Проверить юридическое лицо: Проверить себя и контрагента по ИНН

Содержание

Проверка юр лица по ИНН – YouControl знает все — YouControl

Проверка юридического лица в Youcontrol

Вы доверяете своим деловым партнерам? Верите им на слово или требуете предоставить документы? Полагаетесь на закон и правосудие (в крайнем случае)? Доверие – это отличная основа сотрудничества, но, к сожалению, его может быть недостаточно, когда речь идет о бизнесе. Своевременная проверка юр лица – единственный способ не сомневаться в его добропорядочности.

Почему проверка юр лица необходима?

Если опираться только на теорию, то юридическое лицо — это организация, которая имеет обособленное имущество и отвечает им по своим обязательствам, может от своего имени приобретать и осуществлять гражданские права и нести гражданские обязанности, быть истцом и ответчиком в суде. Но на практике ответственность за ошибки и/или намеренные нарушения несет не только юрлицо, но и связанные с ним контрагенты. Проще говоря, если компания-партнер проштрафится, вам тоже достанется порция неприятностей.

Речь идет о рисках разного характера. В одном случае поставщик может взять у вас предоплату за товар в то время, как фактически является банкротом. В другом – вы отгрузите товар покупателю, который не сможет расплатиться по счету. Даже плохая репутация контрагента или его руководства может коснуться вашего делового имиджа. Ситуации разные, участники – тоже, но есть общая черта. Один из контрагентов оказался ненадежным и нанес ущерб своему партнеру. Вы не хотите оказаться на месте этой пострадавшей организации? Вот поэтому и важно проверить юр лицо до начала сотрудничества с ним.

Как проверить юридическое лицо самостоятельно?

Существует несколько способов проверки контрагента, и все они так или иначе связаны с открытыми реестрами данных. Например, главное требование при заключении сделок – наличие у ее участников так называемой гражданской дееспособности, то есть, права вступать в деловые отношения и исполнять обязанности. Это свойство возникает после государственной регистрации юридического лица и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований.

Проверить наличие регистрации можно в ЕГР.

Для проверки вам понадобится идентификационный код контрагента и/или название предприятия. А также – готовность рискнуть, потому что данные вносятся в ЕГР с опозданием. Если речь идет о статусе юрлица (например, предприятие начало процедуру банкротства), то информация об этом появится в ЕГР в период от одного дня и до полугода. Разумеется, никто не хочет узнать о банкротстве своего партнера полгода спустя… Поэтому лучше использовать другой способ проверить юридическое лицо по ИНН. Этот способ – поиск в системе YouControl.

Проверка юр лица по ИНН в системе YouControl

Проверка юр лица по ИНН – один из самых объективных методов поиска информации и вообще, и в в системе YouControl в частности. Почему так – читайте в нашей подробной статье “Самый надежный способ проверки долгов контрагента”. А пока назовем основные преимущества:

1. Индивидуальный идентификационных номер плательщика налогов присваивается только один раз и сменить его невозможно. Значит, не может быть ошибки в идентификации компании.

2. Названия компаний нередко совпадают, адреса — тоже. Учредители и руководители могут контролировать несколько предприятий, поэтому их фамилии не являются объективным признаком. В отличие от ИНН (или кода ЕГРПОУ).

3. Проверка по ИНН в системе YouControl показывает не только данные из ЕГР, но и гораздо больше других, не менее важных, сведений.

Например, вы можете выяснить наличие налогового долга, судимостей, необходимых лицензий и т.п. При самостоятельной проверке по государственным реестрам вам пришлось бы искать эти данные отдельно, в соответствующих базах данных. Но YouControl аккумулирует абсолютно всю информацию о компании в одном комплексном досье.

Чтобы проверить по ИНН юридическое лицо, введите код в поисковое поле на главной странице сайта youcontrol.com.ua. Поиск информации займет около минуты, и в результате перед вами будет исчерпывающая картина о деятельности контрагента. Обращайтесь к досье по мере надобности (каждый раз сведения будут обновляться) или подключите функцию автоматического мониторинга, чтобы получать оповещения обо всех изменения в данных нужной компании.

Более подробное руководство изложено в нашей статье “Быстрая проверка налогоплательщика по ИНН”.

YouControl сделал проверку юридического лица по ИНН и/или другим признакам максимально быстрой, простой и полной. А значит – полезной для грамотного и безошибочного ведения бизнеса без непредвиденных ситуаций.

Проверить компанию прямо сейчас!

Проверка регистрации юридического лица и адрес компании

Проверка фирм Проверка контрагента по ИНН или ОГРН Часто возникает необходимость проверить контрагента на благонадежность, чтобы в дальнейшем исключить претензии налоговых органов. Иногда аналогичным образом имеет смысл проверить конкурентов, честно ли они ведут бизнес или используют фирмы однодневки, дающие им незаконные конкурентные преимущества по части налогов. А бывает, что и свой ИНН не помешает прогнать по базе — порой можно обнаружить там неожиданные сведения, не лучшим образом влияющие на имидж компании или индивидуального предпринимателя.

Если у вас есть время самостоятельно проверить контрагента по различным базам данных, рекомендуем статью » Как проверить фирму-контрагента: все бесплатные источники информации «, где собраны все бесплатные официальные источники информации. Если времени на кропотливые поиски нет, можно воспользоваться поиском по базе специализированного бюро, собирающего всю информацию о контрагенте по данным официальных сведений из ЕГРЮЛ ЕГРИП , реестров ФНС, судебных органов, приставов и т.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Как проверить юридическую чистоту нежилой недвижимости для приобретения или аренды?

Проверка регистрации юридического лица и адрес компании Сведения и данные о регистрации юридического лица Основная информация обо всех юридических лицах, занесенных в реестр компаний Российской Федерации и других государств, содержится в базе ЕГРЮЛ.

Такой документ, как выписка из ЕГРЮЛ, требуется довольно часто: при открытии счетов в банке, как подтверждение статуса руководителя, при проведении торгов и крупных покупок от лица фирмы.

Данные из реестра о контрагенте пригодятся при заключении различного рода сделок, инвестировании, устройстве на работу или начале сотрудничества: в этих ситуациях важно проверить сведения о регистрации юридического лица. Проверка регистрации юридического лица В государственном реестре сведения о регистрации юридического лица заполняются по единому принципу и содержат информацию о создании, повторной организации или ликвидации компаний и учреждений, а также копии документации, на основании которой эти данные вносятся в базу.

Помимо данных о регистрации юридического лица и учредителях компании, онлайн-выписка из ЕГРЮЛ включает много другой полезной информации: основной вид деятельности организации; способ образования компании реорганизация или создание ; сведения о правопреемственности; данные о прекращении деятельности; сведения о представительствах и филиалах.

В расширенный отчет ЕГРЮЛ вносятся не только все актуальные сведения, но и информация о произведенных поправках и изменениях в данных, в частности о составе учредителей.

Доступ к информации из Государственного реестра той или иной страны необходим не только предпринимателям, но и гражданам, которые заключают с компаниями различного рода сделки. Каждая я из них может быть потенциально рискованна для финансового благополучия человека или обернуться убытками для бизнеса.

Проверка регистрации юридического адреса компании Оспорить в дальнейшем подобные договоры трудно, если перед этим не была проведена хотя бы минимальная проверка регистрации юридического лица с помощью базы данных ЕГРЮЛ. Поэтому выписки доступны всем желающим. При сборе информации о контрагенте проверке в первую очередь подвергаются: регистрационные сведения юридического лица соответствует ли ИНН и род деятельности заявленным ; юридический адрес контрагента существует ли он в действительности и не является ли местом массовой регистрации юридических лиц ; факт наличия или отсутствия в Реестре недобросовестных поставщиков.

Если юридический адрес ООО оказался местом массовой регистрации, это один из главных признаков фирм-однодневок, с которыми лучше не иметь дела. Кроме выяснения основных данных и проверки юридического адреса компании при заключении сделок важно знать, кто имеет полномочия на подписание договоров. Такие лица указываются в реестре. Тщательная проверка регистрации юридического лица обеспечивает безопасность и чистоту сделки.

Информационная выписка из ЕГРЮЛ, доступная в режиме онлайн, с данными о регистрации юридического лица и юридическом адресе контрагента — документ, который может понадобиться в разных ситуациях. Предприятия и организации могут заказать подобную выписку на свое собственное учреждение, для предоставления партнерам. Реестр юридических лиц — это самый надежный и доступный источник для получения данных об организациях по всему миру.

Сколько ждать готовности отчета? В среднем время ожидания занимает 15 минут, наш сервис в автоматическом режиме собирает информацию.

Однако, чтобы узнать, является ли организация подозрительной, ее все равно придется проверить на наличие признаков недостоверности сведений. Кстати, такая проверка доступна не только налоговикам, но и самим организациям. ФНС не раз рекомендовала использовать для проверки контрагентов специальный сервис на ее официальном сайте, а также программы, разработанные издателями популярных программ и систем. Напомним, что ФНС получила возможность проверять сведения, содержащиеся о юридическом лице в ЕГРЮЛ и внесенные при регистрации, на достоверность с 1 января года.

Проверка контрагента по ИНН или ОГРН

Как проверить юридическую чистоту нежилой недвижимости для приобретения или аренды? Проверка недвижимости уже стала неотъемлемым этапом любой сделки с недвижимостью. В статье описывается проверка недвижимости и принципиальные блоки, подлежащие юридической проверке при приобретении или аренде коммерческой недвижимости. Сделки по приобретению нежилой недвижимости в собственность или получению в аренду являются одними из наиболее распространенных видов сделок. Покупатель недвижимости или арендатор всегда являются менее защищенной стороной в сделках по приобретению или аренде недвижимости, поскольку не знают и не могут быть до конца уверены в том приобретают ли они или арендуют юридически чистый объект или нет, какие у них могут возникнуть в будущем сложности или проблемы, связанные с нахождением нежилого объекта в собственности или в аренде, какова вероятность признания недействительной сделки по приобретению или аренде коммерческого помещения, а также, какова вероятность утратить право собственности на приобретенное помещение или лишиться законного основания для владения и пользования арендованной недвижимостью.

ФНС проверит чистоту юридических лиц

Проверка регистрации юридического лица и адрес компании Сведения и данные о регистрации юридического лица Основная информация обо всех юридических лицах, занесенных в реестр компаний Российской Федерации и других государств, содержится в базе ЕГРЮЛ. Такой документ, как выписка из ЕГРЮЛ, требуется довольно часто: при открытии счетов в банке, как подтверждение статуса руководителя, при проведении торгов и крупных покупок от лица фирмы. Данные из реестра о контрагенте пригодятся при заключении различного рода сделок, инвестировании, устройстве на работу или начале сотрудничества: в этих ситуациях важно проверить сведения о регистрации юридического лица. Проверка регистрации юридического лица В государственном реестре сведения о регистрации юридического лица заполняются по единому принципу и содержат информацию о создании, повторной организации или ликвидации компаний и учреждений, а также копии документации, на основании которой эти данные вносятся в базу. Помимо данных о регистрации юридического лица и учредителях компании, онлайн-выписка из ЕГРЮЛ включает много другой полезной информации: основной вид деятельности организации; способ образования компании реорганизация или создание ; сведения о правопреемственности; данные о прекращении деятельности; сведения о представительствах и филиалах. В расширенный отчет ЕГРЮЛ вносятся не только все актуальные сведения, но и информация о произведенных поправках и изменениях в данных, в частности о составе учредителей.

Федеральная налоговая служба запускает кампанию по проверке достоверности данных юридических лиц в ЕГРЮЛ. Под контроль попадут все организации, зарегистрированные до 1 августа года.

РУ Каждая сделка по купле-продаже недвижимости уникальна. Выработать единую схему действий, которая будет работать во всех случаях, невозможно. Всегда имеются нюансы и риски в отношении отдельного объекта собственности. Рассмотрим наиболее распространенные варианты. Основные риски при покупке квартиры При совершении сделки по купле-продаже квартиры покупатель рискует не только лишиться денег, но и остаться без жилья. Дело в том, что ему приходится идти на компромисс. Сначала покупатель должен передать задаток, который является частью стоимости квартиры. Рассчитывать на то, что денежные средства будут возвращены в случае каких-либо непредвиденных обстоятельств, как правило, не приходится.

Проверяем юридическую чистоту квартиры перед покупкой самостоятельно

.

.

.

бесплатная проверка по ФНС и 27 реестрам на юр чистоту анализ деятельности индивидуального предпринимателя (ИП) или юридического лица.

Как Проверить Юридическое Лицо на Чистоту

.

Как проверить юридическое лицо на чистоту

.

Проверить контрагента по ИНН

.

Проверка патентной чистоты названия юридического лица

.

.

.

Доверенность юридического лица

— Подскажите, что такое доверенность юридических лиц и обязательно ли она должна иметь нотариальную форму?

Николай Егоров, предприниматель.

     Доверенностью признается письменное уполномочие, выдаваемое одним лицом другому лицу для представительства перед третьими лицами.

    По общему правилу в ходе обычной хозяйственной деятельности доверенности юридических лиц совершаются в простой письменной форме от имени единоличного исполнительного органа (директора). Но существуют случаи, прямо предусмотренные законом, когда доверенность юридического лица должна иметь нотариальную форму. Тогда у руководителей при обращении к нотариусу для удостоверения доверенности и возникают вопросы, какие документы необходимо предоставлять. 

 Нотариус при удостоверении доверенности обязан проверить правоспособность юридического лица, наличие у руководителя полномочий на выдачу доверенности.

     Правоспособность юридического лица возникает в момент его создания и прекращается в момент внесения записи о его исключении из Единого государственного реестра юридических лиц. В связи с этим нотариусу необходимо проверить, не исключено ли юридическое лицо из единого государственного реестра на момент выдачи доверенности, для этого юридические лица представляют нотариусу выписку из ЕГРЮЛ, выданную налоговым органом.

 Наличие у руководителя полномочий на выдачу доверенности проверяется на основании содержания устава и текстов изменений к нему. В уставах предусматривается срок, на который избирается руководитель, иногда детально прописывается объем компетенции, вплоть до указания суммы, в пределах которой руководитель может совершать сделки и выдавать доверенности.

  Если полномочия руководителя юридического лица на совершение сделки ограничены его учредительными документами по сравнению с тем, как они определены в доверенности, это означает, что руководитель при выдаче доверенности вышел за пределы этих ограничений. Сделка, совершенная на основании такой доверенности, может быть признана судом недействительной.

   Для подтверждения полномочий руководителя необходимо представить нотариусу и решение учредителя (общего собрания участников, акционеров, членов совета директоров) об избрании или назначении руководителя на должность. При этом необходимо обращать внимание, чтобы срок полномочий руководителя не истек на момент выдачи доверенности.

  Доверенность от имени юридического лица выдается за подписью его руководителя с приложением печати этой организации. Доверенность от имени юридического лица, основанного на государственной или муниципальной собственности, на получение или выдачу денег и других имущественных ценностей должна быть подписана также главным (старшим) бухгалтером этой организации. Полномочия бухгалтера подтверждаются приказом о его принятии на работу.

 Законодатель предусмотрел нотариальную форму доверенности только для тех случаев, когда необходима повышенная защита интересов участников правоотношений, и эти случаи прямо указаны в законе.

Виды деятельности юридического лица

Чтобы оценить потенциальные риски и убедиться в благонадежности подрядчика или поставщика перед началом сотрудничества необходимо проверить его виды деятельности и коды ОКВЭД. Чтобы принять решение о начале договорных отношений, убедитесь что реальная деятельность компании соответствует заявленной в официальных документах. 

В удобных автоматических отчетах SpectrumData вы получаете всю необходимую информацию о видах деятельности юридического лица. Воспользовавшись сервисом для проверки контрагентов, вы не только узнаете общее количество видов деятельности, но и получите коды по ОКВЭД, а также полные наименования видов деятельности компании. Кроме основного вида деятельности, у компании могут быть еще десятки дополнительных ОКВЭД, уточнение которых замедляет процессы взаимодействия с партнерами. Сервис для проверки контрагентов на платформе SpectrumData позволит получить признаки видов деятельности компании и определить какой из них является основным, а какие — дополнительными.

Получить все коды ОКВЭД по отдельной компании или массово проверить всех контрагентов на виды деятельности удобнее всего в автоматическом режиме с помощью API-интеграции данных платформы SpectrumData. Проверка не займет много времени и поможет получить информацию по видам деятельности компании вне зависимости от того, сколько организаций проходят проверку. 

Воспользуйтесь проверкой контрагентов, чтобы обезопасить свой бизнес и сократить временные и финансовые затраты на сбор и обработку данных по партнерам, подрядчикам, поставщикам и клиентам. Для автоматического получения данных по видам деятельности юридического лица оставьте заявку в форме обратной связи или свяжитесь с нами по телефону +7 (499) 110 49 83, либо по почте [email protected]

Используйте возможности платформы SpectrumData по максимуму! Проверяйте лицензии юридического лица, виды деятельности ИП или получайте другую информацию из наборов данных SpectrumData по проверке контрагентов.

отправить запрос для юридического лица

Адрес офиса: г. Москва, Нововладыкинский проезд, д. 8, стр. 4, подъезд 1, 2 этаж, офис 209, Бизнес Центр «Красивый дом» (Не является почтовым адресом, переадресация корреспонденции не производится. Документы, направленные почтой на этот адрес, будут возвращены отправителю)

Часы работы: Пн-пт с 10:00 до 17:00, перерыв с 13:00 до 14:00

Как добраться от метро: метро Владыкино, 1 вагон из центра, из метро налево, в сторону гостиницы Восход по Сигнальному проезду, пройти под эстакадой Алтуфьевского шоссе, затем направо к церкви, на следующем после церкви пешеходном переходе пересеките дорогу и двигайтесь около 500 метров по Нововладыкинскому проезду до 5-этажного здания Бизнес-центра «Красивый Дом».

При себе необходимо иметь следующие документы:

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Копию приказа о назначении/продлении полномочий генерального директора;
  • Копии ИНН, ОГРН, Устава организации;
  • Печать организации (в случае, если за кредитной историей обращается генеральный директор, в случаях обращения по нотариальной доверенности печать организации не требуется)
  • Если вы исчерпали свои бесплатные запросы (2 в течение календарного года), оплатите получение третьего (и последующих) кредитного отчета по следующим реквизитам: 

Представитель организации может обратиться только с оригиналом нотариальной доверенности. В доверенности должно быть прописано полномочие «на получение кредитной истории». Судебные доверенности и доверенности общего характера не принимаются.

В случае предоставления нотариальной доверенности печать организации не требуется.

Как узнать банковские реквизиты организации по ИНН в 2020 и 2021 году

Как узнать банковские реквизиты организации по ИНН:

  1. С помощью сервиса на сайте ФНС получить выписку из ЕГРЮЛ.
  2. Найти в ней почтовый адрес и Ф. И. О. руководителя компании.
  3. Написать официальный запрос о предоставлении информации о счете фирмы.

Как проверить информацию о юридическом лице по идентификационному номеру налогоплательщика

На официальном сайте Налоговой службы имеется сервис, позволяющий проверить информацию о фирме по ее идентификационному номеру налогоплательщика.

Чтобы проверить сведения об экономической деятельности и почтовые реквизиты по ИНН юридического лица на сайте налоговой, следует в соответствующее поле ввести индивидуальный идентификационный номер проверяемого контрагента.

Если идентификационный номер неизвестен, доступен поиск реквизитов по ОГРН на том же ресурсе.

В случае поиска ИП используется ИНН, ОГРНИП или Ф. И. О. и регион места жительства.

С помощью этого сервиса пользователь получит актуальную выписку из единого государственного реестра юридических лиц или реестра индивидуальных предпринимателей, в которой содержится вся значимая информация о лице. Например, с помощью такой выписки легко узнать наименование организации по ИНН, почтовый адрес, Ф. И. О. руководителя и многое другое.

На другой странице сайта ФНС расположен сервис предоставления сведений, не находится ли контрагент в списке дисквалифицированных лиц. Если руководитель компании числится в этом реестре, значит, ему запрещено занимать руководящие должности в связи с преднамеренным или фиктивным банкротством, фальсификацией бухгалтерских документов или другими правонарушениями. Поиск осуществляется по полному наименованию юридического лица и ОГРН.

Сервис проверки, не находится ли компания на стадии ликвидации, расположен на специальной странице «Вестника государственной регистрации». Для получения информации необходимо ввести ИНН или ОГРН проверяемого лица.

Одним из признаков фирмы-однодневки является использование так называемых массовых адресов. То есть адресов, которые используют другие компании. Сервис проверки контрагента по этому признаку расположен на странице сайта ФНС. Для поиска необходимо ввести в соответствующие поля адрес проверяемой организации.

Если юридическое лицо имеет задолженность по уплате налогов и не предоставляет налоговую отчетность более чем год, то оно числится в специальном реестре, для которого отведена еще одна страница сайта ФНС.

История судебных тяжб фирмы доступна на сайте Картотеки арбитражных дел. А узнать сведения о проведении плановых и внеплановых проверок легко на сайте Генпрокуратуры РФ.

Как узнать банковские данные

Ответ на вопрос, как найти банковские реквизиты организации по ИНН, — это невозможно, потому что данные счета организации не указываются в выписке из ЕГРЮЛ. Банковские реквизиты многие компании публикуют в открытых источниках, например на своей странице в интернете. Проще всего выяснить реквизиты, если юридическое лицо занимается продажей популярных товаров и услуг.

Альтернативный способ, как проверить банковские реквизиты организации по ИНН, заключается в том, чтобы воспользоваться сервисом интернет-банка. В разделе «Платежи» у многих банков имеется функция оплаты по реквизитам. Один из способов поиска адресата платежа — по ИНН. Пользователь вводит идентификационный номер, а сервис интернет-банкинга находит компанию. В платежке, формируемой для осуществления платежа, указываются полные банковские реквизиты, в том числе номер корреспондентского счета и БИК банка. Этот вариант, как узнать БИК организации по ИНН, работает не всегда: если компания маленькая, сервис интернет-банкинга не найдет ее по идентификационному номеру. Еще сложнее установить реквизиты индивидуального предпринимателя, говоря о том, как узнать БИК ИП по ИНН, — проще обратиться напрямую к предпринимателю, получив с помощью выписки из ЕГРИП с сайта ФНС его адрес и написав запрос.

Других официальных способов быстро и в режиме онлайн выяснить реквизиты компании по ИНН нет. Рекомендуется обратиться напрямую к руководству организации. Если же компания не сообщает платежные данные, надеясь уклониться от каких-либо платежей, придется обратиться в суд или в банк, в котором с большой долей вероятности открыт счет фирмы-должника.

Узнать кредитную историю юридического лица

Кредитная история человека

 

Положительные факторы Негативные факторы
Нет просрочек по платежам Просрочка более 30 дней
Кредитная нагрузка – менее 30% от зарплаты Кредитная нагрузка – более 50% от зарплаты
Наличие ипотечного кредита Более 5 действующих потребительских кредитов, частое обращение за новыми кредитами в различные банки
Наличие действующего автокредита Адрес постоянной регистрации, паспортные данные не совпадают с теми, которые были предоставлены при трудоустройстве
Сотрудник мотивирован на длительные трудовые отношения и рост благосостояния, ответственно относится к своим финансовым и иным обязательствам, умеет управлять личными финансами Человек не в состоянии соизмерять потребности с возможностями, недостаточно ответственен, скрывает информацию и, возможно, будет решать свои финансовые проблемы за счет работодателя

 

Кредитная история компании

 

Положительные факторы Негативные факторы
Наличие действующих кредитов Отказы по кредитам
Нет просрочек по кредитам Просрочка по платежам более 30 дней
Чистый долг ниже 3х EBITDA Чистый долг выше 3х EBITDA
Финансовое положение компании является удовлетворительным, компания прошла проверку службы безопасности банка Финансовое положение компании является неудовлетворительное

 

Кого имеет смысл проверять?

Проверка кандидатов на прием на работу, материально-ответственных сотрудников, контрагентов, учредителей малых предприятий позволяет избежать финансовых потерь, обезопасить компанию от мошенничества, снизить дебиторку, повысить эффективность работы персонала.

Как показывает опыт, в малом бизнесе кредитная история собственника может быть эквивалента кредитной истории предприятия.

Просрочка по кредиту — наиболее оперативный сигнал, свидетельствующий об ухудшении финансового положения компании, эта информация обезопасит ваш бизнес от финансовых потерь.

 

Как выглядит кредитная история?

В составе кредитной истории четыре части: титульная, основная, закрытая и информационная.

Титульная часть кредитной истории содержит персональную информацию о заемщике: ФИО, дата и место рождения, паспортные данные, ИНН и СНИЛС или идентификационные данные о юридическом лице.

Основная часть содержит детальную информацию по кредитным обязательствам заемщика: активным и закрытым кредитам, лимитам и срокам кредитования, непогашенному остатку и своевременности внесения платежей.

В информационную часть включаются данные о выдаче кредита, типе кредита и кредитора, канале подачи заявления, отказе в выдаче кредита с указанием причин отказа, просрочке свыше 120 дней и т. д.

В закрытой части кредитной истории размещается информация о том, кто выдавал кредит, а также какие организации, когда и с какой целью запрашивали в бюро кредитную историю. Эта часть доступна только самому субъекту, Банку России,  следственным органам.

Скачать образец Кредитного отчета

 

Как запросить кредитную историю?

С июля 2014 года работодатели получили возможность запрашивать в кредитных бюро кредитные отчеты. В состав отчета входят титульная и основная часть кредитной истории.

Директора по безопасности, сотрудники отделов кадров, кредитные менеджеры компаний могут теперь получать кредитные отчеты прямо через привычный интерфейс СПАРКа — вместе с другой необходимой для работы информацией.

Сервис функционирует в полном соответствии с законодательством РФ. Информацию из кредитного бюро подписчик системы СПАРК сможет получить, только:

  • подписав договор об оказании информационных услуг
  • имея на руках согласие субъекта кредитной истории
  • выполнив требования по защите персональных данных.

Окно запроса в бюро кредитных историй открывается прямо в пользовательском интерфейсе. Кредитный отчет предоставляется в форме электронного документа, подписанного электронной подписью. Для получения отчета необходимо наличие на компьютере ПО КРИПТО ПРО CSP и клиентского сертификата безопасности ПРО.

Запрос из системы СПАРК выполняется в Объединенное кредитное бюро (ОКБ).

 

Где хранятся кредитные истории?

Кредитные истории хранятся в кредитных бюро, Объединенное кредитное бюро (ОКБ) – лидер рынка, его база данных охватывает около 90% экономически активного населения страны. Акционерами ОКБ, которое было создано в 2004 году, являются Сбербанк, международная корпорация Experian и «Интерфакс».

 

Что такое «согласие»?

Компания, решившая проверить кредитную историю потенциального или действующего сотрудника, или же своего контрагента, должна получить у него на это письменное согласие.

Для того, чтобы дать согласие компании на проверку кредитной истории, необходимо:

  • показать паспорт ответственному сотруднику компании.
  • специалист убеждается, что паспорт не подделан (нет признаков), фото совпадает.
  • снимает копию с паспорта и заполняет форму, в которой указано:
     
    • кому дано согласие (наименование юрлица), паспортные данные субъекта (ФИО, номер документа, дата выдачи, год и место рождения) и дата оформления согласия.
    • Согласие должно содержать текст: «Даю свое согласие на раскрытие информации, содержащейся в основной части моей кредитной истории».
    • Согласие должно содержать также цель получения кредитного отчета, например, «Даю свое согласие на раскрытие основной части моей кредитной истории в целях проверки меня при приеме на работу в ОАО «Паблик». После чего человек ставит подпись (с указанием ФИО рядом с подписью). Согласие действительно (в случае если не заключается кредитный договор) в течение 6-ти месяцев с даты его предоставления.

Законодательством РФ предусмотрена ответственность за получение кредитного отчета без согласия субъекта кредитной истории.

LEI для поиска и поиска | Регистр LEI US


Что покажет поиск по кодам LEI?

Поиск по коду позволит выявить важную информацию, основанную на структуре собственности организации. Таким образом, его можно использовать для определения «кто есть кто» и «кто кем владеет». Таким образом, поиск по кодам LEI предоставит вам доступ к глобальному каталогу участников финансового рынка.

Стоит отметить, что существует множество эмитентов кодов LEI в глобальном масштабе.Они действуют как основные интерфейсы международного каталога и работают для обеспечения поддержки идентификаторов. Эмитенты аккредитованы Global Legal Entity Identifier Foundation или GLEIF для предоставления кодов LEI.

В конечном итоге поиск LEI обеспечивает более высокий уровень прозрачности на мировом рынке. Помимо регистрации, любая информация будет регулярно проверяться. Это будет происходить на основе процедур и протоколов, установленных Регулятивным комитетом по надзору за LEI (LEI ROC)

.

Согласно GLEIF, поиск по коду LEI предназначен для ответа на три важных вопроса:

  • Кто есть кто
  • Кто кем владеет
  • Кто чем владеет

Информация, доступная при поиске по номеру юридического лица, обычно называется данными «уровня 1».Таким образом, он ответит «кто есть кто»

Однако в 2016 году в документе LEI ROC изложена политика, предназначенная для сбора и использования данных уровня 2. Это гарантирует, что поиск по идентификатору юридического лица также выявит «кто кем владеет», что в конечном итоге приведет к использованию инструмента поиска LEI 2.0.

Полная информация, доступная при поиске по кодам LEI, включает структуру собственности для юридического лица, выпуск кода LEI и адрес головного офиса. Поиск по коду LEI также покажет дату выдачи LEI, измененные данные и потенциальную дату продления, а также статус проверки.


Кому может понадобиться выполнить поиск по кодам LEI?

Хотя любое физическое или юридическое лицо может выполнить поиск по номеру LEI, некоторые стороны с гораздо большей вероятностью воспользуются этим инструментом, чем другие. Например, если вы представляете компанию и у вас есть код LEI, вы можете проверить действительность , выполнив поиск , и при необходимости обновить информацию.

В качестве альтернативы, ваш бизнес может быть вовлечен в финансовую сделку с другим бизнесом.В этом случае вы можете проверить, является ли имеющаяся у вас информация точной и достоверной. Вы также можете воспользоваться поиском по номеру LEI, чтобы убедиться, что здесь нет проблем с мошенничеством.

В качестве альтернативы вы могли бы просто быть ключевым участником финансовой индустрии. В этом случае вы можете убедиться, что информация, предоставляемая идентификатором юридического лица, является точной и действительной.


Причины завершения поиска по номеру LEI

Существует многочисленных причин для завершения поиска по LEI.Возможно, вам будет интересно проверить данные, которые покажет поиск. Это может гарантировать точность и достоверность записываемых данных. Это также может дать вам душевное спокойствие, которое вам нужно, если вы участвуете в финансовой операции.

В качестве альтернативы вы можете быть заинтересованы в выполнении запроса данных LEI . Запрос данных LEI всегда начинается с поиска по идентификатору юридического лица. Эта проблема касается ссылочной целостности записей LEI, а также полноты и точности рассматриваемых данных.Он также используется для решения проблемы дублирования записей или проблем со своевременным ответом.

Любая заинтересованная сторона может оспорить запись данных LEI. Это можно сделать для любого кода LEI. Вы сможете предложить новые, более верные, актуальные или точные данные. Можно оспорить саму запись LEI на основании как исключительности, так и права на участие.

Важно отметить, что любой может получить доступ к данным, выполнив поиск по LEI.Он общедоступен, и обновления предоставляются ежедневно.

Компании могут использовать базу данных для увеличения стоимости в ключевых областях. Это включает в себя как AML-проверки, так и «Знай своего клиента».


Как использовать поиск по коду LEI?

Как уже отмечалось, может получить доступ к инструменту поиска LEI . Обладая правильной информацией, вы сможете найти любой существующий код LEI.

Можно выполнить поиск по номеру LEI, используя название компании или номер LEI.После использования инструмент поиска автоматически отображает любую информацию LEI, доступную через базу данных. Также есть возможность фильтровать результаты поиска идентификатора юридического лица по стране. Это должно гарантировать, что нужно будет исследовать меньше результатов.

Помните, что может оспорить имеющиеся данные . Это должно обеспечить уверенность в том, что данным, к которым вы получаете доступ, можно доверять и они полностью действительны. Подобную задачу можно выполнить с помощью той же поисковой системы.Вы можете выбрать простой вызов или запросить совершенно новую проверку и продление соответствующего кода LEI.

Действия, предпринятые здесь, будут зависеть от расхождений в информации, обнаруженной в результате поиска LEI .


Преимущества поиска по LEI

Есть многочисленных преимуществ возможности выполнить поиск по номеру LEI. Как уже упоминалось, это обеспечивает более высокий уровень прозрачности на финансовом рынке.Это гарантирует более низкий уровень риска, связанного с любой финансовой транзакцией. Выполнив поиск по идентификатору объекта LEI, вы также сможете точно определить риск концентрации торгового партнера, который может иметь для вас значение.

Широкая доступность поиска по коду LEI также поможет значительно сократить расходы . Используя это решение, требуется значительно меньше времени для сбора и доступа к информации, необходимой другой стороне.Также значительно снижаются затраты на различные задачи по составлению отчетов. Сюда входят планы отчетов по очистке при регенерации.

Тем не менее, поиск по LEI-коду в конечном итоге даст вам необходимое подтверждение. Подобный поиск покажет код международной валюты. Таким образом, можно обнаружить все, от финансового мошенничества до манипулирования рынком. Другие нарушения также можно будет легко идентифицировать, когда вы выполните поиск по кодам LEI и получите доступ к соответствующей информации.


Регистрация идентификатора юридического лица

Вам нужен идентификатор юридического лица? Важно отметить, что эти не являются , выданными непосредственно Global Legal Entity Identifier Foundation.Вместо этого ответственность за их предоставление передается на местные операционные подразделения или LOU или агентов регистрации LEI , таких как Регистр LEI. Через организацию, выдающую LEI, вы сможете получить доступ к ряду различных услуг.

В связи с тем, что цен на коды LEI могут отличаться от , стоит изучить рынок, чтобы найти решение, соответствующее вашим потребностям и вашему бюджету. Срок выполнения заказа также может отличаться. Получение кода LEI может занять несколько дней или несколько часов.Фонд GLEIF гарантирует, что уровень качества данных LEI остается высоким, и гарантирует эффективное поддержание целостности системы.

После того, как вы получите код LEI, вы сможете выполнить поиск по LEI . Это должно немедленно раскрыть всю необходимую информацию о вашем бизнесе. Информация будет доступна, как только ваш код LEI будет приобретен и / или проверен.


Завершите поиск LEI

Теперь вы должны понимать все, что поиск по идентификатору юридического лица может выявить и для чего он используется.Как видите, такой поиск дает множество преимуществ. Это может помочь снизить риск, часто связанный с финансовыми операциями, или помочь бизнесу рассчитать установленный риск.

Вы заинтересованы в выполнении поиска по номеру LEI? Начать использовать решение, доступное на нашем веб-сайте, очень просто. Начните с номера LEI или названия компании, и вы быстро сможете найти нужную информацию.

Что такое идентификатор юридического лица? Код LEI / Номер LEI?

Содержание


Что такое номер LEI?

Номер идентификатора юридического лица определяется как уникальная 20-символьная буквенно-цифровая строка (т.е. 529900T8BM49AURSDO55).

кодов LEI четко представляют юридическое лицо (компанию, организацию, фирму, государственный орган, траст, фонд и т. Д.) Во всем мире и регулярно в рамках финансовых систем. После выдачи номер юридического лица можно использовать для представления юридического лица в финансовых транзакциях или в случаях использования, требующих подтвержденной идентичности организации.

кодов LEI требуются всем сторонам, участвующим в регулируемых транзакциях. Они предоставляют общедоступный проверяемый источник «кто есть кто» (идентификационные данные организации) и «кто кем владеет» (структуры групп организации).


Номер LEI основан на стандарте ISO 17442 и присваивается только одному юридическому лицу в глобальном масштабе.

Экосистема, известная как Глобальная система LEI или GLEIS, поддерживается и управляется Глобальным фондом LEI (GLEIF). Возможность выдавать идентификаторы юридических лиц предоставляется только ограниченному числу организаций (например, RapidLEI) после прохождения строгого процесса аккредитации, которые затем становятся формально известными как LOU — Legal Operating Units.

Посмотрите это короткое видео, чтобы узнать все о кодах LEI:


Юридическое лицо какого типа может зарегистрировать номер LEI?

Номер юридического лица можно получить для любого из следующих «юридических лиц»:

  • Зарегистрированные компании * и зарегистрированные дочерние компании *
  • Некоммерческие организации
  • Индивидуальные предприниматели (имеющие отдельную личность в коммерческом регистре)
  • Международные отделения (у головного офиса уже должен быть код LEI) **
  • Фонды и трасты

* Как правило, бизнес-реестр обычно присваивает статус «Хорошая репутация» бизнесу, который хранит точную информацию в реестре и выполняет все требования к ежегодной подаче.

Юридическое лицо НЕ обязательно должно иметь хорошую репутацию, чтобы получить идентификатор юридического лица, но ДОЛЖНО быть АКТИВНЫМ. то есть юридические лица, которые были исключены, объединены, отозваны или отменены с регистрации, не смогут получить или обновить свой идентификационный номер.

** Филиал в другой юрисдикции / штате, но все же в той же стране, что и головной офис, не имеет права, поскольку в настоящее время может быть выдан только один код LEI для каждой страны.


Кто НЕ может подавать заявку на получение идентификатора юридического лица?

Код LEI не может быть запрошен в следующих случаях:

  • Физические лица
  • Операционные подразделения
  • Филиалы в той же стране, что и головной офис, с существующим зарегистрированным кодом LEI

Все эти типы сущностей должны использовать код своей родительской организации или головного офиса.


Кому нужен идентификатор юридического лица?

1,7 миллиона организаций, трастов и фондов теперь имеют коды LEI. Он прочно утвердился в качестве глобального кода для определения «кто есть кто» и «кто кем владеет».

Инфографика: 5 причин получить LEI

кодов LEI требуются для многих финансовых правил на финансовых рынках, таких как MifID II, MiFIR, Закон Додда-Франка, EMIR и другие. Организации, пытающиеся торговать в соответствии с этими правилами без номера LEI, не смогут совершать транзакции или рискуют быть оштрафованными.Существует более 100 нормативных актов, требующих использования идентификаторов юридических лиц, с дополнительными нормативными актами, обязывающими их вводить в действие каждый месяц.

Поскольку коды LEI содержат ценные, точные и прозрачные атрибуты идентификационных данных, они обеспечивают высокий уровень доверия к легитимности и идентичности организации. Все большее количество поставщиков данных и организаций по проверке кредитоспособности используют идентификаторы юридических лиц в процессах «Знай своего клиента» (KYC) и адаптации клиентов.


Как искать номера LEI и находить коды LEI по названию компании

RapidLEI разработала бесплатное приложение для поиска LEI.

Вы можете использовать приложение, чтобы узнать, кому принадлежит код LEI, его статус и справочные данные, связанные с держателем номера LEI. Если вам нужно найти идентификатор юридического лица по названию компании или другим атрибутам, мы рекомендуем вам использовать приложение поиска GLEIF 2.0.


Как узнать, истек ли срок действия кода LEI или нет?

Вы можете использовать наше бесплатное приложение для поиска кодов LEI, чтобы узнать текущий статус. Мы подключаемся к базе данных GLEIS, чтобы проверить активный статус, и в зависимости от статуса наша система поможет вам продлить или подать заявку на новый код.

Если срок действия вашего кода LEI истек, наша группа по проверке может помочь вам быстро вернуть ваш статус LEI на ACTIVE. Следуйте нашим подробным инструкциям о том, как повторно активировать истекший код LEI.


Определение LEI — справочные данные

Фонд Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) публикует и поддерживает Глобальный индекс LEI. Индекс — это глобальная база данных идентификаторов объектов.

кодов LEI, выданных LOU, ежедневно добавляются в Индекс LEI. Поиск LEI позволяет получить доступ к соответствующей записи данных LEI организации, включая историческую запись:

  • Название компании
  • Юридический адрес и адрес головного офиса и страна
  • Местный реестр предприятий, использованный для регистрации организации
  • Уровень подтверждения (т.е.грамм. как LOU проверил реквизиты организации)
  • Эмитент LEI

Любой желающий может получить доступ и выполнить поиск по индексу LEI (базе данных идентификаторов организаций) на веб-сайте GLEIF с помощью веб-инструмента поиска LEI. Дополнительную информацию см. В разделе «Разработчики кодов LEI».


SSAS и номера LEI

С 3 января 2018 г. малым самоуправляемым пенсионным планам Великобритании (SSAS) будет требоваться получение номеров LEI.

SSAS подпадают под требования MIFID II LEI.Попечители SSAS или инвестиционные фирмы, управляющие пенсионной схемой, несут ответственность за получение кода LEI. Если вы являетесь доверенным лицом, управляющим активами или инвестиционной фирмой, RapidLEI может помочь вам легко управлять кодами LEI в одной учетной записи.

Узнайте больше о кодах LEI для управляющих активами.


Кто такой фонд GLEIF?

Global LEI Foundation (GLEIF) — это некоммерческая организация, учрежденная Советом по финансовой стабильности (FSB) и контролируемая Комитетом по надзору за соблюдением правил LEI (LEI ROC).Перед фондом GLEIF возложена задача управления Глобальной системой LEI (GLEIS).

Перед фондом GLEIF возложена задача управлять системой в глобальном масштабе, обеспечивая согласованность и точность с помощью программ качества данных, отчетности и их политики открытых данных.

RapidLEI — это услуга, предоставляемая Ubisecure. Ubisecure — это местное операционное подразделение (LOU), аккредитованное GLEIF. RapidLEI тесно сотрудничает с регистрационными агентами (RA) и валидационными агентами (VA) — организациями, утвержденными GLEIF для регистрации кодов LEI в партнерстве с аккредитованным LOU.

FSB (Совет по финансовой стабильности) и G20 (Группа двадцати) одобрили LEI, глобальную систему LEI и Global LEI Foundation.


Каково будущее кодов LEI?

Использование идентификатора

определяется различными местными и глобальными правилами, а также новыми стандартами платежей, такими как ISO 20022 в стандарте цифровых сертификатов ISO 17422.

Быть аккредитованным эмитентом Legal Identity Identifier является ключевым моментом миссии Ubisecure.Мы сосредоточены на разработке сервисов для автоматизации взаимодействия и предоставления гарантий в трех областях идентификации: отдельные лица, организации и вещи.

Платформа идентификации Ubisecure используется в общенациональных решениях для обеспечения надежной идентификации, защиты идентификационных данных и повышения качества обслуживания клиентов.

Код LEI

— лучшее решение для решения проблем, связанных с менее стандартизованными и менее зрелыми организациями , доменом для улучшения KYC, цифрового обеспечения и многого другого.

Ubisecure Identity Platform и Identity API открывают множество новых вариантов использования кодов LEI в качестве центрального идентификатора того, как организации могут взаимодействовать и доверять друг другу, назначать права представлять и пользоваться доверием своих клиентов.

Нововведения

подробно описаны на торговой площадке, включая новую услугу «Войти с помощью RapidLEI», которая подтверждает идентичность организации, аффилированность и права представительства перед контрагентами.


Что мне нужно для регистрации?

Вам понадобится действующая учетная запись электронной почты и современный браузер, например Google Chrome, Mozilla Firefox, Microsoft Edge или Apple Safari.

См. Https://outdatedbrowser.com/en для получения подробной информации о последних версиях браузеров, которые следует использовать.

Мы рекомендуем использовать настольную систему для подачи заявки, чтобы вы могли убедиться, что вы можете просмотреть все полезные советы и инструкции, встроенные в процесс подачи заявки, что делает его более эффективным.

Сравните поставщиков идентификаторов юридических лиц и цены

LEI-Search.info предлагает полезную информацию о поставщиках идентификаторов юридических лиц. Поскольку на рынке существует множество поставщиков номеров LEI, довольно сложно выбрать правильного поставщика кода LEI, ничего не зная о выборе наиболее подходящего для своих нужд.Эта веб-страница решает проблему для людей, которые нуждаются в покупке кода LEI и у которых нет времени на самостоятельное исследование.
LEI-Search.info показывает наиболее важные параметры поставщиков идентификаторов юридических лиц, присутствующих в настоящее время на рынке, такие как прейскуранты LEI, способы оплаты, язык веб-сайта и среднее предполагаемое время обработки номера LEI.
LEI-Search.info также предлагает функцию поиска LEI, с помощью которой можно проверить действительность кода идентификации юридического лица или проверить другие компании, владеющие номерами LEI, по причинам, связанным с прозрачностью.Приложение для поиска LEI можно найти на подстранице LEI Search And Lookup Tool.


Рекомендации по выбору поставщика номеров LEI

Стоимость номера LEI

Цена

LEI часто не связана ни с лучшим качеством обслуживания клиентов, ни с качеством обслуживания в целом. Код LEI — это просто ценный инструмент для юридических лиц, участвующих в финансовых транзакциях, который используется для отчетности перед финансовыми регуляторами. Более дорогой номер LEI работает так же, как и более дешевый номер LEI, поэтому разница в ценах между поставщиками идентификаторов юридических лиц не имеет ничего общего с более качественным продуктом.

Расчетное среднее время обработки

Не все поставщики услуг идентификации юридических лиц обрабатывают коды LEI одинаково. Для некоторых поставщиков услуг обработка номера LEI занимает больше времени, а для некоторых — довольно быстро. Время обработки номера LEI полностью зависит от структуры организации и, следовательно, показывает общее качество удовлетворения потребностей клиентов. Чем быстрее время обработки кода LEI, тем выше качество обслуживания, которое может предложить организация.

Пользовательский опыт

Процесс регистрации или продления идентификатора юридического лица — это довольно простая процедура, и она не должна занимать много времени на заполнение бесконечного количества пустых форм или загрузку файлов PDF, чтобы перейти к следующему этапу. Поставщик услуг, предлагающий максимально упрощенную регистрацию кода LEI, явно является здесь победителем. Обязательная информация, которую должен знать поставщик номера LEI, должна быть следующей: название юридического лица, идентификатор компании, адрес юридического лица, город, почтовый индекс, имя и фамилия заявителя и адрес электронной почты.

Что такое идентификатор юридического лица?

Идентификатор юридического лица — это буквенно-цифровой код, который необходим юридическим лицам, желающим участвовать в финансовых транзакциях на европейских финансовых рынках.

Как получить код LEI?
Код LEI

выдается аккредитованным GLEIF местным операционным подразделением (LOU), которое отвечает за регистрацию, обновление номера LEI и проверку данных.LOU может сотрудничать с агентом регистрации для дальнейшего ускорения процесса регистрации номера LEI.

Как выбрать подходящего поставщика кода LEI?

Выбор подходящего поставщика кода LEI — дело субъективное. Однако ключевыми факторами, на которые следует обратить внимание, являются цены на регистрацию / продление LEI и время обработки LEI (время получения LEI). LEI с более низкой ценой ничем не хуже, чем LEI с более высокой ценой.

Что такое LEI-Search.info?

LEI-Поиск.info объединяет всех поставщиков LEI на одной платформе и предлагает удобный инструмент сравнения, охватывающий наиболее важные аспекты номеров LEI и поставщиков LEI для клиента, заинтересованного в его покупке.

Что такое приложение поиска LEI?

Приложение поиска LEI позволяет проверить действительность вашего кода LEI. Он также предоставляет ценный инструмент для проверки номеров LEI потенциальных деловых партнеров по причинам, связанным с прозрачностью.

Форму поиска LEI можно найти здесь.

Почему существует так много поставщиков номеров LEI?

Поставщиков номеров LEI ровно столько, сколько на них есть спрос. Некоторые поставщики идентификаторов юридических лиц предлагают пакеты регистрации / продления LEI на несколько лет, а некоторые предлагают быстрое время обработки LEI. Доступны различные варианты, которые наилучшим образом соответствуют потребностям клиентов.

LEI-Search.info помогает облегчить процесс выбора наиболее подходящих поставщиков номеров LEI для клиентов.

Обязан ли я использовать поставщика LEI из моей страны?

Нет, юридические лица могут выбирать себе выгодных поставщиков номеров LEI, исходя из своих предпочтений и стоимости номеров LEI.

Скоро появится список поставщиков кодов LEI и цены на коды LEI!

Комитет по надзору за соблюдением нормативных требований в отношении идентификаторов юридических лиц

Регулирующий комитет по надзору (ROC) — это группа из 69 государственных органов с полноправным членством и 19 наблюдателей из более чем 50 стран, созданная в январе 2013 года для координации и надзора за всемирной структурой идентификации юридических лиц, Глобальной системой LEI.Узнайте больше об организации, членстве и целях ОКР.

Идентификатор юридического лица (LEI) — это 20-значный буквенно-цифровой код, позволяющий однозначно идентифицировать юридически отличные организации, участвующие в финансовых транзакциях.

Китайская республика была создана как отдельный комитет после рекомендаций Международного совета по финансовой стабильности (СФС) и одобрения Устава Китайской республики странами Группы двадцати (G-20) в ноябре 2012 года (последняя редакция Устава в октябре 2020 года). .

кодов LEI выдаются « локальных операционных подразделений » (LOU) Глобальной системы LEI (см. , как получить код LEI ). По состоянию на 1 октября 2020 года более 1,7 миллиона организаций из более чем 200 стран и территорий получили коды LEI от 32 действующих эмитентов, аккредитованных GLEIF.

В результате совместных усилий государственного и частного секторов код LEI помогает властям и участникам рынка выявлять финансовые риски и управлять ими. В частности, коды LEI могут использоваться для отчетности и других нормативных целей в различных юрисдикциях, представленных в ROC (подробнее об использовании LEI).Код LEI связан со справочными данными для каждой организации, в настоящее время включая основную идентификационную информацию, такую ​​как официальное название юридического лица, адрес его штаб-квартиры и адрес юридического образования (подробнее о работе LEI и ROC по расширению справочных данных ), а с 9 мая 2017 года — информация для родителей.

Фонд Global LEI Foundation (GLEIF) был основан в июне 2014 года как некоммерческая организация, под надзором ROC выступающая в качестве оперативного подразделения Глобальной системы LEI.Фонд предоставляет на своем веб-сайте централизованную базу данных кодов LEI и соответствующие справочные данные. В октябре 2015 года была добавлена ​​функция поиска, с помощью которой вы можете проверить, есть ли у организации код LEI, или получить доступ к справочным данным, связанным с LEI, включая проверку того, является ли код LEI текущим и может ли он использоваться в нормативной отчетности (статус регистрации: «выдано «или» ожидающий перевод «). С 7 октября 2015 г. новые учреждения, желающие стать организациями, выдающими коды LEI, должны быть аккредитованы фондом GLEIF, который контролирует их соответствие стандартам Глобальной системы LEI.Начиная с этой даты, GLEIF также взял на себя задачи по определению и поддержанию операционных и технических стандартов системы. GLEIF также публикует список авторизованных издателей кодов LEI . Узнайте больше о Global LEI Foundation здесь и на их веб-сайте www.gleif.org.

ROC продолжит отстаивать принципы управления Глобальной системой LEI и осуществлять надзор за ней в интересах широкой общественности, включая разработку стандартов политики для LEI.

Последние обновления

(Пожалуйста,
зарегистрируйтесь здесь , чтобы получать уведомления о новых публикациях)
  • 4 февраля 2021 г .: Сегодня LEI ROC публикует обновленный список нормативных случаев использования кода LEI по состоянию на конец января 2021 г. (также доступен в формате Excel)
  • 29 декабря 2020 г .: Сегодня LEI ROC публикует свое окончательное руководство о праве на использование кодов LEI для органов государственного управления , в котором содержатся разъяснения по применению кодов LEI для органов государственного управления.ОКР выражает признательность за вклад в общественные консультации, которые внесли ценный вклад в окончательную доработку данного руководства.
  • 1 октября 2020 г .: ROC становится международным органом управления по уникальному идентификатору транзакции, уникальному идентификатору продукта и критическим элементам данных — пресс-релиз
  • 19 июня 2020 г .: Регулирующий комитет по надзору (ROC) опубликовал сегодня Заявление о картографической службе GLEIF .
  • 4 февраля 2020 г .: « Значение кодов LEI для идентификации в цифровых процессах » — Замечания заместителя председателя Совета по финансовой стабильности Клааса Нота из Global Legal Entity Identifier Foundation Meet the Market Event в Амстердаме.
  • 25 октября 2019 г .: Сегодня LEI ROC публикует Консультативный документ о праве на использование кодов LEI для органов государственного управления .
  • 24 октября 2019 г .: « Trust и глобальная кофейня: цифровая проверка и идентификатор юридического лица на современном финансовом рынке » — Замечания Др.Дино Фаласкетти, директор отдела финансовых исследований форума Global Legal Entity Identifier Foundation, по теме «Ускорение в цифровое будущее: упрощение идентификации юридических лиц в цифровую эпоху»
  • 5 июля 2019 г .: Сегодня LEI ROC публикует обновленный список нормативных случаев использования кода LEI по состоянию на конец июня 2019 г. (также доступен в формате Excel)
  • 20 мая 2019 г .: Сегодня LEI ROC публикует свою окончательную Политику отношений с фондами в Глобальной системе LEI , в которой даются определения отношений, влияющих на инвестиционные фонды или схемы коллективных инвестиций («Организация по управлению фондами», «Зонтичный фонд», «Master-Feeder») и указывает, будет ли сообщение об этих взаимосвязях необязательным или нет.Он также включает новые правила регистрации инвестиционных фондов в GLEIS. LEI ROC благодарит тех, кто участвовал в двух общественных консультациях и тем самым оказал ценную помощь в подготовке этого документа.
  • Февраль 2019: На своем пленарном заседании 30-31 января в Сеуле, , LEI ROC назначил своим новым председателем Алана Дитона, заместителя директора Статистического отдела Отдела страхования и исследований Федеральной корпорации по страхованию депозитов, США. Ему помогают три заместителя председателя: Юрген Бойд, Управление по вопросам поведения в финансовом секторе, Южная Африка; П. Васудеван, Резервный банк Индии; и Франсуа Лоран, Европейский центральный банк. LEI ROC утвердил на этом заседании поправки к своему Уставу, разрешающие, в частности, должность третьего заместителя председателя.

Идентификатор юридического лица (LEI) | Группа Лондонской фондовой биржи

Лондонская фондовая биржа аккредитована Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) в качестве уполномоченного местного операционного подразделения (LOU) для глобального присвоения идентификаторов юридических лиц (LEI).Лондонская фондовая биржа выдает коды LEI юридическим лицам в соответствии с требованиями, установленными GLEIF, и согласованными принципами, изложенными Комитетом по надзору за соблюдением правил LEI (LEI ROC).

Наша аккредитация GLEIF

Что такое код LEI?

Инициатива по идентификатору юридического лица (LEI) предназначена для создания глобальной системы справочных данных, которая однозначно идентифицирует каждое юридическое лицо или структуру в любой юрисдикции, являющуюся стороной финансовой операции.

Создание Глобальной системы LEI (GLEIS), одобренной G20, имеет решающее значение для улучшения измерения и мониторинга системного риска. Глобальные стандартизованные коды LEI позволят регулирующим органам и организациям более эффективно оценивать риски контрагентов и управлять ими, а также решать давние проблемы с идентификацией юридических лиц по всему миру. Чтобы облегчить глобальное присвоение кодов LEI, были сформированы местные операционные подразделения (LOU), которые должны спонсироваться местными регулирующими органами для присвоения и сохранения кодов LEI фирмам на основе возмещения затрат.

Использование кода LEI было разрешено Европейским управлением по ценным бумагам и рынкам (ESMA) для отчетности о сделках с производными финансовыми инструментами в торговых репозиториях в соответствии с Регламентом европейской рыночной инфраструктуры (EMIR). В соответствии с MiFID II и Положением о злоупотреблениях на рынке (MAR) операторы рынка должны сопоставлять код LEI для каждого эмитента с ценными бумагами, допущенными к торгам. Все инвестиционные компании, подпадающие под действие MiFID II, должны будут иметь действующий код LEI. Фирмы, на которых распространяются обязательства по отчетности о транзакциях MiFID II, не смогут совершать сделки от имени клиента, который имеет право на код LEI и не имеет его.

Какова роль Лондонской фондовой биржи?

Лондонская фондовая биржа имеет более чем 20-летний опыт работы в качестве Национального агентства нумерации Великобритании для кодов ISIN и CFI и будет назначать коды LEI на индивидуальной основе с 31 июля 2013 года. Коды будут выдаваться через UnaVista, платформу сопоставления и согласования, размещенную Группой.

Каковы преимущества использования Лондонской фондовой биржи в качестве LOU?

В дополнение к демонстрации нашей способности работать в качестве LOU, наш проверенный опыт работы с программными решениями для обработки справочных данных также отображается в нашем предложении LEI.Используя нашу платформу UnaVista, наш сервис предоставляет вам ряд преимуществ:

Все данные LEI в одном месте — включая единый файл

Пользовательский интерфейс предоставляет расширенную службу поиска для доступа ко всем справочным данным LEI в одной базе данных. Вы сможете просматривать, фильтровать, обрабатывать и извлекать данные, которые были объединены с помощью одного инструмента. это включает в себя загружаемый консолидированный файл со всеми глобальными кодами LEI.

Точность и надежность

Консолидированная база данных обеспечивает перекрестную ссылку на все записи LEI перед созданием нового кода LEI, чтобы избежать дублирования.После этого выполняется проверка сущности по глобальным источникам, поэтому вы можете быть уверены, что полученный код LEI является уникальным и точным.

Опыт

Лондонская фондовая биржа на протяжении многих лет вносит свой вклад в разработку международных стандартов для индустрии финансовых услуг и участвовала в процессе ISO по разработке и созданию стандарта ISO 17442: 2012 — Идентификатор юридического лица. Постоянное участие в LOU и рабочих группах по международным стандартам гарантирует, что мы обладаем самыми актуальными знаниями в предметной области.

Как Национальное агентство по нумерации Великобритании, занимающееся предоставлением и поддержанием справочных данных ISIN и CFI, мы обладаем более чем 20-летним опытом в проверке и хранении данных и будем использовать этот опыт, чтобы предоставить вам высококачественные данные и квалифицированное обслуживание клиентов.

Расширенный функционал

кодов LEI будут присвоены с использованием платформы отчетности LSEG UnaVista. Пользователи могут зарегистрироваться, чтобы получить доступ к UnaVista для поиска в базе данных из любой точки мира, а также запросить присвоение кодов LEI.UnaVista также предлагает широкий спектр расширенных функций, включая:

  • Самостоятельная регистрация — быстро и просто настроить
  • Расширенный поиск и фильтр — помогает быстро найти нужную информацию
  • Bulk — для 10 или более запросов LEI
  • Challenges — помогает с упреждающим ведением данных об объектах
  • Простой в использовании интерфейс — требуется совсем немного обучения
  • Интерактивные информационные панели — получите обзор данных в удобном для вас виде

Сколько стоит получение кода LEI?

Лондонская фондовая биржа будет взимать комиссию на основе возмещения затрат.Первоначальная стоимость размещения составляет 90 фунтов стерлингов + ндс, а ежегодные расходы на техническое обслуживание — 65 фунтов стерлингов + ндс за каждый код LEI. В соответствии с принципом глобальной системы LEI, касающимся устойчивого финансирования, обе затраты включают лицензионный сбор LEI, который передается в фонд Global LEI Foundation (GLEIF). Для фирм, которым требуется массовое выделение более 100 кодов LEI, ценообразование основано на экономии на масштабе.

Как можно запросить код LEI?

Регистрация для индивидуальных запросов на присвоение кодов LEI началась 5 августа 2013 г.Функциональность массовой загрузки теперь также доступна для фирм, которым требуется присвоить 10 или более кодов LEI. Вы можете запросить свой код LEI здесь — www2.londonstockexchangegroup.com/register-for-lei.

Подробнее о том, как запросить код LEI, см. В двух наших руководствах ниже

Сроки утверждения кодов LEI

Лондонская фондовая биржа работает над тем, чтобы обработать все отправленные запросы LEI как можно скорее.

Все заявки проходят валидацию в соответствии со стандартами валидации GLEIF / ROC.Если в вашем запросе LEI отсутствует какая-либо информация, ваша запись будет приостановлена ​​для поиска необходимых данных, что неизбежно приведет к задержке выдачи LEI.

Чтобы ваш код LEI обрабатывался как можно быстрее, убедитесь, что ваш запрос полон и точен, а также предоставили ли вы нам необходимые подтверждающие документы.

  • Если вы подаете заявку на траст, предоставьте нам форму налоговой декларации HMRC или доверительный акт, подтверждающий название и адрес траста.
  • Если ваша организация зарегистрирована в бизнес-реестре, который не является общедоступным, предоставьте нам свидетельство о регистрации или регистрационные документы, подтверждающие название и адрес юридического лица.

Где найти дополнительную информацию

Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами о кодах LEI в нашей группе Лондонской фондовой биржи, свяжитесь со своим менеджером по работе с клиентами или напишите нам по адресу lei @ lseg.com. Вы также можете загрузить наш приветственный пакет LEI, в котором есть вся необходимая информация для начала работы.

В качестве альтернативы, чтобы поговорить с членом команды LEI, позвоните по телефону +44 (0) 20 7797 3300.

Лондонская фондовая биржа LEI Limited является организацией, аккредитованной GLEIF, и все ссылки на «Лондонскую фондовую биржу» следует толковать как ссылки на «Лондонскую фондовую биржу LEI Limited»

Если вы хотите поговорить с кем-нибудь, укажите свои данные ниже, и мы свяжемся с вами.

при подаче заявки на получение 10 или более кодов LEI мы предлагаем опцию массового обслуживания. Пожалуйста, свяжитесь с [email protected] для получения дополнительной информации

через свою группу компаний Лондонская фондовая биржа LEI Limited

Регистрация глобального идентификатора юридического лица

1. Что такое идентификатор юридического лица?

Идентификатор юридического лица (LEI) — это 20-значный буквенно-цифровой код, основанный на стандарте ISO 17442, разработанном Международной организацией по стандартизации (ISO).Он связан с ключевой справочной информацией, которая позволяет четко и однозначно идентифицировать юридических лиц, участвующих в финансовых транзакциях. Каждый код LEI содержит хорошо структурированные справочные данные, которые разделены на 2 раздела: уровень 1 — кто есть кто и уровень 2 — кто кем владеет. Данные уровня 1 включают регистрационные данные организации, такие как юридическое имя, номер регистрации, юридический адрес и адрес головного офиса и т. Д. Уровень 2 содержит информацию о структуре собственности организации и, таким образом, отвечает на вопрос, кто кем владеет.Проще говоря, общедоступный пул данных LEI передает неструктурированные регистрационные данные организаций в стандартизированный глобальный каталог, что значительно повышает прозрачность на глобальном рынке.

Знаете ли вы?

В ходе создания GLEIS было сочтено желательным сохранить динамику, начав выдавать идентификаторы объектов как можно раньше, а не ждать, пока глобальная система станет полностью работоспособной. Поэтому было решено выдавать организациям предварительные коды LEI в качестве временной меры.Предварительные коды LEI обладают всеми характеристиками, присущими официальным кодам LEI, и в нужный момент будут просто преобразованы в коды LEI без необходимости внесения изменений.

Источник: Лондонская фондовая биржа

1,1 GLEIF

Созданный Советом по финансовой стабильности в июне 2014 года, Глобальный фонд идентификации юридических лиц (GLEIF) призван поддерживать внедрение и использование кода идентификации юридических лиц (LEI). Фонд поддерживается и контролируется Комитетом по надзору за нормативно-правовыми актами LEI, который представляет государственные органы со всего мира, которые объединились, чтобы совместно продвигать прозрачность на мировых финансовых рынках.GLEIF — это наднациональная некоммерческая организация со штаб-квартирой в Базеле, Швейцария.

Услуги GLEIF обеспечивают работоспособность Глобальной системы LEI. Фонд GLEIF постоянно увеличивает объем информации, доступной в пуле данных LEI, и его качество, а также упрощает публичный доступ к информации.

Полезно знать:

Текущий генеральный директор GLEIF — г-н Стефан Вольф. В январе 2017 года г-н Вольф был назван одним из 100 лидеров в области идентичности по версии One World Identity.

Источник: Gleif.org

1.2 Стандарт ISO 17442

Стандарт 17442 Международной организации по стандартизации (ISO) определяет набор атрибутов или справочных данных юридических лиц, которые являются наиболее важными элементами идентификации. Код идентификатора юридического лица (LEI) сам по себе является нейтральным, без встроенной информации или кодов стран, которые могли бы создать ненужную сложность для пользователей.

Стандарт ISO 17442 определяет минимальные справочные данные, которые должны быть предоставлены для каждого кода LEI.Эти данные обычно называются данными уровня 1 — Кто есть кто:

Официальное наименование юридического лица, зарегистрированное в официальных реестрах.
Зарегистрированный адрес этого юридического лица.
Страна образования.
Коды для отображения названий стран и их территориальных единиц.
Дата первого присвоения кода LEI; дата последнего обновления информации LEI; и дату истечения срока, если применимо.

1.2.1 Данные уровня 2 — Кто кем владеет?

Данные уровня 2 отвечают на вопрос, кто кем владеет? Его цель — выявить отношения между матерью и дочерью в корпоративной структуре.Только организации, материнская или конечная материнская компания которых консолидирует финансовую отчетность дочерней компании, имеют возможность предоставлять данные Уровня 2. Простое владение дочерним предприятием еще не соответствует критериям отчетности Уровня 2 для дочернего предприятия.

Полезно знать:

Если вы решите сообщить данные Уровня 2 (структура собственности), будьте готовы предоставить последний консолидированный финансовый отчет одного из родителей и / или конечного родителя для подтверждения отношений между матерью и дочерью.

1.2.2 Что делать, если у моей компании есть материнская организация и счета консолидированы, но я не могу предоставить консолидированные финансовые отчеты?

Организации могут выбрать либо составление отчета о корпоративной структуре, либо выбор между соответствующими исключениями для отчетности. Исключение из отчетности — причина не предоставлять информацию о корпоративной структуре. Подробнее об исключениях можно найти здесь.

2. Какова цель кода LEI?

Система LEI была введена в действие в ответ на финансовый кризис и направлена ​​на повышение прозрачности систем финансовых данных.В настоящее время существует несколько методов идентификации субъектов на разных рынках и в разных странах. Однако глобальная система LEI (GLEIS), когда она будет полностью введена в действие, обеспечит наличие только одной стандартной системы. В юрисдикциях существует множество нормативных актов, требующих использования кодов LEI. Однако основная идея Global Legal Entity Identifier — упростить, стандартизировать и облегчить идентификацию любого юридического лица во всем мире.

2.1 Использование кодов LEI в финансовом регулировании.

кодов LEI используются по всему миру в разных юрисдикциях. США и Европейский Союз первыми применили код LEI в финансовой отчетности. Хотя принятие кодов LEI также остается неравномерным в разных юрисдикциях, с охватом, сосредоточенным в Канаде, ЕС и США, многие страны начинают следовать этой адаптации. Резервный банк Индии (RBI) обязал использовать коды LEI на внебиржевом рынке производных финансовых инструментов, а также обязал использовать коды LEI для крупных корпоративных заемщиков и сделок с валютой.За ней последовала Австралия с ASIC, обязательным для использования кода LEI для операций с деривативами.

Полный список правил, связанных с использованием кодов LEI, можно найти на веб-сайте GLEIF.

Интересный факт

Китай — самая быстрорастущая юрисдикция для кодов LEI в 2019 году.

Фактически, код LEI является бесплатным в Китае для китайских организаций.

3. Кому нужен код LEI?

В самом общем смысле код LEI необходим любому юридическому лицу, деятельность которого включает финансовые операции.Вы можете узнать больше о том, кому нужен код LEI.

В настоящее время существует около 100 нормативных актов среди юрисдикций, в которых использование кодов LEI является обязательным или запрошенным. Например, более 60 различных групп только в США и Европе. Доступ ко всем правилам.

Интересный факт:

В настоящее время только около 1–1,5% организаций во всем мире имеют коды LEI. По оценкам, в мире насчитывается более 100 миллионов юридических лиц.

3.1 Использование кодов LEI в соответствии с Регламентом ЕС, EMIR и MiFID II / MiFIR

Использование кода LEI уже требуется в соответствии с рядом правил и директив Европейского Союза, в частности:

— Регламент инфраструктуры европейских рынков (EMIR) — с 1 ноября 2017 г. торговые репозитории ЕС уполномочены отклонять торговые отчеты, не содержащие кода LEI (независимо от того, относятся ли они к участникам рынка из ЕС или за пределами ЕС),

— MiFID II / MiFIR — контрольная дата — 3 января 2018 г., т.е.е. дата вступления в силу MiFID II / MiFIR, так как с этой даты участники рынка не смогут торговать с инвестиционными фирмами, входящими в сферу охвата, если у них нет кода LEI (MiFID II / MiFIR требует, чтобы инвестиционные компании получали код LEI от клиентов до предоставления услуги, которая повлечет за собой обязательство по отчетности о транзакциях),

По состоянию на 3 января 2018 года все юридические лица, желающие совершать операции на европейских финансовых рынках с любыми ценными бумагами или производными инструментами (например, с акциями, облигациями, ETF, валютными форвардными контрактами, свопами, процентными свопами и т. Д.)) необходимо зарегистрироваться для получения кода LEI.

Важно отметить, что только юридические лица имеют право подавать заявку на получение кода LEI.
Юридическому лицу необходим код LEI, только если оно хочет заключить сделку с финансовыми инструментами.

Подробнее о правилах ЕС.

3.2 Является ли код LEI обязательным?

С 3 января 2018 г. коды LEI являются обязательными для торговых организаций. Пересмотренная Европейским союзом (ЕС) Директива о рынках финансовых инструментов (MiFID II) и сопутствующее постановление (MiFIR) вступили в силу с этой даты и затрагивают торговые площадки, инвестиционные фирмы и их посредников.

Поставщик инвестиционных услуг / банк должен убедиться, что у трейдеров есть активный код LEI, если они хотят купить или продать ценные бумаги. Хотя иметь активный код LEI не обязательно, если вы просто хотите хранить ценные бумаги, его настоятельно рекомендуется иметь. Просроченный код LEI или его отсутствие может стать неприятным сюрпризом в один прекрасный день, когда вы решите продать свои ценные бумаги.

3.3 Может ли частное лицо подать заявку на получение кода LEI?

Частные лица не могут получить код LEI.

Код LEI может быть выдан всем юридическим лицам.Предполагается, что филиалы или производственные подразделения, не являющиеся отдельными юридическими лицами, изначально будут использовать коды LEI своей головной организации.

4. Какова стоимость кода LEI?

Стоимость

LEI может отличаться у разных поставщиков услуг. Цена на код LEI зависит от собственной структуры ценообразования
организации, а не от «лучше» функционирующего кода LEI. Код LEI — это всего лишь инструмент для идентификации юридических лиц (которые участвуют в финансовых операциях, таких как инвестиции в акции), с целью получения более четкого представления о мировых финансовых транзакциях, чтобы лучше понимать идентификацию финансовых контрагентов, прозрачность и подверженность рискам.

Поэтому при регистрации кода LEI лучше всего обращать внимание на цену LEI как на основной фактор.

Цена кода LEI Регистра

LEI состоит из первоначальной стоимости регистрации за выбранный период и комиссии GLEIF. В настоящее время комиссия GLEIF составляет 11 долларов США за заявку на 1 год. НДС добавляется, если применимо.

Цена LEI указана без НДС. НДС 0% применяется, если у компании есть действующий номер НДС в ЕС. Мы проверяем номер плательщика НДС по базе данных VIES.Если у компании нет действующего номера плательщика НДС, НДС будет добавлен.

Цены на коды LEI (новая заявка на код LEI
и регистрационный сбор)
Стоимость продления LEI
1 год — € 69 (69 € в год) 1 год — € 69 (69 € в год)
3 года — 180 (60 € в год) 3 года — 180 (60 € в год)
5 лет — 250 (50 € в год) 5 лет — 250 (50 € в год)

4.1 регистрационный код LEI на 1 год

Согласно отраслевому стандарту регистрация кодов LEI рассчитана на 1 год. Это означает, что после регистрации вашего LEI регистрант должен обновить свой код LEI по истечении годичного периода регистрации. Это, прежде всего, мера предосторожности для юридических лиц, позволяющая своевременно обновлять свои данные LEI в соответствующем предприятии. Здесь вы можете найти дополнительную информацию о продлении LEI.

Стоимость LEI за годовую регистрацию LEI составляет 69 евро с Регистром LEI.

4.2 Многолетняя регистрация кода LEI

Регистр

LEI позволяет регистрировать коды LEI на несколько лет. Это обеспечивает более выгодные цены для клиентов и избавляет их от бремени ежегодного обновления кодов LEI. Регистрация LEI на несколько лет помогает клиентам экономить деньги за каждый год покупки.

Прейскурант LEI здесь

4.3 Ежемесячная подписка на основе регистрации LEI

FastLEI предлагает уникальный способ регистрации кодов LEI. Первоначальная регистрация кода LEI совершенно бесплатна и остается бесплатной до 60 дней (мин.30 дней) в зависимости от даты регистрации кода LEI.

Первый счет будет доставлен клиенту после окончания бесплатного периода (от 30 до 60 дней) и будет соответствовать модели оплаты на основе ежемесячной подписки, которая взимает с клиента ежемесячную плату в конце каждого месяца.

Модель оплаты на основе подписки исключает процесс продления LEI для клиента, поскольку с каждым ежемесячным платежом следующая дата продления автоматически переносится в будущее на месяц.Никогда не истекающий код LEI!

В настоящее время FastLEI предлагает свои услуги в Великобритании и Дании.

Дания Регистрация LEI: 49 крон в месяц
Регистрация LEI в Великобритании: 5,90 фунтов стерлингов в месяц

4.4 Что такое комиссия GLEIF?

Плата GLEIF — это плата за лицензию LEI, которая передается непосредственно в фонд Global LEI Foundation (GLEIF). Доплата GLEIF оплачивается LOU за каждый выданный код LEI. Фонд GLEIF использует плату для покрытия расходов на управление системой и расходов, связанных с поддержанием открытой и бесплатной базы данных LEI в рабочем состоянии.Поскольку GLEIF является некоммерческой организацией, размер надбавки может снижаться ежегодно, если общее количество активных кодов LEI будет продолжать расти.

Цены реестра

LEI уже включают сбор GLEIF, и лица, зарегистрировавшие код LEI, не должны оплачивать какие-либо дополнительные расходы (только НДС, если применимо) за регистрацию кода LEI.

Знаете ли вы?

Текущий сбор GLEIF составляет 11 долларов США за каждый код LEI в год. GLEIF взимает комиссию с LOU ежеквартально.

5.Как получить код LEI?

Код LEI можно получить в местном операционном отделе (LOU) или у агента регистрации LEI. Юридические лица должны зарегистрировать свои коды LEI через поставщика услуг (через LOU, агента регистрации или любого другого поставщика услуг LEI), заполнив регистрационную форму. Вы можете найти регистрационную форму LEI здесь.

LEI Register предлагает упрощенную и удобную регистрационную форму без необходимости регистрировать учетную запись. Это помогает клиентам быстро заполнять форму вручную или с помощью функции автозаполнения данных компании.Опция автозаполнения данных компании еще больше повышает удобство работы пользователей и ускоряет процесс заполнения регистрационной формы LEI.

5.1 Способы оплаты

LEI Register принимает все основные кредитные карты (VISA, MASTERCARD, AMEX, MAESTRO), а также платежи PayPal. Если возникнут какие-либо трудности с оплатой кредитной картой, свяжитесь с нами, и мы предоставим вам счет-проформу с реквизитами международного банковского счета для осуществления платежа посредством банковского перевода.

5.2 Локальные операционные единицы (LOU)

Организации, выдающие коды LEI

, также называемые местными операционными подразделениями (LOU), предоставляют услуги регистрации, продления и другие услуги и выступают в качестве основного интерфейса для юридических лиц, желающих получить код LEI. LOU работают в тесном сотрудничестве с регистрационными агентами, которые помогают юридическим лицам подавать заявки на коды LEI.

Знаете ли вы?

В настоящее время во всем мире существует 34 организации, выдающие коды LEI. Кроме того, существует множество организаций, которые помогают организациям регистрировать коды LEI, в большинстве своем они называются регистрационными агентами.См. Полный список аккредитованных организаций, выдающих коды LEI.

5.3 Агенты по регистрации

Чтобы еще больше упростить выдачу кодов LEI, фонд GLEIF ввел концепцию «Регистрационного агента». Агент регистрации помогает юридическим лицам получить доступ к сети организаций, выдающих коды LEI, ответственных за выдачу кодов LEI и сопутствующие услуги. Организации, выдающие коды LEI, также называются местными операционными подразделениями или LOU.

5.4 Могу ли я управлять кодами LEI от имени моих клиентов?

Любое юридическое или частное лицо может управлять кодами LEI от имени ваших клиентов.Разумеется, для подтверждения того, что вы имеете право действовать от имени данного лица, требуется действующее разрешение.

6. Продление LEI

Одним из ключевых преимуществ идентификатора юридического лица является ежегодное обновление кода LEI и проверка данных, что обеспечивает надежные и высококачественные данные. Качество этих данных означает, что фирмы могут полагаться на них, чтобы снизить риск контрагента и повысить свою операционную эффективность.

Таким образом, обновление кода LEI очень важно.Идентификаторы юридических лиц (LEI), которые не обновляются вовремя, теряют силу. Если статус кода LEI в базе данных GLEIF истек, это отразится на вашем корпоративном бренде и может помешать вам успешно завершить транзакцию или составить отчет в будущем.

6.1 Как продлить код LEI?

Продление

LEI — это довольно похожий процесс, который по сути идентичен регистрации LEI. Клиенту необходимо заполнить форму, указав название компании или номер LEI в форме для продления LEI.Затем данные компании автоматически добавляются в соответствующие поля формы. Важно обновить всю информацию, которая изменилась с момента первоначальной регистрации LEI (например, адрес телефона компании и т. Д.).

6.2 Сколько времени нужно, чтобы продлить код LEI?

Обновление кода LEI само по себе является довольно быстрым процессом, но когда дело доходит до смены поставщика услуг LEI (известного как перенос LEI), перенос может занять несколько дней (до 7 дней). завершенный.

6.3 Перевод LEI

Передача LEI — это передача кода LEI от одного поставщика услуг к другому. Код LEI может быть передан, чтобы клиент мог выбирать между поставщиками услуг. Если клиента не устраивают сборы, услуги или качество данных, он может передать код LEI другому издателю LEI (LOU). В процессе передачи номер LEI не меняется. Это внутренний процесс, который не виден конечным клиентам. Все коды LEI действительны во всех юрисдикциях.Поставщики инвестиционных услуг не могут различать номера LEI в соответствии с LOU.

Регистр

LEI имеет специальную форму для передачи LEI и всегда уведомляет клиентов, когда они решают продлить LEI, когда их текущий LEI управляется другим LOU.

6.4 Стоимость продления LEI

Цены на продление LEI соответствуют ценам регистрации LEI в Реестре LEI. Регистр LEI предлагает продление LEI на несколько лет, чтобы избавить клиентов от ежегодного бремени продления LEI вручную.

Продление LEI на несколько лет также помогает клиентам экономить деньги за каждый дополнительный год покупки.

7. Поиск LEI

Регистр

LEI предлагает функцию поиска LEI, с помощью которой можно проверить действительность LEI и просмотреть данные связанной компании, такие как регистрационные данные LEI, адрес компании и т. Д.

Код

LEI дает заинтересованным сторонам правильное представление о компании с точки зрения юридических санкций и достоверности. Подлинность и надежность — два самых важных параметра, определяющих финансовые вложения.

Международная торговля акциями сопряжена с риском финансового мошенничества. Появление глобализации и новейших технологий облегчило жизнь людям, но также добавило уязвимости, связанной с финансовыми онлайн-транзакциями. Данные LEI позволяют физическим лицам получить всю юридическую информацию о любой листинговой компании, что исключает возможность финансового мошенничества.

7.1 Как проверить действительность кода LEI?

Действительность

LEI можно проверить с помощью очень простого в использовании инструмента поиска LEI Регистра LEI.
Лицо, ищущее LEI, должно ввести название своей компании или номер LEI в строку поиска. Затем автопредложение уже помогает выбрать правильное название компании или код LEI при вводе текста в строку поиска.

LEI Строка поиска:

База данных по поиску проблем.

Проверьте свой формат LEI. Должно быть 20 символов.

Введенный вами код LEI не найден или его еще нет в базе данных GLEIF. Мы рекомендуем повторить попытку завтра после 15:00.

После нажатия клавиши ВВОД для поиска кода LEI откроется новая вкладка компании.Вкладка компании LEI позволяет увидеть, активен ли код LEI, показывает дату начальной регистрации и дату следующего обновления. Поиск LEI также предоставляет другие данные LEI и информацию о самой компании.

7.2 Поиск по LEI API

Регистр

LEI предлагает удобный API поиска LEI, основанный на файлах глобального пула данных LEI, предлагаемых фондом GLEIF. Интерфейс прикладного программирования (API) LEIAdmin.com предоставляет разработчикам возможность прямого доступа ко всему пулу данных LEI в режиме реального времени и выполнять по запросу проверки изменений в конкретных записях LEI в удобном, легком для чтения формате.

API (веб-интерфейс запроса / ответа) позволяет организациям настраивать быстрый, настраиваемый и автоматический доступ к Глобальному индексу LEI, который содержит исторические и текущие записи LEI, включая соответствующие справочные данные, в одном авторитетном центральном репозитории.

Получите доступ к документации API поиска LEI.

7.3 Файлы данных LEI

Фонд GLEIF ежедневно обновляет файлы справочных данных GLOBAL LEI, и они бесплатны и доступны из своего набора данных.

8. Будущее кода LEI

До сегодняшнего дня каждая система идентификации имела разные способы использования идентификаторов или идентификации клиентов. Некоторые используют много разных идентификаторов, а другие мало. Единого мнения нет.

кодов LEI могут поначалу упростить и глобализировать метод проверки организаций и сопоставления идентификаторов. Завтра эту информацию можно будет использовать в более широких масштабах для понимания идентичности и иерархии организации и, возможно, внести вклад в новые технологические инновации, такие как блокчейн.

8.1 Возможные варианты использования

Код LEI

— лучшее решение для решения проблем, связанных с менее стандартизованной и менее зрелой областью организаций, для улучшения KYC, цифрового обеспечения и многого другого. В будущем варианты использования кодов LEI будут только расширяться.

8.2 LEI и банки

Банки — это один из примеров компаний, которые используют разные идентификаторы внутри компании для идентификации одного и того же клиента. Продавцы, связанные с банком, также могут использовать разные идентификаторы. Код LEI может объединить некоторые из этих проблем.

Банк будущего будет использовать коды LEI и идентификационные данные организации, чтобы сэкономить время на адаптации, сделать процессы более эффективными и лучше понимать транзакции, которые их просят совершить, тем самым обеспечивая лучшую защиту для банка и для клиентов, которых они просят. работать с.

Полезно знать:

Регистр

LEI разработал платформу управления кодами LEI для банков, управляющих активами и организаций, которые управляют кодами LEI от имени своих клиентов.

Получите доступ к платформе Регистра LEI для банков.

8.3 Платежная отрасль (платежные сообщения)

Кроме того, коды LEI могут помочь сэкономить деньги и время на шагах, предпринимаемых для завершения цифровой финансовой транзакции, таких как проверка личности, выставление счетов и подписание.

кодов LEI позволят немедленно идентифицировать организации в цифровом формате и позволят банкам значительно сократить время и ресурсы, затрачиваемые на проверку биографических данных и расследования. Это также уменьшило бы количество ложных сообщений.

ISO 20022 (управляемый Swift) способствует включению кодов LEI в платежные сообщения, поскольку он становится глобальным стандартным языком для финансовых транзакций. Ожидается, что в течение пяти лет ISO2002 станет основным языком платежей, поддерживая почти все транзакции по всему миру. Все лица, участвующие в сделке, должны быть верифицированными юридическими лицами.

Технический документ о внедрении кода LEI в платежных сообщениях

8.4 Цифровые сертификаты

Один из способов, которыми преступники могут перехватывать онлайн-коммуникации, — это создание поддельных веб-сайтов и обманным путем вынудить пользователей предоставить личную информацию.

В транзакции B2B мы можем потребовать, чтобы для любых URL-адресов, отправляющих или получающих конфиденциальную информацию, требовалось зашифрованное соединение HTTPS, привязанное к идентификатору юридического лица. Таким образом, мы не только знаем, что информация зашифрована, но и можем быть уверены, что знаем, кто отправляет и получает эту информацию.

T С транзакциями B2B высокого уровня эта практика может добавить прозрачности и уверенности, которые ранее были недоступны.

Подробнее о кодах LEI в цифровых сертификатах.

Знаете ли вы?

Недавно GLEIF аккредитовал эмитента LEI RapidLEI и DigiCert, ведущий мировой провайдер сертификатов TLS / SSL, недавно объявили о партнерстве, которое поможет решить проблемы организационной идентичности за счет добавления кодов LEI в будущие предложения DigiCert.

Подробнее

Запись юридического лица: Центр поддержки

Юридические лица — это компании, которые владеют филиалами. Каждое Место должно принадлежать Юридическому лицу, и всякий раз, когда транзакция происходит и связана с определенным Местом, она также автоматически подключается к Юридическому лицу.Юридическое лицо может создавать многие отчеты, которые будут отображать результаты для всех местоположений, принадлежащих этому лицу.

Чтобы изменить существующее юридическое лицо, перейдите в список «Юридические лица» в разделе «Администрирование» модуля «Бухгалтерский учет», расположенного на левой панели навигации. Щелкните строку юридического лица, которое вы хотите открыть, внесите изменения и сохраните запись. Чтобы создать новое юридическое лицо, откройте существующее юридическое лицо и нажмите «Сохранить и создать».


Заголовок юридического лица

1) Имя — Название юридического лица

2) Номер — Номер, который вы используете для идентификации этого юридического лица.Если вы в настоящее время не используете номера юридических лиц, рекомендуется просто пронумеровать их последовательно для удобства (1,2,3 …)

3) Неактивно — Этот флажок деактивирует юридическое лицо, что предотвратит его из раскрывающихся списков на различных экранах

4) Идентификатор налогоплательщика — Идентификатор налогоплательщика юридического лица, который будет использоваться в некоторых отчетах, включая отчеты 1099 и экспорт ACH

5) Идентификатор штата — Государство Идентификатор юридического лица, который будет использоваться в некоторых отчетах, включая отчеты 1099 и экспорт ACH

6) Дата закрытия — Установка этого параметра означает, что никакие транзакции не могут быть одобрены или отредактированы до этой даты, потому что это в основном закрывает книги, которые временной период.Щелкните здесь для получения дополнительной информации о закрытии периода

7) Информация об адресе — Этот раздел содержит поля адреса для юридического лица

8) Это юридическое лицо является обычным плательщиком — Если этот флажок установлен, это означает, что юридическое лицо является единое подотчетное юридическое лицо для вашей организации. Затем все остальные юридические лица будут обрабатываться через выбранного общего плательщика

9) Отчет с 1099 по — Список всех юридических лиц, у которых установлен флажок Общий плательщик (# 8)

  • Примечание: Это поле будет будет активен только в том случае, если флажок «Обычный плательщик» не установлен.

10-11) К оплате со счета и к оплате — Эти поля используются как часть автоматизированного внутрифирменного управления.Щелкните здесь, чтобы получить дополнительную информацию о внутрихолдинговых транзакциях

12) Текущий счет по умолчанию Используется в форме контрольного прогона. Когда при выполнении проверки выбрано юридическое лицо, текущая учетная запись по умолчанию будет по умолчанию в поле «Текущий счет» для этого прогона проверки

13) Платежи R365 — Этот раздел является функцией, используемой при обработке платежей через R365.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *