Проверка контрагента по инн онлайн: Проверить себя и контрагента по ИНН

Содержание

Проверка контрагента по ИНН и ОГРН.Бесплатная юридическаая проверка ООО, АО и ИП — Стар

Бесплатно от 645 Р/мес
Поиск контрагентов
2 запроса в неделю Без ограничений
PDF‑отчёт Полный отчет об организации со всеми ONLINE — проверками в удобном формате
с возможностью направить копию на e-mail
Недоступен Без ограничений
Online‑проверки
  • Сведения из единого реестра квалифицированных подрядных организаций
  • Членство СРО
  • Страхование имущественной ответственности члена СРО перед
    потребителями производственных им товаров (работ, услуг) и иными лицами
  • Проверки СРО
  • и еще 5 проверок
Доступны В рамках доступных поисковых запросов Без ограничений

Проверка организации по ИНН онлайн

Политика конфиденциальности (далее – Политика) разработана в соответствии с Федеральным законом от 27. 07.2006. №152-ФЗ «О персональных данных» (далее – ФЗ-152). Настоящая Политика определяет порядок обработки персональных данных и меры по обеспечению безопасности персональных данных в сервисе vipiska-nalog.com(далее – Оператор) с целью защиты прав и свобод человека и гражданина при обработке его персональных данных, в том числе защиты прав на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну. В соответствии с законом, сервис vipiska-nalog.com несет информационный характер и не обязывает посетителя к платежам и прочим действиям без его согласия. Сбор данных необходим исключительно для связи с посетителем по его желанию и информировании об услугах сервиса vipiska-nalog.com.

Основные положения нашей политики конфиденциальности могут быть сформулированы следующим образом:

Мы не передаем Ваши персональную информацию третьим лицам. Мы не передаем Вашу контактную информацию в отдел продаж без Вашего на то согласия. Вы самостоятельно определяете объем раскрываемой персональной информации.

Собираемая информация

Мы собираем персональную информацию, которую Вы сознательно согласились раскрыть нам, для получения подробной информации об услугах компании. Персональная информация попадает к нам путем заполнения анкеты на сайте vipiska-nalog.com. Для того, чтобы получить подробную информацию об услугах, стоимости и видах оплат, Вам необходимо предоставить нам свой адрес электронной почты, имя (настоящее или вымышленное) и номер телефона. Эта информация предоставляется Вами добровольно и ее достоверность мы никак не проверяем.

Использование полученной информации

Информация, предоставляемая Вами при заполнении анкеты, обрабатывается только в момент запроса и не сохраняется. Мы используем эту информацию только для отправки Вам той информации, на которую Вы подписывались.

Предоставление информации третьим лицам

Мы очень серьезно относимся к защите Вашей частной жизни. Мы никогда не предоставим Вашу личную информацию третьим лицам, кроме случаев, когда это прямо может требовать Российское законодательство (например, по запросу суда). Вся контактная информация, которую Вы нам предоставляете, раскрывается только с Вашего разрешения. Адреса электронной почты никогда не публикуются на Сайте и используются нами только для связи с Вами.

Защита данных

Администрация Сайта осуществляет защиту информации, предоставленной пользователями, и использует ее только в соответствии с принятой Политикой конфиденциальности на Сайте.

Проверка контрагента по ИНН, ОГРН онлайн

Единый центр мониторинга бизнеса оказывает комплексные услуги проверки контрагентов по ИНН, ОГРН и другим параметрам. Предоставляем исчерпывающую информацию о ваших контрагентах, помогаем изучить их деловую репутацию и заблаговременно выявить компании-однодневки. Работаем в рамках действующего законодательства, предоставляем информацию в сжатые сроки, гарантируем подлинность и полноту данных.

С ЕЦМБ проверить компанию по ИНН и ОГРН – просто, удобно, выгодно.

Услуги ЕЦМБ для бизнеса

Предоставляем широкий спектр услуг для представителей малого, среднего и крупного бизнеса:

  • Проверка контрагентов по ИНН;
  • Проверка контрагентов по ОГРН;
  • Выписка из ЕГРЮЛ;
  • Проверка компаний по «массовым адресам» регистрации;
  • Проверка по фактическому местонахождению компании;
  • Проверка фактов нарушения контрагентами налогового законодательства;
  • Проверка по реестру дисквалифицированных лиц;
  • Проверка учредителей, сотрудников с правом подписи;
  • Предоставление различных дополнительных сведений о контрагенте.

С нами вы можете не только проверить контрагента по ОГРН или ИНН, но также получить другую информацию о компании – это позволит вам принять взвешенное решение о начале сотрудничества с контрагентом. Дополнительные сведения помогут подкрепить ваше решение и строить сотрудничество в соответствии с той или иной стратегией. В конечном итоге, решив проверить компанию по ИНН с помощью Единого центра мониторинга бизнеса, вы сокращаете риски и повышаете степень безопасности своей работы на рынке.

Проверка контрагента по ИНН

Индивидуальный номер налогоплательщика присваивается каждой зарегистрированной компании – юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям (ИП). ИНН формируется по определенному алгоритму и хранится в базе Федеральной налоговой службы (ФНС). Быстро проверить контрагента по ИНН можно на этой странице – введите номер, и сразу получите результат. Отсутствие информации по запросу означает, что ИНН не соответствует никакой реально зарегистрированной организации, то есть, является поддельным.

Здесь же вы можете проверить контрагента по ОГРН (Основному государственному регистрационному номеру), который также хранится в базе ФНС.

Услуги проверки компаний по ИНН и ОГРН предоставляются бесплатно.

Выписка из ЕГРЮЛ

Оказываем услуги по предоставлению выписок из ЕГРЮЛ (Единого государственного реестра юридических лиц) – этот документ подтверждает, что на момент его выдачи ваш контрагент не снят с учета и ведет деятельность. Также выписка позволяет проверить реквизиты и некоторые данные компании.

Выписка из ЕГРЮЛ предоставляется в виде электронного документа, подготовленного для скачивания с сайта и (при необходимости) распечатки.

Данная услуга предоставляется на платной основе.

Проверка на «массовый адрес» регистрации контрагента

Проводим проверку адреса регистрации контрагента с целью выявления признаков компаний-однодневок. Предоставляем информацию о наличии компаний, зарегистрированных по тому же адресу, что и ваш контрагент.

Данные сведения могут свидетельствовать о «массовом адресе» регистрации и служить веской причиной разрыва отношений с контрагентом. Для проверки используется информация из базы ФНС.

Данная услуга предоставляется на платной основе.

Проверка по фактическому адресу контрагента

Проводим проверку фактического местоположения контрагента и совпадения фактического адреса с адресом регистрации. Несовпадение адресов не является признаком недобросовестности контрагента, однако в ряде случаев это может стать одной из причин отказа от дальнейшего сотрудничества.

Данная услуга предоставляется на платной основе.

Проверка контрагента на нарушение налогового законодательства

Предоставляем комплексную услугу по проверке контрагентов на наличие фактов нарушения ими налогового законодательства РФ. Выполняется проверка по следующим фактам:

  • Неуплата налогов и сборов;
  • Не предоставление отчетности в ФНС;
  • Прочие нарушения.

Обратите внимание: при выполнении проверки на нарушении налогового законодательства в ФНС отправляется официальный запрос от вашей компании, который фиксируется и в дальнейшем может быть использовать в арбитраже.

Данная услуга предоставляется на платной основе.

Проверка по реестру дисквалифицированных лиц

Проводим проверку контрагентов по реестру дисквалифицированных лиц и предоставляем разрешенную к оглашению информацию (нарушение, срок дисквалификации и другие).

Реестр дисквалифицированных лиц – реестр, формируемый в ФНС, содержащий информацию о дисквалифицированных физических лицах. В данный реестр вносятся лица, допустившие нарушение законодательства в области предпринимательства, и в административном порядке лишенные права занимать определенные должности, вести предпринимательскую деятельность и т.д. Внесение в реестр дисквалифицированных лиц является привлечением к административной ответственности в соответствии с КоАП.

Наличие вашего контрагента в реестре дисквалифицированных лиц является веской причиной отказа от сотрудничества с ним (более того – сотрудничество с ним будет являться фактом нарушения законодательства). Также с помощью реестра вы получите общее понимание о благонадежности физического лица и сможете принять взвешенное решение о дальнейшей работе с ним.

Услуга проверки по реестру дисквалифицированных лиц предоставляется на платной основе.

Как проверить контрагента по ИНН и другим параметрам?

Чтобы получить услуги по проверке контрагентов, зарегистрируйтесь на сайте или воспользуйтесь помощью наших специалистов по телефону, в чате на сайте или по электронной почте. Мы предоставим информацию об услугах и условиях их предоставления, и поможем в работе с сайтом.

Проверка контрагента (ООО и ИП) по ИНН на сайте налоговой службы РФ

Статистика выдает нам не очень приятный факт: сделка с каждой 20 организацией обычно заканчивается убытками только потому, что компания-контрагент не проверила ее на благонадежность.

Как же изучить репутацию компании и прийти к честному сотрудничеству? Давайте попробуем разобраться.

 
 

В каких случаях следует проверять контрагентов

Проверкой контрагентов обычно занимаются либо опытные бизнесмены, либо опытные юристы. Знаете почему? Потому что они уже поняли, что работать нужно только с благонадежными компаниями и, более того, только вы отвечаете за проверку этой благонадежности.

Для того чтобы неприятных ситуаций при работе с контрагентом не было, новых партнеров принято «прогонять» по целому списку проверок. Более того, есть ряд случаев когда такие проверки обязательны:

  1. Если вы решились на работу с новым партнером в первый раз. Проверка поможет избежать возможных ошибок.
  2. Если вы в курсе того, что потенциальный контрагент – это новая компания, которая зарегистрировалась совсем недавно. Конечно, сама по себе новая компания не может нести рисков, однако, работа с ней еще как может.
  3. Если вы знаете, что о потенциальном контрагенте не очень лестно отзываются. Конечно, никто не отменял злые языки конкуренции, но все же старая пословица гласит «доверяй, но проверяй».
  4. Если потенциальный контрагент работает исключительно по предоплате. Проверив компанию на благонадежность, вы сможете уберечь себя от недопоставки товара, либо от оказания некачественных услуг.

Проверка компании – это отдельная услуга, которую предоставляют многие организации, однако, при должной сноровке и наличии свободного времени вы можете сделать это самостоятельно.

Актуальность проверки благонадежности компании для разных сфер бизнеса не стоит ставить под сомнение. Даже в такой, казалось бы, неоспоримо надежной деятельности как лизинг, присутствуют не совсем честные «игроки».

Какие сведения можно получить о потенциальном партнере

Итак, давайте рассмотрим какие именно сведения можно получить о компании, воспользовавшись простым доступом в интернет. Самый легкий способ – это зайти на сайт налоговой службы и с помощью поиска найти всю нужную информацию там, либо воспользоваться услугами сторонних ресурсов, которые, к слову, иногда платные.

Проверяем ИНН

Первое, что характеризует компанию как фирму, которая действительно работает и работает честно, это ИНН. Если у вас есть ИНН организации, то вы можете с легкостью проверить насколько он реален. ИНН, или индивидуальный налоговый номер – это шифр, построенный по специальному алгоритму. Если компания взяла его из головы, то и проверка по этому номеру через любую удобную вам службу не даст никакого результата.

Самый простой способ проверить ИНН – это воспользоваться сервисом проверки на сайте налоговой службы (более подробнее об этом рассказано в конце статьи).

Запрашиваем свидетельство о государственной регистрации

Запросить свидетельство о регистрации – это верный способ узнать насколько реальна деятельности потенциального контрагента. Таким образом мы узнаем существует ли компания на самом деле, т. е. учтена ли она в ФНС как налогоплательщик.

Конечно, наличие свидетельства еще не говорит нам о том, что компания очень благонадежная. Может быть она только что прекратила свою деятельность, а может быть она не сдает отчетность, либо же вообще налоговый должник.

Вы можете запросить копию свидетельства о государственной регистрации непосредственно у компании, либо же опять воспользоваться услугами сторонних ресурсов.

Получаем выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП

Если вы сможете получить свежую выписку на контрагента из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, то это значит, что организация все еще «на плаву». Более того, в выписке содержатся все необходимые сведения для проверки честности организации: ее владелец, место регистрации, лицензии и прочие данные.

Выписку можно скачать на официальном сайте налоговой службы РФ (что намного проще) либо запросить у потенциального партнера. Если же вам потребуется заверенная выписка из реестра, то можете обратиться за ней в любое отделение Налоговой службы России.

Анализируем бухгалтерскую отчетность

Отличным инструментом для анализа организации служит анализ ее бухгалтерской отчетности. Запросите бухгалтерской баланс у контрагента, либо воспользуйтесь сторонними сервисами.

Например, много полезной информации о контрагенте предоставляет Контур.Фокус — ССЫЛКА.

С помощью баланса вы сможете проверить сразу несколько типов данных:

  • фирма успешно закрывает кварталы и сдает отчетность;
  • фирма ведет хозяйственную деятельность;
  • какими активами владеет фирма.

Активы фирмы – это, прежде всего, ее уставной и другие виды капитала и обязательства. Если у компании практически нет активов, то для вас это повод задуматься стоит ли с ней связывать свой бизнес.

Также если вы знаете, что у вас намечается крупная сделка с компанией, а ее активы или обороты очень маленькие по сравнению с суммой сделки, то это тоже повод задуматься: скорее всего она скрывает часть дохода, что также не показывает ее с положительной стороны.

На основе баланса можно сделать полноценный финансовый анализ, который не только сможет продемонстрировать вектор развития компании, но и понять насколько устойчиво она стоит на ногах. Если вам требуется надежный партнер, то это один из главных показателей.

Проверяем адрес регистрации на «массовость»

Что вы знаете о массовом адресе регистрации? Скорее всего, ничего. Однако это один из самых основных признаков так называемых фирм-«однодневок». Если вы опасаетесь, что ваш контрагент может оказаться как раз такой фирмой, то просто проверьте его по адресу.

Это можно сделать на сайте налоговой службы на странице service.nalog.ru/addrfind.do.

Большая часть компаний регистрируется по одному адресу, однако, фактически находится совершенно в другом. Советуем вам также проверить и фактический адрес местонахождения компании — на самом ли деле существует офис партнера и что он из себя представляет. Если ранее вы еще не работали с данным партнером и сумма планируемой сделки высока, то такая проверка не будет лишней.

Проверка по задолженности по налогам и сдаче отчетности

Если вы сомневаетесь, что ваш контрагент играет по-честному, то на всякий случай запросите у ФНС сведения об уплате налогов этой компанией.

Для чего это нужно? Все просто. Если дело между вами и вашим контрагентом дойдет до арбитража, то ваше обращение в ФНС за дополнительными сведениями будет огромным плюсом. Для того чтобы зафиксировать факт обращения запрос необходимо передавать лично, а канцелярия ФНС должна проставить отметку о получении запроса (либо направить запрос заказным письмом с уведомлением).

Зная его ИНН, можно провести такую проверку контрагента и на сайте налоговой службы — service.nalog.ru/zd.do.

С учетом того, что данный онлайн-сервис работает в тестовом режиме, нужно понимать, что нельзя считать полученную информацию 100% достоверной.

Госконтракты

Госконтракты – это отличный способ проверить все данные о предполагаемом партнере. Компании-исполнители на такие сделки отбираются очень строго. Так, например, исполнителем не может быть фирма, у которой есть задолженности. Если компания иногда заключает государственные контракты – то это показатель ее благонадежности и устойчивой позиции на рынке.

Проверить компанию на участие в государственных закупках можно на сайте zakupki.gov.ru, либо же на других электронных торговых площадках.

Данные о людях

О каких людях в данном случае пойдет речь? В первую очередь о руководстве и учредителях. Так, наряду с массовой регистрацией существует и такое понятие, как «массовость руководителя». Если человек является директором сразу в нескольких фирмах сразу, то у вас есть все основания полагать, что потенциальный контрагент – однодневка.

Выполнить такую проверку можно здесь — service.nalog.ru/mru.do.

Кроме того, что вы увидите сколькими компаниями руководит человек, так еще вам будут доступны данные обо всех фирмах, которыми он руководил ранее. Если вам стало известно, что многие из фирм, которыми руководил человек, обанкротились, то это повод задуматься: скорее всего, вы имеете дело с недобросовестной компанией, которой завтра может и не стать.

Не лишним будет проверить не числится ли руководитель в реестре дисквалифицированных лиц. Сделать это можно на сайте налоговой службы — service.nalog.ru/disqualified.do.

Проверка организации по ИНН на сайте Налоговой службы России

Давайте попробуем разобраться как найти и проверить контрагента по ИНН на сайте налоговой службы. Для этого перейдите по ссылке egrul.nalog.ru, либо откройте главную страницу ресурса и в разделе «Электронные сервисы» выберите «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента».

Вы уже знаете по каким параметрам можно проверить компанию посредством ресурса налоговой службы РФ, поэтому сейчас мы рассмотрим самую частую из нужных проверок – проверку по ИНН.

Для примера будем проверять ИНН ПАО «ГАЗПРОМ». Не забывайте, что помимо проверки юридических лиц, там же доступна проверка индивидуальных предпринимателей.

Как видите, все предельно просто. Вводим индивидуальный налоговый номер в необходимое окно и вводим капчу чтобы подтвердить, что мы не робот.

Результат радует: налоговая сразу же предоставляет адрес местонахождения компании, ее ОГРН, ИНН, КПП, а также дату присвоения ОГРН:

Если мы перейдем по ссылке в полном наименовании юридического лица, то нам станет доступна выписка из ЕГРЮЛ в формате PDF:

Выводы

Чтобы избежать недоразумений при работе с новым контрагентом необходимо проверить его на благонадежность. Такую проверку легко можно осуществить  на официальном сайте налоговой службы России либо воспользоваться другими сервисами.

По результатам проверки можно сделать выводы — следует ли начинать сотрудничество с новой компанией, либо же нужно оборвать все связи прямо сейчас.

Видео — почему важна проверка контрагентов перед заключением сделки:

Проверка контрагента на надежность: онлайн, бесплатно

Проверку контрагента налогоплательщик проводит самостоятельно, в противном случае велик риск убытков и санкций со стороны налоговой. Эта позиция закреплена в Постановлении Пленума ВАС РФ №53 от 12 октября 2006 г. Она  подразумевает проявление должной осмотрительности при выборе бизнес-партнера и возлагает на налогоплательщика ответственность за получение  необоснованной налоговой выгоды. Только проверенные контрагенты признаются надежными партнерами.

Зачем нужна проверка контрагента на добросовестность?

В Европе работа с новым партнером начинается с тщательной проверки информации о нем. В России эта практика пока внедряется в принудительном порядке через принятие и реализацию законов. Тщательная проверка российского контрагента обеспечивает:

  • Гарантированный налоговый вычет по НДС.
  • Признание затрат по сделке обоснованными расходами.
  • Уменьшение базы по налогу на прибыль.
  • Беспроблемный расчет по договору.
  • Исполнение всех договорных обязательств.

Пренебрежение проверкой надежности партнера чревато знакомством с фирмой-однодневкой. Сотрудничество с ней может привести к серьезным убыткам и потере репутации. Ответственность за неисполнение налоговых обязательств такой компании также перекладывается на доверчивого налогоплательщика.

Какие данные нужно проверить?

  • Учредительные документы.
  • Регистрационные сведения по ЕГРЮЛ – ИНН, название, местонахождение, собственник, руководитель.
  • Финансовая информация: среднесписочная численность, задолженность по налогам, обороты.
  • Наличие судебных тяжб и вынесенных судебных решений.
  • Статус действующего, ликвидированного, обанкротившегося субъекта, в процессе ликвидации или банкротства.

Способы проверки контрагентов

Любой налогоплательщик может самостоятельно проверить надежность выбранного партнера. Способ проверки контрагента выбирается в зависимости от его статуса – юридическое или физическое лицо. На официальных сайтах ведомств проверку можно провести бесплатно. К платным относятся специальные универсальные сервисы, аккумулирующие информацию из всех доступных источников. Проверить на благонадежность и платежеспособность можно и себя лично.

Бесплатная проверка юридических лиц

Самостоятельный запрос документов

Запрос направляется на предоставление пакета учредительной документации (устав, учредительный договор), свидетельства о госрегистрации и постановке на налоговый учет, выписки из ЕГРЮЛ и справки об отсутствии задолженности. Дополнительно можно проверить  по таким показателям, как сведения о среднесписочной численности, стоимость основных средств, наличие лицензий и разрешений. Годовая бухгалтерская отчетность не является закрытой информацией – ее можно проверить по открытым источникам. Контрагент обязан предоставлять ее для ознакомления всем заинтересованным лицам. Получить доступ к ней для проверки можно и на сайте Росстата.

Через официальный сайт или по запросу в ФНС РФ

Сервис «Сведения о госрегистрации юрлиц, ИП и КФХ» позволяет проверить контрагента по ИНН или наименованию (ФИО) прямо на сайте. Здесь представлены реальные сведения в отношении проверяемого субъекта – зарегистрирован или снят с учета, насколько чист юридический адрес, внесены ли изменения  в ЕГРЮЛ, значится ли в списке дисквалифицированных лиц или должников перед бюджетом. Налоговая проверка контрагента по ИНН позволяет получить электронную выписку ЕГРЮЛ без его ведома.

Проверка по базе ФССП

На сайте службы судебных приставов можно бесплатно проверить себя и контрагента по Банку данных исполнительных производств. Проверить это можно по ИНН и наименованию юрлица, а также фамилии собственника и руководителя. При проверке следует обратить внимание, как на перечень непогашенных долгов, так на их характер (бюджет или иные платежи) и сроки. Внушительный список старых долгов говорит о стабильной неплатежеспособности.

По картотеке ВАС РФ

Проверка контрагента на сайте Арбитражного суда позволит узнать, насколько часто с ним судятся, в чью пользу вынесены решения,  является ли он участником текущего процесса и по какому поводу. Большое количество претензий, выявленных при проверке – не лучший показатель.

Проверка на несостоятельность

Информация о проведении в отношении потенциального партнера процедуры банкротства представлена на сайте реестра сведений о деятельности юрлиц  (ЕФРСФДЮЛ). Проверить контрагента на нем рекомендуется до заключения договора. Здесь же представлены данные о стоимости активов АО.

Проверка по реестру лицензий

Для лицензионных видов деятельности наличие официального разрешения на их осуществление обязательно. Недобросовестные контрагенты могут представлять просроченную или липовую лицензию. Бесплатно проверить ее достоверность можно на сайте лицензирующего органа. Для каждого вида деятельности он свой. Например, на установку противопожарных сигнализаций, дверей, ограждающих конструкций – МЧС.

Через реестр недобросовестных поставщиков

В него попадают участники госзакупок, негативно проявившие себя в работе с бюджетными организациями. База по ним регулярно обновляет ФАС РФ. Проверка контрагента по ней требуется при совершении крупной, долгосрочной сделки.

Как проверить физическое лицо?

Для бесплатной проверки платежеспособности контрагента-физлица доступно не так много средств – официальные сайты ФНС, ФССП и порталы судов общей юрисдикции. Через интернет можно проверить задолженность контрагента по исполнительным листам, принятым решениям суда, проанализировать архив судебных актов. На сайте налоговой доступна проверка по ИНН, месту регистрации и статусу – ИП или обычное физлицо. Там же можно проверить задолженность контрагента по налогам.

Где и как проверить контрагента онлайн

Семь вышеописанных методов проверки контрагентов-юрлиц довольно трудоемки. В итоге нужно проверить и свести вместе данные из всех источников. Ускорить процесс получения нужных сведений призваны специальные онлайн-сервисы. Они работают на платной основе.

  • Контур Фокус. 26 источников информации по регистрационным данным, судебным тяжбам, исполнительным производствам, финансовому состоянию, участию в госконтрактах. Проверка контрагента проводится по данным из баз Казначейства, Верховного суда РФ, Росстата, ФНС, ФССП.
  • За честный бизнес. Это экспресс-проверка контрагента при минимальной информации о нем – достаточно знать название и фамилию руководителя или ИНН. Сервис систематизирует данные по запросу из баз ФНС, Росстата, ФССП. Проверка ведется объективно. Оценка  и рекомендации не даются – только информация для самостоятельного анализа.
  • Спарк. Наиболее масштабный метод – проверить на благонадежность контрагента можно по 15 показателям. Помимо стандартных (финансовые и налоговые риски, судебная практика и исполнительное производство) поверка проводится и по более узким критериям. Это принадлежащая юрлицу недвижимость, открытые вакансии, публикации в СМИ, заложенное имущество и кредитные риски.
  • Селдон. Проверка контрагента по регистрационным данным и признакам  аффилированности, анализ финансовых показателей, сведения об арбитражных делах, исполнительных производствах, госконтрактах. Проверка предусматривает расчет индекса благонадежности и финансовой устойчивости контрагента.
  • Главбух. Система проверяет информацию с  точки зрения соответствия фирме-однодневке по данным ФНС. Моментальная проверка контрагента с предоставлением исчерпывающей финансовой и бухгалтерской информации, а также  рекомендациями аналитиков.
  • СБИС. Проверка контрагента по общим данным, финансовому состоянию, платежеспособности, репутации участника госзакупок, судебной практике. База СБИС позволяет проверить более 5 млн. юрлиц и около 4 млн. физлиц.
  • Мое дело.  Проверка контрагента по базе ФНС, включая результаты последних налоговых проверок, и судебной картотеке. Информация предоставляется в виде сводных карточек для объективной оценки (без аналитики).
  • 1С. Сервис проверки «1С:Контрагент» доступен только пользователям продуктов 1С. Досье контрагента позволяет, не выходя из бухгалтерской программы, прямо при заполнении реквизитов проверить надежность контрагента. Основные критерии — достоверность указанных реквизитов и финансовые показатели.
  • Сбербанк-бизнес. Моментальная проверка контрагента по данным ФАС, ФНС, ФССП, Росстата, ЕФРСБ, картотеки арбитражных дел. Сервис доступен клиентам системы Сбербанк-бизнес-онлайн.
  • Альфа-бизнес-онлайн. Инструмент проверки контрагентов для клиентов Альфа-банка. Объединяет возможности всех известных аналитических систем  с формированием выводов о благонадежности, финансовой устойчивости и перспективности.

Последние четыре способа проверки контрагентов ориентированы только на клиентов одноименных сервисов и банков.

Проверка контрагента онлайн в сервисе «Моё дело. Бюро», бесплатно выписки ЕГРЮЛ и ЕГРИП

Проверка контрагентов в сервисе «Моё дело»
Проверка контрагентов нужна для того, чтобы оценить целесообразность сотрудничества с той или иной компанией и обезопасить себя от рисков. Проверить контрагента онлайн вы можете в сервисе «Моё дело».

Своевременная и детальная проверка в нашем сервисе дает возможность:
1. Выявлять компании, которые обладают признаками фирм-однодневок, избегать рисков неисполнения обязательств и претензий со стороны контролирующих органов.
2. Узнавать о наличии дисквалифицированных лиц в руководстве компании.
3. Получать информацию о финансовом состоянии потенциальных партнеров и оценивать их платежеспособность.
4. Получать информацию о заблокированных счетах.
5. Выявлять взаимосвязанные компании и анализировать их «досье».
6. Проверять действительность паспортов.
7. Узнавать, нет ли в ЕГРЮЛ отметки о недостоверности сведений.
8. Контролировать правильность реквизитов контрагента.
9. Узнавать, в каких судебных делах участвовал контрагент и какое решение было по ним принято.
10. Получать информацию о предстоящих проверках контролирующих органов.

Кроме того, регулярную проверку сведений в ЕГРЮЛ нужно проводить и в отношении собственной компании, чтобы избежать неприятных сюрпризов. Дело в том, что в последнее время налоговая инспекция проводит массовые проверки сведений в ЕГРЮЛ и вносит в реестр отметки о недостоверности сведений. Такая «черная метка» в реестре сулит компании массу неприятностей:
• блокировка расчетного счета;
• отказ партнеров от сотрудничества при проверке вас как контрагента;
• дисквалификация руководителей;
• ликвидация фирмы без суда. Налоговые играны имеют право начать процедуру ликвидации, если отметка о недостоверности «висит» в реестре больше полугода.

Регулярная проверка сведений в ЕГРЮЛ поможет контролировать ситуацию, вовремя выявлять проблемы и принимать меры.
Проверка в сервисе «Моё дело» — это только актуальная информация и масса дополнительных возможностей для руководителей, бухгалтеров, юристов, службы безопасности.

Мы предоставляем открытое API, чтобы проверка стала еще удобнее. Вы сможете интегрировать «Моё дело» с любой системой, которую используете в работе. Оценить, как работает проверка в сервисе «Моё дело» вы можете уже сейчас и бесплатно. Введите номер телефона — и получите логин и пароль для входа в систему, где вам будут доступны три бесплатные проверки.

Проверка контрагента онлайн по ИНН / ОГРН бесплатно — 2017

 

Хотите удостовериться в добросовестности потенциального клиента или партнера и обезопасить себя от проблем? Воспользуйтесь сервисом КУБ для бесплатной онлайн проверки надежности контрагента по ИНН, ОГРН или названию организации.

Кому и когда требуется проверка контрагента по ИНН или ОГРН онлайн?

Проверять контрагентов на благонадежность необходимо перед заключением договора и началом сотрудничества с каждым новым клиентом или деловым партнером. Это позволит избежать целого ряда рисков, в число которых входят:

  1. Потеря прибыли из-за невыполнения контрагентом-«однодневкой» принятых на себя обязательств (поставки товаров, оказания услуг, оплаты товаров/услуг и т. д.).

  2. Претензии со стороны налоговой из-за невозможности обосновать расходы, которые учитываются при налогообложении прибыли и НДС.

  3. Претензии со стороны налоговой из-за невозможности обосновать полученную налоговую выгоду для возврата НДС.

  4. Потеря репутации из-за работы с недобросовестной организацией и т. д.

Всесторонняя проверка контрагента до заключения с ним договора не только снизит риски при работе с ним, но и станет аргументом в вашу пользу в случае судебных разбирательств с налоговой, так как подтвердит вашу осмотрительность при выборе деловых партнеров и клиентов.

Что входит в проверку контрагента?

Сервис онлайн-проверки контрагентов позволит вам бесплатно и без регистрации проверить клиента или партнера по следующим источникам:

  • Базе ФНС (Федеральной Налоговой Службы) – дает возможность получить краткие сведения из ЕГРЮЛ, информацию о внесении изменений в данные о предприятии, содержащиеся в ЕГРЮЛ, данные о планируемой ликвидации, реорганизации, исключении фирмы из ЕГРЮЛ, уменьшении уставного капитала. Также источник предоставляет сведения о внесении руководителя или учредителей контрагента в реестр лиц, которые отказались от руководства организацией.

  • Реестру массовых руководителей и массовых учредителей – позволяет узнать о наличии в руководстве организации лиц, которые возглавляют несколько юридических лиц.

  • Реестру адресов массовой регистрации – предоставляет данные о регистрации фирмы в местах массовой регистрации и о возможности связаться с представителями контрагента по адресу, указанному в их регистрационных данных.

  • Реестру бухгалтерской отчетности Росстата – позволяет ознакомиться с годовой бухгалтерской отчетностью контрагента, которая является открытой по пункту 89 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации, утвержденного приказом Министерства финансов РФ от 29 июля 1998 года № 34н.

  • Реестру госконтрактов Казначейства России – дает возможность узнать, какие государственные контракты по итогам размещения заказов выполняла и выполняет фирма.

  • Реестр недобросовестных поставщиков – позволяет узнать, не является ли контрагент подрядчиком, поставщиком, исполнителем госзаказов, контракты с которым были расторгнуты по решению суда или из-за существенных нарушений условий сотрудничества.

  • Картотеке арбитражных дел – позволяет узнать, участвовал ли контрагент в арбитражных делах, в каком качестве, а также чем закончилось каждое дело.

  • Базу ФСПП (Федеральной службы Судебных Приставов) – дает возможность узнать, открыты ли в отношении фирмы исполнительные производства и есть ли у нее задолженности в ФСПП.

  • Реестру дисквалифицированных лиц – позволяет узнать о наличии в составе исполнительных органов контрагента дисквалифицированных лиц.

Организационные меры по защите от недобросовестных контрагентов

Для защиты от сотрудничества с недобросовестными организациями рекомендуется разработать внутренний нормативный акт, который будет регламентировать процедуры преддоговорной работы с новыми бизнес-партнерами и заказчиками. В документе указываются:

  • цели и принципы преддоговорной работы с потенциальными контрагентами;

  • порядок взаимодействия менеджеров, служб безопасности и снабжения, юристов и прочих должностных лиц компании, которые контактируют с потенциальными контрагентами;

  • перечень документов, которые в обязательном порядке запрашиваются у нового контрагента;

  • перечень процедур, которые проводятся перед началом сотрудничества с контрагентом в целях его проверки и т. д.

Для проверки каждого нового контрагента на благонадежность, налоговые риски, долги, платежеспособность, финансовую устойчивость и другие параметры выпускаются отдельные приказы.

Не стоит пренебрегать возможностью онлайн-проверки каждого нового партнера или заказчика и получения всех возможных открытых данных о нем. Необходимо полностью отказаться от заключения договоров «задним числом». Для дополнительной защиты от финансовых рисков, которые возникают при работе с недобросовестными контрагентами, можно заключить договоры страхования техники, грузов, гражданской ответственности, перерывов в деятельности и т. д.

Кого еще можно проверить с помощью нашего сервиса?

  • Свою компанию. Проверка бизнеса с помощью сервиса КУБ позволяет понять, как видят вашу организацию потенциальные партнеры и заказчики, выявить свои слабые места и продумать тактику их нейтрализации.

  • Конкурентов. Информация о конкурирующих фирмах станет полезным инструментом для анализа ситуации на рынке и поиска новых путей привлечения клиентов.

Преимущества сервиса КУБ

  1. Проверка контрагентов на налоговые риски и на судебные дела выполняется бесплатно и без регистрации.

  2. Для получения информации о контрагенте нужны только ИНН, ОГРН ил наименование организации.

  3. Все данные собраны в одном месте – вам не нужно посещать сайты разных ведомств и реестров.

При возникновении вопросов об использовании онлайн-сервиса КУБ для проверки контрагентов на благонадежность свяжитесь с нами по телефону +7 (800) 500-5436 или по электронной почте suppor[email protected]

Проверка организации ИНН на сайте Налоговой службы России

Статистика

дает нам не очень приятный факт: сделка с каждой 20 организациями обычно заканчивается убытками только потому, что компания-контрагент не проверила ее на хрупкость. Как изучить репутацию компании и прийти к честному сотрудничеству? Попробуем разобраться.

В каких случаях проверять контрагентов

Проверкой контрагентов обычно занимаются либо опытные бизнесмены, либо опытные юристы.Ты знаешь почему? Потому что они уже поняли, что нужно работать только с надежными компаниями и, кроме того, только вы несете ответственность за проверку этой надежности.

Для того, чтобы при работе с контрагентом возникали неприятные ситуации, не было новых партнеров, которые могли бы «пробежать» по целому списку проверок. Более того, есть ряд случаев, когда такие проверки требуются:

  1. Если вы впервые решили работать с новым партнером. Проверка поможет избежать возможных ошибок.
  2. Если вы знаете, что потенциальный партнер — это новая компания, которая зарегистрировалась совсем недавно. Конечно, сама новая компания не может нести рисков, однако, работая с ней как может.
  3. Если вы знаете, что потенциальный контрагент не очень-то лестен. Конечно, злые языки конкуренции никто не отменял, но все же старая пословица гласит: «Доверяй, но проверяй».
  4. Если потенциальный контрагент работает исключительно по предоплате. Проверив компанию на хрупкость, вы сможете обезопасить себя от неправомерного использования товара, либо от оказания некачественных услуг.

Проверка компании — это отдельная услуга, которую предоставляют многие организации, однако при должной квалификации и наличии свободного времени вы можете сделать это самостоятельно.

Актуальность проверки надежности компании для различных сфер бизнеса не подлежит сомнению. Даже в такой, казалось бы, бесспорно надежной деятельности, как лизинг, есть не очень честные «игроки».

Какую информацию можно получить о потенциальном партнере

Итак, давайте посмотрим, какую информацию вы можете получить о компании, используя простой доступ в Интернет.Проще всего зайти на сайт налоговой службы и с помощью найти там всю необходимую информацию, либо воспользоваться услугами сторонних ресурсов, которые, кстати, иногда платные.

Проверка гостиницы

Первое, что характеризует компанию как фирму, которая действительно работает и работает честно, — это Inn. Если у вас есть ИНН-организация, то вы легко можете проверить, насколько она реальна. Inn, или индивидуальный налоговый номер — это шифр, построенный по особому алгоритму.Если компания взяла это из головы, то проверка по этому номеру через любой удобный для вас сервис не даст никакого результата.

Самый простой способ проверить таверну — воспользоваться услугой аудита на сайте налоговой службы (подробнее об этом в конце статьи).

Запрос свидетельства о государственной регистрации

Запрос свидетельства о регистрации — верный способ узнать, насколько реальна деятельность потенциального контрагента. Таким образом, мы узнаем, существует ли компания на самом деле, т.е.е. учитывается ли он в ФНС как налогоплательщик.

Конечно, наличие сертификата еще не говорит нам о том, что компания очень надежная. Может она просто прекратила свою деятельность, а может она не дает отчетности, а может, налоговый должник вообще.

Вы можете запросить копию свидетельства о государственной регистрации напрямую у компании, либо снова воспользоваться услугами сторонних ресурсов.

Получаем выписку из реестра / ЕГРИП

Если в ЕГРЮЛ / ЕГРИП можно получить свежую выписку на контрагента, то это означает, что организация все еще «на плаву».«Кроме того, выписка содержит всю необходимую информацию для проверки целостности организации: ее владелец, место регистрации, лицензия и другие данные.

Выписку можно скачать на официальном сайте налоговой службы РФ (что намного проще) или запросить у потенциального партнера. Если вам нужна заверенная выписка из реестра, вы можете обратиться с ними в любое отделение налоговой службы России.

Анализируем бухгалтерскую отчетность

Отличным инструментом для анализа организации является анализ ее бухгалтерской отчетности.Запросите бухгалтерский баланс контрагента или воспользуйтесь сторонними сервисами.

С помощью весов можно проверить сразу несколько типов данных:

  • компания успешно закрывает кварталы и заповедники отчетности;
  • фирма — хозяйственная деятельность;
  • какие активы принадлежат компании.

Активы компании — это, прежде всего, ее уставный и другие виды капитала и обязательств. Если у компании практически нет активов, то для вас это повод задуматься, стоит ли связывать с ней свой бизнес.

Также, если вы знаете, что у вас крупная сделка с компанией, а ее активы или оборот очень малы по сравнению с суммой сделки, то это тоже повод задуматься: скорее всего, она скрывает часть дохода, которая тоже не показывает это с положительной стороны.

На основе баланса можно сделать полноценный финансовый анализ, который не только сможет продемонстрировать вектор развития компании, но и понять, насколько устойчиво она стоит на ногах. Если вам нужен надежный партнер, то это один из основных показателей.

Проверить адрес регистрации для «Massiness»

Что вам известно об адресе массовой регистрации? Скорее всего, ничего. Однако это один из самых основных признаков так называемой «однодневки». Если вы опасаетесь, что вашим контрагентом может быть именно такая компания, просто проверьте это по адресу.

Сделать это можно на сайте налоговой службы на странице service.nalog.ru/addrfind.do.

Большинство компаний зарегистрированы по одному адресу, однако на самом деле это совершенно другой адрес.Также советуем проверить фактический адрес местонахождения компании — есть ли офис партнера и что он представляет. Если вы ранее не работали с этим партнером и сумма планируемой транзакции велика, то такая проверка не будет лишней.

Проверка задолженности по налогам и отчетности

Если вы сомневаетесь, что ваш контрагент играет честно, на всякий случай запросите у ФНС информацию об уплате налогов этой компанией.

Для чего это нужно? Все просто.Если дело между вами и вашим контрагентом дойдет до арбитража, то ваше обращение в ФНС за дополнительной информацией будет огромным плюсом. Для того, чтобы зафиксировать запрос, запрос должен быть передан лично, а Управление ФНС должно поставить отметку о получении запроса (или отправить запрос заказным письмом с уведомлением).

Зная его ИНН, вы можете провести такую ​​проверку контрагента и на сайте налоговой службы — service.nalog.ru/zd.do.

Учитывая то, что данный онлайн-сервис работает в тестовом режиме, необходимо понимать, что полученную информацию нельзя считать 100% достоверной.

Государственный контракт

Госконтракты — отличный способ проверить все данные о предполагаемом партнере. Исполнительные компании по таким сделкам отбираются очень строго. Так, например, исполнитель не может быть фирмой, имеющей долги. Если компания иногда заключает госконтракты, то это показатель ее надежности и устойчивого положения на рынке.

Проверить компанию на участие в госзакупках можно на сайте zakupki.gov.ru или на других электронных торговых площадках.

Данные о людях

О каких людях в данном случае пойдет речь? Прежде всего, руководство и учредители. Итак, наряду с массовым оформлением существует еще такое понятие, как «масса головы». Если человек является директором сразу в нескольких фирмах, то есть все основания полагать, что потенциальный контрагент — однодневка.

Кроме того, вы увидите, сколько компаний управляет человек, а также у вас будут данные обо всех фирмах, которыми он управлял.Если вы знали, что многие фирмы, возглавляемые этим человеком, обанкротились, он, скорее всего, подумает: скорее всего, вы имеете дело с недобросовестной компанией, которой может не быть завтра.

Не лишним будет проверить, внесен ли руководитель в реестр дисквалифицированных лиц. Сделать это можно на сайте налоговой службы — service.nalog.ru/disqualified.do.

Проверка организации ИНН на сайте налоговой службы России

Попробуем разобраться, как найти и проверить аналог в трактире на сайте налоговой службы.Для этого перейдите по ссылке egrul.nalog.ru или откройте главную страницу ресурса и в разделе «Электронные услуги» выберите «Бизнес-риски: проверьте себя и контрагента».

Вы уже знаете, по каким параметрам можно проверить компанию через ресурс Налоговой службы РФ, поэтому сейчас мы рассмотрим наиболее частые проверки — проверки по ИНН.

Например, проверим Инн ПАО Газпром. Не забывайте, что помимо проверки юридических лиц доступна и проверка индивидуальных предпринимателей.

Как видите, все предельно просто. Мы вводим индивидуальный налоговый номер в желаемое окно и вводим Coupling, чтобы подтвердить, что мы не робот.

Результат радует: налоговая сразу предоставляет адрес места нахождения компании, ее ОГРН, ИНН, КПП, а также дату присвоения ОГРН:

выводы

Во избежание недоразумений при работе с новым контрагентом необходимо проверить его на хрупкость.Такую проверку можно легко провести на официальном сайте налоговой службы России или воспользоваться другими услугами.

По результатам теста можно делать выводы — стоит ли начинать сотрудничество с новой компанией, или нужно разорвать все связи прямо сейчас.

Видео — Почему проводится проверка контрагентов перед заключением сделки:

Определение риска контрагента

Что такое риск контрагента?

Риск контрагента — это вероятность или вероятность того, что один из участников сделки может не выполнить свои договорные обязательства.Риск контрагента может существовать в кредитных, инвестиционных и торговых операциях.

Ключевые выводы

  • Риск контрагента — это вероятность или вероятность того, что одно из участников операции может не выполнить свои договорные обязательства. Риск контрагента может существовать в кредитных, инвестиционных и торговых операциях.
  • Числовое значение кредитного рейтинга заемщика отражает уровень риска контрагента для кредитора или кредитора.
  • Инвесторы должны рассмотреть компанию, выпускающую облигации, акции или страховой полис, чтобы оценить, существует ли риск дефолта или контрагента.

Понимание риска контрагента

Во всех финансовых операциях существует разная степень риска контрагента. Риск контрагента также известен как риск дефолта. Риск неисполнения обязательств — это вероятность того, что компании или частные лица не смогут произвести необходимые платежи по своим долговым обязательствам. Кредиторы и инвесторы подвержены риску дефолта практически при всех формах предоставления кредитов. Риск контрагента — это риск, который обе стороны должны учитывать при оценке контракта.

Риск контрагента и премии за риск

Если одна сторона имеет более высокий риск неисполнения обязательств, к сделке обычно прилагается премия для компенсации другой стороне. Премия, добавленная из-за риска контрагента, называется премией за риск.

При розничных и коммерческих финансовых операциях кредитные отчеты часто используются кредиторами для определения кредитного риска контрагента. Кредитные рейтинги заемщиков анализируются и контролируются, чтобы определить уровень риска для кредитора.Кредитный рейтинг — это числовое значение кредитоспособности человека или компании, которое основано на многих переменных.

Кредитный рейтинг человека колеблется от 300 до 850, и чем он выше, тем более надежным в финансовом отношении человек считается для кредитора. Числовые значения кредитных рейтингов перечислены ниже:

  • Отлично: 750 и выше
  • Хорошо: от 700 до 749
  • Удовлетворительно: от 650 до 699
  • Плохо: от 550 до 649
  • Плохо: 550 и ниже

Многие факторы влияют на кредитный рейтинг, включая историю платежей клиента, общую сумму долга, длину кредитной истории и использование кредита, которое представляет собой процент от общего доступного кредита заемщика, который используется в настоящее время.Числовое значение кредитного рейтинга заемщика отражает уровень риска контрагента для кредитора или кредитора. Заемщик с кредитным рейтингом 750 будет иметь низкий риск контрагента, в то время как заемщик с кредитным рейтингом 450 будет нести высокий риск контрагента.

Если у заемщика низкий кредитный рейтинг, кредитор, скорее всего, потребует более высокую процентную ставку или премию из-за риска неисполнения обязательств по долгу. Компании, выпускающие кредитные карты, например, взимают процентную ставку свыше 20% для тех, у кого низкий кредитный рейтинг, одновременно предлагая 0% процентную ставку для клиентов, которые имеют звездную кредитную историю или высокие кредитные рейтинги.Если заемщик просрочивает платежи на срок 60 дней или более или превышает кредитный лимит карты, компании, выпускающие кредитные карты, обычно прибегают к надбавке за риск или «ставке штрафа», что может повысить процентную ставку по карте до более чем 29% в год.

Инвесторы должны рассмотреть компанию, выпускающую облигации, акции или страховой полис, чтобы оценить, существует ли риск дефолта или контрагента.

Риск инвестиционного контрагента

Финансовые инвестиционные продукты, такие как акции, опционы, облигации и производные финансовые инструменты, несут в себе риск контрагента.Облигациям присваиваются рейтинги таких агентств, как Moody’s и Standard and Poor’s, от AAA до статуса мусорных облигаций для измерения уровня риска контрагента. Облигации, которые несут более высокий риск контрагента, приносят более высокую доходность. Когда риск контрагента минимален, премии или процентные ставки низкие, как, например, для фондов денежного рынка.

Например, компания, предлагающая бросовые облигации, будет иметь высокую доходность, чтобы компенсировать инвесторам дополнительный риск того, что компания может не выполнить свои обязательства. И наоборот, U.S. Казначейские облигации имеют низкий риск контрагента и, следовательно,; рейтинг выше, чем корпоративный долг и бросовые облигации. Однако казначейские облигации обычно приносят более низкую доходность, чем корпоративный долг, поскольку существует меньший риск дефолта.

Примеры контрагентского риска

Когда риск контрагента неправильно рассчитан и сторона не выполняет свои обязательства, надвигающийся ущерб может быть серьезным. Например, дефолт по такому количеству обеспеченных долговых обязательств (CDO) стал основной причиной обвала рынка недвижимости в 2008 году.

Субстандартный риск

Ипотечные кредиты секьюритизируются в CDO для инвестиций и поддерживаются базовыми активами. Одним из основных недостатков CDO до экономического краха было то, что они содержали субстандартные и низкокачественные ипотечные кредиты, в результате чего CDO получали такие же высокие рейтинги, как и корпоративный долг.

Высокий кредитный рейтинг CDO позволил им получить институциональные инвестиции, поскольку средства необходимы для инвестирования только в долговые обязательства с высоким рейтингом. Когда заемщики начали не выплачивать ипотечные платежи, пузырь на рынке недвижимости лопнул, оставив инвесторов, банки и перестраховщиков на крючке, неся огромные убытки.Рейтинговые агентства получили много вины за обвал, который в конечном итоге привел к обвалу финансового рынка, который определил медвежий рынок 2007–2009 годов.

AIG и страховой риск

AIG или American International Group предлагает страховые продукты для недвижимости, предприятий и частных лиц. Компании потребовалась помощь правительства США во время финансового кризиса. Для тех, кто был застрахован в AIG, они внезапно столкнулись с увеличением контрагентского риска. В результате инвесторы должны учитывать компанию, выпускающую облигации, акции или страховой полис, чтобы оценить, существует ли риск контрагента.

Определение контрагента

Что такое контрагент?

Контрагент — это другая сторона, которая участвует в финансовой транзакции, и каждая транзакция должна иметь контрагента, чтобы транзакция могла быть проведена. В частности, каждый покупатель актива должен работать в паре с продавцом, который готов продать, и наоборот. Например, контрагентом покупателя опциона будет продавец опциона. Для любой полной сделки может быть задействовано несколько контрагентов (например, покупка 1000 акций осуществляется десятью продавцами по 100 акций каждый).

Объяснение контрагентов

Термин «контрагент» может относиться к любому субъекту на другой стороне финансовой операции. Это могут быть сделки между частными лицами, предприятиями, правительствами или любой другой организацией. Кроме того, обе стороны не обязательно должны иметь равное положение в отношении типа участвующих субъектов. Это означает, что физическое лицо может быть контрагентом компании и наоборот. В любых случаях, когда выполняется общий контракт или заключено соглашение об обмене, одна сторона будет считаться контрагентом, или стороны являются контрагентами друг для друга.Это также относится к форвардным контрактам и другим типам контрактов.

Контрагент вводит в уравнение риск контрагента. Это риск того, что контрагент не сможет выполнить свою часть сделки. Однако во многих финансовых транзакциях контрагент неизвестен, и риск контрагента снижается за счет использования клиринговых фирм. Фактически, при типичной биржевой торговле мы никогда не знаем, кто наш контрагент по какой-либо сделке, и часто бывает несколько контрагентов, каждый из которых составляет часть сделки.

Ключевые выводы

  • Контрагент — это просто оборотная сторона сделки: покупатель является контрагентом продавца.
  • Контрагент может включать сделки между частными лицами, предприятиями, правительствами или любой другой организацией.
  • Риск контрагента — это риск того, что другая сторона сделки не сможет выполнить свою часть сделки. Однако во многих финансовых транзакциях контрагент неизвестен, и риск контрагента снижается за счет использования клиринговых фирм.

Типы контрагентов

Контрагентов по сделке можно классифицировать несколькими способами. Наличие представления о вашем потенциальном контрагенте в данной среде может дать представление о том, как рынок, вероятно, будет действовать на основе вашего присутствия / ордеров / транзакций и других трейдеров аналогичного стиля. Вот лишь несколько ярких примеров:

  • Розничная торговля : это обычные индивидуальные инвесторы или другие непрофессиональные трейдеры. Они могут торговать через онлайн-брокера, такого как E-Trade, или голосового брокера, такого как Charles Schwab.Часто розничных трейдеров считают желательными контрагентами, поскольку предполагается, что они менее информированы, имеют менее сложные торговые инструменты и готовы покупать по оферте и продавать по заявке.
  • Market Makers (MM): Основная функция этих участников заключается в обеспечении ликвидности на рынке, но при этом они также пытаются получить прибыль с рынка. Они имеют огромное влияние на рынке и часто составляют значительную часть видимых заявок и предложений, отображаемых в книгах. Прибыль достигается за счет предоставления ликвидности и сбора ECNrebates, а также за счет перемещения рынка для прироста капитала, когда обстоятельства диктуют, что прибыль может быть захвачена.
  • Торговцы ликвидностью: Это нерыночные участники, которые обычно имеют очень низкие комиссии и получают ежедневную прибыль за счет увеличения ликвидности и получения кредитов ECN. Как и в случае с маркет-мейкерами, они могут также получить прирост капитала, выполняя заявки на покупку (предложение), а затем размещая заказы на предложение (заявку) по внутренней цене или за пределами текущей рыночной цены. Эти трейдеры могут по-прежнему иметь влияние на рынке, но в меньшей степени, чем маркет-мейкеры.
  • Технические трейдеры: Практически на любом рынке есть трейдеры, которые торгуют на основе уровней графиков, будь то рыночные индикаторы, уровни поддержки и сопротивления, линии тренда или графические модели.Эти трейдеры следят за тем, чтобы возникли определенные условия, прежде чем войти в позицию; таким образом они могут более точно определить риски и выгоды от конкретной сделки. На общеизвестных технических уровнях трейдеры ликвидности и DMM могут стать техническими трейдерами. Хотя это не всегда так, как ожидается — DMM может ложно запускать технические уровни, зная, что это затронет большие группы трейдеров, что приведет к сбиванию большого количества акций. (Подробнее читайте в нашей статье «Стратегии технического анализа для начинающих» .)
  • Моментум-трейдеры: Существуют разные типы импульсных трейдеров. Некоторые из них будут оставаться с импульсными акциями в течение нескольких дней (даже если они торгуют ими только в течение дня), в то время как другие будут проверять «акции в движении», постоянно пытаясь уловить быстрые резкие движения акций во время новостных событий, объемов или скачков цен. Эти трейдеры обычно выходят, когда движение показывает признаки замедления. (Этот тип стратегии требует контролируемого принятия решений, что требует постоянного совершенствования техники входа и выхода, прочтите Momentum Trading with Discipline .)
  • Арбитражники: Используя различные активы, рынки и статистические инструменты, эти трейдеры пытаются использовать неэффективность на рынке или между рынками. Эти трейдеры могут быть небольшими или крупными, хотя некоторые виды арбитражной торговли потребуют большого количества покупательной способности, чтобы полностью извлечь выгоду из неэффективности. Другие типы «арбитража» могут быть доступны для более мелких трейдеров, например, при работе с инструментами с высокой степенью корреляции и краткосрочными отклонениями от порога корреляции.

Контрагенты по финансовым операциям

В случае покупки товаров в розничном магазине покупатель и розничный торговец являются контрагентами по сделке. С точки зрения финансовых рынков продавец и покупатель облигации являются контрагентами.

В определенных ситуациях в ходе транзакции может существовать несколько контрагентов. Каждый обмен средствами, товарами или услугами для завершения транзакции может рассматриваться как серия контрагентов.Например, если покупатель приобретает розничный продукт через Интернет для отправки на дом, покупатель и розничный продавец являются контрагентами, как покупатель и служба доставки.

В общем смысле, каждый раз, когда одна сторона предоставляет средства или ценные вещи в обмен на что-то от второй стороны, существуют контрагенты. Контрагенты отражают двусторонний характер сделок.

Риск контрагента

В отношениях с контрагентом существует врожденный риск того, что одно из вовлеченных лиц или организаций не выполнит свои обязательства.Это особенно актуально для внебиржевых (OTC) транзакций. Примеры этого включают риск того, что продавец не предоставит товар или услугу после обработки платежа, или что покупатель не оплатит обязательство, если товары будут предоставлены первыми. Это также может включать риск того, что одна из сторон откажется от сделки до ее совершения, но после достижения первоначального соглашения.

Для структурированных рынков, таких как фондовые или фьючерсные рынки, финансовый риск контрагента снижается клиринговыми палатами и биржами.Когда вы покупаете акции, вам не нужно беспокоиться о финансовой жизнеспособности человека, находящегося на другой стороне сделки. Расчетная палата или биржа выступает в качестве контрагента, гарантируя приобретенные вами акции или средства, которые вы ожидаете от продажи.

Риск контрагента стал более заметным после мирового финансового кризиса 2008 года. Известно, что AIG использовала свой кредитный рейтинг AAA для продажи (записи) свопов кредитного дефолта (CDS) контрагентам, которые хотели защиты от дефолта (во многих случаях, по траншам CDO).Когда AIG не смогла предоставить дополнительное обеспечение и была обязана предоставить средства контрагентам перед лицом ухудшающихся справочных обязательств, правительство США выручило их.

Дополнительные сведения о рисках по этой теме см. В разделе Introduction to Conunterparty Risk .

Руководство по рискам контрагента | Специальный отчет

Марк Пети и Йерун ван дер Хук из Cardano объясняют природу контрагентского риска в некоторых из наиболее распространенных внебиржевых (OTC) транзакций и обсуждают, как инвесторы на внебиржевых рынках показали себя во время тестирования

Недавние потрясения на рынке усилили важность адекватного управления рисками, включая работу с контрагентами.Самый важный урок кризиса заключается в том, что большинство инвесторов на этих рынках испытали незначительные негативные последствия при условии, что у них были надлежащие методы управления рисками контрагента.

Что такое риск контрагента?

Риск контрагента (также называемый кредитным риском или риском неисполнения обязательств) — это риск того, что ваш контрагент по сделке не сможет выполнить свои обязательства перед вами. Например, вы купили корпоративную облигацию у компании XYZ, ожидая получения купонных выплат и номинальной стоимости облигации при наступлении срока погашения.В рамках этой транзакции вы подвергаетесь риску того, что XYZ не сможет выплатить вам купоны и основную сумму в согласованный момент времени.

Другой пример — опцион пут на акции, купленный на внебиржевом рынке. Если рынки падают, как это происходило в последнее время, рыночная стоимость опциона пут резко возрастает, создавая значительный риск контрагента для покупателя опциона пут. Аналогичный риск существует в свопах, свопах и свопах, привязанных к инфляции.

Почему для меня важен риск контрагента?

Риск контрагента широко присутствует на финансовых рынках, и это риск, которому подвергаются все типы инвесторов, как крупные, так и мелкие.Например, все инвесторы в облигации (или любой другой тип ссуды) берут на себя определенный риск контрагента, особенно при инвестировании в корпоративные облигации. Большинство инвесторов с фиксированным доходом знают об этом и фактически принимают осознанное решение взять на себя этот дополнительный кредитный риск в обмен на более высокую доходность.

Крупные институциональные инвесторы тоже не привыкли к риску контрагента. Эта конкретная группа инвесторов широко использует опционы пут, свопы, свопционы и свопы, привязанные к инфляции, для хеджирования своих рыночных рисков.Практически все эти транзакции выполняются на внебиржевом рынке просто потому, что котируемый рынок не предлагает для них подходящего типа инструментов хеджирования. На внебиржевом рынке (инвестиционные) банки принимают другую сторону сделки.

Следовательно, по своей природе большинству крупных институциональных инвесторов приходится сталкиваться с большим риском контрагента. Как показало падение Lehman Brothers, кажущаяся защита на самом деле будет бесполезной в случае дефолта поставщика хеджирования — если вы не подготовлены и не знаете, как бороться с риском контрагента.

Увеличился ли риск контрагента в связи с текущими рыночными условиями?

Несомненно, осведомленность о рисках и рисках контрагента в целом резко возросла за последние месяцы. Риск контрагента присутствовал всегда, но до сих пор он просто не проявлялся в поле зрения широкой общественности.

Текущая повсеместная осведомленность о рисках контрагента иллюстрируется резким увеличением кредитных спредов, понижением кредитных рейтингов и увеличением числа банкротств и поглощений в финансовой отрасли.Чтобы проиллюстрировать эту точку зрения, средние кредитные спрэды для банков (с рейтингом от A- до AA +) увеличились с примерно 15 базовых пунктов (январь 2007 г.) до 200-500 базовых пунктов (октябрь 2008 г.). Это привело к уменьшению числа контрагентов, которые могут и готовы принять на себя риск институциональных инвесторов, и к увеличению вероятности того, что эти стороны в конечном итоге не выполнят свои обязательства.

Как уменьшить риск контрагента?

Чтобы ответить на этот вопрос, стоит посмотреть, как крупные институциональные инвесторы и банки справляются с риском контрагента.Как уже упоминалось, они являются активными игроками на внебиржевом рынке, и риск контрагента является для них повседневной реальностью. Как мы увидим, хеджировать риск контрагента на самом деле довольно легко, и участники внебиржевого рынка преуспели в этом.

Лучше всего зарекомендовал себя «структурированный подход» к риску контрагента, который включает три этапа — выбор контрагента, документацию и управление обеспечением.

Шаг первый включает первоначальный выбор контрагентов.Обычно требуется углубленная оценка возможных контрагентов на основе ряда критериев, таких как кредитный рейтинг, кредитный спред и опыт торговли конкретным инструментом (другими словами, значительная и активная торговая книга). Кроме того, готовность принять меры по снижению риска контрагента, изложенные в юридической документации, может иметь решающее значение при выборе вашего контрагента.

После составления короткого списка надежных потенциальных контрагентов должна быть составлена ​​документация Международной ассоциации свопов и деривативов (ISDA).Это второй шаг в процессе. Наличие правильной документации имеет решающее значение для успеха.

Документация ISDA состоит из трех частей — основного документа, графика и приложения кредитной поддержки (CSA). Каждый играет свою роль во всем процессе, но именно CSA заслуживает наибольшего внимания в контексте контрагентского риска. CSA определяет правила управления обеспечением, которое на самом деле является Святым Граалем для управления рисками контрагента. В CSA стороны могут договориться о том, какие уровни подверженности риску должны быть размещены (например, пороговая сумма и минимальная сумма перевода), какие инструменты использовать в качестве обеспечения, какова будет частота размещения обеспечения и т. Д. .

Кроме того, стороны могут решить, нужно ли физически переводить обеспечение на счет внешнего инвестора, что является довольно стандартным для европейских рынков деривативов, или это обеспечение остается у контрагента по соглашению о залоге.

После того, как документация составлена ​​и транзакции выполнены, последним шагом является выполнение самого управления обеспечением. Составить CSA — это одно, а действовать в соответствии с ним и надлежащим образом управлять своим залогом — совсем другое.Текущие потрясения на рынке доказали, что постоянный мониторинг и своевременная отчетность по рискам контрагента чрезвычайно важны.

Как банки, так и крупные институциональные инвесторы имеют опыт работы с документацией и управлением залоговым обеспечением. На практике крупные убытки из-за риска контрагента почти исключительно связаны с неадекватной документацией и / или ненадлежащим исполнением оперативного управления обеспечением.

Не могли бы вы привести пример потенциальных денежных последствий представленного структурированного подхода, в частности CSA?

В CSA стороны могут устранять и минимизировать риск контрагента путем согласования ряда параметров.Дадим краткое описание самых распространенных:

Пороговая сумма должна быть установлена ​​для обеих сторон. Эта сумма является справочной стоимостью рыночной отметки по невыполненной операции, выше которой должно быть проведено обеспечение. Например, если пороговая сумма составляет 5 000 000 для стороны, эта сторона должна предоставить обеспечение только тогда, когда рыночный уровень транзакции достигает более 5 000 000; Сторонам необходимо согласовать частоту внесения залога. Часто применяемые частоты — ежедневно, еженедельно и раз в две недели, что означает, что дополнительные вызовы могут быть размещены только каждый день, еженедельно или раз в две недели соответственно; Активы, которые классифицируются как приемлемое обеспечение, требуют переговоров.Если будут использоваться ценные бумаги, необходимо определить набор подходящих инструментов вместе с соответствующими «стрижками». Денежные средства и государственные облигации обычно являются наиболее распространенными приемлемыми инструментами; Необходимо определить минимальную сумму перевода (MTA). Если разница между рыночной оценкой и стоимостью текущей позиции обеспечения превышает MTA, необходимо провести дополнительное обеспечение.

Чтобы проиллюстрировать потенциальную работу CSA на практике, давайте рассмотрим две стороны с одной и той же сделкой — длинную позицию по опциону.Мы также предполагаем, что обе стороны совершили сделку с одним и тем же контрагентом. Однако обе стороны разработали разные СВГ.

Таблица 1 показывает детали обоих CSA. Мы предполагаем, что пороговая сумма равна нулю для обеих сторон, и для простоты мы проигнорируем любые другие возможные положения CSA.

В таблице 2 показано гипотетическое периодическое развитие рыночной отметки по незавершенным сделкам, а также размер обеспечения, которое обе стороны получат от своего контрагента.Положительная рыночная оценка означает, что с точки зрения клиента сделка является прибыльной, и контрагент должен предоставить обеспечение.

Из таблицы 2 мы можем наблюдать:

Сторона 2 подвергается значительно большему риску контрагента, чем Сторона 1; Если контрагент не выполняет свои обязательства по истечении четырех периодов, первая сторона имеет обеспечение, равное рыночной оценке, и не должна понести убытков. Сторона два несет убыток в размере 550 000, поскольку MTA стороны два не был нарушен; Если контрагент не выполняет свои обязательства по истечении шести периодов, первая сторона несет убыток в размере 350 000, поскольку разница между рыночной оценкой и стоимостью текущего обеспечения меньше MTA.Сторона два несет убыток в размере 900 000; Если контрагент не выполняет свои обязательства по истечении восьми периодов, первая сторона несет убытки в размере 450 000, а вторая сторона несет убытки в размере 1 750 000.

Как показывает наш пример, разные настройки параметров могут иметь существенно разные результаты в случае значения по умолчанию. Конечно, каждая сторона должна найти идеальный баланс между снижением риска, с одной стороны, и увеличением операционного риска и риска реализации, с другой. Инвесторы могут, например, связать настройки параметров с кредитным рейтингом контрагента, требуя более строгих условий при работе с контрагентами с более низким кредитным рейтингом.

Хотя этот пример является гипотетическим и стилизованным, он рисует четкую картину: CSA и надежное управление обеспечением значительно снижают риск контрагента в экстремальных рыночных условиях.

Каковы затраты на снижение контрагентского риска?

Прямых денежных затрат нет, кроме времени, потраченного на подготовку документации и возможных внешних юридических консультаций. Однако составление CSA на самом деле — это переговоры между двумя сторонами.Ничего не происходит, и каждый пункт имеет свою ценность для каждой участвующей стороны и, следовательно, цену. Поэтому для большинства инвесторов обращение за внешней юридической поддержкой при составлении документации кажется разумным. Кроме того, часто обращаются за советом относительно реальных экономических и денежных последствий того, что прописано в документации. Кроме того, необходимо наличие опытной и надежной системы управления залоговым обеспечением.

Учитывая потенциальные катастрофические последствия неурегулирования риска контрагента надлежащим образом, затраты на подготовку документации и последующее управление обеспечением незначительны.

Какие уроки на будущее мы должны извлечь из нынешнего кризиса?

Несколько лет назад многие институциональные инвесторы были счастливы торговать на внебиржевом рынке без CSA или на условиях, продиктованных (и, следовательно, в пользу) контрагентов. Текущий кризис снова привлек внимание к риску, особенно риску контрагента, и продемонстрировал важность управления риском контрагента.

Каким бы болезненным он ни был, текущий кризис также оказался лучшим стресс-тестом, который только можно себе представить для инвесторов на внебиржевом рынке деривативов.С момента зарождения внебиржевого рынка деривативов в 1980-х годах люди задавались вопросом, насколько эффективным будет управление риском контрагента на проблемных рынках с высоким уровнем рыночного риска, а также при фактических банкротствах банков. Текущий финансовый кризис включает в себя все эти составляющие. Наличие соответствующей документации в сочетании с опытным и надежным управлением залоговым обеспечением, безусловно, доказало свою ценность.

В заключение, при правильном подходе и наличии адекватных процессов риск контрагента можно легко снизить до низкого уровня — даже в экстремальных рыночных условиях, когда снижение рыночного риска, обеспечиваемое этими инструментами, оказалось очень эффективным для многих пенсионных фондов.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *