Как стать брокером на бирже: Как стать брокером: пошаговая инструкция

Содержание

Как стать брокером на валютной бирже?

Такая специальность как брокер, появилась сравнительно недавно. Это посредник на фондовой бирже, который занимается финансовыми операциями. Специалисты зарабатывают деньги на колебании курса валют и стоимости ценных бумаг. Они не являются собственниками, поскольку получают со сделки только комиссионные. Клиентами брокерских контор являются всевозможные компании и частные лица.

В наше время, это одна из самых прибыльных профессий, поэтому многие молодые люди, которые выбираются для себя вид деятельности, интересуются, как стать брокером на бирже и получать стабильный доход?

Суть работы

Ключевой момент в работе каждого профессионала – это умение манипулировать финансами. Он должен использовать деньги доверителя таким образом, чтобы они приносили прибыль с каждой сделки. Чтобы серьезно испортить себе репутацию, достаточно заключить три провальные сделки.

В брокерской среде не слишком высокая конкуренция, поэтому никаких преград для продвижения практически нет. Несмотря на то что такая работа считается несложной, известными специалистами в этой области становятся немногие. Брокеры на фондовой бирже должны уметь прогнозировать будущий курс, а такие способности есть далеко не у всех.

Какими качествами нужно обладать?

Перед тем как попробовать свои силы в этой профессии, необходимо объективно оценить свои возможности. Следует знать, что работа брокером на бирже требует умения быстро анализировать любую информацию, делать грамотные прогнозы и быстро ориентироваться в любой ситуации. Самые важные качества, которые необходимы для этой профессии – это интуиция и чутье. Кроме того, брокер должен быть внимательным и иметь хорошую память. Не обладая такими качествами, вы не сможете быстро реагировать и принимать правильные решения.

Где учиться?

Получить соответствующее образование можно в школе экономики, либо в финансовой академии, а также в любом техническом вузе. Стоит отметить, что в вузах такой специальности, как брокер валютной биржи, не существует.

Поэтому можно одновременно посещать высшее учебное заведение и специальные курсы, организованные на базе фондового рынка. Там же вы сможете пройти практику. Именно на курсах человек может оценить свои возможности и понять, стоит ли ему работать в этой области.

Где работать?

Имея непреодолимое желание и способности, можно быстро овладеть этой профессией. Помните, что это непростая и очень ответственная работа. Справится с ней, могут только опытные специалисты, отличающие коммуникабельностью и умением располагать к себе людей. Поскольку доход брокера зависит от количества доверителей, без этих качеств обойтись невозможно.

Работают такие специалисты в брокерских конторах. Можно также работать на дому. Брокеры, которые открывают собственное дело, ищут клиентов в интернете. Некоторые имеют свои офисы или устраиваются на работу в крупные финансовые компании.

Зарплата

Зарплата брокеров не имеет четких ограничений. В основном она зависит от количества и клиентов и профессионализма. Крупные компании предлагают таким специалистам постоянный оклад. Кроме того, они получают процент от проведенных сделок. Если работать самостоятельно, доход будет полностью ваш.

Полезные советы будущим брокерам

Если вы решили предоставлять услуги брокера на бирже, чтобы достичь успеха, нужно тщательно к этому подготовиться:

  • Поступите в колледж. Чтобы достойно конкурировать с другими специалистами, необходимо иметь соответствующее образование в сфере финансов, экономики или бизнес-менеджмента. Чем престижнее вуз, тем легче вам будет продвигаться по карьерной лестнице;
  • Стажировка. Многие брокерские компании берут на работу студентов, которые учатся на последнем курсе. Благодаря этому вы сможете заранее наметить путь к хорошим заработкам. Если не удается устроиться на работу сразу, не стоит огорчаться. Спустя несколько лет, вы обязательно достигнете своей цели. К тому же взрослому человеку деньги доверят быстрее, чем молодому специалисту, который только закончил вуз;
  • Чтобы продвинуться по службе, нужно стать магистром делового администрирования. Делать это необязательно, но стоит помнить о том, что такой шаг приблизит вас к высокой зарплате и большим премиям;
  • Не забывайте о самообразовании. Чтобы понять, как работать брокером на бирже, нужно много читать, наблюдать и учиться. Следите за ценами на акции, интересуйтесь различными финансовыми программами, то есть постоянно пополняйте багаж знаний. Чтобы добиться успеха, нужно задействовать все ресурсы.

Что делать новичкам?

Если твердо решили стать брокером, необходимо обеспечить для этого определенные условия. В первую очередь, нужно получить лицензию, то есть квалификационный сертификат. Кроме того, следует найти компанию, которая сможет предложить вам работу. Сделать это несложно, а вот чтобы получить лицензию, придется потратить немало сил и времени.

Раньше такой аттестат предлагали нелегально за 0,5–3 тыс. долларов. Но если вы не хотите нарушать закон, лучше окончить подготовительные курсы, организованные при Минфине и сдать квалификационный экзамен.

В принципе его можно сдать и без специальной подготовки. Для этого достаточно заполнить анкету и заявление, а также уплатить государственную пошлину. Любой гражданин нашей страны, который имеет желание стать брокером, может воплотить свою мечту в жизнь.

По каким качествам клиенты выбирают брокера?

Настоящий брокер должен быть:

  1. Образованным. В первую очередь – это наличие лицензии на работу и всех необходимых сертификатов. Инвесторы предпочитают иметь дело с настоящими профессионалами. К самоучкам они относятся с недоверием;
  2. Надежным. Это главное качество, которое касается многих профессий, в том числе и брокеров;
  3. Адекватным. Некоторые новички, которые только начали работать на бирже, слишком завышают стоимость своих услуг. Это неправильный подход. Нужно сначала набраться опыта, а только после этого сравнивать цены на свои услуги с брокерами высшего уровня;
  4. Вежливым. Хороший брокер всегда вежлив со своими клиентами, поскольку они позволяют ему заработать деньги.

Права и обязанности брокеров

Видео по теме Видео по теме Многие люди интересуются, для чего нужны брокеры на бирже? Чтобы найти ответ на этот вопрос, следует ознакомиться с их правами и обязанностями.
  • В соответствии с контрактом брокер может хранить финансы и ценные бумаги своих клиентов, а также использовать их для совершения сделок;
  • Специалисты могут предлагать консультации по вопросам инвестирования;
  • Брокер может совершать любые операции или сделки, предусмотренные контрактом.
  • Клиентами брокеров могут быть частные предприниматели, а также компании или организации. За бухгалтерский учет всех операций несут ответственность сами клиенты. Брокер не вносит налоговые платежи за своих клиентов. Ежегодно специалист должен представить в налоговую инспекцию отчетность по всем балансам, которые находились в его ведении.
  • Кроме того, чтобы защитить права клиентов, брокер ежеквартально представляет им отчет о проведенных операциях. Все отношения между клиентами и брокером закрепляют в контракте. Чтобы повысить уровень безопасности, можно оформить дополнительные соглашения.

Выводы

Итак, подводя итог, можно смело сказать, что брокер – это непростая профессия, поэтому работать по этой специальности может далеко не каждый человек. Для этого нужно иметь сильный характер и аналитический склад ума. Брокеру приходится принимать решения на лету. От этого во многом зависит его репутация и заработок.

Теперь вы знаете как стать брокером на бирже, подробнее о том как стать страховым брокером, можете узнать из нашей следующей публикации, посвященной данному вопросу.

Как стать брокером – Деньги – Коммерсантъ

&nbspКак стать брокером

       Для того чтобы стать брокером, нужно немного: квалификационный аттестат (лицензия) и компания, которая согласится взять вас на работу. И если с последней все более или менее ясно — надо обладать либо хорошими связями и знакомствами, либо незаурядной энергичностью и пробивной способностью, то с получением аттестата дело обстоит гораздо сложнее.


       До последнего времени существовали две возможности получить аттестат на право работы на фондовом рынке.
       При наличии определенной суммы денег его можно было просто купить. Некто, наделенный «особыми способностями», брался решить все проблемы с получением аттестата путем личной встречи со «своими людьми» из Министерства финансов. Стоимость такой услуги варьировалось от $500 до $3000.
       Если же претендент на звание брокера хотел идти законным путем, можно было поучиться на специальных подготовительных курсах продолжительностью от от двух недель до двух месяцев. Такие курсы до сих пор существуют в сертифицированных Министерством финансов учебных заведениях.
       Наконец, любой желающий после заполнения анкеты и оплаты специального сбора в размере пяти минимальных зарплат мог направляться в Минфин и сдавать квалификационный экзамен.
Единственным документом, который был необходим для получения аттестата на работу с ценными бумагами, был паспорт. Экзамены проводились каждый последний четверг месяца.
       Такой порядок существовал в Минфине с 1992 года. И все к нему привыкли. Однако в первой половине октября устоявшаяся за долгие годы схема может измениться. Новые правила выдачи квалификационных аттестатов должна определить Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг (ФКЦБ).
       Должна, но пока не определила. Известно лишь, что «натаскиванием» абитуриентов смогут, как и ранее, заниматься сертифицированные учебные заведения. Только на этот раз выдавать им разрешение будет не Минфин, а ФКЦБ. Какие именно учебные заведения будут сертифицированы для обучения будущих специалистов по работе с ценными бумагами, в ФКЦБ пока не знают. Также неизвестны пока критерии их отбора. Возможно, что учебные заведения, сертифицированные Минфином, продолжат работу по подготовке будущих брокеров после соответствующей перерегистрации в ФКЦБ.

       Заместитель председателя ФКЦБ Валентин Завадников сообщил, что первый квалификационный экзамен планируется провести 30 октября. Однако в комиссии пока не решили, в какой форме он будет проходить и какие документы необходимы для получения аттестата. По словам Завадникова, точную информацию можно будет получить не ранее 15 октября.
       Интересно, что в самом Минфине об отмене выдачи аттестатов старого образца пока не слышали. Последний квалификационный экзамен, как и планировалось, был проведен в последний четверг месяца, 25 сентября. Заместитель начальника департамента ценных бумаг и финансового рынка Министерства финансов Андрей Воронков сказал нам, что об отмене следующего экзамена никто не говорил и не исключено, что он состоится.
       Ситуация крайне неопределенная. С одной стороны, до сих пор никто не отменял экзамена, который по плану должен состояться в Минфине 30 октября, с другой — ФКЦБ уже назначила дату первого экзамена на своей территории. И тоже на 30 октября. Поэтому желающие стать брокерами оказались перед выбором: подавать документы и продолжать готовиться к экзаменам в Минфине или начинать подготовку по еще не существующим требованиям ФКЦБ.
       
Илья ПЛАКСИН, Илья КОРНЕВ
       
——————————————————
       
Как я стал брокером
       
       Филипп Панов, брокерская компания «Индекс-XX», студент последнего курса геологоразведочного института: На фондовый рынок я пришел из Лужников
       Еще в студенческие времена у меня было не совсем обычное хобби — любил читать не детективы и фантастику, а что нибудь по экономической тематике. Прямо как у Пушкина: «…зато читал Адама Смита и был глубокий эконом».
       Карьеру начал традиционно — с ваучеров. Когда приватизация только начиналась, зашел как-то на рынок в Лужниках. Стоят люди с табличками на шее. Раньше я не обращал на таких внимания, а тут: «Куплю золото, куплю ваучер».
       Заинтересовался, подошел, поговорил. Дальше — больше, купил на свои собственные деньги два ваучера, все в тех же Лужниках, затем продал их на бирже. Получил неплохую по тем временам, особенно для студента, прибыль.
       Месяца два занимался подобными сделками. В процессе работы узнал о существовании аттестата брокера. Решил устроиться на двухнедельные курсы Международного института фондового рынка.
       Закончив курсы, пришел сдавать экзамены на аттестат в Минфине. Сдавал, правда, три раза, но аттестат получил самостоятельно. Очень этим горжусь.
       Получив аттестат, взял у знакомого, с которым познакомился на РТСБ, телефоны тех фирм, где я, как мне казалось, мог бы пригодиться. В первой же фирме меня после двухчасового собеседования взяли на работу
       Но аттестат всего лишь бумажка. На брокера же нигде не учат. Если есть желание, надо проситься в какую-нибудь контору. Поработать хотя бы «мальчиком на побегушках», но чтобы обязательно основное время проводить в торговом зале. Через полгода начинаешь сам понимать что к чему. Если не дурак, конечно. Вот после этого надо обязательно получить аттестат и стараться продвинуться в ассистенты брокера, а дальше — уже сами увидите.
       Вообще же, очень многие опытные трейдеры проходили уличную биржевую школу. А доверие к человеку формируется в процессе работы благодаря личным контактам и знакомствам.
       
       Вадим Федотов, Руссобанк, образование — 1,5 курса экономического факультета университета им. Тараса Шевченко: Брокером меня устроила работать жена
       Я начинал работать в украинском инвестиционном фонде и одновременно учился в Киеве, в университете. Затем подвернулась работа в представительстве американской нефтяной компании в Москве. Когда перешел туда, учеба в университете для меня закончилась, зато я в совершенстве выучил английский. Уровень оплаты меня более чем устраивал, поэтому вопрос о продолжении образования как-то сам собой отпал, да и, честно говоря, времени абсолютно не оставалось. Работы было немало, крутился как белка в колесе, часто в командировках бывал.
       Но потом моя фирма потеряла всякий интерес к российскому рынку. Я оказался безработным. Бездельничал довольно долго, месяцев пять-шесть. А потом помог случай. Благодаря тому что супруга председателя правления Руссобанка была подругой моей жены, я познакомился с председателем. Он посоветовал получить аттестат Минфина на работу на фондовом рынке. В школе Минфина (кстати, здание, где проходят занятия, действительно похоже на школу) я проучился два с половиной месяца.
       После окончания курсов пришел на экзамен. Предъявил паспорт, мне выдали листок бумаги с пятьюдесятью вопросами, сел отвечать. На подготовку отводилось около полутора часов. Вопросы были самые разные, но в основном про акции и векселя: как выпускаются, где обращаются и так далее. Можно было сделать, кажется, не более девяти ошибок. Сделал меньше — молодец, получи аттестат, а если больше — извини, заходи в другой раз. В общем, кто сдавал экзамены в ГАИ, знает эту систему.
       Хотя по большому счету чтобы стать брокером, специальное образование не нужно. Для брокера в первую очередь важны личные качества и профессиональные навыки, а уж образование потом…
       
       Андрей Гальперин, инвестиционная компания «Кредитанштальт-Грант», высшее техническое образование: Собралось нас семь человек
       Начинал я практически с нуля, когда в принципе никакого фондового рынка еще не было. Не было РТС, почти не было акций, ходили только их суррогаты типа акций МММ и ваучеров. Собралось нас семь человек, и мы решили попробовать торговать этими бумагами. Тем более что направление это казалось перспективным — было ясно, что, если в России когда-нибудь будет фондовый рынок, мы сможем неплохо зарабатывать.
       По моим сведениям, 95% работающих брокеров не имеют финансового образования. Брокеров же как таковых нигде не готовят. Существуют, правда, многочисленные фирмы, организующие соответствующие курсы, по окончании которых можно получить аттестат. Но аттестат — это только право на работу с ценными бумагами, а никак не гарантия конечного результата. К тому же еще на очень многие предлагаемые на экзаменах вопросы однозначный ответ дать невозможно — его попросту не существует.
       Можно, конечно, попробовать работать и без аттестата — ассистентом брокера. Но сейчас уже во многих фирмах требуется аттестат и ассистенту.
       Если же вы все-таки решите рискнуть и работать без аттестата, а это вскроется при проверке ФКЦБ, тогда все сделки признают недействительными. Судите сами, стоит ли?
       ———————————————————
       
       Лицензии, выдаваемые ФКЦБ профессиональным участникам рынка ценных бумаг
       
Вид деятельности Минимальный размер собственного капитала (ЭКЮ*)
Брокерская деятельность на рынке ценных 50 000
бумаг, за исключением операций с физическими
лицами
Дилерская деятельность на рынке ценных бумаг 75 000
Брокерская деятельность, включая операции с 450 000
физическими лицами
Деятельность по доверительному управлению 450 000 (с 1
ценными бумагами января 1998 года
1 000 000)
Депозитарная деятельность 1 000 000
Клиринговая деятельность на рынке ценных 100 000
бумаг
Деятельность по организации торговли на 2 000 000
рынке ценных бумаг (биржевая деятельность)
       
       
*1 ЭКЮ = $1,1.
       
       
       Перечень документов, необходимых для получения лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг:
       
       заявление на получение лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, составленное на бланке организации, подписанное руководителем, заверенное печатью организации и имеющее исходящий регистрационный номер и дату;
       регистрационная форма, заполненная и заверенная руководителем организации-заявителя в бумажной форме и на магнитном носителе в формате, установленном ФКЦБ;
       нотариально удостоверенная копия о государственной регистрации организации-заявителя;
       нотариально удостоверенные копии учредительных документов с зарегистрированными изменениями и дополнениями;
       нотариально удостоверенная копия письма о присвоении кодов Общероссийского классификатора предприятий и организаций и классификационных признаков;
       нотариально удостоверенная копия документа об избрании или назначении исполнительного органа организации-заявителя;
       бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках с заключением аудиторской проверки, расчет размера собственного капитала организации-заявителя на последнюю отчетную дату;
       в случае если организация-заявитель является акционерным обществом — документ, подтверждающий государственную регистрацию последнего выпуска акций общества;
       заверенные печатью и подписанные уполномоченным лицом организации-заявителя копии квалификационных аттестатов специалистов организации;
       копия штатного расписания организации-заявителя, подписанная руководителем и заверенная печатью организации-заявителя, содержащая данные о внутренней структуре организации, фамилиях, именах, отчествах сотрудников организаций с указанием подразделений и занимаемых ими должностей;
       копия подписанных руководителем организации-заявителя и заверенных печатями организации-заявителя платежных документов, подтверждающих уплату организацией-заявителем единовременного лицензионного сбора;
       нотариально удостоверенная копия диплома контролера о высшем образовании.
       При рассмотрении документов, предоставленных для получения лицензии, Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг вправе запрашивать у организации-заявителя дополнительную информацию о совладельцах, являющихся нерезидентами в соответствии с законодательством РФ.
       

где учиться, где работать, зарплата

Брокер является узкими специалистом, который выполняет роль посредника между участниками сделки, представляет интересы своего заказчика. Наиболее распространены биржевые брокеры, которые работают на рынке ценных бумаг. Это отличная профессия, а подходит ли она вам? С большим уважением к вашему будущему и лично к вам мы разработали точный инструмент, помогающий сильно сузить круг подходящих вам профессий. Для школьников/студентов и взрослых.

Читайте также:

Краткое описание

Физические и юридические лица, обращающиеся или принимающие на работу брокеров, выбирают специалистов, которые имеют среднее или высшее финансовое образование. Условно всех брокеров можно разделить на 5 групп:

  • страховые. Работают в сфере страхования, являясь посредниками между клиентами и профильными компаниями. Специалиста привлекают к работе для экономии времени и сил, часто он оказывает помощь заказчику во время сбора документов и получения выплат по страховому случаю;
  • таможенные. Работают с частными лицами и компаниями, решая все вопросы, связанные с таможенными органами. Профессиональные обязанности схожи с обязанностями таможенного декларанта;
  • фрахтовые. Специализируется на сделках и грузах, транспортируемых с помощью морского сообщения;
  • биржевые. Специализируется на заключении договоров на рынке ценных бумаг, ведь для других людей доступ к таким следкам закрыт. Брокер может представлять интересы клиента, консультировать его;
  • ипотечные. Молодое направление деятельности, брокеры, работающие в этой сфере, выступают посредниками между покупателями, банками и владельцами недвижимости. Они помогают клиенту выбрать самое выгодное предложение, участвуют в оформлении сделки и выполняют другие задачи.

Разновидностей брокеров много, ведь они могут заниматься недвижимостью, автомобилями, кредитами и другими операциями. Для работы в этой сфере необходимо получить лицензию.

Особенности профессии

Брокерский рынок появился в странах СНГ сравнительно недавно, но работа этих специалистов уже полноценное регулируется законодательством. Брокер может быть частным лицом, но чаще всего он работает в компании, которая предоставляет клиентам посреднические услуги. Он получает либо фиксированный оклад, либо комиссионные, размер которых зависит от суммы сделки. Рассмотрим основные обязанности этого специалиста:

  • занимается покупкой и сбытом товаров на аукционах, внутреннем и внешнем рынках;
  • специализируется на покупке и продаже ценных бумаг, документов, валюты, услуг;
  • устанавливает деловые контакты между участниками сделки;
  • выбирает лучшие предложения, гарантирует продажу или покупку на самых выгодных условиях;
  • собирает и готовит данные для аукционных каталогов, ведет переговоры с клиентом о цене, сроках, других условиях сделки;
  • обеспечивает подготовку и транспортировку товаров, рассчитывает стоимость, согласовывает ее с клиентом;
  • решает все вопросы, касающиеся таможенного оформления;
  • занимается оформлением документов;
  • анализирует сделки, выполняет расчетные операции;
  • предоставляет консультации для клиентов.

Читайте также:

Брокер всесторонне защищает интересы человека, на которого работает, помогая ему получить максимальную прибыль или наиболее выгодно сбыть товар. Он несет юридическую ответственность, перечень обязанностей зависит от сферы деятельности брокера. Специалист начинает работу с клиентом толь после заключения договора, задержки в его работе, ошибки, недостоверная информация могут караться пеней или неустойкой.

Плюсы и минусы профессии

Плюсы
  1. Высокооплачиваемая работа, премии.
  2. Возможность заводить знакомства с известными и влиятельными людьми.
  3. Работа в компании или на себя.
  4. Доверие со стороны клиентов принесет брокеру новые заказы.
  5. Хороший старт для юных финансистов.
  6. Постоянное саморазвитие, возможность обучаться и менять направление деятельности.
Минусы
  1. Нестабильная оплата труда, особенно если брокер работает на себя, а не в компании.
  2. Ненормированный рабочий день, солидное количество стрессовых ситуаций.
  3. Необходимо постоянно отслеживать изменения в законодательстве.
  4. Командировки в разные города и страны на неопределенный срок.

Важные личные качества

Цепкий, общительный, юридически грамотный – вот основные требования, которые выдвигают клиенты к брокерам, работающим в разных сферах. Такие специалисты должны прогнозировать ситуации, иметь огромное количество деловых связей, отличаться коммуникабельностью, разносторонним развитием. Важна быстрая реакция, умение анализировать информацию, полученную из разных каналов, трезвое мышление, способность к планированию.

Читайте также:

Обучение на брокера

Место работы

Частный брокер работает сам на себя, но большинство этих специалистов трудятся в агентствах и компаниях, занимающихся интернет-трейдингом, предоставлением брокерских услуг, управлением активами и другими подобными работами. Официальное трудоустройство защищает брокеров от рисков и непредвиденных ситуаций.

Заработная плата

Профессиональные знания

  1. Экономика и финансы, юриспруденция.
  2. Основы торгово-экономической деятельности.
  3. Действующее законодательство в той сфере, на которой специализируется брокер (Таможенный кодекс и другие).
  4. Правила работы с таможней (документы, сборы, операции, контроль и прочие).
  5. Английский или любой другой иностранный язык.
  6. Фондовые рынки, управление финансами.
  7. Правила инвестирования, ценообразование.
  8. Особенности составления аукционных каталогов, подготовки информации о товарах.
  9. Правила составления документов, необходимых для заключения сделок и работы.

Читайте также:

Как стать брокером — Erenbur.ru

Брокеры

Инвестиционная деятельность в России набирает обороты. Появляются новые финансовые инструменты, открываются брокерские компании, количество инвесторов на российской бирже растет в геометрической прогрессии. Поэтому требуется все большее количество специалистов по брокерскому обслуживанию на рынке ценных бумаг.

Несмотря на кадровый голод, нет специальных учебных заведений, которые обучают профессии брокера. Все специалисты, работающие в брокерских компаниях, обучались профессии самостоятельно.

В этой статье я хочу поговорить о том, кто такой брокер и какие шаги нужно предпринять, чтобы получить эту престижную и высокооплачиваемую профессию.

Кто такой брокер

Брокер (англ. Broker – маклер, посредник) – компания, оказывающая посреднические услуги между продавцом и покупателем или клиентом брокера и биржей. Брокер обслуживает клиентов на рынке ценных бумаг, помогает через свои сервисы проводить операции на бирже. За это он берет комиссию – небольшой процент с каждой сделки.

Каждый брокер обязан иметь лицензии на свою деятельность. В России лицензированием брокерской деятельности занимается Банк России. Прежде чем начать торговлю на фондовом рынке, поинтересуйтесь наличием у брокера необходимых документов. Если у брокера отсутствуют лицензии или имеются только лицензии, выданные Кипром, или другими оффшорами, то с большой долей вероятности, перед вами мошенники. Не нужно им доверять свои деньги, лучше поискать компанию, имеющую все необходимые разрешения.

Виды брокерской деятельности

Традиционно в России брокерская деятельность делится на следующие виды:

  • Таможенный брокер;
  • Страховой брокер;
  • Брокер по недвижимости;
  • Биржевой брокер;
  • Форекс-брокер (дилер).

На бирже оказывают услуги биржевые брокеры и дилеры рынка Форекс. Поэтому дальше будем рассуждать только про эти два вида брокерской деятельности.

Какие услуги оказывает брокер

Брокеры в России оказывают следующий стандартный набор услуг:

  • Покупка и продажа ценных бумаг по поручению клиентов.
  • Консультационные услуги по отдельным ценным бумагам.
  • Консультирование по отраслям экономики и рынку в целом.
  • Прогнозирование трендов по ценным бумагам.
  • Прогнозирование движения валютных пар.

Где работает брокер

Прежде всего, давайте разделим понятия «брокер» и «трейдер».

Трейдер

Брокером может быть только юридическое лицо. Трейдером – любое физическое лицо. Если вам нужно просто покупать и продавать ценные бумаги или валюту, не обязательно для этого становиться брокером. Достаточно открыть брокерский счет в любой лицензированной Банком России брокерской компании, завести на него денежные средства и можно начинать покорять финансовый мир. Работать можно из дома, или любой точки планеты, где есть интернет.

Брокеры работают только в офисе. Рекламируя свою деятельность, они обязательно указывают адреса своих офисов. У крупных, надежных брокеров офисы есть в большинстве городов России. Сотрудниками брокерских контор обычно становятся работники банков или бывшие трейдеры, прошедшие специальное обучение и сдавшие экзамены на получение аттестатов.

Можно ли стать брокером в России

Чтобы стать брокером, вам нужно пройти несколько этапов:

  1. Получить высшее образование в области экономики и финансов.
  2. Прочитать необходимую литературу по фондовому рынку.
  3. Пройти обучающие курсы (не обязательно).
  4. Сдать экзамены в одном из аккредитованных Банком России учреждений (например, НАУФОР) и получить аттестаты, подтверждающие вашу квалификацию брокера.

После этого можно начинать карьеру брокера. Развиваясь в брокерском бизнесе, есть шанс дорасти до управляющего активами и зарабатывать огромные деньги.

Второй вариант карьеры в брокерской компании – начинать с привлечения клиентов на брокерское обслуживание. Если будут успехи, сначала дорастете до начальника отдела, затем до директора филиала брокерской компании. Зарплата у директоров меньше, чем у управляющих активами, но тоже в несколько раз выше, чем средняя зарплата в России.

Кто может стать брокером в России

Стать брокером (работать в брокерской компании) может каждый желающий. Необходимо получить специальное образование и необходимые аттестаты. Если вы хотите стать трейдером, то никакого образования не требуется. Желательно закончить курсы, где вас научат основам торговли на фондовом рынке, и можно приступать к торговле.

Если вы покажете хороший результат, брокер вас сам пригласит на работу. Но в этом случае, если вы будете управлять чужими деньгами, придется получать аттестаты Центробанка.

Сколько зарабатывают брокеры в России

Брокер

Брокеры зарабатывают на комиссии клиента. С каждой сделки брокер получает небольшую сумму денег. Так как клиентов много, и они постоянно совершают сделки, комиссии брокера достигают огромных сумм в день.

Из этих денег выплачивается заработная плата сотрудникам брокерской компании. Так как работа связана с финансами, зарплаты обычно намного выше, чем средние по России. Кроме зарплаты, работники брокера получают ежеквартальные премии (бонусы). Размер премии обычно в несколько раз больше зарплаты за три месяца. Успешные сотрудники брокерской компании за несколько лет работы скапливают приличный капитал, который позволяет им получать пассивный доход, достаточный для безбедной жизни. Но, попробовав работу брокера, редко кто-то меняет ее на спокойную жизнь, а продолжает заниматься фондовым рынком.

Каким должен быть брокер

Каждый сотрудник брокерской компании является человеком с высоким уровнем образования, большими амбициями и профессионалом в экономике, политике и других областях, необходимых в брокерском бизнесе. Ежедневное отслеживание новостного потока, умение предугадать движения рынка, реагировать на непредвиденные события, делают брокеров людьми высочайшего уровня профессионализма.

Если вы не умеете предсказывать движения рынка, можно развиваться в области привлечения клиентов и там сделать неплохую карьеру.

Кем регулируется деятельность брокеров в РФ

Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг в России регулируется тремя основными законами:

  1. Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 31.07.2020) «О рынке ценных бумаг»;
  2. Федеральный закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ (ред. от 31.07.2020) «Об акционерных обществах»;
  3. Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 N 156-ФЗ (последняя редакция).

С полным перечнем актов и документов, регулирующих брокерскую деятельность, можно ознакомиться на сайте Банка России:

https://old. cbr.ru/finmarket/common_inf/legals_brokers/

Кроме Банка России, деятельность брокерских компании регулируется СРО (саморегулируемыми организациями). С единым реестром СРО можно ознакомиться на сайте Банка России:

https://old.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_sro/

Что нужно, чтобы стать брокером в России с нуля

Образование

В России нет высших учебных заведений, обучающих специальности брокер фондового рынка. Каждый студент самостоятельно выбирает учебные заведения и курсы, чтобы по итогу приобрести необходимую профессию.

Прежде всего, нужно приобрести высшее образование, желательно экономическое или математическое. В дальнейшем выпускник ВУЗа специализируется в выбранном направлении. Это можно делать самостоятельно, или обучаясь на курсах.

Аттестаты

Основными документами, подтверждающими вашу квалификацию, являются диплом о высшем образовании и аттестаты Центробанка. Гражданину, сдавшему специализированные экзамены, выдаются аттестаты следующих типов:

ЭкзаменАттестатДеятельность организации на финансовом рынке (лицензируется)
Базовыйне выдается
Первой серииПервого типаБрокерская деятельность, дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилера.
Второй серииВторого типаКлиринговая деятельность и деятельность по проведению организованных торгов.
Третьей серииТретьего типаДеятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг.
Четвертой серииЧетвертого типаДепозитарная деятельность.
Пятой серииПятого типаДеятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Шестой серииШестого типаДеятельность специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.
Седьмой серииСедьмого типаДеятельность негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию.

Базовый экзамен обязаны сдать все соискатели. Затем, в зависимости от желаемой специализации, сдаются экзамены на профессиональные аттестаты. Действие аттестатов бессрочное.

С условиями получения аттестатов можно ознакомиться на сайте Банка России: https://cbr.ru/securities_market/validation/examination/

После окончания обучения и сдачи необходимых экзаменов, Банк России выдает соответствующие аттестаты по выбранной специальности. Получив аттестаты, вы можете оказывать консультационные и финансовые услуги физическим и юридическим лицам.

Как стать брокером на Форекс

До недавнего времени деятельность Форекс-брокеров российским законодательством не регулировалась. С 2015 года Банк России ввел обязательное лицензирование Форекс-дилеров. Первым лицензию дилера рынка Форекс 14 декабря 2015 года получила компания Финам.

Скачать полный список дилеров Форекс с сайта Банка России: https://cbr.ru/vfs/finmarkets/files/supervision/list_forex_dealers.xlsx

Чтобы стать дилером Форекс необходимо зарегистрировать компанию, приобрести торговую платформу (обычно МетаТрейдер), открыть расчетный счет в банке для приема платежей. После этого, собрав все необходимые документы, обратиться в Банк России для получения лицензии.

Профессиональная ответственность

С 2018 года Банк России принял закон, регулирующий деятельность инвестиционных советников. Участники рынка, оказывающие консультирование на финансовых рынках, обязаны состоять в едином реестре инвестиционных советников. Со списком необходимых документов и требований для получения статуса инвестиционного советника можно ознакомиться на сайте Банка России: https://cbr.ru/explan/invest/

Инвестиционные советники оказывают услуги на основании договора с клиентом. В случае ненадлежащего оказания услуг, в результате которых клиент понес убытки, инвестиционный советник отвечает принадлежащим ему имуществом.

Подводя итог

Брокер на бирже

В России профессия брокера на бирже является престижным и высокооплачиваемым видом деятельности. Но чтобы достичь профессиональных высот в этом бизнесе, необходимо постоянно повышать свой профессиональный уровень. Хороший брокер и инвестиционный советник читает много специальной литературы, повышает свой уровень, узнает у коллег секреты мастерства.

Чаще всего повышение квалификации проходит в виде самостоятельного обучения, что требует большой силы воли, аналитических способностей и самодисциплины. Это удается не каждому человеку, но без этих качеств стать действительно хорошим брокером невозможно.

Брокер – Описание профессии. Где учиться и где работать

Описание профессии

 

Это специалист, оказывающий посреднические услуги при заключении сделок на бирже.

Ежедневно специалисты, работающие в брокерских компаниях, отслеживают изменение стоимости мировых валют или ценных бумаг и заключают сделки.

Они играют на деньги клиентов, рискуя крупными суммами, а сами получают проценты от удачных операций. Основная задача — купить подешевле, продать подороже.

Чтобы увидеть настоящих брокеров, как они живут, работают и любят, посмотрите фильм О. Стоуна «Уолл Стрит».

 

 

 

 

 

Личные качества

Для успеха в профессии нужны такие качества, как оперативность в принятии решений, аналитический интеллект, хорошая память, эмоциональная устойчивость, наблюдательность и внимательность. Важно владеть оперативной информацией, касающейся как непосредственно рынка ценных бумаг, так и общей ситуации в экономике, и быть готовым постоянно отслеживать эту информацию.

Средняя зарплата

Брокер может работать как на фиксированном окладе, так и на проценте от сделок. До кризиса фиксированная зарплата брокера колебалась в диапазоне от $500 до $2000.

Образование (Что надо знать?)

Профессия предъявляет повышенные требования к уровню подготовки. Собственно с технической стороны в работе брокера ничего сложного нет — сделки на современной бирже осуществляются посредством компьютеров, освоить эту систему можно на краткосрочных курсах. Однако куда больше знаний и умений нужно, чтобы принимать обоснованные решения о совершаемых сделках. Для этого нужно хорошо знать экономику (как правило, брокерами работают люди с высшим экономическим образованием), ориентироваться в социологии, правоведении, специфике деятельности в той области, на сделках в которой специализируется брокер.

Место работы и карьера

Опыт успешной (то есть приносящей клиентам прибыль) работы дает брокеру возможности совершать все более крупные сделки, что существенно сказывается на уровне его доходов.

Иногда таких специалистов приглашают на очень хороших материальных условиях на наемную работу в коммерческие организации, например, в банки — на должности финансовых аналитиков.

Некоторые брокеры со временем переквалифицируются в трейдеров — больше не выполняют заказы клиентов, а начинают играть на бирже собственными средствами.

Профессиональные навыки брокера полезны в управлении собственным бизнесом.

Работа трейдера на бирже
Трейдер анонимно рассказал, чем отличается от брокера, почему на московской бирже не кричат, каково это — измерять убытки в машинах и квартирах и правда ли, что на бирже много самоубийств.

Трейдер в глобальномбанке
Трейдер по валютам и облигациям крупного иностранного банка анонимно рассказал о доверии главе ДНР, страхе отлучиться в туалет и синдроме рассеянного внимания.

Родственные профессии:

, Аналитик, Аудитор, Бухгалтер, Менеджер по продажам, Экономист

Где учиться?


Warning: implode(): Invalid arguments passed in /home/c16628/obrazovanie66.ru/www/wp-content/themes/obr66/template-parts/content-prof.php on line 199

Как стать брокером | Про профессии.ру

Брокер или трейдер сейчас очень популярная профессия. Она дает такие желанные свободу и финансовую независимость без необходимости ежедневно ходить в офис и всю жизнь работать «на дядю».

Как стать брокером в России

Брокер — физическое лицо или организация (юридическое лицо), которые выступают посредником между продавцом и покупателем и получают за свои услуги определенное вознаграждение.

Рассмотрим пошагово, что необходимо, чтобы стать брокером в России?

  • Первое — определить у себя наличие таких качеств как аналитическое мышление, огромное терпение, высокая стрессоустойчивость и хорошие навыки коммуникации.
  • Второе — получить необходимые знания. Хорошей основой станет наличие высшего экономического образования и прохождение специализированных курсов. Например: подготовительные курсы, сертифицированные Министерством финансов РФ, после прохождения которых сдается экзамен и выдается аттестат брокера.
  • Теперь остается получить лицензию. В России лицензированием брокеров с 03 марта 2014 занимается Департамент допуска на финансовый рынок. Чтобы получить лицензию, необходимо предоставить определенный перечень документов (полный перечень требований на официальном сайте Банка России), оплатить государственную пошлину и ждать получения лицензии брокера.

Как стать брокером в Интернете

Глобальная сеть сегодня – едва ли не самое желанное место работы. Для того, чтобы стать успешным брокером и начать играть на бирже, надо в первую очередь собрать информацию и начать учиться:

  • освоить структуру биржи,
  • разобраться кто покупает, кто продает,
  • какие издержки бывают в сделках,
  • что такое ПАММ-счета,
  • чем занимаются брокерские компании,
  • через какие программы работать и так далее.

Множество информации выложено в свободном доступе в Интернете, но можно и пройти платные курсы для новичков.

Когда термины и понятия своп, индикаторы, спрэд, терминал для торговли, котировки, советник, торговая стратегия и так далее начнут Вам что-то говорить, можно открывать демо-счет, который не требует реальных денег и начинать практиковаться, ведь на практике обучение проходит быстрее.

Далее следует продолжить учебу и прочитать несколько десятков лучших книг по биржевой торговле. Вопреки бытующему стереотипу, игра на бирже – серьезная профессия, на овладение которой у Вас могут уйти годы и годы. Но одних книг не хватит, ведь в любом деле главное – практика.

Вам следует изучить методы анализа рынка, потому как только с помощью профессионального и грамотного анализа ситуации на рынке можно заключить выгодную сделку.

Потом начнется самое интересное. Наблюдая за другими, Вы выберете наиболее интересные Вам методы торговли. Сначала следует попрактиковаться на демо-счете.

Если Вы достигли успеха, то пора переходить к реальному счету и реальным деньгам.

Если Вы мечтаете стать успешным трейдером и думаете, как стать брокером на рынке ценных бумаг, то Вам обязательно следует заняться собственной психологической подготовкой, ведь волнение и зашкаливающие эмоции не лучшие советчики и могут блокировать успех.

Как стать брокером бинарных опционов

Классическая торговля на бирже требует от трейдера внушительных опыта, образования, аналитических способностей. Бинарные опционы очень упростили жизнь трейдеров. Теперь брокер может лишь указать направление в изменении цен. Однако это вовсе не значит, что нужно пренебрегать азами биржевой торговли и самообразованием. Поэтому имеет смысл пройти путь брокера от начала до конца.
 

Как стать страховым брокером

Как известно, страховой агент представляет интересы страховой фирмы, а страховой брокер – интересы клиента. Такая брокерская деятельность теперь требует официального лицензирования.

Страховой брокер должен заключить партнерские отношения со страховыми фирмами. Клиентскую базу, как правило, брокеру предоставляют те же фирмы, потому как самостоятельная наработка клиентской базы – дело долгое и неблагодарное.
 

Деятельность брокера заключается в том, что он помогает клиентам подобрать оптимального страховщика. Чтобы выбирать самые лучшие условия страхования, брокер должен быть компетентным в нюансах страхового дела.
 

Как стать таможенным брокером


 

Для начала нужно получить необходимую лицензию и написать заявление в таможенную службу с просьбой о включении Вас в реестр таможенных брокеров.

Для того, чтобы решение таможенников было положительным, Вы должны

  • иметь штат минимум из 2 сотрудников,
  • не иметь долгов по таможенным платежам,
  • не иметь в прошлом привлечения к административной ответственности за нарушение таможенных правил,
  • иметь возможность уплаты налогов и таможенных пошлин и счет на сумму, равную минимум миллиону евро,
  • иметь страховой полис, который гарантирует возмещение ущерба в случае причинения вреда третьим лицам.
     

Как стать кредитным брокером


 

Сегодня кредиты берутся все чаще и чаще. Кредитный брокер предоставляет интересы потребителя кредитных услуг и помогает ему выбрать оптимальный банк или финансовую организацию и оптимальные условия займа.

Кредитному брокеру нужно заключить максимальное количество договоров с банками-партнерами, получить от них клиентскую базу, получить государственную лицензию на свою деятельность и освоить все премудрости банковского дела и кредитования.

Возможно Вас заинтересуют:

Биржевой.ру | Интернет-журнал о финансах

02/04/2018 Редакция

Разведение пчел – интересное и полезное занятие. Но прежде, чем посвятить себя этому делу, необходимо знать с чего начать, приобрести некоторые умения, навыки, знать особенности этих насекомых, как ухаживать за ними. Более того, чтобы получить прибыль, потребуется ряд финансовых вложений и сил.

читать полностью

21/03/2018 Редакция

Если пока не планируется никаких приобретений, а у вас накопилась большая сумма, то стоит рассмотреть вариант вложения средств в банк. Оформление депозитов в СКБ банке позволяет клиентам не только безопасно хранить накопления, но и получить дополнительную прибыль. На начало марта 2018 года в СКБ банке можно оформить вклады по одной из шести программ.

читать полностью

12/03/2018 Редакция

Свод разноуровневых бюджетов на определенной территории, применимых для расчетов, прогнозирования, анализа, называется консолидированным бюджетом (далее по тексту КБ). Иными словами, это смета прибыли и затрат какой-то конкретно территории, которую государство использует для определения финансовых, социальных норм, для планирования и анализа бюджетной части. Разберем более подробно понятие консолидированного бюджета, его разновидности, особенности, структуру.

читать полностью

12/03/2018 Редакция

Изменения в законодательстве, действия конкурентов или снижение прибыли – это далеко не все причины возникновения кризиса на современном предприятии. В случае неблагоприятной для компании ситуации эксперты советуют прибегать к антикризисному управлению, причем это может быть внутренний специалист или же привлеченный.

читать полностью

06/03/2018 Редакция

Маржинальный доход – один из показателей, который используется как в теоретических науках — эконом.теории, микроэкономике, так применяется и на практике в финансовом анализе конкретного предприятия. Данный термин появился в русском языке как перевод английского contribution margin, и вернее было бы сделать его перевод — маржинальная прибыль, однако чаще все же используется маржинальный доход. В микроэкономике используют другой маржинальный доход, который на английском звучит как marginal revenue.

читать полностью

06/03/2018 Редакция

В наше время трудно найти человека, который бы ничего не знал об акциях. Приобретая ценную документацию, покупается не только она, но и доля бизнеса в фирме. Большинство людей пользуются сервисом мобильных операторов, заправками, магазинами, каждый при желании может стать инвестором любого бизнеса в крупном предприятии. Купив акционные бумаги, владельцем приобретаются права получать дивиденды. Однако не всем известно, что есть привилегированные и обыкновенные акции, имеющие различные права. На российских биржах многими желающими приобретаются привилегированные акции крупных корпораций известных по всему миру.

читать полностью

03/03/2018 Редакция

Оборотный капитал – в переводе с английского «Working Capital», является признаком, характеризующим эффективную работу, финансовое положение предприятия на будущее. Это своего рода «кровь» фирмы, при ее недостаче производство вынужденно кредитоваться в банках по не всегда подходящим условиям, что повлияет на материальную устойчивость бизнеса и часто влияет на приток прибыли.

читать полностью

25/02/2018 Редакция

«Венчур» позаимствован из английской терминологии, в переводе означает – риск. Инвестор не получит сразу большую прибыль от венчурного вложения средств. Такое инвестирование является долгосрочным и высокорискованным. Почему? Потому что капитал вкладывается в совершенно новую идею, технологию, продукт. Будет ли начатое предприятие прибыльным, может показать определенный период времени. Если новый проект окажется убыточным, то инвестором теряется вложенный капитал, соответственно при удачном положении дел инвестор получает средств намного больше потраченных. Инвестициями могут заниматься предприниматели, организации, корпорации, синдикаты, фонды, не имеет значение его основная деятельность.

читать полностью

22/02/2018 Редакция

По мере развития малого и среднего бизнеса в стране увеличивается количество различных форм деятельности бизнеса, в том числе все более распространенным явлением становятся акционерные общества. Классическое определение закрытого акционерного общества обозначает хозяйственное соединение интересов людей, которые воплощены в уставном капитале и выпуске акций.

читать полностью

21/02/2018 Редакция

Способов и средств получения финансов на существование есть достаточно много. Однако условно их можно разделить на работу по найму, индивидуальное предпринимательство и ремесленничество, владение компанией и инвестирование. Обширной и достаточно прибыльной сферой инвестирования является закупка облигаций.

читать полностью

Чем занимается биржевой маклер и как им стать

Образ жизни биржевого маклера кажется гламурным, хотя и хаотичным. «Волк с Уолл-стрит», «Котельная» и многие другие фильмы сделали работу привлекательной и захватывающей.

Излишне говорить, что для большинства биржевых маклеров это не так, но это может быть прибыльной и приносящей удовлетворение сферой карьеры, если вы подходите к этому типу людей. Однако, прежде чем прыгать обеими ногами, вам нужно немного больше понять, что влечет за собой эта работа.

Что такое биржевой маклер?

Биржевые маклеры по сути являются посредниками. Акции покупаются и продаются через фондовые рынки, такие как Нью-Йоркская фондовая биржа и NASDAQ, и среднестатистическому человеку нужен биржевой маклер, чтобы совершить сделку от его имени.

Хотя так было не всегда, фактическое исполнение сделок с акциями для индивидуальных инвесторов чаще всего осуществляется в электронном виде дисконтной брокерской фирмой, такой как Fidelity, TD Ameritrade, E-Trade или Charles Schwab.Но брокеры-люди по-прежнему проводят многие сделки, особенно с крупными институциональными инвесторами.

Биржевые маклеры хорошо разбираются в рынках и могут посоветовать лучшее время для покупки и продажи. Их работа — находить клиентов по самым выгодным ценам. В обмен на выполнение сделки и предложение совета биржевой маклер получает комиссию в виде фиксированной комиссии или процента от стоимости транзакции.

В эпоху онлайн-торговли спрос на биржевых маклеров меньше. Но все еще есть много случаев, когда инвестор хочет работать напрямую с брокером для совершения сделки с акциями. Например, они могут захотеть убедиться, что продажа осуществляется по определенной цене, или иметь несколько транзакций, которые они хотели бы выполнить в определенном порядке.

Плюсы и минусы биржевого маклера

Работа биржевого маклера не обходится без проблем. Вот некоторые из плюсов и минусов становления биржевым маклером:

Плюсы
  • Отличный вариант карьеры для людей с глубокими знаниями фондового рынка

  • Предлагает высокий потенциал дохода на основе комиссионных

  • Подходит для амбициозных людей с хорошими навыками продаж

Минусы
  • Должен уметь обрабатывать отказ

  • Чрезвычайно конкурентоспособная рабочая среда

  • Может потребоваться чрезмерно продолжительное рабочее время

  • Могут возникнуть трудности с созданием значительной клиентской базы из-за доступности онлайн-торговли

Стать биржевым маклером

Хотя для того, чтобы стать биржевым маклером, не существует особых требований к образованию, определенные степени или курсовая работа могут дать вам преимущество в работе. Взаимодействие с другими людьми

Образование

Возможно, вы захотите получить степень бакалавра в области бизнеса. Многие биржевые маклеры также имеют степень магистра делового администрирования (MBA) или степень магистра финансов. Также полезно, если у вас есть образование в области математики, статистики и количественного анализа.

очков опыта

Биржевые маклеры часто начинают работать в брокерской фирме или банке в другой роли (многие начинают как стажеры в колледже), а затем получают опыт работы.Чтобы стать брокером, они должны продемонстрировать глубокое понимание финансовых рынков, правил и методов бухгалтерского учета.

Экзамены

Брокеры также должны сдать экзамен общего представителя по ценным бумагам, широко известный как экзамен серии 7, который проводится Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA). Чтобы сдать этот экзамен, лицо должно быть спонсировано фирмой-членом FINRA или членом аналогичной саморегулируемой организации (SRO).

Экзамен серии 7 сложен и состоит из 125 вопросов с несколькими вариантами ответов, которые необходимо выполнить за 225 минут.Его необходимо объединить с отдельным экзаменом по основам индустрии ценных бумаг, который состоит из 75 вопросов и длится 105 минут.

Эти экзамены позволят брокеру покупать и продавать большинство ценных бумаг, но могут потребоваться и другие экзамены для торговли определенными вещами. Например, тому, кто хочет покупать и продавать муниципальные облигации, возможно, придется сдать экзамен Series 53. Существуют также другие обязательные экзамены, включая экзамены Series 66 и Series 63, для регистрации в различных штатах.

Условия труда

Чтобы стать успешным биржевым маклером, вам нужно работать много часов, особенно вначале, когда вы строите свою воронку продаж или список клиентов.Работа заключается в консультировании клиентов и требует сильных способностей продавать, поскольку вы будете получать свою зарплату за счет комиссионных.

Если вы хорошо общаетесь с людьми, легко налаживаете взаимопонимание и хорошо справляетесь с отказами, вам будет легче завоевать новых клиентов. Работа, как правило, очень конкурентоспособна, поскольку один биржевой маклер может помочь вам купить акции так же легко, как и другой.

Онлайн-брокеры со скидкой

Когда-то было невозможно инвестировать в акции, не прибегая к помощи биржевого маклера, но теперь большинство инвесторов могут покупать и продавать акции и управлять своими собственными инвестициями.Дисконтные брокерские компании позволяют физическим лицам торговать акциями через онлайн-платформу, обычно менее чем за 10 долларов за сделку.

Дисконтные брокерские компании разрушили барьеры и снизили стоимость инвестирования для большинства людей, гарантируя, что торговля акциями больше не ограничивается богатыми. Это не означает, что биржевые маклеры не могут предоставить ценные услуги. Они могут помочь в выполнении сложных сделок и дать экспертные советы инвесторам. Но если вы средний инвестор, который просто хочет купить 20 акций известной компании, биржевой маклер-человек не нужен.

Перспективы работы

Некоторым людям и организациям всегда будет требоваться помощь при покупке и продаже акций. Ежедневно на Нью-Йоркской фондовой бирже торгуются миллионы акций и других ценных бумаг, и не все сделки будут выполняться с использованием компьютеров.

Но количество биржевых маклеров уменьшилось. FINRA сообщило о 624 996 зарегистрированных представителях в 2019 году по сравнению с 672 688 представителями в 2007 году.

Тем не менее, потребность в биржевых маклерах не исчезнет в ближайшее время, так что это прекрасный выбор, если вы все еще пользуетесь им и готовы приложить усилия, чтобы это произошло.

Как стать валютным брокером | Работа

Люди во всем мире покупают и продают валюту на валютном рынке. По данным Nasdaq, ежедневный объем торгов превышает 5 триллионов долларов . Это в четыре раза больше мирового ВВП. Если вы находите этот рынок привлекательным и обладаете определенными навыками, вы могли бы стать торговцем иностранной валютой .

Как работает рынок Forex

Каждый раз, когда вы путешествуете в другую страну, вы должны обменять имеющиеся у вас деньги на местную валюту.Допустим, вы американец, посещающий Италию, и вам нужно обменять 500 долларов на евро. Когда вы возвращаетесь домой, вы замечаете, что у вас еще остались евро, поэтому идете в пункт обмена валюты, чтобы обменять их на доллары США. К вашему удивлению, кассир дает вам больше денег, чем вы ожидали.

Это основной пример того, как работает валютный рынок. Каждый раз, когда вы обмениваете деньги на другую валюту, вы участвуете на рынке Forex. Миллионы людей торгуют валютой, чтобы заработать себе на жизнь или в качестве хобби.Некоторые нанимают валютных брокеров для обработки этих транзакций от их имени.

Forex или валютный рынок — это крупнейший и наиболее ликвидный рынок в мире. По сути, это место, где торгуются все валюты. На семь основных валютных пар , включая EUR / USD, GDP / USD, USD / JPY и USD / CAD , приходится более 85 процентов всех транзакций. Остальные 15 процентов составляют экзотических валютных пар и второстепенных пар .

Что такое брокер Forex?

Если вы хотите, чтобы стал торговцем иностранной валютой , важно исследовать и сравнивать брокеров Forex. Это компании, которые предоставляют доступ к торговой платформе, где вы можете продавать и покупать валюту. У них есть кредитные линии и доступ к ликвидности Forex в нескольких банках, а действуют как посредники между трейдерами и рынком.

Форекс-брокеры взимают комиссию за каждую транзакцию. Эти комиссии варьируются от одного брокера к другому и называются затратами на торговлю. Некоторые брокеры взимают спред по сделкам, который представляет собой разницу между ценой покупки или предложения и ценой предложения для данной валютной пары.

Современные технологии позволили брокерам предоставить своим клиентам доступ к электронным торговым площадкам. В эту цифровую эпоху любой может начать покупать и продавать валюту в считанные минуты. Однако не все брокеры созданы равными; у каждого свои правила, практики и комиссии. В зависимости от своих потребностей трейдеры могут зарегистрироваться в Saxo Bank, eToro, FxPro, Dukascopy Bank, Forex.com и других ведущих валютных брокеров.

Разъяснения по торговле валютой

Если вы хотите стать валютным брокером или трейдером Forex, вам необходимо понимать, как работает эта бизнес-модель. В обоих случаях важно, чтобы вы ознакомились с требованиями торговли на Форекс и отраслевой практикой. От поиска подходящих пар для торговли до принятия решения о покупке или продаже — важна каждая деталь.

Прежде всего, изучите различные валюты и их динамику с течением времени. Основные валютные пары — это пары с наибольшим оборотом:

  • евро / доллар США (EUR / USD).
  • Новозеландский доллар / доллар США (NZD / USD).
  • Доллар США / Канадский доллар (USD / CAD).
  • Британский фунт / доллар США (GBP / USD).
  • доллар США / швейцарский франк (USD / CHF).
  • Доллар США / Японская иена ( USD / JPY).
  • Австралийский доллар / доллар США (AUD / USD).

Трейдеры также могут выбрать второстепенных валютных пар, которые не включают доллара США, например, EUR / JPY, EUR / CAD, GBP / CAD и AUD / JPY , а также в виде экзотических валютных пар, таких как U_ SD / SEK, USD / SGD и USD / DKK _. На доллар США приходится 87 процентов от общего объема торгов, а на евро — только 33,4 процента. Как трейдер, вы можете зарабатывать деньги на изменениях обменного курса, а также на разнице процентных ставок двух разных валют.

Требования к торговле на Форекс

С некоторой практикой любой может стать трейдером иностранной валюты. Однако лишь у немногих есть образ мышления и навыки, необходимые для успеха. Этот карьерный путь не требует какой-либо специальной степени , но вам нужно самообразоваться и узнать все, что можно о торговле валютой. Очень важно, чтобы вы знали, как читать графики цен и торговые сигналы, проводить фундаментальный анализ, оценивать потенциальные риски и выгоды и управлять своими деньгами.

В отличие от других бизнес-моделей, торговля на Форекс требует лишь небольшого начального депозита. Теоретически вы можете начать торговать всего с $ 100, , поскольку не существует законного минимума . Хороший вариант для новичков — зарегистрироваться на демо-счете и практиковать свои навыки.

Эксперты рекомендуют трейдерам следовать правилу однопроцентного риска , которое гласит, что никогда не должен рисковать более чем 1 процентом своих денег в одной сделке .Это означает, что если на вашем счету $ 1000 , вы не должны рисковать более чем $ 100 . Несмотря на то, что такие небольшие вложения не уведут вас слишком далеко, это хорошее начало. Набираясь опыта, вы можете добавлять деньги на свой счет и экспериментировать с новыми торговыми стратегиями.

Требования к работе и квалификация

Независимо от того, решите ли вы стать валютным трейдером или брокером, у вас есть два варианта: работать самостоятельно или присоединиться к брокерской фирме .Большинство компаний, в которых работают валютных брокеров и трейдеры, предпочитают кандидатов со степенью бакалавра в области финансов, бизнеса или экономики и опытом продажи финансовых продуктов.

Вы будете отвечать за открытие и закрытие новых потенциальных клиентов, общение с инвесторами лично и по телефону, общение с потенциальными клиентами и поддержку существующих клиентов. Обладать отличными навыками общения и межличностного общения просто необходимо. Начинающим брокерам и трейдерам также нужен аналитический склад ума , а также уверенная и увлекательная личность.Другие требования и желательные навыки могут включать:

  • Физическая и умственная выносливость.
  • Умение быстро принимать решения.
  • Passion для финансовых рынков.
  • Отличные навыки счета и математики.
  • Уверенность в себе.
  • Способность работать под давлением.
  • Всестороннее знание финансовых рынков .
  • Решение проблем убийств.
  • Риск управленческих навыков.
  • Клиент навыков обслуживания.
  • Хорошее понимание курсов обмена национальной и иностранной валюты.
  • Ушко для деталей.

Большинство компаний проводят постоянное обучение, чтобы помочь новым сотрудникам лучше понять финансовые рынки. Они ожидают, что сотрудники будут рекомендовать своим клиентам конкурентоспособные обменные курсы, строить отчеты и развивать отношения с клиентами, уверенно разговаривать с клиентами высшего уровня и вести точный учет.От валютных брокеров также могут потребоваться перекрестные продажи продуктов и услуг, холодные звонки и поиск потенциальных клиентов из нескольких источников. Предыдущий опыт продаж по телефону может дать вам конкурентное преимущество на рынке труда.

Лицензии и сертификаты

В каждой стране действуют свои правила для валютных брокеров. В США эта деятельность регулируется Национальной фьючерсной ассоциацией (NFA) . Организация предоставляет лицензии представляющим брокерам, розничным валютным дилерам, биржевым брокерам и трейдерам, связанным лицам, дилерам по свопам, советникам по торговле товарами и другим профессионалам.Он также имеет онлайн-систему, которая позволяет пользователям проверять статус отдельных брокеров и брокерских фирм.

Форекс-брокерам и трейдерам не обязательно иметь сертификат, чтобы найти работу. Однако завершение программы сертификации может увеличить ваши шансы на успех и научить вас навыкам, необходимым для работы в этой отрасли. Международная федерация технических аналитиков (IFTA) , например, предлагает курсы финансового технического анализа. Студенты узнают, как делать прогнозы, анализировать финансовые инструменты, оценивать текущую рыночную ситуацию и многое другое.

Начинающие валютные брокеры также могут зарегистрироваться в программе CMT , которая занимается техническим анализом. Эти курсы предоставляют исчерпывающую информацию об управлении рисками, управлении портфелем, количественных финансовых исследованиях, поведенческой экономике и других ключевых аспектах. После завершения программы у вас появятся навыки и знания для торговли акциями, фьючерсами, облигациями и другими финансовыми инструментами, а не только валютами.

Сколько вы можете заработать?

Средняя Форекс трейдер зарплата в США.S. составляет 78 162 долларов в год, плюс бонусы и комиссии в размере долларов, 20 226 и более. Опытные трейдеры могут зарабатывать до $ 180 000 ежегодно. При этом за работу начального уровня платят только около 33 276 долларов в год.

Как валютный брокер , вы можете рассчитывать зарабатывать в среднем около $ 75 000 в год. Большинство брокерских фирм также предлагают бонусы и комиссии. Ваша зарплата будет зависеть от вашего опыта и вашей общей производительности.

Один из вариантов, который следует рассмотреть, — это открыть свою собственную брокерскую фирму на рынке Форекс . Это увеличит ваш потенциальный доход и откроет мир возможностей, но также требует больше времени и усилий. В целом, те, кто выбирает этот карьерный путь, имеют многолетний опыт торговли на Форекс. Они знают свои графики и инструменты наизнанку, обладают высокой устойчивостью к риску и полностью понимают этот рынок и его уникальные характеристики.

Зачем торговать иностранной валютой?

Валютный рынок имеет отличительные особенности, которые делают его привлекательным как для брокеров, так и для инвесторов.Во-первых, открыт круглосуточно , потому что нет центральной станции; все транзакции полностью напрямую между сторонами. Он также несет низкие транзакционные издержки благодаря своей высокой ликвидности.

Кроме того, большое количество транзакций, совершаемых каждый день, открывает больше возможностей для трейдеров. Поскольку вы никогда не «застреваете» в сделке, вы можете зарабатывать деньги независимо от того, как идет рынок.

Допустим, вы решили торговать USD / CAD, при этом доллар США является базовой валютой.Если вы прогнозируете, что доллар США вырастет в цене по отношению к канадскому доллару, вы можете открыть длинную позицию (купить пару). Если вы думаете, что доллар США упадет, вы можете открыть короткую позицию (продать). Ваша способность выиграть или проиграть зависит от того, насколько точен ваш прогноз. Опытные трейдеры используют живых графиков Форекс , свечных паттернов и другие инструменты, чтобы делать прогнозы и решать, покупать или продавать.

Недостатки Forex Trading

Торговля на Forex не для всех, а несет в себе высокие риски .Некоторые валюты чрезвычайно волатильны, что означает, что они часто демонстрируют высоких ценовых колебаний . Их стоимость может увеличиваться или уменьшаться в любое время, поэтому вам никогда не следует рисковать больше, чем вы можете позволить себе потерять. Следите за колебаниями цен и учитывайте факторы, влияющие на этот рынок, такие как изменения в экономике и мировой политике.

Низкий входной барьер — палка о двух концах. С одной стороны, это позволяет начинающим трейдерам легко выходить на валютный рынок и проложить свой путь к успеху.С другой стороны, неопытные трейдеры в конечном итоге теряют тысячи долларов, потому что они начинают с ограниченными знаниями, уступают жадности или идут на ненужный риск. Если вы новичок в торговле на Форексе, воспользуйтесь демо-счетом, чтобы отточить свои навыки и протестировать различные стратегии на игровые деньги.

Учтите тот факт, что вы выходите на международный рынок без централизованного обмена. Следовательно, его регулирование ограничено. Несмотря на то, что государственные органы по всему миру контролируют этот рынок, их усилия не всегда скоординированы.Примерно 96 процентов людей, которые начинают торговать, вскоре прекращают свою деятельность, потому что теряют деньги.

Стоит ли торговать валютой?

Как и все остальное, торговля на Форекс сопряжена со своими проблемами. Если ваша цель — стать валютным трейдером или брокером, начните с маленьких шагов. Подумайте о том, чтобы подать заявку на стажировку в брокерской фирме , используйте демо-счет, чтобы попрактиковаться в своих навыках и принять взвешенный риск.

Не поддавайтесь на так называемых торговых роботов и систем Forex, которые гарантируют успешный результат. Никто не может точно предсказать, куда пойдет рынок. Оцените потенциальные риски и выгоды, рассмотрите свою терпимость к риску и определите, подходит ли вам эта бизнес-модель.

Какая профессия вам подходит?

У вас возникли проблемы с выбором между карьерой трейдера с Уолл-стрит или биржевого маклера? И то, и другое связано с покупкой и продажей ценных бумаг, но природа каждого из них сильно различается. И эти вариации могут иметь решающее значение при определении того, какая карьера подойдет вам лучше всего.

В этой статье мы рассмотрим эти различия, а также то, как стать трейдером или брокером.

Брокер или трейдер: какая карьера вам подходит?

Чем занимаются брокеры и трейдеры?

В то время как брокеры и трейдеры имеют дело с ценными бумагами, брокеры также являются торговыми агентами, которые действуют либо от своего имени, либо от имени ценных бумаг или брокерской фирмы. Они несут ответственность за получение и поддержание списка постоянных индивидуальных клиентов, также известных как розничные клиенты и / или институциональные клиенты.С другой стороны, трейдеры, как правило, работают в крупной фирме по управлению инвестициями, бирже или банке и покупают и продают ценные бумаги от имени активов, которыми управляет эта фирма.

Купля-продажа

Брокеры имеют прямой контакт с клиентами. Они покупают и продают ценные бумаги, исходя из пожеланий этих клиентов. Некоторые могут даже выступать в качестве специалистов по финансовому планированию для своих клиентов, составляя пенсионные планы, занимаясь диверсификацией портфеля и консультируя по вопросам страхования или инвестиций в недвижимость, если их фирма предлагает такие услуги по управлению финансами и капиталом. Они работают с акциями и облигациями, а также с паевыми инвестиционными фондами, ETF и другими розничными продуктами, а также с вариантами для более опытных клиентов.

Трейдеры, как правило, покупают или продают ценные бумаги, исходя из пожеланий управляющего портфелем инвестиционной фирмы. Трейдеру могут быть назначены определенные учетные записи, и ему будет поручено создать инвестиционную стратегию, которая лучше всего подходит этому клиенту. Трейдеры работают на разных рынках — на фондовых, долговых, деривативных, сырьевых и валютных рынках — и могут специализироваться на одном типе инвестиций или классе активов.

Брокер часто тратит много времени на информирование клиентов об изменениях цен на акции. Кроме того, брокеры тратят значительную часть своего времени на расширение своей клиентской базы. Они делают это путем холодных звонков потенциальным клиентам и демонстрации их опыта и способностей или проведения публичных семинаров по различным инвестиционным темам.

Исследования

И брокеры, и трейдеры обращаются к аналитическим исследованиям, чтобы дать клиентам или управляющим портфелем рекомендации по покупке или продаже ценных бумаг.Однако трейдеры также часто проводят собственные исследования и анализ. Несмотря на старый стереотип о том, что отдельные участники выкрикивают предложения и приказы в торговом зале, большинство трейдеров сейчас проводят время по телефону или перед экранами компьютеров, анализируя графики производительности и совершенствуя свои торговые стратегии, поскольку получение прибыли часто сводится к нулю. время.

Не заблуждайтесь, однако, как брокеры, так и трейдеры, как правило, имеют высокий уровень энергии. Обычно они умеют многозадачность и могут справиться с быстро меняющейся обстановкой с высоким давлением, особенно между 9:30.м. и 16:00 Восточное стандартное время — когда рынки открыты.

Стать трейдером с Уолл-стрит

Теперь, когда мы дали вам обзор, пришло время более конкретно взглянуть на то, что нужно для того, чтобы стать трейдером с Уолл-стрит. («Уолл-стрит» используется в переносном смысле индустрии финансовых услуг. В эпоху цифровых технологий трейдеры могут работать и работают, где угодно.) Хотя мы сосредоточимся на профессии трейдера, путь к тому, чтобы стать брокером — происхождение и образование — почти то же самое.

Образование

Торговцы снова стали самоучками. В настоящее время четырехлетнее высшее образование является основным требованием — по крайней мере, если вы хотите работать в уважаемом финансовом учреждении или компании. Большинство трейдеров имеют ученые степени в области математики (особенно бухгалтерского учета), финансов, банковского дела, экономики или бизнеса. Не то чтобы люди с гуманитарными науками не могли сделать успешную карьеру в качестве трейдеров — любая область, которая поощряет исследования и аналитическое мышление, развивает полезные навыки. Но не заблуждайтесь: обработка чисел, финансы и бизнес — важная часть профессии, поэтому вам нужно с ними работать.

Некоторые соискатели даже переходят к получению степени MBA, где они изучают бизнес, анализ, микроэкономику и бизнес-планирование. Другие получают степень магистра финансов. Этот маршрут дает возможность узнать о финансовых вычислениях, передовых финансовых концепциях, глобальных инвестициях, управлении рисками, а также об инструментах с фиксированным доходом, таких как облигации и казначейские векселя.

Какой бы ни была специализация, вы должны узнать как можно больше о финансовых рынках. Сделайте регулярную привычку смотреть финансовые каналы или читать деловые публикации, такие как «The Wall Street Journal» или сайты, подобные этому.

Несмотря на то, что некоторые сразу после колледжа начинают работать, трейдеры нередко получают какой-то другой опыт работы до того, как они начнут работать в этой сфере. Они могут работать в финансовом отделе корпорации. Это еще в большей степени относится к брокерам — учитывая высокий уровень взаимодействия с клиентами, любой предыдущий опыт продаж высоко ценится.

Начало работы

Самый простой способ получить доступ к торговому столу фирмы на Уолл-стрит — отделу, в котором происходят операции с ценными бумагами — — это обратиться в инвестиционный банк или брокерскую фирму.Начните с должности начального уровня, например, помощника биржевого аналитика или трейдера, и изучите все, что сможете. Многие финансовые компании предлагают стажировки — некоторые платные, некоторые нет — и годичные программы обучения для тех, кто сразу после колледжа, особенно для тех, кто хочет получить свою торговую лицензию.

Требования: экзамены и лицензирование

Если вы не хотите торговать только для себя, для того, чтобы стать трейдером или брокером, вам потребуется получить лицензию Управления финансового надзора (FINRA) для выполнения заказов.А чтобы получить лицензию, вам нужно пройти некоторые тесты FINRA.

Чтобы стать трейдером, вы должны сдать экзамен представителя трейдера по ценным бумагам с результатом не менее 70. Этот экзамен в просторечии известен как экзамен серии 57. По состоянию на 2 октября 2020 года экзамен длится 105 минут и состоит из 50 вопросов. Он охватывает торговую деятельность и ведение бухгалтерских книг и записей, торговую отчетность, оформление и расчеты.

Чтобы стать брокером, вы должны набрать 72% или выше на экзамене общего представителя по ценным бумагам, который чаще называется экзаменом серии 7.Это 225-минутный экзамен, состоящий из 125 вопросов, который проверяет основы инвестирования и инвестиционных продуктов, а также правила и положения Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Многие трейдеры тоже сдают этот экзамен.

В дополнение к Серии 7 и 57, многие штаты требуют, чтобы кандидат сдал Единый экзамен по закону штата об агентстве по ценным бумагам, обычно называемый экзаменом Серии 63. Экзамен Series 63 также проверяет различные аспекты фондового рынка. Когда человек имеет лицензию от FINRA, он или она становится членом фондовой биржи и имеет возможность покупать или продавать акции и другие ценные бумаги.Взаимодействие с другими людьми

С октября 2020 года для серийных тестов были внесены некоторые изменения. Единый экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE) заменил перекрывающиеся части экзаменов 7, 57 и других серий. Кандидаты затем сдают дополнительный, меньший по размеру экзамен «пополнения», связанный с конкретной областью, в которую они надеются войти. Реформы также сделают процесс сдачи экзаменов более демократичным. В настоящее время вы должны быть наняты или «спонсированы» компанией, зарегистрированной FINRA, чтобы пройти один из тестов.Спонсорство часто является частью учебных программ финансовых фирм, при этом прием на работу зависит от кандидата, имеющего право на получение лицензии — аналогично тому, как юридические фирмы привлекают выпускников, которые готовятся к экзамену на адвоката. SIE отменяет это требование, хотя вы все равно должны быть связаны с фирмой-членом FINRA, чтобы сдать дополнительные экзамены.

На стол и на пол

У вас есть два года после сдачи экзамена, чтобы зарегистрироваться в FINRA, чтобы получить лицензию. Перед тем, как предоставить ее, вам потребуется проверка биографических данных — как криминальная, так и финансовая — карта отпечатков пальцев и регистрация в SEC.Взаимодействие с другими людьми

После сдачи экзамена (ов) и получения лицензии вы можете запросить перевод в любую свободную торговую точку. Здесь вы узнаете, как разрабатывать торговые стратегии, осуществлять прямые сделки и совершать сделки от имени инвестиционного банка или клиентов фирмы. В отделе трейдинга у вас также есть возможность внимательно изучить компании, пока вы чувствуете рынки. Вы постепенно определите для себя нишу, будь то фьючерсные контракты, акции или долговые инструменты.

Однако перед тем, как приступить к назначению в реальном торговом зале, вы должны пройти проверку ФБР. Поскольку трейдеры с Уолл-стрит занимаются такими деликатными финансовыми вопросами, как государственные ценные бумаги, бюро проверяет, есть ли у вас криминальное прошлое. Причина в том, что утечка какой-либо информации может привести к разрушительным рыночным спекуляциям и экономическому шпионажу.

Направление карьеры

Биржевой маклер может выбрать множество карьерных путей, если наберется опыта.Вот несколько вариантов:

Финансовый консультант

Консультанты дают своим клиентам финансовые советы и рекомендуют им финансовые вложения и инструменты, чтобы они могли достичь своих целей.

Финансовый аналитик

Они анализируют и изучают тенденции и данные, предоставляя консультационные услуги другим, в основном организациям.

Инвестиционный банкир

Эти банкиры действуют как посредники между бизнесом и инвесторами. Компании привлекают капитал, продавая ценные бумаги, в то время как инвесторы покупают ценные бумаги для получения прибыли.Инвестиционные банкиры предоставляют бизнесу консультационные услуги и помогают им привлечь необходимый капитал.

Заработная плата

Хотя возбуждение от работы на торговой площадке или от работы с высокими ставками финансового мира может быть заманчивым, давайте не будем забывать о важном аспекте этой карьеры: о зарплате.

По данным Бюро статистики труда США (BLS), средняя годовая зарплата агентов по ценным бумагам, товарам и финансовым торговым агентам на 1 сентября 2020 года составляла 62 270 долларов США.BLS не разделяет трейдеров и брокеров, а, скорее, обобщает категорию, как указано выше. Перспективы для отрасли позитивные — ожидается, что рост рабочих мест в период с 2019 по 2029 год составит примерно 4%, поскольку растет спрос на финансовые услуги, инвестиционный банкинг и пенсионное планирование.

Итог

Люди хотят стать трейдерами по разным причинам. Деньги — ключевой фактор, но страсть и увлечение финансами и движением инвестиционных фондов также являются ключевыми.Если вам также нравится иметь дело с людьми, вы можете предпочесть жизнь брокера. Что бы вы ни предпочли, будьте готовы к процветанию на быстро меняющемся рабочем месте, потому что деньги никогда не спят.

шагов к открытию независимого брокера-дилера

Если вы хотите стать брокером-дилером, вы можете присоединиться к уже существующей фирме или открыть свою собственную компанию. Если вы решите работать на кого-то, возможно, вы инвестируете в команду менеджеров, о которой очень мало знаете. Но выигрыш в том, что рабочая нагрузка намного меньше.Но если вы решите выйти на улицу самостоятельно, знайте, в чем дело. Это почти то же самое, что инвестировать в собственный стартап, который требует много работы, времени, терпения и денег. Одно из преимуществ состоит в том, что вы знаете, кто возглавляет фирму — вы. Итак, если вы не боитесь много тяжелой работы — не говоря уже о времени и деньгах, которыми вам придется пожертвовать, — вы, вероятно, готовы открыть свою собственную брокерско-дилерскую фирму. Продолжайте читать, чтобы узнать больше о том, что необходимо для достижения и развития успешной брокерско-дилерской фирмы.

Ключевые выводы

Открытие собственной брокерско-дилерской фирмы может быть полезным и сложным предприятием.

Спросите себя, можете ли вы позволить себе пожертвовать необходимым капиталом.

Вам нужно будет продемонстрировать опыт, составить список руководителей и заполнить необходимые формы для утверждения.

Преимущества брокерско-дилерского бизнеса

Как и в любом другом предприятии, открытие бизнеса в качестве брокера-дилера дает очевидные преимущества.Во-первых, это отсутствие бюрократии, связанное с работой на кого-то еще. Бюрократия часто приводит к более формальным и жестким системам, которые оставляют мало места для инноваций, устанавливая правила, которых компании должны строго придерживаться. Занятие бизнесом для себя также дает вам свободу поступать по-своему. И не забывайте, что есть потенциал для значительного богатства. Последний пункт, вероятно, заинтересует большинство читателей, но добраться до него будет непросто. Вам нужен масштабируемый бизнес, опытный управленческий персонал, способный вести и успешно преодолевать трудные времена, капитал, а также правильные лицензии и членство, включая:

Перед началом работы

Если вы независимый подрядчик и все еще боитесь разветвляться самостоятельно, выясните, сколько вы ежегодно чистите.Возьмите этот ответ и примените его к человеческой стороне уравнения. Например, достаточно ли этого капитала, чтобы рисковать, не меняя свой образ жизни? Признаете вы это или нет, но образ жизни играет огромную роль. Вам по-прежнему будут нужны летние каникулы, роскошная машина и красивый дом в хорошем школьном районе, даже если для этого потребуется самое опасное слово в финансовой вселенной — долг.

Люди, живущие с минимальными долгами, часто бывают счастливее. Если вы уже поддерживаете низкие личные расходы и у вашего текущего брокера-дилера все хорошо, то переход будет намного проще.Лучшим подходом, конечно же, является наращивание капитала из вашего текущего положения, при этом сокращая личные расходы. Ваш доступный капитал быстро накапливается, что приведет к менее рискованному предприятию с вашим собственным брокером-дилером. FINRA по существу хочет знать, что ваш капитал покроет потребность в чистом капитале плюс расходы на первые шесть месяцев без какого-либо дохода. FINRA хочет, чтобы отрасль оставалась сильной. Следовательно, он будет одобрять заявки только при наличии необходимого капитала и сильного и опытного руководства.

Чтобы дать вам более общее представление о начальных расходах, рассмотрите этот короткий список:

  • Регистрация FINRA
  • Государственная регистрация (и)
  • Консультанты
  • Сотрудники
  • Депозиты в клиринговые фирмы

Хотя список короткий, расходы могут быть огромными, особенно неожиданными. Один из ключей к успеху — нанять управленческую команду, которая умеет поддерживать низкие затраты без ущерба для потенциала роста. Это тонкая грань, на которую способны очень немногие.

Не чтобы удержать вас от этого предприятия, но вы также должны знать, что большинство новых брокеров-дилеров теряют деньги в первый год, в среднем от 10% до 20%. Помните, что любому бизнесу требуется три года, чтобы стать прибыльным. Следовательно, это не должно служить сдерживающим фактором. Пока вы окружаете себя людьми, которые обладают уравновешенностью, лидерскими качествами и навыками решения проблем, шансы на успех могут быть в вашу пользу. Просто убедитесь, что команда сбалансирована с брокерами, ориентированными на продажи, и опытным менеджментом.

Начало работы

Перво-наперво вам понадобятся деньги. Сколько вам нужно для начала, зависит от того, как вы собираетесь работать. Для начала требуется капитал от 50 000 до 100 000 долларов США. Если вы намереваетесь, что ваш брокер-дилер будет торговать на своих собственных счетах, эта сумма увеличится до 100–150 000 долларов.

Опыт тоже играет большую роль. Вы добьетесь большего успеха, если уже работали независимым подрядчиком. В противном случае риск повышается.Подумайте об этом: вы бы доверили свои деньги тому, у кого практически нет опыта торговли?

Если вы хотите получить одобрение, вам понадобятся два директора и один директор по финансовым операциям с одним годом прямого опыта и двумя годами косвенного опыта. Старшие должностные лица должны быть зарегистрированы в FINRA, сдать квалификационные экзамены и сдать отпечатки пальцев.

После подачи формы BD через центральный регистрационный депозитарий у SEC есть 45 дней, чтобы решить, одобрены ли вы.Эта форма позволяет SEC проверять вашу личную и профессиональную информацию и предысторию, проверять информацию о ваших деловых партнерах и сотрудниках и помогает определить, есть ли какие-либо конфликты интересов. Комиссия по ценным бумагам и биржам хочет видеть высокие профессиональные стандарты, финансовую ответственность, подробную информацию о типах ценных бумаг, которые будут продаваться, организационную и операционную структуру бизнеса и список штатов, в которых будут продаваться продукты. Если вы получите хорошие новости, ваш приказ о регистрации не будет действовать, пока вы не станете членом саморегулируемой организации (СРО).

После утверждения вы должны стать членом саморегулируемой организации (SRO) до того, как ваш приказ о регистрации вступит в силу.

FINRA

Огромный объем информации может сбивать с толку. Давайте вернемся на минутку и посмотрим, что требуется, чтобы стать членом FINRA:

  • Форма BD
  • Формы U-4 и U-5 (используются брокерами-дилерами для регистрации или отзыва своей регистрации в SEC, SRO и юрисдикциях)
  • Комплексный бизнес-план
  • Копии договоров с банками, клиринговые агенты и бюро обслуживания
  • Источники капитала
  • Описание системы надзора
  • Письменные процедуры надзора
  • Завершение программы борьбы с отмыванием денег (AML)
  • Описание программы непрерывного образования фирмы

Итог

Вся эта информация может быть огромной.FINRA имеет репутацию компании, которая постоянно запрашивает документацию и постоянно обменивается информацией. Однако, если вы пройдете процесс утверждения, а затем спланируете свою работу и отработаете свой план, потенциальное вознаграждение для успешного брокера-дилера будет исключительно высоким.

Как стать биржевым маклером в Нью-Йорке — NY | Карьера | Серии 7, 63, 66 Зачет | Требования к лицензии | Что такое специалист по финансовому планированию?

Биржевые маклеры, которых в отрасли чаще называют зарегистрированными представителями или лицами, торгующими ценными бумагами, действуют в качестве торговых представителей брокерско-дилерских фирм, которые их нанимают.Офис генерального прокурора Нью-Йорка по защите инвесторов выдает лицензии биржевым маклерам, которые активно привлекают клиентов в штате.

Здесь вы найдете подробные пошаговые инструкции о том, как стать биржевым маклером в Нью-Йорке, получив необходимую лицензию и зарегистрировавшись в органе саморегулирования, признанном Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). В этом руководстве подробно описан процесс для зарегистрированных представителей регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA) и брокерско-дилерских фирм, не являющихся членами FINRA.

Шаг 1. Получите свое образование

Хотя Бюро по защите инвесторов Нью-Йорка не установило конкретных требований к образованию для зарегистрированных представителей, многие брокерско-дилерские фирмы рассматривают только кандидатов, имеющих четырехлетнюю степень. Для выбора профессии, которую вы можете выбрать в течение своей карьеры, обычно также требуется степень бакалавра.

Зарегистрированные представители обычно имеют одну из следующих степеней:

  • BA-Потребительские и семейные финансовые услуги
  • BS-Business / Finance
  • BS-Finance
  • BA-Accounting
  • BS-Business Administration- Finance
  • MBA

При получении степени важно сосредоточиться на прохождении правильных курсов.Ваш курс подготовит вас к пониманию того, как работают рынки ценных бумаг и инвестиций. Сосредоточьте свои усилия на курсах по продажам и финансам к концу срока пребывания в должности. Полезные курсы для начинающих биржевых маклеров:

  • Экономика
  • Деловое право
  • Финансы
  • Бухгалтерский учет, в частности курсы финансового и управленческого учета
  • Статистика
  • Поведение организаций, лиц и групп
  • Деловая этика
  • Деловые коммуникации
  • Количественные приложения в бизнесе
  • Налогообложение
  • Маркетинг

Шаг 2: Сдайте требуемые экзамены

    1. Вам не нужно получать спонсорскую помощь от брокера-дилера, чтобы сдать требуемый экзамен по лицензирование в Нью-Йорке (серия 63 или 66).Чтобы взять Series 7, который требуется всем брокерско-дилерским фирмам-членам FINRA, вам понадобится брокерско-дилерская фирма, спонсирующая вас. Изучите открытые вакансии для зарегистрированных представителей и подайте заявку или свяжитесь с фирмой, которая, по вашему мнению, подойдет.
    2. Зарегистрируйтесь, чтобы сдать необходимые экзамены.

Для зарегистрированных представителей фирм, не входящих в FINRA:

  • Заполните форму M-2 или бумажную форму U-4 для нового зарегистрированного представителя (гонорар 150 долларов в год в течение первых четырех лет)
  • Отправить форму M -2 и гонорары, уплачиваемые адвокатским чеком, сертифицированным чеком, банковским чеком или денежным переводом в Офис Генерального прокурора Нью-Йорка: Отдел регистрации, Юридический департамент штата Нью-Йорк
    Отдел ценных бумаг
    120 Бродвей, 23-й этаж
    Нью-Йорк, Нью-Йорк York 10271
  • Свяжитесь с FINRA по телефону (212) 858-4000 для подачи заявки на экзамен

Для зарегистрированных представителей фирм-членов FINRA:

Заполните форму заявки на тестирование.Ваша спонсирующая фирма может помочь вам заполнить форму U-4, Единое заявление на регистрацию или перевод ценных бумаг. Ваш брокер-дилер заполнит вашу форму U-4 через Центральный регистрационный депозитарий (CRD).

  • Приложение состоит из анкеты с подробным описанием вашей личной информации, образования, опыта работы и криминального прошлого
  • Требуется регистрационный сбор в размере 85 долларов США, подлежащий уплате в FINRA. Этот сбор обычно оплачивает нанимающая вас фирма.
  • Стоимость испытаний в размере 245 долларов США для Series 7 и 147 долларов США для Series 63 (поясняется ниже) будет дополнительной. Нью-Йорк требует, чтобы зарегистрированные представители принимали Серии 63 или Серии 66. Серии 7 не требуются государством, но требуются FINRA и, следовательно, будут требоваться всеми брокерско-дилерскими фирмами, входящими в FINRA.
  • Отпечатки пальцев также необходимы для регистрации в FINRA и могут быть получены за символическую плату в местном полицейском участке или офисе шерифа.Некоторые фирмы могут взять ваши отпечатки пальцев бесплатно. FINRA взимает 30,25 доллара за обработку карты отпечатков пальцев.
  • Ваша спонсирующая брокерско-дилерская фирма будет оплачивать сборы в электронном виде при подаче заполненной формы U-4.
  • Первоначальный регистрационный взнос в Нью-Йорке составляет 70 долларов, который будет оплачен вашим спонсирующим брокером-дилером через CRD.
  • Ваша регистрация для прохождения Серии 7, экзамен общего представителя по ценным бумагам, вступает в силу после того, как ваша спонсирующая фирма подала и получила одобрение вашего заявления.Серию 7 принимают спонсируемые представители, но это не является требованием для получения лицензии в штате Нью-Йорк.
  • Экзамен Series 63 или Series 66 необходим при работе с клиентами в Нью-Йорке. Брокерско-дилерская фирма, в которой вы работаете, скорее всего, потребует от вас пройти Единый экзамен штата по ценным бумагам серии 63. В Нью-Йорке также разрешен Единый комбинированный экзамен по законодательству штата Серии 66, но он менее распространен, чем Серии 63. Оба экзамена охватывают положения о ценных бумагах штата, как описано в Едином законе о ценных бумагах.
  • Вы должны запланировать экзамен (ы) в течение 120 дней с момента регистрации, которая проводится онлайн через указанного координатора тестирования (Prometric или Pearson), когда вы выбрали одно из мест в Нью-Йорке.
  • Экзамены проводятся в центрах тестирования Prometric или Pearson Professional, у которых есть различные центры, расположенные по всему Нью-Йорку.
  • Экзамены нужно назначать на разные дни, так как они не могут быть сданы подряд в один и тот же день.
  • Обязательно подготовьтесь к экзамену, обучившись заранее.Придите как минимум за час до назначенного времени экзамена в выбранный вами центр тестирования в день экзамена.
  • Вы получаете лицензию зарегистрированного представителя в Нью-Йорке после получения проходного балла на обязательном (-ых) экзамене (-ах). Вы будете проинформированы о вашей оценке сразу после завершения экзамена (ов).

Шаг 3: Пройдите обучение на рабочем месте

После сдачи экзаменов вы продолжите обучение продажам и знанию продуктов на рабочем месте через свою брокерско-дилерскую фирму.

Тренинг по продажам продемонстрирует, как законно привлекать клиентов и как давать им советы в отношении покупки и продажи различных инвестиционных продуктов, в том числе:

  • Акции
  • Опционы на акции
  • Переменные контракты
  • Паевые инвестиционные фонды
  • Корпоративные долевые и долговые ценные бумаги
  • Корпоративные, муниципальные и казначейские облигации
  • Государственные ценные бумаги
  • Акции открытых и закрытых инвестиционных компаний
  • Программы прямого участия, такие как непубличные инвестиционные фонды недвижимости или нефтегазовая аренда

Шаг 4: Текущие требования для продления лицензии и повышения квалификации

  1. Ежегодное продление лицензии и сборы
    Ваша лицензия на ценные бумаги должна продлеваться ежегодно.Продление осуществляется через Web-CRD (Центральный регистрационный депозитарий). В Нью-Йорке лицензии биржевых маклеров автоматически продлеваются в годовщину их первоначальной регистрации. Плата за продление в Нью-Йорке составляет 37 долларов, которые могут быть покрыты вашей брокерско-дилерской фирмой и оплачены через Web-CRD.
  2. Требования к непрерывному образованию
    Зарегистрированные представители обязаны выполнять требования к непрерывному образованию в рамках Программы повышения квалификации в отрасли ценных бумаг.Он состоит из двух категорий:
    • Регуляторный элемент
      В соответствии с требованиями FINRA, одна программа обучения Регулятивному элементу должна быть завершена, когда вы начнете свой третий год практики. Это необходимо сделать в течение 120 дней после вашей второй ежегодной регистрации. В дальнейшем вам нужно будет проходить одну программу непрерывного образования один раз в три года. Регуляторный элемент часто обновляется, чтобы соответствовать текущим вопросам соблюдения нормативных требований и отраслевым тенденциям. Отдел комплаенса вашей фирмы сообщит вам, когда и как участвовать.Программа обучения Regulatory Element, которая применяется к лицензированным зарегистрированным представителям Series 7, известна как Общая программа S101. S101 состоит из четырех модулей:
      • Связь с общественностью
      • Новые и вторичные предложения и корпоративные финансы
      • Работа со счетами клиентов / Торговля и методы расчетов
      • Пригодность клиента / продукта
    • Элемент фирмы
      Зарегистрированные представители ежегодно участвуют в тренингах Firm Element.Это будет включать обучение, связанное с продуктом, которое, по мнению фирмы, необходимо после проведения ежегодной внутренней оценки. Чаще всего это обучение, связанное с:
      • Практика продаж и стандарты пригодности
      • Инвестиционные особенности и связанные факторы риска
      • Нормативные требования, касающиеся продуктов, услуг и стратегий
  3. Обновление вашей формы U-4
    Обновление вашей формы U-4 для брокеров-членов FINRA
    Как зарегистрированный представитель вы обязаны незамедлительно информировать отдел соблюдения нормативных требований вашей фирмы о любых изменениях, влияющих на вашу форму U-4.Сюда входят:
    • Обновления адресов
    • Раскрытие уголовных дел
    • Гражданские судебные решения против вас
    • Финансовые решения против вас
    • Жалобы клиентов
    • Незавершенные или завершенные дисциплинарные меры
  4. Обновления для фирм, не входящих в FINRA
    Форма M -4 используется для изменения информации о зарегистрированном представителе и должен использоваться для следующего:
  • Повторное трудоустройство после отмены (150 долларов США)
  • Перевод NASD (60 долларов США)
  • Изменения адреса, имени, занятости или дисциплинарных мер иск (30 долларов США)
  • Все гонорары, уплаченные чеком поверенного, сертифицированным чеком, банковским чеком или денежным переводом, подлежат уплате в Офис генерального прокурора Нью-Йорка и отправляются в отдел регистрации юридического департамента штата Нью-Йорк

Отдел ценных бумаг
120 Broadway, 23-й этаж
New York, New York 10271

Клиенты и регулирующие органы будут возможность просмотреть подробную информацию о вашем образовании и полномочиях с помощью BrokerCheck FINRA.

Как стать биржевым брокером или трейдером — карьера, зарплата и описание работы

Шаг 5: Получите аккредитованную степень магистра делового администрирования

Хотя это и не требуется, многие биржевые маклеры и трейдеры в конечном итоге предпочитают получить ученую степень. Магистр делового администрирования (MBA) очень предпочитается работодателями и часто требуется для высоких должностей в финансовой отрасли.MBA часто дает профессионалам больше возможностей для продвижения по службе, лучшую компенсацию и большие подписные бонусы при приеме на работу.

Программы

MBA призваны дать студентам более глубокое понимание вопросов бизнеса, финансов и менеджмента. Как правило, они состоят из 30 кредитных часов курсовой работы и могут быть завершены за два года студентами, которые зачислены на полный рабочий день. Некоторые программы MBA позволяют студентам получить высшее образование всего за один год.

Курсовая работа обычно охватывает следующее:

  • Управленческий учет
  • Налогообложение бизнеса и инвестиционного планирования
  • Управление данными и аналитика
  • Текущие вопросы бухгалтерского учета
  • Прогностическая аналитика

Выбор правильно аккредитованной программы MBA должен быть приоритетом.Посещение неаккредитованного колледжа или университета может затруднить перевод кредитов, подачу заявления на получение высшего образования и поиск подходящей работы. Отдавайте предпочтение учебным заведениям, аккредитованным Ассоциацией по развитию университетских школ бизнеса (AACSB). Если вы планируете работать на местном уровне, может быть достаточно выбрать программу обучения, аккредитованную региональной ассоциацией.

3 способа стать брокером

Поддержите образовательную миссию wikiHow

Каждый день в Wikihow, мы упорно работаем, чтобы дать вам доступ к инструкции и информацию, которые помогут вам жить лучше, то ли это держать вас безопасным, здоровым, или улучшение Вашего благосостояния.В условиях нынешнего общественного здравоохранения и экономических кризисов, когда мир резко меняется, и мы все учимся и адаптируемся к изменениям в повседневной жизни, людям нужна wikiHow как никогда. Ваша поддержка помогает wikiHow создавать более подробные иллюстрированные статьи и видеоролики и делиться нашим надежным брендом учебного контента с миллионами людей по всему миру. Пожалуйста, подумайте о том, чтобы внести свой вклад в wikiHow сегодня.

Об этой статье

Соавтором этой статьи является наша обученная команда редакторов и исследователей, которые проверили ее точность и полноту.Команда управления контентом wikiHow тщательно следит за работой редакции, чтобы гарантировать, что каждая статья подкреплена достоверными исследованиями и соответствует нашим высоким стандартам качества. Эта статья была просмотрена 24 194 раза (а).

Соавторы: 3

Обновлено: 24 апреля 2019 г.

Просмотры: 24,194

Резюме статьиX

Чтобы стать биржевым маклером, начните с получения степени бакалавра в области финансов или бизнеса, чтобы вы могли разбираться в финансовых рынках.После выпуска сдайте экзамен серии 7, чтобы подтвердить свои знания в области аннуитетов, опционов и государственных ценных бумаг. После сдачи экзамена поработайте в брокерской фирме на должности начального уровня, чтобы получить практический опыт. Вам также нужно будет ежегодно проходить курсы обучения, чтобы ваша лицензия всегда была актуальной, даже после того, как вы найдете работу. Чтобы узнать, как стать брокером по недвижимости, читайте дальше!

  • Печать
  • Отправить письмо авторам
Спасибо всем авторам за создание страницы, которую прочитали 24 194 раза.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *