Налоговый вычет за сколько лет: Когда и за какие годы можно получить имущественный вычет

Содержание

Когда и за какие годы можно получить имущественный вычет

Когда возникает право на вычет
Нельзя вернуть налог за годы до получения права на вычет
Документы на вычет можно подать в следующем году
У имущественного вычета нет срока давности
Получить налоговый вычет можно за последние три года
Декларацию можно подавать в течение всего года

Для того чтобы получить имущественный вычет при покупке квартиры и другого жилья, необходимо знать не только процедуру оформления возврата, но и сроки обращения за вычетом.

Когда нужно обращаться в налоговую инспекцию? За какие годы можно подать декларацию 3-НДФЛ? Давайте разберемся подробно.

Посмотрите видео, в котором мы подробно рассказываем о том, что такое налоговый вычет при покупке квартиры, кто имеет право на вычет, какие документы необходимо подготовить и как их можно передать в налоговую инспекцию.

Как рассчитать имущественный вычет и какая сумма НДФЛ вернется на счет — в примерах и пояснениях экспертов онлайн-сервиса НДФЛка. ру.

Когда возникает право на налоговый вычет при покупке жилья

Чтобы получить вычет, вы должны не просто купить квартиру, дом или земельный участок – вы должны официально зарегистрировать право собственности на это жилье. Чтобы это сделать, необходимо:

Получить акт приема-передачи, если купили квартиру в новостройке по договору долевого участия.

Получить выписку из ЕГРН (единый государственный реестр недвижимости), если купили квартиру или другое жилье по договору купли-продажи у другого собственника.

Таким образом, мы определили важное понятие: право на получение имущественного вычета возникает после законного оформления права собственности на жилье. Об этом говорится в пп. 6 ст. 220 НК РФ.

Получите налоговый вычет в течение недели с услугой Быстровычет!

Нельзя вернуть налог за годы, предшествующие году получения права на вычет

Вернуть налог можно только с момента возникновения права на вычет.

Это значит, что за предыдущие годы деньги получить нельзя.

Чтобы ознакомиться с подробной информацией обо всех нюансах имущественного вычета, прочитайте статью «Налоговый вычет при покупке квартиры, дома, участка земли».

Пример:

В 2016 году вы купили квартиру в строящемся доме по договору долевого участия. То, что договор подписан, еще не дает вам право на налоговый вычет.

В январе 2019 года дом был сдан, и вы получили Акт приема-передачи с правом регистрации жилья. Вот с этого момента у вас появилось право на вычет. В 2020 году вы можете обратиться в ИФНС и получить возврат налога за 2019 год.

Если для полного возврата вам не хватит выплаченного в течение 2019 года подоходного налога, ваше право переходит на следующий год. И так до полного исчерпания. Но вернуть деньги за 2016, 2017 и 2018 годы нельзя, так как в те годы у вас еще не было права на вычет.

Пример:

В 2018 году вы приобрели дом по договору купли-продажи. В том же году получили выписку из ЕГРН. Это значит, что ваше право на получение имущественного вычета возникло в 2018 году.

Так как вы решили обратиться в инспекцию в 2020 году, то получить возврат налога и оформить декларации 3-НДФЛ можно за 2019 и 2018 годы.

Если подоходный налог, который вы выплатили в течение этих лет, не покроет положенный вам налоговый вычет, ваше право переходит на следующие годы. В этом случае в 2021 году вам нужно обратиться в ИФНС за вычетом 2020 года, в 2022 году – 2021 года, и так каждый год до полного исчерпания. Подать декларации за 2017, 2016 и более ранние периоды нельзя.

Внимание! Запрет на перенос имущественного вычета на предыдущие годы не распространяется на пенсионеров. Согласно п. 10 ст. 220 НК РФ:

«У налогоплательщиков, получающих пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, имущественные налоговые вычеты, предусмотренные подпунктами 3 и 4 пункта 1 настоящей статьи, могут быть перенесены на предшествующие налоговые периоды, но не более трех, непосредственно предшествующих налоговому периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных налоговых вычетов».

Пример:

Ваша мама стала пенсионеркой в 2018 году. В 2019 году она купила квартиру. Так как документы на вычет подаются по окончании налогового периода, ваша мама может обратиться в ИФНС в 2020 году.

За 2019 год она не получит вычет, так как уже не работала и не получала налогооблагаемый доход. Но она получит имущественный вычет за 2018, 2017 и 2016 годы. При расчете вычета за 2018 год будут учитываться месяцы, когда ваша мама еще работала.

Есть вопрос или нужно заполнить
3-НДФЛ — мы вам поможем!

Документы на имущественный вычет за текущий год можно подать только в следующем году

Как говорится в п 7. ст. 220 НК РФ:

«Имущественные налоговые вычеты предоставляются при подаче налогоплательщиком налоговой декларации в налоговые органы по окончании налогового периода, если иное не предусмотрено настоящей статьей».

Налоговым периодом считается календарный год с 1 января по 31 декабря.

Это значит, что декларацию 3-НДФЛ за конкретный год можно подать только по его окончании, то есть в следующем году. При этом не имеет значения, в каком месяце вы приобрели недвижимость, и за какие месяцы перечислили подоходный налог.

Пример:

Вы купили комнату в марте 2020 года, получили выписку из ЕГРН и решили сразу получить имущественный вычет. Налоговая инспекция не примет у вас документы, так как налоговый период, в течение которого вы получили право на вычет, еще не закончился. Подать декларацию 3-НДФЛ вы можете не ранее 2021 года.

Чтобы не ждать следующего года и получить имущественный вычет сразу, обратитесь в инспекцию по месту жительства. После 30-дневной проверки ваших документов ИФНС выдаст Уведомление, которое вы передадите в бухгалтерию своего предприятия.

С этого момента работодатель приостановит перечисление в бюджет 13% НДФЛ из вашей зарплаты. Об этом говорится в п. 8. ст. 220 НК РФ. Подробное описание процесса в нашей статье «Получение имущественного вычета у работодателя».

Налоговый консьерж — консультации налогового эксперта всего за 42 рубля в месяц!

У имущественного вычета нет срока давности

Когда бы вы ни приобрели квартиру или другое жилье, после получения права собственности вы можете вернуть налог хоть через пять, хоть через десять лет.

Не важно, по каким причинам вы сразу не воспользовались своим правом – не знали о такой возможности или не имели налогооблагаемых доходов – имущественный вычет не имеет срока давности.

Не забудьте – подавать документы в ИФНС вы можете по окончании того года, за который хотите получить вычет. Например, возврат за 2019 год оформляется в 2020 году.

Пример:

Вы купили квартиру в 2008 году, а в 2020 году решили получить налоговый вычет. После обращения в инспекцию вам вернут положенные деньги.

Внимание! Существует ограничение, по которому вы имеете право вернуть налог лишь за последние три года. Об этом говорится в п. 7 ст. 78 НК РФ.

Пример:

Вы купили квартиру в 2010 году, а в 2020 году решили получить налоговый вычет. Можете смело обращаться в ИФНС и получить причитающиеся вам деньги. Если вы хотите вернуть налог за предыдущие годы, то в расчете будут участвовать только 2019, 2018 и 2017 год.

Супервычет: оплата наших услуг только после получения вычета!

Получить налоговый вычет можно только за последние три года

Несмотря на то, что имущественный налоговый вычет не имеет срока давности, п. 7 ст. 78 НК РФ накладывает ограничения по возврату налога за предыдущие годы:

 «Заявление о зачете или о возврате суммы излишне уплаченного налога может быть подано в течение трех лет со дня уплаты указанной суммы, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации о налогах и сборах».

Пример:

Вы купили дом в 2014 году, но решили обратиться в инспекцию лишь в 2020 году. Вернуть налог вы сможете за 2019, 2018 и 2017 годы.

Если выплаченного вами в эти годы подоходного налога не хватит, чтобы закрыть всю сумму налогового вычета, то вы должны будете подать декларацию 3-НДФЛ в 2021 году и получить вычет за 2020 год. И так далее, до полного исчерпания излишне уплаченного налога. Получить вычет за 2016 и 2015 годы вы не сможете.

Для пенсионеров увеличен срок возврата налога за предыдущие годы. Согласно Письму Минфина РФ №03-04-05/40681 от 12.07.2016 года пенсионер может не ждать наступления следующего года и в год выхода на пенсию подать декларацию за четыре предыдущих года.

Пример:

В 2017 году вы приобрели дом. В 2018 году получили налоговый вычет за 2017 год, в 2019 – за 2018 год. В 2019 году вы вышли на пенсию.

Теперь вы можете воспользоваться законодательной льготой и вернуть налог за предыдущие периоды: 2018, 2017, 2016 и 2015 годы. За 2018 и 2017 годы вы уже получили вычет, когда еще не были пенсионером, значит остается вычет за 2016 и 2015 годы.

В 2020 году вы имеете право на возврат денег за 2019 год за те месяцы, когда еще работали.

Декларацию на вычет можно подавать в течение всего календарного года

Апрель – самое горячее время для работников налоговых инспекций. Налогоплательщики ошибочно считают, что подать документы на налоговый вычет они обязаны до 30 апреля следующего года. Это не так.

Вы имеете право обращаться за возвратом налога в течение всего года. Главное, помните – вернуть налог можно лишь за три последних года. Других ограничений по срокам нет.

Дата 30 апреля установлена для подачи деклараций 3-НДФЛ о полученном доходе. Если в течение прошлого года вы продали автомобиль, квартиру или получили какой-то другой доход, с которого должны заплатить НДФЛ, то срок 30 апреля – для вас.

Пример:

В конце 2019 года вы купили земельный участок с домом и получили выписки из ЕГРН. Нет необходимости торопиться и собирать документы к определенной дате – вы имеете право обратиться за налоговым вычетом в течение всего 2020 года.

Важное условие! Вы обязаны подать декларацию до 30 апреля, если кроме имущественного вычета указываете доход, полученный в течение прошлого года.

Пример:

В 2019 году вы купили квартиру и продали садовый участок. В 2020 году вы заполняете единую декларацию 3-НДФЛ, где указываете и доход от продажи участка, и информацию для получения налогового вычета за покупку квартиры. Подать документы в ИФНС вы обязаны не позднее 30 апреля 2020 года.

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру

За сколько лет можно вернуть НДФЛ при покупке квартиры?

Ипотека для подавляющей части россиян является единственно доступной возможностью приобретения собственной жилой площади. В условиях нестабильной экономической ситуации использование ипотечного кредита становится рискованным мероприятием.

Сроки давности

Срок давности на возврат НДФЛ при приобретении жилья законодательством не установлен. Таки образом, если вы приобрели квартиру 10 лет назад и не оформляли на эту покупку возмещение по НДФЛ, то документы можно подавать и сейчас. Но с двумя оговорками:

  1. Для расчета излишне уплаченного НДФЛ учтут только 3 последних календарных года;
  2. Если покупку совершили до 2014 года, то даже если вы не исчерпаете максимально возможную сумму, добрать ее уже не будет возможности.

Срок перечисления вычета

В этом вопросе все во многом будет зависеть от самого гражданина, так как ему потребуется подготовить и подать заполненный бланк 3-НДФЛ в налоговые органы, приложив к форме необходимый пакет документов.

Когда приобретение имущества производилось с оформлением в совместную собственность, дополнительно потребуется заявление об определении долей и копия свидетельства о заключении брака. В некоторых инспекциях могут попросить копию паспорта или заменяющего его документа. Для предотвращения отказов лучше взять с собой максимальный набор документов.

После подачи документов налоговая служба проводит камеральную проверку, на которую отводится 3 месяца. Если всё правильно оформлено и в ходе проверок не выявлено ошибок или нарушений, то в течение месяца казначейство переводит на ваш счёт положенную сумму. Таким образом, после подачи документов, вычет будет получен в общей сложности не ранее чем через 4 месяца.

Этот период может быть увеличен, если будут найдены ошибки. Тогда потребуется исправить все замечания и снова подать документы. Отсчёт времени начнётся заново.

Срок для подачи декларации

Для подачи декларации на работе потребуется справка 2-НДФЛ. Получить её можно в бухгалтерии организации. Как правило, в связи со сдачей годовой отчётности выдают такие справки в конце марта — начале апреля. После сбора и оформления всех необходимых бумаг, можно обращаться в налоговые органы для предоставления декларации и прочей отчётности.

Для подачи декларации в связи с получением налогового вычета не предусмотрено никаких ограничений. Подать её можно в любой день и месяц. Но в интересах налогоплательщика сделать это нужно как можно раньше, так как в налоговой инспекции ещё будут проверять правомерность получения вычета.

Какие налоговые вычеты и за какой срок можно вернуть?

 

О многих полезных вещах мы узнаем уже после того, как теряется возможность их использовать. Такова уж жизнь. Купон на скидку в дорогом магазине, бесплатный семинар по тайм-менеджменту, концерт любимого артиста… Все это проходит мимо нас и оставляет легкий привкус разочарования. Или вот, например, налоговые вычеты. О них можно знать годами и годами «забывать» подать заявление.


Если вы из забывчивых — эта статья для вас. Потому что сегодня мы расскажем, какие налоговые вычеты можно вернуть.

Сроки «годности»


Большая часть предоставляемых на данный момент вычетов относятся к подоходному налогу. Вот эти вычеты:

 

  • за особый гражданский статус;
  • на детей;
  • по затратам на благотворительность, обучение, лечение, ДМС и пенсионное обеспечение;
  • за инвестиции;
  • за продажу имущества;
  • на покупку или строительство недвижимости;
  • на погашение процентов по жилищным кредитам.
  • по затратам, связанным с профессиональной деятельностью.


Помимо указанных существуют и другие налоговые вычеты, например, вычеты по акцизам, вычеты из базы по земельному налогу и т.д.

 


Чтобы понять, за какой период можно вернуть тот или иной налоговый вычет, нужно знать, как этот самый вычет предоставляется. Говоря образно, у каждого вычета есть свой «срок годности» — период времени, в течение которого гражданин может воспользоваться им без каких-либо дополнительных документов и проверок.


Так, вычет из НДФЛ гражданам, обладающим особым статусом, предоставляется с момента обращения и до наступления одного из следующих событий:

 

  • утраты гражданином дохода, облагаемого по ставке 13%;
  • утраты особого статуса или смерти.


Родительский вычет предоставляется работающим гражданам с момента обращения и до достижения ребенком совершеннолетия, либо если ребенок обучается в ВУЗе или СУЗе на очной основе, до окончания такого обучения, но не позднее, чем «ребенку» исполнится 24 года.


Социальные, инвестиционные и профессиональные вычеты предоставляются за тот период, в котором имели место соответствующие расходы. То же самое касается вычета на продажу собсвенности, а также налогового вычета из акцизов. В каком периоде произошла сделка, за это время вычет и предоставят.

 


А вот имущественный вычет на покупку недвижимости или ее строительство, равно как и вычет на погашение процентов по жилищному кредиту, полагаются только однажды. Зато действительны такие вычеты всю жизнь и обратиться за ними можно в любое удобное время.

Возврат вычета


Теперь, зная механизм предоставления вычетов, можно перейти непосредственно к теме нашей статьи. За какой срок можно вернуть неиспользованный налоговый вычет?


Если когда-то в прошлом, у вас возникло право на получение налогового вычета, но вы им не воспользовались, значит за этот период вы уплатили налогов больше, чем требовалось. Все излишне внесенные налоги подлежат возврату плательщику в соответствии со статьей 78 НК РФ.


В пункте седьмом этой статьи говорится, что изъявить свое желание и вернуть налог плательщик может не позднее трех лет после его уплаты. Давайте разберемся как это работает.


Возьмем, например, налоговый вычет, предоставляемый за операцию. Как мы уже выяснили, социальные вычеты всегда предоставляются постфактум, то есть уже после того, как конкретные расходы были произведены. Поэтому получить налоговый вычет за операцию в том же году, в котором она произошла, нельзя. Сначала нужно дождаться окончания налогового периода и только потом подать декларацию.

 


Теперь предположим, что операция произошла некоторое время назад, но вовремя гражданин документы на вычет не представил. За какой год можно вернуть налоговый вычет, если подать документы сейчас, в 2015 году?


Согласно статье 78, заявление в налоговой примут, если с момента возникновения переплаты прошло не больше 36 месяцев. Таким образом, в 2015 году реально вернуть переплату по НДФЛ за 2012-2014 годы. Аналогичный порядок будет действовать и в отношении других вычетов.


Отдельной строкой необходимо сказать об налоговом вычете при покупке/строительстве имущества. Так как сумма данного вычета довольно велика, неиспользованный остаток обычно переносится на будущие налоговые периоды. Однако в 2012 году для пенсионеров, у которых вычет не был использован из-за отсутствия доходов, перенос остатков вычета возможен на периоды, предшествующие сделке.


При этом обязательным является соблюдение двух условий:

 

  • перенос не может быть осуществлен более, чем на три налоговых периода;
  • отсчет необходимо вести с года начала использования налогового вычета.


Пример:


Исаев А.С. в начале 2013 году — он вышел на пенсию, а через год приобрел недвижимость. Воспользоваться вычетов 2014 году Исаев не может, но может перенести неиспользованный остаток на 36 месяцев предшествующих 2014 году, то на 2013, 2012 и 2011 годы. Так как Исаев на пенсии с 2013 года, то компенсацию он получит только за время фактической работы — 2011 и 2012 гг.


Если имущество приобреталось в общую долевую собственность до 01.01.14 г., то возврат налогового вычета возможен только пропорционально доле гражданина в собственности. Начиная с 01.01.14 г. обязательное деление налогового вычета при режиме общей долевой собственности можно не соблюдать.

Сумма возврата


Ну и наконец, разберемся с последним вопросом: какую сумму налогового вычета можно вернуть? Сколько вы сможете получить назад, зависит от двух составляющих:

 

  • вида вычета.
  • времени, когда вы обратились за возвратом налога.


Например, если ребенку уже 16 лет, а за вычетом вы пришли только сегодня, то как ни крути налог за все 16 лет вам не вернут. Только за прошедшие три года. А вот имущественный вычет на покупку недвижимости при наличии постоянного места работы почти всегда можно вернуть целиком.


Время также имеет значение: если вы обратились в ФНС вовремя и с момента переплаты прошло меньше 36 месяцев, излишне внесенный налог вам вернут полностью. Пропустите срок — и не получите ничего.

Калькулятор экономии подоходного налога с вычета процентов по ипотеке

Покупка дома может сэкономить вам десятки тысяч долларов на уплате подоходного налога, а также позволит вам получить не облагаемый налогом прирост капитала в сотни тысяч долларов от продажи вашего основного места жительства.

Следует ли вам детализировать свои подоходные налоги?

Воспользуйтесь этим калькулятором, чтобы узнать, сколько у вас потенциальных вычетов по подоходному налогу между расходами и есть ли смысл разбивать ваши налоги по статьям.

Обратите внимание, что налоговая политика может измениться. Этот инструмент следует использовать только в информационных целях, и вам следует связаться со своим финансовым консультантом, прежде чем принимать какие-либо важные финансовые решения.

Мы публикуем текущих местных ставок по ипотечным кредитам , чтобы помочь вам сравнить любые полученные вами ставки с конкурентоспособными ставками от нашей онлайн-сети ипотечных кредиторов.

Изменения в вычете подоходного налога с процентов по ипотеке в 2018 г.

Конгресс принял Закон о сокращении налогов и рабочих местах от 2017 года, который изменил налоговый кодекс несколькими способами, ограничивая широту вычетов по подоходному налогу, связанных с домовладением.

  • Нижний предел вычитаемой задолженности: Сумма ипотечной задолженности, по которой вычитаются проценты из налога на прибыль, была снижена. Старый лимит составлял 1 000 000 долларов, а новый — 750 000 долларов.
  • Увеличить стандартные вычеты: Они увеличили стандартные вычеты до 12 000 долларов для физических лиц или супружеских пар, подающих индивидуальную регистрацию, до 18 000 долларов для главы семьи и до 24 000 долларов для супружеских пар. В 2021 году эти стандартные отчисления подскочили до 12500, 18 800 и 25 100 долларов соответственно.
  • Максимальный размер вычетов по ОСВ: Государственные и местные налоги полностью вычитались из дохода в предыдущие годы. С 2018 года существует ограничение на вычет государственных и местных налогов в размере 10 000 долларов США. Высокопоставленные люди, которые платят значительные налоги на недвижимость в штатах с высокой стоимостью собственности и относительно высокими налогами на прибыль в штатах, таких как Калифорния, Нью-Йорк или Нью-Джерси, часто тратят более 10 000 долларов на налоги штата и местные налоги, что означает, что они могут вычесть только часть своих местных налогов. подоходный налог и налог на имущество.

Отказ от старой ипотеки

Законодательство, понижающее вычет по ипотечным процентам, отражено в налоговом кодексе с 2018 года, при этом старые существующие кредиты унаследованы до предела, позволяющего вычесть баллы и процентные платежи по ипотечному долгу на сумму до 1000000 долларов. Если ваша ипотека была в наличии до вступления в силу этого закона, вы получаете старый более высокий лимит. Если вы рефинансируете ипотеку после того, как вступит в силу новый закон, то ссуда рефинансирования ипотеки по-прежнему будет унаследована от старого лимита, поскольку первая ипотека, которую он заменяет, соответствовала старому лимиту.Если часть рефинансирования использовалась для «обналичивания» капитала, тогда только проценты по той части ссуды, которая не добавляла к первоначальной сумме долга, будут вычитаться из налогооблагаемой базы на пропорциональной основе.

Проценты по второй ипотеке, которые обычно структурированы как ссуды под залог собственного капитала или HELOC, больше не подлежат налогообложению, если только ссуда не была взята для существенного улучшения или расширения вашего основного дома. Если вы вычитаете второй процент по ипотечному кредиту, не забудьте сохранить квитанции на случай проверки.

Этот калькулятор в настоящее время по умолчанию использует лимит в 750 000 долларов. Если ваша первая ипотека была закрыта до 2018 года, а сумма вашей ссуды превышает 750 000 долларов, снимите флажок «Использовать текущий лимит», чтобы использовать старый лимит.

Расчетная экономия от вычета налога на проценты по ипотеке на 30-летнюю ипотеку с фиксированной процентной ставкой в ​​размере 4,5% годовых
Год Удержание процентов Другой вычет Всего
1 $ 16 814.19 10 000,00 долларов США 26 814,19 долл. США
2 $ 11 421,50 10 000,00 долларов США 21 421,50 долл. США
3 $ 11 219,96 10 000,00 долларов США 21 219,96 долл. США
4 $ 11 009,16 10 000,00 долларов США 21 009,16 долл. США
5 10 788 долларов.68 10 000,00 долларов США $ 20 788,68
6 $ 10 558,06 10 000,00 долларов США 20 558,06 долл. США
7 $ 10316,85 10 000,00 долларов США $ 20 316,85
8 $ 10 064,57 10 000,00 долларов США $ 20 064,57
9 9800 долларов США.69 10 000,00 долларов США $ 19 800,69
10 $ 9 524,68 10 000,00 долларов США $ 19 524,68
11 9 236 долларов США 10 000,00 долларов США 19 236,00 долларов США
12 8 934,06 долл. США 10 000,00 долларов США 18 934,06 долл. США
13 8 618 долл. США.25 10 000,00 долларов США $ 18 618,25
14 $ 8 287,92 10 000,00 долларов США $ 18 287,92
15 $ 7 942,43 10 000,00 долларов США $ 17 942,43
16 $ 7 581,06 10 000,00 долларов США $ 17 581,06
17 7 203 долл. США.09 10 000,00 долларов США $ 17 203,09
18 $ 6 807,75 10 000,00 долларов США $ 16 807,75
19 $ 6 394,25 10 000,00 долларов США $ 16 394,25
20 $ 5 961,76 10 000,00 долларов США $ 15 961,76
21 5 509 долларов. 40 10 000,00 долларов США $ 15,509,40
22 $ 5 036,26 10 000,00 долларов США $ 15 036,26
23 $ 4 541,38 10 000,00 долларов США $ 14 541,38
24 $ 4 023,76 10 000,00 долларов США $ 14 023,76
25 3 482 долл. США.37 10 000,00 долларов США $ 13 482,37
26 $ 2 916,11 10 000,00 долларов США $ 12916,11
27 $ 2 233,83 10 000,00 долларов США $ 12 323,83
28 $ 1 704,34 10 000,00 долларов США $ 11 704,34
29 1 056 долларов.40 10 000,00 долларов США $ 11 056,40
30 $ 378,68 10 000,00 долларов США $ 10 378,68
Хотите сэкономить еще больше? Закупка по низким ценам сегодня !

Текущие ставки по местной ипотеке для 30-летнего фиксированного жилищного кредита на сумму 260 000 долларов США

В следующей таблице показаны текущие местные ставки по ипотеке. По умолчанию отображаются 30-летние ссуды на покупку.Нажатие на кнопку рефинансирования переключает ссуды на рефинансирование. Другие варианты корректировки кредита, включая цену, первоначальный взнос, местонахождение дома, кредитный рейтинг, срок и варианты ARM, доступны для выбора в области фильтров в верхней части таблицы.

Получите максимальную прибыль от налоговых вычетов по ипотеке

У вас когда-нибудь возникало ощущение, что других человек получают все самые выгодные предложения, наибольшие налоговые вычеты и самые большие льготы?

Это уже не так.Знания — отличный уравнитель, и, получив лучший совет, вы тоже можете заработать на некоторых очень важных налоговых льготах для домовладельцев.

Легко извлечь максимальную пользу из своей ипотеки, если вы знаете, как играть в долгосрочную ссуду, так почему бы не заставить свои деньги работать на вас, а не наоборот?

Теперь это возможно! Вам не нужно быть финансовым гением или миллионером, чтобы воспользоваться большими налоговыми вычетами по ипотечным процентам; Вам просто нужно сделать небольшую домашнюю работу и помнить, что неиспользованные доллары налогового вычета подобны деньгам, выброшенным в окно.

Что считается процентом по ипотеке?

Проценты, которые вы платите по первичной ссуде, обеспеченной вашим основным или второстепенным домом, считаются процентами по ипотеке. Это включает в себя первую ипотеку или ссуду для рефинансирования вашего дома.

Он не включает ссуду под залог собственного капитала (иногда называемую второй ипотекой) или кредитную линию под залог собственного капитала.

Ссуды, не основанные на использовании вашего дома в качестве залога, считаются необеспеченными. Дядя Сэм называет эти личные ссуды, и обычно вы не можете вычесть проценты.Это означает, что вы не получаете налоговых льгот по автокредиту; Вы также не можете требовать удержания процентов по ипотеке на свой третий или четвертый дом.

Что считается домом?

В этом отделе налоговый инспектор весьма щедрый. Вам не обязательно иметь традиционный дом с белым частоколом, чтобы иметь право на эти налоговые льготы.

Ваш дом также может быть кондоминиумом, жилым домом, лодкой или передвижным домом. Фактически, это может быть любой объект, имеющий свою кухню и туалет. Однако, если вы в настоящее время живете на своем Ford Pinto 1976 года выпуска, вы не имеете права — вообще! Например, если у вас есть первая ипотека на сумму 300 000 долларов США, а кредит в размере 6.Процентная ставка 5% в течение 30 лет, ваши налоговые льготы для домовладельцев будут варьироваться от почти 21000 долларов в первый год до примерно 900 долларов в последний год. Кредит уменьшается по мере того, как вы медленно платите проценты при условии, что вы производите платежи вовремя.

Вы можете во всем разобраться самостоятельно с помощью онлайн-калькулятора вычета процентов по ипотеке, как показано ниже. Это отличный инструмент, который можно использовать, когда вы хотите спланировать свое финансовое будущее, а также отличный способ дважды проверить цифры, которые показывает ваш налоговый бухгалтер.

Налоговые вычеты на благоустройство и капитальный ремонт дома

Есть еще более хорошие новости для домовладельцев: вы можете вычесть любые деньги, которые вы потратили на капитальный ремонт или ремонт вашего дома, хотя эта лазейка не сработает, пока вы не продадите свой дом или стоимость вашего дома существенно не вырастет.

Тем не менее, деньги, которые вы вкладываете в крупные улучшения дома, такие как преобразование солнечной энергии или покрытие ковров от стены до стены, могут помочь вам избежать налога на прирост капитала в будущем, поэтому обязательно сохраняйте квитанции и записи о любом ремонте или реконструкции, которые вы делаете в своем Главная.

IRS имеет довольно конкретные правила относительно вычетов на ремонт дома, настаивая на том, что такие ремонтные работы, подлежащие вычету, должны значительно увеличить стоимость вашего дома, продлить срок его службы или приспособить его к новым условиям использования. Вы можете рассчитывать на налоговые льготы, если выполните одно из следующих действий:

  • Добавить комнату, гараж или веранду
  • Обновить крышу или водонагреватель
  • Установить центральную систему кондиционирования или отопления
  • Обновить водопровод или электропроводку
  • Сделайте свой дом полностью доступным для инвалидов

Другой капитальный ремонт может подпадать под эту категорию, но большинство домашних ремонтов слишком незначительны, чтобы их могло засчитать IRS. Вы не можете требовать эти вычеты за шпаклевание дыры в стене или посадку куста возле входной двери.

Основные улучшения дома корректируют основу стоимости вашего дома. Таким образом, если вы покупаете дом за 300 000 долларов и потратите 50 000 долларов на добавление гаража, то ваша базовая стоимость дома составит 350 000 долларов. Когда вы продаете дом, используется основа стоимости, чтобы определить, есть ли у вас задолженность по приросту капитала.

Затраты на закрытие и удержание баллов

Затраты на закрытие — это затраты покупателя дома, которые должны быть оплачены наличными в дату закрытия.Обычно они включают плату за оценку, плату за инспекцию, баллы по ипотеке, кредитные отчеты, страхование титула, налоги и гонорары адвокатов, и это лишь некоторые из них.

Дисконтные баллы по ипотеке — это вид предоплаченных процентов, каждый балл равен 1% от покупной цены вашего дома. Как покупателю вам могут быть предложены от нуля до трех таких пунктов скидки. Обратите внимание, что эти ипотечные баллы не подлежат налогообложению, если вы указали их в своей налоговой форме в Приложении А.

Стоит ли выбирать ипотеку без баллов? Если вы собираетесь владеть домом в течение 5 лет или меньше, вам следует это сделать.Вы не будете платить баллы при закрытии, что сэкономит вам около 1500 долларов, но будьте готовы к более высокой процентной ставке.

Очков покупки можно рассматривать как ставку. Как заемщик, если вы покупаете баллы, вы делаете ставку на 2 вещи: процентные ставки не упадут намного дальше своего текущего уровня, и вы будете жить дома в течение многих лет.

Если процентные ставки падают и вы рефинансируете, или если вы скоро переедете, то приобретенные вами баллы (которые продержались бы на протяжении всего срока ссуды) в основном пропадают, но вы оплатили все связанные с ними расходы на их покупку заранее.

Поскольку дисконтные баллы рассматриваются как предварительно уплаченные проценты, они также могут квалифицироваться как вычет по подоходному налогу, либо на пропорциональной основе в течение срока ссуды, либо полностью в течение года ссуды. Публикация IRS 936 опубликовала следующий полезный рисунок.

Налоговые вычеты при продаже дома

Для многих домовладельцев два самых счастливых дня в жизни — это день, когда они покупают дом своей мечты, и день, когда они продают его. Как домовладелец, вы получаете дополнительное списание налогов, связанных с продажей вашего дома.

Вы можете вычесть комиссию, которую вы заплатили своему агенту по недвижимости, и любые комиссии, которые вы заплатили при закрытии сделки. Это снижает цену продажи и налог на прирост капитала.

«Прирост капитала» — это просто причудливое название прибыли, которую вы получаете при покупке и продаже вещей, и в США любое физическое или юридическое лицо, получающее прибыль от продажи актива, должно платить налоги с него. Как видите, существует налог практически на все, что связано с владением домом, и у каждого налога свое название.

Что такое освобождение от прироста капитала?

Освобождение от налога на прирост капитала является благословением для домовладельцев, поскольку оно не включает прибыль, полученную вами от продажи вашего основного места жительства. Существует потолок освобождения от прироста капитала для домовладельцев в размере 500 000 долларов для супружеских пар и 250 000 долларов для одиноких.

Единственным условием является то, что вы использовали дом в качестве основного места жительства в течение двух из последних пяти лет, и вы не подавали заявку на аналогичное освобождение от прироста капитала за последние два года.

Одна из лучших вещей при владении домом — это налоговые льготы, так что не упустите возможность.

Сколько я получу обратно в виде налога?

Точное понимание того, какая часть ваших расходов не облагается налогом, имеет решающее значение для понимания того, что вы можете потратить на свой бизнес (и когда).

Люди часто попадают в ловушку, думая, что потратив доллар на расходы или активы, не облагаемые налогом, сэкономит доллар на налогах.

Но налоговый инспектор не такой уж щедрый.

На самом деле, с продолжающимися изменениями предельных налоговых ставок получателям с более низким доходом предоставляется еще меньше преимуществ.

Чтобы продемонстрировать суть дела, давайте рассмотрим вас как индивидуального налогоплательщика и предельные налоговые ставки, которые применяются к вам в 2018-19 налоговом году:

18 201–37 000 долл. США 19 центов за каждый доллар свыше 18 200 долларов США
37 001–90 000 долл. США 3572 доллара плюс 32,5 цента за каждый доллар свыше 37000 долларов
90 000–180 000 долл. США 20 797 долларов США плюс 37 центов за каждый доллар свыше 90 000 долларов США
180 000 долл. США и более 54 097 долларов США плюс 45 центов за каждый доллар свыше 180 000 долларов США

ПРОЧИТАЙТЕ: 4 привычки высокоэффективных владельцев бизнеса в EOFY

Если ваш налогооблагаемый доход составляет менее 18 201 долларов в год, вы не будете платить никаких налогов.

То есть, если вы покупаете подписку, не облагаемую налогом, например, вы не получите никаких налоговых льгот, потому что вы все равно не собираетесь платить налоги.

Но допустим, вы зарабатываете более 180 000 долларов и тратите доллар на ту же подписку, не облагаемую налогом. Сколько налогов вы сэкономите и получите обратно от налогового инспектора?

Любой доход, превышающий 180 000 долларов США, облагается налогом в размере 47 центов за доллар (включая сбор в размере 2 процентов от Medicare), поэтому налоговый вычет в размере 1 доллара дает вам налоговую экономию в размере 47 процентов.

Но какова фактическая стоимость подписки с учетом налогов?

1 доллар за подписку за вычетом 47 центов экономии на налоге равняется наличным расходам в 53 цента.

Довольно хорошо, правда? Неудивительно, что те, у кого налогооблагаемый доход превышает 180 000 долларов, говорят: «Мне нравится сотрудничать с налоговым инспектором!»

Как вы думаете, почему люди, которые зарабатывают более 180 000 долларов, любят отрицательное отношение к жилой недвижимости? Это потому, что каждый доллар, который они теряют, налоговый инспектор оплачивает почти половину этой потери в виде экономии на налогах.

Но что это даст вам, если ваш налогооблагаемый доход меньше 180 000 долларов? Ну, это зависит от вашего налогооблагаемого дохода.

Если ваш налогооблагаемый доход составляет от 37 001 до 90 000 долларов, каждый доллар, потраченный на не подлежащие налогообложению расходы, принесет вам налоговую экономию в размере 34,5 цента, включая сборы Medicare.

Вы все еще выписываете счета вручную? Загрузите наш БЕСПЛАТНЫЙ шаблон счета-фактуры и начните работу уже сегодня.


Следует ли вам спешить и начать тратить?


Чем выше ваш налогооблагаемый доход, тем больше покрывает расходы ATO.Но тем, у кого более низкий налогооблагаемый доход, вы должны всегда тратить только то, что вам нужно, независимо от того, какая часть этих расходов подлежит налогообложению.

Ваша налоговая организация или компания также повлияет на вашу экономию на налогах.

Например, компания с оборотом менее 50 миллионов долларов облагается налогом в размере 27,5 цента в долларах, в то время как самоуправляемый пенсионный фонд (SMSF) обычно облагается налогом в размере 15 центов в долларах при условии, что он находится в фазе накопления.

Таким образом, доллар, потраченный на не подлежащие налогообложению расходы в компании или SMSF, будет стоить компании 72.5 центов после уплаты налогов и значительные 85 центов после уплаты налогов.

Отсюда возникает вопрос, почему отрицательная передача собственности в SMSF считается такой привлекательной, если вы понимаете, что за каждый доллар, потерянный после дохода от аренды, налоговый инспектор платит только 15 центов.

SMSF финансирует каждый проигранный доллар на сумму 85 центов. Инвестиции должны быть хорошими, если они предназначены для возмещения убытков после уплаты налогов в течение периода владения и при этом обеспечивают SMSF солидный прирост капитала.

Не забывайте, что существуют и другие налоговые льготы, которые повлияют на ваше решение о том, понесете ли вы расходы или нет.

Получение налогового вычета в июне 2019 года будет означать, что вы получите налоговый кредит на эту сумму в своей налоговой декларации за 2019 год, и вы получите возмещение расходов при подаче налоговой декларации за 2019 год.

Это означает, что расходы в июле будут означать, что вы не получите налоговую экономию до тех пор, пока не подадите налоговую декларацию за 2020 год, а это произойдет как минимум через 11 месяцев.

Короче говоря, время — это вопрос, но только если вам действительно нужен этот налоговый вычет.

Будьте в курсе

Получайте регулярные бизнес-новости и советы по электронной почте, чтобы ваш бизнес продолжал работать.

Помните два золотых правила налоговых вычетов:
  1. Налоговые вычеты не возвращаются. В лучшем случае, если вы зарабатываете более 180 000 долларов, вы сэкономите 47 центов на доллар, а если вы заработаете менее 180 000 долларов, ваши налоговые вычеты также значительно уменьшатся.
  2. Если он вам не нужен, не покупайте. Полная сумма лучше в кармане, чем любой налоговый вычет.

Всегда думайте о необходимости, сроках и экономии налогов (на основе применимой предельной налоговой ставки), избавляясь от ваших с трудом заработанных долларов.

Самое простое, что вы можете сделать, чтобы помочь в этом, — убедиться, что вы собираете и отслеживаете всю финансовую отчетность своего малого бизнеса с помощью программного обеспечения для бухгалтерского учета в Интернете, а также тщательно проконсультироваться с сертифицированным налоговым агентом.

Информация, представленная здесь, носит общий характер для Австралии и не должна быть вашим единственным источником информации. Пожалуйста,

Более высокий стандартный вычет означает, что меньшее количество налогоплательщиков будет детализировать

Чтобы разбивка по налоговой декларации, которую вы подаете в 2019 году, имела смысл, ваши общие детализированные вычеты должны быть больше, чем новый стандартный вычет.

Более высокие стандартные вычеты являются частью налогового законодательства, которое снижает ставку корпоративного налога с 35 до 21 процента, а также снижает налоговые ставки для многих физических лиц как минимум на ближайшее десятилетие.

«Хотя резкое увеличение стандартного вычета будет полезно для многих налогоплательщиков, оно снизит вероятность того, что их детализированные вычеты будут больше, чем их стандартный вычет», — говорит Эрик Бронненкант, глава налоговой службы онлайн-инвестиционной компании Betterment.

Несмотря на более низкие налоговые ставки, некоторые податели налоговых деклараций, которые обычно перечисляют свои документы, могут увидеть рост своих налогов. Это потому, что многие популярные вычеты сокращаются или исчезают. Например, государственные и местные налоги на прибыль, налоги с продаж и налоги на имущество полностью вычитались в соответствии со старым налоговым законодательством. Теперь они ограничены суммой в 10 000 долларов в год. Существуют также ограничения на размер процентов, которые домовладельцы могут удерживать по новой ипотеке. Вычитаются только проценты на первые 750 000 долларов ипотечной задолженности.

Новый налоговый закон действительно сохраняет налоговый вычет на медицинские расходы, поддерживаемый AARP. Закон позволяет американцам списывать медицинские расходы, которые превышают 7,5 процентов их скорректированного валового дохода в 2017 и 2018 годах и более 10 процентов в 2019 году и далее. Тем не менее, более высокие стандартные вычеты также могут привести к тому, что меньшее количество подателей сможет получить вычет из медицинских расходов, говорит Бронненкант.

Другие популярные вычеты, такие как проценты по жилищным кредитам, невозмещенные расходы на сотрудников и транспортные расходы, больше не разрешены. А начиная с 2019 года алименты больше не будут вычитаться для тех, кто выплачивает их разведенному супругу.

«Если вы тот человек, который раньше составлял списки, это все большие изменения», — говорит Элисон Флорес, главный аналитик по налоговым исследованиям в H&R Block Tax Institute. «Итак, сейчас хорошее время для всех, чтобы взглянуть на то, что изменилось, какие вычеты они сделали и как изменения нового налогового законодательства влияют на то, что они делают сейчас».

Специалисты по налогам предполагают, что некоторые податели заявок все еще могут составлять списки, максимально увеличивая потенциальные налоговые льготы, например, благотворительные пожертвования. «Пожертвование большей суммы на благотворительность раз в два года может быть более выгодным, чем меньшая сумма каждый год», — говорит Бронненкант.

Полный контрольный список налоговых вычетов

Еще до того, как я получил статус «совместный возврат», мои налоги были приятными, простыми и лаконичными. Так же, как на ранних стадиях гусиные лапки и седые волосы, налоговая декларация моей семьи становится экспоненциально сложнее с возрастом, инвестициями и иждивенцами. К счастью для тех из вас, кто находится в одной и той же пресловутой лодке, есть несколько простых шагов, которые необходимо предпринять, чтобы выжать все до последнего цента из своего годового потенциала скидок.

Если вы не знаете, с чего начать, обратитесь к прошлогодней декларации и составьте список необходимых документов и другой информации, которая вам понадобилась в прошлом году, и, вероятно, вам понадобится снова подать предстоящую декларацию и точно потребовать свои вычеты. Хотя большая часть информации будет доступна вам автоматически, вы больше не сможете получать необходимые отчеты по почте. В наш век Интернета вам, возможно, придется самостоятельно получать свои банковские выписки и документы W-2 онлайн.

Что бы вы ни делали, не спешите и не пишите, пока не будет представлено и учтено 100 процентов вашей документации.Если вы опередите себя, внесение поправки будет необходимо и утомительно. Кроме того, не забывайте в конце каждого года проводить инвентаризацию основных и второстепенных жизненных событий, которые потрясли ваш мир, таких как брак, развод, отцовство, серьезные медицинские проблемы, расходы на высшее образование, переезды и владение домом. Каждая из этих вещей (и даже больше!) Может существенно повлиять на сумму удерживаемых вами вычетов, и, следовательно, деньги, которые вам понравятся, придут во время возврата.

Хотя некоторые выводы очевидны, многие другие часто упускаются из виду.Взгляните на этот удобный контрольный список документов, которые вам, возможно, придется собрать, когда вы будете готовиться к уплате налогов:

Доход

___ W-2s, 1099s, 1098s и прочие отчеты о прибылях и убытках

___ Сберегательные и инвестиционные отчеты

___ Справка о пособии по безработице

___ Получено алиментов

___ Доход от сдачи в аренду недвижимости

___ Социальные и / или пенсионные выплаты

Недвижимость

___ Выписка о процентах по ипотеке

___ Вторая выписка о процентах по ипотеке

___ Налоги на недвижимость уплачены

Медицинская и стоматологическая

___ Страховые взносы

___ Документация о личных медицинских расходах (не забывайте такие вещи, как очки, подтяжки, скобы для лодыжек)

___ Медицинский пробег (проезд к врачу или в больницу и обратно)

Образование

___ Выплата процентов по студенческому кредиту

___ Оплата за обучение в колледже

Рабочие расходы

___ Личные расходы, не возмещаемые вашим работодателем (пробег, сотовая связь, оборудование, профсоюзные взносы, профессиональное образование, униформа)

___ Расходы домашнего офиса (ипотека, Интернет, телефон, оборудование)

___ Расходы на поиск работы

Благотворительные взносы

___ Волонтерский пробег

___ Благотворительные пожертвования и другие взносы (безналичные благотворительные взносы по-прежнему подлежат вычету)

___ Прочие расходы на волонтерство вдали (питание, жилье, парковка)

Прочие расходы

___ Уплаченный государственный подоходный налог (указан в вашем W2)

___ Уплаченный налог с продаж (для штатов, в которых нет государственного подоходного налога)

___ Управление портфелем / инвестиционные услуги

___ Услуги по оформлению налоговой декларации

___ Несчастные случаи и кражи

___ Энергоэффективное обустройство дома

___ Транспортные расходы, связанные с работой

___ Алименты уплачены

___ Определенные проигрыши в азартных играх

___ Расходы по уходу за ребенком

Как подать заявку на налоговую льготу на плату за обучение в соответствии с Разделом 80C

Отправка детей в школу имеет для родителей встроенное налоговое преимущество. Это связано с тем, что плата за обучение имеет право на получение налоговой льготы в соответствии с разделом 80C Закона о подоходном налоге 1961 года. Сумма налоговой льготы находится в пределах общего предела раздела 1,5 лакха в год.

Для целей налогообложения сбор уменьшает общий валовой доход, что, в свою очередь, уменьшает налоговые обязательства. Допустим, вы попадаете в группу с наивысшим доходом, платите 31,2% налога и платите 80 000 рупий в год в качестве платы за обучение. Здесь сэкономленный налог составит 24 960 рупий в этом году.

Вот как получить максимальную выгоду от платы за обучение.

Все ли учреждения имеют право на участие?

Плата за обучение, уплачиваемая при поступлении или в любое время в течение финансового года в любой зарегистрированный университет, колледж, школу или учебное заведение, базирующееся в Индии, имеет право на налоговую льготу.

Какое образование?
Это должна быть дневная форма обучения, включая любые школьные игры, дошкольные и детские классы. Учреждение может быть частным или спонсируемым государством.

Что не покрывается?
Иногда родители должны вносить платежи в учебные заведения, помимо платы за обучение.Платежи, такие как сборы за разработку, пожертвования или подушные сборы и т. Д., Не покрываются и не подпадают под налоговые льготы. Кроме того, если вы не уплатили сборы вовремя, применимая уплаченная плата за просрочку не будет иметь права.

Налоговая льгота для скольких детей?
Пособие распространяется на плату за до двух детей. Таким образом, если у пары четверо детей, оба могут претендовать на налоговую льготу, поскольку у обоих есть отдельный лимит — два ребенка для каждого.

Какой родитель получает налоговую льготу?
Родитель, производящий платеж, получает налоговое преимущество.Если оба родителя работают и платят налоги, оба могут потребовать индивидуально в размере уплаченной суммы.

Если оба работают и хотят получить пособие в соответствии с Разделом 80C на сумму, выплаченную ими соответственно, они могут это сделать. Таким образом, если уплаченный взнос составляет 2 миллиона рупий, из которых отец заплатил 50 000 рупий, а мать заплатила 1,5 миллиона рупий, оба могут потребовать эту сумму индивидуально в соответствии с оплатой, произведенной ими.

Заключение
Поскольку верхний предел налоговой льготы по Разделу 80C составляет 1 рупий.5 лакхов в год, посмотрите, сколько из них будет потрачено на плату за обучение, а затем определитесь с дальнейшими налоговыми сбережениями. Хотя налоговые льготы на плату за обучение являются случайными и помогают вам сэкономить на налогах в первые дни обучения вашего ребенка, не забудьте составить долгосрочный инвестиционный план для его высшего образования.

Оцените сумму, необходимую для получения высшего образования, и создайте план сбережений для достижения этой цели, предпочтительно через SIP в схеме 3-5 диверсифицированных паевых инвестиционных фондов. Чтобы гарантировать, что цель достигнута, приобретите адекватное страхование жизни, желательно в рамках чисто срочного плана страхования.

Что нужно знать о разделе 80C Закона о подоходном налоге

Что такое раздел 80C?

Наиболее широко используемый способ сэкономить на подоходном налоге — раздел 80C Закона о подоходном налоге. Помимо инвестиций в определенные источники дохода, некоторые указанные расходы также квалифицируются как вычеты из валовой совокупной прибыли в соответствии с разделом 80C. Вот все, что вам нужно знать о разделе 80C.

Кто и как может претендовать на налоговую льготу по этому разделу?

Физическое лицо или HUF могут снизить до 1 рупий.5 лакхов от их общего налогооблагаемого дохода по разделу 80C за 2018-19 финансовый год.

Каковы указанные вложения?

Приемлемые инвестиции включают взносы в EPF, VPF, PPF, паевые инвестиционные фонды ELSS, счет Sukanya Samriddhi, налоговые сбережения FD и почтовое отделение, NPS, NSC, SCSS, облигации NABARD и некоторые другие варианты. Каждая приемлемая инвестиция имеет свой собственный лимит инвестиций, норму прибыли, ликвидность и налоговый режим для своих доходов.

Какие выплаты возможны?

Приемлемые выплаты включают взносы по страхованию жизни, погашение основного долга по жилищному кредиту и плату за обучение детей.

Как вы можете запросить этот вычет?

Чтобы претендовать на вычет за этот финансовый год, необходимо инвестировать или потратить вычитаемую сумму в этом финансовом году.

(Содержимое этой страницы любезно предоставлено Центром инвестиционного образования и обучения (CIEL). Вклады Гириджи Гадре, Арти Бхаргавы и Лабдхи Мехта.)


Налоговые вычеты для медсестер | РН, ЛПН, НП, МА и др.

Работа медсестрой может быть одним из самых приятных моментов в карьере. Хотя смены продолжительны, а работа иногда может казаться изнурительной, у медсестер одна из самых важных задач на Земле — заботиться о людях, когда они в этом больше всего нуждаются!

Как медсестра, вам меньше всего хочется думать о налогах. Вы можете задавать вопросы вроде «Могу я списать свои скрабы?» или «Какие налоговые вычеты может брать медсестра?» Налоги могут быть действительно головной болью, когда все, что вы хотите сделать, это оказывать помощь, поэтому мы хотели составить удобный для чтения список налоговых вычетов для медсестер и других медицинских работников, чтобы вы могли вернуться к тому, что у вас получается лучше всего — помогать людям .

Налоговые вычеты для медсестер

Давайте сначала кое-что проясним. Есть 2 типа классификации; служащий и самозанятый , о которых вы должны позаботиться, когда придет время делать вычеты.

Для работающих (W2)

Согласно Intuit : Деловые расходы сотрудников — это ограниченный вычет . Вы можете требовать их только в том случае, если вы можете перечислить вычеты, и , они превышают 2% от вашего скорректированного валового дохода.

Как сотрудник, если вы хотите вычесть какие-либо вычеты, вам следует поговорить с лицензированным налоговым специалистом и ознакомиться с этим часто задаваемым вопросом на веб-сайте IRS, в котором говорится о различных вычетах Pub 529 — https://www.irs.gov / forms-pubs / about-publishing-529

Для независимых подрядчиков; самозанятый (1099)

Мир бизнес-вычетов открывает больше возможностей для самозанятых медсестер. Как и у любого другого индивидуального предпринимателя, у вас есть множество возможностей, которых нет у обычных сотрудников.

Полный список того, что разрешено и что запрещено, можно найти по этой ссылке в IRS — https://www.irs.gov/busshops/small-busshops-self-employed/deducting-business-expenses

Общие налоговые вычеты для медсестер
  1. Спецодежда ( Только униформа , т.е. халаты)
  2. Образование и обучение
  3. Лицензирование и сборы
  4. Пробег автомобиля и дорожные расходы
# 1: Рабочая одежда

У большинства людей нет возможности списать свою рабочую одежду, но медсестры в некоторой степени делают это. Почему? Поскольку скрабы считаются униформой, и, согласно IRS, стоимость униформы может быть вычтена как расход.

Фактически, IRS попытался немного юмора здесь в документе PDF под названием «Это франшиза?» — Если вы прокрутите вниз до раздела «Униформа», вы четко увидите, что наряду с пилотами авиакомпаний, государственными и федеральными служащими, такими как почтовые перевозчики и полицейские, вы найдете медсестер.

В конце концов, это имеет смысл. Скрабы — это на 100% рабочая одежда. Да, вы можете зайти в продуктовый магазин после работы в своих халатах, но вы определенно носите их не для моды — это все функция и необходимый предмет одежды в вашей профессии.

Но есть одна оговорка. Вы можете оплатить только униформу, которая не подлежит возмещению. Это означает, что даже если вы сами заплатили за скрабы, если ваш работодатель возместил вам стоимость скраба, вы не сможете вычесть их. Имеет смысл, правда? Это было бы двойной ошибкой, и IRS не слишком любит это.

Хотя было бы неплохо, если бы каждому рабочему любой профессии разрешили расходовать одежду, на самом деле это просто не разрешено. Медсестры не обязаны носить итальянские костюмы за 10 000 долларов, и банкиры тоже не обязаны — это выбор.Представьте себе, если бы IRS разрешило расходы на одежду ?!

Привет, Джимми Чу!

А если серьезно. Поговорим на секунду об обуви.

Как медсестра, ты будешь стоять на ногах весь день. Для длительных смен, требующих частого движения вперед и назад, также необходима обувь, способная удовлетворить спрос.

Может быть, Nike Air Max, или Adidas Ultraboost, или когда-либо популярные Crocs. Конечно, это должно быть франшизой, верно? У них есть функция, связанная с работой, и вы носите их только на работе.

К сожалению, это зависит от обстоятельств.

В некоторых случаях, если конкретная обувь, например, сабо, имеет предписаний по вашему месту работы, тогда она может быть вычтена, но любая обувь, которую вы хотите для работы, — нет.

Существует также ряд ресурсов, в которых утверждается, что медсестры могут списывать скрабы, обувь и стетоскопы. Откровенно говоря, вычет всего, что вы используете в течение дня для работы, — это скользкая дорожка, и важно проконсультироваться с лицензированным налоговым специалистом, прежде чем пытаться вычесть те или иные предметы, поскольку они могут быть запрещены.

Всегда ошибайтесь, когда дело касается IRS!

# 2: Образование и обучение

Вы можете вычесть программы непрерывного образования (CE), необходимые для сохранения / продления лицензии или продолжения работы. Расходы на образование, которые готовят вас к новой профессии, не облагаются налогом; Это означает, что студентам сестринского дела не разрешается вычитать стоимость обучения по программе медсестер.

Заинтересованы в некоторых государственных программах, которые предоставляют образовательные кредиты? Как всегда, существуют строгие правила принятия.

IRS: Американская налоговая льгота

IRS: Lifetime Learning Credit (LLC)

# 3: Лицензионные сборы и сборы

Оплачивать профсоюзы? Продлеваете регистрацию в RN? Как насчет невозмещенных сборов за проверку биографических данных или снятие отпечатков пальцев? Если для вас это были наличные расходы и требовалось принять или сохранить работу медсестры, они могут вычитаться.

# 4: Пробег автомобиля и дорожные расходы

Вы звоните на дом? Путешествовать на мероприятия? Возможно, вы сможете вычесть 0 долларов.54 / милю в дополнение к другим деловым расходам, понесенным во время этих поездок.

Знаете ли вы, что стандартный вычет IRS за пробег составляет 0,54 доллара за милю? Если вы едете на работу и не используете такое приложение, как Everlance, для автоматического отслеживания вашей деловой активности и расходов (например, всех расходов, перечисленных выше!), Вам обязательно нужно это проверить.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *