Земельный налог для пенсионеров в 2019 году: Должен ли пенсионер платить налог на участок 12 соток?

Содержание

Должен ли пенсионер платить налог на участок 12 соток?

– Должен ли пенсионер платить налог за землю, если у него в собственности дом и земля (огород) площадью 12 соток? Я читала на вашем сайте, что с 2018 года есть льготы по уплате налога на землю дачных участков (за 6 соток не оплачивается, остальное платит собственник). Относится ли эта льгота и к земельному участку жилого дома (огороду)? И если эта льгота распространяется на земельный участок жилого дома, то она носит заявительный характер? Надо ли снова подавать соответствующие документы? Ранее в налоговую инспекцию уже были поданы документы на льготы для пенсионера.

TischenkoPhoto/Depositphotos

Отвечает адвокат, к. ю. н. Юлия Вербицкая:

Действительно, с 1 января 2018 года пенсионеры в Российской Федерации законодательно освобождены от обязанности по уплате земельного налога на земельный участок (или часть земельного участка) размером 6 соток. Эта льгота распространяется и на земельный участок, примыкающий к дому (огород).

В части, превышающей установленный законодателем размер, то есть в Вашем случае 6 соток (12 соток – 6 соток), Вам придется оплатить земельный налог по соответствующей ставке.


Льготы для пенсионеров, связанные с недвижимостью

Льготы на оплату ЖКУ. Когда, кому, сколько?


Если Вам придет уведомление об уплате налога на земельный участок площадью 12 соток, Вам нужно будет еще раз подать заявление о применении к Вам налоговой льготы, и в этом случае льгота будет носить характер заявительный. Никаких дополнительных документов к данному заявлению прилагать не следует.

Отвечает налоговый консультант финансовой службы «Инком-Недвижимость» Айна Зайцева:

В соответствии с земельным законодательством, использование земли на территории РФ является платным. Одной из форм платы является земельный налог, который регламентируется Налоговым Кодексом РФ.

С 2017 года налоговым законодательством предусмотрено уменьшение налоговой базы на величину кадастровой стоимости 6 соток земли, находящейся в собственности пенсионера.

Соответственно, если земельный участок под домом находится в собственности, бессрочном пользовании или пожизненном наследуемом владении у пенсионера, то земельный налог на участок 12 соток будет рассчитываться, только исходя из 6 соток. К остальным 6 соткам будет применяться вычет.


Должен ли пенсионер платить налоги с долей в 2 квартирах?

Может ли пенсионер получить налоговый вычет, купив дом?


Для получения льготы по земельному налогу необходимо подать соответствующее заявление в любой налоговый орган по своему усмотрению. Если ранее была заявлена льгота по налогу на имущество в связи с льготной категорией налогоплательщиков, которыми являются пенсионеры, то можно не прикладывать к заявлению подтверждающие документы на льготу.

Данный вид льготы в виде налогового вычета применяется в отношении только одного земельного участка.

Отвечает частнопрактикующий юрист компании «Суворовъ и партнеры» Виктория Суворова (Пятигорск):

За получением и оформлением льготы рекомендую обратиться в налоговую инспекцию по месту своего жительства. Такие льготы действительно носят заявительный характер: Вы должны предоставить документы, подтверждающие Ваше право на получение льготы, и заполнить в налоговой заявление по форме.

Текст подготовила Мария Гуреева

Не пропустите:

Все материалы рубрики «Хороший вопрос»

Инструкция: как купить дачу с землей?

Надо ли платить налог при продаже участка?

Дачная амнистия

Статьи не являются юридической консультацией. Любые рекомендации являются частным мнением авторов и приглашенных экспертов.

Об освобождении пенсионеров от уплаты земельного налога и налога на имущество физлиц с 2019 года

В настоящее время на основании пункта 5 статьи 391 Налогового кодекса Российской Федерации пенсионерам, получающим пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, предоставляется налоговый вычет по земельному налогу в размере кадастровой стоимости 600 кв. метров площади одного земельного участка.

Кроме того, пенсионерам предоставляются налоговые льготы по налогу на имущество физических лиц в отношении одного объекта налогообложения каждого вида: один жилой дом, одна квартира или комната, один гараж или машино-место, одно хозяйственное строение (сооружение) площадью до 50 кв. метров, которое расположено на земельном участке, предоставленном для ведения личного подсобного хозяйства, дачного хозяйства, огородничества, садоводства или индивидуального жилищного строительства (подпункт 10 пункта 1 статьи 407 Налогового кодекса Российской Федерации).

В связи с внесением изменений в законодательство Российской Федерации, связанных с назначением и выплатой пенсий, с 2019 года предусматривается поэтапное повышение пенсионного возраста для различных категорий граждан, в том числе в случае досрочного выхода на пенсию.

В целях сохранения действующих социальных гарантий принят Федеральный закон от 30 октября 2018 г. N 378-ФЗ «О внесении изменений в статьи 391 и 407 части второй Налогового кодекса Российской Федерации», предусматривающий распространение установленных в настоящее время Налоговым кодексом Российской Федерации налоговых льгот по налогу на имущество физических лиц и земельному налогу на физических лиц, соответствующих условиям, необходимым для назначения пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, действовавшим на 31 декабря 2018 года. Указанный Федеральный закон вступил в силу с 1 января 2019 года.

Таким образом, лицам, соответствующим условиям, необходимым для назначения пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, действовавшим на 31 декабря 2018 года, будут предоставляться те же налоговые льготы, которые сейчас предусмотрены для пенсионеров.

Земельный налог для пенсионеров в 2018 году – кого освободили от уплаты

Земельный налог для пенсионеров в 2018 году – кого освободили от уплаты

Земельный налог для пенсионеров в 2018 году – кого освободили от уплаты

Изменение земельного налога должно облегчить жизнь пенсионерам, ведь теперь они могут не платить за участок площадью меньше или равный 6 соткам. Разберемся в этой теме подробнее!

До начала текущего года пенсионеры исправно платили налог на земельный участок. Между тем цены на землю росли, а из-за переоценки земельной кадастровой стоимости существенно увеличились и налоги. Тогда Владимир Путин поручил Правительству расширить список льготников и добавить к ним пенсионеров.

В итоге в декабре 2017 года Государственная дума Российской Федерации приняла поправки в Налоговый кодекс, освободившие пенсионеров (мужчин, достигших 60 лет, и женщин, достигших 55 лет) от уплаты налога на дачные участки, размер которых составляет не больше 600 кв.м (6 соток).

Муниципальные образования страны сами определяют, в каком порядке освобождать пенсионеров от уплаты земельного налога на 6 соток.

Уплата земельного налога 2018 – кто освобожден?

Еще до того, как пенсионеров внесли в список льготников, в пункте 5 статьи 391 Налогового кодекса были перечислены группы лиц, которые имеют льготы на уплату земельного налога. Теперь эти граждане также вправе не платить земельный налог, если их участок составляет 6 соток и менее. На схеме представлены эти категории, включая пенсионеров.

Оплата земельного налога не взимается с лиц, которые имеют на землю право безвозмездного срочного пользования или арендуют земельный участок.

Земельный налог – стоимость и особенности оплаты

Многие дачники сразу озаботились вопросом, как рассчитать земельный налог, если размер участка превышает 6 соток или если во владении находится больше одного участка. В первом случае исчисление земельного налога происходит за вычетом площади в 600 кв.м. Другими словами, если у вас 10 соток и вы попадаете в список льготников, то платить будете только за 4 сотки.

Что касается владения несколькими участками, то налоговый вычет будет производиться в отношении только одного из них, по выбору налогоплательщика. Так что если у вас есть два участка, например, в 5 и 10 соток, то за первый можно ничего не уплачивать.

В соответствии с пунктом 6.1 статьи 391 Налогового кодекса Российской Федерации, нужно уведомить налоговый орган о выбранном земельном участке до 1 ноября года, являющегося налоговым периодом, начиная с которого в отношении указанного земельного участка применяется налоговый вычет.

Расчет земельного налога производится налоговыми органами, поэтому обращайтесь к ним для получения сведений о вашем конкретном случае. Ставка земельного налога в 2018 году устанавливается местными депутатами и чаще всего составляет 0,3%. Также Кодексом допускается применение других размеров ставки, в зависимости от категории земли и целей ее использования.

Куда обращаться за получением льготы

Чтобы узнать, нужно ли вам платить земельный налог, положена ли льгота, обратитесь лично в налоговую инспекцию по месту нахождения дачного участка.

Для получения льготы подготовьте следующие документы:

  • заявление с просьбой о предоставлении льготы на уплату земельного налога;
  • паспорт гражданина Российской Федерации;
  • пенсионное удостоверение;
  • документы на земельный участок (дарственная, договор купли-продажи, завещание и т.д.).

Также могут понадобиться и другие документы, поэтому заранее узнайте в налоговом органе, что подготовить для подачи заявления. Кроме того, учтите, что налоговый сбор и льготные условия регулярно пересматриваются органами местного самоуправления, поэтому перед тем, как осуществить взнос, уточните действующие налоговые условия в своем регионе.

Срок уплаты земельного налога

Не меньше, чем размер земельного налога, пенсионеров волнует и срок, когда нужно осуществить платеж. По данным Федеральной налоговой службы, уплатить земельный налог нужно не позднее 1 декабря (включительно) года, следующего за истекшим налоговым периодом. Основанием для уплаты будет уведомление, которое вам пришлет налоговый орган.

Далее представляем ответы на некоторые популярные вопросы по теме.

Что делать, если участок расположен на земле нескольких муниципалитетов?

Уплату земельного налога нужно произвести в местные бюджеты всех муниципалитетов, на территориях которых находится участок.

Что делать, если все же пришла квитанция на уплату земельного налога?

В данном случае следует позвонить в налоговую инспекцию и уточнить, верно ли было подано заявление, а также убедиться, что вы относитесь к льготной категории граждан.

Что делать, если оплата по квитанции произведена, а гражданин признан льготником?

Обратитесь с заявлением в налоговый орган. После рассмотрения документа сумма налога будет возвращена.

Теперь вы знаете, как и в каком объеме земельный налог уплачивают льготные категории граждан. Для получения более полной информации по вопросу уплаты земельного налога обращайтесь в местный налоговый орган, где вам обязательно дадут подробную консультацию.

Источник:

https://www.ogorod.ru/ru/main/news/14136/Zemelnyy-nalog-dlya-pensionerov-v-2018-godu-kogo-osvobodili-ot-uplaty.htm

 

Изменен порядок предоставления льгот

Отдел работы с налогоплательщиками Межрайонной ИФНС России № 9 по Новгородской области информирует:

с 2018 года произошли изменения в порядке предоставления льгот по имущественным налогам физических лиц. Важным новшеством стало введение налогового вычета по земельному налогу. Федеральным законом от 28.12.2017 № 436-ФЗ, начиная с 2017 года, для физических лиц установлен налоговый вычет, уменьшающий земельный налог на величину кадастровой стоимости 600 кв. м площади земельного участка. Например, если площадь участка не более 6 соток, то налог взиматься не будет. Если же площадь превышает 6 соток, то налог уплачивается за оставшуюся площадь. Вычет применяется для категорий лиц, указанных в п. 5 ст. 391 Налогового кодекса РФ (Герои Советского Союза, Российской Федерации, инвалиды I и II групп, инвалиды с детства, ветераны Великой Отечественной войны и боевых действий и т.д.).Перечень категорий граждан, имеющих право на налоговый вычет, дополнен такой категорией как пенсионеры, получающие пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством, а также лиц, достигших возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины), которым в соответствии с законодательством РФ выплачивается ежемесячное пожизненное содержание. Получить вычет можно по одному земельному участку.

Если уведомление о выбранном участке не поступит, то вычет будет автоматически применен в отношении одного земельного участка с максимальной исчисленной суммой налога. Если налогоплательщик ранее уже пользовался налоговыми льготами (например, ветеран боевых действий был освобожден от налога на имущество или пенсионер использовал льготу по транспортному налогу и т.п.), то дополнительно направлять уведомление не нужно. Для тех, кто в 2017 году впервые получил право на вычет (например, при достижении пенсионного возраста), необходимо подать в налоговый орган заявление о предоставлении такой льготы.

С 2018 года регламентирован упрощенный порядок обращения за налоговыми льготами. По новым правилам заявитель может не представлять в налоговую службу документы, подтверждающие право на льготу – достаточно только заявления. А необходимые сведения налоговые органы запросят у соответствующих ведомств, после чего проинформируют налогоплательщика о предоставлении льготы.

В связи с реализацией принципа экстерриториального обслуживания, заявить о своем праве на льготу по имущественным налогам можно в любой налоговый орган, вне зависимости от места регистрации налогоплательщика или нахождения объекта налогообложения.

Представить заявление об использовании налоговой льготы можно любым удобным способом: через «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»; через подразделения ГОАУ МФЦ; почтовым отправлением или обратившись лично в налоговую инспекцию.

С перечнем налоговых льгот, действующих на территории Новгородской области, можно ознакомиться на сайте ФНС России в сервисе  «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».

Опубликован: 31.01.2018

Положены ли льготы пенсионерам по уплате налога на имеющийся в собственности земельный участок в Ростове и области?

Положены ли льготы пенсионерам по уплате налога на имеющийся в собственности земельный участок в Ростове и области? ENG

Если Вы хотите открыть английскую версию официального портала Правительства Ростовской области, пожалуйста, подтвердите, что Вы являетесь реальным человеком, а не роботом. Спасибо.

If you want to open the English version of the official portal Of the government of the Rostov region, please confirm that you are a human and not a robot. Thanks.

Сайты органов власти Главная Вопросы и ответы Положены ли льготы пенсионерам по уплате налога на имеющийся в собственности земельный участок в Ростове и области?

Дата публикации: 18 янв. 2018 11:34

По земельному налогу в соответствии с НК РФ пенсионеры, получающие пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством, имеющие в собственности земельный участок, будут освобождены от уплаты налога за 600 квадратных метров площади этого участка, начиная с начислений за 2017 год.

Кроме того, в г. Ростове-на-Дону решением Ростовской-на-Дону городской Думы от 23.08.2005 № 38 по земельному налогу пенсионерам, получающим пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством Российской Федерации, установлены дополнительные льготы в виде полного освобождения от уплаты налога за земельные участки, не используемые для ведения предпринимательской деятельности и относящиеся к следующим видам разрешенного использования: предназначенные для размещения домов многоквартирной (две и более) жилой застройки; предназначенные для размещения домов индивидуальной жилой застройки; предназначенные для размещения гаражей и автостоянок; находящиеся в составе дачных, садоводческих и огороднических объединений.

Льгота по земельному налогу предоставляется в отношении одного земельного участка по выбору налогоплательщика.

Ещё вопросы по теме

Размещено: 18 янв. 2018 11:34

Изменено: 29 мая 2019 17:29

Количество просмотров: 326

Поиск по разделу производится только по той форме слова, которая задана, без учета изменения окончания.


Например, если задан поиск по словам Ростовская область, то поиск будет производиться именно по этой фразе, и страницы, где встречается фраза Ростовской области, в результаты поиска не попадут.

Если ввести в поиск запрос Ростов, то в результаты поиска будут попадать тексты, в которых будут слова, начинающиеся с Ростов, например: Ростовская, Ростовской, Ростов.

Лучше задавать ОДНО ключевое слово для поиска и БЕЗ окончания

Для более точного поиска воспользуйтесь поисковой системой сайта

Какие налоговые льготы можно получить по земельному налогу для физических лиц- Яррег

Законом от 28.12.2017 № 436-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации», начиная с налогового периода 2017 года, введен налоговый вычет, уменьшающий земельный налог на величину кадастровой стоимости 600 кв. м площади земельного участка (далее – вычет). Так, если площадь участка составляет не более 6 соток – налог взыматься не будет, а если площадь участка превышает 6 соток – налог будет рассчитан за оставшуюся площадь. 

Вычет применяется:

— для категорий лиц, указанных в п. 5 ст. 391 Налогового кодекса Российской Федерации (Герои Советского Союза, Российской Федерации, инвалиды I и II групп, инвалиды с детства, дети-инвалиды, ветераны Великой Отечественной войны и боевых действий и т.д.), а также для пенсионеров. 

— для одного земельного участка по выбору «льготника» независимо от категории земель, вида разрешенного использования и местоположения земельного участка. При непредставлении в налоговый орган налогоплательщиком, имеющим право на применение вычета, уведомления о выбранном земельном участке, вычет предоставляется в отношении одного земельного участка с максимальной исчисленной суммой налога. 

Лица, которые впервые в 2019 году приобрели статус «льготной» категории, для применения вычета при расчете земельного налога за 2019 год могут обратиться с заявлением о предоставлении данной льготы в любую налоговую инспекцию. 

Федеральным законом от 30.10.2018 № 378-ФЗ установлены новые налоговые льготы для граждан предпенсионного возраста. 

Согласно закону, указанные лица с 2019 года имеют право на льготы по земельному налогу в виде налогового вычета на величину кадастровой стоимости 6 соток (ст. 391 НК РФ) и по налогу на имущество физлиц в виде освобождения от уплаты по одному объекту определённого вида. 

Для использования права на льготы за налоговый период 2019 года лицам предпенсионного возраста целесообразно обратиться в любую налоговую инспекцию с заявлением о предоставлении налоговой льготы, указав в нём документы-основания, выданные ПФР.   

При расчете земельного налога физических лиц в 2020 году (за налоговый период 2019 года) в отношении земельных участков, расположенных на территории г. Ярославля, в связи с изменениями, внесенными Федеральным законом от 28.12.2017 № 436-ФЗ в статью 391 НК РФ, в соответствии с которыми для отдельных категорий налогоплательщиков – физических лиц налоговая база по земельному налогу уменьшается на величину кадастровой стоимости           600 кв. м площади земельного участка, а также добавлением «льготных» категорий плательщиков, имеющих право на уменьшение налоговой базы по земельному налогу: пенсионеры, получающие пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством, а также лица, достигшие возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины), которым в соответствии с законодательством Российской Федерации выплачивается ежемесячное пожизненное содержание, Решением муниципалитета г. Ярославля от 26.10.2018 № 163 «О внесении изменений в решение муниципалитета города Ярославля от 07.11.2005 № 146» на территории г. Ярославля по земельному налогу отменены следующие налоговые льготы:

—   в размере 100 процентов инвалидам в отношении земельных участков, занятых жилищным фондом, приобретенных (предоставленных) для личного подсобного хозяйства, дачного хозяйства, садоводства, огородничества, занятых гаражами для личного автотранспорта;

—  в размере 70 процентов гражданам в отношении земельных участков, на которых расположены завершенные строительством индивидуальные жилые дома, при условии, что права на завершенные строительством индивидуальные жилые дома зарегистрированы в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

Обратиться с заявлением о предоставлении льготы по имущественным налогам можно в любой налоговый орган, в т.ч. через личный кабинет налогоплательщика, а также через МФЦ. 

Информация о наличии права на льготу по определённому налогу в конкретном муниципальном образовании размещена на сайте ФНС России в сервисе «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам» (https://www.nalog.ru/rn76/service/tax/).

ИФНС России по городу — курорту Анапа Краснодарского края

Заяви о своем праве на льготу по имущественным налогам!

 

Управление ФНС России по Краснодарскому краю напоминает, что физические лица, которые в 2019 году впервые приобрели статус льготной категории налогоплательщиков, имеют право получить установленные законодательством налоговые льготы.

 

Обращаем внимание, что в настоящее время для отдельных категорий граждан установлен без заявительный порядок предоставления льгот. К ним относятся, в частности:

— пенсионеры;

— инвалиды I и II группы;

— лица, имеющие трех и более несовершеннолетних детей;

— владельцы хозяйственных построек площадью объекта не более 50 кв. м.;

— предпенсионеры.

 

Это значит, что налоговый орган применяет льготы на основании сведений, полученных при информационном обмене с ПФР, Росреестром и региональными органами соцзащиты населения.

 

Важно отметить, что в связи с запланированным с 2019 года поэтапным повышением пенсионного возраста льготы по имущественным налогам впервые будут предоставляться предпенсионерам. Указанные лица имеют право на льготу по налогу на имущество физических лиц и земельному налогу, как и пенсионеры.

 

А именно льгота предоставляется на один объект недвижимости каждого вида (квартира, часть квартиры или комната; жилой дом или часть жилого дома; гараж или машино-место), если он не использовался в предпринимательской деятельности и вычет на один земельный участок, уменьшающий сумму исчисленного земельного налога на величину кадастровой стоимости 600 кв. м. площади.

 

Вместе с тем, с 2019 года прекращает применяться освобождение от уплаты налога предусмотренное ст. 361.1 НК РФ для владельцев транспортных

средств, имеющих разрешенную максимальную массу свыше 12 тонн, зарегистрированных в реестре транспортных средств системы взимания платы «Платон».

 

Обращаем особое внимание граждан, имеющих статус льготной категории налогоплательщиков, но не поименованных выше.

Рекомендуем Вам заявить о своем праве на льготу до начала массового формирования налоговых уведомлений за 2019 год, то есть до 1 мая 2020 года.

 

С полным перечнем льгот, применяющихся на территории Краснодарского края, можно ознакомиться на официальном сайте ФНС России в разделе «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».

 

 

 

Налоги при выходе на пенсию: как все 50 штатов облагают налогом пенсионеров

Переезд на пенсию — это обряд посвящения для многих американцев, особенно тех, кто думает о более теплом климате.

Но прежде чем вы переедете в поисках лучшей погоды, поближе к внукам или к чему-то еще, вы должны оценить температуру вашего бюджета и то, как налоги и стоимость жизни будут иметь длительное влияние в ваши золотые годы. Например, более низкая стоимость жилья в определенном штате может продлить срок существования ваших пенсионных сбережений.

Также необходимо учитывать государственные и местные налоги в месте назначения. Они, безусловно, сыграют роль в вашей прибыли.

Итак, где ваше текущее состояние и состояние назначения? Мы составили рейтинг всех 50 штатов, а также округа Колумбия, в зависимости от того, как взимаются налоги с пенсионеров.

Государства перечислены в алфавитном порядке. Подробная информация об источниках налоговых данных и нашей методологии ранжирования представлена ​​на последнем слайде.

1 из 52

Алабама

  • Наш рейтинг: Удобство для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных) — 5% (более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов для всех остальных).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,22%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 395 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы фанат студенческого футбола, возможно, вы подумывали уехать на пенсию в Алабаму.Но есть и причины, не связанные с футболом, чтобы провести свои золотые годы в штате Йеллоухаммер — например, относительно низкие налоги для пенсионеров. Хотя большинство людей в конечном итоге платят самую высокую ставку подоходного налога, это не так уж плохо — всего 5%. Кроме того, льготы по социальному обеспечению и выплаты из традиционных пенсионных планов (то есть планов с установленными выплатами) не облагаются налогом.

Алабама также может похвастаться второй по величине средней ставкой налога на недвижимость в стране. Plus, все домовладельцы в возрасте 65 лет и старше освобождены от уплаты налогов на недвижимость штата штата .

Но в Алабаме возникают проблемы с налогами с продаж. Ставка штата составляет 4%, но некоторые местные органы власти прибавляют до 7,5% дополнительных налогов с продаж. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатная и местная) по штату составляет 9,22%, что является пятой по величине ставкой в ​​стране.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

2 из 52

Аляска

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 1,76%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1182 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя «Последний рубеж» не имеет подоходного налога или налога с продаж штата , он не обязательно является налоговым убежищем для пенсионеров. Высокие налоги на недвижимость во многом связаны с неоднозначной налоговой картиной для пожилых людей. В штате также очень высокие налоговые ставки на пиво и другие алкогольные напитки.Так что не плачьте в пиво, когда получите по почте счет по налогу на имущество.

Однако есть одна уникальная привилегия, если вы живете на Аляске — штат отправляет всем постоянным жителям (которые прожили там не менее одного года) годовой чек на дивиденды со своего сберегательного счета нефтяного богатства. Выплата в 2020 году составила 992 доллара, что во многом компенсирует плохие налоговые новости.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

3 из 52

Аризона

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (до 54 544 долларов США налогооблагаемого дохода для состоящих в браке лиц и до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) — 4,5% (для налогооблагаемого дохода более 327 263 долларов США для заявителей, состоящих в браке, и более 163 632 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) .
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,4%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 617 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнце, солнце, солнце — и низкие налоги.Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, а также до 2,500 долларов дохода от федеральных пенсионных планов и пенсионных планов правительства Аризоны. Военный пенсионный доход также не облагается налогом в Аризоне. В то время как во многих других штатах есть более щедрые льготы, низкие ставки налога на прибыль Аризоны для большинства людей снижают чистое бремя.

Налоги с продаж выше среднего в штате — средняя комбинированная (штатная и местная) ставка составляет 8,4% (11-е место по величине в стране).Один пенсионер, с которым мы говорили, упомянул, как он пересекал границы округа, чтобы делать покупки из-за более низких налогов с продаж. Однако в Аризоне нет налога на наследство или наследство, что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 52

Арканзас

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода от 4500 до 8899 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов ), 0.75% (от первых 4499 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 до 79 300 долларов ), или 2% (от первых 4000 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов ) — 3,4% (с налогооблагаемой прибыли от 13 400 долларов США до 22 199 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов США ), 5,9% (для налогооблагаемого дохода от 37 200 долларов США до 79 300 долларов США для налогоплательщиков с чистым доходом от 22 200 долларов США до 79 300 долларов США ) или 5,9% (для налогооблагаемой прибыли свыше 8 000 долларов США для ). налогоплательщики с чистой прибылью более 79 300 долларов США ).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,48%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Можно сказать много хорошего об общем налоговом бремени штата и местного налога в Естественном штате. Например, штат Арканзас освобождает от подоходного налога штата пособия по социальному обеспечению и до 6000 долларов пенсионного дохода. И, как плюс для ветеранов, весь доход от военной пенсии не облагается налогом.Начиная с 2021 года, максимальная ставка для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США также снизилась с 6,6% до 5,9%. Государственные налоги на собственность также являются одними из самых низких в стране.

Однако налогов с продаж в Арканзасе, которые взимаются как с продуктов питания, так и с одежды, довольно высоки. По данным налогового фонда, Арканзас занимает третье место по средней ставке налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране. Но в целом Арканзас — штат с очень благоприятным налогообложением для пенсионеров.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

5 из 52

Калифорния

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (от 17 864 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 8 932 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 13,3% (от более чем 1 198 024 долларов для состоящих в браке заявителей и 1 миллион долларов для тех, кто подает заявление индивидуально).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,82%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 729 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Калифорнию сложно понять, когда дело касается налогов на пенсионеров. Например, в Золотом штате самая высокая ставка подоходного налога в стране — 13,3%, но это ставка для миллионеров. Для людей со средним и низким доходом ставки на намного ниже на . И хотя Калифорния не облагает налогом доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода — это честная игра.

Налоги с продаж относительно высоки, но средняя ставка налога на имущество в штате — нет.В конце концов, если уравновесить все плюсы и минусы, Калифорния на самом деле является хорошим штатом для большинства пенсионеров, когда дело доходит до налогов, в основном благодаря разумным ставкам подоходного налога для обычных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Калифорния по налогам для пенсионеров.

6 из 52

Колорадо

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: Фиксированная ставка 4,55%
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 7.72%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 494 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы хотите рано уйти на пенсию в горах (или у их подножия), Centennial State — многообещающее место для этого. В Колорадо налогоплательщиков 55 лет и старше получают щедрое пенсионное освобождение от государственных налогов, и ситуация становится лучше, когда они достигают 65 . Что касается налогов на недвижимость, то в Колорадо не только одна из самых низких средних налоговых ставок в стране, но и пожилые люди могут претендовать на освобождение в размере до 50% от первых 200000 долларов стоимости собственности.

Единственным недостатком для пенсионеров является то, что налоги с продаж в Колорадо (которые имеют местный компонент) равны Rocky Mountain High: они могут превышать 11% в некоторых частях штата. Но, если вы не планируете слишком много делать покупки на пенсии, тогда вам не стоит слишком сильно ударить по государственному налогу с продаж.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Колорадо для пенсионеров.

7 из 52

Коннектикут

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (до 20 000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 10 000 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 6.99% (на сумму более 1 миллиона долларов для заявителей, состоящих в браке, и более 500 000 долларов для лиц, подающих индивидуально).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,35%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам не нужен мистик, чтобы сказать вам, что конституционное государство — это налоговый кошмар для многих пенсионеров … но, по крайней мере, ситуация с подоходным налогом улучшается.В 2020 налоговом году только 28% дохода от пенсии или аннуитета освобождается от налогообложения для налогоплательщиков, имеющих менее 75 000 долларов США в рамках федерального AGI (менее 100 000 долларов США для совместных заявителей). Но процент освобождения от налогов будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году.

Коннектикут имеет третью по величине медианную ставку налога на недвижимость в США , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет для государственных и местных налогов здесь немного больше. Тем не менее, штат предлагает налоговые льготы по налогу на недвижимость домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода.

Коннектикут также взимает налог на наследство и дарение (это единственный штат, в котором действует налог на дарение).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

8 из 52

Делавэр

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) — 6,6% (для налогооблагаемого дохода выше 60 000 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Отсутствие налога с продаж, низкие налоги на имущество и отсутствие налогов на смерть делают Делавэр налоговым раем для пенсионеров. Легче испортить внуков, если вы платите нулевой налог штата или местный налог с продаж на свои покупки в штате (Первый штат — один из немногих штатов, где нет налога с продаж).

У вас также будет больше располагаемого дохода, который вы сможете потратить на внуков, поскольку налоги на имущество очень низкие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Делавэре — седьмая по величине ставка в стране. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение школьной налоговой льготы на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

Единственный потенциальный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог, если ваш доход выше среднего. В целом, тем не менее, ставки подоходного налога относительно разумны, и резиденты в возрасте 60 лет и старше могут исключить пенсию и другой пенсионный доход на сумму до 12 500 долларов США (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

9 из 52

Округ Колумбия

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 000 000 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

С налоговой точки зрения Вашингтон, округ Колумбия, является хорошим местом для выхода на пенсию (если вы можете выдержать все политические разговоры). Это особенно актуально для пенсионеров со средним и низким доходом. Хотя округ освобождает от налога на доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода облагаются городскими налогами. Но многие пожилые домовладельцы могут получить значительную скидку на подоходный налог на основе уплачиваемых ими налогов на недвижимость.

Говоря о налогах на недвижимость, средняя ставка налога на недвижимость в округе Колумбия является восьмой по величине в стране. Город также предлагает льготы по налогу на недвижимость, предназначенные только для пожилых людей. Налоги с продаж в столице страны также невысоки.

Однако округ Колумбия взимает налог на наследство.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике округа Колумбия для пенсионеров.

10 из 52

Флорида

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,01%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 830 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнечный штат — это типичный «пенсионный штат». Он очень популярен среди пенсионеров не только из-за благоприятного климата, но и из-за отсутствия государственного подоходного налога. Налог с продаж, однако, может доходить до 8,5% , в зависимости от того, где вы живете. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 7,01%, что является примерно средней ставкой.

Налоги на имущество являются разумными во Флориде, и жители в возрасте 65 лет и старше, которые соответствуют определенным ограничениям по доходу, стоимости собственности и продолжительности владения, также могут получить дополнительное освобождение от налога на усадьбу. Любая вдова или вдовец, проживающий во Флориде, также может потребовать дополнительное освобождение в размере 500 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Флорида для пенсионеров.

11 из 52

Грузия

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных подателей; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно) — 5,75% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных заявителей; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,33%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 875 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Вы когда-нибудь задумывались, почему так много пенсионеров думают о Грузии? Климат штата Персик с низкими налогами может иметь какое-то отношение к этому. Доход социального обеспечения освобожден от государственных налогов, и поэтому составляет до 65 000 долларов США от большинства видов пенсионного дохода для лиц в возрасте 65 лет и старше (130 000 долларов на пару).(Для лиц в возрасте от 62 до 64 лет максимальное освобождение от уплаты налогов составляет 35 000 долларов.) Пенсионный доход включает пенсии и ежегодные выплаты, проценты, дивиденды, чистый доход от сдачи в аренду собственности, прирост капитала, роялти и первые 4000 долларов заработанного дохода, например, заработной платы.

Налог с продаж в масштабе штата составляет 4%, но юрисдикции могут добавлять до 4,9% своих налогов. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,33%, что является довольно средним показателем. Средняя ставка налога на недвижимость в Грузии также находится на среднем уровне.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Джорджия по налогам на пенсионеров.

12 из 52

Гавайи

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для супружеских пар, подающих совместно; до 2400 долларов для супружеских пар, подающих отдельно и индивидуальных заявителей) — 11% (для налогооблагаемого дохода свыше 400 000 долларов для регистрации супружеских пар совместно и оставшиеся в живых супруги; на сумму более 200 000 долларов для супружеских пар, подающих раздельную регистрацию, и индивидуальных лиц).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 4,44%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Алоха известен своей высокой стоимостью жизни, но он может быть налоговым раем для пенсионеров. Он освобождает пособия по социальному обеспечению, а также большую часть пенсионных доходов от подоходного налога штата. Но если у вас есть другие источники дохода, Гавайи будут облагать этот доход налогом до 11%.Это много ананасов.

Ситуация с налогом на имущество необычна: Средняя налоговая ставка по штату — самая низкая в стране, и пожилые люди также могут получить большие долларовые льготы по налогу на недвижимость (они варьируются в зависимости от округа). Но учтите, что на Гавайях недвижимость , стоимость заоблачная.

Налоги с продаж также низкие на Гавайях. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым по величине в США (но покупка продуктов и одежды облагается налогом).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам на пенсионеров.

13 из 52

Айдахо

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (для налогооблагаемого дохода до 2000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 1000 долларов для индивидуальных заявителей) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 10000 долларов или более для состоящих в браке заявителей и 5000 долларов или более для индивидуальные податели). (Примечание: суммы в долларах, возможно, еще потребуется скорректировать с учетом инфляции на 2021 год.)
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,02%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 633 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На первый взгляд Штат драгоценных камней может не выглядеть как штат, благоприятный для налогообложения пенсионеров. Налоги Айдахо — это не мелочь: штат облагает налогом весь доход, за исключением социального обеспечения и пенсионных пособий на железных дорогах , и его максимальная ставка налога составляет 6.5% вступают в силу на относительно низком уровне. Хотя существует щедрый вычет из пенсионных пособий, он доступен только пенсионерам с соответствующими государственными пенсиями.

Но если копнуть глубже, пенсионеры увидят хорошие новости по налогам. Налог с продаж не так уж и плох … и, поскольку продукты облагаются налогом, штат предлагает налоговую льготу в размере 100 долларов на человека для их компенсации и повышает ее до 120 долларов, если вам больше 65 лет. Средняя ставка налога на имущество по штату намного ниже среднего , слишком. Кроме того, в Айдахо нет налога на наследство или наследства.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айдахо для пенсионеров.

14 из 52

Иллинойс

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,83%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2165 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Есть несколько хороших налоговых новостей для пенсионеров в Иллинойсе: льготы по социальному обеспечению и доход от большинства пенсионных планов освобождены от уплаты налогов. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

А теперь плохие новости из страны Линкольна: налоги на недвижимость сильно бьют по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс — вторая по величине в стране. К счастью, пожилые люди получают некоторое облегчение в виде освобождения от уплаты налогов на усадьбу в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома (доход должен составлять 65000 долларов или меньше) и отсрочки налогообложения. программа.

Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней комбинированной ставке налога с продаж и налога с продаж в размере 8,83%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! В Иллинойсе также есть налог на имущество, что может быть плохой новостью для ваших наследников.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Иллинойс для пенсионеров.

15 из 52

Индиана

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Flat 3.23%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 810 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Высокие налоги штата на доходы пенсионеров являются движущей силой низкого налогового рейтинга Индианы. В то время как штат Хузьер освобождает от льгот по социальному обеспечению и предлагает ограниченные льготы для военных пенсий и пенсий федеральной гражданской службы, IRA, планы 401 (k) и частные пенсии полностью облагаются налогом .Также имейте в виду, что округа имеют право взимать свои собственные подоходные налоги сверх фиксированного налога штата.

Государственные налоги с продаж и налоги на имущество тоже не помогают делу. Они оба посреди дороги по сравнению с другими штатами. Неплохо, но недостаточно, чтобы противостоять высоким ставкам налога на прибыль в штате.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Индиана по налогам для пенсионеров.

16 из 52

Айова

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (для налогооблагаемого дохода до 1 676 долларов США) — 8,53% (для налогооблагаемого дохода свыше 75 420 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Налоги на недвижимость в Айове — это не Поле Грез: они столь же высоки, как кукуруза. Это основная причина, по которой штат Ястребиный глаз получает плохой налоговый рейтинг для пенсионеров. Средняя ставка налога на недвижимость в Айове — 11-я по величине в стране . Это определенно не помогает домовладельцам в Айове.

Подоходные налоги в Айове тоже высоки. Особенно это касается пенсионеров с доходом выше среднего. Кроме того, более 200 школьных округов и округ Аппануз добавляют свои собственные подоходные налоги к налогу на уровне штата. (Начиная с 2023 года, самая низкая ставка подоходного налога с населения штата Айова будет составлять 4,4%, а самая высокая ставка — 6,5%.)

Налог с продаж в штате Айова является примерно средним.В Айове также существует налог на наследство, который, возможно, придется заплатить вашим наследникам. (Обратите внимание, что налог на наследство штата Айова постепенно отменяется и будет полностью отменен в 2025 году.)

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айова для пенсионеров.

17 из 52

Канзас

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3,1% (по налогооблагаемому доходу от 2 501 до 15 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию, и от 5 001 до 30 000 долларов для лиц, подавших совместную декларацию) — 5.7% (от налогооблагаемого дохода более 30 000 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и более 60 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,7%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя нет места лучше дома, может быть, Дороти стоит подумать о возвращении в Оз, когда она выйдет на пенсию, чтобы избежать высоких налогов в Канзасе. Это все черным по белому: выплат из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k)) и государственных пенсий за пределами штата полностью облагаются налогом. Kansas также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более. Однако военные, федеральные государственные пенсии и государственные пенсии в штатах освобождены от подоходного налога штата.

Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата Подсолнечник занимает девятое место в США и составляет 8,7%.

Налог на недвижимость также выше среднего по стране, хотя для пожилых людей предусмотрены льготы.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

18 из 52

Кентукки

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на имущество: 829 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Блюграсс не так хорош: Он освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата , плюс до 31 110 долларов на человека с широким спектром пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии и аннуитеты.На уровне штата взимается скромный налог с продаж в размере 6%, и местные жители не могут его прибавить. Средняя ставка налога на недвижимость в Кентукки также ниже средней по стране.

Что не нравится? Налог на наследство Кентукки.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Кентукки для пенсионеров.

19 из 52

Луизиана

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (от 12 500 долларов США налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 6% (от налогооблагаемого дохода более 50 000 долларов США; 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,55%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 534 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пеликан предлагает байу, полный налоговых льгот, пенсионерам, которым не нужно петь блюз. Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Пенсии военных, федерального правительства, а также государственных и местных органов власти также освобождены от подоходного налога штата.Кроме того, до 6000 долларов на человека в виде частной пенсии и годового дохода освобождены от подоходного налога. А доходы, которые по-прежнему облагаются налогом, облагаются довольно низкими ставками.

(Примечание: 9 октября 2021 года избиратели Луизианы решат, ограничивать ли максимальную ставку 4,75%, начиная с 2022 года. Если эта инициатива голосования будет одобрена, самая низкая ставка подоходного налога с населения в Луизиане составит 1,85%, а самая высокая ставка будет составлять 4,75% начиная с 2022 года. Кроме того, каждая ставка подоходного налога с физических лиц будет снижаться с 1 февраля 2024 года и с 1 февраля до 2034 года, если фактические сборы подоходного налога с физических лиц за предыдущий финансовый год превышают фактические сборы налогов для за год, заканчивающийся 30 июня 2019 года, с ежегодной корректировкой на коэффициент роста, предусмотренный конституцией штата.)

Налог на недвижимость в США почти самый низкий. Это хорошие новости. Но пенсионеры должны иметь дело с самой высокой в ​​стране совокупной ставкой государственного и местного налога с продаж на все, что они покупают, возможно, включая продукты, которые в некоторых населенных пунктах облагаются налогом.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Луизиана по налогам для пенсионеров.

20 из 52

Мэн

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: 5.8% (по налогооблагаемому доходу менее 22 450 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию; менее 44 950 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) — 7,15% (для налогооблагаемого дохода в размере 53 150 долларов США или более для лиц, подавших одиночную декларацию; 106 350 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию)
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,5%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 295 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Что касается налогов, пенсионеры получают больше плохих новостей, чем хороших новостей в штате Мэн.Начнем с налогов на недвижимость, которые цепляются за ваш кошелек: средняя годовая ставка налога в штате Мэн на 100 000 долларов стоимости дома более чем на 200 долларов превышает средний показатель по стране. Аю.

Штат Пайн-Три, как и большинство штатов, освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Plus может быть вычтено до 10 000 долларов США из соответствующего пенсионного дохода. Однако доходы выше этого порога облагаются жесткими налогами на прибыль.

Мэн — один из немногих штатов, которые не позволяют городам и поселкам вводить собственный местный налог с продаж — только налог с продаж штата в размере 5.5% подлежит оплате. Это хорошие новости. Но в штате Мэн также есть налог на недвижимость. Это еще одна плохая новость.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэн для пенсионеров.

21 из 52

Мэриленд

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (менее 1000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (более 250 000 долларов налогооблагаемого дохода для индивидуальных подателей; более 300 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 057 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Оба.

О подоходных налогах в Мэриленде есть много поводов для беспокойства: они могут быть высокими для пенсионеров. Это правда, что государство не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Если вам 65 лет или больше, вы можете иметь право на здоровое исключение при распределении по планам 401 (k), 403 (b) и 457, а также доход от государственных и частных пенсий.Но вот загвоздка: любой доход за пределами этих исключений будет облагаться высокими налогами в Свободном Государстве. Кроме того, 23 округа Мэриленда и город Балтимор взимают свои собственные подоходные налоги .

Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата примерно равна средней по стране, что помогает. Налоги с продаж в Мэриленде тоже низкие. (И нет местных налогов с продаж). Это помогает сбалансировать высокие налоги штата на прибыль.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэриленд для пенсионеров.

22 из 52

Массачусетс

  • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,25%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1170 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

The Bay State предлагает пару перерывов для пенсионеров, но это не очень благоприятное для налогообложения место для пожилых людей, превышающих литров.Что касается подоходного налога, Массачусетс не облагает налогом социальное обеспечение и пенсионный доход большинства государственных служащих. Но все остальные пенсионные доходы облагаются налогом по фиксированной ставке 5%. (Примечание: 8 ноября 2022 года избиратели Массачусетса примут решение о добавлении 4% налога на налогооблагаемый доход сверх 1 миллиона долларов, начиная с 2023 года.) — это возвращаемый налоговый кредит, доступный правомочным домовладельцам в возрасте 65 лет и старше.В Массачусетсе также действует собственный налог на недвижимость.

Положительным моментом является то, что налог с продаж в Массачусетсе находится на низком уровне . Государственная ставка составляет 6,25%, но местные налоги не взимаются.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Массачусетс для пенсионеров.

23 из 52

Мичиган

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,25%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1448 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Великих озер имеет тенденцию собирать с пенсионеров больше государственных и местных налогов, чем многие другие штаты, в значительной степени благодаря налогам на имущество, превышающим средний уровень . Несмотря на то, что Мичиган предлагает некоторые льготы по налогу на имущество для пожилых людей с низким доходом (и других), средняя ставка налога на имущество в штате по-прежнему занимает 14-е место в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога для пенсионеров, это немного неоднозначно. Если вы родились до 1946 года, налоговые льготы для пенсионного дохода довольно хороши. Однако, если вы родились позже, состояние будет не таким щедрым.

Положительным моментом является то, что налогов с продаж в Мичигане ниже среднего . Ставка государства составляет 6%, что неплохо. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о дополнительных местных налогах с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мичиган по налогам для пенсионеров.

24 из 52

Миннесота

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 5,35% (менее 27 230 долларов США от налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и менее 39 810 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 9,85% (более 166 040 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших индивидуальную декларацию, и более 276 200 долларов США). для совместных файлов).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,47%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 082 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Полярная звезда предлагает пенсионерам комфорт в налоговой сфере. Пособия по социальному обеспечению облагаются налогом в той же степени, что и в вашей федеральной декларации , хотя налогоплательщики с налогооблагаемыми пособиями по социальному обеспечению могут вычесть часть своих выплат, если их доход ниже определенной суммы. Также существует специальный вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров. Но пенсии облагаются налогом, если они не военнослужащие.Распределения от IRA и планов 401 (k) также облагаются налогом.

Ставки налога на недвижимость немного выше средних по Миннесоте. Но государственная программа отсрочки налога на имущество пожилых граждан позволяет некоторым людям в возрасте 65 лет и старше отложить часть налога на имущество на свое жилище.

Ставки налога с продаж в Миннесоте тоже выше среднего. Плюс, государство облагает налогом на недвижимость.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миннесота по налогам для пенсионеров.

25 из 52

Миссисипи

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США) — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,07%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 787 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

В штате Магнолия чай сладкий, как и система подоходного налога для пенсионеров. Миссисипи не только освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, но также исключает снятие средств с IRA и планов 401 (k), доход от государственных и частных пенсий и другие виды квалифицированного пенсионного дохода.

В штате Миссисипи довольно высокая ставка налога с продаж в размере 7,07% (22-е место в стране). , а штат Миссисипи — один из немногих штатов, взимающих налог с продаж на продукты питания. Но местные жители очень мало прибавляют к ставке штата.

Налог на недвижимость для жилой недвижимости тоже неплох. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в штате Миссисипи значительно ниже средней ставки налога на недвижимость в США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

26 из 52

Миссури

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 107 долларов США и более) — 5,4% (для налогооблагаемого дохода более 8 584 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,25%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 930 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Легко понять, почему штат Show-Me получает «смешанный» налоговый рейтинг для пенсионеров.По трем основным налогам — подоходному налогу, налогу с продаж и налогу на имущество — государственные и местные сборы не являются ни очень высокими, ни очень низкими. Что касается подоходного налога, штат Миссури не облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих налогоплательщиков. Налогоплательщики также могут претендовать на освобождение от государственных и частных пенсий с учетом ограничений дохода. Но обратите внимание, что если у вас есть налогооблагаемый доход, максимальная ставка вступает в силу быстро: 5,4% для дохода свыше 8 584 долларов США (на 2020 год).

В штате Миссури ставка налога с продаж довольно низкая.Однако местные ставки налога с продаж могут быть высокими . Итак, в целом налоги с продаж в Миссури выше среднего.

С другой стороны, средняя ставка налога на недвижимость в Миссури немного ниже средней. Кроме того, некоторые пожилые люди могут иметь право на получение налоговой льготы по налогу на имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссури по налогам для пенсионеров.

27 из 52

Montana

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 3100 долларов налогооблагаемого дохода) — 6.9% (на налогооблагаемую прибыль свыше 18 700 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Налоги с продаж занимают центральное место в рейтинге налоговых льгот штата Монтана. Государство сокровищ — одно из пяти штатов, в которых не взимается общий государственный налог с продаж . Это хорошие новости.

Плохая новость заключается в том, что Монтана облагает налогом практически все формы пенсионного дохода , включая социальное обеспечение.Штат допускает освобождение от пенсии и аннуитета, но эта налоговая льгота подлежит определенным ограничениям дохода. Таким образом, для более состоятельных пенсионеров подоходный налог штата сильно ударит. (Примечание : начиная с 2024 года освобождение от пенсии и аннуитета отменяется, но налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше смогут вычитать до 5 500 долларов США из дохода. Кроме того, максимальная ставка подоходного налога снижается в 2022 году до 6,75% от налогооблагаемого дохода. более 17 400 долларов США, а шкалы налоговых ставок реорганизованы, начиная с 2024 года. )

Что касается налога на имущество, то ставки в среднем невысоки, и любой домовладелец или съемщик в возрасте 62 лет и старше с общим семейным доходом менее 45 000 долларов может подать заявку. для возврата налога на прибыль в размере до 1000 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Монтана для пенсионеров.

28 из 52

Небраска

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (на сумму до 3290 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и 6 570 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 6,84% (для налогооблагаемого дохода более 31 750 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) .
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.94%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Небраска — один из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров , в первую очередь из-за высоких налогов на прибыль и имущество. Штат Корнхаскер облагает налогом большинство пособий по социальному обеспечению, получаемых пожилыми людьми с доходом выше порогового значения (хотя налоги на пожилых людей с доходом выше порогового значения будут снижены в течение следующих нескольких лет).Большинство других пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии, выплаты IRA и фонды 401 (k), также облагаются налогом. Кроме того, довольно быстро вступает в силу максимальная ставка подоходного налога.

Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске также является девятой по величине в стране . Пожилые люди могут получить освобождение от налога на сумму до 40 000 долларов от оценочной стоимости, но также существуют пороговые значения дохода для этой налоговой льготы.

Что помогает: Умеренные ставки налога с продаж . Но их недостаточно, чтобы предложить значительный противовес высоким государственным налогам на прибыль и имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Небраска по налогам для пенсионеров.

29 из 52

Невада

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,23%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На пенсии в Неваде? Вы попали в цель! Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений .Подоходного налога штата не существует, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога. В Неваде также нет налогов на наследство или наследство.

Налог на недвижимость значительно ниже среднего по стране . Это хорошо, поскольку государство не предоставляет льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, а округа могут взимать до 1 налога.На 53% больше. В результате средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Невада по налогам для пенсионеров.

30 из 52

Нью-Гэмпшир

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет. Но есть 5% налог на дивиденды и проценты, превышающие 2400 долларов для физических лиц (4800 долларов для заявителей).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2 050 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Резиденты Гранитного штата не платят налоги на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов — потому что нет общего подоходного налога. Хотя Нью-Гэмпшир взимает налог в размере 5% с дивидендов и процентов, первые 2400 долларов (4800 долларов для совместных заявителей) освобождаются от налога. Существуют также личные льготы в размере 1200 долларов для жителей 65 лет и старше.(Примечание : налог на дивиденды и проценты постепенно отменяется. Ставка составит 4% в 2023 году, 3% в 2024 году, 2% в 2025 году и 1% в 2026 году. Затем налог будет отменен 1 января. 2027. )

Также нет налога с продаж в Нью-Гэмпшире . Таким образом, вы можете делать покупки сколько душе угодно, не платя никаких налогов (и вы, вероятно, столкнетесь с множеством покупателей за пределами штата, которые хотят получить очки без уплаты налогов).

Вот загвоздка: Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Гэмпшире является четвертой по величине в США.S. Некоторые льготы по налогу на имущество доступны для пожилых людей, но программы, проводимые в городах, являются сложными и не слишком щедрыми.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Гэмпшир по налогам на пенсионеров.

31 из 52

Нью-Джерси

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США) — 10,75% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2417 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Из года в год штат Гарден считается одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров и других людей. Но Нью-Джерси предпринял некоторые усилия по снижению налогового бремени на пенсионеров , с очень щедрым освобождением для пенсионного дохода и полным освобождением от пособий по социальному обеспечению.Налоги с продаж тоже ниже среднего.

Однако этого недостаточно, чтобы преодолеть сокрушительные налоги на недвижимость Нью-Джерси — самый высокий (в среднем) в стране, при этом для резидентов средняя ставка налога на недвижимость составляет 2417 долларов США на каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома. Вот почему мы видели друзей пенсионного возраста, покидающих штат в более благоприятные для налогообложения районы.

Плюс, несмотря на то, что Нью-Джерси недавно отменил налог на наследство, штат по-прежнему взимает налог на наследство .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Джерси для пенсионеров.

32 из 52

Нью-Мексико

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,7% (от налогооблагаемого дохода до 5 500 долларов США для лиц, подавших единую декларацию, и 8 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 5,9% (для налогооблагаемого дохода более 210 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 315 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7.84%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 776 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Страна волшебства — не волшебное место для обеспеченных пенсионеров . Пособия по социальному обеспечению, пенсионные счета и пенсии облагаются налогом. Штат предлагает освобождение от уплаты пенсионного дохода в размере до 8000 долларов США, но вы должны соответствовать определенным ограничениям по доходу, чтобы иметь право на участие. Начиная с 2021 года, максимальная ставка налога на прибыль также подскочила с 4.От 9% до 5,9% (хотя сейчас наивысшую ставку в Нью-Мексико подпадают гораздо меньше людей).

Налог с продаж в Нью-Мексико имеет широкий диапазон , затрагивая большинство услуг в дополнение к товарам. В результате этот налог, как правило, довольно сильно бьет по пенсионерам.

С другой стороны, налоги на недвижимость находятся на низком уровне, и есть программы налоговых льгот и отсрочки налога на имущество для пожилых людей с низким доходом. Кроме того, если вы доживете до 100 лет, подоходный налог штата будет отменен.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Мексико для пенсионеров.

33 из 52

Нью-Йорк

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 4% (от налогооблагаемого дохода до 8 500 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и до 17 150 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) — 10,9% (для налогооблагаемого дохода более 25 миллионов долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,52%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Огромное налоговое бремя Эмпайр Стейт переносится на пенсию — особенно когда речь идет о налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Йорке занимает 7-е место в США. Однако для пожилых людей предусмотрены некоторые налоговые льготы. Например, местные органы власти и округа государственных школ могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50% для подходящих пенсионеров.

В Нью-Йорке высокие налоги с продаж. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога является 10-й по величине в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога, налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для обычных пенсионеров по сравнению с другими штатами. Пособия по социальному обеспечению, федеральные пенсии и пенсии правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются налогом. Тем не менее, на сумму более 20 000 долларов США из частного пенсионного плана (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или государственного государственного плана за пределами штата облагается налогом в размере . Для сверхбогатых пенсионеров ставки подоходного налога в Нью-Йорке всегда были высокими, но сейчас они еще выше — начиная с 2021 года самая высокая ставка увеличится с 8.От 82% до 10,9%.

В Нью-Йорке также действует налог на наследство со специальной функцией «обрыва», которая может привести к большим налоговым счетам в случае вашей смерти.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Йорк для пенсионеров.

34 из 52

Северная Каролина

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5,25%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,98%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 773 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Tar Heel, , фаворит для пенсионеров, переезжающих из других штатов. не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налоговые льготы для других распространенных видов пенсионного дохода редки (хотя государственные пенсии освобождаются от уплаты при определенных обстоятельствах). Это определенно большая проблема для многих пенсионеров Северной Каролины, которые боятся высоких налогов на прибыль.

Но для пожилых людей в штате все налаживается. Налог с продаж в Северной Каролине близок к среднему по стране . Но, в то время как государство не взимает налоги с продуктовых магазинов, местные жители это делают.

Налоги на недвижимость тоже низкие. Plus, домовладельцы 65 лет и старше могут выбирать между двумя программами освобождения от уплаты налога на имущество.

В Северной Каролине также нет налогов на наследство и наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Каролина по налогам для пенсионеров.

35 из 52

Северная Дакота

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,1% (до 40 125 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких и до 67 050 долларов для супружеских пар, подающих совместно) — 2,9% (для налогооблагаемого дохода более 440 600 долларов).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,96%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 986 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Сада мира мог бы добиться большего, когда дело доходит до удержания низких налогов на пенсионеров. Северная Дакота — один из немногих штатов, которые облагают налогом, по крайней мере, некоторую часть пособий по социальному обеспечению. Кроме освобождения от уплаты военной пенсии, он не предлагает налоговых льгот для других распространенных форм пенсионного дохода, таких как частные или государственные пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. К счастью, ставки подоходного налога настолько низкие, что большинство пенсионеров Северной Дакоты до сих пор не получают возмутительных счетов по подоходному налогу.

Налоги с продаж примерно в среднем по стране, а налоги на недвижимость немного выше.Также нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться. В сумме типичное налоговое бремя для пенсионера из Северной Дакоты находится примерно в середине по сравнению со всеми другими штатами.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Дакота по налогам для пенсионеров.

36 из 52

Огайо

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,765% (для налогооблагаемого дохода от 25 001 до 44 250 долларов США) — 3.99% (на налогооблагаемую прибыль свыше 110 650 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,22%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 478 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Как и во многих штатах, пенсионеры с низкими доходами в штате Бакай не платят больших налогов на прибыль. Но это не всегда верно для пожилых людей с более высоким доходом. Огайо освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата для всех.Однако набор налоговых льгот для других видов пенсионного дохода не применяется, если ваш базовый доход превышает 100 000 долларов. Местные жители и некоторые школьные округа также могут взимать свои собственные подоходные налоги.

Налог на недвижимость также значительно выше среднего в Огайо. Жители 65 лет и старше могут освободить часть стоимости своего дома от высоких налогов на недвижимость в Огайо. Однако есть и порог дохода для этой льготы по налогу на имущество.

Налоги с продаж в штате относительно скромные. Это помогает уберечь Огайо от категории «наименее благоприятных для налогообложения». И нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Огайо для пенсионеров.

37 из 52

Оклахома

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 0,5% (до 1000 долларов США от налогооблагаемого дохода для заявителей, подающих одиночную декларацию, и до 2000 долларов США для заявителей, состоящих в браке) — 5% (от налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для заявителей, подающих одиночную декларацию, и более 12 200 долларов США для заявителей, подающих заявление в браке ).Начиная с 2022 года, самая низкая ставка будет составлять 0,25%, а максимальная — 4,75%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,95%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 869 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Оклахома, О.К. Just O.K. Видите ли, есть хорошие и плохие новости для пенсионеров, живущих в Сонер-Стейт. Оклахома не облагает налогом пособия по социальному обеспечению .Резиденты также могут исключить до 10 000 долларов на человека (20 000 долларов на пару) из других видов пенсионного дохода. Это, безусловно, полезно.

Но Оклахома занимает 6-е место по совокупным ставкам налога с продаж штата и местного самоуправления в стране , в среднем 8,95%. И продукты, и одежда также облагаются налогом с продаж.

Оклахома попадает прямо посередине, если сравнивать медианные ставки налога на недвижимость для всех 50 штатов. Кроме того, пожилых домовладельцев могут претендовать на льготу или «замораживание» налогов , если их доход ниже определенной суммы.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Оклахома по налогам для пенсионеров.

38 из 52

Орегон

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 4,75% (от налогооблагаемого дохода до 3600 долларов США для лиц, подающих одиночную заявку, и до 7 200 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 9,9% (для налогооблагаемого дохода более 125 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 250 000 долларов США для супружеских пар подача совместно).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 903 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Орегон не облагает налогом пособие по социальному обеспечению , что, безусловно, помогает пенсионерам снизить их счет подоходного налога. Но в большинстве случаев других пенсионных доходов облагаются налогом , а ставки подоходного налога в штате Орегон могут достигать 9,9%. Тем не менее, для пожилых людей существует кредит на пенсию, но с некоторыми ограничениями по доходу.

Одним из ярких пятен в налоговой картине штата Орегон является отсутствие налога с продаж . Вы можете купить что угодно в штате и никогда не платить ни копейки налога с продаж.

Что касается налогов на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в штате Орегон немного ниже средней по стране. Существует также программа отсрочки налога на имущество для пожилых людей, но существуют ограничения на доход.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Орегон для пенсионеров.

39 из 52

Пенсильвания

  • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 3,07%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,34%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1499 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Как и соседний штат Нью-Джерси, Пенсильвания очень спокойно относится к пособиям по социальному обеспечению и другим видам пенсионного дохода . Кроме того, местные подоходные налоги, как правило, не влияют и на пенсионеров, поскольку они взимаются с заработной платы.

Также, как и в Нью-Джерси, налоги на недвижимость в штате Кистоун находятся на высоком уровне (хотя они не так плохи в Пенсильвании, как в Нью-Джерси). Средняя ставка налога на недвижимость в штате является 12-й по величине в США. Хотя программа скидок с налога на недвижимость / арендной платы доступна, она имеет ограничения на доход.

Налоги с продаж ниже среднего в Пенсильвании . Это, безусловно, хорошие новости для пенсионеров. Однако в штате также есть налог на наследство, который может затруднить планирование вашего имущества.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Пенсильвания для пенсионеров.

40 из 52

Род-Айленд

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3,75% (для налогооблагаемого дохода до 65 250 долларов США) — 5,99% (для налогооблагаемого дохода свыше 148 350 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Для людей с высокими доходами штат Океан не подходит для выхода на пенсию. Что касается подоходного налога, пожилых людей платят налог на свои пособия по социальному обеспечению, если их скорректированная по федеральной шкале валовая сумма слишком высока (). Более состоятельные пенсионеры также лишаются освобождения от подоходного налога штата для выплат по частным, государственным или военным пенсионным планам.

Новости налога на имущество ничуть не лучше. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Род-Айленд занимает 10-е место в США.S. Домовладельцы 65 лет и старше, которые зарабатывают 30 000 долларов или меньше, могут получить налоговую льготу штата. Местные органы власти в Род-Айленде также могут предложить освобождение от налога на имущество или аналогичную налоговую льготу для пожилых граждан.

Пенсионеры также захотят знать, что налогов с продаж в штате составляют в среднем , а в Род-Айленде существует налог на наследство (это также один из трех штатов, в которых налог на недвижимость составляет менее 2 миллионов долларов).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Род-Айленд для пенсионеров.

41 из 52

Южная Каролина

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: Низкий: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) — 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,47%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пальметто оказывает настоящее южное гостеприимство пенсионерам, предлагая очаровательную коллекцию налоговых льгот .Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить пенсионный доход до 10 000 долларов США. Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей).

Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине помогают и пенсионерам , что быстро осознают многие трансплантаты из Нью-Джерси и Нью-Йорка. Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — шестая по величине ставка в стране. Кроме того, пожилых людей также могут потребовать освобождение от уплаты приусадебного участка на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности.

Плохие новости: Налоги с продаж находятся на высоком уровне в Южной Каролине , при этом средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет 7,47%.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

42 из 52

Южная Дакота

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,4%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1219 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Маунт-Рашмор предлагает пенсионерам как хорошие, так и плохие налоговые новости. Сначала несколько хороших новостей: Южная Дакота не требует дохода ta x, поэтому льготы по социальному обеспечению и другие формы пенсионного дохода получают бесплатно.

Если вас интересуют плохие новости, обратите внимание на высокие ставки государственного налога на имущество. Программы освобождения от уплаты налога на имущество также предназначены для жителей с низкими доходами.

Новости о налогах с продаж в Южной Дакоте делятся на хорошие и плохие. С одной стороны, ставки ниже среднего. Однако налоги с продаж здесь широко распространены и включают налоги как на продукты, так и на одежду.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

43 из 52

Теннесси

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9.547%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 636 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Пенсионеры в Волонтерском штате будут петь «Rocky Top» всю дорогу до банка, благодаря низкому общему налоговому бремени в штате. В Теннесси нет налога на прибыль, начиная с 2021 года, хотя штат взимал налог в размере 1% с дивидендов по акциям и процентного дохода по облигациям и другим инвестициям в 2020 году (этот налог был поэтапно отменен).

Налог на недвижимость также значительно ниже среднего . Штат также предлагает некоторые программы льгот по налогу на имущество для пожилых граждан с доходом.

Однако ты будешь петь блюз у кассы. Будьте готовы заплатить около существенных налогов с продаж в штате Теннесси , потому что это вторая по величине комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж в стране, в среднем 9,547%.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

44 из 52

Техас

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,19%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Каким образом штат без подоходного налога вообще попадает в список «наименее благоприятных для налогообложения»? Он начинается с того, что — седьмая по величине медианная ставка налога на недвижимость в стране .Штат Одинокой звезды действительно предлагает пожилым людям отдохнуть от тяжелого налогового бремени на имущество, с дополнительным освобождением от уплаты налогов, программой замораживания оценки и возможностью отложить налоги на имущество. Однако этих льгот недостаточно, чтобы сделать Техас благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров.

Налоги с продаж в Техасе также высоки. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога в штате составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в ​​США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Техас для пенсионеров.

45 из 52

Юта

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,19%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Система подоходного налога в штате Улей жестока для пенсионеров, особенно для более состоятельных. Юта — один из немногих штатов, взимающих налоги с пособий по социальному обеспечению. Большая часть других пенсионных доходов также облагается фиксированным подоходным налогом штата в размере 4,95%. Юта предоставляет небольшую скидку на подоходный налог при выходе на пенсию, которая может помочь компенсировать налог на социальное обеспечение, но она доступна только для определенных пожилых людей, имеющих право на получение дохода.

Налоги с продаж в Юте не такие высокие. — но это, конечно, не то, что вы бы назвали низкими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7.19%, что выше среднего.

Пенсионеры действительно получают некоторое облегчение, когда дело доходит до налога на имущество в штате. Средняя ставка налога на недвижимость в Юте занимает 10-е место по величине в стране. Льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей с доходом ниже определенного уровня.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Юта для пенсионеров.

46 из 52

Вермонт

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: 3.35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для одиночных и до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную заявку) — 8,75% (от налогооблагаемого дохода свыше 204 000 долларов США для одиночных и до 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную заявку).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,24%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1861 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам понадобится много дров, чтобы пережить зимы Вермонта, а также много денег для оплаты налогов. В штате Зеленая гора установлена ​​высокая ставка подоходного налога , и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Штат также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для жителей с федеральным скорректированным валовым доходом в определенной сумме.

Средняя ставка налога на недвижимость в штате Вермонт является пятой по величине в США. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый кредит на сумму до 8000 долларов, но кредит доступен только в том случае, если доход их семьи не превышает определенного уровня. .

Вермонт также взимает налоги с поместья, стоимость которого превышает 4 доллара.25 миллионов долларов (5 миллионов долларов с 2021 года).

По крайней мере, налог с продаж Вермонта находится на низком уровне. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога составляет всего 6,24%, а продукты питания для домашнего потребления и одежда не облагаются налогом, что ограничивает влияние этого налога (помните, что Нью-Гэмпшир, не облагаемый налогом с продаж, находится по соседству).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вермонт для пенсионеров.

47 из 52

Вирджиния

  • Наш рейтинг: Удобство для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода до 3000 долларов) — 5,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 17 000 долларов).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,75%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 804 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Для пенсионеров Old Dominion предлагает несколько налоговых льгот здесь и несколько налоговых льгот там для создания благоприятной общей налоговой среды.Что касается подоходного налога штата, Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, и жители 65 лет и старше могут вычесть до 12000 долларов на человека из другого дохода с учетом ограничений на получение дохода.

Еще одна льгота заключается в низких ставках налога с продаж . Средний совокупный показатель штата и местного населения Вирджинии, составляющий 5,75%, является 11-м самым низким показателем в стране. Однако одежда и продукты (по сниженной ставке) облагаются налогом.

Налог на недвижимость тоже ниже среднего . Местные органы власти также могут предоставить дополнительные налоговые льготы для пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вирджиния по налогам для пенсионеров.

48 из 52

Вашингтон

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,29%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 929 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Эвергрин является одним из семи штатов, в которых отсутствует налог на доходы физических лиц на широкой основе .Таким образом, пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате налогов на свои пенсии, пособия по социальному обеспечению или другой пенсионный доход.

Однако налоги с продаж в Вашингтоне чрезвычайно высоки . Совокупная ставка налога с продаж штата и местного налога на уровне 9,29% является четвертой по величине в стране.

Но налоги на недвижимость в Вашингтоне более разумные . Средняя ставка налога на недвижимость очень близка к средней по стране. Штат также предлагает две программы льготы по налогу на имущество только для пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вашингтон для пенсионеров.

49 из 52

Западная Вирджиния

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов США и более).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,51%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 571 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Не совсем рай, но почти: прямо сейчас подоходный налог в Горном штате может быть довольно высоким для получателей социального обеспечения с доходом выше определенной суммы. Но налоговая ситуация в Западной Вирджинии развивается, с учетом того, что налог на доход по социальному обеспечению постепенно отменяется. К 2022 году все пособия по социальному обеспечению будут облагаться налогом. Что касается прочего пенсионного дохода, существуют некоторые исключения для государственных пенсий и ограниченный общий вычет из дохода пожилых людей.

Налоги с продаж в Западной Вирджинии разумны. Они довольно близки к среднему уровню по сравнению с остальной частью страны.

Налоги на недвижимость очень низкие. Средняя ставка налога на недвижимость в Западной Вирджинии является девятой по величине в США. Штат также предлагает несколько льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей, соответствующих требованиям.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Западная Вирджиния по налогам для пенсионеров.

50 из 52

Висконсин

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3,54% (до 11450 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких или до 15 960 долларов для супружеских пар) — 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 263480 долларов для одиноких или более 351 310 долларов для супружеских пар).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,43%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 684 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Барсук освобождает пособия по социальному обеспечению от государственных налогов , но доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты от IRA и планов 401 (k), как правило, облагаются налогом.Однако пенсионеры в возрасте 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода штата Висконсин, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместную заявку).

Налоги на имущество являются восьмыми по величине в США. Plus, есть ограниченные льготы по налогу на имущество для пенсионеров.

Есть несколько светлых пятен для пенсионеров. Например, в Висконсине действительно низкие налоги с продаж.Он занимает девятое место по самой низкой средней совокупной ставке налога штата и местного налога в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Висконсин для пенсионеров.

51 из 52

Вайоминг

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,39%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат «Равноправие» благоприятствует налогообложению всех жителей, включая пенсионеров. Благодаря обильным доходам, которые государство получает от прав на добычу нефти и полезных ископаемых, пенсионеров Вайоминга несут одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Для начала нет налогов на доход, имущество или наследство. Но это не единственные хорошие новости.

В Вайоминге низкие налоги с продаж. Штат устанавливает восьмую по величине комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога в США.S.

Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом в диапазоне . Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата занимает 10-е место по самой низкой ставке в США. Пожилые люди также могут претендовать на отсрочку уплаты налога на имущество.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

52 из 52

О нашей методологии

Наш налоговый контент включает данные и сведения о государственной налоговой политике из различных источников. Чтобы создать рейтинг, мы создали показатель для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

Источники данных:

Подоходный налог

Наша информация о подоходном налоге поступает из налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

Налог на имущество

Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

Налог с продаж

Ставки налога с продаж на уровне штата устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенное по населению. В штатах, которые позволяют местным органам власти добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что фактически платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

Налоги на наследство и дарение:

Данные каждого налогового агентства штата использовались для получения информации о налогах на наследство и наследство.

Метод ранжирования

«Налоговая привлекательность» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплачиваемого двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 4000 долларов традиционных выплат IRA, 3000 долларов снятия IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов из распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов частных пенсионных денег, 4000 долларов традиционных снятия IRA, 2000 долларов снятия Roth IRA, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в 100000 долларов.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

Сумма, которую они заплатили в виде налога с продаж, была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

Сумма, которую каждая гипотетическая пара заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на недвижимость, была рассчитана исходя из предположения, что резиденция имеет оценочную стоимость 250 000 долларов для первой пары и 350 000 долларов для второй пары. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

10 штатов, наиболее благоприятных для налогообложения для пенсионеров

Если вы думаете о переезде в другой штат после выхода на пенсию, вам следует принять во внимание климат, близость к семье и друзьям, доступ к качественному медицинскому обслуживанию и множество других услуг. другие важные факторы перед выбором нового места.Но не забудьте добавить налоги в новом состоянии к списку соображений. Общее налоговое бремя штата и местного самоуправления в одном месте может быть на тысячи долларов в год больше, чем в другом. Это может иметь огромное значение, когда вы пытаетесь растянуть свои пенсионные сбережения.

Чтобы провести прямое межштатное сравнение налогов на пенсионеров в штатах, вы можете использовать Руководство Киплингера по налогам на пенсионеров по штатам. Но если вы просто ищете 10 штатов, которые устанавливают самые низкие налоги для пенсионеров , ознакомьтесь со списком ниже.Наши результаты основаны на оценке налогового бремени штата и местного налога в каждом штате для двух гипотетических пенсионных пар со смешанным доходом от заработной платы, социального обеспечения, традиционных IRA и Roth IRA, частных пенсий, планов 401 (k), процентов, дивидендов и прирост капитала. У одной пары общий доход 50 000 долларов и дом 250 000 долларов, у другой — 100 000 долларов дохода и дом 350 000 долларов.

Все штаты, кроме одного, в нашем «наиболее благоприятном для налогообложения» списке полностью освобождают пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата.Большинство из них также допускало освобождение по крайней мере части другого пенсионного дохода наших гипотетических пар, такого как частные пенсии или выход из IRA. У них также, как правило, низкие ставки налога на имущество и / или разумные ставки налога с продаж. Посмотрите и убедитесь сами. В последнюю очередь мы перечисляем штатов, наиболее благоприятных для налогообложения для пенсионеров.

Полное описание нашей методологии ранжирования и источников информации см. На последнем слайде.

1 из 11

10.Теннесси

  • Диапазон подоходного налога штата: Нет
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного: 9,547%
  • Средняя ставка налога на имущество: 636 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или наследство Налог: Нет

Резиденты Государства-добровольца не платят налогов на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов. Это потому, что Теннесси — один из немногих штатов, в которых нет подоходного налога .(До 2021 года существовал налог на процентный доход и дивиденды.)

Также не взимает налогов на наследство или наследство в Теннесси. Это успокоит ваших наследников.

Налоги на недвижимость в Теннесси тоже неплохие . Например, наша гипотетическая пара с домом за 250 000 долларов в штате будет платить около 1590 долларов в год в виде налогов на недвижимость (2226 долларов для пары с домом за 350 000 долларов). Это намного ниже среднего показателя по стране. В штате также существуют программы освобождения от уплаты налога на имущество, предлагающие возмещение налога на имущество пожилым гражданам, имеющим право на получение дохода.В Теннесси также действует программа замораживания налога на недвижимость для домовладельцев в возрасте 65 лет и старше.

Тем не менее, остерегайтесь налога с продаж Теннесси . Средняя совокупная ставка налога с продаж штата и местного налога в размере 9,547% является второй по величине в стране. Теннесси также является одним из немногих штатов, где продукты облагаются налогом с продаж — они облагаются штатом по ставке 4% (также могут применяться дополнительные местные налоги).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

2 из 11

9. Арканзас

  • Диапазон подоходного налога штата: 0,75% (для налогооблагаемого дохода до 4499 долларов для налогоплательщиков с чистым доходом от 22 200 до 79 300 долларов) до 6,6% (для налогооблагаемого дохода более 79 300 долларов для налогоплательщиков. с чистым доходом выше 79 300 долларов)
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного: 9,48%
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов на 100000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на недвижимость или налог на наследство: Нет

Арканзас обычно не из тех мест, которые вы автоматически считаете местом для выхода на пенсию…но, может быть, так и должно быть. По крайней мере, с точки зрения налогообложения Natural State может многое предложить пенсионерам. Давайте начнем со ставок подоходного налога штата — структурированы таким образом, чтобы в пользу пенсионеров с более низким доходом (а максимальная ставка для самых высокооплачиваемых работников снизится с 6,6% до 5,9% в 2021 году). Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом, и штат допускает широкое освобождение до 6000 долларов США для других видов пенсионного дохода.

Еще один плюс: Низкие налоги на недвижимость .Средняя ставка налога на недвижимость в Арканзасе, составляющая всего 612 долларов в год, значительно ниже средней по стране (250 000 долларов США = 1530 долларов США в виде налогов; 350 000 долларов США = 2142 доллара США в виде налогов). Кроме того, для пожилых людей в штате могут быть «заморожены» налоги на имущество и ограничены ежегодные увеличения. В Арканзасе также не взимаются налоги на наследство или наследство.

Ахиллесова пята штата — это налог с продаж. Налог с продаж в масштабе штата составляет 6,5%, а местные юрисдикции могут добавлять до 6,125% собственных налогов. Если сложить все это, у Арканзаса есть третья по величине средняя совокупная ставка налога штата и местного налога в стране .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

3 из 11

8. Аризона

  • Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (для налогооблагаемого дохода до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; до 54 544 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) до 4,5% (для налогооблагаемого дохода более 163 632 долларов США для индивидуальные заявители; более 327 263 долларов США для совместных заявителей)
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне: 8,4%
  • Средняя ставка налога на имущество: 617 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, плюс доход до 2500 долларов США по пенсионным планам федерального правительства и правительства Аризоны.Военный пенсионный доход также не облагается налогом в Аризоне. Ставки подоходного налога также относительно низкие. для большинства пенсионеров. Штат устанавливает дополнительный налог в размере 3,5% на налогооблагаемую прибыль, превышающую 500000 долларов США для совместных заявителей и более 250000 долларов США для налогоплательщиков единого налога, но подоходный налог не может повысить общую максимальную ставку выше 4,5% (что фактически аннулирует дополнительный налог на 2021 налоговый год).

Предполагаемый налог на недвижимость на дом нашей первой гипотетической пенсионерской пары в Аризоне за 250 000 долларов составляет всего 1 543 доллара в год.Для нашей второй пары, проживающей за 350 000 долларов, расчетный годовой налог составляет всего 2160 долларов. Обе эти суммы значительно ниже среднего показателя по стране. Кроме того, домовладельцев в возрасте 65 лет и старше могут «заморозить» стоимость своей собственности для целей налога на недвижимость на три года, если они прожили в доме не менее двух лет и их годовой доход ниже 37 584 долларов США (один собственник) или 46980 долларов США (несколько владельцев). Другие льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей.

Однако налоги с продаж в Аризоне выше среднего.Средняя комбинированная (штатная и местная) ставка составляет 8,4%, что является 11-м самым высоким показателем в стране. Однако в Arizona нет налога на наследство , что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 11

7. Южная Каролина

  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) до 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США)
  • В среднем по штату и местному округу Ставка налога с продаж: 7.47%. перерывы. Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены от уплаты. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить до 10 000 долларов пенсионного дохода (до 3 000 долларов для налогоплательщиков моложе 65 лет).Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей). Кроме того, ветераны, которым исполнилось 65 лет, могут исключить доход до 30 000 долларов из военного пенсионного плана (до 17 500 долларов для ветеранов до 65 лет).

    Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине также помогают пенсионерам. В среднем по штату налог на недвижимость на дом в штате стоимостью 250 000 долларов составляет всего 1363 доллара. Это всего лишь 1 908 долларов за дом за 350 000 долларов. Эти суммы являются шестыми по величине в стране для домов в этой ценовой категории.Пожилые люди также могут потребовать освобождение от уплаты приусадебного участка на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности. Чтобы иметь право на участие, вам должно быть не менее 65 лет и вы должны быть законным резидентом Южной Каролины в течение одного года, начиная с 15 июля, в год подачи заявления об освобождении.

    Отсутствие налога на имущество или наследство также делает Южную Каролину желанным местом для богатых пожилых людей.

    Но есть и плохие новости. Налоги с продаж в Южной Каролине на высоком уровне. Существует 6% сбор в масштабе штата, а местные органы власти могут добавить целых 3%.Средняя комбинированная ставка составляет 7,47%, что намного выше среднего. Округа также взимают ежегодный налог на стоимость вашего автомобиля.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

    5 из 11

    6. Колорадо

    • Диапазон подоходного налога штата: 4,55% (фиксированная ставка)
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 7,72%
    • Средняя ставка налога на имущество: 494 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

    Многие пенсионеры в Колорадо чувствуют себя на высоте Скалистых гор, когда видят свой низкий налог на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в штате — третья по величине в стране. Для нашей гипотетической пары пенсионеров с домом за 250 000 долларов это составляет примерно 1 235 долларов США по налогу на имущество в год. Это всего лишь 1729 долларов в год для проживания другой нашей пары за 350 000 долларов. Освобождение от уплаты налога на имущество, скидки и отсрочки также доступны для квалифицированных пожилых людей. Жители в возрасте 60 лет и старше также могут воспользоваться уникальной программой «отработки» налога на имущество, которая позволяет им работать на правительство города или округа, чтобы выплатить часть своих налогов на имущество.

    Подоходные налоги также разумны в Статуте Столетия. Избиратели Колорадо одобрили в избирательном бюллетене в ноябре 2020 года меру, согласно которой снижает фиксированную ставку подоходного налога штата с 4,63% до 4,55% . Штат также ограничивает размер своего дохода, который может расти из года в год, снижая ставку налога, если рост доходов слишком высок.

    Более состоятельные пенсионеры также оценят тот факт, что Колорадо не взимает налог на наследство . Так что после вашей смерти больше ваших денег может быть передано вашей семье.

    Однако налоги с продаж вернут пенсионеров на землю. Хотя ставка налога с продаж в штате низкая — всего 2,9%, местные органы власти могут взимать до 8,3%. В результате совокупная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне выше средней ставки налога с продаж по стране .

    Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Колорадо для пенсионеров.

    6 из 11

    5. Невада

    • Диапазон подоходного налога штата: Нет
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 8.23%. с вашими пенсионными сбережениями. Это потому, что Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений. Подоходный налог штата отсутствует. отсутствует, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога.В Неваде также не взимаются налоги на наследство или наследство.

      Невада также имеет четвертую по величине медианную ставку налога на недвижимость в США. резиденция. Для нашей второй воображаемой пары они будут платить только около 1866 долларов в год за свой дом за 350 000 долларов. К сожалению, однако, Невада не предлагает никаких специальных льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

      Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, округа могут увеличить его до 1,53%. В результате средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

      7 из 11

      4. Вайоминг

      • Диапазон подоходного налога штата: Нет
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 5.39%
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

      Штат Equality занимает 1-е место в нашем рейтинге самого благоприятного для налогообложения штата для среднего -классовые семьи. Поэтому неудивительно, что Вайоминг также является благоприятным для налогообложения местом для пенсионеров. Благоприятный налоговый климат для пожилых людей начинается с нулевого подоходного налога, налога на имущество или наследство .

      В Вайоминге низкие налоги с продаж.Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет всего 5,39%, что является восьмой по величине комбинированной ставкой налога с продаж в стране .

      Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом на полигоне. Для дома в Вайоминге стоимостью 250 000 долларов средний годовой счет по налогу на недвижимость в масштабе штата составляет всего 1438 долларов. Это всего лишь 2 013 долларов за дом за 350 000 долларов. Эти суммы связаны с 10-м наименьшим размером налогов в стране для каждой ценовой категории. Кроме того, в такие тяжелые времена также полезно знать, что пожилые люди в Вайоминге могут отложить уплату до 50% своих налогов на недвижимость, если на пенсии станет мало денег.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вайоминг по налогам для пенсионеров.

      8 из 11

      3. Округ Колумбия

      • Диапазон подоходного налога штата: От 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) до 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США)
      • В среднем по объединенным штатам и Ставка местного налога с продаж: 6%
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара на 100000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

      Хотя общая стоимость жизни в Вашингтоне, округ КолумбияС., высокая, средняя налоговая нагрузка для пенсионеров — нет. Когда дело доходит до подоходного налога, есть два ключа к более низкому налоговому счету. Во-первых, важным фактором является размер вашего дохода от пособий по социальному обеспечению. Это потому, что город не облагает налогом выплаты социального обеспечения, но он облагает налогом большинство других распространенных форм пенсионного дохода , таких как пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. Во-вторых, , имеющее право на получение городской налоговой льготы по уплаченному налогу на недвижимость, может иметь огромное значение для суммы налога, который вы должны.Возмещаемый кредит стоит до 1200 долларов (в качестве «возвращаемого» кредита, если он стоит больше, чем налог, который вы должны, город отправит вам чек на возмещение разницы). Кроме того, некоторые пожилые люди имеют более высокий порог дохода для получения кредита. На 2020 год жители в возрасте 70 лет и старше имеют право на получение кредита, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет 75 900 долларов США или меньше, в то время как пороговое значение составляет 55 700 долларов США или меньше для более молодых жителей.

      Покупатели также не сильно страдают от налогов в округе Колумбия.Город облагает покупки налогом в размере 6% … но это все. Не нужно беспокоиться о дополнительных «местных» налогах. В результате, общая ставка налога с продаж в округе Колумбия намного ниже средней по стране , если учитывать как государственные, так и местные налоги.

      В округе Колумбия низкие налоги на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость округа является восьмой по величине ставкой по сравнению с сопоставимыми данными по всем 50 штатам. Для наших гипотетических пар пенсионеров их расчетные годовые счета по налогу на имущество в D.C. составит 1410 долларов (250 000 долларов на дому) и 1974 долларов (350 000 долларов на дому). Кроме того, домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на снижение налога на имущество на 50% или отсрочку уплаты налога на имущество.

      Вот один важный недостаток для более состоятельных пенсионеров: в 2021 году в Вашингтоне, округ Колумбия, поместья стоимостью 4 миллиона долларов и более будут облагаться городским налогом на недвижимость.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве штата округ Колумбия по налогам для пенсионеров.

      9 из 11

      2. Гавайи

      • Диапазон подоходного налога штата: 1.От 4% (от налогооблагаемого дохода до 2400 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию; до 4800 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) до 11% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 200 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию; более 400 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию)
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне : 4.44%
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

      Если вы мечтаете уйти на пенсию в рай на тропическом острове, не пусть мешают налоги.На Гавайях одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Пожилые люди с высоким доходом могут попасть под высокие ставки подоходного налога в штате Алоха (максимальная ставка составляет колоссальные 11%), но большинство пенсионеров не будут платить почти такую ​​сумму. много. (На Гавайях 11 ставок подоходного налога ниже 11%.) Пособия по социальному обеспечению полностью не облагаются налогом. Взносы работодателей в другие формы пенсионного дохода также не облагаются налогом (например, традиционные пенсии и взносы работодателей в планы 401 (k)).

      Хотя цены на жилье на Гавайях высоки, ставки налога на недвижимость действительно низкие. Фактически, — это самая низкая средняя ставка налога на недвижимость по всему штату — (и с довольно хорошей разницей). Если бы наши гипотетические пенсионные пары переехали на Гавайи, их расчетные годовые счета по налогу на недвижимость составили бы всего 700 долларов (250 000 долларов на дом) и 980 долларов (350 000 долларов на дом). В зависимости от того, где на Гавайях они живут, пожилые люди также могут иметь право на дополнительные льготы по налогу на недвижимость.

      Ставки налога с продаж тоже низкие.Штат взимает налог в размере 4%, но местные жители могут добавить до 0,5%. Средняя комбинированная ставка на уровне штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмой по величине ставкой в стране . Большинство вещей на Гавайях облагается налогом, включая продукты и одежду, поэтому жители обычно платят больше, чем предполагает низкая ставка.

      Гавайи также взимают налог на наследство с поместья стоимостью 5,49 миллиона долларов и более. Ставки налога варьируются от 10% до 20%.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам для пенсионеров.

      10 из 11

      1. Делавэр

      • Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) до 6,6% (для налогооблагаемого дохода более 60 000 долларов США)
      • Средние совокупные продажи на уровне штата и на местном уровне Налоговая ставка: 0%
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

      Поздравляю, Делавэр — ваш штат наиболее благоприятен для налогообложения для пенсионеров! При отсутствии налога с продаж, низких налогов на имущество и налогов на смерть легко понять, почему Делавэр является налоговым убежищем для пенсионеров.Для новичков у вас будет больше располагаемого дохода в золотые годы, если вы живете в Первом штате, потому что вы будете платить ноль государственного или местного налога с продаж на свои покупки в штате (Делавэр — одна из немногих штаты без налога с продаж).

      У вас также будет больше денег, чтобы потратить на внуков, потому что налоги на имущество очень низкие. Предполагаемый годовой счет налога на недвижимость в Делавэре для нашей первой воображаемой пары пенсионеров составляет всего 1405 долларов на их дом за 250 000 долларов. Это всего лишь 1967 долларов за дом нашей второй воображаемой пары за 350 000 долларов в штате.Сумма налога на недвижимость является седьмой по величине суммой в стране для домов по таким ценам. Так что наши выдуманные пары пенсионеров будут вполне счастливы в государстве. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение налоговой льготы по налогу на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

      Поскольку в Делавэре нет налогов на наследство или наследство, вы также можете передать большую часть своего состояния внукам (или другой семье, друзьям или благотворительным организациям).

      Единственный недостаток — и он действительно не так уж и плох — это средний подоходный налог. Ставки сравнительно разумные, и жителей в возрасте 60 лет и старше могут исключить до 12 500 долларов пенсии и другого пенсионного дохода (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.). Пособия по социальному обеспечению также не облагаются налогом. Но, в конце концов, подоходный налог не добавляет достаточно к общему налоговому бремени пенсионера, чтобы удержать штат от первого места в нашем списке.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

      11 из 11

      О нашей методологии

      Наши налоговые карты и соответствующий налоговый контент включают данные из широкого круга источников. Для составления рейтинга мы создали показатель для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

      Источники данных

      Подоходный налог — Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу.Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических супружеских пар пенсионеров, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

      Налог на недвижимость — Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из Бюро переписи населения США.

      Налог с продаж — Ставки налога с продаж устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенное по населению.В штатах, которые позволяют местным органам власти добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что фактически платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

      Метод ранжирования

      «Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплаченного двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

      Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 4000 долларов традиционных выплат IRA, 3000 долларов снятия IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

      У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов из распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов частных пенсионных денег, 4000 долларов традиционных снятия IRA, 2000 долларов снятия Roth IRA, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в 100000 долларов.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

      Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

      Сумма, которую они заплатили в виде налога с продаж, была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

      Сумма, которую каждая гипотетическая семья заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на имущество, была рассчитана исходя из предположения, что стоимость проживания для первой пары составляет 250 000 долларов, а для второй пары — 350 000 долларов. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

      Самый удобный для налогообложения U.Штат штата для пенсионеров — это не то, о чем вы догадались, и не менее благоприятный для налогообложения

      Уйти на пенсию в Вайоминг не так сложно.

      В то время как пенсионеры стекаются во Флориду отчасти из-за ее благоприятного налогового режима, те, кто действительно хочет сэкономить на своих налоговых счетах, могут захотеть отправиться на запад. Анализ, опубликованный на этой неделе издателем по личным финансам Kiplinger, показал, что штат Вайоминг является наиболее благоприятным для налогообложения для пенсионеров.

      «В Вайоминге все начинается с отсутствия подоходного налога штата», — объясняет Рокки Менгл, налоговый редактор Kiplinger.Это означает, что штат не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, пенсионный доход, снятие средств с плана 401 (k) и выплаты IRA или другой доход. «Это невозможно превзойти», — говорит он, добавляя, что налоги на недвижимость и налоги с продаж также относительно низкие в Вайоминге. «Если сложить все это, Вайоминг предлагает пенсионерам наиболее благоприятную для налогообложения среду».

      Анализ Киплингера рассматривал предполагаемое налоговое бремя штата и местное налоговое бремя в каждом штате для гипотетической пары пенсионеров, которая имела доход от социального обеспечения, IRA, частную пенсию, проценты и дивиденды, а также прирост капитала.У этой пары также был дом за 400 000 долларов с небольшой ипотечной ссудой и 10 000 долларов на вычитаемые медицинские расходы.

      Другие штаты, которые очень благоприятны для налогообложения, включают Неваду и Флориду, в которых нет подоходного налога, и Теннесси, где подоходный налог взимается только с процентов и дивидендов, объясняет Менгл. Остальные штаты освобождают пособия по социальному обеспечению от подоходного налога. Менгл добавляет, что «как ни странно, из 10 штатов с самыми высокими налогами с продаж, по нашим расчетам, пять также входят в список наиболее благоприятных для пенсионеров», отмечая, что, хотя это имеет значение, «налоги с продаж, как правило, имеют наименьшую общее влияние на общую налоговую нагрузку государства на пенсионера.”

      10 штатов с наиболее благоприятным налогообложением для пенсионеров:

      1. Вайоминг
      2. Невада
      3. Делавэр
      4. Алабама
      5. Южная Каролина
      6. Теннесси
      7. Миссисипи
      8. Флорида
      9. Джорджия
      10. Аризона

      Между тем, согласно анализу, штат Небраска является наименее благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров, который, как допускает Менгл, может удивить людей. «В случае Небраски высокие налоги на прибыль и налоги на имущество усложняют жизнь пенсионерам, проживающим там», — говорит он, добавляя, что штат также облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих своих пенсионеров и не предлагает «освобождения от налогов, как вы видите во многих случаях». другие государства — по другим видам пенсионных доходов », в том числе по налоговым вопросам.

      10 штатов, наименее благоприятных для налогообложения для пенсионеров:

      1. Небраска
      2. Коннектикут
      3. Канзас
      4. Висконсин
      5. Миннесота
      6. Вермонт
      7. Род-Айленд
      8. Нью-Джерси
      9 Иллинойс
      10. Нью-Йорк

      Один важный фактор, который поместит вас в список наименее дружелюбных, — это то, как штат относится к пособиям по социальному обеспечению и другим пенсионным доходам, — объясняет Менгл. Род-Айленд, Вермонт, Миннесота, Канзас, Коннектикут и Небраска, например, по крайней мере частично облагают налогом пособия социального обеспечения для некоторых из своих жителей.Многие другие штаты в списке, особенно Нью-Джерси, Коннектикут и Иллинойс, имеют высокие налоги на недвижимость.

      Важно отметить, что этот список самых и наименее благоприятных налоговых государств для пенсионеров выглядел бы иначе, если бы они выбрали для своей модели другую гипотетическую пару пенсионеров. И, как мы знаем от тех, кто живет во Флориде часть года, снежные птицы могут облегчить свое налоговое бремя, если они хорошо разбираются в налоговом законодательстве обоих штатов, в которых они проживают.

      самых благоприятных для налогообложения штатов выходят на пенсию | Бэби-бумеры

      Уменьшите налоги на пенсию.

      Пенсионеры могут продлить срок хранения своих сбережений, переехав в место с более низкими налогами. Эти государства не облагают налогом социальное обеспечение или пенсионный доход. Однако у них очень разные ставки налога на имущество и налоги с продаж, которые также следует учитывать, согласно данным Wolters Kluwer Tax & Accounting, Налогового фонда и Бюро переписи населения США. Посетите эти места с низкими налогами, чтобы выйти на пенсию.

      Алабама

      Штат Алабама не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.Традиционные пенсионные выплаты также исключаются из налогооблагаемого государственного дохода, включая выплаты по частному плану с установленными выплатами и пенсионный доход для учителей, сотрудников правоохранительных органов, пожарных, государственных и военных служащих. Налоги на недвижимость также низкие. В 2019 году владельцы недвижимости в Алабаме заплатили в среднем всего 609 долларов США в виде налога на недвижимость. Ставка налога с продаж штата является одной из самых низких в стране и составляет 4%. Однако в некоторых районах штата могут взиматься дополнительные местные налоги с продаж.

      Уменьшите свои пенсионные счета.

      Пенсионеры могут продлить срок хранения своих сбережений, переехав в место с более низкими налогами. Эти государства не облагают налогом социальное обеспечение или пенсионный доход. Однако у них очень разные ставки налога на имущество и налоги с продаж, которые также следует учитывать, согласно данным Wolters Kluwer Tax & Accounting, Налогового фонда и Бюро переписи населения США. Посетите эти места с низкими налогами, чтобы выйти на пенсию.

      Алабама

      Штат Алабама не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.Традиционные пенсионные выплаты также исключаются из налогооблагаемого государственного дохода, включая выплаты по частному плану с установленными выплатами и пенсионный доход для учителей, сотрудников правоохранительных органов, пожарных, государственных и военных служащих. Налоги на недвижимость также низкие. В 2019 году владельцы недвижимости в Алабаме заплатили в среднем всего 609 долларов США в виде налога на недвижимость. Ставка налога с продаж штата является одной из самых низких в стране и составляет 4%. Однако в некоторых районах штата могут взиматься дополнительные местные налоги с продаж.

      Аляска

      Самый северный и самый большой по площади штат Америки имеет другую налоговую структуру, чем любой другой штат.Аляска — единственный штат, в котором нет подоходного налога и налога с продаж. Однако государству действительно нужны доходы для оказания услуг, и оно решает собирать эти средства в виде высоких налогов на собственность. В 2019 году домовладельцы заплатили в среднем 3325 долларов в качестве налога на недвижимость. Граждане Аляски также получают уникальную финансовую привилегию. Жители, прожившие в штате не менее года, получают ежегодную выплату из трастового фонда нефтяного богатства, которая в 2019 году составила 1606 долларов.

      Флорида

      Большинство людей знают о живописных пляжах Флориды и солнечной зимней погоде.Но теплая погода круглый год — не единственное преимущество выхода на пенсию во Флориде. Штат не взимает подоходный налог, а это означает, что пенсионеры, которые продолжают работать неполный рабочий день, получают большую часть своего заработка. Вам также не нужно беспокоиться об уплате государственных налогов на ваш доход от социального обеспечения или пенсии. Налог на недвижимость в 2019 году составлял в среднем 2035 долларов по всему штату. Ставка налога с продаж в штате составляет 6%.

      Иллинойс

      В штате Иллинойс действует подоходный налог, но многие виды пенсионного дохода не облагаются.Резидентам-пенсионерам разрешается вычитать свой доход от социального обеспечения и пенсии из своего федерального скорректированного валового дохода, включая доход по планам с установленными выплатами для сотрудников, IRA, SEP, государственный пенсионный доход и пенсионный доход военнослужащих. Однако пенсионеры могут по-прежнему облагаться налогом иным способом. Налоги на недвижимость высоки, и в 2019 году домовладельцы обошлись в среднем в 4527 долларов. Покупатели также платят налог с продаж в размере 6,25% на многие покупки.

      Миссисипи

      Многие виды пенсионного дохода не облагаются подоходным налогом штата Миссисипи.Пенсионные выплаты и выплаты по социальному обеспечению могут быть вычтены или исключены из налогооблагаемого дохода штата в Миссисипи, включая государственные и частные пенсионные выплаты и снятие средств с IRA и планов 401 (k). Налоги на недвижимость в Миссисипи также в целом низкие. В 2019 году средний налог на недвижимость составлял всего 1009 долларов. Однако пенсионерам из Миссисипи следует остерегаться относительно высокой ставки налога с продаж в штате в размере 7%.

      Невада

      Казино и ночная жизнь могут быть тем, что привлекает вас в Неваду, но вы можете остаться из-за низких налоговых ставок.В Неваде нет государственного подоходного налога, поэтому вам не нужно беспокоиться об уплате налогов на уровне штата с доходов от работы на неполный рабочий день или пенсионного дохода от социального обеспечения или пенсии. Налоги на недвижимость также, как правило, низкие. В 2019 году средний налог на недвижимость составлял 1695 долларов. Однако ставка налога с продаж в штате высока и составляет 6,85%.

      Нью-Гэмпшир

      Жители Нью-Гэмпшира не обязаны платить подоходный налог штата на пособия по социальному обеспечению, пенсии, выплаты с пенсионных счетов или доход, полученный от работы на пенсии.Единственными формами дохода в Нью-Гэмпшире являются дивиденды и проценты. Также отсутствует государственный налог с продаж, поэтому пенсионеры могут свободно делать покупки без дополнительных налогов. Однако налоги на недвижимость — одни из самых высоких в стране. В 2019 году домовладельцы заплатили в среднем 5768 долларов США по налогу на недвижимость.

      Пенсильвания

      Пособия по социальному обеспечению не включаются в налогооблагаемый доход в штате Пенсильвания. Выплаты с пенсионных счетов 401 (k) s и аналогичных типов, а также снятия IRA после 59 1/2 лет также обычно освобождаются от подоходного налога штата.Но пенсионерам из Пенсильвании придется платить налог с продаж в размере 6% со своих покупок. В 2019 году средний счет налога на недвижимость составлял 2887 долларов.

      Южная Дакота

      Южная Дакота — еще один штат, в котором нет подоходного налога. Пенсионерам не нужно платить государственный налог на пособия по социальному обеспечению, пенсионные выплаты, снятие средств с пенсионных счетов или доход, полученный от работы неполный рабочий день. Однако Южная Дакота взимает налог на недвижимость и налоги с продаж. Владельцы недвижимости заплатили в среднем 2256 долларов США в качестве налога на недвижимость.Налог с продаж штата Южная Дакота является одним из самых низких в стране и составляет 4,5%.

      Теннесси

      Штат Теннесси не облагает налогом социальное обеспечение, пенсионный доход или заработок от работы. Дивиденды и проценты — единственные формы дохода, которые подлежат налогообложению в Теннесси, и налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше с низкими доходами освобождаются от уплаты налогов. Налоги на недвижимость также низкие. В 2019 году домовладельцы заплатили в среднем 1220 долларов США в виде налога на недвижимость. Но не упустите 7% налог с продаж при совершении покупок.

      Техас

      В Техасе нет подоходного налога штата, что означает, что пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате государственных налогов на доход по социальному обеспечению, пенсионные выплаты или выплаты 401 (k) и IRA.Но государство увеличивает доходы другими способами. Счета по налогу на имущество могут быть значительными во многих частях штата. В 2019 году владельцы недвижимости столкнулись с налогом на недвижимость в размере 3390 долларов США. Также на многие покупки применяется налог с продаж в размере 6,25%.

      Вашингтон

      Штат Вашингтон не будет облагать налогом ваш доход. Независимо от того, сколько вы получаете от социального обеспечения, распределения пенсионных счетов, пенсии или пенсионной работы, вам не нужно беспокоиться о большом счете подоходного налога штата в Вашингтоне.Однако штат Вашингтон облагает вашу собственность налогом. В 2019 году домовладельцы заплатили в среднем 3601 доллар США в качестве налога на недвижимость. Кроме того, на многие покупки добавляется налог с продаж в размере 6,5%.

      Вайоминг

      Вайоминг не взимает подоходный налог. Таким образом, нет никаких государственных налоговых счетов для любых видов пенсионного или трудового дохода. Пенсионеры не столкнутся с большим налоговым бременем при совершении покупок. Государственный налог с продаж составляет относительно невысокие 4%. Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом. Налог на недвижимость в 2019 году составлял в среднем 1352 доллара.

      Штаты без налогов на пенсию или социальное обеспечение включают:

      • Алабама.
      • Аляска.
      • Флорида.
      • Иллинойс.
      • Миссисипи.
      • Невада.
      • Нью-Гэмпшир.
      • Пенсильвания.
      • Южная Дакота.
      • Теннесси.
      • Техас.
      • Вашингтон.
      • Вайоминг.

      Обновлено 19 января 2021 г .: Эта история была опубликована ранее и дополнена новой информацией.

      Сравнить предложения

      Сравнить предложения

      Раскрытие объявления

      Как подать заявление об освобождении от уплаты налога на имущество старшего возраста

      Воспользуйтесь налоговыми льготами в качестве старшего сотрудника

      Бенджамин Франклин однажды сказал, что налоги — одна из немногих вещей, которые можно точно определить в жизни.

      Что касается налогов на имущество, пенсионеры часто оказываются в уникальном положении.

      В то время как стоимость жилья продолжает расти — а вместе с ним и налоги на имущество, доходы пенсионеров — нет.

      Несколько штатов предприняли шаги для облегчения этого налогового бремени для пожилых людей.

      Вот как работают льготы по уплате налога на имущество пожилых людей и как узнать, имеете ли вы право на них.


      В этой статье (Перейти к…)


      Что такое освобождение от уплаты налога на имущество пожилых людей?

      Освобождение от уплаты налога на имущество пожилых людей уменьшает сумму, которую пожилые люди должны платить налоги на собственность, которой они владеют.

      Налог на недвижимость, возможно, самый непопулярный налог в США.S. А для пенсионеров они создают уникальную проблему — налоги на имущество со временем растут, а доходы могут и не расти.

      штата отреагировали на этот вопрос, приняв политику налоговых льгот для некоторых домовладельцев, включая пожилых граждан.

      Но штаты не всегда проявляют инициативу в предоставлении пожилым людям помощи, в которой они нуждаются.

      Агентство штата, округа или города, собирающее ваши налоги на недвижимость, обычно не сообщает вам, что вы имеете право на освобождение от уплаты налогов. Вы должны сами выяснить, соответствуете ли вы требованиям.

      На самом деле, агентство штата, округа или города, собирающее ваши налоги на недвижимость, обычно не сообщает вам, что вы имеете право на освобождение от налога.

      Вместо этого вы должны сами выяснить, имеете ли вы право, а затем запросить налоговый вычет, на который вы имеете право.

      Вот как это сделать.

      Как работают льготы по налогу на имущество

      Первое, что нужно знать, это то, что освобождение от уплаты налога на имущество не влияет на ставку налога.И они обычно не снимаются с ваших налоговых счетов.

      Вместо этого они обычно снижают стоимость вашего дома, подлежащего налогообложению.

      Некоторые районы предлагают определенный процент от стоимости дома, в то время как другие предлагают суммы в долларах.

      Экономия от освобождения от уплаты налогов будет широко варьироваться в зависимости от того, где вы живете, от стоимости вашего дома и от того, на что вы имеете право.

      Вам нужно будет узнать об исключениях собственности, которые предлагаются в вашем районе, а затем подать заявление на их получение.

      Как получить право на освобождение от уплаты налога по возрасту

      Правила налогообложения собственности значительно различаются от штата к штату. Пожилые люди, которые соответствуют требованиям штата, могут воспользоваться льготами. Например, в большинстве штатов для квалификации используются следующие два правила:

      • Вы должны достичь минимального возраста для освобождения престарелых от налога на имущество
      • Лицо, претендующее на освобождение, должно проживать в доме в качестве своего основного места жительства

      Минимальный возраст для освобождения от уплаты налога на имущество пожилых людей обычно составляет от 61 до 65.

      В то время как во многих штатах, таких как Нью-Йорк, Техас и Массачусетс, требуется, чтобы пожилые люди были старше 65 лет, в других штатах, таких как Вашингтон, возраст составляет всего 61 год.

      В Нью-Гэмпшире, несмотря на то, что вам должно быть 65 лет и старше, с возрастом вы также будете пользоваться льготами, которые будут освобождены от уплаты налогов.

      Во многих местах также установлены требования к доходу. Слишком большой заработок может дисквалифицировать вас, или сумма вашего освобождения будет уменьшена.

      В большинстве штатов есть официальный правительственный веб-сайт, посвященный налогам, доходам или финансам, на котором перечислены местные правила освобождения от уплаты налога на имущество старшего возраста.

      Поиск в Google по запросу «освобождение от уплаты налога на имущество престарелых [штат]» должен найти ваш.

      Как получить льготу по налогу на имущество старшего возраста

      Важно подать заявление на освобождение от уплаты налога старшего возраста до крайнего срока, установленного вашим штатом. В каждом штате разные сроки.

      В большинстве штатов есть веб-сайты, на которых вы можете найти крайние сроки подачи, а также необходимые формы и инструкции.

      В большинстве штатов есть веб-сайты, на которых вы можете найти крайние сроки подачи, а также необходимые формы и инструкции.

      Заявления об освобождении от уплаты налога на имущество обычно подаются в налоговую инспекцию вашего местного округа.

      В то время как большинство штатов предлагают базовые льготы для тех, кто соответствует требованиям, ваш округ может предложить более льготные льготы.

      Независимо от того, подаете ли вы заявку на освобождение от уплаты налогов, предлагаемое штатом или округом, вам следует обратиться к налоговому инспектору или в офис налогового инспектора в вашем округе для получения дополнительной информации или разъяснений о праве на получение налоговых льгот.

      Примеры освобождения от уплаты налога на имущество старшего возраста государством

      В то время как в большинстве штатов пожилые люди в той или иной форме освобождаются от налога на имущество, некоторые из них более добры, чем другие.

      Вайоминг и Невада несут самое низкое общее налоговое бремя штата и штата в США

      Ни в одном из этих двух штатов нет подоходных налогов. Вы можете обналичить свои пенсионные планы и забрать чеки социального страхования, не беспокоясь о большом счете государственного налога.

      Освобождение от уплаты налогов для пожилых людей в Нью-Йорке также является довольно щедрым. Он рассчитывается как 50 процентов оценочной стоимости вашего дома, то есть вы платите только половину обычных налогов за свою собственность.

      Вы должны быть старше 65 лет и иметь годовой доход не более 29 000 долларов США по состоянию на 2019 год.

      Другие штаты и города не так дружелюбны.

      Например, для пожилых домовладельцев в Бостоне льготы намного меньше.

      Бостон, Массачусетс, предлагает 1500 долларов, и вы не можете требовать его в 2020 году, если ваш налоговый счет станет меньше, чем в 2019 году. К тому же вам должно исполниться 65 лет к 1 июля st .

      Бостонские пенсионеры также должны прожить в штате Массачусетс 10 лет или владеть недвижимостью в течение пяти лет.

      В штате Вашингтон вы можете подать заявление на освобождение от уплаты налогов, если вам было не менее 61 года в предыдущем году и ваш семейный доход менее 35 000 долларов.

      В зависимости от уровня вашего дохода это освобождение может быть стандартным, частичным или полным.

      Полное освобождение от налогов в Вашингтоне означает, что вы не платите налог с первых 60 000 долларов США или 60 процентов оценочной стоимости, в зависимости от того, что больше.

      Опять же, вам придется изучить правила своего штата, чтобы узнать, имеете ли вы право и на какую сумму.

      Освобождение от уплаты налога на имущество Часто задаваемые вопросы Какие существуют виды освобождения от налога на имущество?

      Для тех, кто соответствует требованиям, налоговые льготы обычно делятся на четыре разные категории:

      Пожилые люди: Вы можете иметь право на участие, если у вас ограниченный доход и вы достигли определенного возраста или старше
      Люди с ограниченными возможностями: Вы могут получить освобождение, если у вас ограниченный доход и инвалидность не позволяет вам работать.
      Ветераны: Ветераны вооруженных сил с полной инвалидностью и ветераны с инвалидностью 80%, связанной со службой, или могут получить освобождение
      Усадьба: В большинстве штатов есть освобождение от налога на недвижимость приусадебного участка, которое позволяет вам защитить определенную сумму стоимости вашего основного имущества от налогов.

      Налоги на недвижимость — это то же самое, что и налоги на недвижимость?

      Да, налог на недвижимость и налог на имущество считаются одинаковыми.Налоговая служба использует термин «налог на недвижимость». Однако большинство домовладельцев называют это «налогом на недвижимость».

      Что такое освобождение от налогов по сравнению с налоговым вычетом?

      Эти два похожи, но не синонимы. Подобно вычету, освобождение от налогов снижает ваш налогооблагаемый доход. Однако освобождение от налогов освобождает часть вашего дохода от налогооблагаемого дохода и зависит от вашего регистрационного статуса и количества иждивенцев, на которые вы претендуете.

      Что такое отсрочка налога на имущество?

      Отсрочка означает, что вы можете отложить уплату налога на недвижимость, если вы соответствуете требованиям в отношении возраста и дохода.В этом случае налог на имущество становится залогом вашего дома, с которого начисляются проценты до тех пор, пока он не будет уплачен.

      Итог по льготам по налогу на имущество для пенсионеров

      Когда дело доходит до уплаты налогов, никому не нравится платить ни копейки больше, чем требуется.

      Когда дело доходит до налогов на имущество, вы можете платить слишком много, если не знаете, как претендовать на освобождение от налога.

      Хотя верно, что налоги почти всегда гарантированы, к счастью для пенсионеров, во многих штатах предусмотрены какие-то налоговые льготы, когда речь идет о налогах на имущество.

      Подтвердите новую ставку (29 июля 2021 г.)

      Освобождение пенсионеров

      Органы местного самоуправления и школьные округа в штате Нью-Йорк могут по своему выбору предоставить скидку на сумму налогов на недвижимость, уплачиваемых соответствующими критериями пожилыми гражданами. Это достигается за счет снижения налогооблагаемой оценки дома престарелых на целых 50%.

      Для участия в программе пожилые люди должны быть старше 65 лет и соответствовать определенным ограничениям по доходу и другим требованиям. Что касается 50% -ного исключения, закон позволяет каждому округу, городу, поселку, деревне или школьному округу устанавливать максимальный предел дохода в размере от 3000 до 29000 долларов.Максимальный предел дохода для собственности в Нью-Йорке составляет 50 000 долларов США.

      У муниципалитетов есть дополнительная возможность предоставить льготы менее 50% пожилым людям, чей доход превышает 29 000 долларов США. В соответствии с этой опцией, называемой «опцией скользящей шкалы», такой владелец может иметь годовой доход до 37 399,99 долларов США и получать 5% -ное освобождение от налогов в тех местах, где используется максимальный лимит.

      Уточните у местного эксперта, городского клерка или школьного округа, какие местные варианты действуют.

      Заявления и инструкции

      Чтобы подать заявление или повторно подать заявление на освобождение от налогообложения пожилых граждан, заполните соответствующую форму своему эксперту:

      См. RP-467-I, Инструкции к форме RP-467 Заявление о частичном освобождении от налога на недвижимость пожилых граждан .

      Срок подачи заявок

      В большинстве сообществ крайний срок подачи заявлений на освобождение — 1 марта. Однако в некоторых городах и округах даты различаются. Пожалуйста, подтвердите дату у своего оценщика.Вы можете найти контактную информацию своего оценщика в муниципальных профилях.

      Некоторые муниципалитеты разрешают позднюю подачу документов в определенных трудных ситуациях или при продлении освобождения от уплаты налогов. Свяжитесь с вашим оценщиком, чтобы узнать, предлагает ли ваш муниципалитет эти положения.

      Если подходящие пожилые люди покупают недвижимость после установленного срока, то пожилые люди могут подать заявку в течение 30 дней после покупки. У оценщика затем есть 30 дней, чтобы решить, имел бы ли старший право на освобождение, если бы старший владел имуществом на момент крайнего срока.

      Когда собственность принадлежит одному или нескольким лицам, и один или несколько владельцев имеют право на это освобождение, а другие имеют право на освобождение для лиц с ограниченными возможностями, владельцы имеют возможность выбрать более выгодное освобождение.

      Требования к участникам

      Право собственности

      Вы должны владеть недвижимостью не менее 12 месяцев подряд до даты подачи заявления на освобождение от налога для пожилых людей, если только вы не получили освобождение для своего предыдущего места жительства.

      При исчислении 12-месячного периода период владения не прерывается следующим:

      • переход права собственности к одному супругу от другого
      • передача права собственности пережившему супругу от умершего супруга по завещанию или в силу закона
      • передача правового титула бывшему владельцу (ам) при условии, что повторное приобретение происходит в течение девяти месяцев после первоначальной передачи и имущество получало освобождение от налогов для пожилых людей на эту дату
      • передача права собственности исключительно лицу (лицам), которые сохраняли собственность в качестве основного места жительства на момент смерти бывшего владельца (ов), при условии, что передача происходит в течение девяти месяцев после смерти бывшего владельца (ов) и на эту дату имущество получало освобождение от уплаты налогов для пожилых людей.

      Периодом владения предыдущим местом жительства может считаться:

      • имущество было продано в порядке выкупа или иного принудительного производства (кроме продажи налога) и приобретено другое имущество взамен изъятого имущества;
      • предыдущее жилище было продано, а новая покупка была произведена в течение одного года, если оба дома находятся в пределах штата.

      Вы можете подтвердить право собственности, представив оценщику заверенную копию документа, ипотеки или другого документа, по которому вы стали владельцем собственности.

      Квартиры в кооперативах: муниципалитетов имеют право предоставлять освобождение пожилым людям, владеющим акциями жилищных кооперативов. Если это будет разрешено, вы получите корректировки ваших ежемесячных сборов за обслуживание, чтобы отразить выгоду от этого освобождения.

      Пожизненные владения или трасты: пожизненный арендатор имеет право владеть и использовать собственность в течение всей своей жизни и считается владельцем для всех целей, включая налогообложение. Освобождение также может быть разрешено, если собственность находится в доверительном управлении и все опекуны или все бенефициары соответствуют требованиям.

      Произведенные дома: Произведенные дома на арендованной земле могут претендовать на освобождение от налога для пожилых людей. Если дом расположен в парке искусственно изготовленных домов, вы имеете право на снижение арендной платы на сумму уплаченных налогов.

      Право на доход

      Вы не можете получить освобождение от налога на пенсию, если доход владельца или совокупный доход всех владельцев превышает максимальный предел дохода, установленный в данной местности.

      Если вы состоите в браке, доход вашего супруга (-и) должен быть включен в общую сумму, за исключением случаев, когда ваш супруг (-а) отсутствует в месте проживания из-за юридического раздельного проживания или отказа.Доход бывшего супруга-нерезидента, который сохраняет долю собственности после развода, не включается. Если действует опция «скользящей шкалы», вы должны соблюдать это ограничение дохода; свяжитесь с оценщиком, чтобы определить пределы дохода.

      Доход должен быть указан на основе последнего налогового года, предшествующего дате подачи заявления. Обычно это предыдущий календарный год.

      Подтверждение дохода

      Если федеральная налоговая декларация или налоговая декларация штата Нью-Йорк была подана на любого из владельцев собственности или их супругов за предыдущий год, копии такой декларации должны быть представлены вместе с их заявлением.Вам также может потребоваться представить отчеты о платежах, произведенных Управлением социального обеспечения, банковские выписки, квитанции об аренде или другие документы, подтверждающие ваш отчет о доходах.

      Доход включает:
      • все выплаты по социальному обеспечению, заработная плата и заработная плата (включая бонусы)
      • проценты (включая необлагаемые проценты по государственным или местным облигациям)
      • общие дивиденды, чистая прибыль от сельского хозяйства, аренды, бизнеса или профессии (включая суммы, заявленные в качестве амортизации для целей налога на прибыль — см. Заключение юрисконсульта ORPTS 5-30)
      • доход от имений или трастов
      • прибыль от продаж или обменов
      • общая сумма, полученная от государственных или частных пенсионных или пенсионных планов
      • аннуитетные выплаты (за исключением сумм, представляющих собой возврат капитала)
      • алименты
      • Выплаты по страхованию от безработицы
      • Выплата по инвалидности
      • компенсация работникам
      • Взносы на индивидуальный пенсионный счет (ИРА)
      • заработок по IRA
      • и др.
      В доход не входят:
      • Дополнительный доход по ценным бумагам
      • социальные выплаты
      • подарок
      • наследства
      • платеж, полученный в качестве участников Федеральной программы приемных бабушек и дедушек
      • возврат капитала
      • репарационная выплата, полученная выжившими в Холокосте
      • раздача от IRA.

      Дополнительную информацию об IRA и освобождении от уплаты налогов для пожилых людей см. В нашем заключении советника.

      Муниципалитеты имеют возможность разрешить пожилым людям вычитать из своих доходов все медицинские расходы и расходы на лекарства, отпускаемые по рецепту, которые не возмещаются или не оплачиваются страховкой, а также выплаты ветеранам по инвалидности.

      Если владелец находится на стационарном лечении в медицинском учреждении с постоянным пребыванием, другой доход владельца не считается доходом при определении права на освобождение, если он не превышает сумму, выплаченную таким владельцем, супругой или совладельцем за уход в учреждении. Подтверждение суммы, уплаченной за уход за владельцем, должно быть предоставлено вместе с заявлением.

      Поступления по обратной ипотеке

      Поступления от обратной ипотеки не должны рассматриваться как доход для целей этого исключения. Однако при инвестировании таких доходов любые проценты или дивиденды от таких инвестиций следует рассматривать как доход. Кроме того, деньги, использованные для погашения обратной ипотеки, не могут быть вычтены из дохода.

      Соответствие возрасту

      Каждый из владельцев собственности должен быть старше 65 лет, за исключением:

      • муж и жена, или
      • братья и сестры (имеющие хотя бы одного общего родителя) и
      • одному из собственников не менее 65 лет.

      Возраст обычно определяется на дату соответствующего налогообложения (1 марта в большинстве сообществ, но уточните дату у своего оценщика).

      Некоторые муниципалитеты допускают освобождение от налогообложения, если правомочному собственнику исполняется 65 лет после даты налогообложения, но не позднее 31 декабря. Проконсультируйтесь с вашим оценщиком, чтобы определить, действует ли этот вариант.

      При первом подаче заявления на освобождение от налога вы должны предоставить удовлетворительное подтверждение своего возраста.

      Право на проживание

      Имущество должно быть «законным местом жительства» и должно быть занято всеми владельцами собственности, кроме случаев:

      • владелец-нерезидент, который является супругом или бывшим супругом владельца-резидента, отсутствует в резиденции из-за развода, юридического разделения или оставления, или
      • Владелец отсутствует в собственности во время получения медицинских услуг в стационаре в учреждении по уходу за больным.
        • в течение этого периода никто, кроме супруга или совладельца отсутствующего совладельца, не занимает собственность (жилое учреждение здравоохранения — это дом престарелых или другое учреждение, которое обеспечивает проживание, питание и физический уход, включая, но не ограничивается регистрацией информации о здоровье, контролем за питанием и контролируемыми гигиеническими услугами).

      Имущество должно использоваться исключительно для жилых целей. Однако, если часть собственности используется не для жилых целей, освобождение от налога будет применяться только к той части, которая используется исключительно для жилых целей.

      Детей школьного возраста

      Пенсионеры, как правило, не имеют права на освобождение от уплаты налогов, если у них есть дети, живущие в их доме и посещающие государственную школу. Если ребенок посещает частную или приходскую школу, старший по-прежнему может получить освобождение.

      Школьные округа могут сделать выбор в пользу исключения для пожилых людей, даже если дети в их доме учатся в государственной школе. Однако школьный округ должен потребовать удовлетворительное доказательство того, что ребенок не был доставлен в общежитие в первую очередь с целью посещения конкретной школы в округе.

      Если вы получаете освобождение от налога для пожилых людей, вы по-прежнему имеете право на льготы по налогу на имущество и другим налогам на имущество.

      • Если в 2015–16 учебном году вы получили освобождение от налога на получение статуса Basic STAR, вы можете иметь право на освобождение от налога Enhanced STAR.Инструкции по подаче заявки см. В программе Enhanced STAR Income Verification Program (IVP)
      • .
      • Если вы выполнили , а не , получили освобождение от налога на STAR в этом объекте в 2015–16 учебном году, вы можете иметь право на получение кредита Enhanced STAR, который предоставляется в форме чека от налогового департамента штата Нью-Йорк. Для получения дополнительной информации см. Зарегистрируйтесь для получения кредита STAR.

      Когда вы зарегистрируетесь для получения кредита STAR, мы автоматически рассмотрим ваше заявление, чтобы определить, имеете ли вы право на получение пособия Basic или Enhanced STAR.Вам не нужно регистрироваться , а не , чтобы получить расширенное преимущество, если вы уже зарегистрировались для получения основного преимущества.

      Обновлено:

      Налоговая информация штата Массачусетс для пожилых людей и пенсионеров

      Освобождение от слепоты

      Вам разрешено освобождение от уплаты налогов на сумму $ 2 200 , если вы или ваш супруг (а) юридически ослеп в конце налогового года.

      Вы юридически слепы для целей Массачусетса, если ваша острота зрения с коррекцией составляет 20/200 или меньше в лучшем глазу, или если ваше периферическое поле зрения уменьшилось до 10 градусов или меньше.

      По закону вы не обязаны прилагать к вашему возвращению справку врача, подтверждающую юридическую слепоту, но вы должны быть готовы предоставить такое заключение по запросу.

      Чтобы указать освобождение от налогов в своей налоговой декларации:

      1. Заполните соответствующий овал (ов) в Форме 1 (Строка 2d) или Форме 1-NR / PY (Строка 4d).
      2. Введите общее количество льгот по слепоте в маленькое поле.
      3. Умножьте количество освобождений на 2200 долларов и введите результат либо в Форму 1 (строка 2d), либо в Форму 1-NR / PY (строка 4d).
      Освобождение от медицинских и стоматологических услуг

      Вам разрешено освобождение от уплаты медицинских, стоматологических и других расходов, оплаченных в течение налогового года. Вы должны указать вычеты в своей Форме 1040 — Налоговые декларации США по индивидуальному подоходному налогу или Форме 1040-SR — Налоговой декларации США для пожилых людей.

      Если вы внесены в Список A США (строка 4) и ваши медицинские / стоматологические расходы превышают 10% от федерального AGI, вы можете потребовать освобождение от медицинских и стоматологических услуг в Массачусетсе, равное сумме, указанной вами в U.S. Таблица A, строка 4. Если вы или ваш супруг (а) родились до 2 января 1950 г., это должно быть более 7,5% от федерального AGI.

      Налогоплательщики, состоящие в браке:

      • Супружеская пара для подачи заявки на федеральный закон — Совместная подача документов в Массачусетсе для подачи заявления об освобождении от налогов. Как правило, вы можете включить медицинские расходы, оплаченные для себя, супругов и иждивенцев, заявленные в вашем возвращении.
      • Женат, подача отдельной декларации для федерального — Совместная подача заявления о браке для штата Массачусетс.Если вы подаете отдельную федеральную декларацию, но общую декларацию штата Массачусетс, заполните предварительную совместную таблицу А США, чтобы рассчитать надлежащее освобождение от медицинских расходов Массачусетса. Чтобы получить право на освобождение, общие детализированные вычеты должны быть больше стандартного вычета.
      • Семейная регистрация отдельно для федерального правительства и штата Массачусетс — Каждый супруг может подать собственное Приложение A.

      Массачусетс не принимает федеральный кредит на медицинское страхование.

      Вы также можете включить в медицинские расходы часть ежемесячной или единовременной платы за медицинское обслуживание или «гонорара учредителя», которую вы выплачивали дому престарелых в соответствии с соглашением.

      Часть оплаты, которую вы можете включить, — это стоимость медицинского обслуживания. В соответствии с соглашением вы должны уплатить определенную плату в качестве условия выполнения обещания дома обеспечить пожизненный уход, который включает медицинское обслуживание. Однако вы не можете вычесть часть вознаграждения учредителя, потраченного на строительство медицинского учреждения.

      Если человек, проживающий в доме престарелых, решит прекратить проживание, вы можете включить в валовой доход любое возмещение вознаграждения учредителя, связанное с ранее разрешенными вычетами.

      Чтобы указать освобождение от налогов в своей налоговой декларации:

      1. Введите сумму, указанную в Списке A США (строка 4) либо в форме 1 (строка 2e), либо в форме 1-NR / PY (строка 4e). Добавьте эту сумму к освобождению от усыновления, если таковое имеется.
      2. Введите итоговые данные об усыновлении и медицинском обслуживании либо в Форме 1 (строка 2g), либо в форме 1-NR / PY (строка 4g).

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *