на который она покрывает. Включите авансовую арендную плату в свой доход от аренды в том году, в котором вы ее получаете, независимо от охваченного периода или метода учета, который вы используете.

Пример:

Вы подписываете договор аренды на 10 лет для сдачи в аренду своей собственности. В первый год вы получаете 5000 долларов в качестве арендной платы за первый год и 5000 долларов в качестве арендной платы за последний год аренды. В первый год вы должны включить в свой доход 10 000 долларов.

Залог

Не включайте гарантийный депозит в свой доход при его получении, если вы планируете вернуть его своему арендатору в конце срока аренды. Но если вы сохраняете часть или весь гарантийный депозит в течение любого года, потому что ваш арендатор не выполняет условия аренды, включите сумму, которую вы удерживаете, в свой доход за этот год.

Если сумма, называемая гарантийным депозитом, должна использоваться в качестве окончательного платежа за аренду, это аванс. Включите его в свой доход, когда вы его получите.

Расходы, оплачиваемые арендатором

Если ваш арендатор оплачивает какие-либо из ваших расходов, платежи являются арендным доходом. Вы должны включить их в свой доход. Вы можете вычесть расходы, если они являются вычитаемыми расходами на аренду. См. Расходы на аренду в Публикации 527 для получения дополнительной информации.

Пример первый:

Ваш арендатор оплачивает счет за воду и канализацию вашей арендуемой собственности и вычитает ее из обычной арендной платы.По условиям аренды ваш арендатор не обязан оплачивать этот счет.

Пример второй:

Пока вы находитесь за городом, печь в арендуемой вами собственности перестает работать. Ваш арендатор оплачивает необходимый ремонт и вычитает счет за ремонт из арендной платы. Основываясь на фактах, приведенных в каждом примере, включите в свой доход от аренды как чистую сумму арендной платы, так и сумму, уплаченную арендатором за счета за коммунальные услуги и ремонт. Вы можете вычесть расходы на коммунальные услуги и ремонт как расходы на аренду.

Имущество или услуги вместо аренды

Если вы получаете недвижимость или услуги вместо денег в качестве арендной платы, включите справедливую рыночную стоимость собственности или услуг в свой доход от аренды.

Если услуги предоставляются по согласованной или указанной цене, эта цена является справедливой рыночной стоимостью, если нет доказательств обратного.

Пример:

Ваш арендатор — маляр. Он предлагает покрасить арендуемую недвижимость вместо того, чтобы платить за аренду за 2 месяца.Вы принимаете его предложение. Включите в свой доход от аренды сумму, которую арендатор заплатил бы за аренду за 2 месяца. Вы можете включить эту же сумму в арендную плату за покраску вашей собственности.

Использование дома для отпуска или жилого помещения в личных целях

Если вы используете в личных целях загородный дом или другое жилое помещение, которое вы сдаете в аренду, вы должны разделить свои расходы между арендным и личным использованием. См. Расчетные дни личного использования и Как разделить расходы в Публикации 527.Если ваши расходы на аренду превышают ваш доход от аренды, вы не сможете вычесть все расходы на аренду. См. Как рассчитать доход от аренды и вычеты в Публикации 527.

Калькулятор арендной платы | RentHop

Есть много способов рассчитать доступную арендную плату. Некоторые люди используют правило 40x, поскольку многие домовладельцы требуют, чтобы ваш годовой валовой доход был как минимум в 40 раз больше месячной арендной платы. Для расчета просто разделите свой годовой валовой доход на 40. Другое практическое правило — правило 30%, означающее, что вы можете вкладывать 30% своего годового валового дохода в аренду.Если вы зарабатываете 90 000 долларов в год, вы можете потратить 27 000 долларов на аренду, поэтому ваша ежемесячная арендная плата должна составлять 2250 долларов.

Хотя эти правила полезны, ни одно из них не учитывает расходы. Аренда квартиры может стоить вам дороже, чем вы думаете. Например, в некоторых зданиях взимается плата за каждого питомца. В Нью-Йорке ваша арендная плата может увеличиться на 35 долларов, если вы держите домашнего питомца. Другие удобства также играют важную роль. В некоторых зданиях взимается ежемесячная плата за тренажерный зал, а в других — нет. Если вы живете в здании, в котором нет фитнес-центра, вы можете потратить больше на абонемент в тренажерный зал.

Вышеупомянутые правила не принимают во внимание ваше финансовое положение или образ жизни. Например, недавно выпускник может иметь студенческую ссуду и должен откладывать от 200 до 300 долларов в месяц на погашение ссуды. Независимому подрядчику, возможно, потребуется иметь полис страхования ответственности, и он должен будет сам оплачивать медицинское страхование.

Наш калькулятор арендной платы дает вам более полное представление о том, сколько вы можете себе позволить, включая ежемесячный долг и предполагаемые расходы.

Калькулятор арендной платы

Годовой валовой доход

Сколько вы зарабатываете до налогов

Эффективная ставка налога на прибыль

2020 финансовый год

Ежемесячный долг

Например, студенческая ссуда, страховка и т. Д.

Можно себе позволить в месяц.

Как мы рассчитываем ежемесячную арендную плату

Мы рассчитываем вашу ежемесячную арендную плату как 25% от вашего ежемесячного чистого дохода (после ежемесячной задолженности).Это позволяет вам иметь достаточно денег для других расходов и сбережений.

  • Коммунальные услуги обычно составляют 2,5% вашего ежемесячного чистого дохода, поэтому в этом случае вы должны рассчитывать тратить на коммунальные услуги или больше в месяц.
  • Продовольственный бюджет составляет около 11% вашего ежемесячного чистого дохода, по данным Министерства сельского хозяйства США. В этом случае приходиться тратиться на еду каждый месяц. Конечно, ваш бюджет на питание увеличивается, если вы много едите вне дома.
  • Транспорт обычно составляет 5% вашего ежемесячного чистого дохода. В этом случае ваше ежемесячное пособие на транспорт составляет. Однако, если у вас есть автомобиль, вам, возможно, придется сэкономить больше денег на бензине, парковке, страховании автомобиля и т. Д.
  • У вас осталось ( 57% ) на другие расходы (например, развлечения и одежду) и сбережения.
Аренда квартиры может стоить вам больше, чем вы думаете. Если вы арендуете квартиру с плохой кредитной историей или без кредитной истории, рассчитывайте внести больше наличных в качестве залога.Вы также можете нуждаться в поручителе, если ваш доход не соответствует требованиям арендодателя. Наличие поручителя часто означает дополнительные сборы, но, если есть вероятность, ваша семья или друзья будут готовы помочь. Вы также можете потратить от 10 до 30 долларов в месяц на страховку арендатора. Короче говоря, учитывайте все возможные расходы, когда оцениваете, сколько арендной платы вы можете себе позволить!

Как рассчитать основу для расчета стоимости недвижимости

Если вы владеете недвижимостью, которую вам необходимо учитывать при возврате, H&R Block может помочь вам выяснить, как рассчитать базовую стоимость недвижимости, которой вы владеете.

Во-первых, важно знать, что за основу берется сумма ваших капитальных вложений в недвижимость, которая используется для налоговых целей. Найти настроенное основание:

  1. Начните с первоначальных инвестиций в недвижимость.
  2. Добавьте стоимость основных улучшений.
  3. Вычтите сумму допустимой амортизации и убытков от несчастных случаев и краж.

Как определить первоначальные инвестиции в недвижимость

Способ определения первоначальной инвестиции в недвижимость может варьироваться.В большинстве случаев за основу берется стоимость актива. В стоимость входит налог с продаж и прочие расходы на покупку. Просмотрите список ниже, чтобы узнать о других случаях и о том, как рассчитать основу стоимости недвижимости.

  • Для унаследованного имущества за основу берется справедливая рыночная стоимость (FMV) на дату смерти.
  • Для подаренного имущества , база зависит от любых прибылей или убытков при продаже имущества:
    • Когда есть прибыль, за основу берется скорректированная база донора.
    • В случае убытка за основу берется меньшая из скорректированной базы дарителя или FMV на момент дарения.
  • Для собственности , которая изменила с личного на коммерческое использование , база, используемая для расчета амортизации (т. Е. Амортизируемая база), как правило, является меньшей из скорректированной базы или FMV собственности на момент преобразования. Когда вы продаете недвижимость, основание, указанное в вашей налоговой декларации, зависит от того, продается недвижимость с прибылью или убытком:
    • Когда есть прибыль, базой является ваша скорректированная база при продаже собственности.

В случае убытка основой для расчета допустимого убытка является меньшее из скорректированного базиса (т. Е. Стоимость за вычетом амортизации) или остающегося амортизируемого базиса (т. Е. FMV на момент перехода к коммерческому использованию плюс улучшения за вычетом амортизации ).

Как рассчитать базовую стоимость запасов

Если вы владеете акциями или другими инвестициями, вы воспользуетесь аналогичным методом для расчета базисной стоимости запасов. Как правило, за основу берется то, что вы заплатили за акции.

Калькулятор налога на недвижимость в Нью-Йорке

Налоги на недвижимость в Нью-Йорке Фотография предоставлена: © iStock.com / DenisTangneyJr

Налоги на недвижимость в штате Нью-Йорк сильно различаются между городом Нью-Йорком и остальной частью штата. В Нью-Йорке ставки налога на недвижимость довольно низкие. Средняя эффективная ставка налога на имущество в Большом Яблоке составляет всего 0,88% — более половины от средней ставки по штату 1,69%. Фактически, во многих округах Нью-Йорка (за пределами города Нью-Йорка) ставки превышают 2.50%, что более чем вдвое превышает средний показатель по стране (1,07%).

Однако эти низкие ставки не обязательно означают, что домовладельцы в городе платят меньше, чем в других частях штата. Из-за заоблачной стоимости недвижимости на Манхэттене, типичный домовладелец в городе платит 8 980 долларов в год, в то время как средний платеж по штату составляет 5 732 доллара.

Если вы ищете дома в Нью-Йорке, ознакомьтесь с нашим справочником по ипотеке, чтобы получить информацию о ставках и получении ипотеки в Нью-Йорке.

Финансовый консультант в Нью-Йорке может помочь вам понять, как домовладение соответствует вашим общим финансовым целям.Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, выход на пенсию и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Оценочная стоимость в Нью-Йорке

Система налогообложения собственности в Нью-Йорке начинается с оценки вашей собственности для определения рыночной стоимости. Это делает местный чиновник, эксперт вашего города или городка. Оценки должны проводиться регулярно, но во многих крупных и малых городах переоценки не проводились уже много лет.

Поскольку многие оценки не являются текущими, каждой налоговой области назначается коэффициент оценки жилого фонда (RAR), который представляет собой соотношение между оценочной стоимостью и текущей рыночной стоимостью. Так, например, если рыночная стоимость вашего дома составляет 100 000 долларов, а RAR вашего города составляет 54%, ваша оценочная стоимость должна составлять 54 000 долларов.

Ваш RAR не влияет на налоги, которые вы фактически платите, но это важно знать, чтобы не допустить завышенной оценки вашего дома. Например, если ваш дом стоит 150 000 долларов, ваш местный RAR составляет 50%, а ваша оценочная стоимость составляет 125 000 долларов, значит, ваш дом переоценен.Ваша оценочная стоимость подразумевает рыночную стоимость в 250 000 долларов, что намного выше реальной рыночной стоимости в 150 000 долларов. В этом случае вы можете оспорить свою оценку. В противном случае вы будете платить больше, чем ваша справедливая доля налогов.

Ставки налога на недвижимость в Нью-Йорке

Ставки налога в штате Нью-Йорк применяются к оценочной стоимости вашего дома. В вашем счете по налогу на недвижимость отображается ряд различных ставок, в том числе ставки для вашего округа, вашего города и вашего школьного округа.В некоторых регионах для налоговых округов могут применяться дополнительные специальные ставки для финансирования таких услуг или проектов, как библиотеки и парки.

Ставки пересчитываются каждый год на основе общей стоимости недвижимости в налоговом округе (налоговая база) и суммы дохода, необходимой налоговому органу. Повышение налогов на недвижимость ограничено в большинстве районов 2% или уровнем инфляции, поэтому ставки не сильно меняются из года в год. Однако это ограничение может быть отменено 60% голосов совета местного правительства или избирателей округа.

Ставки налога на недвижимость в Нью-Йорке указаны в мельничных или мельничных ставках. Мельница равна 1 доллару налога на каждую 1000 долларов стоимости собственности. Поскольку это может немного сбить с толку, полезно также посмотреть на эффективные налоговые ставки. Это фактические суммы налогов, уплаченные в процентах от стоимости дома. В таблице ниже показаны средние эффективные налоговые ставки для каждого округа штата Нью-Йорк.

3 9027 136 долл. США 9027 8% 4 4 .92% 2,88% Ознакомьтесь с нашим калькулятором платежей по ипотеке.

Нью-Йорк Фото: © iStock.com / gregobagel

Хотя многие другие налоги в Нью-Йорке довольно высоки (например, налоги с продаж и подоходный налог), ставки налога на недвижимость в городе на самом деле довольно низкие.Из-за ряда освобождений от налога на недвижимость многие домовладельцы в Нью-Йорке платят даже меньше, чем предполагают и без того низкие ставки. Среди доступных исключений — освобождение от школьного налога (STAR), освобождение домовладельцев для пожилых граждан, освобождение для ветеранов и освобождение домовладельцев-инвалидов.

Все эти исключения служат для снижения оценочной стоимости и, следовательно, налогов на недвижимость, которые платят домовладельцы. С учетом этих исключений эффективные ставки налога на недвижимость в Нью-Йорке составляют около 0.88%.

Если продолжить, то в Бруклине (графство Кингс) этот показатель составляет всего 0,66%, что меньше половины среднего показателя по штату. В Манхэттене (округ Нью-Йорк) ставка составляет 0,95%. В Квинсе ставка составляет 0,88%. В графстве Ричмонд (Статен-Айленд) ставка составляет 0,92%. В Бронксе самая высокая эффективная налоговая ставка в Нью-Йорке — 0,98%.

Также стоит отметить, что в Нью-Йорке система оценивания отличается от описанной выше. В городе четыре класса собственности. Жилые, одноквартирные и трехквартирные дома относятся к «первому классу».«Коэффициент оценки для собственности первого класса составляет 6%. Коэффициент для других классов собственности (коммерческие и многоквартирные дома) составляет 45%. Это означает, что домовладельцы платят гораздо более низкие налоги на недвижимость в Нью-Йорке, чем другие типы собственников.

Округ Саффолк

Есть множество причин для покупки дома в округе Саффолк, который находится на восточной оконечности Лонг-Айленда, но низкие налоги на недвижимость не входят в их число. Типичный домовладелец округа Саффолк платит 9 157 долларов в год за недвижимость. налоги.Частично это связано с высокой стоимостью жилья, поскольку средняя стоимость в округе составляет 386 800 долларов.

Тем не менее, средняя эффективная ставка налога на недвижимость в округе Саффолк составляет 2,37%, что намного выше средних показателей по штату и стране.

Округ Нассау

Округ Нассау находится к востоку от Нью-Йорка на Лонг-Айленде. В 2018 году средняя ставка мельницы в округе составляла 26,4 мельниц, что означало бы ежегодные налоги в размере 7920 долларов на дом за 300 тысяч долларов. Однако эффективные налоговые ставки в округе на самом деле несколько ниже.Средняя эффективная налоговая ставка составляет примерно 2,11%, что означает, что налоги на тот же дом, вероятно, будут ближе к 6 330 долларам в год.

Округ Вестчестер

В долларовом выражении округ Вестчестер имеет одни из самых высоких налогов на недвижимость не только в штате Нью-Йорк, но и во всей стране. Типичный домовладелец округа Вестчестер платит только налоги на недвижимость более 10 000 долларов в год. Хотя в округе действительно очень высокая стоимость жилья, со средней стоимостью 528 300 долларов, в нем также высокие ставки налога на недвижимость.Средняя норма помола в округе составляет более 80 мельниц.

Округ Эри

Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в округе Эри составляет 2,58%, что намного выше средних показателей по штату и стране. Более половины доходов от налога на имущество поступает в школы.

Например, в Буффало общая ставка за прокат составляет 26,07 (не включая сборы для особых районов). Из них город Буффало получает 9,695 мельниц, округ получает 7,599 мельниц, а школьный округ Буффало получает 8 мельниц.773 мельницы.

Если у вас есть вопросы о том, как налоги на имущество могут повлиять на ваши общие финансовые планы, вам может помочь финансовый консультант из Буффало.

Округ Монро

Округ Монро расположен на берегу озера Онтарио в северной части штата Нью-Йорк, и в нем находится второй по величине город штата Рочестер. Ставка налога на имущество составляет 3,22%, это третья по величине средняя эффективная ставка налога на имущество среди всех округов штата.

В Рочестере более половины налогов на недвижимость идет на школы.Норма обработки мельницы школьного округа Рочестера составляет 11.152 мельниц. В городе Рочестер коэффициент мельницы составляет всего 6,42 мельницы, а в округе Монро — 10,646 мельницы.

Округ Онондага

Типичный домовладелец в округе Онондага платит 3 983 доллара в год в виде налога на недвижимость. Хотя это примерно половина того, что платят домовладельцы на Манхэттене, ставки основаны на гораздо более низкой стоимости жилья. Фактически, средняя эффективная налоговая ставка в округе Онондага, в котором находится город Сиракузы, составляет 2.80%, что в три раза превышает эффективную налоговую ставку в пяти районах Нью-Йорка.

Калькулятор налога на недвижимость округа Колумбия

Вашингтон, округ Колумбия Налоги на недвижимость Фото: © iStock.com / nojustice

Что касается ставок налога на недвижимость, то у домовладельцев в Вашингтоне, округ Колумбия, одни из самых низких ставок в стране. Ставка налога на жилую недвижимость в Д.C. составляет всего 0,85 доллара на 100 долларов оценочной стоимости. Однако эта ставка может завышать сумму, которую платят многие домовладельцы.

Вы также должны принять во внимание щедрые вычеты и кредиты, которые округ предлагает многим домовладельцам, в результате чего средняя эффективная ставка налога на недвижимость в Вашингтоне, округ Колумбия, составляет всего 0,56%. Это один из самых низких показателей в стране, и он намного ниже, чем в других близлежащих городах, таких как Балтимор и Филадельфия.

Информацию о ставках по ипотеке и подробности о получении ипотечного кредита можно найти в D.К., взгляните на наш справочник по ипотеке в Вашингтоне, округ Колумбия.

Финансовый консультант из Вашингтона, округ Колумбия, может помочь вам понять, как домовладение соответствует вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, выход на пенсию и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Оценка имущества в Вашингтоне, округ Колумбия

Оценочная стоимость имущества — это сумма, к которой применяются налоги.В Вашингтоне жилая недвижимость оценивается по полной рыночной стоимости. Это означает, что оценочная стоимость дома должна равняться сумме, за которую он был бы продан на открытом рынке.

Налоговое и налоговое управление (OTR) Вашингтона, округ Колумбия, отвечает за ежегодную оценку имущества. Обычно они не включают в себя физический осмотр собственности или полную оценку. Вместо этого OTR использует методы массовой оценки, которые полагаются на рыночные данные и другие факторы для одновременной переоценки многих свойств.

Хотя результаты массовой оценки в целом точны, в отношении данного объекта недвижимости они могут быть неверными. Домовладельцы должны просмотреть свое ежегодное уведомление о переоценке и подтвердить, что их оценочная стоимость примерно равна ожидаемой продажной цене собственности.

Домовладельцы, которые считают, что их дом был переоценен, могут подать апелляцию в налоговую администрацию. Для рассмотрения апелляции должны быть поданы до 1 апреля. Домовладельцы, подающие апелляцию, должны быть готовы предоставить доказательства в поддержку своей позиции.Доказательства могут включать продажные цены на близлежащие сопоставимые дома или характеристики собственности, которые оценщик не учел.

Хотите рассчитать свой потенциальный ежемесячный платеж по ипотеке? Ознакомьтесь с нашим калькулятором ипотеки.

Вашингтон, округ Колумбия. Вычеты и кредиты по налогу на имущество Фото: © iStock.com / amedved

Домовладельцы в округе Колумбия получают выгоду от ряда налоговых вычетов и кредитов, которые значительно сокращают их общий налоговый счет. Вычет делает это косвенно, уменьшая оценочную стоимость недвижимости, в то время как кредит напрямую уменьшает налоги, которые домовладелец должен платить.Основные вычеты и кредиты, доступные домовладельцам в Вашингтоне, округ Колумбия, описаны ниже.

Домашний вычет доступен для домовладельцев, проживающих в основном доме, состоящем не более чем из пяти квартир. Это снижает оценочную стоимость на 75 700 долларов.

Программа налоговых льгот для пожилых граждан или владельцев недвижимости с ограниченными физическими возможностями снижает на 50% сумму налога на имущество соответствующих домовладельцев. Соответствующие критериям домовладельцы должны быть не моложе 65 лет или быть инвалидами. Рассматриваемая недвижимость должна быть их основным местом проживания и иметь не более пяти квартир.У них также не может быть совокупного федерального скорректированного валового дохода выше 134 550 долларов.

Индивидуальный подоходный налоговый кредит для впервые покупателя жилья — это налоговый кредит, доступный для новых домовладельцев в Вашингтоне, округ Колумбия. Он обычно равен меньшей из 5000 долларов США (2500 долларов США при отдельной регистрации в браке) или стоимости покупки дома. Это налоговая льгота, поэтому новые домовладельцы должны подать заявку на ее получение при заполнении подоходного налога.

Кредит оценочного предела защищает домовладельцев от быстрого роста цен на жилье.Лимиты кредитования увеличиваются по оценочной стоимости до 10% в год. Увеличение сверх этой суммы уменьшит налогооблагаемую оценочную стоимость вашего дома.

Вашингтон, округ Колумбия. Ставки налога на имущество

Как описано выше, общая ставка налога на недвижимость в Вашингтоне, округ Колумбия, составляет 0,85 доллара на 100 долларов оценочной стоимости. Допустим, у вас есть дом рыночной стоимостью 300 000 долларов. Его оценивают в 300 000 долларов, но, поскольку это ваше основное место жительства, вы имеете право на получение вычета на усадьбу.Это снизит вашу оценочную стоимость до 224 300 долларов. При ставке 0,85 доллара вы должны были бы 1906 долларов.

Это означает, что ваша эффективная ставка налога на недвижимость, которая представляет собой ваши ежегодные платежи в процентах от стоимости вашего дома, будет составлять 0,64%. В Вашингтоне, округ Колумбия, общая средняя эффективная ставка налога на недвижимость составляет 0,56%.

Калькулятор доступной арендной платы — Моя первая квартира

Нажмите «Да» или «Нет» ниже, чтобы открыть калькулятор.

Итого после уплаты налогов за 4-недельный месяц: хх

Итого за 2 месяца расчетного периода: хх

Доступная ежемесячная аренда: хх

Предполагаемые коммунальные услуги: хх

Максимальные расходы на доступное жилье: хх

Целевая экономия на выезд: хх

Описание калькулятора доступной арендной платы для моей первой квартиры:

1.Приведенный выше простой в использовании калькулятор использует формулы из этого поста для расчета максимально доступной арендной платы. (Примечание: если вам платят почасово, вам также следует проверить наш пост «Сколько арендной платы я могу себе позволить при почасовой оплате?»

  • Если у вас фиксированная зарплата, расчет будет: до налогообложения годовая зарплата , разделенная на 40.
  • Если вы работаете с почасовой оплатой и получаете разные суммы еженедельно, раз в две недели или два раза в месяц, калькулятор работает с вашего после уплаты налогов получаемого домой заработной платы путем умножения вашего ежемесячного дохода -дома на 0.35 (= 35%).
  • Если вам платят еженедельно, калькулятор использует итоговую сумму на руки за 4 недели. Так как в году 52 недели, это оставляет 4 недели зарплаты каждый год, которые не учитываются при расчетах, и мы рекомендуем вам выделить эти дополнительные чеки на сбережения или погашение ссуд.
  • Точно так же, если вам платят каждые две недели, мы используем в расчетах два периода оплаты, оставляя два чека каждый год для сбережений или сокращения ссуды.

2.) Калькулятор предполагает коммунальных услуг при 20% арендной платы .Это немного выше среднего значения 18%, которое мы обнаружили в нашем недавнем обзоре затрат на коммунальные услуги, но соответствует затратам во многих регионах страны. Однако имейте в виду, что в городских районах с высокой арендной платой коммунальные услуги обычно составляют около 10% от ежемесячной арендной платы.

3.) Третье число, которое вы получите, — это сумма, которую вам нужно сэкономить, прежде чем вы сможете переехать самостоятельно. По нашим оценкам, вам потребуется не менее трехкратной арендной платы для покрытия арендной платы за первый месяц, месячного гарантийного депозита, различных транспортных расходов и некоторой базовой мебели.

П.С. Еще раз проверьте свои номера:

Обновление: вы можете загрузить нашу новую распечатываемую ведомость бюджета квартир и использовать ее для оценки арендной платы и бюджета для всех ваших расходов.

После того, как вы подсчитаете максимальную доступную арендную плату и расходы на жилье, вам следует дважды проверить, можете ли вы позволить себе эту арендную плату даже после вычета из суммы, которую вы забираете домой, всех ваших других постоянных расходов (автокредит, страхование, студенческий кредит, кредитная карта и т.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

OrbitalWars Copyright © 2019. Наши партнеры GoldPride | Free-kassa

Карта сайта

Округ Средняя стоимость дома Средний годовой налог на имущество Средняя эффективная ставка налога на имущество
Олбани 218 100 долларов США 4577 долларов США .9% Cattaraugus 86 200 долл. США 2 706 долл. США 3,14%
Cayuga 123 000 долл. США 3,052 долл. США 2,48%
Chautau87%
Chemung 106 500 долл. США 2 798 долл. США 2,63%
Chenango 97 000 долл. США долл. США 2 537 долл. США
Колумбия 231 100 долл. США 4 469 долл. США 1,93%
Кортленд 118 100 долл. США 3,716 долл. США 3,15%
Делавэр01%
Dutchess 278100 долл. США 6192 долл. США 2,23%
Erie 146 500 долл. США x 3,781 долл. США 2,53 Франклин 105 500 долл. США 2257 долл. США 2,14%
Фултон 108 700 долл. США долл. США83% Джефферсон 149 500 долл. США 2486 долл. США 1,66%
Кингз 665 300 долл. США 4 358 долл. США 0,66%
9028 9028
Ливингстон $ 126,700 $ 3,581 2,83%
Мэдисон 131800 долл. Монтгомери 101 000 долл. США 3 217 долл. США 3,19%
Нассау 460 700 долл. США 10 000 долл. США + 2,11% (прибл.) 9028 9028 Нью-Йорк95%
Ниагара 119 300 долл. США 3 473 долл. США 2,91%
Онейда 123 100 долл. США долл. США 3 146 долл. США 2,56%
Онтарио 160 000 долл. США 3 850 долл. США 2,41%
Оранжевый 263 700 долл. США 6 763 долл. США 2,56%
9028 6300 долл.48% Queens 504 900 $ 4443 долл. США 0,88%
Rensselaer 185 100 долл. США 4585 долл. США 2,48%
2,48%
Richmond
Rockland 425 100 долл. США 10 000 долл. США + 2,30% (приблизительно)
Саратога 251 200 долл. США долл. США 4 101
Schoharie 143 500 долл. США 3 330 долл. США 2,32%
Schuyler 121 300 долл. США 2 775 долл. США 2.29%
Seneca 101400 долларов США 2831 долларов США 2,79%
Сент-Лоуренс 91 600 долларов США 2 233 доллара США 2,54%
Суффолк 386 800 долл. США 9 157 долл. США 2,37%
Салливан 169 500 долл. США долл. США 4 456 долл. США 2,63% 61% Вашингтон 145900 долларов 3282 доллара 2,25%
Уэйн 121 700 долларов 3,564 долларов 2,93%
Вестчестер Вестчестер 89%
Вайоминг 112 200 долл. США 3165 долл. США 2,82%
Йейтс 128 800 долл. США 2 785 долл. США 2,16%