За какой период можно вернуть подоходный налог: Возврат денег за покупку квартиры в ипотеку — Недвижимость

Содержание

За какой год(ы) можно подавать документы на вычет

02 ноября 2020

56За какой год(ы) можно подавать документы на вычет

Алина Сокол

Налоговый консультант

6 минут чтения

18879

Статьи

Бесплатно задайте вопросы

Бесплатный звонок для всей России
Мы работаем с 8:00 до 21:00 по Москве

Поможем получить налоговый вычет

Рассчитаем налоговые вычеты,
на которые вы можете претендовать

О каких документах идет речь

При покупке недвижимости Вы оформляете различные документы, подтверждающие право собственности, перечислим основные из них:

  • договор купли-продажи или договор долевого участия,
  • акт приема-передачи квартиры,
  • свидетельство о регистрации права собственности,
  • платежные документы, подтверждающие факт оплаты приобретения жилья (платежные поручения, приходные кассовые ордера, расписки и т.д. и т.п.).

Документы, подтверждающие право собственности на приобретенную недвижимость необходимо предоставить при оформлении имущественного вычета вместе со справкой 2-НДФЛ, заявлением на возврат налога и заполненной декларацией 3-НДФЛ. Справку 2-НДФЛ можно взять в бухгалтерии Вашего работодателя. В этой справке будет отражен полученный доход и удержаный у Вас налог на доходы (подоходный налог) за год.

Если недвижимость Вы приобретали с использованием ипотечного кредита, то для оформления имущественного вычета по суммам, затраченным на выплату процентов по кредиту, необходимо дополнительно предоставить следующие документы:

  • кредитный договор,
  • платежные документы, подтверждающие факт оплаты процентов за кредит,
  • справка из банка об оплаченных процентах,
  • график погашения платежей.

За какие год (ы) можно подавать документы на вычет в налоговую инспекцию

При покупке недвижимости по договору долевого участия (договору инвестирования) право на имущественный вычет появляется с того момента, когда оформлен акт приема-передачи квартиры. Документы на вычет можно подавать, начиная, с того года, в котором оформлен акт приема-передачи квартиры при наличии доходов, с которых удержан налог на доходы.

Пример 1. Вы заключили договор долевого участия (инвестирования) в 2012 году, в 2015 году у Вас оформлен акт приема-передачи квартиры. Соответственно, право на имущественный вычет появилось в 2015 году и первую декларацию по оформлению имущественного вычета Вы можете подать за 2015 год в 2016 году.

Пример 2. Вы заключили договор долевого участия (инвестирования) в 2012 году, в 2013 году у Вас оформлен акт приема-передачи квартиры. Соответственно, право на имущественный вычет появилось в 2013 году и первую декларацию по оформлению имущественного вычета Вы можете подать за 2013 год. Если Вы по каким-то причинам не подавали декларацию за 2013 год, то сейчас (в 2016 году) Вы можете подать декларации и вернуть налог за 2013 год, а также при необходимости за 2014 и 2015 годы. Налоговые инспекции в 2016 году примет у Вас декларации за три последних года — за 2013, 2014 и 2015 годы. Потому что налоги можно возвращать только за три последних года.

При покупке недвижимости по договору купли-продажи право на имущественный вычет появляется с того момента, когда оформлено свидетельство о регистрации права собственности. Документы на вычет можно подавать, начиная с того года, в котором оформлено свидетельство о регистрации права собственности при наличии доходов, с которых удержан налог на доходы.

Пример 1. Вы купили недвижимость по договору купли-продажи в 2013 году, в 2013 году у Вас оформлено свидетельство о регистрации права собственности. Соответственно, право на имущественный вычет появилось в 2013 году и первую декларацию по оформлению имущественного вычета Вы можете подать за 2013 год. Если Вы по каким-то причинам не подавали документы на имущественный вычет и не возвращали налог за 2013 год, то в 2016 году Вы можете подать документы на вычет в налоговую инспекцию и вернуть налог за 2013 год. В случае остатка по имущественному вычету, переходящего на следующий налоговый период, Вы можете заполнить декларации и вернуть налоги за 2014 и 2015 годы, соответственно. Налоговые инспекции в 2016 году примут у Вас декларации за 2013, 2014, 2015 годы. Потому что налоги можно возвращать только за три последних года.

Пример 2. Вы купили недвижимость по договору купли-продажи в 2015 году, в 2015 году у Вас оформлено свидетельство о регистрации права собственности. Соответственно, право на имущественный вычет появилось в 2015 году и первую декларацию по оформлению имущественного вычета Вы можете подать за 2015 год в 2016 году.

Как получить максимальный вычет быстро и просто?

Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать — отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.

Имущественный вычет для пенсионеров

Пенсионеры могут перенести остаток по имущественному вычету на предшествующие годы (налоговые периоды), но не более трех лет, предшествующих тому, в котором образовался остаток вычета. Перенести имущественный вычет на предшествующие налоговые периоды могут только люди, получающие пенсии, те налогоплательщики, которые еще не вышли на пенсию перенести остаток по имущественному вычету на предшествующие налоговые периоды не могут. В этом главное отличие налогоплательщиков, вышедших на пенсию, от тех налогоплательщиков, которые еще не вышли на пенсию.

С 2014 года переносить остаток вычета на прошлое могут, как работающие пенсионеры, так и те пенсионеры, которые не продолжают свою трудовую деятельность. Ранее до 2014 года действовало ограничение, по которому работающие пенсионеры, не могли перенести имущественный вычет на предыдущие налоговые периоды.

Пример. Вы вышли на пенсию в 2009 году, находясь на пенсии Вы работали и приобрели недвижимость в 2015 году, право на возврат у Вас наступило в 2015 году. (Право на возврат наступает в году получения акта приема-передачи квартиры в случае договора долевого участия. В иных ситуациях — в году получения свидетельства о регистрации права собственности). Соответственно, Вы можете в 2016 году подать налоговую декларацию за 2015 год, а неиспользованный остаток вычета перенести на предыдущие налоговые периоды (2014 и 2013 годы).

Если у людей, находящихся на пенсии единственный доход – пенсия, то в такой ситуации, к сожалению, нет права на имущественный вычет, потому что нет уплаченного налога на доходы. Пенсия, выплачиваемая государством, не облагается налогом на доходы, соответственно, и нет налога, который можно вернуть.

Как получить вычет с Налогией

На веб-сайте Налогия Вы найдете все для того, чтобы получить вычет в любой части России. Налогия поможет не просто подготовить и подать документы, а максимизировать сумму возврата, подготовить документы правильно и сделать процесс возврата максимально простым для Вас. С Налогией вероятность того, что государство одобрит документы и их не придется переделывать, будет максимальной:

Получить правильные документы на веб-сайте Налогия.
С нами получить правильные документы для вычета (декларацию и заявление) будет быстро и просто.
Приложить к декларации документы по перечню.
Перечень документов для вычета можно посмотреть в разделе веб-сайта «Полезное» / «Документы для вычета».
Подать документы и получить деньги.
Подготовленные документы Вам останется подать онлайн через Налогию или отнести в инспекцию и получить деньги.

Чтобы получить документы для вычета на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

Чтобы добавить эту страницу в избранное Вашего браузера (программы для просмотра страниц в Интернете), нажмите, пожалуйста, ссылку «В избранное» ниже. Вы также можете при помощи кнопочек справа от ссылки «Поделиться» ниже поделиться этой страницей в социальной сети. Тогда ссылка на эту страницу будет у Вас на Вашей странице в социальной сети, и Вам не придется вспоминать, как найти эту страницу.

КС разъяснил порядок возврата ошибочно начисленных налоговых вычетов

Конституционный суд закрепил за налоговиками право возвращать имущественный налоговый вычет, если тот каким-то образом был неправильно рассчитан. Правда, оспорить свое ошибочное решение ФНС может в строго отведенные временные рамки.

История вопроса

Трое челябинцев – Евгений Беспутин, Андрей Кульбацкий и Владимир Чалпанов пожаловались в КС на ряд статей Налогового кодекса, а также статью 1102 Гражданского. Эти нормы позволили ФНС изъять у них «неосновательное обогащение» после покупки квартир и полученных налоговых возвратов. Причем к выводу о том, что вычеты изначально были чрезмерными, налоговики приходили не сразу.

Так, Кульбацкий в 2009 году получил целевой безвозмездный жилищный заем в рамках военной ипотеки и купил квартиру, после чего обратился за имущественным налоговым вычетом. Спустя годы, ФНС решила, что фактически мужчина приобрел недвижимость за счет бюджетных средств, поэтому такой вычет ему не полагается. Копейский горсуд взыскал с него сумму полученного вычета. Апелляция же посчитала, что взыскивать средства в размере налоговой задолженности нужно за 2011-й из-за пропуска сроков исковой давности. В итоге президиум Челябинского облсуда решение нижестоящей инстанции отменил.

Позиция КС

«То обстоятельство, что налогоплательщик мог добросовестно заблуждаться относительно законности основания получения имущественного налогового вычета, а налоговый орган по тем или иным причинам не опроверг правомерность заявленных им требований, не может служить основанием для невозврата задолженности перед бюджетной системой, образовавшейся в результате неправомерного предоставления налогоплательщику имущественного налогового вычета», – посчитал КС. В то же время служители Фемиды указали, что государство в лице уполномоченных органов не должно ставить россиян в ситуацию «недопустимой неопределенности» относительно сроков изъятия вычетов.

«Следует также учитывать, что даже формальная квалификация неправомерно (ошибочно) возмещенной налогоплательщику суммы налога в качестве недоимки с применением установленных НК досудебного урегулирования спора и принудительного взыскания недоимки (статьи 31, 48, 69, 70 и 101) не во всех случаях позволяет обеспечить восстановление имущественных (фискальных) интересов государства», – указано в постановлении КС.

Если вычет неправильно рассчитан по ошибке ФНС, то его можно изъять в судебном порядке в течение трёх лет. Но сроки увеличиваются в случае, «когда предоставление имущественного налогового вычета было обусловлено противоправными действиями налогоплательщика (представление подложных документов и т. п.)» – налоговый орган «вправе обратиться в суд с соответствующим требованием в течение трех лет с момента, когда он узнал или должен был узнать об отсутствии оснований для предоставления налогоплательщику имущественного налогового вычета».

Законодатели могут поправить ГК и НК, если посчитают нужным, а дела Беспутина, Кульбацкого и Чалпанова подлежат пересмотру.

Ознакомиться с полным текстом постановления КС № 9-П от 24 марта 2017 года можно здесь.

Как получить возврат подоходного налога — Бизнес и деньги

© РИАМО,   Анастасия Осипова

Согласно п. 2 ст. 229 НК РФ, налогоплательщик для возврата налога должен предоставить в налоговую службу следующие документы:

— заявление

— документ, удостоверяющий личность

— декларации 3-НДФЛ и 2-НДФЛ (последняя – со всех мест работы за последний год)

Для возврата налога за покупку недвижимости необходимо также предоставить договор купли-продажи и акт приема-передачи объекта, документы, подтверждающие права собственности (платежи можно подтвердить квитанциями или расписками продавца, товарными чеками на стройматериалы, если вы строите дом, банковскими выписками о перечислении средств на погашение ипотечного кредита и кредитным договором).

Если вы получаете вычет за дорогостоящие медицинские услуги, не забудьте взять из медицинской организации справку об их оплате по форме, утвержденной Приказом Минздрава России N 289, МНС России N БГ-3-04/256 от 25.07.2001. Такую же выдадут в санатории, но в сумму, подлежащую компенсации, не войдут проживание, питание и прочие дополнительные услуги. При этом отдельно предоставлять платежные документы нет необходимости. Помимо справки, потребуется договор с медучреждением и заверенная копия лицензии, если это не указано в договоре.

При покупке дорогостоящих медикаментов возьмите у врача рецепт по форме N 107-1/у, на котором стоит специальный штамп «Для налоговых органов РФ, ИНН налогоплательщика» и сохраните кассовые чеки, платежные поручения и приходно-кассовые ордера.

Компенсировать стоимость ДМС можно по договору или полису добровольного медицинского страхования, а также платежным документам. Приложите заверенную копию лицензии организации на осуществление страховой деятельности, если ее реквизиты не указаны в договоре.

Для возврата налога за оплату обучения понадобится договор с учебным заведением, в котором эта стоимость прописана, а также копия лицензии на осуществление образовательной деятельности и платежные документы. Для оформления налогового вычета за образование нет ограничений, если вы платите за него сами, а граждане до 24 лет для этого должны обучаться только на очном отделении, поэтому им нужно получить в образовательном учреждении соответствующую справку.

Микрокредиты: легкие деньги или опасная ловушка>>

Статьи

Способ №2

Налоговый вычет может быть предоставлен до окончания налогового периода при обращении с письменным заявлением к работодателю.

Перед тем, как обратиться к работодателю, Вам необходимо подтвердить свое право на получение вычета. Для этого подайте в налоговый орган письменное заявление по утвержденной форме, и документы:

  • Копию договора со страховой компанией.
  • Копию лицензии страховой компании
  • Документы, подтверждающие уплату взносов, – банковские выписки, чеки, другие платежные документы.
  • Если Вы заключили договор в пользу близкого родственника, Вам понадобится предоставить в налоговую инспекцию копию документа, подтверждающего родство с тем, в пользу кого заключен договор:
    • супруг(-а) — свидетельство о браке,
    • ребенок — свидетельство о его рождении (усыновлении, опеке, попечительстве),
    • мать или отец — собственное свидетельство о рождении (документы об усыновлении).

В течение 30 дней налоговая инспекция выдаст уведомление о праве на получение социального налогового вычета, которое необходимо представить работодателю вместе с письменным заявлением. На основании него работодатель будет выплачивать заработную плату, не удерживая НДФЛ до тех пор, пока сумма предоставленного вычета не достигнет размера, указанного в подтверждении от налоговой инспекции права на получение социальных налоговых вычетов. Налоговый вычет таким способом предоставляется только в том случае, если размер вашего годового дохода будет достаточен для его предоставления. Социальный вычет предоставляется только по доходам, полученным от работодателя, к которому Вы обратились за вычетом.

Сезон подачи налоговой декларации 2021 года начинается 12 февраля; IRS описывает шаги по ускорению возврата средств во время пандемии

IR-2021-16, 15 января 2021 г.

ВАШИНГТОН — Налоговая служба объявила, что налоговый сезон в стране начнется в пятницу, 12 февраля 2021 года, когда налоговое агентство начнет принимать и обрабатывать декларации за 2020 налоговый год.

Дата начала 12 февраля для индивидуальных подателей налоговых деклараций дает IRS время для дополнительного программирования и тестирования систем IRS после изменений налогового законодательства от 27 декабря, которые обеспечили второй раунд выплат экономического воздействия и другие льготы.

Эта работа по программированию критически важна для обеспечения бесперебойной работы систем IRS. Если бы сезон подачи заявок был открыт без правильного программирования, то могла бы произойти задержка в возврате налогов налогоплательщикам. Эти изменения гарантируют, что правомочные люди получат любые оставшиеся стимулирующие деньги в качестве скидки на восстановление при подаче налоговой декларации за 2020 год.

Чтобы ускорить возврат средств во время пандемии, IRS призывает налогоплательщиков подавать в электронном виде с помощью прямого депозита, как только они получат необходимую информацию.Люди могут немедленно начать подавать свои налоговые декларации в компании, занимающиеся налоговым программным обеспечением, включая партнеров IRS Free File. Эти группы сейчас начинают принимать налоговые декларации, и начиная с 12 февраля они будут отправлены в IRS.

«Планирование процесса национальной подачи заявок — это масштабное мероприятие, и команды IRS работали без остановки, чтобы подготовиться к этому, а также выплачивать платежи за экономический эффект в рекордно короткие сроки», — сказал комиссар IRS Чак Реттиг. «Учитывая пандемию, это один из самых важных сезонов подачи заявок в стране за всю историю.Эта дата начала обеспечит быстрое получение людьми необходимых налоговых возмещений, а также позволит им как можно быстрее получить оставшиеся стимулирующие платежи, на которые они имеют право ».

Средняя сумма возврата налогов в прошлом году составила более 2500 долларов. Ожидается, что в этом году будет подано более 150 миллионов налоговых деклараций, причем подавляющее большинство из них — до крайнего срока в четверг, 15 апреля.

В соответствии с Законом PATH IRS не может произвести возмещение, включая налоговый кредит на заработанный доход (EITC) или дополнительный налоговый кредит на ребенка (ACTC), до середины февраля.Закон предоставляет это дополнительное время, чтобы помочь IRS предотвратить мошеннические возмещения средств и претензии, в том числе к похитителям личных данных.

IRS ожидает возврата средств в первую неделю марта для многих налогоплательщиков EITC и ACTC, если они подадут в электронном виде через прямой депозит и не возникнут проблемы с их налоговыми декларациями. Это будет то же самое для налогоплательщиков, если сезон подачи документов начнется в конце января. Налогоплательщикам нужно будет проверить, где находится мой возврат, чтобы узнать дату их персонального возврата.

В целом, IRS ожидает, что девять из 10 налогоплательщиков получат возмещение в течение 21 дня с момента подачи электронной заявки на прямой депозит, если с их налоговой декларацией нет проблем. IRS призывает налогоплательщиков и налоговых специалистов подавать документы в электронном виде. Чтобы избежать задержек в обработке, людям следует по возможности избегать подачи бумажных документов.

Советы налогоплательщикам по облегчению подачи документов

Чтобы ускорить возврат средств и помочь с заполнением налоговой декларации, IRS призывает людей выполнить следующие простые шаги:

  • Подавайте в электронном виде и используйте прямой депозит для скорейшего возврата.
  • Посетите IRS.gov для получения последней налоговой информации, включая последнюю информацию о платежах, оказывающих влияние на экономику. Звонить не нужно.
  • Для тех, кто может иметь право на получение стимулирующих выплат, они должны внимательно ознакомиться с инструкциями по возвратному кредиту на восстановление. Большинство людей получали платежи за экономический эффект автоматически, и любому, кто получил максимальную сумму, не нужно указывать какую-либо информацию о своих платежах при подаче заявки. Однако те, кто не получил платеж или получил только частичную оплату, могут иметь право потребовать возвратный кредит на восстановление при подаче налоговой декларации за 2020 год.Программное обеспечение для подготовки налогов, включая IRS Free File, поможет налогоплательщикам рассчитать сумму.
  • Помните, что авансовые стимулирующие платежи, полученные отдельно, не облагаются налогом, и они не уменьшают сумму возмещения налогоплательщика, когда они подадут заявку в 2021 году.

Основные даты подачи документов

Есть несколько важных дат, которые налогоплательщики должны помнить в течение сезона подачи документов в этом году:

  • 15 января. Открывается бесплатный файл IRS. Налогоплательщики могут начать подавать декларации через партнеров Free File; налоговые декларации будут отправлены в IRS начиная с февраля.12. Компании, производящие налоговое программное обеспечение, также принимают налоговые декларации заранее.
  • 29 января. День осведомленности о налоговых льготах на заработанный доход для повышения осведомленности о ценных налоговых льготах, доступных для многих людей, включая возможность использования дохода за предыдущий год для получения права на участие.
  • 12 февраля. IRS начинает налоговый сезон 2021 года. Начинается прием индивидуальных налоговых деклараций и начинается обработка.
  • 22 февраля. Предполагаемая дата для IRS.gov «Где мой возврат» обновляется для тех, кто претендует на EITC и ACTC, также называемый возвратами по закону PATH.
  • Первая неделя марта. Возврат налогов начинает поступать тем, кто запрашивает EITC и ACTC (декларации по закону PATH) для тех, кто подает в электронном виде с прямым переводом и не имеет проблем с их налоговыми декларациями.
  • 15 апреля. Срок подачи налоговой декларации 2020 г.
  • 15 октября. Крайний срок подачи заявок на продление налоговой декларации за 2020 год

Открытие сезона подачи заявок

Сезон подачи заявок следует за работой IRS по обновлению программ и тестированию своих систем на предмет учета вторых платежей за экономическое воздействие и других изменений налогового законодательства.Эти изменения сложны и требуют времени, чтобы обеспечить надлежащую обработку налоговых деклараций и возмещений, а также координацию с отраслью налогового программного обеспечения, в результате чего дата начала составляет 12 февраля.

IRS должно гарантировать, что системы готовы к надлежащей обработке и проверке налоговых деклараций, чтобы убедиться, что надлежащая сумма EIP зачислена на счета налогоплательщиков, и предоставить оставшиеся средства правомочным налогоплательщикам.

Хотя налоговые сезоны часто начинаются в конце января, с 2007 года было пять случаев, когда для некоторых налогоплательщиков сезоны подачи документов не начинались до февраля из-за изменений в налоговом законодательстве, внесенных непосредственно перед началом налогового периода.

Когда ожидать возврата налога

Налоговый сезон 2021 года начался в этом году примерно на две недели позже обычного из-за недавних изменений в федеральном налоговом законодательстве. Однако задержка не должна повлиять на дату получения налогового возмещения. Большинство налогоплательщиков должны получить возврат налога в течение 21 дня после подачи заявления. Налоговая служба (IRS) заявила, что рассчитывает предоставить первый раунд возмещения в течение первой недели марта, что соответствует тем же временным рамкам, как если бы сезон подачи документов открылся в январе.

Хотя невозможно предсказать точную дату получения налогового возмещения, есть несколько факторов, которые могут повлиять на ваш график.

Ключевые выводы

  • Вы можете получить возмещение, если вы переплатили подоходный налог за 2020 год или запросили невозмещаемый налоговый кредит.
  • Налогоплательщики, которые подают документы в электронном виде и запрашивают прямой депозит, в первую очередь получат свои возмещения.
  • IRS предлагает инструмент, который позволяет вам отслеживать и просматривать текущий статус вашего возмещения.

Как работает возврат налогов

Возврат налога — это возмещение сверхнормативных налогов, уплаченных в течение года. Большинство работников вносят предоплату по федеральному подоходному налогу через свою зарплату или ежеквартально заполняют смету налогов.

Сотрудники должны заполнить форму W-4 (Свидетельство об удержании налогов), когда они начинают работать в компании. Информация, введенная в форму W-4 сотрудника, определяет, сколько работодатель удержит из заработной платы для покрытия федерального подоходного налога.Если работодатель удерживает слишком большую сумму, налогоплательщик может получить возврат налога. Если вы проиграете, вы должны будете заплатить налоги.

Работники по контракту считаются как наемным работником, так и работодателем. Они не заполняют Форму W-4; вместо этого они должны платить свои налоги ежеквартально. Расчетные налоговые платежи на 2021 год должны быть произведены 15 апреля 2021 года; 15 июня 2021 г .; 15 сентября 2021 г .; и 18 января 2022 г. (Это 18 января, а не 15 января, потому что последнее суббота, а не рабочий день, и пн.17 января — День Мартина Лютера Кинга-младшего, федеральный праздник.) Это правда, даже несмотря на то, что крайний срок подачи налоговой декларации по индивидуальному подоходному налогу в 2020 году был перенесен на 17 мая 2021 года.

Вы также можете получить возврат налога, если потребуете возвратный налоговый кредит, такой как налоговый кредит на заработанный доход (EITC). Большинство налоговых льгот по федеральному подоходному налогу не подлежат возмещению и уменьшают только сумму вашей налоговой задолженности. Однако, если вы потребуете возмещаемый налоговый кредит, превышающий сумму вашей задолженности, вы получите разницу в виде возврата налога.

Несмотря на то, что IRS продлил крайний срок подачи и уплаты налогов на 2020 год до 17 мая из-за пандемии COVID-19, расчетные налоговые платежи по налогам на 2021 год все еще подлежат выплате 15 апреля.

Факторы, влияющие на выбор времени

Налогоплательщики могут выбирать, как они подавать налоговую декларацию, и хотят получить их возмещение. От того, как вы решите подавать налоговую декларацию, будет зависеть, как быстро будет обработана ваша налоговая декларация.

IRS рекомендует налогоплательщикам подавать свои декларации в электронном виде и выбирать получение возмещения посредством прямого депозита.Поступив так, вы, скорее всего, получите возмещение быстрее, чем тот, кто отправит возврат по почте и запросит бумажный чек. Это особенно актуально для налогового сезона 2021 года, поскольку и IRS, и Почтовая служба США испытывают задержки из-за COVID-19. (Один заявитель, известный Investopedia, отправил декларацию за 2019 год по почте 8 июля 2020 года, за неделю до крайнего срока, установленного для COVID 15 июля, и не получил чек на возврат налогов до 18 февраля 2021 года.)

В некоторых случаях вы можете получить возмещение в виде бумажного чека, даже если вы запросили прямой перевод.По данным IRS, это могло произойти, если:

  • Вы запрашиваете перевод средств в электронном виде на счет, принадлежащий другому лицу, кроме вас или вашего супруга
  • Ваш банк отклоняет транзакцию
  • Вы запрашиваете более трех электронных возвратов на один банковский счет

(Это также произошло с упомянутым выше заявителем, который запросил прямой перевод. Причина, согласно IRS, заключалась в том, что «мы не можем удовлетворить запросы на прямой перевод возмещения за предыдущие годы.«Поскольку это было возмещение налогов за 2019 год, уплаченных в 2021 году, IRS пришлось отправить чек, хотя задержка была собственностью IRS, а не подателя.)

Возврат налога может быть отложен, если ваша декларация будет неполной, содержит ошибки, была затронута мошенничеством или кражей личных данных или если она требует дальнейшего рассмотрения. Есть также определенные предметы, которые могут задержать возврат средств. Например, обработка налоговых деклараций, включающих форму 8379 «Распределение пособий по травмированным супругам», может занять до 14 недель.

Если вы претендуете на определенные налоговые льготы, вы получите возмещение не раньше первой недели марта.В соответствии с Законом о защите американцев от повышения налогов (PATH) 2015 года, IRS запрещается выплачивать возврат до середины февраля налогоплательщикам, претендующим на EITC или дополнительный налоговый кредит на ребенка (ACTC).

Как отследить возврат налога

IRS предлагает инструмент Where’s My Refund, который может предоставить информацию о статусе вашего возврата, если вы его не получили. Вы можете получить доступ к своей информации о возмещении с помощью инструмента в течение одного дня с момента подачи электронной заявки или примерно через месяц после отправки возврата по почте.

Инструмент Where’s My Refund обновляется ежедневно, его можно найти на irs.gov или в приложении IRS2Go. Чтобы использовать этот инструмент, вы должны указать свой номер социального страхования или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (ITIN), свой налоговый статус и точную сумму возмещения. Инструмент определит, на каком этапе сейчас находится ваш возврат: возврат получен, возврат утвержден, возврат отправлен или другое объяснение того, что происходит.

(Возврат с пометкой «получен» может иметь значительные задержки.«Хотя налоги вышеупомянутого подателя заявки были доставлены 16 июля 2020 года, по данным службы отслеживания почтового отделения США, возврат не был помечен как« полученный »до середины декабря 2020 года. До этого он был указан просто как статус« неизвестный.»)

Как только вы увидите, что ваш возврат налога одобрен, скорее всего, пройдет еще несколько дней, прежде чем он отобразится как «отправлено». С этого момента должно пройти около пяти дней, чтобы ваш возврат был доставлен электронным способом, или несколько недель, чтобы прибыть по почте.

Вам следует обращаться в IRS напрямую по поводу статуса вашего возврата налога, только если:

  • Прошло не менее трех недель с тех пор, как вы подали декларацию в электронном виде.
  • Вы отправили возврат по почте более шести недель назад.
  • Вам было поручено связаться с IRS при использовании функции «Где мой возврат?» инструмент.

COVID-19 также повлиял на это правило. По состоянию на 25 февраля 2021 года веб-сайт IRS велит всем подателям документов не звонить вообще, потому что «обработка документов, отправленных по почте, занимает больше времени». Тем не менее, это успокаивает владельцев файлов, что «мы обрабатываем всю почту в том порядке, в котором мы ее получили».

Лучшие способы потратить возврат налога

Если вы ожидаете возврата налога в этом году, потратите его с умом.Вот несколько способов использовать деньги с пользой.

  • Выплата по кредитным картам — Сохранение остатка по кредитным картам может повредить ваш кредитный рейтинг и может помешать вам получить ипотечный или другой ссуду. Досрочная выплата долга может помочь улучшить ваш кредитный рейтинг и сэкономить деньги на процентах.
  • Сохранение на случай чрезвычайной ситуации — Эксперты рекомендуют хранить сбережения на сумму от трех до шести месяцев в резервном фонде. Таким образом, вы будете защищены в случае потери работы или других неожиданных финансовых трудностей.
  • Сохранить для выхода на пенсию — В 2021 году люди могут внести до 6000 долларов на традиционный или индивидуальный пенсионный счет Roth (IRA). Налогоплательщики в возрасте 50 лет и старше могут внести дополнительную сумму в 1000 долларов. Оба типа счетов предлагают налоговые льготы для увеличения ваших сбережений.
  • Накопите на колледж —Если у вас есть дети или внуки, подумайте о том, чтобы вложить деньги в накопительный план колледжа 529. Ваши инвестиции растут без учета налогов, а снятие средств, используемых для оплаты обучения в колледже, не облагается налогом.Каждый сэкономленный доллар уменьшает сумму, которую ребенок должен занять в виде студенческих ссуд.

Итог

Чтобы обеспечить быстрое возмещение налога, обязательно подайте заявку в электронном виде и запросите прямой депозит. Отправка налоговой декларации по почте старомодным способом может привести к ненужным, неудобным и существенным задержкам. Чем раньше вы получите возмещение, тем быстрее начнете его инвестировать.

2021 График возврата налогов IRS: когда я получу свой возврат налога?

Многие люди боятся налогового сезона.Но если вы ожидаете возврата налогов за налоговый сезон 2020 года — а даже если вы этого не сделаете, — у вас есть пара вещей, которых стоит ожидать. Во-первых, IRS продлил крайний срок подачи налоговой декларации на один месяц до 17 мая. Во-вторых, с вашими дополнительными средствами вы сможете погасить часть долга, начать откладывать на сберегательный счет с высокими процентами или работать с финансовым консультантом, чтобы ставить и достигать инвестиционных и пенсионных целей.

Большинство людей получат возврат налога в течение трех недель, но это зависит от того, как вы подаете заявление и как вы получаете возврат.Давайте разберем график возврата и сколько времени потребуется IRS для возврата средств.

Когда я получу возврат налога?

Где мой возврат? Инструмент позволяет проверить статус возврата через веб-сайт IRS или мобильное приложение IRS2Go. Если вы подаете налоговую декларацию в электронном виде, вы можете проверить статус возврата в течение 24 часов. Но если вы отправите налоговую декларацию по почте, вам придется подождать не менее четырех недель, прежде чем вы сможете получить какую-либо информацию о своем возврате налога.Имейте в виду, что вы можете подать налоговую декларацию за 2020 год, начиная с января.

Чтобы узнать статус вашего возврата налога, вам необходимо указать свой номер социального страхования (SSN), статус регистрации и точную сумму ожидаемого возмещения в долларах. Если вы случайно введете неправильный SSN, это может вызвать код ошибки IRS 9001. Это может потребовать дополнительной проверки личности и задержать возврат налога.

Большинство налогоплательщиков получают возмещение в течение 21 дня. Если вы решите зачислить возмещение непосредственно на ваш счет, вам, возможно, придется подождать пять дней, прежде чем вы сможете получить к нему доступ.Если вы запрашиваете чек на возврат, вам, возможно, придется подождать несколько недель, пока он не будет доставлен. Приведенная ниже таблица даст вам представление о том, как долго вы будете ждать с момента подачи заявки до момента получения возмещения.

График возврата федеральных налогов
Время со дня подачи заявки до момента получения возмещения * 1-3 недели 3 недели 1 месяц 2 месяца

* Обратите внимание, что это всего лишь рекомендации.В зависимости от того, как вы подаете, большинство подателей обычно могут рассчитывать на возмещение в эти сроки.

Что так долго?

Если вы не получите возмещение в течение 21 дня, ваша налоговая декларация может нуждаться в дополнительной проверке. Это может произойти, если ваш возврат был неполным или неправильным. IRS может отправить вам инструкции по почте, если ему потребуется дополнительная информация для обработки вашего возврата.

У вас также могут возникнуть задержки, если вы подали заявку на получение налоговой льготы на заработанный доход или дополнительной налоговой льготы на ребенка.В соответствии с Законом о защите американцев от повышения налогов (PATH) 2015 года, IRS обязано хранить налоговые декларации для людей, которые потребовали эти кредиты, до 15 февраля. Если вы подали заявку на любую из этих налоговых льгот, сообщение PATH Act может появиться, когда вы использовать Где мой возврат? инструмент.

Если вы не получили возмещение и теряете терпение, звонок в IRS, скорее всего, не поможет. Лучше не связываться напрямую с IRS, если только инструмент «Где мой возврат» не подсказал вам об этом или не прошел 21 день с момента подачи вашей налоговой декларации в электронном виде или шесть недель после того, как вы отправили налоговую декларацию в бумажном виде.

Обратите внимание, что из-за коронавируса сотрудники IRS работали удаленно, и обработка бумажных документов занимает больше времени. Как сообщается, некоторые работники IRS с тех пор вернулись в офис, но люди, подавшие бумажные декларации, испытывают необычные задержки с получением возмещения.

Как насчет возврата моего государственного налога?

То, что мы рассмотрели до сих пор, относится к возмещению федеральных налогов. Как и следовало ожидать, в каждом штате все немного по-своему, когда дело доходит до возврата налогов.

Как правило, вы можете рассчитывать на получение возврата государственного налога в течение 30 дней, если подали налоговую декларацию в электронном виде. Если вы подали налоговую декларацию в бумажном виде, получение возмещения может занять до 12 недель — или дольше, если ваш штат находился или все еще находится под ограничениями социального дистанцирования. Чтобы узнать статус своего возмещения, вам нужно будет связаться с налоговым агентством штата или посетить веб-сайт налогового управления вашего штата.

Когда нужно платить налоги?

Крайний срок подачи вашей налоговой декларации за 2020 год и оплаты вашего налогового счета был перенесен на месяц до 17 мая 2021 года, чтобы у людей было больше времени для подачи документов во время пандемии коронавируса.В прошлом году IRS перенесло срок подачи налоговых деклараций на 2019 год до 15 июля 2020 года из-за продолжающейся пандемии коронавируса. Если вы по-прежнему не можете уложиться в срок подачи налоговой декларации, вы можете подать заявление о продлении. Но чем раньше вы подадите заявку, тем быстрее вы получите возврат налога.

Итог

Если вы хотите получить возврат налога как можно быстрее, вам необходимо заранее заполнить налоговую декларацию, проверить наличие ошибок перед ее отправкой и подать в электронном виде.И хотя вы можете попросить физический чек, вы получите возмещение намного быстрее, если оно будет зачислено непосредственно на ваш текущий счет, сберегательный счет или ваш индивидуальный пенсионный счет (IRA). Если вас беспокоит статус возврата налога, не забудьте воспользоваться инструментом IRS Where’s My Refund. Он предоставляет обновления в режиме реального времени о статусе вашего возмещения.

Если вам предстоит значительная сумма возмещения, вы можете подумать о том, чтобы поговорить с финансовым консультантом о том, как вложить лишние деньги.Вы можете использовать инструмент подбора советников SmartAsset, чтобы найти советника в вашем районе уже сегодня.

Советы по увеличению налоговой экономии
  • Финансовый консультант может помочь оптимизировать вашу налоговую стратегию в соответствии с вашими потребностями и целями. С помощью бесплатного инструмента подбора финансовых консультантов SmartAsset вы можете найти до трех консультантов в вашем регионе. Начать сейчас.
  • Когда вы подаете налоговую декларацию, налоговая служба может упростить задачу. Они могут избавить вас от путаницы и помочь подать более точную налоговую декларацию.Они также могут помочь вам найти вычеты или освобождения, о которых вы бы не узнали сами. Популярные варианты программного обеспечения включают TurboTax и H&R Block.
  • Если вы обнаружите, что регулярно получаете большие налоговые возмещения, это может означать, что вы вообще платите слишком много налогов. В этом случае вы можете скорректировать удерживаемые суммы в своем W-4, чтобы вы могли хранить больше денег в течение года. Большие возмещения — это здорово, но зачем давать IRS бесплатную ссуду?

Фото: © iStock.com / Juanmonino, © iStock.com / balticboy, © iStock.com / anyaberkut

Лорен Перес, CEPF® Лорен Перес пишет для SmartAsset по различным темам, связанным с личными финансами, со специальными знаниями в области сбережений, банковских и кредитных карт. Она является сертифицированным преподавателем по личным финансам® (CEPF®) и членом Общества содействия редактированию и письму в бизнесе. Лорен получила степень по английскому языку в Университете Рочестера, где она специализируется на языке, средствах массовой информации и коммуникациях.Она родом из Лос-Анджелеса. Несмотря на то, что Лорен время от времени ходила по магазинам, она осознавала важность управления деньгами и сбережений с юных лет. Лорен любит давать рекомендации друзьям и родственникам по кредитным картам и пенсионным счетам, основываясь на часах исследований, которые она проводит в SmartAsset.

Что такое налоговый кредит на заработанный доход (EITC)?

Налоговая льгота на заработанный доход (EITC) снижает налоговые счета для работающих семей с низким и средним доходом.Это налоговая скидка в размере от 538 до 6660 долларов за 2020 налоговый год в зависимости от вашего статуса регистрации, количества детей и заработанного дохода. Налогоплательщики часто работают с финансовым консультантом, который помогает им при получении различных типов кредитов. Давайте посмотрим, как работает EITC и как вы можете претендовать на него и подать на него заявку.

История налогового кредита на заработанный доход (EITC)?

Налоговые льготы уменьшают ваше налоговое бремя доллар за доллар.Как правило, эти налоговые льготы предназначены для определенных групп налогоплательщиков.

EITC был введен в 1975 году для предоставления временных налоговых льгот работающим беднякам, которые должны были платить налоги на социальное обеспечение в условиях роста стоимости энергии и продуктов питания. Три года спустя он стал постоянной налоговой льготой в соответствии с Законом о доходах 1978 года. С годами EITC был расширен и изменен с целью сокращения бедности и поощрения людей с низкими доходами к поиску работы.

Он также подлежит возврату, так что вы можете увеличить сумму возмещения, даже если кредит уменьшит ваш налоговый счет до нуля.Согласно отчету Исследовательской службы Конгресса за 2020 год, 17% всех налогоплательщиков (26,5 миллиона) получили 64,9 миллиарда долларов в 2018 году, что делает ее «крупнейшей проверенной на нужды программой борьбы с бедностью, которая предоставляет денежные средства для выплаты пособий».

Исследовательская служба Конгресса США сообщает, что 97% денег EITC за 2018 год получили семьи с детьми, причем в некоторых южных штатах больше, чем в других частях страны. Семьи с тремя или более подходящими детьми получат максимальный кредит в размере 6660 долларов США на 2020 налоговый год (6728 долларов США на 2021 год).

Как работает EITC

EITC предлагает субсидию американцам с низким и средним доходом и их семьям. Сумма, на которую имеет право каждый работник, зависит от различных факторов, включая их заработанный доход, скорректированный валовой доход, статус регистрации и наличие у них соответствующего критериям ребенка. В рамках программы EITC работники с квалифицированными детьми, как правило, получают более крупные налоговые льготы, чем работники без детей.

В 2020 налоговом году максимальная сумма кредита для лиц, не имеющих детей, отвечающих требованиям, составляет 538 долларов США.Для работающих семей, имеющих как минимум трех соответствующих детей, максимальная сумма кредита составляет 6660 долларов США на 2020 налоговый год (Примечание: крайний срок подачи документов на налоговый год 2020 теперь 17 мая 2021 года).

Право на получение налогового кредита на заработанный доход

Для того, чтобы претендовать на EITC, вы должны соответствовать определенным правилам. Во-первых, вам необходимо иметь трудовой или облагаемый налогом доход от работы в компании, управления фермой или владения малым бизнесом. Вы не можете претендовать на налоговый кредит, если у вас нет номера социального страхования, или если вы состоите в браке и подаете отдельную налоговую декларацию.

Вы также не имеете права на EITC по налогам на 2020 год, если ваш инвестиционный доход превышает 3650 долларов США, а ваш скорректированный валовой доход превышает определенный порог.

Для 2020 налогового года вы не можете претендовать на налоговый кредит, если вы состоите в браке и подаете отдельно, а ваш скорректированный валовой доход превышает 15 820 долларов США. В приведенной ниже таблице представлена ​​более полная разбивка пределов дохода EITC в зависимости от вашего статуса регистрации и количества детей, соответствующих требованиям, которые вы претендуете.

Правила налогового кредита на заработанный доход за 2020 налоговый год (срок до 15 мая 2021 г.)
0 $ 15 820 21 710 долл. США 90 206 $ 538
1 $ 41 756 47 646 долларов США $ 3,584
2 47,440 долл. США $ 53 330 5 920 долларов США
3+ 50 954 долл. США 56 844 долл. США $ 6 660

И для сравнения в этой таблице представлена ​​полная разбивка пределов дохода EITC в зависимости от статуса регистрации и количества детей, соответствующих требованиям, которые вы подадите на 2021 налоговый год.

Правила налогового кредита на заработанный доход на 2021 налоговый год (срок погашения 15 апреля 2022 года)
0 $ 15 980 21 920 долл. США 90 206 $ 543
1 42 158 долл. США 48 108 долл. США $ 3 618
2 $ 47 915 $ 53 865 5 980 долл. США
3+ 51 464 долл. США $ 57 414 $ 6 728

Хотя наличие большего числа детей может увеличить размер кредита, на который вы имеете право, ваши дети должны будут соответствовать ряду критериев, если вы хотите получить их в рамках программы EITC.Если ваши дети не являются полностью инвалидами, они могут считаться соответствующими критериям детьми только в том случае, если к концу налогового года им не исполнилось 19 лет или они являются студентами дневного отделения до 24 лет. Ваши дети должны проживать в вашем доме. проживает дома более шести месяцев в году и должен быть родственником вам (т. е. ребенок — это ваш сын, племянник, внук или приемный ребенок).

Наконец, если у вас есть ребенок, состоящий в браке, он может быть квалифицированным ребенком только в том случае, если он не подает совместную налоговую декларацию (или они подают совместную налоговую декларацию только для того, чтобы получить возврат налога).Если у вас нет детей, отвечающих требованиям, вы можете иметь право на EITC, если вам от 25 до 64 лет, и никто другой не может считать вас иждивенцем. Особые правила применяются к инвалидам, министрам, членам духовенства и военнослужащим.

Те, кто имеет право на EITC, также могут получить дополнительную экономию от Детского налогового кредита.

Требование налогового кредита на заработанный доход

Если работник хочет воспользоваться EITC, он должен подать налоговую декларацию и получить некоторый доход, чтобы претендовать на кредит.Имейте в виду, что работники не могут претендовать на EITC, если они заполняют форму 2555 для иностранного трудового дохода или форму 2555-EZ для исключения иностранного трудового дохода. Кандидаты должны быть гражданами или резидентами США и иметь действующий номер социального страхования, выданный не позднее даты подачи налоговой декларации.

Чтобы оценить сумму вашего кредита, вы можете использовать рабочие листы, включенные в инструкции к Форме 1040. Если вам нужна помощь, вы можете использовать помощника EITC, предоставленного IRS.

Итог

Скидка по налогу на заработанный доход дает работающим лицам и семьям стимул, если их доход упадет ниже пороговых значений, установленных IRS.Прежде чем подавать заявку на кредит, важно убедиться, что вы соответствуете всем требованиям, и еще раз проверьте точность информации, которую вы предоставляете в своей налоговой декларации. Чтобы помочь вам претендовать на все кредиты и вычеты, на которые вы имеете право, рекомендуется выбрать хорошую службу налоговой отчетности. Хороший сервис проведет вас через процесс подачи заявки и предоставит вам максимально возможную компенсацию.

Советы по снижению налоговых обязательств
  • Существует множество налоговых скидок и вычетов, о которых вы, возможно, даже не подозреваете.Финансовый консультант поможет вам найти их, чтобы минимизировать налоговое бремя каждый год. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем районе за 5 минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, которые помогут вам в достижении ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
  • Вы также можете упростить подачу налоговой декларации, используя один из множества вариантов программного обеспечения. Чтобы помочь вам найти нужное, мы опубликовали отчет о лучшем доступном налоговом программном обеспечении.
  • Если вы хотите выяснить, сколько вы, вероятно, заплатите в виде подоходного налога, бесплатный калькулятор подоходного налога SmartAsset поможет вам спланировать заранее.

Фото: © iStock.com / mixetto, © iStock.com / gradyreese, © iStock.com / FatCamera

Аманда Диксон Аманда Диксон — писатель и редактор по личным финансам, специализирующаяся в области налогов и банковского дела. Она изучала журналистику и социологию в Университете Джорджии. Ее работы были представлены в Business Insider, AOL, Bankrate, The Huffington Post, Fox Business News, Mashable и CBS News. Аманда родилась и выросла в метро Атланты, а в настоящее время живет в Бруклине.

Как подать налоговое продление

Крайний срок подачи налоговой декларации за 2020 год перенесен на месяц до 17 мая 2021 года, чтобы помочь людям, страдающим от пандемии, завершить налоговую подготовку. Но вам может понадобиться еще больше дополнительного времени. Если вы считаете, что вам понадобится больше времени, чтобы уплатить налоги, необходимо подать заявление о продлении налогового режима. Когда вы подаете налоговую форму продления, IRS дает вам дополнительные шесть месяцев для получения вашей налоговой декларации. Финансовый консультант может помочь вам составить налоговый план для соблюдения важных сроков и достижения финансовых целей.Давайте разберемся, что вам нужно знать о продлении налога.

Ознакомьтесь с нашим калькулятором федерального подоходного налога.

Как подать налоговую декларацию

Если вам нужно заполнить налоговую декларацию о расширении, вам необходимо заполнить форму IRS 4868 (заявление об автоматическом продлении срока подачи декларации о подоходном налоге в США). Крайний срок подачи налоговой декларации за 2020 год — 17 мая 2021 года. Как и в случае с формой 1040, вы можете заполнить бумажную форму или сделать это через Интернет.Вы можете использовать Free File через веб-сайт IRS, чтобы заполнить форму. Вы также можете использовать одну из многих программ для подготовки налоговых деклараций, чтобы зарегистрировать расширение.

Однако не просто заполнить форму.

Регистрация расширения не означает, что вам не нужно платить

Получение продления налога означает, что у вас будет больше времени для подачи налоговой декларации. Но это не дает вам неопределенного времени на оплату непогашенного налогового счета. Если вы должны деньги дяде Сэму, вы все равно должны заплатить до 17 мая 2021 года, крайнего срока подачи заявок.Если вы не платите, штрафы и проценты начнут начисляться на деньги на следующий день после налогового дня.

Если вы подаете расширение, вы можете избежать штрафа за отказ от регистрации, но есть отдельный штраф за неуплату непогашенного остатка. Штраф за неуплату составляет 0,5% от общей суммы ваших налогов, подлежащих уплате за каждый месяц, который вы еще должны. Штраф в конечном итоге достигает 25% от вашего невыплаченного налогового баланса. Если вы многим обязаны правительству, это действительно может накапливаться.

Кроме того, с вас будет взиматься процентная ставка, которая является федеральной краткосрочной ставкой (в настоящее время около 2.5%), плюс 3%. Если у вас есть задолженность в размере 5000 долларов и вы ждете, чтобы заплатить до октября, ваши штрафы и пени составляют около 300 долларов. Если октябрь наступает и уходит, а вы по-прежнему не подаете и не платите, вступает в силу 5% -ный штраф за отказ от подачи документов, что будет означать, что вы должны еще больше.

Вы должны будете подать отдельное продление по государственным налогам

Продление срока, предоставленное IRS, распространяется только на ваши федеральные налоги. Вам также нужно будет запросить его в налоговой инспекции вашего штата.Правила относительно крайних сроков продления, штрафов и процентов варьируются от штата к штату. Посетите веб-сайт государственного департамента доходов, чтобы узнать, сколько времени у вас есть и сколько это будет стоить, если вы не заплатите сразу.

Продление не требуется, если вам задолжали возмещение

Технически, если вы ожидаете вернуть деньги по уплате налогов, вам не требуется подавать декларацию или продлевать срок. В конце концов, IRS не может взимать с вас штрафы, если у вас нет ничего причитающегося.Но если вы ошиблись и действительно задолжали деньги, то будут применены все вышеперечисленные штрафы.

И, конечно же, нет веских причин откладывать подачу декларации, если вы знаете, что вам предстоит возмещение. Если вам вернут деньги, это означает, что вы переплатили налоги и фактически предоставили IRS беспроцентную ссуду. Самое меньшее, что вы можете сделать, — это вовремя получить возмещение.

И если вы действительно опоздаете с подачей заявки, вы можете вообще не получить возмещение. Вы не можете бесконечно ждать, чтобы получить возврат: у вас есть три года до крайнего срока годовой подачи, чтобы потребовать возмещения.Если вы откладываете это слишком долго, налоговый инспектор оставляет себе эти деньги.

Связанная статья: что следует знать о возврате налогов

Есть варианты, если вы не можете позволить себе заплатить

Всегда хорошо заплатить как можно больше к крайнему сроку уплаты налогов, даже если вы подали заявку на продление. Но если у вас есть задолженность по налогам, это может быть нереально. К счастью, IRS действительно предлагает помощь нуждающимся налогоплательщикам, которые хотят выполнить свои обязательства, но не могут получить наличные сразу.

Если ваша задолженность по налогам, штрафам и пени составляет менее 50 000 долларов, вы можете запросить договор о рассрочке платежа через веб-сайт IRS. Вы можете разбить долг на ежемесячные платежи и погасить его в течение 6 лет. При подаче заявки вам нужно будет подписаться на автоматические банковские тратты, но вы сможете снизить или полностью отменить некоторые штрафы, если не отстанете.

Статья по теме: Что делать, если вы не можете оплатить налоговый счет

Если у вас есть задолженность по налогам на уровне штата, вы должны иметь возможность заключить отдельное соглашение о рассрочке платежа.Как правило, у вас будет гораздо меньше времени для погашения долга, и вам может потребоваться произвести предварительный платеж, чтобы соответствовать требованиям.

Советы по увеличению налоговой экономии
  • Финансовый консультант может помочь вам максимально сэкономить на налогах для постановки и достижения инвестиционных и пенсионных целей. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем районе за 5 минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, начните прямо сейчас.
  • Если вы обнаружите, что регулярно получаете большие налоговые возмещения, это может означать, что вы вообще платите слишком много налогов. В этом случае вы можете скорректировать удерживаемые суммы в своем W-4, чтобы вы могли хранить больше денег в течение года. Большие возмещения — это здорово, но зачем давать IRS бесплатную ссуду?
  • Воспользуйтесь бесплатными ресурсами SmartAsset во время налогового сезона. Ознакомьтесь с нашим калькулятором подоходного налога сегодня и приступайте к работе!

Фото: © iStock / RoBeDeRo, © iStock / lucato, © iStock / Yuri_Arcurs

Ребекка Лейк Ребекка Лейк — эксперт по пенсиям, инвестициям и планированию недвижимости, которая уже десять лет пишет о личных финансах.Ее опыт в финансовой нише также распространяется на покупку жилья, кредитные карты, банковское дело и малый бизнес. Она работала напрямую с несколькими крупными финансовыми и страховыми брендами, включая Citibank, Discover и AIG, и ее статьи были опубликованы в Интернете на сайтах U.S. News and World Report, CreditCards.com и Investopedia. Ребекка — выпускница Университета Южной Каролины, а также училась в Чарльстонском Южном университете в качестве аспиранта. Родом из центральной Вирджинии, сейчас она живет на побережье Северной Каролины вместе со своими двумя детьми.

Возврат налогов, аудиты IRS и сборы

Налоговая служба дает себе достаточно времени, чтобы убедиться, что ваша налоговая ситуация улучшается. Налоговый кодекс позволяет IRS в течение трех лет проверять вашу налоговую декларацию и в течение 10 лет собирать любые налоги, которые вы должны. Он также устанавливает для вас крайний срок — когда вы должны подать декларацию, если хотите получить возмещение, которое вам причитается.

Все эти ограничения называются сроками давности IRS.

Обычно у вас есть 3 года для возврата налога

У вас есть три года с даты первоначального крайнего срока подачи вашей налоговой декларации, чтобы потребовать возмещение, на которое вы можете иметь право.Ваша налоговая декларация за 2020 год обычно должна быть подана 15 апреля, но она была перенесена на 17 мая 2021 года из-за пандемии коронавируса. Таким образом, у вас есть до 17 мая 2024 года, чтобы подать налоговую декларацию за 2020 год и при этом получить возмещение налога, причитающегося вам.

Однако этот срок увеличивается на год, если вы задерживаете уплату налогов. Срок исковой давности составляет всего два года с даты последней уплаты налоговой задолженности, причитающейся по декларации, если эта дата является более поздней, чем трехлетний крайний срок.

Срок действия вашего возмещения истекает и уходит навсегда, если вы ждете дольше установленного срока, поскольку срок исковой давности для требования возмещения уже истек.

Возврат с поправками и продление срока подачи документов

Измененные декларации, требующие дополнительных возмещений, соответствуют первоначальному сроку давности — они должны быть поданы в IRS в течение трех лет после первоначальной даты платежа. Отсчет трехлетнего срока давности начинается в день подачи налоговой декларации, если у вас есть продление для подачи декларации.

Исключения из правила возврата денег за 3 года

Есть два основных исключения из трехлетнего срока давности возмещения:

  • У налогоплательщиков есть до семи лет, чтобы требовать возмещения в результате вычетов по безнадежным долгам или обесценившимся ценным бумагам.
  • Трехлетний срок исковой давности не применяется в ситуациях, когда налогоплательщики не могут управлять своими финансовыми делами из-за физических или психических нарушений.

Что произойдет с вашим возмещением, если вы не заберете деньги?

Если вы имеете право на возмещение, но не подаете заявление в течение срока давности, федеральное правительство оставляет деньги себе. В терминологии IRS это считается «избыточным сбором». Этот возврат не может быть отправлен налогоплательщику или использован в качестве платежа в будущем налоговом году.

У IRS есть 3 года для проверки вашей налоговой декларации

Счетчик трехлетнего срока исковой давности для проверок начинает отсчитывать дату уплаты налогов. Этот крайний срок применим к большинству ситуаций.

В 2021 году это будет 17 мая, потому что IRS продлил крайний срок из-за продолжающейся пандемии COVID-19. Таким образом, у IRS есть до 17 мая 2024 года, чтобы начать аудит, даже если вы подадите свою декларацию в феврале 2021 года. Крайним сроком будет 15 апреля во все остальные годы, за исключением особых положений IRS.

Если вы попросите о продлении срока подачи документов, у IRS будет три года с даты, когда вы действительно подаете заявление. Трехлетние часы начнут отсчитываться в августе, если вы подадите заявление в августе.

Большинство налоговых агентств штатов следуют федеральному трехлетнему периоду проверки налоговых деклараций, но в некоторых штатах срок давности более длительный.

Исключения из правила трехлетнего аудита

Существуют также исключения из трехлетнего федерального правила проведения оценок и аудитов:

  • У IRS есть шесть лет с даты подачи декларации для проверки налоговой декларации и определения дополнительного налога, если налогоплательщик упускает доход, который составляет более 25% от суммы, указанной в налоговой декларации.
  • У IRS также есть шесть лет для проверки налоговой декларации и оценки дополнительного налога на доход, связанный с нераскрытыми иностранными финансовыми активами, если пропущенный доход превышает 5000 долларов.
  • Срок давности проверок и начисления дополнительного налога может оставаться открытым на неопределенный срок, если налогоплательщик подает ложную или поддельную налоговую декларацию.

У IRS есть 10 лет на взыскание непогашенных налоговых долгов

10-летний срок для взыскания непогашенной задолженности отсчитывается со дня завершения налогового обязательства, что может произойти несколькими способами.Ваша ответственность может считаться завершенной, потому что это сумма налога, указанная в поданной вами налоговой декларации, потому что это оценка дополнительного налога по результатам аудита или потому что это предлагаемая оценка, которая стала окончательной.

У IRS есть 10 лет для взыскания полной суммы со дня окончательного урегулирования налогового обязательства, плюс любые штрафы и проценты. Оставшийся баланс исчезает навсегда, если IRS не соберет полную сумму в течение 10-летнего периода из-за истечения срока исковой давности.

Срок давности может быть приостановлен

Десятилетний срок давности по коллекциям может быть приостановлен в следующих случаях:

  • Пока IRS рассматривает компромиссное предложение, соглашение о рассрочке или просьбу о возмещении ущерба невиновному супругу
  • Пока налогоплательщик находится под автоматическим приостановлением защиты от банкротства плюс дополнительные шесть месяцев
  • На периоды, когда налогоплательщик проживает за пределами США не менее шести месяцев

Эта приостановка означает, что часы фактически останавливаются в это время.Например, IRS может занять месяц, чтобы оценить ваш запрос на рассрочку для выплаты налоговой задолженности, которую вы должны. В этом случае 10-летний срок исковой давности отодвигается на 30 дней.

Использование ограничений по времени для планирования налогов

В ваших интересах подать налоговую декларацию как можно раньше. Во-первых, вы можете потребовать возмещение, которое причитается вам. Во-вторых, он начинает отсчет трехлетнего статута для аудиторских проверок и 10-летнего статута для сборов.

Если речь идет о нескольких налоговых годах, у подателя заявки есть уникальные возможности планирования, поскольку возмещение, которое все еще разрешено в течение трехлетнего срока, может быть использовано для погашения других налоговых долгов перед IRS или применимо к расчетным налогам вашего текущего года.

Подача поздней налоговой декларации и защита возврата

Если вы не подавали налоговую декларацию в течение нескольких лет или никогда не подавали налоговую декларацию, вы все равно можете подать позднюю декларацию. Однако вы можете не получить никаких налоговых возмещений, поскольку обычно они истекают через три года.Если это так, вместо этого сосредоточьтесь на подаче налоговых деклараций за просрочку как можно скорее, чтобы вас наверстали упущенное и защитить свои возмещения в будущем.

В 2021 году, если вы пострадали от зимних штормов в Техасе или Оклахоме, срок подачи налоговой декларации за 2020 год автоматически переносится на 15 июня 2021 года. Это относится к юридическим и физическим лицам.

Кроме того, срок подачи всех личных налоговых деклараций, в том числе самозанятых, был продлен до 17 мая 2021 года для всех остальных налогоплательщиков.

Подача налогов в конце

Подача поздней декларации может быть сложной задачей, особенно если вам нужно подготовить налоговую декларацию за несколько лет, а не за один. Но если у вас есть пара выходных, вы можете наверстать упущенное в IRS.

Ключ к успешной подаче поздней налоговой декларации — это найти все ваши налоговые документы.

Если у вас есть оригинальные формы W-2, вы в отличной форме. Но если у вас отсутствуют какие-либо налоговые документы, налоговая служба может вам помочь.Вы можете запросить копию справки о заработной плате и доходах онлайн; он будет содержать информацию из форм, включая W2 и 1099. Выписки из онлайн-отчетов о доходах доступны за последние 10 лет.

В выписке о заработной плате и доходах не будет никакой информации, относящейся к государственным и местным налоговым удержаниям.

Если в штате, в котором вы живете, действует подоходный налог, вам следует попытаться найти свои оригинальные формы W-2 или связаться с налоговым или налоговым отделом штата, чтобы узнать, есть ли в нем какая-либо информация о удержаниях вашего штата.

Требование просроченного возмещения

В большинстве случаев у вас есть три года, чтобы потребовать возмещения. Трехлетний период начинается с первоначального срока подачи заявок. По истечении этого периода IRS не сможет отправить вам чек на возврат, так сказать, срок вашего возврата истек. Например, возврат налога за 2015 г. истек бы 15 апреля 2019 г. (исходный срок был 15 апреля 2016 г. плюс три года).

Если вам полагается возмещение, штраф за позднюю подачу декларации не взимается.

Штрафы начнут действовать только в том случае, если вы должны IRS. Если у вас есть задолженность, IRS назначит два разных пени плюс проценты. Существует штраф за непредоставление документов (до 5% в месяц за опоздание, максимум до 25%). Затем идет штраф за неуплату (обычно 0,5% от ваших неуплаченных налогов в месяц, вплоть до 25%). И еще есть проценты по налогам, которые вы не платили. IRS устанавливает процентную ставку каждый квартал.

Хотя крайний срок подачи и уплаты налогов в 2020 году сейчас — 17 мая 2021 года, это не распространяется на квартальные расчетные налоговые платежи по доходу от самозанятости, арендному доходу и прочему доходу, не связанному с работниками.Это нужно сделать до 15 апреля, в противном случае будет наложен штраф.

Советы по уплате налогов

Если у вас нет формы W-2 и вместо этого вы используете расшифровку из IRS, вам понадобится ее для заполнения той же информации в альтернативной форме, которая называется IRS Form 4852.

Если вы используете программное обеспечение для подготовки налоговых деклараций, вам следует добавить эту форму в свою налоговую декларацию и ввести соответствующую информацию. Вам также необходимо подписать форму 4852 и приложить копию справки о заработной плате.Таким образом, IRS будет знать, что у вас есть надежный источник цифр в вашей налоговой декларации.

Обычно вы можете найти программное обеспечение для подготовки налогов для пожилых людей через такие продукты, как TaxCut от H&R Block, TaxACT и TurboTax от Intuit. У каждой программы есть свои плюсы и минусы, но все три хорошо подойдут вам для подготовки налоговых деклараций. Вы также можете найти федеральные налоговые формы за предыдущий год на веб-сайте IRS.

Если вы собираетесь оформлять декларации самостоятельно, вы захотите использовать один и тот же продукт в течение всех лет, которые вам нужно подавать.Таким образом, вы можете легко импортировать налоговую информацию из года в год, экономя время и многократно вводя данные.

Вы также можете поговорить с налоговым специалистом. Обязательно защитите себя, задав несколько вопросов, прежде чем нанимать налогового бухгалтера.

Выход из налоговой задолженности

После того, как вы подали декларацию, вы можете обнаружить, что задолжали IRS деньги. Если вы можете заплатить свою задолженность немедленно, вы избежите дальнейших сборов или штрафов (хотя при оплате кредитной картой взимается комиссия).Но если вам нужно немного больше времени, IRS может работать с вами, чтобы разработать план выплат, который поможет вам выбраться из налоговой задолженности.

Такой план рассрочки будет основан на том, успели ли вы справиться со своими документами и сколько вы должны.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *