Микрофинансовых организаций: Список МФО 2021 в России

Содержание

Список МФО 2021 в России

Список микрофинансовых организаций

Все МФО нашей страны, осуществляющие деятельность в текущем году, предоставлены на нашем сайте. Предоставляем возможность выбрать микрозайм, изучить список лучших и крупнейших учреждений. Есть информация о фирмах, предоставляющих первый займ бесплатно и работающих круглосуточно. В перечень вошли исключительно сертифицированные Центробанком микрофинансовые организации.

Как выбрать МФО?

Сначала изучите онлайн-список МФО, определитесь со своими целями и финансовыми возможностями. Потратить средства можно на любые нужды, например:

  • покупку необходимых товаров;
  • возврат долгов;
  • ремонт недвижимости, авто.

Следует учитывать, что выдача микрокредита происходит под 1-2 процента годовых, поэтому нужно выбирать предложения так, чтобы был реальный шанс вернуть сумму без формирования долга.

Изучив список МФО России, выбрав лучшие условия, перейдите по ссылке на страницу МФО. Здесь вы сможете узнать условия подробнее и оставить заявку. Крупнейшие компании предлагают выдать деньги без процентов и без отказа.

Как оформить займ в МФО?

На нашем сайте представлен список микрофинансовых организаций, которые действуют уже давно. например Турбозайм, Займер, MoneyMan. Можно изучить и список новых МФО. Они обычно предлагают лояльные условия для привлечения клиентов. При подаче онлайн-заявки на займ укажите:

  • паспортные данные;
  • адрес регистрации;
  • номер мобильного телефона.

В некоторых случаях требуется заполнить более подробную анкету, в которую входит информация о месте работы, семейном положении и некоторых других аспектах.

Список всех МФО России, выдающих займы-онлайн, можно использовать и для подсчета суммы переплаты по займу. В нее, кроме процентов, входят комиссионные и другие платежи. После подачи заявки необходимо подождать от нескольких минут для получения ответа. Если ранее человек уже обращался в организацию, положительное решение может быть принято автоматически.

При необходимости изучите МФО и список организаций на карту, которые переведут деньги.

Исследование рынка МФО – 2020

В начале сентября 2020 года на российском рынке можно было насчитать чуть менее 1600 действующих микрофинансовых организаций, включенных в госреестр. За прошедшие 12 месяцев численность сократилась приблизительно на 300 компаний. Часть компаний уходят с рынка не из-за выявленных нарушений, а по собственному желанию.

В 2020 году существенным фактором, влияющим на бизнес микрофинансовых организаций, стала коронавирусная инфекция и связанные с нею ограничения. По данным ЦБ, в первом полугодии 2020 года выдачи на рынке займов существенно просели. В первом квартале объем предоставленных микрозаймов упал на 12%, во втором квартале – на 24%.

Наибольший урон понесли займы до зарплаты и потребительские микрокредиты. Здесь объемы выдачи вернулись к показателям начала 2018 года.

На фоне коронавирусных ограничений и карантина участники рынка МФО стали активно пересматривать свою кредитную политику, пытаясь сосредоточиться только на качественных клиентах с хорошей кредитной историей и стабильным белым доходом.

Такие действия можно назвать абсолютно логичными, учитывая ухудшение качества кредитных портфелей. Платежная дисциплина заемщиков снизилась, что сразу же отразилось на росте просроченной задолженности.

Впрочем, как сообщает ЦБ со ссылкой на данные опроса крупнейших МФК, уже с середины июня показатели просрочки на небольшой срок стали постепенно улучшаться. Показатель длительной просрочки пока демонстрирует стабилизацию.

Клиенты МФО продолжают активно обращаться к кредиторам за помощью. Так, с марта по август в МФО поступило около 40 тыс. заявлений на предоставление кредитных каникул и реструктуризации займа. Компании ответили положительно по 28 тыс. обращений.

Кредитные каникулы предоставляются в соответствии с законом. Это была специальная мера поддержки заемщиков, введенная в связи с коронавирусом. Также у микрофинансовых организаций есть собственные программы поддержки заемщиков.

 

Об исследовании 2019 года читайте в материале «Исследование рынка МФО – 2019»

Об исследовании 2018 года читайте в материале «Исследование рынка МФО – 2018»

Об исследовании 2017 года читайте в материале «Исследование рынка МФО – 2017»

Эти микрокредитные ссуды обычно имеют высокий уровень дефолтов и, следовательно, высокие процентные ставки, но, тем не менее, было показано, что они помогают в стимулировании экономики и сокращении бедности в бедных районах.Они предназначены для создания приносящей доход деятельности.

Поскольку уровень дефолтов настолько высок, ссуды традиционно сопровождались высокими процентными ставками. Тем не менее, многие представители отрасли работают над тем, чтобы дать кредитным специалистам возможность лучше определять кредитоспособность. В развитых странах у большинства людей есть кредитная история из кредитных бюро, которую могут проверить кредитные специалисты. Этих точек данных не существует, но известность мобильных телефонов и их данные были использованы для определения кредитоспособности.

Кроме того, многие микрокредитные учреждения нуждаются в обучении финансовой грамотности, чтобы помочь микропредпринимателям добиться успеха и повысить процент возврата микрофинансовых ссуд.

Микрофинансовые организации

Индустрия микрофинансирования чрезвычайно велика. По данным India Microfinance, следующие организации входят в десятку крупнейших микрофинансовых услуг в мире:

  1. MBK Ventura (Индонезия)
  2. SDBL (Шри-Ланка)
  3. Shakti (Бангладеш)
  4. GFSPL (Индия)
  5. CARD Bank (Филиппины)
  6. BURO Bangladesh (Бангладеш)
  7. SKS (Индия)
  8. SKS (Индия)
  9. SKS Индия)
  10. Grameen Bank (Бангладеш)
  11. Lead Foundation (Египет)

Многие из них являются финансовыми учреждениями, в основном коммерческими банками, которые получают прибыль.Есть также некоммерческие организации, которые предоставляют ссуды малообеспеченным людям. Некоторыми более крупными некоммерческими поставщиками микрофинансирования являются Accion и Kiva.

Другие некоммерческие организации, такие как CGAP, ориентированы на социальное воздействие. Они вообще не предоставляют ссуд, а только информируют движение и проводят исследования, чтобы помочь микрофинансовым организациям улучшить свои возможности по предоставлению ссуд микропредпринимателям.

Микрофинансирование в США

Хотя микрокредитование возникло, чтобы помочь развивающемуся миру, движение дошло до Соединенных Штатов, чтобы помочь семьям с низкими доходами.Grameen America, например, предоставляет микрофинансовые продукты в США, в том числе кредиты для малого бизнеса с размером ссуды до 1500 долларов. Grameen America предоставляет ссуды людям, живущим ниже черты бедности в США — 15 000 долларов в год, — которые игнорируются традиционными банками и не имеют других средств для создания активов.

Работает ли микрофинансирование?

Данные показали, что микрофинансирование — это способ остановить цикл хронической бедности, снизить безработицу, повысить уровень предпринимательства и помочь трудолюбивым людям в местах, где мало возможностей, многие критически относятся к этому движению.

Такие организации, как Grameen Bank, который является коммерческим учреждением, доказали, что микрофинансирование может быть прибыльным, одновременно способствуя глобальному развитию.

Тем не менее, микрофинансирование несовершенно и требует решения ряда проблем.

В некоторых отчетах, таких как отчеты Всемирного банка, утверждается, что микрофинансирование действительно может повысить уровень бедности среди групп населения с низкими доходами. Всемирный банк отмечает, что микрофинансирование не в состоянии охватить беднейших из бедных, и что кредитным организациям трудно предоставлять прибыльные ссуды.

Кроме того, некоторые исследования показали, что микрозаймы просто идут на оплату расходов на жизнь, а не на инвестиции в бизнес. Это не приводит к дополнительному денежному потоку и, следовательно, к низким показателям погашения.

Заключение

Цель саммита по микрокредитованию состоит в том, чтобы привлечь внимание не только к успехам, но и к недостаткам микрофинансирования, чтобы все участники могли работать над всеми аспектами микрофинансирования — микрокредитными ссудами, микро-сбережениями, микрострахованием и даже ссудами до зарплаты. — способствовать экономическому развитию и сокращению бедности во всем мире.Целью является финансовая доступность, чтобы те, у кого нет доступа к традиционным банковским услугам, таким как кредитные союзы и ссуды для малого бизнеса, могли подняться над чертой бедности и преуспеть.

Автор фотографии: пользователь Flickr Питер Хаден

Преимущества микрофинансирования — Микрофинансирование

Преимущества микрофинансирования | Микрофинансирование / микрокредитование | Ссуда ​​/ Кредит бедным | Какие преимущества микрофинансирования? | Как микрофинансирование сокращает бедность? | Почему микрофинансирование так важно?

Что подразумевается под микрофинансированием?

Микрофинансирование — это вид банковских услуг, которые предоставляются безработным или малообеспеченным лицам или группам, у которых нет другого доступа к финансовым услугам.Это финансовая служба, предлагающая ссуды, сбережения и страхование предпринимателям и владельцам малого бизнеса, у которых нет доступа к традиционным источникам капитала, таким как банки или инвесторы.

Какие преимущества микрофинансирования?

Некоторые из преимуществ микрофинансирования заключаются в следующем:

  • Повышение качества жизни посредством предоставления инклюзивных и устойчивых микрофинансовых услуг экономически обездоленным людям.
  • Расширение прав и возможностей сельских жителей для достижения самостоятельного социально-экономического подъема.
  • Привлечение неохваченных людей к инклюзивному банковскому делу для содействия экономическому развитию, повышению уровня жизни и социального развития через программы «Микрофинансирование плюс».
  • Для повышения осведомленности и расширения возможностей сообществ посредством управления ресурсами развития общественных организаций и равного распределения ресурсов.
  • Участие женщин и малоимущих слоев общества.
    Предоставлять микрофинансовые услуги в сельской местности.
  • Социальная мобилизация для повышения осведомленности и повышения потенциала сообществ через общественные организации
  • Действовать в качестве посредника между программами развития правительства, НПО, двусторонними и многосторонними проектами и местными.
  • Расширьте возможности общественных организаций, организуя соответствующее обучение и привлекая их в качестве партнеров к процессу развития.
  • Организация программ обучения различным навыкам для распространения усовершенствованных технологий в сфере туризма, сельского хозяйства, животноводства и несельскохозяйственной деятельности.
  • Предоставлять услуги поддержки местным учреждениям для развития сельского хозяйства, ирригации, питьевого водоснабжения, надомного и сельского хозяйства, лесного хозяйства и альтернативной энергетики и поощрять их к созданию целесообразных и подходящих предприятий.
  • Содействовать равному доступу к возможностям, ресурсам, владению
    Сосредоточить внимание на домохозяйствах с низкими доходами, самозанятых без активов в неформальном секторе, чтобы повысить их средства к существованию, увеличивая их участие в экономической деятельности и деятельности, приносящей доход, Помимо всех этих финансовых услуги, он также уделяет внимание их социальному развитию, продвижению культуры, развитию образования, развитию навыков и многому другому

Почему микрофинансирование так важно?

Потому что он действует как посредник между программами развития правительства, НПО, двусторонними и многосторонними проектами, а также местными.Это расширяет возможности общинных организаций за счет организации соответствующего обучения и привлечения их в качестве партнеров к процессу развития.

Как микрофинансирование сокращает бедность?

Путем повышения качества жизни путем предоставления инклюзивных и устойчивых микрофинансовых услуг экономически обездоленным людям.

Какие бывают виды микрофинансирования?

Кредитные союзы, коммерческие банки, НПО, кооперативы и секторы государственных банков.

Какой пример микрофинансирования?

Финансирование микропредприятий, таких как плетение корзин, шитье, уличная торговля, птицеводство.

Также читайте:

Микро-кредит Vs. Микрофинансирование

Разница между традиционным финансированием и микрофинансированием

Связанные должности

Определение AMFO: Microfinance organisatsioonide ühendus


Mida AMFO tähendab? AMFO tähistab Microfinance organisatsioonide ühendus.Kui külastate meie mitte-ingliskeelne versioon ja soovite näha ingliskeelset Versiooni Microfinance organisatsioonide ühendus, palun Kerige alla ja näed tähendus Microfinance organisatsioonide ühendus inglise keeles. Pidage meeles, et AMFO-i lühendit kasutatakse laialdaselt sellistes tööstusharudes nagu pangandus, andmetöötlus, haridus, rahandus, valitsus ja tervishoid. Lisaks AMFO-ile võib Microfinance organisatsioonide ühendus olla lühike ka teiste akronüümide puhul.

AMFO = Microfinance organisatsioonide ühendus

Что делать, если AMFO üldist määratlust? AMFO tähendab Microfinance organisatsioonide ühendus.Oleme uhked, et loetleda lühendeid AMFO suurima lühendite ja akronüümide andmebaasis. Järgmine pilt näitab üht AMFO Definitsioone inglise keeles: Microfinance organisatsioonide ühendus. Saate alla laadida pildifaili printida või saata oma sõpradele e-posti teel, Facebook, Twitter või TikTok.

AMFO tähendus inglise keeles

Nagu eespool mainitud, kasutatakse AMFO tekstsõnumite akronüümina, et esindada Microfinance organisatsioonide ühendus. Sellel lehel on kõik AMFO akronüüm ja selle tähendused Microfinance organisatsioonide ühendus.Pange tähele, et Microfinance organisatsioonide ühendus pole ainus tähendus AMFO. AMFO võib olla rohkem kui üks määratlus, seega vaadake seda meie sõnastikust kõigi AMFO tähenduste kohta ükshaaval.

Määratlus inglise keeles: Ассоциация микрофинансовых организаций

Muud AMFO tähendused

Peale Microfinance organisatsioonide ühendus on AMFO muud tähendused. Нужен на loetletud allpool vasakul. Palun Kerige allapoole ja klõpsake, et näha neid kõiki.Kõigi AMFO tähenduste puhul klõpsake nuppu «Море». Kui külastate meie ingliskeelset versiooni ja soovite näha teiste keelte Definitsioone Microfinance organisatsioonide ühendus, klõpsake paremal allosas asuvat keelesuppu. Te näete tähendus Microfinance organisatsioonide ühendus paljudes teistes keeltes nagu Araabia, Taani, hollandi, hindi, Jaapani, Korea, Kreeka, Itaalia, Vietnami, jne.

Что такое микрофинансирование: объясняет эксперт

Микрофинансирование значительно выросло за последние годы, помогая сообществам и отдельным лицам вырваться из крайней нищеты.Но что такое микрофинансирование и как оно работает?

Мы поговорили с Кларой Липсон, основателем и исполнительным директором AboutMicrofinance.com, а также членом правления Микрофинансового клуба Нью-Йорка, чтобы узнать больше о микрофинансировании и его роли в экономическом развитии.

Q: Для начала, что такое микрофинансирование?

Микрофинансирование — это «предоставление финансовых услуг людям с низкими доходами». Микрофинансирование — это ориентированная на миссию практика предоставления финансовых услуг и поддержки людям, не имеющим доступа.Во всем мире почти 2,7 миллиарда человек живут менее чем на 2 доллара в день, не имея доступа к финансовым услугам. Микрофинансирование — это не только ссуды или кредиты. Он предназначен для предоставления полного спектра финансовых услуг, чтобы помочь людям с низким доходом удовлетворить потребности своей семьи в получении дохода, создании активов и управлении рисками.

Q: Как возникло микрофинансирование и как оно развивалось?

По некоторым данным, движение микрофинансирования было начато в 19 веке общественными активистами в Европе.Но современная версия, в том виде, в каком мы ее знаем, на самом деле сформировалась в 1950-х и 1970-х годах, когда правительства и доноры начали сосредотачиваться на повышении доходов бедных домохозяйств с помощью микрозаймов для открытия бизнеса.

В 1990-е годы некоторые из этих микрофинансовых «программ» трансформировались в микрофинансовые организации, что привлекло внимание многосторонних организаций, международных финансовых институтов и инвесторов, которых привлекла миссия и возврат инвестиций.

Сегодня во всем мире насчитывается около 1500 микрофинансовых организаций (МФО), составляющих рынок с оборотом в 60 миллиардов долларов и более 200 миллионов микрозаемщиков.МФО, в отличие от традиционных финансовых институтов, сосредотачиваются на кредитовании малообеспеченных и недостаточно обеспеченных банками, чтобы помочь им справиться с проблемами жизненного цикла, чрезвычайными ситуациями в семье или другими типичными потребностями домохозяйств с низкими доходами.

Q: Кто обычно участвует в микрофинансовых операциях?

В транзакции микрофинансирования вовлечен широкий круг участников со всего мира, в том числе: спонсоры (фонды, многосторонние агентства), практики (неправительственные организации, учреждения микрофинансирования), банки и сети мобильной связи, которые все чаще становятся доступны.Кроме того, по оценкам, ежегодно трудящиеся-мигранты отправляют домой около 450 миллиардов долларов в виде денежных переводов с использованием сетей микрофинансирования, банков или агентов по денежным переводам.

Q: Какими способами люди используют свои микрофинансовые ссуды?

Люди используют микрофинансовые ссуды для различных целей. Хотя микрозаймы предназначены в первую очередь для открытия или развития бизнеса, многие получатели используют свои ссуды для домашнего потребления и инвестиций. Например, микрозаймы используются для оплаты обучения ребенка в школе, для установки новой крыши в доме, для ремонта велосипеда и даже для покупки продуктов питания, когда в их семье наступают тяжелые времена.Свадьбы, похороны и расходы на здравоохранение также иногда оплачиваются с помощью микрозаймов.

Q: Как микрофинансирование влияет на получателей?

Микрофинансирование приносит пользу не только отдельным домохозяйствам, но и сообществам. Например, по мере того, как все больше родителей могут платить за образование ребенка, сообщество может увеличить свои образовательные ресурсы, которые принесут пользу множеству детей в этом сообществе. Доход, полученный микропредпринимателем, можно использовать для покупки товаров и услуг в сообществе, что приводит к улучшению делового климата в сообществе в целом.

Q: Что включает в себя микрофинансирование? Мы слышали термины микрокредитование, микрострахование и микросбережение. В чем разница между ними и что мы должны знать о каждом из них?

Микрофинансирование охватывает все аспекты финансовых услуг, которые обеспечивают доступ к людям с низким доходом и недостаточным уровнем обслуживания. К ним относятся ссуды, микрострахование, микросбережения и другие финансовые инструменты.

  • Микрокредитование — это небольшие ссуды с конкретными графиками погашения и процентными ставками.Обычно они используются в деловых целях, чтобы денежный поток, генерируемый бизнесом, окупил ссуду.
  • Микрострахование — это инструмент управления рисками. Это то же самое, что и обычное страхование, за исключением того, что оно предназначено для людей с низким доходом, с низкими страховыми взносами и низкими потолками в соответствии с их уровнем. Микрострахование оказалось весьма успешным, особенно в плане снижения рисков, часто связанных с аграрными займами, когда фермеры сталкиваются с засухой или другими стихийными бедствиями, которые могут помешать выплате их ссуд.
  • Микрососбережения предназначены для того, чтобы позволить семьям с низкими доходами оплачивать личные чрезвычайные ситуации и создавать активы. Сбережения размещаются в депозитных микрофинансовых организациях путем участия в неформальных «сберегательных кругах» или путем внесения депозитов по мобильному телефону.

Q: Как вы начали заниматься микрофинансированием?

Я работал в сфере корпоративных финансов в швейцарском банке, но меня неожиданно приняли на работу, чтобы получить возможность работать в Центральной Европе над реформированием финансового сектора в начале 1990-х годов.Это полностью изменило мою профессиональную ориентацию и увлекло меня в мир развивающихся рынков. В 1993 году я работал над микрокредитованием в Малави для ООН, и несколько лет спустя решил продолжить свою деятельность.

Впоследствии я основал AboutMicrofinance.com, чтобы служить порталом для всего, что связано с микрофинансированием; и совсем недавно расширенный контент, включающий финансовую доступность и эффективное инвестирование, что отражает растущую ориентацию на микрофинансирование. Как активный член правления Microfinance Club of NY, я также участвую в организации мероприятий и всегда в курсе событий микрофинансовой экосистемы.

Q: Что было самым полезным в работе в сфере микрофинансирования?

Предоставление информации, ресурсов и инструментов как практикам, так и студентам, которые помогают продвигать знания о секторе, обращаются к текущим темам, которые подчеркивают проблемы и возможности в микрофинансировании, и создают глобальное присутствие, где последователи из разных регионов мира могут легко получить доступ к такой информации.

Q: Что, по вашему мнению, является основной причиной того, что кто-то занимается микрофинансированием?

Искренняя преданность делу помощи людям, находящимся на дне пирамиды, и убежденность в том, что микрофинансирование — это инструмент, помогающий людям выбраться из бедности (хотя это и не серебряная пуля).Микрофинансирование — важный неиспользованный рынок, и, не обслуживая этот рынок, мы наблюдаем экономические и социальные последствия во всем мире. По этой причине заинтересованные лица и организации в ответ подкрепляют программы микрофинансирования грантами, инвестициями и технической помощью.

Q: Какие факторы обычно принимают во внимание люди, выясняя, какой тип микрофинансового проекта они хотят финансировать?

Это зависит от участников. Для многосторонних агентств и фондов экономическое развитие и борьба с бедностью являются ключевыми факторами.Они рассматривают устойчивость МФО, политику, социальное воздействие и предоставление финансовых услуг клиентам. Для частных инвесторов более актуальны соображения финансовой отдачи, хотя инвесторы все чаще изучают социальное воздействие своих инвестиций. В любом случае следует провести комплексную проверку устойчивости, управления, политик, руководства и результатов воздействия проекта.

Q: Каковы некоторые различия между различными организациями, которые содействуют операциям микрофинансирования? Все ли они некоммерческие?

Большинство микрофинансовых операций проводится микрофинансовыми организациями (МФО), которые являются некоммерческими и действуют как нерегулируемые организации НПО.МФО также включают кредитные союзы, кооперативы и коммерческие банки. Оцифровка становится эффективным и экономичным методом денежных переводов и платежей. Технологии расширяют возможности мобильного банкинга для разработки новых методов предоставления услуг, которые обслуживают группы населения с низкими доходами совместно с существующими финансовыми учреждениями.

Q: Каким вы прогнозируете будущее микрофинансирования?

Сейчас для микрофинансовой индустрии наступили захватывающие и важные времена. Появляется несколько инициатив, которые приведут к более высоким и лучшим стандартам практики.К ним относятся защита клиентов, прозрачность ценообразования и социальная эффективность. Были созданы инструменты для лучшего обслуживания клиентов, инвесторов и различных других заинтересованных сторон.

Мы, вероятно, станем свидетелями того, как больше МФО высшего уровня трансформируются в регулируемые учреждения или коммерческие банки, обслуживающие пользователей микрофинансирования, а также тех, кто перешел на уровень малых / средних предпринимателей.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *