Прием наличных денежных средств: Наличные расчеты с организациями: проблемы документального оформления

Содержание

Порядок приема наличных денег.

⇐ ПредыдущаяСтр 4 из 4

При получении наличных денег в кассу и оформлении приходного кассового ордера (ф. 0310001) кассир должен:

· проверить наличие подписи главного бухгалтера или бухгалтера, а при их отсутствии – подписи руководителя и ее соответствие имеющемуся образцу;

· соответствие суммы наличных денег, проставленной цифрами, сумме проставленной прописью, наличие подтверждающих документов, перечисленных в приходном кассовом ордере.

Кассир принимает наличные деньги полистным, поштучным пересчетом таким образом, чтобы вноситель мог наблюдать за действиями кассира. После приема наличных денег кассир сверяет сумму, указанную в приходном кассовом ордере, с суммой фактически принятых наличных денег.

При соответствии вносимой суммы наличных денег сумме, указанной в приходном кассовом ордере, кассир подписывает его и Квитанцию к приходному кассовому ордеру, а также проставляет на ней оттиск штампа, подтверждающего проведение кассовой операции. В подтверждение приема наличных денег вносящему их лицу выдается указанная квитанция.

Если кассиром обнаружено несоответствии вносимой суммы наличных денег сумме, указанной в приходном кассовом ордере, кассир предлагает довнести недостающую сумму наличных денег или возвращает излишне вносимую сумму наличных денег. В случае если вносящее лицо отказалось довнести недостающую сумму, кассир возвращает ему вносимую сумму наличных денег. При этом приходный кассовый ордер кассир перечеркивает и передает главному бухгалтеру или бухгалтеру, а при их отсутствии – руководителю для его оформления на фактически вносимую сумму наличных денег.

Порядок выдачи наличных денег.

Кассир выдает наличные деньги непосредственно получателю, указанному в Расходном кассовом ордере (ф. 0310002) (Расчетно-платежной ведомости (ф. 0301009), Платежной ведомости (ф. 0301011)), при предъявлении документа, удостоверяющего личность, либо доверенности и документа, удостоверяющего личность.

Перед выдачей наличных денег кассир должен проверить:

· наличие подписей руководителя, главного бухгалтера или бухгалтера (при отсутствии главного бухгалтера и бухгалтера – наличие подписи руководителя) и их соответствие имеющимся образцам;

· соответствие сумм наличных денег, проставленных цифрами, суммам, проставленным прописью;

· наличие подтверждающих документов, перечисленных в расходном кассовом ордере;

· соответствие фамилии, имени, отчества (при наличии) получателя наличных денег, указанных в расходном кассовом ордере, данным предъявляемого получателем документа, удостоверяющего его личность (доверенности).

Перед выдачей наличных денег по расходному кассовому ордеру кассир подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и сначала передает расчетно-кассовый ордер получателю наличных денег, который, в свою очередь, указывает в нем получаемую сумму (рубли – прописью, копейки – цифрами) и подписывает его. Если получатель наличных средств является доверенным лицом, то в кассовых документах перед подписью этого лица кассир делает надпись «по доверенности». Сама доверенность прилагается к расходному кассовому ордеру (расчетно-платежной ведомости, платежной ведомости).

Затем кассир пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег таким образом, чтобы получатель наличных денег мог наблюдать за его действиями, и выдает получателю наличные деньги полистным, поштучным пересчетом в сумме, указанной в расходном кассовом ордере.

Получатель наличных денег также полистно, поштучно пересчитывает под наблюдением кассира полученные им наличные деньги. Если получатель наличных денег не пересчитал под наблюдением кассира полученные им наличные деньги, в дальнейшем кассир не принимает от него претензии по сумме наличных денег.

И уже после выдачи наличных средств кассир подписывает расходный кассовой ордер.

 

Для выдачи наличных денег работнику под отчет, РКО оформляется согласно письменному заявлению, содержащему запись о сумме наличных денег, срок, подписью руководителя, дата.

Требования к ведению кассовой книги и хранение денег и денежных документов

Кассовая книга (ф.0310004) – это регистр аналитического учета, защищающий интересы как кассира, так и организации. Все поступления и выдачи наличных денег предприятия учитывают в кассовой книге.

Каждое предприятие ведет только одну кассовую книгу. Листы которой должны быть пронумерованы, прошнурованы и опечатаны круглой печатью организации. На последней странице делается запись: «Всего прошито и пронумеровано ________ листов» и заверяется подписями руководителя и главного бухгалтера данного предприятия.

Записи в кассовой книге ведутся в 2-х экземплярах. Вторые экземпляры листов должны быть отрывными и служат отчетом кассира. Первые экземпляры листов остаются в кассовой книге. Первые и вторые экземпляры листов нумеруются одинаковыми номерами. Каждый лист соответствует одному дню.

Подчистки и неоговоренные исправления в кассовой книге не допускаются. Сделанные исправления заверяются подписями кассира, а также главного бухгалтера.

Записи в кассовую книгу производятся кассиром сразу же после получения или выдачи денег по каждому ордеру или другому заменяющему его документу. Ежедневно в конце рабочего дня, кассир подсчитывает итоги операций за день, сверяет с данными кассовых документов, выводит остаток денег в кассе на следующее число. Затем передает в бухгалтерию в качестве отчета кассира второй отрывной лист (копию записей в кассовой книге за день) с приходными и расходными кассовыми документами под расписку в кассовой книге.

Если в течение рабочего дня кассовые операции не проводились, то записи в кассовую книгу не осуществляются.

На предприятиях при условии обеспечения полной сохранности кассовых документов кассовая книга может вестись автоматизированным способом, при котором ее листы формируются в виде машинограммы «Вкладной лист кассовой книги». Одновременно с ней формируется машинограмма «Отчет кассира». Обе названные машинограммы должны составляться к началу следующего рабочего дня, иметь одинаковое содержание и включать все реквизиты, предусмотренные формой кассовой книги.

Нумерация листов кассовой книги в этих машинограммах осуществляется автоматически в порядке возрастания с начала года.

В машинограмме «Вкладной лист кассовой книги» последним за каждый месяц должно автоматически печататься общее количество листов кассовой книги за каждый месяц, а в последней за календарный год — общее количество листов кассовой книги за год.

Кассир после получения машинограмм «Вкладной лист кассовой книги» и «Отчет кассира» обязан проверить правильность составления указанных документов, подписать их и передать отчет кассира вместе с приходными и расходными кассовыми документами в бухгалтерию под расписку во вкладном листе кассовой книги.

В целях обеспечения сохранности и удобства использования машинограммы «Вкладной лист кассовой книги» в течение года хранятся кассиром отдельно за каждый месяц. По окончании календарного года (или по мере необходимости) машинограммы «Вкладной лист кассовой книги» брошюруются в хронологическом порядке. Общее количество листов за год заверяется подписями руководителя и главного бухгалтера предприятия и книга опечатывается.

Контроль за правильным ведением кассовой книги возлагается на главного бухгалтера предприятия.

В соответствии с УКАЗАНИЕМ БАНКА № 3210, ИП освобождены от ведения кассовой книги.

Для ведения кассовых операций, хранения денег и денежных документов в организации оборудуется специальный участок бухгалтерии – касса. Специально оборудовать кассу в настоящее время не обязательно. Мероприятия по обеспечению сохранности наличных денег, хранении, транспортировке, порядок и сроки проведения проверок фактического наличия наличных денег определяется самим юридическим лицом, ИП.

Все наличные деньги и ценные бумаги на предприятиях хранятся, как правило, в несгораемых металлических шкафах, а в отдельных случаях — в комбинированных и обычных металлических шкафах, которые по окончании рабочего дня закрываются ключом и опечатываются печатью кассира.

Хранение в кассе наличных денег и других ценностей, не принадлежащих данному предприятию, запрещается.

Тема 8. Ревизия ценностей и проверка организации кассовой работы. Ответственность за нарушения кассовой дисциплины.

8.1. Понятие ревизии кассы и контроль за соблюдением кассовой дисциплины

В сроки, установленные руководителем предприятия, а также при смене кассиров на каждом предприятии производится внезапная ревизия кассы с полным полистным пересчетом денежной наличности и проверкой других ценностей, находящихся в кассе. Остаток денежной наличности в кассе сверяется с данными учета по кассовой книге.

Для проведения ревизии кассы приказом руководителя предприятия назначается комиссия, которая проводит проверку и составляет акт. При обнаружении ревизией недостачи или излишка ценностей в кассе в акте указывается их сумма и обстоятельства возникновения.

Результаты такой инвентаризации отражаются в описях, составленных по формам, утвержденным Постановлением Госкомстата России от 18.08.1998 № 88 «Об утверждении унифицированных форм первичной учетной документации по учету кассовых операций, по учету результатов инвентаризации»:

· ИНВ-15 «Акт инвентаризации наличных денежных средств»;

· ИНВ-16 «Инвентаризационная опись ценных бумаг и бланков документов строгой отчетности».

Акт инвентаризации наличных денежных средств (форма № ИНВ-15) применяется для отражения результатов инвентаризации фактического наличия денежных средств, разных ценностей и документов (наличных денег, марок, чеков (чековых книжек) и других), находящихся в кассе организации.

Результаты инвентаризации оформляются актом в двух экземплярах

и подписываются всеми членами комиссии и лицами, ответственными за сохранность ценностей, и доводятся для сведения руководителя организации. Один экземпляр акта передается в бухгалтерию организации, второй – остается у материально ответственного лица.

При смене материально ответственных лиц акт составляется в трех экземплярах. Один экземпляр передается материально ответственному лицу, сдавшему ценности, второй – материально ответственному лицу, принявшему ценности, и третий – в бухгалтерию.

Во время инвентаризации операции по приему и выдаче денежных средств, разных ценностей и документов не производятся.

Не допускается проведение инвентаризации при неполном составе инвентаризационной комиссии. Никаких подчисток и помарок в описях не допускается. Исправления оговариваются и подписываются членами комиссии и материально ответственным лицом.

Инвентаризационная опись ценных бумаг и бланков документов строгой отчетности (форма № ИНВ-16)применяется для отражения результатов инвентаризации фактического наличия, ценных бумаг и бланков документов строгой отчетности и выявления количественных расхождений их с учетными данными.

Опись составляется в двух экземплярах, подписывается ответственными лицами инвентаризационной комиссии и материально ответственным(и) лицом(ами). Один экземпляр описи передается в бухгалтерию организации, второй – остается у материально ответственного(ых) лица (лиц), который(е) принимает(ют) ценные бумаги или бланки документов строгой отчетности на ответственное хранение.

При наличии бланков документов строгой отчетности, нумеруемых одним номером, составляется комплект с указанием количества документов в нем.

До начала инвентаризации от каждого материально ответственного лица или группы лиц, отвечающих за сохранность ценных бумаг и бланков документов строгой отчетности, берется расписка. Расписка включена в заголовочную часть инвентаризационной описи.

При смене материально ответственных лиц опись составляется в трех экземплярах. Один экземпляр передается материально ответственному лицу, принявшему ценные бумаги и бланки документов строгой отчетности; второй экземпляр – материально ответственному лицу, сдавшему ценные бумаги и бланки документов строгой отчетности; третий экземпляр – бухгалтерии.

На последней странице формы перед подписью председателя комиссии даны две свободные строки для записи последних номеров документов в случае движения ценных бумаг и бланков документов строгой отчетности во время инвентаризации.

При автоматизированной обработке данных по учету результатов инвентаризации форма № ИНВ-16 выдается комиссии на бумажных и машинных носителях информации с заполненными графами с 1 по 10. В описи комиссия заполняет графы 11 и 12 о фактическом наличии ценных бумаг и бланков документов строгой отчетности.

Кроме «внутренних» проверок, проверку соблюдения организацией лимита остатка наличных денежных средств в кассе осуществляют налоговые органы. В случае выявления правонарушения, предусмотренного ст. 15.1 «Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций» КоАП РФ, налоговые органы, которые в силу ч. 1 ст. 23.5 КоАП РФ рассматривают указанные правонарушения.



Читайте также:

 

с учетом последних изменений в законодательстве

Читайте также

21. Инкассация наличных денежных средств.

21. Инкассация наличных денежных средств. С целью ускорения обращения наличных денег и своевременного зачисления денежных средств на счёт предприятий и организаций банки осуществляют инкассацию денежной выручки.В каждой организации, с которой заключается договор на

8.3 Несоблюдение порядка хранения денежных средств

8.3 Несоблюдение порядка хранения денежных средств Несоблюдение порядка хранения свободных денежных средств квалифицируется как нарушение «Порядка ведения кассовых операций…» и влечет применение мер административной ответственности в виде наложения штрафа:? на

1.5. Отражение в бухгалтерском учете эмитента операций по выдаче наличных денежных средств с использованием банковских кредитных карт

1.5. Отражение в бухгалтерском учете эмитента операций по выдаче наличных денежных средств с использованием банковских кредитных карт Примечание. В случае предоставления кредитов для расчетов по операциям, совершенным с использованием кредитных карт их держателями,

1.11. Отражение в бухгалтерском учете эквайрера выдачи наличных денежных средств держателям банковских карт

1.11. Отражение в бухгалтерском учете эквайрера выдачи наличных денежных средств держателям банковских карт 1.11.1. После поступления и обработки слипа и (или) электронного журнала (банкомата, терминала) на балансе эквайрера бухгалтерское оформление операции отражается

Порядок выдачи наличных денежных средств держателям банковских карт

Порядок выдачи наличных денежных средств держателям банковских карт Операции выдачи наличных через кассы или обменные пункты банков являются с операционной точки зрения наиболее простыми, но в то же время выполнение таких операций налагает высокую ответственность на

Глава 4. Учет наличных денежных средств

Глава 4. Учет наличных денежных средств Наличные денежные средства являются одним из ключевых объектов бухгалтерского учета. Ни одно предприятие в процессе осуществления финансово-хозяйственной деятельности не может обойтись без наличных денег: как минимум, они

Поступление наличных денежных средств в кассу предприятия

Поступление наличных денежных средств в кассу предприятия Работа с приходными кассовыми ордерами ведется в режиме, который вызывается с помощью команды главного меню Касса ? Приходный кассовый ордер. Также для этого можно воспользоваться соответствующей ссылкой,

Выдача наличных денежных средств из кассы предприятия

Выдача наличных денежных средств из кассы предприятия Как мы уже отмечали ранее, факт выдачи наличных денежных средств из кассы предприятия оформляется расходным кассовым ордером, который также является первичным учетным документом. Помимо прочих реквизитов, в

Автоматическая регистрация документов по учету наличных денежных средств

Автоматическая регистрация документов по учету наличных денежных средств В программе «1С Бухгалтерия 8» реализована возможность автоматического формирования журнала регистрации кассовых документов. Этот отчет содержит сведения обо всех первичных кассовых документах

1.7. Порядок осуществления наличных денежных расчетов без применения ККТ в случае оказания услуг населению

1.7. Порядок осуществления наличных денежных расчетов без применения ККТ в случае оказания услуг населению Во исполнение п. 2 ст. 2 Закона о ККТ Постановлением Правительства РФ от 31 марта 2005 г. № 171 утверждено Положение об осуществлении наличных денежных расчетов и (или)

Порядок осуществления наличных денежных расчетов в случае применения бланков

Порядок осуществления наличных денежных расчетов в случае применения бланков В случае применения бланков наличные денежные расчеты и (или) расчеты с использованием платежных карт осуществляются в следующем порядке:1) при оплате услуг наличными денежными средствами

Порядок приема и выдачи наличных денег

Порядок приема и выдачи наличных денег В соответствии с п. 3 Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации для осуществления расчетов наличными деньгами каждое предприятие должно иметь кассу и вести кассовую книгу по установленной форме.Касса – это

Глава 3. Бухгалтерский учет финансовых активов (денежных средств). Порядок учета наличных денежных средств и кассовых операций (1-й ур.)

Глава 3. Бухгалтерский учет финансовых активов (денежных средств). Порядок учета наличных денежных средств и кассовых операций (1-й ур.) Нормативная база Организация ведения кассовых операцийРасчеты наличными денежными средствами осуществляются через кассу и

6.1. Правила и сроки хранения кадровой документации

6.1. Правила и сроки хранения кадровой документации На протяжении деятельности любого предприятия образуется большое количество документов. Кадровая служба в данном случае не только не является исключением, но и является структурным подразделением организации, в

УРОК 59. Приход наличных денежных средств

УРОК 59. Приход наличных денежных средств Для отражения факта поступления наличных денежных средств в кассу предприятия предназначен документ Поступление в кассу . Чтобы приступить к работе с этими документами, нужно в панели навигации раздела Денежные средства

Как принимать деньги

Первый вопрос после регистрации своего бизнеса: как правильно принимать денежные средства? Это не такой сложный квест, как может показаться сначала. Но в этом квесте свои законы и правила. Давайте разберёмся, как работать спокойно и честно.

Эта статья для юридических лиц или ИП. Если вы работаете как физическое лицо, заполняйте налоговую декларацию, платите 13% от дохода и будьте счастливы.

Порядок работы с деньгами

Итак, вы зарегистрировали ИП или юридическое лицо (ООО, ОАО и пр.) и открыли расчётный счёт, чтобы работать в правовом поле государства — вести учёт и платить налоги. Теперь вам нужно принимать деньги от клиентов и их отражать.

Наша задача — «провести» деньги от момента идеи их возникновения до момента расчёта налогов и подачи отчётности.

Вот простой порядок работы:

  1. Документы о сделке. Договоритесь с клиентом о цене и других условиях сделки. Подпишите договор со всеми приложениями и дополнительными соглашениями. Оформите накладные, спецификации и прочие документы, раскрывающие суть сделки. Выставьте счёт на оплату.
  2. Денежные средства. Проверьте поступление денег на расчётный счёт организации или внесите их сами, если получили наличными.
  3. Закрывающие документы. Подпишите закрывающие документы — акты выполненных работ или оказанных услуг, счета-фактуры для товаров с НДС. Выдайте чек, приходно-кассовый ордер.
  4. Бухгалтерия. Отразите полученные средства в бухгалтерском учёте.
  5. Налоги. Рассчитайте и заплатите налоги.

Разберём эти шаги подробнее.

Документы о сделке

Вашими клиентами могут быть физические, юридические лица или ИП. Наборы документов для оформления сделок в этих случаях различаются.

Клиент — физическое лицо. В этом случае ваши документы — этикетка, кассовый чек или бланк строгой отчётности (БСО). На этикетке указываем всё, что нужно знать покупателю о товаре или услуге. Минимум — наименование и маркировка. Кассовый чек выдаёт кассовый аппарат после принятия денег. Бланк строгой отчётности — это документ, заменяющий кассовый чек, и его можно напечатать в типографии. С 1 июля 2019 года их нужно будет печатать так же, как и кассовые чеки.

Так выглядят чеки из онлайн-кассы. Не пугайтесь!

Клиент — юридическое лицо или ИП. Здесь документы посерьёзней: договор, описывающий условия сделки, а также приложения, соглашения, спецификации, фотографии или чертежи.

Документы обеспечивают безопасность сделки. Подготовьте их грамотно и ответственно, чтобы все стороны были спокойны за свои интересы.

Денежные средства

Вы договорились с клиентом, он согласен с условиями сделки и готов заплатить. Это возможно в наличной и безналичной форме. Здесь тоже есть различия в работе с физическими, юридическими лицами и ИП.


Деньги от юридических лиц и ИП

В случае, когда контрагент перечисляет деньги со своего расчётного счёта на ваш.

Все банки России обязаны контролировать чистоту сделок, потому они могут запросить пакет документов, подтверждающих действительность вашего контрагента и сделки с ним. Это обычная практика, особенно для первых или крупных сделок. Будьте готовы предоставить оригиналы документов и сведения о финансовом положении, об оплате налогов, бухгалтерскую отчётность. Для крупных сделок могут попросить расчёты экономической целесообразности.

Если по каким-то причинам между юридическими лицами и ИП нужно провести платёж наличными, действует ограничение на сумму до 100 000 ₽. ФНС отслеживает цепочки договоров, потому хитрые схемы на несколько договоров не сработают.

Кассы для приёма наличных


Деньги от физических лиц

От граждан можно принимать деньги наличными либо безналичным способом.

При приёме платежей от граждан вы обязаны выдавать им кассовый чек с помощью онлайн-кассы. Это устройство отправляет данные о платежах в ФНС и копии электронных чеков — покупателям.

Чтобы принимать оплату картами, нужно заключить договор на эквайринг с банком и купить терминал. Проконсультируйтесь в банке, где у вас открыт расчётный счёт.

Если вы продаёте через интернет, то можно:

  • отправить электронный чек или новый БСО на электронную почту клиента либо в SMS на его мобильный телефон;
  • выдать бумажный чек или БСО при встрече с клиентом.

Примеры
  1. Клиент заказал ваш товар через интернет. Вы должны запросить у него номер телефона либо адрес электронной почты и выслать электронный чек либо новый электронный БСО.
  2. Клиент купил через торговый терминал, выдающий товар. Можно не выдавать бумажный чек или БСО либо отправлять электронный чек или БСО. Достаточно отобразить QR-код чека или БСО на экране терминала.

Пример бланка строгой отчётности


Исключения, действующие до 1 июля 2019 года

До 1 июля 2019 года можно не выдавать чеки и новые бланки строгой отчётности в случаях:

  1. Если оплата произведена не электронным средством платежа. Например, деньги поступили на ваш счёт через кассу банка в виде наличных.
  2. Если вы оказываете услуги населению по группировке ОКВЭД2 «Платные услуги населению», то можно выдавать клиентам старые типографские БСО.
  3. Если вы принимаете плату за жильё и коммунальные услуги, включая взносы на капремонт.
  4. Если получаете деньги в счёт возврата аванса от подотчётного лица сторонней организации или предоплаты от контрагента.
  5. Если у вас система налогообложения ЕНВД (Единый налог на вменённый доход) и виды деятельности, названные в пп. 1−5, 10−14 п. 2 ст. 346.26 Налогового кодекса. Например: бытовые услуги, ветеринарные услуги, реклама на транспортных средствах, услуги по временному размещению и проживанию, передача во временное владение и пользование торговых мест и земельных участков для размещения объектов торговой сети и общепита.
Закрывающие документы

Если денежные средства поступают сразу на расчётный счёт, для их учёта нужны выписка банка по счёту и платёжное поручение. Если средства поступают через кассу, нужен приходно-кассовый ордер. При этом все операции отражаются в бухгалтерском учёте по факту получения средств.

Бухгалтерия

Кратко разберём основные бухгалтерские проводки, чтобы вы могли проверить работу своего бухгалтера или разобраться сами.

Деньги поступили на расчётный счёт
Счёт Дт Счёт Кт Описание проводки Сумма проводки
Поступление денежных средств от покупателей и заказчиков
51 62.01 В оплату проданных товаров (работ, услуг, ОС, НМА и пр. активов) Сумма денежных средств, зачисленная на расчётный счёт
51 62.02 В качестве авансовых платежей в счёт предстоящей поставки Сумма аванса, зачисленная на расчётный счёт
Поступление денежных средств от прочих контрагентов
51 76.01 По расчётам со страховыми организациями Сумма, поступившая на расчётный счёт
51 76.02 По предъявленным претензиям Сумма претензий, зачисленных на расчётный счёт
51 76 От прочих дебиторов в погашение задолженности Сумма погашаемой задолженности
51 76.03 От участия в других организациях Сумма дохода

Если оплату на счёт произвёл гражданин по поручению вашего контрагента, юридического лица, банковской картой, то дополнительно нужно оформить кассовый чек.


Деньги поступили через кассу
Счёт Дт Счёт Кт Описание проводки
50 90 Поступления денежные средства от покупателей
50 66 Поступления по краткосрочным кредитам и займам
50 67 Поступления по долгосрочным кредитам и займам
50 71 Возврат в кассу остатка подотчётной суммы
50 73 Возмещение материального ущерба работником организации
50 75 Внесение средств учредителей в счёт вклада в уставный капитал
50 91 Выявление излишков по кассе в результате инвентаризации

Когда открываете расчётный счёт в банке, вы устанавливаете лимит кассы. Если вы получили денег больше лимита, то в течение дня необходимо внести излишки наличности на свой расчётный счёт в банке.

Спокойствие, только спокойствие

Напомним правило управленческого учёта для спокойной жизни.

Деньги в вашем свободном распоряжении, только когда вы исполните свои обязательства и оформите это закрывающими документами.

Когда вы получили деньги, начали их тратить, но ещё не выполнили обязательства, есть шанс оказаться в кассовом разрыве, если вдруг договор будет расторгнут. Вам придётся возвращать деньги, которых у вас уже нет.

Теперь, когда вы знаете, как принимать и учитывать деньги, вы можете спокойно развивать свой бизнес. Удачи!

Хотите построить пошаговый план для достижения мечты? Записывайтесь на ЦЕХ по стартовым ценам.

Участвовать в ЦЕХе

Ставьте лайк, если статья
вам понравилась

Что делать в кризис?

Сейчас наступил кризис, и это объективно. Он затрагивает абсолютно всех. Свободы стало больше, вставать можно во сколько угодно, ложиться — во сколько угодно… Поэтому именно сейчас то время, когда нужно самому поставить себя на строгий режим. 

Мы создали 30-дневный онлайн-курс «Результат» для того, чтобы как следует попахать месяц, с фокусом на достижение финансового результата. 

Узнать о курсе «Результат»

Из чего состоит месячный курс?

Темы мы распаковываем в двух вариантах:

1. Как можно это внедрить в бизнес и в свои навыки.


2. И как продать эту компетенцию на удаленке. То есть приобрести навык, который вы можете обменивать на деньги.


Выбирайте подходящий формат программы:

* Базовый — 30 дней онлайн-программыс командой


 * Продвинутый — 30 дней онлайн-программы с поддержкой кураторов


 * Платинум  — за эксклюзивный 30-дневный онлайн-формат с обратной связью и заданиями лично от Петра Осипова


Мы запускаемся уже 8 августа. Вписывайтесь и вливайтесь в окружение тех людей, которые сегодня влияют на результат и делятся друг с другом успехами.

Достигать результатов в потоке легче. Это самый быстрый способ обернуть сегодняшнее время себе на максимальную пользу.

Это будет месяц мощной работы и огня! Вписывайтесь в курс «Результат», будьте с нами!

Записаться на Результат

Операции расчетно-кассового обслуживания, открытие счета по договору, обслуживание счетов клиентов, переводы по поручениям клиента

Содержание

Скрыть
  1. Открытие счета по договору банковского счета
    1. Обслуживание счетов клиентов
      1. Переводы по поручениям клиента
        1. Обслуживание онлайн-системы банка
          1. Выдача наличных денежных средств
            1. Прием и пересчет наличных денежных средств

                Операции РКО

                Под расчетно-кассовым обслуживаем подразумевается комплексная услуга банковских учреждений, направленная на обеспечение расчетов юридических и физических лиц. Операции расчетно-кассового обслуживания регулируются законодательством РФ. В частности, за регулирование РКО отвечает Гражданский кодекс РФ и закон «О банковой деятельности». Официальным документом, регулирующим отношения между банком и клиентом в отношении РКО является подписанный договор.

                Банки, предоставляющую услугу РКО, предлагают своим клиентам возможность осуществления следующих операций:

                • безналичные расчеты;
                • кассовое обслуживание с наличными денежными средствами;
                • выдача выписки о совершенных операциях.

                В современных российских банках расчетно-кассовое обслуживание предусматривает возможность выполнения операций как на рублевом, так и на валютном счете. Совершение операций происходит в соответствии с унифицированными формами. Основными формами для совершения РКО являются платежные поручения и кассовые чеки. Банковские учреждения также предоставляют дополнительные услуги к РКО. Примером такой услуги является инкассация и совершение банковских операций посредством интернет-банкинга.

                Открытие счета по договору банковского счета

                Для совершения любых расчетно-кассовых операций клиент банка должен в обязательном порядке открыть собственный счет. Для юридического оформления открытия счета подписывается соответственный договор.

                Для открытия счета по договору банковского счета должна быть проведена обязательная идентификация клиента или его представителя. Клиент имеет возможность открыть несколько банковских счетов на основании только лишь одного договора. Также стоит добавить, что банки не вправе отказывать в открытии счета для совершения РКО за исключением тех случаев, когда обслуживание не допускается действующим законодательством или другими правовыми актами.

                Открытие счета для совершения РКО осуществляется после передачи в банк ряда необходимых документов. Клиент, прежде всего, должен подать соответствующее заявление. Открытие счета также осуществляется только после предъявления паспорта или другого документа, удостоверяющего личность клиента банка. Для организаций также важна подача учредительных документов (устав или учредительный договор) и решения о создании юридического лица. Помимо этого, юридические лица должны подать свидетельство о государственной регистрации.

                Обслуживание счетов клиентов

                Обслуживание счетов предусматривает предоставление ряда услуг. В первую очередь, банк должен обеспечить бесперебойное и оперативное движение денежных потоков своих клиентов. РКО также предполагает проведение валютных операций. Таким образом, клиент банка имеет возможность осуществлять свою хозяйственную деятельность как в рублях, так и в иностранной валюте. Причем, согласно действующему законодательству, клиент может открыть три варианта валютного счета: текущий, транзитный и для учета иностранной валюты, которая была приобретена на внутреннем рынке. Услуги по РКО валютных счетов предусматривают покупку или реализацию валюты по поручению клиента, конверсионные операции, а также получение или перечисление денежных средств в иностранной валюте по совершенным импортным и экспортным сделкам.

                Обслуживание банковских клиентов также предполагает совершение безналичных операций. В частности, благодаря РКО клиент может рассчитывать на систематическое информирование о выбытии или поступлении финансовых средств, а также на обеспечение оперативного выполнения его поручений. РКО также предусматривает подготовку и выдачу выписок по совершенным финансовым операциям.

                Переводы по поручениям клиента

                Одной из наиболее популярных операций по РКО являются денежные переводы по поручениям клиента. Для совершения данной операции требуется открытие банковского счета для физических или юридических лиц. Это необходимо для проведения идентификации банковского клиента.

                Переводы по поручению клиента осуществляются с учетом ряда ограничений. Они могут касаться цели, а также валюты и суммы перевода. Все перечисленные ограничения должны быть обязательно прописаны в договоре, заключенном между клиентом и банком.

                Стороны, заключающие такой договор, также берут на себя определенные обязательства. Например, банк обязан доводить до своего клиента порядок осуществления денежного перевода, а также размер комиссии, если такая имеется. Банки также должны принимать меры, которые будут исключать несанкционированный ввод информации о переводах от имени банковского клиента. В обязанности банков также входит хранение документов по переводам, совершенным клиентом. Среднестатистический срок хранения данных составляет 5 лет. При этом банк должен предоставлять выписки по совершенным операциям сразу же после получения соответствующего запроса от своего клиента.

                Обслуживание онлайн-системы банка

                Развитие современных технологий позволяет российским банкам предоставлять такую услугу, как интернет-банкинг. Теперь онлайн-система банка позволяет осуществлять дистанционное обслуживание клиентов. Подобный вариант банковского обслуживания имеет целый ряд преимуществ. Прежде всего, онлайн-система позволяет клиенту контролировать свой счет и все совершенные операции посредством интернета. Онлайн-банкинг также расширяет функциональные возможности клиентов. Они могут формировать расписку, вести справочники контрагентов и т.д.

                Дистанционное обслуживание также обеспечивает возможность экономии средств и времени клиента. Теперь ему не нужно тратить время на походы в отделения банка. Все операции могут быть осуществлены, не выходя из собственного дома или офиса. За счет этого клиент имеет доступ к своему счету на протяжении 24 часов в сутки и 7 дней в неделю.

                Немаловажным преимуществом является и возможность контролирования финансовых потоков. Эту возможность должны особенно оценить юридические лица, имеющие множество филиалов или дочерних компаний. При этом все операции по дистанционному обслуживанию отличаются абсолютной безопасностью.

                Выдача наличных денежных средств

                Как говорилось выше, одной из основных операций по РКО является выдача наличных денежных средств. Данная операция имеет свой порядок и особенности. Выдача наличных осуществляется в соответствии с расходными ведомостями, кассовыми ордерами или расчетными документами. Вне зависимости от типа документа, он должен быть обязательно подписан руководителем предприятия или главным бухгалтером. Подпись также могут оставить специально уполномоченные лица.

                Выдача наличных по РКО требует от получателя предъявления документа, который удостоверит его личность. Кассир банка должен записать номер и наименование документа, который использовался для получения денежных средств. Получатель также должен расписаться в получении денежных средств.

                Выдача наличных денежных средств может быть осуществлена для удовлетворения различных целей. Чаще всего данная банковская операция совершается для выдачи заработной платы, стипендии и прочих выплат. Сумма денежных средств, предназначенная для выдачи зарплаты или стипендии, устанавливается в соответствии с платежной ведомостью предприятия. Срок выдачи наличных также должен быть обязательно указан в этом документе.

                Прием и пересчет наличных денежных средств

                РКО также предусматривает прием и пересчет наличных денежных средств, поступающих от клиентов банка. Такая услуга имеет множество плюсов. В первую очередь, за счет предоставления этой услуги осуществляется быстрая проверка подлинности поступающих наличных денег. Для этого используется современная банковская техника.

                Стоит заметить, что прием и пересчет налички выполняется только лишь в предназначенное для этого время. Как правило, таким временем являются рабочие часы в будние дни. Кассир, осуществивший прием денежных средств, обязан выдать чек, свидетельствующий о зачислении полученных денег на расчетный счет клиента.

                К приему наличных денежных средств допускаются исключительно платежеспособные банкноты, сохранившие как минимум 55 процентов от своей первоначальной площади. Таким образом, банки должны осуществлять прием изношенных, загрязненных или надорванных банкнот. К приему не допускаются банкноты, которые изменили свою окраску и свечение в ультрафиолетовых лучах. Помимо этого, запрещен прием банкнот, которые имеют брак изготовителей или на них отчетливо просматриваются следы от красящих средств, предназначенных для предотвращения хищения банкнот в процессе хранения или транспортировки.

                Инкассация денежных средств — процедура и правила проведения в рознице

                Соглашение о конфиденциальности

                и обработке персональных данных

                 

                1.Общие положения

                 

                1.1.Настоящее соглашение о конфиденциальности и обработке персональных данных (далее – Соглашение) принято свободно и своей волей, действует в отношении всей информации, которую ООО «Инсейлс Рус» и/или его аффилированные лица, включая все лица, входящие в одну группу с ООО «Инсейлс Рус» (в том числе ООО «ЕКАМ сервис»), могут получить о Пользователе во время использования им любого из сайтов, сервисов, служб, программ для ЭВМ, продуктов или услуг ООО «Инсейлс Рус» (далее – Сервисы) и в ходе исполнения ООО «Инсейлс Рус» любых соглашений и договоров с Пользователем. Согласие Пользователя с Соглашением, выраженное им в рамках отношений с одним из перечисленных лиц, распространяется на все остальные перечисленные лица.

                1.2.Использование Сервисов означает согласие Пользователя с настоящим Соглашением и указанными в нем условиями; в случае несогласия с этими условиями Пользователь должен воздержаться от использования Сервисов.

                1.3.Сторонами (далее – «Стороны) настоящего Соглашения являются:

                «Инсейлс» – Общество с ограниченной ответственностью «Инсейлс Рус», ОГРН 1117746506514, ИНН 7714843760, КПП  771401001, зарегистрированное по адресу: 125319, г.Москва, ул.Академика Ильюшина, д.4, корп.1, офис 11 (далее — «Инсейлс»), с одной стороны, и

                «Пользователь»

                либо физическое лицо, обладающее дееспособностью и признаваемое участником гражданских правоотношений в соответствии с законодательством Российской Федерации;

                либо юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с законодательством государства, резидентом которого является такое лицо;

                либо индивидуальный предприниматель, зарегистрированный в соответствии с законодательством государства, резидентом которого является такое лицо;

                которое приняло условия настоящего Соглашения.

                1.4.Для целей настоящего Соглашения Стороны определили, что конфиденциальная информация – это сведения любого характера (производственные, технические, экономические, организационные и другие), в том числе о результатах интеллектуальной деятельности, а также сведения о способах осуществления профессиональной деятельности (включая, но не ограничиваясь: информацию о продукции, работах и услугах; сведения о технологиях и научно-исследовательских работах; данные о технических системах и оборудовании, включая элементы программного обеспечения; деловые прогнозы и сведения о предполагаемых покупках; требования и спецификации конкретных партнеров и потенциальных партнеров; информацию, относящуюся к интеллектуальной собственности, а также планы и технологии, относящиеся ко всему перечисленному выше), сообщаемые одной стороной другой стороне в письменной и/или электронной форме, явно обозначенные Стороной как ее конфиденциальная информация.

                1.5.Целью настоящего Соглашения является защита конфиденциальной информации, которой Стороны будут обмениваться в ходе переговоров, заключения договоров и исполнения обязательств, а равно любого иного взаимодействия (включая, но не ограничиваясь, консультирование, запрос и предоставление информации, и выполнение иных поручений).

                 

                2.Обязанности Сторон

                 

                2.1.Стороны соглашаются сохранять в тайне всю конфиденциальную информацию, полученную одной Стороной от другой Стороны при взаимодействии Сторон, не раскрывать, не разглашать, не обнародовать или иным способом не предоставлять такую информацию какой-либо третьей стороне без предварительного письменного разрешения другой Стороны, за исключением случаев, указанных в действующем законодательстве, когда предоставление такой информации является обязанностью Сторон.

                2.2.Каждая из Сторон предпримет все необходимые меры для защиты конфиденциальной информации как минимум с применением тех же мер, которые Сторона применяет для защиты собственной конфиденциальной информации. Доступ к конфиденциальной информации предоставляется только тем сотрудникам каждой из Сторон, которым он обоснованно необходим для выполнения служебных обязанностей по исполнению настоящего Соглашения.

                2.3.Обязательство по сохранению в тайне конфиденциальной информации действительно в пределах срока действия настоящего Соглашения, лицензионного договора на программы для ЭВМ от 01.12.2016г., договора присоединения к лицензионному договору на программы для ЭВМ, агентских и иных договоров и в течение пяти лет после прекращения их действия, если Сторонами отдельно не будет оговорено иное.

                2.4.Не будут считаться нарушением настоящего Соглашения следующие случаи:

                (а)если предоставленная информация стала общедоступной без нарушения обязательств одной из Сторон; 

                (б)если предоставленная информация стала известна Стороне в результате ее собственных исследований, систематических наблюдений или иной деятельности, осуществленной без использования конфиденциальной информации, полученной от другой Стороны;

                (в)если предоставленная информация правомерно получена от третьей стороны без обязательства о сохранении ее в тайне до ее предоставления одной из Сторон; 

                (г)если информация предоставлена по письменному запросу органа государственной власти, иного государственного органа,  или органа местного самоуправления в целях выполнения их функций и ее раскрытие этим органам обязательно для Стороны. При этом Сторона должна незамедлительно известить другую Сторону о поступившем запросе;

                (д)если информация предоставлена третьему лицу с согласия той Стороны, информация о которой передается.

                2.5.Инсейлс не проверяет достоверность информации, предоставляемой Пользователем, и не имеет возможности оценивать его дееспособность.

                2.6.Информация, которую Пользователь предоставляет Инсейлс при регистрации в Сервисах, не является персональными данными, как они определены в Федеральном законе РФ №152-ФЗ от 27.07.2006г. «О персональных данных».

                2.7.Инсейлс имеет право вносить изменения в настоящее Соглашение. При внесении изменений в актуальной редакции указывается дата последнего обновления. Новая редакция Соглашения вступает в силу с момента ее размещения, если иное не предусмотрено новой редакцией Соглашения.

                2.8.Принимая данное Соглашение Пользователь осознает и соглашается с тем, что Инсейлс может отправлять Пользователю персонализированные сообщения и информацию (включая, но не ограничиваясь) для повышения качества Сервисов, для разработки новых продуктов, для создания и отправки Пользователю персональных предложений, для информирования Пользователя об изменениях в Тарифных планах и обновлениях, для направления Пользователю маркетинговых материалов по тематике Сервисов, для защиты Сервисов и Пользователей и в других целях.

                Пользователь имеет право отказаться от получения вышеуказанной информации, сообщив об этом письменно на адрес электронной почты Инсейлс — [email protected]

                2.9.Принимая данное Соглашение, Пользователь осознает и соглашается с тем, что Сервисами Инсейлс для обеспечения работоспособности Сервисов в целом или их отдельных функций в частности могут использоваться файлы cookie, счетчики, иные технологии и Пользователь не имеет претензий к Инсейлс в связи с этим.

                2.10.Пользователь осознает, что оборудование и программное обеспечение, используемые им для посещения сайтов в сети интернет могут обладать функцией запрещения операций с файлами cookie (для любых сайтов или для определенных сайтов), а также удаления ранее полученных файлов cookie.

                Инсейлс вправе установить, что предоставление определенного Сервиса возможно лишь при условии, что прием и получение файлов cookie разрешены Пользователем.

                2.11.Пользователь самостоятельно несет ответственность за безопасность выбранных им средств для доступа к учетной записи, а также самостоятельно обеспечивает их конфиденциальность. Пользователь самостоятельно несет ответственность за все действия (а также их последствия) в рамках или с использованием Сервисов под учетной записью Пользователя, включая случаи добровольной передачи Пользователем данных для доступа к учетной записи Пользователя третьим лицам на любых условиях (в том числе по договорам или соглашениям). При этом все действия в рамках или с использованием Сервисов под учетной записью Пользователя считаются произведенными самим Пользователем, за исключением случаев, когда Пользователь уведомил Инсейлс о несанкционированном доступе к Сервисам с использованием учетной записи Пользователя и/или о любом нарушении (подозрениях о нарушении) конфиденциальности своих средств доступа к учетной записи.

                2.12.Пользователь обязан немедленно уведомить Инсейлс о любом случае несанкционированного (не разрешенного Пользователем) доступа к Сервисам с использованием учетной записи Пользователя и/или о любом нарушении (подозрениях о нарушении) конфиденциальности своих средств доступа к учетной записи. В целях безопасности, Пользователь обязан самостоятельно осуществлять безопасное завершение работы под своей учетной записью по окончании каждой сессии работы с Сервисами. Инсейлс не отвечает за возможную потерю или порчу данных, а также другие последствия любого характера, которые могут произойти из-за нарушения Пользователем положений этой части Соглашения.

                 

                3.Ответственность Сторон

                 

                3.1.Сторона, нарушившая предусмотренные Соглашением обязательства в отношении охраны конфиденциальной информации, переданной по Соглашению, обязана возместить по требованию пострадавшей Стороны реальный ущерб, причиненный таким нарушением условий Соглашения в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

                3.2.Возмещение ущерба не прекращают обязанности нарушившей Стороны по надлежащему исполнению обязательств по Соглашению.

                 

                4.Иные положения

                 

                4.1.Все уведомления, запросы, требования и иная корреспонденция в рамках настоящего Соглашения, в том числе включающие конфиденциальную информацию, должны оформляться в письменной форме и вручаться лично или через курьера, или направляться по электронной почте адресам, указанным в лицензионном договоре на программы для ЭВМ от 01.12.2016г., договоре присоединения к лицензионному договору на программы для ЭВМ и в настоящем Соглашении или другим адресам, которые могут быть в дальнейшем письменно указаны Стороной.

                4.2.Если одно или несколько положений (условий) настоящего Соглашения являются либо становятся недействительными, то это не может служить причиной для прекращения действия других положений (условий).

                4.3.К настоящему Соглашению и отношениям между Пользователем и Инсейлс, возникающим в связи с применением Соглашения, подлежит применению право Российской Федерации.

                4.3.Все предложения или вопросы по поводу настоящего Соглашения Пользователь вправе направлять в Службу поддержки пользователей Инсейлс www.ekam.ru либо по почтовому адресу: 107078, г. Москва, ул. Новорязанская, 18, стр.11-12 БЦ «Stendhal» ООО «Инсейлс Рус».

                 

                Дата публикации: 01.12.2016г.

                 

                Полное наименование на русском языке:

                Общество с ограниченной ответственностью «Инсейлс Рус»

                 

                Сокращенное наименование на русском языке:

                ООО «Инсейлс Рус»

                 

                Наименование на английском языке:

                InSales Rus Limited Liability Company (InSales Rus LLC)

                 

                Юридический адрес:

                125319, г. Москва, ул. Академика Ильюшина, д. 4, корп.1, офис 11

                 

                Почтовый адрес:

                107078, г. Москва, ул. Новорязанская, 18, стр.11-12, БЦ «Stendhal»

                ИНН: 7714843760 КПП: 771401001

                 

                Банковские реквизиты:

                Р/с 40702810600001004854

                 

                В ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО, г.Москва,
                к/с 30101810500000000222, БИК 044525222

                Электронная почта: [email protected]

                Контактный телефон: +7(495)133-20-43

                Образец простого акта приема-передачи денежных средств в 2020 году

                Акт приема-передачи денежных средств — документ, подтверждающий факт передачи денежных средств в процессе исполнения договора или при ином основании передачи наличных сумм.

                Когда нужен акт приема-передачи денежных средств

                Документ составляют при денежных расчетах наличными, при передаче наличных во владение (подотчет) между двумя субъектами. При безналичных расчетах его не составляют, перевод денег с одного счета на другой подтверждает банк отметкой на платежном поручении или чеком.

                При наличном расчете за товары, работы или услуги продавец (исполнитель) обязан подтвердить факт передачи ему денежных средств чеком или бланком строгой отчетности (ФЗ №54 от 22.05.2003), если он юрлицо или ИП. В рамках нерасчетных отношений факт передачи наличных подтверждают актом приема-передачи (выдача займа). Отметим: не все продавцы (исполнители) добросовестно выполняют обязанность по применению кассовых аппаратов и бланков строгой отчетности (БСО), поэтому при отсутствии чека и БСО рекомендуем письменно зафиксировать передачу денег.

                При возникновении обязательств по договору займа между физическими лицами составляют акт, а если наличные передаются организации, подтверждением получения денег будет квитанция к приходному кассовому ордеру по форме №КО-1 (утв. постановлением Госкомстата №88 от 18.08.1998). Наряду с квитанцией допустимо составить передаточный документ.

                При расчетах между физическими лицами передаточный документ составляется всегда.

                Наличные денежные средства передаются от одного субъекта к другому и в процессе эксплуатации кассового оборудования. При смене кассира обычно оформляют акт инвентаризации наличных денежных средств по форме №ИНВ-15 (утв. постановлением Госкомстата №88 от 18.08.1998), дополнительно ничего составлять и фиксировать не нужно.

                Почему нельзя ограничиться распиской

                Суды не всегда считают факт передачи денег и факт наличия заемных отношений доказанным при наличии только расписки в качестве подтверждающего документа (Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации №18-КГ15-90 от 23.06.2015). В расписке не всегда удается полно и безошибочно указать все необходимые данные. Обычно ее пишут от руки, в простой письменной форме, забывая указать основание передачи денег (договор купли-продажи, заемные отношения), срок их возврата (при займе), обязательные реквизиты и пр. С целью исключения возможных притязаний рекомендуем наряду с распиской (при отсутствии основного договора) составить передаточный документ, который безоговорочно фиксирует момент передачи денег.

                Кто и по какой форме составляет

                Законом не установлена обязательная форма, поэтому допускается свободная письменная. Не следует использова

                Прием оплаты наличными · Справочный центр Shopify

                Перейти к содержанию Shopify
                • Темы
                  • Введение в Shopify
                  • Переход на Shopify
                  • Shopify admin
                  • Ваша учетная запись
                  • Интернет-магазин
                  • POS
                  • Каналы продаж
                  • Shopify checkout
                  • Продукты
                  • Доставка и доставка
                  • Клиенты
                  • Заказы
                  • Скидки
                  • Маркетинг и рекламные акции
                  • Shopify Ping
                  • Аналитика
                  • Приложения
                  • Продавайте за границу
                  • Experts Marketplace
                  • Shopify Сообщество
                  • Управление организацией
                • Разработчики
                • Поддержка
                  • Связаться со службой поддержки
                  • Видеоуроки
                  • Сообщество Shopify
                  • Вебинары
                  • Журнал изменений
                • Английский
                  • Чештина
                  • Данск
                  • Немецкий
                  • Английский
                  • Испанский
                  • Французский
                  • Итальянский
                  • Нидерланды
                  • Португальский
                  • 0003 Португальский
                  • норвежский Норск
                  • Suomi
                  • Svenska
                  • Türkçe
                  • ภาษา ไทย
                  • 日本語
                  • Tiếng Việt
                  • 简体 中文
                  • 中文
                  • 한국어
                  shop
                • .com
                • Войти
                Открыть главную навигацию Главная Закрыть главную навигацию
                • Темы
                  • Введение в Shopify
                  • Переход на Shopify
                  • Shopify admin
                  • Ваша учетная запись
                  • Интернет-магазин
                  • POS
                  • Каналы продаж
                  • Shopify checkout
                  • Продукты
                  • Доставка и доставка
                  • Клиенты
                  • Заказы
                  • Скидки
                  • Маркетинг и рекламные акции
                  • Shopify Ping
                  • Аналитика
                  • Приложения
                  • Продавайте за границу
                  • Experts Marketplace
                  • Shopify Сообщество
                  • Управление организацией
                • Разработчики
                • Поддержка
                  • Связаться со службой поддержки
                  • Видеоуроки
                  • Сообщество Shopify
                  • Вебинары
                  • Журнал изменений
                • Английский
                  • Чештина
                  • Данск
                  • Немецкий
                  • Английский
                  • Испанский
                  • Французский
                  • Итальянский
                  • Нидерланды
                  • Португальский
                  • 0003 Португальский
                  • норвежский Норск
                  • Suomi
                  • Svenska
                  • Türkçe
                  • ภาษา ไทย
                  • 日本語
                  • Tiếng Việt
                  • 简体 中文
                  • 中文
                  • 한국어
                  shop
                • .com
                • Войти
                • О компании
                • Карьера
                • Пресса и СМИ
                • Предприятие
                • Карта сайта

                Искать в документации

                Процедуры приема наличных денег и чеков — кассовые услуги

                I. Заявление о процедуре
                Чтобы минимизировать институциональный риск, Колледж Итака не рекомендует отдельные отделы от приема наличных денег и чеков на свои от имени.Однако там, где подобная практика неизбежна, колледж Итака ожидает от тех, кто принимает наличные и чеки, для защиты этих активов путем применения соответствующего внутреннего контроля, а именно разделения обязанности, а также надлежащую защиту и транспортировку этих предметов.

                II. Цель
                Цель этих процедур — предоставить руководство для отделы, отвечающие за сбор, хранение, регистрация, сверка и защита полученных денежных средств и / или чеков от клиентов за предоставленные товары или услуги.

                III. На кого распространяется данная политика
                Все лица, наделенные ответственностью, полномочиями и руководящими полномочиями по платежам Колледжу, а также кто получает, вносит и сверять кассовые или чековые операции от имени Колледжа.

                IV. Обзор
                Руководитель отдела, который принимает наличные или чеки для любых цель несет ответственность за обеспечение надлежащих процедур для обработка, учет и сверка наличных денег и / или чеков последовал. Обработка наличных требует специальных мер контроля, которые должны находиться под постоянным наблюдением контролирующего персонала с целью выявить возможные слабые места.

                Все лица, принимающие наличные или чеки, берут на себя ответственность за соблюдение описанных процедур обращения с наличными и чеками ниже.

                Отдел финансовых услуг проверит наличные и чек процедуры обработки периодически для возможных изменений. Все изменения и / или исправления будут опубликованы в Финансовом Веб-страница служб и вступит в силу после выпуска. Финансовый Персонал отдела обслуживания проведет обучение работе с наличными и чеками. процедуры обращения. Для получения дополнительной информации о депозите процедуры посетите веб-сайт кассовых услуг.

                Эти процедуры делятся на следующие основные разделы:

                • Контроль денежных поступлений
                • Контроль денежных вкладов
                • Контроль выверки денежных средств
                • Обеспечение безопасности наличных денег и / или чеков

                Денежный контроль

                1. Все лица, принимающие наличные (например, валюта, чеки, денежные переводы) должны быть уполномочены на это Управлением финансовых услуг.
                2. Все сотрудники, уполномоченные обращаться с наличными деньгами, включая валюту, денежные переводы и чеки должны пройти необходимое обучение ежегодно.
                3. Каждый раз, когда наличные деньги / чек получены лично, приемлемая форма при получении необходимо использовать:
                  1. Однозначно и последовательно пронумерованные квитанции с дубликат хранится как журнал кассовых чеков.
                  2. Датированный кассовый журнал
                  3. Предварительно пронумерованные билеты
                  4. Кассовые ленты
                  5. Прочая документация
                4. Допустимые формы оплаты:
                  1. Чеки и / или денежные переводы
                  2. Кредитные карты (должны быть авторизованы Финансовыми службами). Отдел)
                  3. Валюта в США.S. только средств
                5. Правила обращения с наличными деньгами:
                  1. Проверить итоговую сумму путем подсчета валюты при наличии вкладчик.
                  2. Внимательно осматривайте крупные банкноты (20, 50, 100 долларов) на предмет подделки черты.
                  3. Храните полученные деньги вне кассы, кассы или депозитный мешок до завершения транзакции.
                  4. Сохраняйте наличные и депозиты сразу после получения в запертом кассовый аппарат, кассовый терминал, сейф, кассовый ящик или депозит сумка.
                  5. Предоставлять последовательно пронумерованные квитанции для всех депозитов и форм оплаты.
                  6. Укажите на квитанции об оплате, регистрационной ленте или компьютеризированной запись транзакции, если таковая имеется, о том, что платеж был произведен наличными
                6. Правила приема чеков:
                  1. Изучите проверку (и), чтобы определить следующее:
                    1. Это было изменено?
                    2. Подписано?
                    3. Совпадают ли числовые и письменные суммы в долларах? Юридическая сумма — это письменная сумма.
                    4. Соответствует ли напечатанное имя подписи?
                    5. На чеке напечатаны адрес банка и адрес банка?
                    6. Датирован ли контрольный пост? Не принимайте сообщение от чек!!
                    7. Датирован ли чек более 30 дней назад? Если да, то новый чек должен быть оформлен.
                    8. Чек должен быть выписан на счет «Итака». Колледж ».
                    9. Является ли чек чеком третьей стороны? Третье лицо чеки не принимаются !!
                7. Ведомственные журналы поступления должны вестись с целью ведение постоянного учета поступающих наличных денег, чеков или денег заказы.Руководитель отдела отвечает за проверку кассовый журнал на регулярной основе и обеспечение всех денежных поступлений были зачислены на соответствующий счет.
                8. В конце каждого рабочего дня физический подсчет всех наличных и полученные чеки должны быть заполнены, и эти суммы должны быть сверяется с журналом приема.
                9. Журнал поступления должен быть подписан и датирован ведомственным назначенное лицо, кроме лица, проводившего физический подсчет и сверка в журнале поступления.
                10. Любые расхождения должны быть рассмотрены и утверждены ведомственный руководитель.
                11. Все чеки должны храниться в запираемом сейфе, запираемом ящике или запираемый шкаф для документов в конце каждого дня.
                12. Все квитанции должны быть депонированы в CFCU в рамках одного бизнеса день получения.

                ** Важно убедиться, что обработка наличных и функции ведения учета должны выполняться отдельно. На случай, если небольшие отделы, в которых разделение обязанностей нецелесообразно, руководящий персонал, не работающий с наличными деньгами, должен выполнять специальная проверка для разумной и надежной внутренней контроль.

                Управление денежными средствами

                1. Все депозиты должны сопровождаться депозитной квитанцией. Эти бланки находятся в офисе CFCU.
                2. Депозиты будут сделаны в филиале ЦФСУ Ithaca College.
                  1. Все депозиты необходимо сдавать лично кассиру.
                  2. Не оставляйте залог у незанятого окна или на счетчик, если кассир занят другим покупателем.
                  3. Все депозиты наличными должны быть обработаны, и должен быть создан чек пока присутствует вкладчик.
                3. Депозиты всегда должны быть в запечатанном конверте или заблокированы. сумка.
                4. Лента калькулятора с указанием суммы наличных денег по каждому номиналу и каждый чек вместе с общей суммой по каждому должен сопровождать депозиты.
                5. В каждом чеке должен быть указан номер счета в Parnassus. депонировано в.
                6. Не группируйте более 100 чеков в один депозит.


                Контроль выверки денежных средств

                1. По завершении депозита, внесенного в CFCU, квитанция будет иметь передан вкладчику.
                2. Каждый отдел обязан согласовать все депозитные квитанции против их собственного ведомственного журнала квитанций и Аккаунт (ы) Парнаса.
                3. Этот процесс сверки должен выполняться не реже одного раза в месяц и утверждается начальником отдела.


                Обеспечение наличных денег и / или чеков

                1. Все ведомственные квитанции в виде наличных денег или чеков должны быть надежно закрепленным, следуя следующим рекомендациям:
                  1. Все наличные деньги и чеки следует хранить в сейфе или сейфе. который имеет ограниченный доступ.
                  2. Если квитанции хранятся в сейфе, сейф должен быть хранятся в закрытом офисе или другом безопасном месте.
                  3. Доступ к сейфовым комбинациям или ключу от сейфа должен быть ограничен соответствующему персоналу.
                  4. Безопасные комбинации необходимо регулярно менять.

                Когда магазины становятся безналичными, это дискриминация?

                По мере того, как все больше магазинов и ресторанов отказываются от своих кассовых аппаратов в пользу политики использования только карточек, некоторые законодатели сопротивлялись, заявляя, что отказ от приема наличных является формой дискриминации.

                Филадельфия — последнее сообщество, которое отвергает политику использования только карт. Ранее в этом месяце городской совет принял закон, запрещающий такую ​​практику. У мэра Джима Кенни есть 30 дней на то, чтобы решить, подписать или наложить вето на закон, который требует, чтобы все магазины безналичной торговли соблюдали его к 1 июля. Законодательный орган штата Нью-Джерси также принял закон, требующий от магазинов приема наличных. аналогичные предложения обсуждались в Вашингтоне, округ Колумбия, и Нью-Йорке.Закон Массачусетса требует, чтобы все магазины принимали наличные и кредиты.

                Sweetgreen, национальная сеть салатов, — одна из многих компаний, осуществляющих безналичный расчет в Филадельфии.

                «Мне кажется несправедливым, что я могу зайти в Sweetgreen, купить салат, но человек позади меня, у которого есть денежная единица, которую Соединенные Штаты Америки использовали на протяжении веков, не может получить тот же самый продукт», — член городского совета Филадельфии — сказал Билл Гринли. «Это не намеренно, но это дискриминация.

                Хотя наличные деньги и монеты являются законным платежным средством для всех долгов, нет федерального закона, который требовал бы от предприятий принимать их в обмен на товары и услуги, согласно веб-сайту Федеральной резервной системы.

                Законодатели, поддерживающие запрет на безналичный расчет, заявляют, что такая практика несправедлива по отношению к людям, у которых нет банковского счета или кредитной карты. Согласно последним данным исследования, предоставленным Федеральной корпорацией страхования депозитов, в 2017 году в США насчитывалось 8,4 миллиона домашних хозяйств, не охваченных банковскими услугами.Еще 24,2 миллиона домашних хозяйств не имели доступа к банковским услугам, которые FDIC определяет как имеющие текущий или сберегательный счет, а также получение финансовых продуктов и услуг вне банковской системы, таких как ссуды до зарплаты или ссуды в ломбарде, по крайней мере, один раз в год.

                Cash также привлекает потребителей, заботящихся о конфиденциальности, которые хотят делать покупки, не сообщая свои данные и не беспокоясь о том, может ли информация их кредитной карты быть подвергнута опасности в результате утечки данных.

                «В платежах верно одно: перевод денег стоит денег.Вопрос в том, кто оплачивает эти расходы », — сказал Дэйв Стернс, старший инженер-программист в Adobe, который много писал о переходе к электронным платежам.

                Многие магазины безналичной оплаты говорят, что переход на пластик позволяет им более эффективно обслуживать клиентов и сокращает время и административные расходы, связанные с подсчетом наличных и их ежедневным хранением. Другой аргумент заключается в том, что это делает магазины менее привлекательными для потенциальных воров, желающих очистить кассовый аппарат.

                В Филадельфии рестораны Sweetgreen и кафе Bluestone Lane — одни из тех заведений, которые не принимают наличные.Amazon Go, сеть универсальных магазинов, где наличные не обмениваются, имеет отделения в Вашингтоне, Калифорнии и Иллинойсе. Многие другие национальные сети также экспериментируют с этой концепцией.

                Майк Данн, старший заместитель менеджера по связям с общественностью города Филадельфия, сказал NBC News, что мэрия обеспокоена количеством семей Филадельфии, не имеющих доступа к банковским счетам, но все еще пересматривает законодательство, чтобы определить лучший подход .

                «Тем не менее, мы по-прежнему обеспокоены тем, как эта мера повлияет на инновации в нашем секторе розничной торговли.Мы постоянно стремимся достичь баланса роста нашей экономики, обеспечивая при этом инклюзивный рост. Этот вопрос лежит в основе этой проблемы », — сказал Данн NBC News.

                Гринли считает, что просить предприятия принимать наличные — не проблема, поскольку они принимают наличные еще до появления цифровых платежей.

                «Права клиента должны быть основным фактором. Все сводится к справедливости », — сказал он. «Мы не просим компании делать то, чего не делали веками, а именно получать наличные.Так всегда поступали компании ».

                Алисса Ньюкомб, корреспондент NBC News, пишет о бизнесе и технологиях.

                Краткосрочные ссуды онлайн Великобритания | Прямые кредиторы малых займов

                О нас

                www.cashasap.co.uk — это сайт, управляемый APFIN LTD

                APFIN LTD — частная компания, зарегистрированная в Англии и Уэльсе

                Номер компании: 07989136

                Мы авторизованы и регулируемся Управлением финансового надзора

                Ссылка на Управление финансового надзора: 673186

                Юридический адрес: 3-й этаж, 12 Gough Square, Лондон, EC4A 3DW

                Мы являемся членом Ассоциации потребительского кредитования и стремимся быть ответственным кредитором.

                Узнать больше


                cashasap.co.uk — это прямой кредитор, предлагающий безопасный и простой способ получить доступ к небольшим суммам наличных без каких-либо скрытых затрат. Мы предоставляем нашим клиентам ссуды до зарплаты или ссуды в рассрочку, которые могут помочь сократить ваши доходы и расходы до дня выплаты жалованья или покрыть непредвиденные финансовые трудности, такие как оплата лечения, бытовые счета, ремонт автомобилей или другие непредвиденные расходы.

                Мы сделали весь процесс максимально простым и удобным для вас, нашего клиента.Мы оцениваем все заявки на получение ссуды круглосуточно и без выходных, и клиенты, которые соответствуют нашим критериям кредитоспособности и доступности, получают выгоду от быстрого перевода ссуды даже в праздничные дни и в выходные.

                Что такое краткосрочная ссуда?

                Краткосрочная ссуда — это форма необеспеченного кредита, предлагаемого под более высокие процентные ставки. Это может быть решением для тех случаев, когда у вас нет денег, и вы можете получить доступ к нему онлайн в удобное для вас время. Нет очередей в банке, заполнения большого количества документов или длительного ожидания решения по вашей заявке.Процесс заимствования денег на сайте cashasap.co.uk является прозрачным и простым — вы можете подать заявку на получение необходимой суммы наличными с точностью до фунта, поэтому вам не придется брать больше, чем вам действительно нужно. Наша простая в использовании форма заявки позволяет вам выбрать тип ссуды для ваших текущих потребностей онлайн: ссуда до зарплаты или ссуда в рассрочку. Одним из преимуществ краткосрочной ссуды cashasap.co.uk является то, что вы можете установить дату погашения, которая вам подходит, и, в случае одобрения, деньги поступят на ваш счет в тот же день и обычно в течение нескольких минут после утверждения.

                Чтобы получить деньги от cashasap.co.uk, вам необходимо заполнить форму заявки на нашем сайте. После утверждения ссуды, при условии соблюдения наших проверок кредитоспособности и доступности, наличные будут переведены на указанный вами банковский счет в течение нескольких минут, даже в праздничные и выходные дни. Как прямой кредитор краткосрочных кредитов, мы используем новейшие технологии, чтобы обеспечить безопасное и надежное хранение любых предоставленных вами личных данных.

                Мы всегда заранее, четко и прозрачно указываем процентные ставки, которые мы взимаем.Используя наш онлайн-калькулятор ссуды, вы можете увидеть сумму, которую вы заплатите по ссуде в день погашения, если вы подаете заявку на один из наших ссуд до зарплаты, или даты платежа, если вы подаете заявку на наши многомесячные ссуды, а также сумму денег. заимствовал. Таким образом, вы можете рассмотреть различные варианты суммы и продолжительности вашего кредита и убедиться, что погашение будет для вас доступным и что кредит соответствует вашим обстоятельствам.

                Наша онлайн-служба позволяет вам подавать заявку на получение ссуды на разные периоды времени, чтобы предоставить вам гибкость в отношении суммы погашения и предоставить вам вариант погашения, который вам наиболее удобен.

                Мы предлагаем два типа кредита: ссуды до зарплаты и ссуды на несколько месяцев.

                • Кредиты до зарплаты
                • Многимесячные кредиты

                Онлайн-ссуда до зарплаты на cashasap.co.uk — это быстрое и удобное решение для получения денег, когда они вам понадобятся, до вашей зарплаты. Вы выбираете, на какой срок вам нужен кредит, максимум до 35 дней.

                Основные особенности cashasap.co.uk ссуды до зарплаты:

                • Сумма кредита от 150 до 400 фунтов стерлингов для новых клиентов, постоянные клиенты могут подать заявку на сумму до 750 фунтов стерлингов
                • Перевод кредита в тот же день
                • Общая стоимость кредита ниже, чем у долгосрочного кредита cashasap.co.uk

                Если ваши обстоятельства изменятся и вы не сможете выплатить ссуду в согласованную дату погашения, мы сможем продлить ваш ссуду, но очень важно, чтобы вы связались с нами при первой возможности, чтобы мы могли обсудить с вами ваши варианты.

                Многимесячная ссуда (или ссуда в рассрочку) на cashasap.co.uk — это долгосрочное кредитное решение с погашением в течение трех месяцев. Этот вариант позволяет разделить сумму погашения на три отдельных платежа. В этом случае общая стоимость кредита будет выше, чем для кредита до зарплаты cashasap.co.uk, но каждый отдельный ежемесячный платеж будет меньше, что может быть более доступным способом погашения кредита в зависимости от ваших финансов и частота дохода.

                Основные особенности cashasap.co.uk многомесячный заем:

                • Сбалансированные ежемесячные платежи
                • Ваш платеж распределяется на более длительный срок и в удобные для вас даты, так что каждый платеж является более управляемым, чем полная сумма, выплачиваемая за один раз
                • Сумма кредита от 150 до 400 фунтов стерлингов для новых клиентов, а постоянные клиенты могут подать заявку на сумму до 750 фунтов стерлингов, поэтому вам не нужно брать в долг больше, чем вам нужно
                • .

                С обоими типами кэшап.co.uk, вы можете произвести частичное или полное погашение до согласованной даты погашения. Зайдя в свою учетную запись на веб-сайте cashasap.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *