Почта банк открытие расчетного счета для ип: Открытие расчётного счёта

Содержание

РКО Почта Банка в Липецке для ИП/ООО: тарифы, филиалы

АдресОтделение/банкоматТелефонГрафик работы
г. Липецк, ул. Ушинского, д. 9Клиентский центр8 800 550-07-70пн., сб.: 09:00—18:00 вт.—пт.: 09:00—19:00
г. Липецк, пл. Заводская, д. 1Клиентский центр8 800 550-07-70пн.—пт.: 09:00—21:00 сб.: 10:00—17:00
г. Липецк, ул. Ангарская, д. 5Клиентский центр8 800 550-07-70пн.—пт.: 09:00—18:00
г. Липецк, ул. Московская, д. 117Клиентский центр8 800 550-07-70пн., сб. : 09:00—18:00 вт.—пт.: 09:00—19:00
г. Липецк, просп. 60-летия СССР, д. 33Клиентский центр8 800 550-07-70пн., сб.: 09:00—18:00 вт.—пт.: 09:00—19:00
г. Липецк, ул. Петра Смородина, д. 13аКлиентский центр8 800 550-07-70пн.—вс.: 09:00—21:00
г. Липецк, ул. Берзина, д. 4Клиентский центр8 800 550-07-70пн., сб.: 09:00—18:00 вт.—пт.: 09:00—19:00
г. Липецк, 15-й микрорайон, д. 8Клиентский центр8 800 550-07-70пн.—пт.: 09:00—18:00
г. Липецк, просп. Победы, д. 108Клиентский центр8 800 550-07-70пн. , сб.: 09:00—18:00 вт.—пт.: 09:00—19:00
г. Липецк, просп. Победы, д. 53Клиентский центр8 800 550-07-70пн.—пт.: 09:00—21:00 сб.: 10:00—17:00
г. Липецк, ул. Гагарина, д. 83Клиентский центр8 800 550-07-70пн., сб.: 09:00—18:00 вт.—пт.: 09:00—19:00
г. Липецк, ул. Советская, д. 66Клиентский центр8 800 550-07-70пн.—пт.: 09:00—21:00 сб.: 10:00—17:00
г. Липецк, ул. Неделина, д. 31аКлиентский центр8 800 550-07-70пн., сб.: 09:00—18:00 вт.—пт.: 09:00—19:00
г. Липецк, ул. Коммунистическая, д.  20аКлиентский центр8 800 550-07-70пн.—пт.: 09:00—18:00
г. Липецк, ул. Горького, д. 12Клиентский центр8 800 550-07-70пн., сб.: 09:00—18:00 вт.—пт.: 09:00—19:00
г. Липецк, ул. Зегеля, д. 2Клиентский центр8 800 550-07-70пн., сб.: 09:00—18:00 вт.—пт.: 09:00—19:00
г. Липецк, ул. Пролетарская, д. 14Клиентский центр8 800 550-07-70пн., сб.: 09:00—18:00 вт.—пт.: 09:00—19:00
г. Липецк, ул. Студеновская, д. 3Клиентский центр8 800 550-07-70пн. , сб.: 09:00—18:00 вт.—пт.: 09:00—19:00
г. Липецк, ул. Ушинского, д. 9Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, пл. Заводская, д. 1Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Ангарская, д. 5Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Московская, д. 117Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, просп. 60-летия СССР, д. 33Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Петра Смородина, д. 13аБанкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Берзина, д. 4Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, 15-й микрорайон, д. 8Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Космонавтов, д. 39/1Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, просп. Победы, д. 108Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, просп. Победы, д. 53Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Гагарина, д. 83Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Советская, д. 66Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Неделина, д. 31аБанкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Коммунистическая, д. 20аБанкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Горького, д. 12Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Зегеля, д. 2Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Пролетарская, д. 14Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки
г. Липецк, ул. Студеновская, д. 3Банкомат8 800 550-07-70Доступен в режиме работы места установки

Расчетный счет для ИП в Почта Банке: тарифы, открытие

Расчетный счет для ИП в Почта Банке — полезная опция универсальной финансовой организации, созданной для граждан РФ при участии ВТБ. В состав банковских услуг входит не только открытие РС, но и ряд других направлений: обслуживание работников и пенсионеров (по выплате денег), выдача депозитов, совершение переводов, мобильный и онлайн-банкинг. На 2019 год в структуре 18 000 офисов по всей России, а число клиентов превышает 10 млн человек. Руководство ставит амбициозные планы по вхождению в ТОП-3 крупнейших банков РФ.

Преимущества РС в Почта Банке

Особенность финансовой структуры состоит в переходе на дистанционное обслуживание (онлайн), что несет дополнительное удобство клиентам. Благодаря упрощенной форме, расчетный счет легко открыть за одну минуту без необходимости оплаты. В дополнение предприниматель получает корпоративную карту бесплатно. Время и место встречи выбирается клиентом. Если это необходимо, работник банковской структуры выезжает по указанному адресу для оформления договора.

ИП, воспользовавшиеся услугами Почта Банка, вместе с расчетным счетом бесплатно получают:

  • корпоративную карточку, упрощающую ведение деятельности;
  • внесение прибыли на РС через банкоматы финансовой организации;
  • СМС-информирование о проведении транзакций по карточке;
  • подключение мобильного софта;
  • онлайн-банкинг для контроля средств и проведения операций по РС.

Дополнительный плюс — получение дохода на оставшиеся средства в размере 5% в год, если сумма на РС больше 50 000 р. (актуально для тарифов Гуру и Бизнес-класс). Также предпринимателям доступно снятие наличности в любом из 20 тысяч банкоматов страны.

Тарифы расчетного счета в Почта Банке для ИП

При выборе предложения первое, на что обращает внимание предприниматель — условия сотрудничества. Почта Банк предлагает для ИП следующие тарифы (таблица).

Услуга/Название плана Стартап Гуру Бизнес-Класс
Обслуживание (мес.)
900 р. (первые 60 дней бесплатно) 1900 р. (первые 2 мес. бесплатно) 2900 р. (первые 60 дней без оплаты)
Плата за перевод 5 — 0 р., остальные — 50 р. за транзакцию. 15 — 0 р., а остальные 40 р. за транзакцию 35 р. — 0 р., очередные операции — 30 р.
Лимит снятия наличности (мес.) 500 т. р. 50 т. р. 100 т. р.
Комиссия за снятие наличности 2,5% от полученной суммы От 50 т. р. — 2%, от 500 т. р. — 3,5% От 0,1 до 0,5 млн р — 1,5%, 0,5-1,0 млн р — 3,5%, от 1 млн р — 11%.
Оплата на остаток 5% для суммы от 50 т. р., 3%, если ниже (от 1 т. р.) 5% для суммы от 50 т. р., 3%, если ниже (от 1 т. р.)

 

Открытие расчетного счета для ИП в Почта Банке

После выбора тарифа можно открыть РС. Для этого нужно подать заявку и собрать документы для передачи в кредитную структуру. В пакет для ИП входит:

  1. Паспорт предпринимателя.
  2. Опросный лист.
  3. Данные о бенефициарном владельце и выгодоприобретателе.
  4. Форма самостоятельной сертификации (если требуется).
  5. Письмо по форме банка о мерах, направленных на исполнение ФЗ №115.
  6. Заявление на бумаге о подключении.
  7. Лицензии (если ИП ведет лицензированную деятельность).
  8. Данные о репутации и финансовой стабильности.

По запросу Почта Банка могут потребоваться дополнительные бумаги. Как только документы переданы, можно подписать договор и пользоваться РС в полном объеме.

Народный рейтинг Банки.ру — отзывы о расчетно-кассовом обслуживании банка Почта Банка, мнения пользователей и клиентов банка | Банки.ру

Я индивидуальный предприниматель, работаю с января 2006 года. Работал с разными банками за эти годы. В Почта Банке открыл расчетный счет в декабре 2018 года.

16 декабря 2019 года в клиент-банк поступил запрос от банка о необходимости актуализировать идентификационные данные. Так как я не захожу каждый день в клиент-банк, увидел этот запрос 18 декабря 2019 года. Обратился к менеджеру, за которым я закреплен, могу ли я подойти по адресу г. Краснодар, ул. Студенческая, 7 для выполнения требований по этому запросу.

От менеджера ответа не получил.

19 декабря отправил запрос в чат банка с просьбой уточнить, могу ли я по этому адресу выполнить требования банка, получил ответ, что да, по этому адресу есть отделение и я могу туда обратиться.
Пришел в отделение (маленький островок в помещении Почты России). Сотрудница банка, к которой я обратился с вопросом от банка, с подобной ситуацией столкнулась впервые. Тем не менее она добросовестно пыталась решить вопрос и принять у меня необходимые документы. Но так как она обращалась, видимо, в разные службы Почта Банка, требования были различными — я заполнил и подписал два разных заявления по форме Банка, предоставленных сотрудницей, сделали ксерокопию моих документов, меня сфотографировали, потом посоветовали отправить ответ на запрос через приложение, что я и сделал. После этого сотрудница банка предложила оформить заявку на кредит, который мне якобы уже одобрил банк. Мы эту заявку оформили, она ее также отправила в банк.

В итоге мне пришло SMS, что мое заявление №1785526 принято в работу.

Я понял, что это касается заявки на кредит, больше сотрудница банка ничего сделать не могла, необходимо было ждать сообщения от банка. Потратив на все эти действия более 1,5 часов я поехал в офис, где были назначены встречи на вторую половину дня. Позже мне пришло сообщение, что документы по заявлению №1785526 не приняты, так как ксерокопии не заверены сотрудником банка и еще через 2 минуты пришло уведомление, что кредит не одобрен. Ну, не одобрен и ладно — это дело десятое.

По поводу идентификационных личных данных никаких сообщений не было, я позвонил менеджеру, за которым закреплен, мне ответили, что банк должен прислать какое-то сообщение, касающееся моих данных.

Каково же было мое удивление, когда сегодня, 20 декабря, в 10:39 я получил SMS, что мне заблокировали карту, привязанную к расчетному счету. Попробовал зайти в приложение, чтобы через чат выяснить, что произошло, приложение тоже оказалось заблокировано. Попытка зайти в клиент-банк привела к тому же результату — заблокирован.

Позвонил на горячую линию Почта Банка, прошел идентификацию и выяснил, что сообщение о том, что документы не приняты, так как их не заверил сотрудник банка, относилось не к кредиту, а к решению вопроса по требованию банка о предоставлении идентификационных данных. 

То есть, резюмируя:
— запрос от банка;
— подтверждение банком адреса, где можно выполнить требование банка и предоставить документы;
— трата 1,5 часов на попытки сотрудника банка отправить идентификационные данные в банк;
— БЛОКИРОВКА ЛЮБОГО доступа к расчетному счету из-за того, что СОТРУДНИК банка не заверил им же самим сделанные и отправленные ксерокопии документов.

И теперь, чтобы исправить ошибку банка, необходимо опять бегать по отделениям, очередной раз заполнять, подписывать и подавать документы, предоставлять личные документы, с которых опять будут делать копии, но нет НИКАКОЙ ГАРАНТИИ, что очередной сотрудник банка не совершит очередную ошибку просто по неопытности.

пошаговое руководство как открыть расчетный счет

РКО 17 апреля 2019 5259

Содержание:

  1. Выбор банка для начинающего предпринимателя и сравнение условий РКО
  2. Документы для открытия р/с и подача заявки в банк
  3. Открытие р/с и получение документов

Выбор банка для начинающего предпринимателя и сравнение условий РКО

Индивидуальный предприниматель может выбрать для себя банк из огромного количества кредитных организаций, предлагающих расчетно-кассовое обслуживание. Чтобы сравнить тарифы на ведение расчетного счета ИП, нужно подготовить для банка информацию о финансовых движениях в организации:

  • Количество платежей в месяц;
  • Какова сумма операций;
  • Сколько средств уходит на хоз.нужды;
  • Сколько средств уходит на оплату труда.

Для начинающего предпринимателя нужно сделать примерный расчет объемов бюджета компании, к которым она сможет прийти через полгода или ранее. На основе той информации, которую предприниматель предоставит в банк, можно попросить рассчитать менеджера затраты на РКО в месяц. Конечно, цифры будут примерными, но очень приближенными к реальности.

Также стоит обращать внимание на следующие моменты:

  • Наличие интернет-банкинга или мобильного приложения для контроля счетов в реальном времени;
  • Наличие офисов банка в территориальной доступности;
  • Распространяется ли на данную финансовую организацию система государственного страхования вкладов;
  • Наличие льгот и выгод для ИП: начисление процентов на остаток по счету, выпуск корпоративной карты и так далее.

В некоторых банках открыть расчетный счет можно в режиме онлайн, направив заявку через банк. Но на деле этот счет будет только зарезервирован, для полноценного открытия счета нужен будет личный визит с пакетом документов.

Документы для открытия р/с и подача заявки в банк

Банк может устанавливать собственные требования к пакету предоставляемых документов, но основной список включает в себя следующие:

  • Паспорт индивидуального предпринимателя;
  • Заполненное заявление об открытии р/с;
  • Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
  • Свидетельство о регистрации ИП;
  • Образцы подписей и оттисков печатей.

Заявление обычно заполняется прямо на сайте банка, а затем распечатывается. Также банк может запросить и иные документы, к примеру, если ИП занимается таким видом деятельности, который требует лицензирования, то банк обязательно попросить лицензию.

Открытие р/с и получение документов

После получения банком всех документов пройдет 5 рабочих дней, в течение которых сотрудники банка будут проводить проверку всех предоставленных документов. По окончании проверки банком будет принято решение, о котором своевременно сообщат предпринимателю.

Стоит помнить о том, что подача заявления не дает 100% гарантии, что расчетный счет будет открыт. Банк вполне может принять решение об отказе в открытии лицевого счета, если клиент не предоставил все необходимые документы или если отображенная в них информация не соответствует действительности.

После проверочных мероприятий банк направляет ИП уведомление о принятии решения об открытии р/с или об отказе в открытии. Если банком принято положительно решение, то необходимо приехать в банк для подписания договора и получения своего экземпляра соглашения. После внесения оплаты за РКО можно свободно пользоваться банковским счетом.

Бесплатно открыть расчетный счет на выгодных условия Вы можете самостоятельно «Сравнить расчетные счета банков» или оставив заявку на сайте. Менеджер сам позвонит в удобное для Вас время и поможет выбрать счет в удобном банке абсолютно бесплатно.

Как открыть расчетный счет в банке ИП

Как открыть текущий банковский счет для моей компании? Это запрос, который мы получаем почти каждый день, так что давайте проясним его. Во-первых, необязательно иметь текущий счет, если вы занимаетесь бизнесом, просто если ваш бизнес обрабатывает много наличных денег или обрабатывает много транзакций в день или месяц, ваш банк будет настаивать на том, чтобы у вас был текущий счет, который также является очень полезно для бесперебойного ведения бизнеса.

Перед тем, как продолжить, узнайте, как создать индивидуальную фирму и необходимые бизнес-лицензии

Что такое текущий счет в банке?

Также называется транзакционным счетом — это депозитный счет, открытый в любом банке или финансовом учреждении и, как следует из названия, в основном используется для крупных транзакций. Если вы знаете, у нашего сберегательного счета есть лимит на снятие средств, даже если у вас есть остаток на вашем счете, есть максимальная сумма денег, которую вы можете снять в день, для разных банков он разный. Но Текущие счета предоставляются с единственной целью — дать вам возможность совершать столько транзакций, депозитов и снятия средств в день, сколько вы хотите. Это также очень полезно, если у вас есть сотрудники и вы хотите ежемесячно переводить зарплату.

Текущие счета предназначены не для получения процентов и не для сбережений, а для удобства бизнеса или личного клиента; следовательно, они, как правило, не приносят процентов. Вместо этого клиент может вносить или снимать любую сумму денег любое количество раз при наличии средств.

Выберите правильный банк для пополнения Расчетного счета

Текущие банковские счета предлагают все, что вы обычно находите в личных счетах, например — обработка наличных и чеков, прямое дебетование и постоянные поручения, NEFT, мобильный банкинг, дебетовые / кредитные карты, овердрафты и т. Д. Но в отличие от личного сберегательного счета, с вас будет взиматься плата за транзакции, которые вы совершаете на своем текущем счете, поэтому всегда лучше провести анализ того, что вам нужно и что предоставляют банки, и сопоставить эти два, чтобы получить максимальную выгоду. Это все равно, что выбирать мобильные планы! Например, если вы проводите больше транзакций, выберите банк, который будет проводить больше транзакций бесплатно. Нашел эти ссылки, показывающие разные функции, предоставляемые двумя разными банками HDFC и Bank of Baroda.

Порядок подачи заявления на открытие Расчетного счета в банке

Шаг 1 — В каждом банке есть свои собственные формы, которые необходимо заполнить, загрузите их с веб-сайта банка или получите напрямую в банке и, как и любые другие требования к открытию банковского счета, вам потребуются фотографии размера , стандартное удостоверение личности, Подтверждение адреса, PAN-карта (обязательно для текущего счета) и, как и любой другой банковский счет, кто-то должен представить вас банку (свою подпись).Если у вас уже есть счет в том же банке, вам будет немного проще.

Шаг 2 — Некоторые банки запрашивают Entity Proof , что означает ваше «деловое доказательство», теперь для индивидуального предпринимателя бизнес не отделен от них самих, но есть некоторые бизнес-лицензии, которые вы можете показать банку. Некоторые из работающих лицензий перечислены ниже. (Примечание. Наличие бизнес-лицензии зависит от того, какой у вас бизнес и на каком этапе вы находитесь.)

  • Сертификат TAN или письмо о распределении — если вы даете зарплату кому-либо, у вас должен быть номер TAN, и вы можете получить TAN онлайн на 62 в течение 5 дней.
  • Свидетельство о регистрации налога с продаж / налога на услуги — Если ваш оборот превышает 10 лакхов в любой год, вам следует пройти регистрацию налога на услуги.
  • Карта PAN
  • аналогична карте PAN физического лица, так как для частных фирм карта PAN не предоставляется, если у вас ее нет, вы можете подать заявку на карту PAN на свое имя, и вы можете подать заявку на PAN с 94 онлайн и получить это за 7 дней.
  • Регистрация НДС / CST — Если вы продаете и покупаете товары с указанием НДС, который вы должны получить, а если вы покупаете и продаете в других штатах, с НДС.
  • Сертификат магазина и учреждения — если вы ведете бизнес в магазине, то с помощью местного инспектора вы можете получить сертификат предприятия
  • Код импортера / экспортера — эта лицензия, которую вы должны иметь, если вы импортируете и экспортируете товары
  • Профессиональный налог / EPF — если у вас много сотрудников, применяется
  • Сертификат сертифицированного присяжного бухгалтера
  • ИЛИ Любой другой документ, выданный местным / региональным / центральным правительством при условии удовлетворения банком.

Step 3 — Первоначальный депозит варьируется от 5000 до 25000 в зависимости от банка.

Вот и все, вы сделали, и вы должны получить свой текущий счет, надеюсь, и если вы находитесь на очень ранней стадии бизнеса и не подавали заявку на получение каких-либо бизнес-лицензий и не требуете их, то будьте уверены, что вам может не потребоваться Текущая учетная запись также.

Как открыть банковский счет как иностранец

Один из самых популярных вопросов, который нам задают, — «как я могу открыть банковский счет, будучи иностранцем?»

Ответ на этот вопрос зависит от нескольких ключевых факторов, таких как страна, в которой вы хотите открыть счет, какие «привязки» вы имеете к этой стране, откуда вы и что вы планируете делать с учетной записью. .Вообще говоря, если у вас есть все требования, есть местный адрес и вы знаете, какие банки открывают счета для иностранцев, вы обычно можете открыть счет. Очевидно, что могут возникнуть дополнительные проблемы, если вы из страны с высоким уровнем риска, работаете в отрасли с высоким уровнем риска или если вы когда-либо попадали в черный список.

В 2018 году в банках по всему миру ужесточились правила привлечения новых клиентов. В результате, открытие банковского счета в качестве иностранца или нерезидента зачастую оказывается гораздо более сложным процессом, чем это было несколько лет назад.

Если вы хотите начать открывать банковские счета в качестве нерезидента, начните прямо сейчас с нашего БЕСПЛАТНОГО Руководства по банковскому обслуживанию для нерезидентов. Мы предоставим вам информацию, необходимую для поиска и открытия счетов, включая варианты удаленного открытия!

Документы, необходимые иностранцам для открытия банковского счета

Национальные органы, международные регулирующие органы и сам банк будут определять, какие типы документов иностранный нерезидент должен предоставить для открытия счета. Но есть некоторые документы, которые обычно ожидаются почти во всех странах, которые мы перечисляем ниже.Мы также поделимся документами, которые различаются от страны к стране. Очевидно, вы должны проверить их в желаемом банке, прежде чем открывать счет.

Чаще всего банки запрашивают при открытии счета следующие документы:
  • Паспорт или удостоверение личности с фотографией
  • Подтверждение адреса и места жительства (например, счет за коммунальные услуги)
  • Местный телефон
  • Банковское рекомендательное письмо
  • Выписки по банковскому счету
Требования, которые различаются от страны к стране и от банка к банку:
  • Вид на жительство: подтверждение места жительства (a.k.a: где вы являетесь налоговым резидентом и есть ли доказательства?)
  • Виза: подтверждение местной визы или разрешения
  • Подключение: Доказательство местной «связи» или «связи» со страной
  • Доход: подтверждение дохода (налоговые декларации, квитанции о заработной плате и т. Д.)

Доказать действительную причину открытия банковского счета в качестве иностранца

Во всех ситуациях банки захотят знать, почему вы хотите открыть счет в их стране. Они могут даже спросить, почему вы конкретно хотите открыть счет в их банке.Это стандартные вопросы, на которые вы должны быть готовы ответить. Это особенно верно, поскольку вы иностранец, не имеющий отношения к стране проживания или гражданства.

Тот факт, что вы читаете эту статью, говорит о том, что у вас уже есть желание открыть счет. Так что вы, вероятно, уже знаете, почему. Но то, что вы знаете свои причины, не означает, что банк должен их принять.

Вот некоторые из распространенных причин, которые банки примут как оправдание вашего желания открыть счет в качестве иностранца:
  1. Вы много времени проводите в стране и имеет смысл иметь доступ к локальной учетной записи
  2. Вы планируете переехать в страну в будущем и хотите создать учетную запись сейчас
  3. Вы заинтересованы в покупке недвижимости за городом, и первым делом нужно открыть счет, чтобы у вас были свободные деньги
  4. Вы заинтересованы в инвестировании в местный фондовый рынок страны, но перед тем, как открыть брокерский счет, вы хотите открыть счет в банке

Это лишь несколько причин, по которым банки соглашались открывать счета для иностранцев в прошлом. Но помните, что для того, чтобы эти причины работали, вы должны иметь возможность подтвердить заявку.

Если вы предполагаете, что собираетесь купить дом за наличные, но зарабатываете только 1500 долларов США в месяц, банк, вероятно, вам не поверит. Помните, что банки всегда проводят перекрестные проверки, поэтому говорите правду и прямо указывайте причины.

Какие банки наиболее дружелюбны к иностранцам и нерезидентам?

Не все банки будут дружелюбно относиться к иностранцам.Поэтому, прежде чем тратить время на подачу заявления в различные банки, вам лучше попытаться определить банки, которые наиболее дружелюбны к иностранцам и нерезидентам.

Этот шаг поможет вам сэкономить время и деньги. Не говоря уже о множестве головных болей, если вы знаете, как их найти. Конечно, вы можете найти время в Интернете и найти для себя банки в любой из стран, которые вы планируете. Но в качестве альтернативы вы можете использовать базу данных GlobalBanks для быстрого поиска всех банков, которые мы отслеживаем по всему миру.

Теперь, если вы действительно хотите поискать себя. Убедитесь, что вы указали банки, в которых иностранцы и нерезиденты успешно открывали счета в прошлом. Опять же, мы перечисляем самые популярные банки для нерезидентов в каждой стране в базе данных GlobalBanks .

Каковы требования к банку для открытия счета в качестве иностранца и нерезидента?

После определения лучших банков попросите банк подтвердить их требования для открытия счета.Вам нужно будет связаться с представителем банка. Обычно это будет представитель личного кабинета.

Если банк откроет банковский счет как нерезидент, он отправит вам список всех необходимых документов. Обязательно запросите всю информацию, которую иностранные нерезиденты должны предоставить для подачи заявки.

Вот важный шаг, который многие люди пропускают…

Проанализировать все банковские документы об открытии счета и заявку на открытие счета.Это включает необходимые процедуры аутентификации и любые другие вспомогательные материалы, предоставленные банком.

При анализе документов открытия счета обратите внимание на конкретные документы, которые вам необходимо будет составить. Вам также следует изучить процесс, который вам нужно будет пройти для аутентификации каждого из них (при необходимости).

Определите, есть ли у вас все документы, требуемые банком. Например, если вы турист, у вас, вероятно, нет счета за коммунальные услуги или подтверждения местного адреса.Это могло быть проблемой. Вам нужно будет либо пойти в другой банк, либо придумать альтернативный документ, который банк примет. Инсайдеры GlobalBanks могут узнать о нескольких альтернативных решениях для работы с документами и взломах, прочитав наш отчет Banking Intelligence Reports .

Затем определите, возможны и реалистичны ли процедуры аутентификации, которые требует банк для определенных документов. Например, если вы пытаетесь открыть банковский счет в другой стране на другом языке, банк может потребовать от вас перевести все ваши документы на местный язык с помощью сертифицированного местного переводчика.

Помимо перевода, банки часто требуют от вас нотариального заверения, заверения или апостиля ваших документов. Эти расходы могут быстро возрасти, и простая аутентификация открывающих документов может стать дорогостоящей. Например, в некоторых странах перевод и аутентификация одного документа может стоить до 300-400 долларов.

Есть ли у вас «связи» или «связи» со страной?

Обычным камнем преткновения для иностранцев и нерезидентов, пытающихся открыть банковский счет в другой стране, является отсутствие у них «связей» с этой юрисдикцией.

Фактически, сегодня большинство банков считают иностранных нерезидентов, не имеющих никаких «связей» со страной, подверженными высокому риску.

Например, банкам сложно аутентифицировать иностранные документы, удостоверяющие личность. Точно так же трудно доказать наличие международного источника средств. То же самое и с иностранным источником богатства в другой стране. И это проблема.

В рамках процесса комплексной проверки банки должны проверять эти элементы, чтобы соответствовать требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) в масштабах всего банка.Если банк не выполняет требования AML, он может столкнуться с серьезными штрафами. Это также может привлечь внимание регулирующих органов. Все это может способствовать потере ими корреспондентских банковских отношений, жизненно важных для их бизнеса.

Например, многие сингапурские банки не пускают даже туристов или иностранцев, если у них нет места жительства или действующего разрешения на работу. Но, как известно GlobalBanks Insiders , все еще есть способы открыть счета, если вы знаете, какие банки откроют банковский счет как иностранец.

Инсайдеры могут прочитать Singapore Banking Report в разделе Intelligence Reports , чтобы узнать о лучших банках, отделениях и стратегиях, которые помогут иностранным нерезидентам открывать банковские счета без связи с Сингапуром.

Распространенные причины отказа иностранцам и нерезидентам

Причины, по которым иностранцам обычно отказывают в доступе в банках, зависят от страны, банка, отделения и иногда даже от отдельного банкира.

Если вы знаете причины, по которым иностранцам в желаемой стране чаще всего отказывают, вы поймете, к чему банки наиболее чувствительны, в чем следует проявлять осторожность, а чего НЕ следует делать.

У разных стран разная чувствительность.

Вот несколько примеров, которые следует рассмотреть перед подачей заявки на открытие счета:

Банки в ОАЭ: Обычно хотят получить какой-либо тип иммиграционной визы или разрешение, подтверждающее, что вам разрешено оставаться в стране.

Банки в Сингапуре: Если вы укажете плохую, нелогичную или странную причину своего желания открыть счет, банк может отказать вам на месте. Многие сингапурские банки также потребуют подтверждение визы, разрешения на работу или разрешения.

Банки в США: Некоторые банки США требуют от иностранных нерезидентов предоставить подтверждение местного адреса проживания в США и ИНН (идентификационный номер налогоплательщика). Некоторые банки США также откажут иностранным нерезидентам, у которых нет SSN или номера социального страхования.

Банки в Грузии: Требуют, чтобы у вас был местный номер телефона, на который они могут отправлять текстовые / SMS-сообщения. Если у вас его нет, возможно, вы не сможете открыть счет в некоторых банках.И, если вы не сохраните этот номер после того, как покинете Грузию, у вас могут возникнуть трудности с доступом к своей учетной записи.

Во всех приведенных выше примерах всегда есть исключения. В GlobalBanks Insider, мы обсуждаем новейшие стратегии и тактики, которые иностранные нерезиденты могут использовать, чтобы избежать сбоев и дорогостоящих ошибок в процессе открытия счетов для сотен банков по всему миру.

Хотите ли вы открыть банковские счета в качестве иностранца или нерезидента?

GlobalBanks Insider предоставляет нерезидентам, предпринимателям, инвесторам и предприятиям все необходимое для мгновенного доступа к миру оффшорного банкинга — без посредников, посредников или юристов.

Мы вооружим вас действенными отчетами банковской разведки и необходимыми контактами. Кроме того, вы получаете доступ к самой полной банковской базе данных в Интернете. И вы получите подробные стратегии открытия счетов и тематические исследования, а также поддержку от наших аналитиков в режиме реального времени. Нажмите ниже, чтобы узнать больше…

Открытие оффшорных банковских счетов удаленно в 2020 году

Да, можно открывать оффшорные банковские счета удаленно. В этой статье мы объясним, как начать работу прямо сейчас.И мы также поделимся некоторыми конкретными примерами того, как открыть банковский счет удаленно в некоторых из наших любимых банковских центров.

Перед тем, как начать, небольшое предостережение: То, что вы можете открывать удаленно, не означает, что вы должны это делать. Как вы увидите ниже, дистанционное открытие может стоить дорого. На самом деле, зачастую дешевле (и лучше) просто купить билет и открыть счет лично. Кроме того, если вы желаете явиться лично, вы можете получить доступ к гораздо лучшим банкам. Но об этом чуть ниже.

Если вы настроили открыть оффшорный банковский счет удаленно, ваши возможности будут значительно более ограниченными, чем открытие лично. Это связано с тем, что банки все чаще требуют личных встреч для открытия счетов, а нерезиденты, не связанные с юрисдикцией банка, считаются более рискованными.

Если вы хотите начать открывать банковские счета удаленно в качестве нерезидента, начните прямо сейчас с нашего БЕСПЛАТНОГО Руководства по банковскому обслуживанию для нерезидентов. Мы предоставим вам информацию, необходимую для поиска и открытия счетов, включая варианты удаленного открытия!

Тем не менее, можно открыть удаленно.Фактически, во многих банках даже возможно то, что, по мнению других «экспертов», вы не можете.

Причина этого довольно проста: если вы не знаете, где искать, как подойти к банку или как задать правильные вопросы, удаленное открытие никогда не будет для вас вариантом.

К сожалению, большинство людей не умеют разговаривать с банкирами и никогда не доходят до стадии открытия. Вместо этого ложные эксперты говорят им, что единственный способ открыть счет удаленно — это оплатить доверенность (POA).Иногда они скрывают это, называя это консультационной услугой или знакомством. Но в большинстве случаев ни доверенность, ни введение не нужны.

Что вам нужно, чтобы открывать счета удаленно, так это готовность понимать требования конкретных юрисдикций, конкретных банков и способность оплачивать дополнительные расходы, связанные с удаленным открытием.

Почему имеет значение юрисдикция?

Если вы читали наш веб-сайт, вы уже знаете, что в каждой стране есть свой собственный набор банковских законов, постановлений и областей, требующих особого внимания.И хотя в международном банковском деле существует некоторая стандартизация и сходство — процесс открытия счета, требования и то, как дистанционное открытие рассматривается в каждой стране, сильно различается.

Итак, прежде чем спрашивать, будет ли банк открываться удаленно, вам нужно знать, разрешит ли страна открывать банки удаленно. Это первый уровень вопросов для определения ваших шансов.

Например, в таких странах, как США, Объединенные Арабские Эмираты и Сингапур, существуют особые законы и постановления, запрещающие банкам открывать счета удаленно для большинства людей.Однако есть особые исключения и лазейки, если знать, где искать.

Теперь вам может быть интересно, как инсайдеры могут удаленно открывать счета в этих странах?

Что ж, краткий ответ: они понимают, что каждая страна и каждый банк разные и у каждого свои правила. Когда вы понимаете нюансы, исключения и уязвимые места для каждого банка и каждой юрисдикции, вы можете вести банк практически в любом месте и с легкостью уверенно управлять удаленным открытием.

Опять же, только в редких случаях банк потребует от вас обратиться к представителю, юристу или поставщику услуг. Эти требования либо предусмотрены законом, предложены регулирующими органами страны или международными властями, либо вводятся самостоятельно посредством внутренней политики банка, как в случае с Маврикием. В других случаях, «нужен» ли вам представитель, может зависеть от банкира, с которым вы разговариваете.

Если вы заинтересованы в открытии счетов в странах, где действительно требуется посредник, GlobalBanks может познакомить вас с проверенными и экономичными поставщиками услуг, которые могут облегчить открытие счетов для инсайдеров.

Почему банк имеет значение?

Банк, в который вы подаете заявку, сильно повлияет на то, сможете ли вы открыть счет удаленно.

Каждый банк имеет свой уникальный набор политик и практик. И снова, хотя есть много общего в требованиях KYC и AML, у каждого банка все еще есть свои внутренние особенности, которые кандидаты должны стремиться понять.

Когда дело доходит до удаленного открытия, примерами таких причуд могут быть телефонные интервью, видео-интервью, определенные типы аутентификации и даже другой набор документов, которые считаются приемлемыми.

Помимо «соображений удаленного открытия», вам также необходимо учитывать обычные факторы, которые делают банк достойным внимания. Вы можете прочитать об этом более подробно в нашей статье Откройте международный банковский счет Smart & Easy Way , где вы узнаете, как найти безопасный, хорошо управляемый и финансово стабильный банк за рубежом.

Помимо информации о том, какой банк будет принимать удаленных заявителей, вам также необходимо знать, какой банкир будет защищать вас.В базе данных GlobalBanks мы выделяем конкретных банкиров, которые обслуживают удаленное открытие и готовы рассказать инсайдерам об открытии счетов.

Почему сложно открывать банковские счета удаленно?

Мы уже объяснили многие причины, по которым удаленное открытие становится все труднее. По сути, удаленное открытие становится все труднее, потому что правительства, регулирующие органы и многосторонние организации оказывают все большее давление на банковские центры по всему миру. Они хотят искоренить уклонение от уплаты налогов, незаконный оборот наркотиков, терроризм и другие преступления.

И давление растет. Благодаря утечкам данных, таких как «Панамские документы» и «Райские документы», которые показали миру, как политики, знаменитости и преступники используют офшорные структуры, чтобы уклоняться от власти.

В результате идет война против оффшорных компаний и оффшорных банковских операций, которая привела к значительно более строгим требованиям AML и KYC, подавляя такие ранее принятые методы, как удаленное открытие счетов.

Теперь небольшие страны в отдаленных частях мира находятся в беде.Они создали финансовые центры и стали зависеть от доходов от офшорной индустрии. Их банковская отрасль (и экономика) в значительной степени зависят от вкладов нерезидентов, дистанционного открытия банковских счетов и банков-корреспондентов, чтобы выжить. Теперь они страдают от этой тенденции самым худшим образом.

Имея это в виду, давайте рассмотрим некоторые юрисдикции, в которых дистанционное открытие по-прежнему разрешено, и почему это все еще разрешено, несмотря на ужесточение нормативных требований и контроль со стороны регулирующих органов.

Требования к удаленному открытию

Страны, такие как Острова Кука, Белиз, Маврикий, Сейшельские острова и многие другие, традиционно ссужали себя физическим лицам и компаниям, которые хотят открывать оффшорные банковские счета удаленно.

На самом деле, возможность открывать удаленно в прошлом была основным преимуществом. Банки в этих странах предоставляли преимущества оффшорного банкинга, такие как защита активов и диверсификация, удобно и экономично, без необходимости путешествовать.

Сегодня это меняется. При более строгих банковских законах, ужесточении нормативных требований и постоянной угрозе вывода средств из банка-корреспондента эти страны не смогут конкурировать с другими финансовыми центрами и привлекать вкладчиков, если они смогут принимать заявки на открытие счетов только лично. На самом деле, люди не собираются тратить 17 часов на далекий остров в южной части Тихого океана, просто открывают банковский счет в банке ниже среднего.

Это наступление на офшорные юрисдикции не новость. Но мы наблюдаем активизацию глобальных усилий по снижению рисков, что ставит под угрозу корреспондентские банковские отношения для многих банков в этих странах.Достаточно взглянуть на Белиз, чтобы понять, какое влияние это может оказать на способность страны поддерживать банковское дело и облегчать переводы клиентов.

Текущие проблемы с дистанционным открытием

При открытии счета за границей вам необходимо не только подумать, можете ли вы открыть счет удаленно, но вам также необходимо знать, можете ли вы управлять счетом удаленно.

Другими словами, вы должны иметь возможность вести учетную запись, держать ее открытой, иметь доступ к своим деньгам и иметь возможность переводить деньги как на вход, так и на выход… удаленно.

Мы часто видим людей, которые открывают счета удаленно, успешно финансируют эти счета, а позже им говорят, что они должны явиться лично, чтобы «разморозить» свою учетную запись, подтвердить свою личность, предоставить обновленную версию паспорта или удостоверения личности резидента. карту или получите новую дебетовую карту.

Аналогичным образом, некоторые банки требуют, чтобы вы указали местный адрес проживания или почтовый адрес. Другие потребуют, чтобы вы указали местный номер телефона (сим-карту), чтобы в будущем получать инструкции или коды безопасности для доступа к онлайн-банкингу, разблокировки учетной записи, отправки переводов или работы с предупреждениями безопасности.

Если адрес или номер телефона требуются только один раз, обычно можно найти быстрое и доступное одноразовое решение. Но если вам на постоянной основе требуется мобильный телефон или адрес для обслуживания учетной записи, эти расходы могут начать расти.

Не забудьте учесть эти менее известные расходы в ориентировочной стоимости открытия и обслуживания счета. Эти затраты могут изменить экономику открытия удаленно по сравнению с явкой лично.

Банковское дело для нерезидентов

Удаленные банковские счета почти всегда являются синонимом банковских операций для нерезидентов. И если это так, вам нужно знать, будет ли банк принимать нерезидентов, прежде чем беспокоиться об открытии удаленно.

Как обсуждалось в предыдущих статьях, банковское обслуживание для нерезидентов, хотя и возможно, становится все труднее. Определение того, какие банки будут принимать нерезидентов, сразу же сократит количество доступных вам вариантов. Итак, начнем здесь.

Кроме того, требования к открытию счетов для банков-нерезидентов и банков-резидентов различаются. Каждый из них имеет свой набор требований к открытию счета, разные документы, которые вам нужно будет предоставить, и разные способы перехода.И неудивительно, что оформление документов и процесс KYC будут более интенсивными для нерезидентов.

Также имейте в виду, что банки все чаще запрашивают подтверждение налогового резидентства (также известного как налоговое резидентство). Другими словами, банк может захотеть получить доказательства того, что вы где-то платите налоги, даже если вы не являетесь резидентом их страны. Итак, будьте готовы продемонстрировать, что вы где-то являетесь налоговым (фискальным) резидентом.

В некоторых случаях неправильное место жительства (или гражданство) может привести к тому, что вы не сможете открывать счета удаленно в черный список.Другими распространенными последствиями нежелательного вида на жительство могут быть увеличение объема документов, более высокие сборы или значительное увеличение суммы, необходимой для первоначального депозита или минимального баланса.

Как дистанционно открыть оффшорный банковский счет

Ниже приведен конкретный пример того, как удаленно открыть оффшорный банковский счет в качестве нерезидента.

Возьмем, к примеру, Панаму:

Многие люди сказали бы, что открыть банковский счет удаленно в Панаме как нерезиденту невозможно.Но если вы знаете правильные банки, отделения, банкиров и имеете правильную стратегию, вы можете это сделать. Это непросто, но все же возможно.

Но для того, чтобы открыться удаленно как нерезидент, вам потребуется предоставить заверенные документы. Они будут включать ваше подтверждение адреса, гражданства и дохода. Как правило, вам также необходимо предоставить банковские выписки, ваш идентификационный номер налогоплательщика и некоторые другие документы. Как упоминалось выше, в определенных случаях некоторым банкам потребуется дополнительное подтверждение вашего налогового резидентства.

Помните, что теперь, когда CRS работает полным ходом, ваш банк автоматически предоставит информацию в страну вашего проживания. Если вы хотите подтвердить, есть ли у вас резидентство или банк в стране CRS (возможно, у вас есть), вы можете проверить полный список стран-участниц прямо здесь, в нашей недавней статье о странах CRS.

Стоимость удаленного открытия

Прежде чем открывать банковский счет удаленно, оцените затраты. Стоимость удаленного открытия будет зависеть от того, где вы открываете.Это также будет зависеть от конкретных документов, которые банк должен вам предоставить. И, конечно же, ваша способность получить эти документы. Кроме того, на цену повлияет процедура аутентификации банка и другие требования.

Эти расходы будут включать аутентификацию, местные услуги и банковские сборы. Если вы подаете заявку в определенные банки на Маврикии, вам также необходимо будет поработать с представителем (имеющим лицензию на Маврикии), чтобы облегчить процесс подачи заявки.

Вот как могут выглядеть эти расходы…

Местные расходы

  • Адрес: от 20 до 50 долларов (единовременно или ежемесячно, в зависимости от банка)
  • Местный телефон: от 5 до 15 долларов (единовременно или ежемесячно, в зависимости от банка)
  • Поставщики услуг: от 500 до 2000 долларов
  • Проверка подлинности личных документов: от 150 до 300 долларов
  • Деловые документы: от 350 до 1000 долларов
  • Заказное письмо: 50–100 долларов

Комиссии, связанные с банком

  • Комиссия за открытие счета: $ 0 — $ 800
  • Ежемесячная плата за счет: 0–50 долларов

Подводя итог, чистая стоимость открытия личного счета удаленно может варьироваться от 725 долларов на низком уровне до 3315 долларов на высоком уровне. А открытие коммерческого банковского счета удаленно может стоить еще больше — от 1075 до 4315 долларов.

Имейте в виду, что это только приблизительные оценки. Чтобы получить более точную оценку, вам сначала нужно решить, в какой банк подать заявку, а затем определить стоимость их требований.

И последнее (очень важное) соображение: при расчете стоимости удаленного открытия счета учитывайте стоимость отказа.

Если банк отклонит вашу заявку, вы можете потерять более 1000 долларов.Что еще хуже, вам придется заново проходить процесс открытия (в другом банке). Это означает, что вам придется платить все эти расходы дважды. Так что будьте осторожны.

В качестве альтернативы, учитывая потенциальные затраты, вы можете вообще отказаться от удаленного открытия и вместо этого открыть счет лично. Это увеличит ваши шансы и предоставит гораздо больше возможностей для выбора.

Как удаленно открывать банковские счета в определенных странах

В следующих разделах мы обсудим четыре популярных банковских центра и рассмотрим, как можно удаленно открывать оффшорные банковские счета с помощью GlobalBanks Insider .

Как удаленно открыть оффшорные банковские счета в Грузии

Грузия — один из самых популярных банковских центров среди цифровых кочевников. Он также вызвал интерес у экспертов по интернационализации и людей, ищущих банковские решения, отличные от CRS.

Хотя мы не поддерживаем тех, кто избегает CRS, мы рекомендуем Грузию в качестве места назначения по другим причинам. Особенно, если вы в отчаянии, у вас мало денег или возникают трудности с открытием банковских счетов в более крупных банковских центрах Европы, Азии или Америки.

Грузинские банки относительно стабильны и имеют лучшие финансовые показатели, чем многие из их коллег. Тем не менее, они по-прежнему предлагают гораздо лучшие процентные ставки по фиксированным депозитам, чем большинство банков в развитом мире. Другими словами, Грузия — доступное место для банковских операций. Но он также включает в себя множество основ, которые вам следует искать в приличной банковской юрисдикции.

Вчера мы опубликовали подробный обзор того, как удаленно открыть оффшорный банковский счет в Грузии. Если вы заинтересованы в открытии счета в Грузии, мы рекомендуем вам прочитать это, прежде чем подавать заявку .

Если вам нужны более конкретные стратегии и рекомендации по удаленному открытию счета в Грузии, присоединяйтесь к GlobalBanks Insider и получите доступ к нашему отчету о банковском обслуживании нерезидентов Грузии и базе данных GlobalBanks.

Как удаленно открыть оффшорные банковские счета в Сингапуре

Об открытии банковского счета удаленно в Сингапуре редко говорят, и это невероятно сложно.Но для тех, кто знает, кто владеет нужной информацией и знает, на какие банки следует ориентироваться, это все еще возможно.

Наши аналитики постоянно следят за банковским сектором Сингапура, чтобы найти последние особенности открытия счетов и наиболее интересные возможности. Мы разговариваем с банкирами, разбираемся с документами и анализируем неудачи и успехи при открытии счетов.

Мы анализируем последние требования к открытию счетов в разных банках. Это позволяет нам выявлять особые исключения и полезные лазейки.Он также выделяет способы экономии времени и наиболее эффективные возможности.

Если вы уже являетесь инсайдером GlobalBanks, вы можете получить доступ к новейшим стратегиям удаленного открытия банковских счетов в Сингапуре в разделе «Отчеты разведки» в зоне для участников. Если вы еще не являетесь инсайдером, вы сразу же получите доступ к Singapore Banking Report, когда зарегистрируетесь здесь.

Как удаленно открыть оффшорные банковские счета на Маврикии

Маврикий — одно из немногих мест в мире, где некоторые банки действительно требуют, чтобы вы использовали интродуктор.Но даже здесь ходит много ложной информации и слухов о том, как поступить удаленно.

Как остров с ограниченными ресурсами, Маврикий пытается развивать свою экономику. И один из способов, которыми Маврикий может стимулировать свою экономику, — это финансовый сектор. Таким образом, требуя, чтобы нерезиденты и иностранные компании использовали посредников, имеющих лицензию на Маврикии, для открытия банковских счетов, они могут дополнительно поддержать внутренний сектор финансовых услуг.

Если вы хотите открыть счет напрямую, вам необходимо обратиться в соответствующие банки.И если возможно, вам необходимо связаться с правильными банкирами и использовать правильные стратегии открытия счета. Это особенно актуально, если вы хотите открыть счет без помощи посредника.

Если вам нужен доступ именно к этой информации, вы можете получить ее мгновенно, когда зарегистрируетесь в GlobalBanks Insider. Наша команда уже собрала всю информацию для открытия счета, необходимую для удаленного открытия счетов на Маврикии. Если вы еще не являетесь инсайдером, вы можете получить немедленный доступ к нашему отчету о банковской деятельности Маврикия, когда вы присоединитесь к здесь .

Как удаленно открыть оффшорные банковские счета в Панаме

Открытие банковских счетов удаленно в Панаме было невероятно распространенным явлением много лет назад.

Но в 2016 году разразился скандал с Панамскими документами, и все международные органы и регуляторы обратили внимание на Панаму.

С тех пор открытие счета стало намного сложнее. Панамские банки ужесточили процедуры комплаенса с угрожающей скоростью. В то же время они придирчиво относились к клиентам, которых они хотели бы принять.Фактически, многие стандарты соответствия в Панаме выходят за рамки самых строгих требований в других странах. Они даже превосходят то, что вы найдете в других юрисдикциях мирового класса.

Подход Панамы к «жесткому соблюдению требований» был разработан, по крайней мере внешне, для улучшения имиджа Панамы как «хорошей» юрисдикции. Это было необходимо, особенно в глазах международных регулирующих органов и сохранения их корреспондентских банковских отношений в неприкосновенности. Пока все работает.

Не говоря уже о проблемах с соблюдением нормативных требований и проблемах с оформлением документов, Панама по-прежнему является хорошим местом для банковских операций.Несмотря на повышенное внимание к банкам в Панаме, по-прежнему можно открыть счет в оффшорном банке удаленно. И это несмотря на возросшие регуляторные проблемы, с которыми пришлось столкнуться банкам во всем мире. Но вам нужна правильная информация и нужно знать, что вы делаете.

Чтобы узнать больше, инсайдеры могут получить доступ к Отчету об офшорной банковской деятельности Панамы в разделе «Аналитические отчеты» на веб-сайте. Если вы еще не являетесь инсайдером, вы можете получить доступ, подписавшись на GlobalBanks Insider здесь.

Что это значит для вас?

Возможности дистанционного открытия существуют и сегодня. Но доступ к ним будет сложнее и дороже. Мы ожидаем, что возможности удаленного открытия практически исчезнут в течение следующего десятилетия, поскольку правила будут продолжать расти.

Если в 2020 году вашим приоритетом является открытие офшорного банковского счета в приличном банке, удаленное открытие — не лучший вариант.

Да, дистанционное открытие еще возможно. Но помните, что у вас будет больше возможностей для банковских операций, если вы просто приедете лично. И помимо большего количества вариантов ваши шансы на успех будут выше. Не говоря уже о том, что ваши расходы будут такими же, может быть, даже ниже.

Прежде чем принимать решение, подумайте о расходах, связанных с удаленным открытием. Посчитайте сами. Затем сравните это с тем, что вы в противном случае потратили бы, если бы поехали в банк в более удобном месте.

Хотите узнать больше?

Присоединяйтесь к GlobalBanks Insider и вооружитесь полезной информацией, инструментами, стратегиями и аналитической поддержкой, которые необходимы вам, чтобы открыть для себя лучшее из мира оффшорного банкинга.

Вы также получите конкретную контактную информацию банка и стратегии открытия счета. Плюс ко всему, все инструменты, необходимые для того, чтобы ваша учетная запись была открыта (и оставалась открытой).

И не забывайте, что если вы заинтересованы в удаленном открытии счетов в Сингапур, Грузия, Панама или Маврикий , отчеты по странам премиум-класса, которые вы можете найти в разделе «Отчеты разведки» в зоне членства, предоставят вам все, что вам нужно. нужно сделать именно это.

Открытых банковских счетов со слабыми паспортами

Вы когда-нибудь заходили в банк и спрашивали, как открыть банковский счет, но получали отказ? Если да, то спросил ли банкир о вашей национальности, а затем, ничего не зная, сказал вам «нет»?

Такое случается чаще, чем вы думаете.И люди, которые сталкиваются с этими проблемами, часто происходят из разных стран.

К сожалению, по крайней мере, когда дело доходит до банковского дела, одним из самых сложных препятствий, которые необходимо преодолеть, является ваше гражданство. И если вы не желаете и не можете отказаться от своего гражданства, вы застряли в нем.

В сегодняшней статье мы поговорим о том, как открыть банковский счет, если вы столкнулись с описанным выше сценарием. И если вы еще не догадались, мы называем людей из этих стран Клубом несчастливых паспортов.

Если вы хотите начать открывать счет в качестве нерезидента, загрузите БЕСПЛАТНОЕ руководство для начинающих по банковскому обслуживанию для нерезидентов прямо сейчас!

Прочтите, чтобы узнать о клубе Unlucky Passport Club. И узнать, как открыть банковский счет, если вы приехали из одной из этих стран.

Представляем Клуб неудачливых паспортов

Команда GlobalBanks годами использовала этот термин при оценке проблем, связанных с открытием банковских счетов.Мы видим, что даже после открытия счетов граждане этих стран не могут вести учетные записи.

В некоторых случаях мы даже видели, как друзья получали у себя дома семи- и восьмизначные чеки от крупных международных банков. Причина? В банке решили, что больше не будут иметь дело с людьми их национальности.

Но для многих людей поддерживать учетную запись — это привилегия. Потому что на самом деле открытие счета кажется невозможным.

К счастью, когда возникает необходимость, обычно есть решение. И банковский сектор ничем не отличается. Даже в наше время усиленной комплексной проверки и чрезмерного регулирования многие юрисдикции и банки предлагают жизнеспособные решения.

Имея это в виду, вот что представляет собой Клуб Unlucky Passport:

  • Знать, какие гражданства ограничены и почему
  • Понимание того, какие банковские юрисдикции открыты для вашей национальности
  • Знать, какие у вас есть возможности для международных банковских операций
  • И понимание, как открыть счет в банке, если ты член клуба

В следующем разделе мы собираемся представить группы, которые составляют Клуб Unlucky Passport. Мы также обсудим страны, входящие в каждую группу, и их состав. Эта информация может помочь вам определить стратегию открытия вашего счета при разговоре с банкирами. Если вы используете его правильно, вы сможете успешно открывать счета.

Постконфликтные страны

В первую группу клуба входят страны, пострадавшие от последствий войны. Это часто может включать страны, ведущие борьбу с внутренними беспорядками или общенациональным терроризмом. Страны, пережившие такие трагедии, обычно слишком опасны для банков.Возникающая в результате социальная, экономическая и политическая нестабильность вызывает беспокойство. По этой причине они становятся «невмешательством» для многих банковских учреждений мира.

В результате люди из этих стран часто стереотипны вместе с беспорядками. Это может повлиять даже на граждан тех стран, которые там больше не живут. Сюда входят граждане, проживающие за пределами страны, и даже граждане, которые там никогда не жили.

Вот несколько примеров стран, которые попадают в эту категорию:

  • Ирак
  • Афганистан
  • Пакистан

Ось зла

Джордж У. Буш впервые популяризировал термин «ось зла» в своем послании о положении страны в 2002 году. И, разумеется, термин прижился.

В то время он прежде всего имел в виду Ирак, Иран и Северную Корею. Они были одними из самых активных спонсоров террора и «грязного» оружия того времени.

Но в настоящее время это просто модное слово, чтобы навешивать ярлык на любого, кого Соединенные Штаты считают угрозой. Хотя «ось зла» — это своего рода приток, в нее по-прежнему входят члены первоначальной тройки президента Буша.Но с тех пор будет справедливо сказать, что и Сирия, и Венесуэла также вошли в список.

Неудивительно, что если вы являетесь гражданином одной из стран «оси зла», открыть счет непросто. Фактически, у вас будет очень небольшой выбор банков и юрисдикций по всему миру.

Вот страны, которые мы в настоящее время относим к этой категории:

  • Иран
  • Северная Корея
  • Сирия
  • Венесуэла

Черный список налоговой гавани ЕС

Как и многие другие термины в банковской сфере, термин «налоговая гавань» часто используется неправильно и применяется к странам, не являющимся налоговыми убежищами. И в большинстве случаев это законные банковские юрисдикции, предлагающие иностранным гражданам большие выгоды через оффшорные счета. Но действительно ли страна является налоговым раем, зависит от того, кого вы спрашиваете. И один из самых взыскательных списков налоговых убежищ, по крайней мере, за последние несколько лет, кажется, исходит от Европейского Союза.

Этот список состоит из стран, которые не соблюдают соглашения об обмене информацией. В частности, Европейский Союз не может отслеживать своих граждан в этих странах.В некоторых странах также могут быть плохие процедуры соблюдения. И, конечно же, существует проблема непрозрачной налоговой политики и того, что ее рассматривают как центр уклонения от уплаты налогов. Многие представители банков помогают клиентам открывать счета в этих странах, но, как мы уже обсуждали ранее, они часто не лучший вариант.

Независимо от причины результат почти всегда один, трудное открытие счета для граждан. По мере того как стран избегают, их граждане сталкиваются с проблемами при открытии счетов. К счастью, у многих из них есть хорошие местные банки, хотя это не всегда так.

Вот список из 15 стран, которые Европейский Союз в настоящее время внес в черный список налоговых убежищ:

  • Американское Самоа
  • Аруба
  • Барбадос
  • Белиз
  • Бермудские острова
  • Доминика
  • Фиджи
  • Гуам
  • Маршалловы Острова
  • Оман
  • Самоа
  • Тринидад и Тобаго
  • Объединенные Арабские Эмираты
  • Виргинские острова США
  • Вануату

Черный список ФАТФ и ОЭСР

Помимо Европейского союза, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и Организация экономического сотрудничества и развития имеют свой собственный список стран, за которыми следует следить.Это настоящий международный список наблюдения. Основное внимание в нем уделяется политике борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Хотя просто быть из этих стран недостаточно, чтобы пометить вас для банковских целей, это возможно. При открытии счетов вы будете отмечены банком, это часть вашего профиля клиента.

Если интересно, вы можете ознакомиться с последним списком стран, которые считаются «подверженными высокому риску» или «находящимися под контролем» ФАТФ, на их веб-сайте здесь.

  • Багамы
  • Ботсвана
  • Камбоджа
  • Северная Корея
  • Эфиопия
  • Гана
  • Иран
  • Пакистан
  • Сербия
  • Шри-Ланка
  • Сирия
  • Тринидад и Тобаго
  • Тунис
  • Йемен

Другие невезучие нации

К сожалению, вам даже не нужно быть в черном списке, чтобы вступить в Клуб Unlucky Passport.Вы можете получить доступ, просто потеряв популярность у международных регулирующих органов или контролирующих их стран.

В следующем списке мы приводим некоторые страны, которые пополнили ряды клуба. В результате их граждане испытывают трудности с международным банковским делом. Конечно, это создает проблемы и для бизнеса. Другими словами, включение в этот список означает исключение из путешествий и торговли во многих частях мира.

  • Центральноафриканская Республика
  • Демократическая Республика Конго
  • Гвинея-Бисау
  • Ливия
  • Мали
  • Нигерия
  • Россия
  • Сомали
  • Южный Судан
  • Судан
  • Йемен

Непризнанные нации

Наконец, есть непризнанные народы мира.Это нации или географические районы, которые не получили международного признания. Поскольку эти страны не имеют официального политического признания, они являются рискованными клиентами для банков. Без простых средств проверки банкам сложно проводить комплексную проверку. В результате гражданам этих стран сложно открывать счета.

  • Республика Южная Осетия
  • Палестина
  • Республика Абхазия
  • Приднестровье
  • Республика Арцах

Как открыть счет в банке, если вы из клуба неудачливых паспортов?

Если вы принадлежите к какой-либо из упомянутых выше групп, вы можете подумать, что открыть счет в хорошем банке будет невозможно. Или, в лучшем случае, будет очень дорого. Что ж, это будет зависеть от ряда факторов, включая место вашего проживания и источник дохода.

Но, в конце концов, вам не следует искать хороший банк по всем остальным стандартам, вам следует искать хороший банк для вашей конкретной ситуации.

Многие банки по всему миру обслуживают международных клиентов. Фактически, существуют хорошо управляемые, финансово устойчивые банки, которые открывают счета для граждан всех стран, перечисленных выше.Вам просто нужно знать, где их найти.

Как открыть банковский счет: — Есть несколько ключевых моментов, к которым вы должны быть готовы с самого начала, в том числе:
  • Понимание вашего профиля клиента
  • Желаемые банковские услуги
  • Любая предпочтительная банковская юрисдикция

А затем поиск банков:

  • Принятие паспорта
  • Предлагаем необходимые вам услуги
  • Обслуживание вашего финансового профиля
  • Принятие анкеты клиента

Чтобы рассмотреть первые три вопроса, вам нужно честно обсудить с самим собой. Подумайте о своем профиле клиента и ваших конкретных желаниях в отношении банковского дела. С какими проблемами вы сталкиваетесь? Каким требованиям нужно соответствовать? Затем решите любые проблемы для себя и найдите банки, которые специально подходят для ваших нужд.

Такое внутреннее отражение может помочь значительно ускорить открытие вашего счета. Вы откажетесь от приложений в банках, которые не заинтересованы в вашем бизнесе, и при этом сэкономите время и деньги.

GlobalBanks Insiders могут решать эти проблемы, используя банковскую аналитику, доступную на нашей частной платформе, предназначенной только для участников, GlobalBanks Insider.

Став участником GlobalBanks Insider , вы получаете немедленный доступ к нашей платформе частной разведки, которая поможет вам открывать и поддерживать открытые международные банковские счета.

Получите стратегии открытия счетов, получите доступ к нашей глобальной банковской базе данных, обнаружите секретные лазейки в банках мирового класса и подключитесь к нашему частному сообществу только для членов.

Вот как открыть банковский счет в качестве участника программы GlobalBanks Insider:
  • Получайте инструкции, шпаргалки и сценарии открытия счетов для офшорных банковских операций для каждой ситуации
  • Изучение предпочтений, симпатий и антипатий клиентов банков, а также ключевых областей чувствительности, чтобы ваша учетная запись не была закрыта, заморожена или конфискована
  • Получите действенную информацию об открытии счета — узнайте, что работает, а что нет, в какие банки и банкиров следует обращаться, а каких следует избегать
  • Опыт открытия счетов из первых рук и примеры из реальной жизни нового клиента
  • Опыт открытия счетов из первых рук и примеры из реальной жизни новых клиентов
  • Plus, получите доступ к нашему закрытому сообществу только для членов
  • Станьте инсайдером и открывайте оффшорные банковские счета быстрее и дешевле, чем кто-либо другой
  • Присоединяйтесь к единомышленникам, разделяющим общий интерес к открытию оффшорного банковского мира

Чтобы узнать больше и узнать, как получить доступ к счетам и сразу же начать открывать их, просто нажмите на ссылку ниже.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *