Риски проверь себя и контрагента: Проверь себя и контрагента онлайн за 1 минуту

Содержание

Проверь себя и контрагента онлайн за 1 минуту

Риски, связанные с контрагентами делятся на две категории. Первые заключаются в действиях, которые может совершить/не совершить сам контрагент. Вторые лежат в области налогового права. С них и начнем.

Проверка контрагентов на налоговые риски

Если ваш контрагент является плательщиком налога на добавленную стоимость (НДС), но уклоняется от платежей, используя разные «серые» схемы, Налоговая инспекция может предъявить вам требование по уплате недополученного налога от вашего контрагента. Это возможно в случае, если налоговая инспекция заподозрит вашего контрагента в том, что это фирма-однодневка или установит факт уклонения контрагента от исполнения своих обязанностей по уплате НДС.

Если вы не сможете доказать, что проявили должную осмотрительность при выборе контрагента, вам придется уплатить не только свой НДС по сделкам с контрагентом, но и тот, который был начислен ему, что негативным образом скажется на рентабельности вашего бизнеса. На сегодняшний день ответственность за выбор контрагента налоговые органы целиком и полностью перекладывают на плечи предприятия.

проверить себя и контрагента

Как доказать, что вы проявили должную осмотрительность

Чтобы избежать дополнительной уплаты НДС в случае, когда от нее уклонился ваш контрагент, а вы получили требование налоговой, проверяйте контрагентов по следующей схеме:

  • Убедитесь, что компания-контрагент существует с помощью выписки из ЕГРЮЛ. Желательно, чтобы возраст компании был от 2-3 лет.
  • Установите, ведет ли компания экономическую деятельность, согласно заявленным ОКВЭДам и платит ли она налоги. В этом помогут балансы, запрошенные в Росстате.
  • Узнайте, находится ли компания по тому адресу, который заявлен в официальных документах (касается юридического и фактического адресов).
  • Выясните, не является ли директор компании «массовым».
  • Рассчитайте индекс должной осмотрительности (должен быть меньше 40).

Результат этой проверки вы сможете предъявить налоговым органам и в ходе судебного разбирательства, в случае, когда вам придется доказывать свою осмотрительность и право не выплачивать НДС недобросовестного контрагента.

проверить себя и контрагента

Оценка риска контрагента

Теперь давайте рассмотрим, какие риски несет сам контрагент. Ключевой риск – формирование проблемной дебиторской задолженности, когда контрагент перестает оплачивать поставленные товары и услуги, отказывается от выполнения своих договорных обязательств. Однако этот риск можно спрогнозировать, заблаговременно до наступления критической ситуации.

  • По индексу платежной дисциплины. В вычислении индекса уже участвуют больше 400.000 компаний, и вы сможете посмотреть, как ваш контрагент рассчитывается с другими своими партнерами, как часто он задерживает платежи, их объем.
  • По кредитной истории. Здесь вы узнаете, как контрагент исполняет свои обязательства перед банками. Существуют ли сейчас, или отмечены ли исторические просрочки. С какой периодичностью они возникали. Были ли критичными (свыше 90 дней). Более того, сопоставив информацию кредитной истории и балансов компании вы сможете понять, хватает ли вашему контрагенту средств на исполнение обязательств по кредитному договору и осуществление основного вида деятельности.
  • По данным Арбитражного суда. Из открытых источников вы можете установить, по каким делам ваш контрагент выступал или выступает ответчиком, каков размер притязаний истцов и в чем заключается суть их претензий. Это может быть как задолженность, так и качество и сроки поставки товаров и услуг вашим контрагентом.

проверить себя и контрагента

Проверка своего предприятия

Нелишним будет «прогнать» по всей цепочке проверки контрагента и собственное предприятие. Проверить себя и контрагента. Так как оно также является контрагентом для других участников рынка, и представление о том, что вы за партнер, насколько надежны, другие компании будут делать на основании похожей информации. Как вы выглядите в глазах контрагентов позволят установить, к примеру, консолидированный отчет по бизнес-справке и кредитная история юридического лица. Их вы можете запросить в UNIRATE24.

Будьте бдительны по отношению к информации о вашем предприятии и предприятии-контрагента, и вы минимизируете риски репутационных потерь, двойных налоговых выплат, поставки некачественного товара или услуг, срывов сроков поставки, формирования проблемной дебиторской задолженности

Еще одну полезную услугу можно получить на сайте ФНС России в сервисе «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» | Белогорский район

Правительство Республики Крым Министерство экономического развития Республики Крым Министерство финансов Республики Крым Министерство труда и социальной защиты Республики Крым Министерство сельского хозяйства Республики Крым Министерство культуры Республики Крым Министерство курортов и туризма Республики Крым Министерство внутренней политики, информации и связи Республики Крым Министерство жилищно-коммунального хозяйства Республики Крым Министерство образования, науки и молодежи Республики Крым Министерство чрезвычайных ситуаций Республики Крым Министерство имущественных и земельных отношений Республики Крым Министерство юстиции Республики Крым Министерство спорта Республики Крым Министерство здравоохранения Республики Крым Министерство промышленной политики Республики Крым Министерство транспорта Республики Крым Министерство топлива и энергетики Республики Крым Министерство строительства и архитектуры Республики Крым Министерство экологии и природных ресурсов Республики Крым Глава Республики Крым Сергей Аксёнов Государственный комитет по делам межнациональных отношений Республики Крым Государственный комитет по государственной регистрации и кадастру Республики Крым Государственный комитет по охране культурного наследия Республики Крым Государственный комитет по водному хозяйству и мелиорации Республики Крым Государственный комитет ветеринарии Республики Крым Государственный комитет по ценам и тарифам Республики Крым Государственный комитет дорожного хозяйства Республики Крым Служба по экологическому и технологическому надзору Республики Крым Служба капитального строительства Республики Крым Служба по мобилизационной работе и территориальной обороне Республики Крым Служба государственного строительного надзора Республики Крым Служба финансового надзора Республики Крым Инспекция по труду Республики Крым Инспекция по надзору за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники Республики Крым Инспекция по жилищному надзору Республики Крым Государственный комитет по делам архивов Республики Крым Комитет по противодействию коррупции Республики Крым Государственный комитет конкурентной политики Республики Крым Служба по земельному и фитосанитарному надзору Республики Крым Ленинский район Красноперекопский район Первомайский район Советский район Керчь Ялта Евпатория Нижнегорский район Белогорск Саки Белогорский район Армянск Бахчисарай Кировский район Джанкойский район Красногвардейский район Джанкой Бахчисарайский район Судак Симферопольский район Симферополь Феодосия Раздольненский район Алушта Черноморский район Сакский район Красноперекопск Военный комиссариат Республики Крым Портал независимой антикоррупционной экспертизы Республики Крым Уполномоченный по правам человека в Республике Крым Уполномоченный по защите прав предпринимателей в Республике Крым Уполномоченный по правам ребенка в Республике Крым Государственное бюджетное учреждение Республики Крым «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» Государственное казенное учреждение «Крымская республиканская аварийно – спасательная служба «Крым – СПАС» Некоммерческая организация Региональный фонд капитального ремонта многоквартирных домов Республики Крым Государственное казенное учреждение Республики Крым «Пожарная охрана Республики Крым» Государственное казенное учреждение Республики Крым «Центр оперативного реагирования при Совете министров Республики Крым» Старый Крым Щёлкино Президент о Крыме Молодёжный актив Республики Крым Государственное казенное учреждение Республики Крым «Центр бухгалтерского учета» Крымский кадровый проект «ТВОЕ ПРАВИТЕЛЬСТВО» Государственный комитет молодежной политики Республики Крым Год памяти и славы Реализация национальных проектов в Республике Крым Министерство жилищной политики и государственного строительного надзора Республики Крым Дирекция по обеспечению деятельности Совета министров Республики Крым и его Аппарата Автобаза Совета министров Республики Крым Центр полиграфической и печатной деятельности при Совете министров Республики Крым Далёковское сельское поселение Черноморского района Республики Крым Кировское сельское поселение Черноморского района Республики Крым Краснополянское сельское поселение Черноморского района Республики Крым Красноярское сельское поселение Черноморского района Республики Крым Медведевское сельское поселение Черноморского района Республики Крым Межводненское сельское поселение Черноморского района Республики Крым Новоивановское сельское поселение Черноморского района Республики Крым Новосельское сельское поселение Черноморского района Республики Крым Окуневское сельское поселение Черноморского района Республики Крым Оленевское сельское поселение Черноморского района Республики Крым Черноморское сельское поселение Черноморского района Республики Крым Дмитровское сельское поселение Советского района Республики Крым Заветненское сельское поселение Советского района Республики Крым Ильичёвское сельское поселение Советского района Республики Крым Краснофлотское сельское поселение Советского района Республики Крым Красногвардейское сельское поселение Советского района Республики Крым Некрасовское сельское поселение Советского района Республики Крым Прудовское сельское поселение Советского района Республики Крым Пушкинское сельское поселение Советского района Республики Крым Советское сельское поселение Советского района Республики Крым Урожайновское сельское поселение Советского района Республики Крым Чапаевское сельское поселение Советского района Республики Крым Черноземненское сельское поселение Советского района Республики Крым Гвардейское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Добровское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Донское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Журавлёвское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Кольчугинское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Мазанское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Мирновское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Молодёжненское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Николаевское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Новосёловское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Новоандреевское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Пожарское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Перовское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Первомайское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Родниковское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Скворцовское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Трудовское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Чистенское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Широковское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Школьненское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Урожайновское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Укромновское сельское поселение Симферопольского района Республики Крым Вересаевское сельское поселение Сакского района Республики Крым Веселовское сельское поселение Сакского района Республики Крым Виноградовское сельское поселение Сакского района Республики Крым Воробьёвское сельское поселение Сакского района Республики Крым Геройское сельское поселение Сакского района Республики Крым Добрушинское сельское поселение Сакского района Республики Крым Зерновское сельское поселение Сакского района Республики Крым Ивановское сельское поселение Сакского района Республики Крым Крайненское сельское поселение Сакского района Республики Крым Кольцовское сельское поселение Сакского района Республики Крым Крымское сельское поселение Сакского района Республики Крым Лесновское сельское поселение Сакского района Республики Крым Молочненское сельское поселение Сакского района Республики Крым Митяевское сельское поселение Сакского района Республики Крым Новофедоровское сельское поселение Сакского района Республики Крым Ореховское сельское поселение Сакского района Республики Крым Охотниковское сельское поселение Сакского района Республики Крым Ромашкинское сельское поселение Сакского района Республики Крым Сизовское сельское поселение Сакского района Республики Крым Столбовское сельское поселение Сакского района Республики Крым Суворовское сельское поселение Сакского района Республики Крым Уютненское сельское поселение Сакского района Республики Крым Фрунзенское сельское поселение Сакского района Республики Крым Штормовское сельское поселение Сакского района Республики Крым Государственное казенное учреждение Республики Крым «Казаки Крыма» Березовское сельское поселение Раздольненского района Республики Крым Ботаническое сельское поселение Раздольненского района Республики Крым Зиминское сельское поселение Раздольненского района Республики Крым Ковыльновское сельское поселение Раздольненского района Республики Крым Кукушкинское сельское поселение Раздольненского района Республики Крым Новоселовское сельское поселение Раздольненского района Республики Крым Раздольненское сельское поселение Раздольненского района Республики Крым Ручьёвское сельское поселение Раздольненского района Республики Крым Серебрянское сельское поселение Раздольненского района Республики Крым Славновское сельское поселение Раздольненского района Республики Крым Славянское сельское поселение Раздольненского района Республики Крым Чернышевское сельское поселение Раздольненского района Республики Крым Абрикосовское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Алексеевское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Войковское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Гвардейское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Гришинское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Калининское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Кормовское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Крестьяновское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Октябрьское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Островское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Первомайское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Правдовское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Сарыбашское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Стахановское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Степновское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Сусанинское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Черновское сельское поселение Первомайского района Республики Крым Акимовское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Дрофинское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Емельяновское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Желябовское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Жемчужинское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Зоркинское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Ивановское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Изобильненское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Косточковское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Лиственское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Митрофановское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Михайловское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Нижнегорское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Новогригорьевское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Охотское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Пшеничненское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Садовое сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Уваровское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Чкаловское сельское поселение Нижнегорского района Республики Крым Автономная некоммерческая организация Республики Крым «Республиканский информационный центр «Крым» Братское сельское поселение Красноперекопского района Республики Крым Вишневское сельское поселение Красноперекопского района Республики Крым Воинское сельское поселение Красноперекопского района Республики Крым Ильинское сельское поселение Красноперекопского района Республики Крым Ишунское сельское поселение Красноперекопского района Республики Крым Красноармейское сельское поселение Красноперекопского района Республики Крым Магазинское сельское поселение Красноперекопского района Республики Крым Новопавловское сельское поселение Красноперекопского района Республики Крым Орловское сельское поселение Красноперекопского района Республики Крым Почетненское сельское поселение Красноперекопского района Республики Крым Совхозненское сельское поселение Красноперекопского района Республики Крым Филатовское сельское поселение Красноперекопского района Республики Крым Абрикосовское сельское поселение Кировского района Республики Крым Владиславовское сельское поселения Кировского района Республики Крым Журавское сельское поселение Кировского района Республики Крым Золотополенское сельское поселение Кировского района Республики Крым Кировское сельское поселение Кировского района Республики Крым Льговское сельское поселение Кировского района Республики Крым Партизанское сельское поселение Кировского района Республики Крым Первомайское сельское поселение Кировского района Республики Крым Приветненское сельское поселение Кировского района Республики Крым Синицынское сельское поселение Кировского района Республики Крым Токаревское сельское поселение Кировского района Республики Крым Яркополенское сельское поселение Кировского района Республики Крым Ароматновское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Богатовское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Васильевское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Вишенское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Зеленогорское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Земляничненское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Зуйское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Зыбинское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Криничненское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Крымскорозовское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Курское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Мельничное сельское поселение Белогорского района Республики Крым Мичуринское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Муромское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Новожиловское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Русаковское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Чернопольское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Цветочненское сельское поселение Белогорского района Республики Крым Ароматненское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Верхореченское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Вилинское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Голубинское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Долинненское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Железнодорожненское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Зеленовское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Каштановское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Куйбышевское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Красномакское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Песчановское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Плодовское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Почтовское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Скалистовское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Табачненское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Тенистовское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Угловское сельское поселение Бахчисарайского района Республики Крым Азовское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Вольновское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Ермаковское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Завет-Ленинское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Заречненское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Изумрудновское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Кондратьевское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Крымковское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Лобановское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Луганское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Майское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Масловское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Медведевское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Мирновское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Новокрымское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Пахаревское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Победненское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Просторненское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Роскошненское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Рощинское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Светловское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Стальненское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Табачненское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Целинное сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Чайкинское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Ярковское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Яркополенское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Яснополянское сельское поселение Джанкойского района Республики Крым Багеровское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Батальненское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Белинское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Виноградненское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Войковское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Глазовское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Горностаевское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Заветненское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Ильичевское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Калиновское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Кировское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Красногорское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Лениновское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Ленинское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Луговское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Марфовское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Марьевское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Мысовское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Новониколаевское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Октябрьское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Останинское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Приозёрновское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Семисотское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Уваровское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Челядиновское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Чистопольское сельское поселение Ленинского района Республики Крым Александровское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Амурское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Восходненское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Зерновское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Калининское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Клепининское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Колодезянское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Котельниковское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Красногвардейское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Краснознаменское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Ленинское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Марьяновское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Найденовское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Новопокровское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Октябрьское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Петровское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Полтавское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Пятихатское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Ровновское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым Янтарненское сельское поселение Красногвардейского района Республики Крым

СПАРК — Проверка контрагента, узнать сведения об организации по ИНН, анализ рынка в системе СПАРК-Интерфакс

1 Москва 134,15 81 790 650,20 33,32 %
2 Санкт-Петербург 91,82 21 966 175,41 8,95 %
3 Московская область 91,34 17 507 467,77 7,13 %
4 Тюменская область 141,29 10 731 908,63 4,37 %
5 Краснодарский край 63,93 6 982 851,96 2,84 %
6 Свердловская область 55,70 6 544 378,94 2,67 %
7 Республика Татарстан 57,01 5 912 056,28 2,41 %
8 Нижегородская область 66,63 5 108 443,77 2,08 %
9 Красноярский край 75,79 4 602 145,74 1,87 %
10 Самарская область 51,39 4 555 909,94 1,86 %
11 Башкортостан (Республика) 54,74 4 143 430,64 1,69 %
12 Ростовская область 50,42 3 706 578,69 1,51 %
13 Кемеровская область 97,45 3 559 172,22 1,45 %
14 Челябинская область 47,14 3 516 332,30 1,43 %
15 Новосибирская область 35,84 3 401 496,76 1,39 %
16 Пермский край 50,19 2 862 888,77 1,17 %
17 Приморский край 48,74 2 578 156,83 1,05 %
18 Иркутская область 51,45 2 551 634,44 1,04 %
19 Воронежская область 52,35 2 345 212,33 0,96 %
20 Ленинградская область 70,54 2 302 998,03 0,94 %
21 Белгородская область 76,66 2 276 358,24 0,93 %
22 Калининградская область 54,25 1 942 842,15 0,79 %
23 Вологодская область 52,38 1 749 852,03 0,71 %
24 Хабаровский край 49,13 1 660 687,74 0,68 %
25 Калужская область 72,14 1 615 457,73 0,66 %
26 Волгоградская область 42,42 1 464 757,15 0,60 %
27 Ярославская область 43,31 1 439 430,46 0,59 %
28 Алтайский край 32,26 1 430 455,77 0,58 %
29 Ставропольский край 40,13 1 422 899,05 0,58 %
30 Оренбургская область 49,78 1 406 729,61 0,57 %
31 Саратовская область 34,80 1 400 069,26 0,57 %
32 Липецкая область 72,20 1 374 978,35 0,56 %
33 Удмуртская Республика 41,31 1 374 187,91 0,56 %
34 Тульская область 51,16 1 364 418,82 0,56 %
35 Томская область 50,40 1 293 777,11 0,53 %
36 Владимирская область 46,36 1 227 037,27 0,50 %
37 Мурманская область 88,47 1 212 648,17 0,49 %
38 Омская область 30,93 1 135 973,43 0,46 %
39 Саха (Республика) (Якутия) 50,29 1 072 922,52 0,44 %
40 Коми (Республика) 67,63 1 021 277,56 0,42 %
41 Рязанская область 40,83 976 300,88 0,40 %
42 Тверская область 33,99 962 786,05 0,39 %
43 Смоленская область 40,55 957 554,23 0,39 %
44 Курская область 52,17 924 692,72 0,38 %
45 Кабардино-Балкарская Республика 90,92 900 663,54 0,37 %
46 Пензенская область 36,16 770 981,00 0,31 %
47 Тамбовская область 52,61 744 194,46 0,30 %
48 Кировская область 26,73 740 951,77 0,30 %
49 Брянская область 44,82 723 485,40 0,29 %
50 Ульяновская область 31,12 720 926,67 0,29 %
51 Республика Крым 22,41 694 382,85 0,28 %
52 Сахалинская область 48,83 653 304,08 0,27 %
53 Архангельская область 33,54 649 333,35 0,26 %
54 Ивановская область 23,93 615 981,93 0,25 %
55 Чувашская Республика-Чувашия 29,30 584 117,98 0,24 %
56 Амурская область 42,41 571 451,56 0,23 %
57 Астраханская область 39,63 508 055,20 0,21 %
58 Дагестан (Республика) 16,79 491 514,98 0,20 %
59 Новгородская область 44,42 485 394,55 0,20 %
60 Орловская область 39,88 474 230,56 0,19 %
61 Мордовия (Республика) 41,12 473 335,20 0,19 %
62 Карелия (Республика) 24,90 457 107,43 0,19 %
63 Бурятия (Республика) 22,21 436 127,23 0,18 %
64 Магаданская область 113,14 433 443,68 0,18 %
65 Камчатский край 45,46 423 624,64 0,17 %
66 Марий Эл (Республика) 36,26 400 294,82 0,16 %
67 Псковская область 33,72 397 313,30 0,16 %
68 Забайкальский край 29,53 373 109,88 0,15 %
69 Костромская область 26,00 339 066,17 0,14 %
70 Курганская область 27,01 310 943,06 0,13 %
71 Хакасия (Республика) 39,49 303 267,57 0,12 %
72 Чеченская Республика 22,61 224 494,95 0,09 %
73 Севастополь 18,35 195 965,46 0,08 %
74 Карачаево-Черкесская Республика 32,06 184 881,47 0,08 %
75 Чукотский автономный округ 149,17 163 039,91 0,07 %
76 Северная Осетия-Алания (Республика) 17,94 157 057,85 0,06 %
77 Алтай (Республика) 31,24 151 552,92 0,06 %
78 Адыгея (Республика) (Адыгея) 23,69 144 104,55 0,06 %
79 Тыва (Республика) 14,27 50 890,17 0,02 %
80 Калмыкия (Республика) 14,55 50 805,52 0,02 %
81 Еврейская автономная область 18,69 43 913,11 0,02 %
82 Ингушетия (Республика) 8,60 43 447,69 0,02 %

Центр «Мои Документы» Забайкальского края | Петровск-Забайкальский | Лента новостей | Федеральные новости


С 1 января 2016 года регистрирующие (налоговые) органы наделены правом проверять достоверность сведений, содержащихся в Единый государственный реестр юридических лиц (далее — ЕГРЮЛ, реестр).

Если регистрирующий орган обнаружит несоответствие в данных, которые уже включены в ЕГРЮЛ, то юридическому лицу направляется уведомление о необходимости представить достоверные данные. Если в течение 30 дней с момента направления уведомления не будут представлены пояснения или не будут внесены изменения, то в реестр будет внесена запись о недостоверности представленных данных.

Основаниями для внесения записи о недостоверности сведений являются:

— поступление заявлений заинтересованных лиц о недостоверности сведений, которые содержатся в ЕГРЮЛ;

— результаты проверки сведений, включенных в ЕГРЮЛ, в ходе которых налоговыми органами получена информация об их недостоверности (к примеру, осмотр адресов места нахождения юридических лиц).

Наличие в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений не позволит учредителю или руководителю юридического лица в дальнейшем зарегистрироваться в качестве участника или руководителя иных юридических лиц.

Помимо этого, у юридических лиц с недостоверными данными в ЕГРЮЛ, есть риск быть исключенными из ЕГРЮЛ в соответствии со ст. 21.1 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001г. №129-ФЗ.

Запись в ЕГРЮЛ о недостоверности сведений доступна для просмотра всем, кто обращается к Единому государственному реестру юридических лиц.

Сведения ЕГРЮЛ находятся в открытом доступе на сайте ФНС России в интернет-сервисе «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента».

Ссылка на первоисточник https://vypiska-nalog.com/kontragent

Была ли Вам полезна информация?
Спасибо, очень полезна Спасибо, но не актуальна

проверка контрагентов. Проверка контрагентов по методике ФНС

Тариф на год

0 ₽

Беслатно 24 часа

22 900 ₽

12 месяцев

54 900 ₽

12 месяцев

Основные сведения по контрагенту

В разделе «Основное» представлена основная информация о контрагенте. Она удобно сгруппирована по разделам: реквизиты, контакты, основной вид деятельности, управление, учредители, сведения о регистрации в фондах.

Запрос документов

На основании анализа данных по контрагенту сервис сам сформирует список необходимых документов и предложит готовый текст запроса, который можно скопировать и отправить по электронной почте.

Отчеты для налоговой

Сервис проверяет наличие признаков однодневки, платежеспособность, ресурсы, риск неисполнения сделки, деловую репутацию и активность за последний год. Именно эти признаки налоговики и суды признают значимыми доказательствами. Все отчеты в сервисе «Главбуха» подписаны ЭЦП и одобрены инспекторами.

Рекомендации эксперта журнала «Главбух»

Эксперты журнала «Главбух» анализируют информацию по контрагенту и предлагают уже готовые выводы с правовым обоснованием. Советы экспертов помогают решить, работать ли с контрагентом, какие риски нужно предусмотреть и как их снизить, если у компании имеются негативные факторы.

Мониторинг изменений

Автоматическое отслеживание изменений в ЕГРЮЛ у контрагента помогает не пропустить ликвидацию, банкротство или смену статуса из-за присоединения к однодневке. На отслеживание можно поставить неограниченное количество компаний. Уведомления об изменениях приходят на электронную почту.

Связанные компании

Комплексное досье на ближайшее окружение контрагента. Наглядные схемы связей по руководителям, директорам и дочерним компаниям помогают быстро отследить связи с однодневкой.

Проверки генпрокуратуры

Сводные данные о прошедших и предстоящих плановых и внеплановых проверках: дата и время проведения проверки, место нахождение проверяемого объекта и ведомства, которое проводит проверку, отчет о нарушениях по прошедшим плановым и внеплановым проверкам.

Финансы

Развернутый финансовый анализ компании. Показатели ликвидности компании, её финансовой устойчивости и платёжеспособности. Можно отследить денежные потоки, налоговую нагрузку, соотношение собственных и заемных средств.

Арбитраж

Сводка по инстанциям и типам дел, в которых участвует контрагент как истец, ответчик или третья сторона, с указанием суммы спора и решением, которое вынес суд по спору.

Исполнительные производства

Сведения о том, какие взыскания наложили на контрагента. По каждому производству можно посмотреть: его номер и дату возбуждения, сумму, предмет, исполнительный документ и отдел судебных приставов.

Лицензии

В разделе представлены действующие лицензии, закончившиеся и просроченные. По каждой лицензии можно посмотреть ее наименование, номер, место и дату начала действия.

Оценка рисков выездной налоговой проверки

Калькулятор вероятности налоговой проверки в разрезе конкретной сделки по типу договора и сумме.

Массовая проверка

Экспресс-проверка с выводами по каждому контрагенту из приложений 8 и 9 к декларации по НДС или книг продаж и покупок, выгруженных из любой учетной программы.

Проверка договоров

Экспрессанализ договора на предмет договорных рисков и сверяет реквизиты с данными в ЕГРЮЛ.

Банковские блокировки

«Главбух Контрагенты» показывает блокировки счетов от ФНС с детализацией

Выписка из ЕГРЮЛ

Неограниченное количество скачиваний выписок по контрагентам с подписью ФНС

Выписка из ЕГРН

Неограниченное количество выписок из ЕГРН о праве собственности и о переходе прав собственности по кадастровому номеру.

Бухотчетность

Неограниченное количество скачиваний годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий отчетный период с подписью налоговой.

Проверка паспорта

Неограниченное количество проверок действительности паспортов по серии и номеру документа.

Личный помощник главбуха

Весь рабочий день с вами на связи живой человек — эксперт Электронной системы Главбух. Помогает вам с решением коротких бухгалтерских или налоговых вопросов, не требующих углубленного анализа. Возникла необходимость найти рекомендацию, нормативно-правовой документ, форму, образец заполнения и т.п., — эксперт на связи. Отвечает на вопросы в режиме чата в течение 5-10 минут.

Экспертное заключение

Ведущий специалист отдела налоговой безопасности проверяет контрагента в разрезе сделки. Вычитывает договор на налоговые риски и соответствие требованиям статьи 54.1 НК. Дает рекомендации, какие пункты договора скорректировать, чтобы обезопасить бухгалтера и компанию. Проверяет налоговую нагрузку контрагента, есть ли у него разрешение на тот вид деятельности по которому заключается договор, может ли контрагент с официальной среднесписочной численностью выполнить условия договора. Срок подготовки заключения 3 — 5 рабочих дней

Проробовать Купить Купить

Все о запуске сервиса «Прозрачный бизнес»: для чего он нужен и как с ним работать

«Прозрачный бизнес»: хроника запуска сервиса

Многие не раз слышали об этом сервисе и наверняка пытались его найти на сайте ФНС России, но безуспешно. Дело в том, что налоговый орган обещал нам запуск этого электронного сервиса еще в 2017 году, однако что-то не сложилось, и срок неоднократно переносился: сначала на июнь, а затем на август 2018 года. Летом текущего года мы так и не получили обещанный «волшебный» инструмент для проверки, как потенциальных контрагентов, так и компаний, с которыми уже оформлены договорные отношения.

Хотя, налоговые органы, как оказалось, вполне успешно использовали «Прозрачный бизнес» в своей работе для получения оперативной информации о компаниях с осени текущего года. Подтверждением того является, например, Письмо ФНС России от 08.10.2018 года № ГД-4-14/[email protected]

Теперь электронным сервисом может воспользоваться каждый, кто стремиться минимизировать/исключить налоговые и гражданско-правовые риски при выборе компании-контрагента. Для поиска информации необходимо только знать ИНН, ОГРН или наименовании юридического лица, которое Вас заинтересовало.

Кстати, электронный сервис «Прозрачный бизнес» можно найти по ссылке — pb.nalog.ru.

Какую информацию содержит сервис «Прозрачный бизнес»?

Сервис предоставляет следующую информацию:

  • идентификационные реквизиты юридических лиц;

  • сведения об основном виде деятельности и уставном капитале организаций;

  • сведения об адресе организации и наличии информации о недостоверности указанного адреса;

  • сведения о наличии недостоверных сведений об органах управления организаций;

  • сведения о многократном участии органов управления организаций в других компаниях;

  • сведения о включении организации в реестр субъектов МСП;

  • сведения о публикации сообщений в журнале «Вестник государственной регистрации»;

Используя сервис, можно оперативно получить сведения:

  • из единого государственного реестра юридических лиц;

  • из реестра дисквалифицированных лиц;

  • из единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства;

  • сведения из государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

  • сведения из единого государственного реестра налогоплательщиков об иностранных организациях;

  • о многократном участии физического лица в организациях;

  • об адресах, указанных при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами;

  • о лицах, подпадающих под условия, предусмотренные подпунктом «ф» пункта 1 статьи 23 Федерального закона 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Сервис поможет повысить защищенность компании при выборе контрагентов!

Рекомендации по работе с сервисом «Прозрачный бизнес»

Проверка данных о своей компании

Не лишним будет проверить информацию о своей компании, которая содержится в рассматриваемом электронном сервисе. Поскольку, не исключен риск наличия ошибок, некорректных сведений либо вовсе полного отсутствия какой-либо информации о компании. И это вполне может «сыграть» не в пользу Вашей компании при решении потенциальным контрагентом вопроса о возможности оформления договорных отношений.

Поэтому следует проверить всю информацию, предоставляемую электронным сервисом «Прозрачный бизнес».

Если были выявлены в сервисе некорректные сведения о компании, необходимо подать соответствующую заявку, используя специальный режим «Сообщить об ошибке в данных своей компании». Для подачи такой заявки потребуется электронная подпись. Сформированное сообщение с использованием функции «Сообщить об ошибке в данных своей компании», автоматически адресуется в тот территориальный налоговый орган, к компетенции которого относятся сведения, указанные заявителем как ошибочные. Сообщение

При отсутствии информации о компании в сервисе предусмотрена возможность подать заявление, используя специальный режим «Сообщить об отсутствии компании в сервисе». Направление сообщения об отсутствии компании в сервисе доступно любому пользователю без ограничений.

Заявление можно найти по ссылке: pb.nalog.ru.

После того, как заявление будет сформировано, необходимо подтвердить указанный адрес электронной почты — на него будет отправлено письмо с инструкциями. Только после подтверждения адреса электронной почты сформированное заявление направляется в налоговый орган.

На каждом этапе обработки обращения автоматически формируются уведомления о результатах обработки обращения, которые направляются по адресу электронной почты, указанному заявителем.

Сообщение о результате рассмотрения обращений, направленных с использованием режимов «Сообщить об ошибке в данных своей компании», «Сообщить об отсутствии компании в сервисе» направляются заявителю в течение 15 рабочих дней со дня поступления обращения (Информация ФНС России в разделе «Обратная связь» электронного сервиса «Прозрачный бизнес»).

Семь раз проверь, один – отрежь!

4 сервиса для оценки финансовой и юридической благонадежности ваших партнеров.

Зачем нужно проверять контрагентов?

Проверкой контрагентов в основном занимаются юристы, однако в небольших компаниях эта функция возложена на бухгалтеров. Для того, чтобы проверить контрагента запрашиваются учредительные документы (подтверждающие полномочия представителя), узнают, не участвует ли компания в судебных разбирательствах в качестве ответчика (и по какому основанию), не находится ли она под угрозой банкротства и т.п. Необходимо застраховать себя и от сотрудничества с фирмой-однодневкой – в противном случае ИФНС не примет к вычету НДС и начислит компании налог на прибыль.

На какие данные контрагентов обращать при проверке?

К наиболее важным данным относятся:

  • Сам факт существования контрагента.
  • Дата его регистрации. 
  • Руководство, собственники и аффилированные лица.
  • Неучастие в судебных разбирательствах в качестве ответчика.
  • Непроведение процедуры банкротства.
  • Отсутствие в реестре недобросовестных поставщиков.
  • Финансовое состояние.

Как выбрать сервис для проверки контрагента?

В нашем обзоре мы предлагаем обратить внимание на 3 бесплатных сервиса и 1 платный (пользоваться им бесплатно можно три месяца, а после, при понимании, что этот сервис вам полезен, перейти на платный формат).

Итак, основное преимущество бесплатных сервисов – то, что вы не тратите на них деньги. Данные, лежащие в открытом доступе, вам придется обрабатывать самим, комбинируя сведения, полученные из одного источника, с данными, предоставленными другим. Ну и конечно, ограничения по анализу финансовых рисков – бесплатные источники таких данных не предоставляют.

В этом отношении «1С:Контрагент» выступает как средство 2-в-1. Во-первых, с успехом выполняет свои прямые функции – а именно обеспечивает автозаполнение реквизитов контрагента или организации по ИНН или наименованию на основе ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Во-вторых, благодаря опции «Досье контрагента», позволяет получать наглядную информацию о контрагентах. Здесь содержатся не только общие сведения, но и сведения об участии в судах, плюс анализ финансовой активности (включая показатели продаж, полученной прибыли, чистых активов), оценка риска банкротства и многое другое. Причем все это автоматизировано!

Электронное правосудие

Проверка контрагента: на участие в судебных делах, полное прохождение дел во всех инстанциях, копии судебных актов.


Картотека электронного ресурса содержит 20 309 021 дел и регулярно обновляется. Все дела разбиты на категории – административные, гражданские, банкротные. Проверку контрагента рекомендуется осуществлять по ИНН или ОГРН, однако сервис реагирует и на поиск по названию – правда, в этом случае система выдаст все предприятия со сходными названиями (а там вы уже сможете отсортировать их, к примеру, по месту расположения). Участие в судебных делах оценивается по нескольким параметрам – привлекалось ли юридическое лицо в качестве ответчика, истца, свидетеля или в ином качестве.

Сервис проверки контрагентов интуитивно понятен. При нажатии на значок с делом, карточка дела открывается в отдельной вкладке, причем его можно скачать в формате pdf. В карточке дела собрана полная информация о прохождении дела во всех инстанциях, а также копии всех судебных актов. Вы сможете изучить информацию о предмете иска, каким образом участвовали в нем стороны, что постановил суд и были ли опротестования в вышестоящих инстанциях.

Если поиск не дал результатов, на сервисе проверки контрагентов можно заполнить форму и оставить заявку с запросом на интересующее дело.  

Федеральная налоговая служба

Проверка контрагента: на финансовую и юридическую благонадежность – дается выписка из ЕГРЮЛ, определение, действующее или недействующее юрлицо или ИП, наличие задолженности по уплате налогов.  


Сервис ФНС по проверке контрагентов позволяет буквально в считанные минуты проверить регистрационные данные контрагента и получить о нем выписку из ЕГРЮЛ. Это, скажем так, отправная точка в дальнейшем сборе информации. Гораздо больший интерес представляют данные, получить которые можно по ссылкам, расположенным в нижней части страницы сервиса. Среди них:

  • Сведения, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации» о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юрлиц из ЕГРЮЛ. 

  • Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года. 

  • Поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц. 

  • Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке.

Сервис предлагает проверку контрагентов по ИП и юридическим лицам. В числе удобств – сведения скачиваются в формате pdf.

Федеральная служба судебных приставов 

Проверка контрагента: проверяет контрагентов (юрлиц, физических лиц и ИП) на предмет неуплаты налогов и обязательных платежей.


На сайте нам нужна вкладка «Банк данных исполнительных производств». Открыв ее, вы попадете в сервис проверки лиц, которые не платят налоги и обязательные платежи и не сдают налоговую отчетность. Проверку контрагентов можно проводить по физическим, юридическим лицам, а также по номеру ИП. Что хорошо, в сведениях, которые содержит банк данных, указывается тип взыскания (административное правонарушение и т.д.), основание (причина правонарушения) и контакты судебного пристава.

При желании поиски можно продолжить дальше. Для уточнения характера и основания принятых решений о взыскании административных штрафов и налоговых платежей ФССП России предлагает обращаться в уполномоченный орган, принявший соответствующее решение, или получить информацию на официальном сайте Госавтоинспекции МВД России, либо Федеральной налоговой службы.

К слову, сайт настолько прогрессивен, что имеет английскую версию! А кроме того, предоставляет возможность получать информацию о наличии/отсутствии задолженности у контрагентов пользователям социальных сетей «В контакте» и «Одноклассники» через специальное приложение «Банк данных исполнительных производств».

«1С:Контрагент»

Проверка контрагента: на предмет финансовой благонадежности, риски банкротства, сведения о проверке контрагента контролирующими органами.

«1С:Контрагент» призван, в первую очередь, помочь бухгалтерам сэкономить время при заполнении реквизитов. Реквизиты контрагентов и организаций автоматически заполняются по ИНН или наименованию – на основе данных из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и свежих сведений из федеральной информационной адресной системы (ФИАС). Кроме этого, «1С:Контрагент» осуществляет автоматическое заполнение и проверку реквизитов инспекций ФНС и филиалов ФСС и ПФР.


Помимо этого, «1С:Контрагент» содержит «Досье контрагента» – отчет, в который включены сведения, полезные для оценки благонадежности контрагентов (в том числе сведения о проверках госорганами).  


Сплошные факты и польза: в наглядных таблицах «Досье контрагента» продемонстрирует кредитоспособность, проведет анализ отчетности, покажет размеры дебиторской задолженности.

Время, пока отчет формируется, скрасит анимированный котик. Пустячок, а приятно!


Сервис «1С:Контрагент» можно подключить за 4800 р. в год. Но вы можете подключить его и пользоваться им бесплатно 3 месяца. 

 

Подключить сервис  

Подключить демо-период пользования 1С: Контрагент   

Получайте актуальную и полезную информацию от e-office24.

Подписаться на бесплатную рассылку

Есть вопросы?

Свяжитесь c нами, и мы ответим на них [email protected], 8(804) 333-16-02

 

С уважением, команда e-office24!



Поделитесь с друзьями!

Проверьте своего контрагента — исключите риск «уловки» | Сергей Татаринов

«Некоторые риски, которые считаются неизвестными, не являются неизвестными. При некоторой дальновидности и критическом мышлении некоторые риски, которые на первый взгляд могут показаться непредвиденными, на самом деле можно предвидеть. Вооружившись правильным набором инструментов, процедур, знаний и понимания, можно пролить свет на переменные, которые приводят к риску, что позволит нам управлять ими ». Об этом однажды сказал Даниэль Вагнер, генеральный директор Country Risk Solutions, консалтинговой фирмы по международным рискам, расположенной в Коннектикуте.И я не могу с этим согласиться.

Да, в бизнесе сложно постоянно защищаться со всех сторон. Самостоятельная занятость требует ежедневного принятия решений, сотрудничества с десятками, а иногда и сотнями клиентов, партнеров, инвесторов. И это не всегда предсказуемая история. Движение к цели в бизнесе всегда сопряжено с определенными рисками. Но хорошая новость в том, что вы действительно можете быть к этому готовы. Иначе в азарте можно потерять все — капитал и репутацию.И примеры из жизни тому подтверждение.

Принимая решение о сотрудничестве с любым контрагентом, логично, что первым и одним из основных критериев для представителей бизнеса является правовой статус компании. Они проверяют, не прекращается ли компания, не возбуждена ли в отношении нее процедура банкротства. Однако вовремя усвоить это не так-то просто. Например, были случаи, когда компания, специализирующаяся на проверке контрагентов, показывала, что одна бизнес-единица обанкротилась.И когда это же подразделение было проверено в Едином госреестре (ЕГР), там было указано, что предприятие работает нормально. Это произошло потому, что не все знали, что в некоторых случаях информация о банкротстве сначала появляется на сайте Высшего хозяйственного суда, с которого система также собирает информацию, а затем, со временем, эта информация появляется в ЕГР.

Я помню пример, когда компания оказалась заложником путаницы с реестрами из-за незнания, где и что проверять.Сотрудник компании, который из-за большого объема работы и нехватки времени должен был проверять юридический статус и другие особенности деятельности контрагента, проверял информацию только в ЕГР. В нем указывалось, что предприятие «не закрывается», хотя на самом деле это уже не так. Компания доставила товар покупателю на условиях отсрочки платежа и только через некоторое время выяснила, что рассчитываться некому. Его контрагент на момент поставки уже был банкротом.Для компании это стало горьким опытом, из-за которого она потеряла тысячи долларов, но в результате генеральный директор компании осознал, насколько важно внимательно подходить к вопросу проверки контрагентов.

А вот опыт может быть и наоборот. Представьте, что вы работаете с клиентом годами, у вас доверительные отношения и нет смысла проверять это каждый день. На днях у вас запланирована очередная доставка товара постоянному покупателю, как и в случае выше — с отсрочкой платежа.Кажется, что в эту цепочку событий ничего не вмешивается. Но компания, с которой у вас уже налажено сотрудничество, обанкротилась, и соответствующие документы уже внесены в реестры. Но мы помним, что проверка не происходит перед каждой сделкой, и клиент не намеревался уведомлять вас о своем новом «статусе». И в этом случае инструменты, позволяющие автоматически отслеживать контрагентов, пригодятся вашему предприятию, чтобы вовремя получать уведомления о важных изменениях в деятельности контрагентов.И в моей практике был пример, когда вовремя полученная информация спасла компанию от потери и товаров, и денег.

Итак, мораль этой истории такова: лучше предвидеть возможные риски и проверять профиль вашего контрагента. Иначе рано или поздно промах ценой в тысячи долларов может стать для вашей компании последним.

Зачем и как проверять контрагента, часть I / II — соответствие и закон Periscope

«Вся жизнь — это управление рисками, а не исключение рисков. Эти слова принадлежат выдающемуся человеку — Уолтеру Ристону, одному из самых влиятельных банкиров мира, бывшему главе крупного международного финансового конгломерата Citicorp. И, говоря таким образом о рисках, он понимал, о чем говорит. В бизнесе невозможно постоянно защищаться со всех сторон. Самостоятельная занятость требует ежедневного принятия решений, сотрудничества с десятками, а иногда и сотнями клиентов, партнеров, инвесторов. И это не всегда предсказуемая история.Рисковать и идти вперед, чтобы достичь своей цели в бизнесе, необходимо, но делать это нужно не вслепую, а тщательно подготовившись и прикрыв тыл. Иначе в азарте можно потерять все — капитал и репутацию. И примеры из жизни тому подтверждение.

Принимая решение о сотрудничестве с любым контрагентом, логично, что первым и одним из основных критериев для представителей бизнеса в целом является правовой статус компании. Они проверяют, не прекращается ли компания, не возбуждена ли в отношении нее процедура банкротства.Однако вовремя усвоить это не так-то просто. Например, были случаи, когда YouControl (аналитическая система бизнес-аналитики и проверки украинских контрагентов) показывала, что компания обанкротилась. А когда эту же компанию проверили в Едином государственном реестре (ЕГР), там было указано, что компания работает нормально. Это произошло потому, что не все знают, что в некоторых случаях информация о банкротстве сначала появляется на сайте Высшего Хозяйственного Суда Украины (ВХС Украины), с которого система также собирает информацию, а затем, с течением времени, эта информация появляется в ЕГР.

Я помню пример, когда компания оказалась заложником путаницы с реестрами из-за незнания, где и что проверять. Сотрудник компании, который должен был проверять правовой статус и другие особенности деятельности контрагента, ввиду большого объема работы и нехватки времени, проверял информацию только в ЕГР. В нем указывалось, что предприятие «не закрывается», хотя на самом деле это уже не так. Компания доставила товар покупателю на условиях отсрочки платежа и только через некоторое время выяснила, что рассчитываться некому.Его контрагент на момент поставки уже был банкротом. Для компании это стало горьким опытом, из-за которого она потеряла пару сотен тысяч гривен, но в итоге поработала над ошибками и осознала, насколько важно внимательно подходить к вопросу проверки контрагентов.

А вот опыт может быть и наоборот. Представьте, что вы работаете с клиентом годами, у вас доверительные отношения и ничего не предвещает неприятностей, то есть нет смысла проверять это каждый день.На днях у вас запланирована очередная доставка товара постоянному покупателю, как и в случае выше — с отсрочкой платежа. Кажется, что в эту цепочку событий ничего не вмешивается. Но на самом деле компания, с которой вы уже наладили сотрудничество, стала банкротом, и соответствующие документы уже находятся в реестрах. Но мы помним, что проверка не происходит перед каждой сделкой, и клиент не намеревался уведомлять вас о своем новом «статусе». И в этом случае инструменты, позволяющие автоматически отслеживать контрагентов, пригодятся вашему предприятию, чтобы вовремя получать уведомления о важных изменениях в деятельности контрагентов.И в моей практике был пример, когда вовремя полученная информация спасла компанию от потери и товаров, и денег.

Это всего лишь два примера того, как можно избежать рисков и потерь с помощью информации, полученной и обработанной вовремя. В бизнесе, прежде чем начинать какое-либо сотрудничество, необходимо внимательно прочувствовать ситуацию по многим направлениям. Один из вариантов — убедиться, что ваш потенциальный партнер не находится под санкциями. Ведь если он окажется, например, в списке Госдепартамента США, дорога в эту страну будет закрыта для вашей компании.Сотрудничество с «оффшорными» фирмами тоже может немного запятнать вашу репутацию. А иногда случается, что компания-пузырь, с которой вы начали сотрудничать по неосторожности, после ее раскрытия затащит и вас в репутационную яму. Таким образом, нельзя терять бдительность, и проверка третьих лиц способом, обсуждаемым в этом блоге или иным образом, очень важна. Иначе рано или поздно промах в сотни, а то и миллионы гривен может стать последним для вашей компании.

Евгений — эксперт по развитию бизнеса в известной украинской компании, которая предоставляет онлайн-услуги для бизнес-аналитики и проверки украинских контрагентов.Он помогает предприятиям находить решения, позволяющие снизить экономические и репутационные риски.

Евгений имеет большой опыт продаж и управления как украинскими, так и международными методами. Он ведет поиск стратегических партнеров, занимается развитием бизнеса, выполняет соглашения, руководит проектами и управляет человеческими ресурсами. Евгений — опытный переговорщик, в портфолио которого сотни успешных переговоров на высшем уровне.

Евгений окончил факультет внешнеэкономической деятельности Института муниципального управления.

Определение риска контрагента

Что такое риск контрагента?

Риск контрагента — это вероятность или вероятность того, что один из участников сделки может не выполнить свои договорные обязательства. Риск контрагента может существовать в кредитных, инвестиционных и торговых операциях.

Ключевые выводы

  • Риск контрагента — это вероятность или вероятность того, что один из участников операции может не выполнить свои договорные обязательства.Риск контрагента может существовать в кредитных, инвестиционных и торговых операциях.
  • Числовое значение кредитного рейтинга заемщика отражает уровень риска контрагента для кредитора или кредитора.
  • Инвесторы должны рассмотреть компанию, выпускающую облигации, акции или страховой полис, чтобы оценить, есть ли риск дефолта или контрагента.

Понимание риска контрагента

Во всех финансовых операциях существует разная степень риска контрагента.Риск контрагента также известен как риск дефолта. Риск неисполнения обязательств — это вероятность того, что компании или частные лица не смогут произвести необходимые платежи по своим долговым обязательствам. Кредиторы и инвесторы подвержены риску дефолта практически при всех формах предоставления кредитов. Риск контрагента — это риск, который обе стороны должны учитывать при оценке контракта.

Контрагентский риск и премии за риск

Если одна сторона имеет более высокий риск неисполнения обязательств, к сделке обычно прилагается премия для компенсации другой стороне.Премия, добавленная из-за риска контрагента, называется премией за риск.

При розничных и коммерческих финансовых операциях кредитные отчеты часто используются кредиторами для определения кредитного риска контрагента. Кредитные рейтинги заемщиков анализируются и контролируются, чтобы определить уровень риска для кредитора. Кредитный рейтинг — это числовое значение кредитоспособности человека или компании, которое основано на многих переменных.

Кредитный рейтинг человека колеблется от 300 до 850, и чем он выше, тем более надежным в финансовом отношении человек считается для кредитора.Числовые значения кредитных рейтингов перечислены ниже:

  • Отлично: 750 и выше
  • Хорошо: от 700 до 749
  • Удовлетворительно: от 650 до 699
  • Плохо: от 550 до 649
  • Плохо: 550 и ниже

Многие факторы влияют на кредитный рейтинг, включая историю платежей клиента, общую сумму долга, длину кредитной истории и использование кредита, которое представляет собой процент от общего доступного кредита заемщика, который используется в настоящее время. Числовое значение кредитного рейтинга заемщика отражает уровень риска контрагента для кредитора или кредитора.Заемщик с кредитным рейтингом 750 будет иметь низкий риск контрагента, в то время как заемщик с кредитным рейтингом 450 будет нести высокий риск контрагента.

Если у заемщика низкий кредитный рейтинг, кредитор, скорее всего, потребует более высокую процентную ставку или премию из-за риска неисполнения обязательств по долгу. Компании, выпускающие кредитные карты, например, взимают процентную ставку свыше 20% для лиц с низким кредитным рейтингом, одновременно предлагая процентную ставку 0% для клиентов, которые имеют отличную кредитную историю или высокие кредитные рейтинги.Если заемщик просрочивает платежи на срок 60 дней или более или превышает кредитный лимит карты, компании, выпускающие кредитные карты, обычно прибегают к надбавке за риск или «ставке штрафа», что может повысить процентную ставку по карте до более чем 29% в год.

Инвесторы должны рассмотреть компанию, выпускающую облигации, акции или страховой полис, чтобы оценить, существует ли риск дефолта или контрагента.

Риск инвестиционного контрагента

Финансовые инвестиционные продукты, такие как акции, опционы, облигации и деривативы, несут риск контрагента.Облигациям присваиваются рейтинги таких агентств, как Moody’s и Standard and Poor’s, от AAA до статуса мусорных облигаций для измерения уровня риска контрагента. Облигации с более высоким риском контрагента приносят более высокую доходность. Когда риск контрагента минимален, премии или процентные ставки низкие, как, например, для фондов денежного рынка.

Например, компания, предлагающая бросовые облигации, будет иметь высокую доходность, чтобы компенсировать инвесторам дополнительный риск того, что компания может не выполнить свои обязательства. И наоборот, U.S. Казначейские облигации имеют низкий риск контрагента и, следовательно,; рейтинг выше, чем корпоративный долг и бросовые облигации. Однако казначейские облигации обычно приносят более низкую доходность, чем корпоративный долг, поскольку существует меньший риск дефолта.

Примеры контрагентского риска

Когда риск контрагента неправильно рассчитан и сторона не выполняет свои обязательства, надвигающийся ущерб может быть серьезным. Например, невыполнение такого большого количества обеспеченных долговых обязательств (CDO) стало основной причиной обвала рынка недвижимости в 2008 году.

Субстандартный риск

Ипотечные кредиты секьюритизируются в CDO для инвестиций и поддерживаются базовыми активами. Одним из основных недостатков CDO до экономического кризиса было то, что они содержали субстандартные и низкокачественные ипотечные кредиты, в результате чего CDO получали такие же высокие рейтинги, как и корпоративный долг.

Высокий кредитный рейтинг CDO позволил им получить институциональные инвестиции, поскольку средства необходимы для инвестирования только в долговые обязательства с высоким рейтингом. Когда заемщики начали не выплачивать ипотечные платежи, пузырь на рынке недвижимости лопнул, оставив инвесторов, банки и перестраховщиков на крючке, неся огромные убытки.Рейтинговые агентства получили много вины за обвал, который в конечном итоге привел к обвалу финансового рынка, который определил медвежий рынок 2007–2009 годов.

AIG и страховой риск

AIG или American International Group предлагает страховые продукты для недвижимости, предприятий и частных лиц. Компании потребовалась помощь правительства США во время финансового кризиса. Для тех, кто был застрахован в AIG, они внезапно столкнулись с увеличением контрагентского риска. В результате инвесторы должны учитывать компанию, выпускающую облигации, акции или страховой полис, чтобы оценить, существует ли риск контрагента.

Как избежать сомнительных контрагентов и обезопасить себя от нежелательных проверок

Как избежать сомнительных контрагентов и обезопасить себя от нежелательных проверок

Сомнительные контрагенты могут стать основанием для претензий налоговых органов. Проверка Федеральной налоговой службы может привести к начислению дополнительного НДС и налога на прибыль. Во избежание таких последствий целесообразно использовать критерии, по которым ФНС оценивает налоговые риски при проверке контрагентов:

1.Уточняйте регистрационные данные по выписке из Единого государственного реестра юридических лиц.

Оценить деловую репутацию контрагента посредством использования информационных ресурсов (сайт организации, СМИ).

3. Проверить выполнение налоговых обязательств и сдачу отчетности на основании общедоступных информационных ресурсов.

Обязательный этап проверки контрагента — мониторинг информации о контрагенте в базе Федеральной службы судебных приставов России и материалах судов.

5. Бухгалтерский учет организации можно проверить через соответствующую систему данных Росстата.

Важно делать выводы на основе совокупности этих данных и не пренебрегать какими-либо отдельными пунктами. Оценка контрагента по указанным выше критериям снизит риск заключения сделки с недобросовестными компаниями.

Полную версию статьи можно прочитать на сайте Rusbankrupt.


Что такое риск контрагента и как его снизить

Последние события вокруг QuadrigaCX вызвали много шума. Для тех из вас, кто не в курсе — QuadiragCX — это канадская биткойн-биржа, которая недавно потеряла доступ к средствам своих клиентов. Весь этот инцидент довольно подозрительный, но мы не будем здесь углубляться в эту драму. Вы можете просто погуглить «Мошенничество Quadriga», чтобы узнать больше. Однако в этом посте я хочу обсудить риски, которые люди склонны игнорировать, имея дело с биржами, такими как QuadrigaCX.

В частности, я хочу поговорить о риске контрагента.

В обычном стиле манго, мы собираемся разбить эту концепцию на части. Чтобы понять, что такое риск контрагента, нам сначала необходимо точно обсудить, что такое «контрагент».

Что такое «контрагент»?

Контрагент — это лицо или организация на другой стороне финансовой операции. заключить финансовую сделку с кем-то, тогда человек на другой стороне сделки будет контрагентом.Вот несколько примеров контрагентов:

  • Если вы одалживаете деньги другу, то ваш друг является контрагентом (кредитный риск)

  • Если вы кладете деньги в банк, банк является контрагентом

  • Если вы вкладываете деньги в брокера (или обмениваете), то брокер является контрагентом.

Каждый раз, когда вы заключаете финансовую сделку с контрагентом, вы подвергаетесь риску контрагента .

Что такое риск контрагента?

Хорошо, а что такое риск контрагента? Риск контрагента — это риск, который вы несете в случае, если лицо, находящееся на другой стороне сделки, не может выполнить свою часть сделки.

Вкратце:
Риск контрагента — это риск того, что контрагент не выполнит свои обязательства или станет банкротом.

В предыдущем разделе мы перечислили несколько примеров контрагентов. В каждом из этих случаев вы также подвергались риску контрагента.Давайте использовать те же примеры, когда речь идет о риске контрагента:

  • Вы одалживаете деньги другу, и он не может вернуть вам деньги

  • Вы кладете деньги в банк, и банк становится неплатежеспособным (из-за бегства из банка, финансовый крах и т. д.)

  • Вы вносите деньги на биржу, и биржа взламывается или теряет все ваши средства.

Теперь вы видите, что все довольно просто. Каждый раз, когда вы участвуете в транзакции с другой стороной (контрагентом), вы несете риск того, что другая сторона не сможет выполнить поставку, когда придет время завершить транзакцию

Разница между риском контрагента и кредитным риском

Я уже несколько раз получал этот вопрос: В чем разница между риском контрагента и кредитным риском?

Риск контрагента фактически является разновидностью кредитного риска.

Итак, по сути — риск контрагента — это форма кредитного риска . Кредитные риски обычно относятся к риску, который вы принимаете, когда контрагент не может выплатить ссуду (например, когда вы покупаете облигации).

Реальные примеры риска контрагента

Итак, теперь мы понимаем, что такое риск контрагента на самом деле. Но давайте рассмотрим несколько примеров того, насколько серьезным может быть риск контрагента. Многие люди потеряли много денег из-за того, что недостаточно серьезно относились к рискам контрагента.Вот несколько недавних примеров неудачных рисков контрагента:

  1. Быстрый обвал EUR / CHF: Несколько брокеров фактически разорились в одночасье на этом. В 2011 году Швейцарский национальный банк (SNB) установил нижний предел цены для пары EUR / CHF. По сути, они установили привязку EUR / CHF как минимум на уровне 1,2, чтобы облегчить дешевый экспорт. Это заставило многих трейдеров воспользоваться минимальным уровнем цен.

  2. Однако после серии событий — SNB внезапно снимает привязку цены, и обменный курс упал на 20% в течение первой минуты.Это вызвало массовый сбой со вспышкой. Трейдеры не только потеряли весь свой баланс, но и их счета фактически стали отрицательными! Они были должны больше, чем на самом деле.

  1. The Mount Gox Взлом: Mt. В свое время Gox был крупной биржей криптовалют. В 2014 году он внезапно приостановил все торги без каких-либо четких объяснений, кроме «технического обслуживания». По-видимому, нарушение безопасности / взлом привело к тому, что биржа стала неплатежеспособной. Вскоре они объявили о банкротстве и полностью закрыли торги.Трейдеры, у которых были свои средства, потеряли все.

  2. Смерть генерального директора QudrigaCx: это последнее событие / пример контрагентского риска в его истинной форме. QuadrigaCX — канадская криптовалютная биржа. Несколько недель назад гендиректор биржи скончался во время отпуска в Индии (судя по всему!). Затем выяснилось, что он был единственным, кто мог получить доступ ко всем средствам клиентов на бирже. Кроме того, его ноутбук не удалось найти после его смерти, что сделало невозможным доступ к криптовалюте, которая хранилась в безопасном холодном кошельке.Потеряно почти 150 миллионов долларов клиентских средств. Некоторые люди потеряли все свои сбережения.

Как снизить риск контрагента

Хотя риск контрагента может пугать, есть несколько способов снизить риск контрагента. Принятие соответствующих мер для смягчения этих шагов сохранит ваши финансы в тактическом состоянии, даже если произойдет событие «Черный лебедь».

  1. Разделите свои средства между банками, которые страхуют ваши деньги. Большинство банков обеспечивают страхование вкладов на ваши деньги до определенной суммы.Вы можете уменьшить подверженность риску контрагента, разместив деньги в нескольких разных банках. Это обеспечит максимальное покрытие.

  1. Не отправляйте весь торговый счет на биржу: Если вы трейдер, возможно, в ваших интересах торговать только частью своих средств и использовать остальные. Например, вы можете отправить 20% своего счета на биржу, а 80% оставить в своем банке. С кредитным плечом 5x вы можете торговать той же суммой, при этом защищая себя на случай, если биржа упадет.Если вы ищете хорошую криптовалютную биржу, которая позволяет торговать с кредитным плечом, мы рекомендуем Deribit

  1. Проверка кредита и запросы на депозит: Если вы сдаете квартиру в аренду или одалживаете деньги — лучше всего проверить кредитоспособность контрагента. Если вы домовладелец, вы можете попросить внести залог. Банки и компании, выпускающие кредитные карты, проверяют вашу финансовую историю именно по этой причине — чтобы снизить риск контрагента. Они будут оценивать риск своего контрагента, имея дело с вами в качестве контрагента, и, соответственно, предложат вам процентную ставку.Арендодатели поступают так же и просят внести залог. Процентная ставка и депозитная ставка покроют любые убытки, которые они могут понести в случае невыполнения условий сделки (например, возврат кредитной карты и не повреждение имущества)

Заключение: каков риск контрагента?

Когда мы заключаем какую-либо сделку / сделку с контрагентом, это чаще всего средство для достижения цели. В процессе достижения этой цели мы часто забываем учитывать риск контрагента.

Правила и положения, регулирующие деятельность многих контрагентов (банков, бирж, предприятий), обычно вызывают у многих из нас чувство безопасности и надежности. И хотя крах банков, бирж и бизнеса маловероятен, он все же возможен.

Учитывая, что наш мир сильно зависит от контрагентов в сделках и транзакциях, мы не можем полностью исключить риск контрагента. Тем не менее, мы можем снизить риск контрагента, выполнив следующие действия: (ограничено объемом примеров в сообщении)

  1. Для тех, кто находится в «банке» — не кладите все яйца в одну корзину. Разделите свои средства между банками, которые страхуют ваши деньги

  2. Для тех из вас, кто торгует — криптовалюты, Forex и т. Д. — не отправляйте весь свой торговый счет на биржу. Измените описание маржинальной торговли и используйте его для снижения риска контрагента.

  3. ссудодатели / арендодатели — Проведите проверку кредитоспособности или попросите запрос на депозит

Короче говоря, всегда думайте о способах защиты своего богатства в случае «черного лебедя». События Black Swan известны тем, что собирают все, что у вас есть, и даже больше.

Зачем нужно измерять кредитный риск контрагента?

Контрагентский кредитный риск — это риск того, что сторона, обычно по внебиржевому производному контракту, может не выполнить свои обязательства, что приведет к убыткам замещения для другой стороны. Это похоже на стандартное определение кредитного риска в том смысле, что экономические убытки возникают из-за неисполнения обязательств должником. Однако он отличается из-за неопределенности в отношении подверженности по умолчанию. В частности, размер риска не определен из-за случайного характера выплат по контракту.

Зачем измерять кредитный риск контрагента?

Кредитный риск контрагента (CCR) в настоящее время является одной из самых сложных тем для финансовых организаций. Эта сложность возникает из множества различных источников, но в первую очередь связана с множеством определений и вариантов использования кредитного риска контрагента. Поэтому первый вопрос, который следует задать себе перед моделированием кредитного риска контрагента, — почему вы хотите его измерять?

Деловая цель

Вы хотите определить рыночную стоимость риска вашего контрагента, которая соответствует разнице между безрисковой ценой вашей подверженности риску и ценой, включая кредитный риск вашего контрагента.Это обычно называется корректировкой кредитной стоимости (CVA) и может рассматриваться как экзотический вариант кредита. Это вычисление довольно сложное и должно включать многие функции, такие как

  • Ожидаемое воздействие
  • Параметры кредитного риска
  • Двусторонний CVA
  • Соглашения о взаимозачете
  • Приложения кредитной поддержки (CSA)
  • Хеджирование
  • Корректировка стоимости финансирования (FVA)
  • Инкрементальный CVA

Цель бухгалтерского учета

Вы хотите интегрировать оценки кредитного риска контрагента в свой отчет о прибылях и убытках в соответствии со стандартами бухгалтерского учета, применимыми к вашему учреждению.Согласно Международному стандарту бухгалтерского учета (IAS 39) банки должны учитывать справедливую стоимость внебиржевых сделок с производными финансовыми инструментами, что включает признание корректировок справедливой стоимости из-за риска контрагента. Кроме того, согласно МСФО (IFRS) 13 с 1 января 2013 года необходимо будет регистрировать DVA для оценки справедливой стоимости.

Нормативные требования

Вы хотите знать стоимость капитала для покрытия кредитного риска контрагента. Чтобы рассчитать эту сумму, вам следует обратиться к требованиям Базеля.В этом постановлении проводится различие между двумя типами начислений капитала за кредитный риск контрагента: один для риска дефолта и один для рыночного риска (обычно называемый начислением капитала CVA).

Плата по умолчанию была впервые предложена Базелем II. Однако из-за крупных потерь во время финансового кризиса, связанных с кредитоспособностью контрагентов по производным финансовым инструментам, Базель III ввел плату за рыночный капитал. Каждое из этих требований к капиталу предлагает различные решения с возрастающим уровнем сложности.

Управление рисками

Вам необходимо получить глобальное и комплексное представление о рисках, с которыми сталкивается ваше учреждение в связи с кредитным риском контрагента. По этой причине необходимо выйти за рамки нормативных требований. Действительно, цель требований к капиталу состоит в том, чтобы гарантировать, что учреждения смогут противостоять серьезным потрясениям, связанным с кредитным риском контрагента. Однако эти нормативные модели разработаны для всех и ориентированы только на платежеспособность: они не предоставляют достаточной информации для надлежащего управления рисками, такой как

.
  • Модели экономического капитала для кредитного риска контрагента
  • Сценарии стресс-тестирования
  • Модель Риск
  • Связь
  • Активное управление

Каковы основные проблемы моделирования кредитного риска контрагента?

Определение мотивов для измерения кредитного риска контрагента является важным шагом на пути к снижению
стоящая его сложность.Однако для успешной реализации
необходимо решить множество проблем. Ниже приведены некоторые из потенциальных проблем, связанных с
. моделирующие кредитный риск контрагента —

  • Реализация
  • КПД
  • Управление CVA

После кризиса 2007 года кредитный риск контрагента был определен как одна из основных причин потрясений на финансовом рынке и в основном материализовался через понижение рейтинга и снижение стоимости, в большей степени, чем фактические дефолты.Кредитный риск контрагента, по сути, возник как вопрос оценки более десяти лет назад. Постепенно появилась рыночная практика и стандартизированные инструменты, например, использование стоек CVA. Однако во время недавнего кризиса возникла другая проблема — значительные убытки, которые может вызвать кредитный риск контрагента, если не управлять должным образом. В ответ на этот неотложный вопрос регулирующие органы разработали ряд альтернативных подходов для измерения этого нового типа риска, включая как стандартный риск дефолта, так и рыночный риск, что приводит к различным типам требований к капиталу.

Рекомендуемые технические документы

Оптимизация требований к капиталу в связи с кредитным риском контрагента
Управление кредитным риском путем выбора контрагента
Как кредитный кризис изменил управление рисками контрагента
Эволюция кредитного риска контрагента

Как проверить надежность контрагента?

Единый государственный реестр судебных решений

Реестр содержит судебные решения, непосредственно касающиеся контрагента или судебных разбирательств, в которых он участвовал в качестве третьего лица или где упоминалось его имя.

То есть через реестр можно узнать всю судебную историю контрагента. Например, нарушает ли он условия контрактов, не участвует ли в фиктивной экономической деятельности, вовремя ли платит налоги и готовит ли налоговые отчеты.

Также следует обратить внимание на наличие уголовного производства у контрагента, где у него будут изъяты документы и / или имущество. Это может свидетельствовать об интересе со стороны правоохранительных и фискальных органов ко всем, с кем этот подрядчик сотрудничает.

При этом не нужно бояться большого количества судебных тяжб с контрагентом. Ситуации разные. Часто компании просто упоминаются в судебных решениях, особенно в уголовных процессах, но это не свидетельствует о рискованности контрагента. Поэтому необходимо проанализировать суть решения суда и посмотреть всю историю дела или уголовного производства.

Как проверить . Перейдите по ссылке https: // reyestr.court.gov.ua/. В форме поиска нужно ввести наименование контрагента (желательно в кавычках) или его идентификационный код. При сортировке вам нужно выбрать «по убыванию», чтобы в первую очередь видеть последние судебные решения. Вы также можете выбрать форму производства (гражданское, уголовное, коммерческое, административное).

Автоматизированная система исполнительного производства

Все открытые и завершенные исполнительные производства в отношении контрагента можно найти в этом реестре по ссылке https: // asvpweb.minjust.gov.ua/.

Завершенное исполнительное производство может указывать на то, как часто контрагенту предъявляются обвинения, что может указывать на его несостоятельность или недобросовестность. Открытое производство может повлиять на текущую хозяйственную деятельность контрагента — исполнитель может наложить арест на счета и имущество контрагента. В результате контрагент не сможет переводить денежные средства или использовать арестованное имущество в своей деятельности.

Налоговая задолженность

Наличие налоговой задолженности свидетельствует о неуплате налогов контрагентом, что, в свою очередь, также может указывать на его неплатежеспособность.При этом следует понимать, что в первую очередь контрагент должен погасить налоговую задолженность и только потом выплатить свои обязательства перед другими.

Кроме того, наличие налоговой задолженности ведет к наложению налогового залога на имущество контрагента, которое запрещено продавать до тех пор, пока такое обеспечение не будет снято.

Проверить налоговую задолженность можно здесь https://tax.gov.ua/businesspartner.

Реестр плательщиков единого налога и НДС

Это два отдельных реестра, которые позволяют увидеть, какой налогоплательщик является контрагентом, и проверить действительность регистрации контрагента в качестве такого плательщика.Бывают ситуации, когда контрагент заявляет, что является плательщиком НДС, но не может зарегистрировать налоговую накладную, так как оказывается, что его регистрация в качестве плательщика НДС аннулирована. В этом случае предприниматель теряет право на налоговый кредит.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *